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(1)

Banco de Bilbao

--- - o .---

MEMORIA

1862

(2)

*

(3)

M EMORI A

MUDA EN I.A

BANCO DE BILBAO

l'l ili:l :ll «le lll.iyil «ti!

EL S I U ) . SANTIAi!» M i LA AZUELA

y IMI*. Y I.IT. ni: J l AX E. DEMIAS

JUNTA GENERAL

de

ACCIONISTAS

(4)

m e m o r i a

DEL

B A N C O d e B I L B A O

(5)

M E M O R I A

I.KIDA IW I.A

JUNTA G E N E R A L DE ACCIONISTAS

DKL

BANCO DE BILBAO,

i

U OIA 31 OE MATO OE 1863. BAJO LA PRESIDENCIA OE SU COMISARIO RÉCIO

XX SR. D. SANTIAGO I)L LA AZULLA.

B I L B A O .

IMPRENTA Y LITOGRAFIA DE J. E. DEI.MAS, VICTOR 1 . 1861.

(6)

E l desarrollo ipio gradualmente iba adquiriendo el Banco desde su instalación, y que en el semestre anterior llegó User extraordi­

nario, en el último ejercicio, cerrado en 50 de Abril, de cuyas ope­

raciones venimos ¡l daros cuenta , ha tenido que detenerse, por razón de las circunstancias y de sucesos que podían llegar á com plicar la situación del Establecimiento y de la plaza.

Calmada apenas, cuando dábamos principio á este ejercicio, la crisis monetaria de Madrid y pronunciada la reacción en los cam­

bios sobre aquella plaza, en fuerza de las cantidades de metálico que so habían traído y do la paralización momentánea del comer­

cio de importación, se hacia cada dia más difícil y costoso el sur­

tir á la plaza de numerario suficiente á sostener sin riesgo nues­

tra eslensa circulación de billetes, reflejo de la elevación de la Cartera, al propio tiempo que el desequilibrio do los cambios con el extranjero, no conocido á tal eslrenio de algunos años atrás,

SEÑORES:

(7)

— G —

ofrecía poderosos estímulos de lucro á la exportación de las espe­

cies metálicas.

En medio de estas circunstancias que por sí solas podían conducir al Basco y á la plaza á una situación embarazosa, tenia lugar un suceso «pie no podía pasar desapercibido. De improviso, sin noticia alguna que la anunciase, apareció formada y agotadas todas sus acciones, la suscricion á la sociedad que más tarde se constituyó con el nombre de C n ’dilo Vasco.

Aunque no merecieron aprecio formal las voces de «pie su aparición se hizo acompañar, poco favorables al Banco, esto su­

ceso en la forma en que había ocurrido, no dejaba de tener gra­

vedad en relación á las circunstancias que dejamos notadas, y el Establecimiento, para resguardar sus intereses y evitar la posibilidad, aunque no fuese próxima, do un conflicto cu «pie envolviera la situación general de la plaza, hubo de apelar for­

zosamente á reducir el uso de su crédito por medio de la reduc­

ción de su Cartera, (pie concretase á límites más estrechos la cir­

culación do sus billetes. Elevó al efecto el tipo del interés en sus préstamos y descuentos, acortó los plazos, y para hacer la medida más eficaz en sus resultados, porque la situación apremiaba, res­

tringió la concesión do anticipos, así en los nuevos pedidos, como en la demanda de renovación de los anteriores, en términos do haberse rebajado en un breve plazo la Cartera 12 millones, de oo á ipie había ascendido hasta 2."»

Esta medida, á la cual se atribuyeron tendencias determinadas, y que no fue, señores, sino medida general, no sin sérios motivos adoptada, y llevada á cabo según se entendiera más directamente encaminada á su objeto, sin que contra su generalidad sirvan citas de casos particulares, sobre los cuales es sabido que el Banco

no puedo entrar en espiraciones, «lió no obstante ocasión á des­

templadas censuras á quienes no se deteniau sin duda io bastante á considerar las razones que en aquellas circunstancias la hacían indispensable.

Poro como quiera que ella hubiese sido interpretada, es lo cier­

to en deílniti va que ásu virtud, y sin dejardo surtirse de metálico en los primeros momentos, y especialmente de plata menuda que se presta menos á la exportación, el Establecimiento logró una situación asegurada de todo riesgo.

Instalado entre tanto el Cnhlilo Vasco, y comenzadas sus ope­

raciones, la negativa del Ba n c o á recibir los taioncs de menta corriente á cargo de esa Compañía en pago de letras y pagarés contra particulares, dió nueva ocasión á censuras, y á que ('ali­

neándola de agresiva y de atentatoria al crédito de la misma, su Administración diera lugar á sucesos que. de buen grado prescin­

diríamos do recordarlos aquí y los relegaríamos al olvido, sino tuviéramos el deber de daros cuenta do todo lo que se relacione con el Establecimiento. El Cnhlilo Vasco envió al cambio los bi­

lletes no solo por medio de sus cobradores sino de multitud de gente que proporcionó, y (pie presentaba en el despacho público de la Caja del Ba n c o todo el aspecto de un pánico.

La medida de inadmisión do talones con que la Administración de aquella Compañía cohonestaba su proceder, no podía sin em­

bargo ser más justificada. El Banco , sin abdicar las condicio­

nes do su instituto, no podía autorizar que, pasando por sus propias manos, se tomase como instrumento de circulación otro papel que no fuesen sus billetes. Tal oQcio, esclusivamcnte peculiar de estos, no corresponde á los talones, cuya naturaleza, bien caracterizada en su condición aneja de no ser pagables sino en cuanto el bina­

dor tenga fondos en cuenta, los hace do realización inmediata a su libramiento, y cuyo objeto, conforme con ese principio cons- lilulivo, consisto en facilitar, metodizando, el movimiento délas cuentas corrientes. La naturaleza y objeto de los talones están bien clara y precisamente definidos en ese sentido por la Real orden de 28 de Agosto de 1838 que en su articulo l.° prohíbo absolutamente á las Tesorerías y Cajas públicas la admisión de talones do cuenta corriente contra las Sociedades de Crédito, y

(8)

preceptúa en e! 2.° (pie en el caso único y especial en que deter­

mina qnc puedan admitirlos de las Sociedades con quienes (previa autorización y con las formalidades que so dicten en cada caso por el Gobierno) tengan cuenta corriente, no se espida la carta do pago basta que los talones sean presentados en el respectivo Es­

tablecimiento, y se verifique la trasferencia de la cuenta del li­

brador.1 la de la Tesorería. Si ¡mes el Gobierno no los admito en pago en sus Tesorerías y Cajas públicas, no puede ostra fiarse que deje de admitirlos un Establecimiento que tiene la facultad esclusiva do emitir billetes al portador, y que solo en ellos y no en otro do­

cumento alguno reconozca cualidades de circulación. Menciónense para que pueda obrar de otro modo, los efectos que la ley con­

cede al talón do cuenta corriente, cítense los derechos que so trasmiten al que lo toma á cambio de una letra acaso cubierta de endosos, y dígasenos si equivalen los que recibe á los que dá.

A parte de esa medida de inadmisión de los talones, el

Crédito Vasco

fundaba sus procedimientos en la moneda y la forma en que el Banco ejecutaba el cambio de los billetes que por la misma Compañía le eran presentados.— Atendidas las circunstancias (pío se han esplicado al principio, el Banco por sus propios intereses y los de la plaza, «¡no afortunadamente van siempre aunados, se había surtido y seguía surtiéndose do moneda menuda do plata como menos acomodada ¡1 la esporlacion, y en esa moneda sin separación de clases que facilitase el recuento, so verificó efectiva­

mente el cambio de billetes presentados por aquella Compañía, porque ni á m;ts tenia obligación, ni en aquellas circunstancias era prudente sacar á la plaza moneda que pudiese ser exportada.

En presencia de los sucosos á que vamos haciendo referencia, para evitar «pie la multitud de gente aglomerada en demanda de cambio de billetes diera lugar en la plaza ¡i algún concepto equi­

vocado sobro la situación del Establecimiento, su Administración se apresuró á habilitar para el público, dentro del edificio, un nuevo des¡)acho do cambio. Inútil diligencia. Nunca do parle del

— 9 —

público se notó menor demanda de cambio do billetes, y nos com­

placemos en presentar con reconocimiento esto testimonio de su laudable conducta y do sus simpatías bácia este Establecimiento.

Pero ya que no sirviera á su objeto esta medida, sirvió para que el

Crédito Vasco

tuviera nueva materia de quejas. Se quejó tam­

bién de que dejándose para el uso particular de sus cobradores lodo el estenso local de la (laja destinado al despacho del público, se abriera para el público un despacho particular.

No se lian seguido después, como no era do esperarse que se siguieran, nuevas diferencias con aquella Compañía. Húbolas solo con alguno ú otro librador de talones por su insistencia en que fuesen admitidos en pago. El Banco con este motivo se vió en la sensible necesidad «lo hacer protestar letras, de cuyo importe con gastos é intereses fuó reintegrado por sus cedentes.

Después do lodo, vais ú ver, señores accionistas, que fuera de la reducción do operaciones consiguiente al movimiento que se im­

puso el Banco de concentración do su crédito, y á alguna parali­

zación momentánea do negocios que se siguió en la plaza, nada se ha resentido el Establecimiento en su marcha sucesiva.

Ha importado su movimiento general rvn. 089.298.420,01 céntimos, menor en rvn. 110.500.730,24 .cént. al de reales ve­

llón 805.799.150,85 cént. á que ascendió en el semestre anterior.

El movimiento do la C a ja ha descendido proporcionalmente.

Importó por total de entradas y salidas en el semestre anterior reales vellón

455.132.547,58

c é n t., que también es mayor en rvn.

84.850.764,24

cént. al de rvn.

570.281.785,14

cén­

timos (pie ha tenido en éste y consiguientemente el promedio mensual que entonces resultaba de rvn.

75.855.424,50

cénti- timos , oscedo en rvn.

14.141.794,04

cént. al de reales vellón

01.713,050,52

cént. que resulta ahora.

Está demas notar que la C n r i e r a se presenta igualmente en descenso de su movimiento, como que de la rebaja que en ella se hizo por las razones anteriormente esplicadas, procedo la de

(9)

Resultado de la disminución que han tenido todas las cuentas por efecto de las circunstancias transitorias que os hemos esplica- do, es también la disminución de las utilidades obtenidas durante el semestre. Cubiertos lodos los gastos y aplicado á la amortiza­

ción de los de instalación y moviliario el 2 p°/0 de su importe, arroja la cuenta de ( ¿ m in u c ia s

y

p ó rtliilu N un saldo repar­

tible de rvn. 444.770,15 cent., el cual alcanza á que se distri­

buya, si como propone la de Gobierno, lo acuerda la .Inula ge­

neral, 4,40 cent. p 7 0 ó sean 88 rs. por acción, pasándose el remanente de rvn. 4.770,15 céntimos á utilidades del semestre siguiente.

La «le a h o r r o » sigue acreditando cada dia el acierto ile haberla establecido, con la ostensión progresiva de su influencia moralizadora. Terminó el semestre anterior con una existencia do rcalesvellon 248.100,70 cént., y ya en fin del último asciendo á rvn. 552.690,40. Las cuentas abiertas eran entonces 195, y se han aumentado hasta 290 durante el último semestre. Las ta­

blas estadísticas que van unidas á esta Memoria, demuestran el pormenor clasificado de sus ingresos y salidas.

lié ahí, señores accionistas, esplicada por el movimiento de to­

das sus cuentas principales, la marcha del Establecimiento en su 9.° ejercicio semestral. Sus resultados so condensan en el it n - I m ic r y c n e r n l que, seguido del estrado de la cuenta de II»*- iie íie io M

y

p é r d id a » acompaña á esta Memoria, y que como lodos los actos administrativos se someten á vuestra delibe­

ración. Os presentamos, es verdad, en decadencia el movi­

miento de sus operaciones, pero tendréis en cuenta , para expli­

carla, las circunstancias de que liemos hecho mención al principio, la necesidad en qu e, para asegurarlo, se vióel Banco de contener el uso de su crédito, y la paralización de negocios momentánea que so ha seguido después en la plaza. Paradas esas circunstancias, todas transitorias, el Establecimiento vuelve á adquirir el desar­

rollo en que se había detenido, y se desenvolverá á impulsos de la

— 13 -

animación que él mismo promueve en el comercio ron las facilidades que presta. El público, que reconoce las ventajas que ha producido ayudando especialmente á conllevar el peso «pie la plaza se había impuesto al emprender una obra de inmensa trascendencia que ha de abrir una nueva era de prosperidad al país, le ayuda á su vez.

con el influjo moral de sus simpadas, nunca más pronunciadas que en este semestre, por lo mismo que lia sido objeto de inmo­

tivadas censuras. Esa obra inmensa á que hemos aludido toca á su término. En breve la plaza palpará sus resultados y el Banco, creciendo á la par del desenvolvimiento de su comercio, y fo­

mentándolo á su vez, será participante de la prosperidad y ven­

tajas generales.

Bilbao 28 de Mayo de 1802.—

El Comisario llétjio,

Santiaco

ni: la Azuela. —

Vocales,

Paulo he Epalza. —José Pantaleon de

Aguirre. — Marianoiu: ZadAliiuru. — Eran." M .'-Maiion.— Garriel

María iie Irariia.— Felipe ni: Piu c o s. — Vicente ni: Arana.— Ro­

mualdode A rellano. — Luis Viólete. — Kzequielde Umicien. —José

Antonio ni: Mendicuren.— Benitode Esciz a.

— E l Director (/emi­

te,

Arurosiode Orrecozo.— Manuelde Barandica,

Secretario.

(10)

ESTADOcomparativo del movimientode las cuentas principalesdel Bancoenlasnueveépocas desu ejercicio, desde el 24 de agosto de 1857 hasta 30 de abril de 1862. ........ tMOVIMIENTOBILLETESEXMOVIMIENTOMOVIMIENTOHE SALDOSDELA: l '.l A S. CUENTADE DELACAJA.CIRCULACION. DE LACARTERA. CUENTAS CORRIENTES CAN. YPKltD. l*rlroera. del 21Agosto 1807 ¿30abril 1858.. . 188.088,8879fi 3.172,70080.396,91721110.725,16532181,208 12 Segunda ’ del1.* mayo á 31 octubre1858........ICO. 283,567117.317,50089.179,9590992.217,05261218,256 30¡ Tercera del 1.* nov. 1858 á 30 abril 1859.....105.819,9887710.576,900101.203,7910581.808.81159213,15583 Cuarta del 1.’ mayo ;i 31 octubre1859.........262.513,0181912.919,000110.311,16060142.101,80301336,097 35¡ Quinta del 1.* nov. 1859 a 30 abril 1860......271.006,9293719.093,100150.989,91891138.111,60703385,523 98 Scsta del 1 * mayo á 31 octubre1860........337.939,5509221.816,700101.103,11870191.600,77035162,177 71 .Sétima del 1.*nov. 1860 á 30.abril 1861......359.183,9886321.002,000165.133,81095190.895,11132591,011 25 Ocfnvo del 1.* mayo á 31 octubre 1861........155.132,5173821.911,900220.032,25911260.911,18831530,528 09 iS'ovenn del 1.” nov. 1861 i 30 abril 1862.......370.281,7831119.077,100213.770.27297177.513,75579111,770 13

(11)
(12)

ÜAILAWCE «E M E B A I j . EPOCA 9“ D E S D E 2 D E S » Y ¡ D I ¡I R E D E 1 8 6 1 A L 5 0 D E A B R I L 3 8 6 2 .

I f H t u . f J n . t i t u ».

p • | En dinero... 13 183 331 4 o

a j “ '/EnW lEtesíelBm co... I . > ii ! ) . . . í á S o !! 231 4 o Sobre la P laza... 2 1 583 T a l 2 a

E fe cto s en C a r te r a .. ' elreino... 4111 9 81 .>(i

I „ elestran£ero... 261 i 31! (i 4 22 28 7 471 2a Préstamos garantizados con valores nominales en depósito... -1 1 79 9o o

Corresponsales deudores... ... i 9 91 5 ° f 'd ®

Moviliario ... . ... ... ... 5 ° 5 93 25 Instalación... .. ... 1 *4 9 3 7 8 o

Billetes del Tesoro... - 0 4 1 n ü " . »

Propiedades del Banco... 4 •’1 424* lo

Cupones delaDeuda del Estado... ... Lr_ n 0 0 ___

32 1)57 o 1)2 96 Depósitos en garantía nominales ... i 12 1 a 8 o la

Depósitos voluntarios... .id ... |4 2 5 9 4 .3 o o .. j | ;j jj 0 { 5

%oXcX g f o ™ . . lo2 312 n : > l 11

. Capitala,oo,o acciones de á tlva.2.000...•... ... lo 000 000 „

Billetes emitidos... 3.0 000 000

Cuentas c órnente s en la plaz a... 2 367 9 o 1 31

Corresponsales Acreedores... 1 463 á¿v

Fondo de reserva... * 00 0 0 0 0 "

Consignaciones voluntarias en metálico... 5 o 000 , imponentes en la Caja de Ahorres... 332 696 4 o

Diversos... ^ jJ®

Beneficios y pérdidas... ... 444 i 76 á

®&\nv... i É ’ T s F o 62 96 Depositantes de los valores engarantia nominales... 7 1 2 1 3 8 o 1 5

Depositantes voluntarios... id*.... ... 4 ‘i 5 9 4 a o o „ 7 -j 5 G 8 o 15

* ^oXoS é ^ 9 u » i... lo2 5 7 2 17 4 5 n _ _

I I C i t e E S T R A C T O DE LA C UE NT A DE B E N E F I C I O S Y PERDI DAS. * Í ) i \ V í 't -

8?Dividendo. lo5 Bs.Vn.por acción,¿los Sres.^A.ccionistas... 52 .1 o 0.0 . Añono a ’iacuenta d? M rv tiin . 2 C. .. 82,238,o í... 1 6 4 4 76

„ ¿ la de Instalación... 2% ... „... lo7 ,o7 9,3 9 ... 2 j4 1 5 9 , ata de Gastos y sueldos generales por saldo... 112 5119 91 , ala de Caja de Afiorros... , 11 5 23 19

„ á la de Cuentas corrientes en la Plaza... * 55 86

„ ala de Comisiones... ... ... 9jj ^ 1 ] * .. ¿la de Utilidades de Banca... ... 2 i* ¡ ‘ _ Saldo d e fin itiv o ... 4 4 4 i 1 6 13

* ¡W 'u l 5 1 8 171 [ 9 2

v ° n?

&( ^ ® ; * ** * * é c-cti*e .

«. t á n A * * * e/s f .'

Saldo el 31 1861... 5 3 o 5 2 8 o 9 llene lie ios en este sem estre rom » s iju e :

Por U nkdades por pr :stam os... . • y. ■ 1 2 o 3 9 5 o o .. Uiiiidá'r. ¿intereses:e / e tic a d o s p o r in lie le s d e lT e s o r o j¡ 9 2 9 6 4 5 1

„ tUilidades.porcupones... ... , ... U •;«

„ i escuentos.deAfectos... 4 7 4 8 72 5 i»

„ InteresesdelempréslitofieclioálaDipulacion de V izcaya... 9 7 29 7 2o

„ Cambio de monedas... . . _ _ _ _ _ _ “ o4o .. 7;', 7 ,¡4..*, G”»

0^0 v í u . . . 1 3 1 8 171 9 2

¿ J* # y # ' ^ ? / y f y /< /& ■

Eslá Conl'orme

c'oii l(»P ivi . /

C- S<7 '

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/ ** . y ¿ -

(13)
(14)

E S T A D O demostrativo del movimiento mensual de las operaciones de la CAJA

d e

AHORROS en ei BANCO DE H U M O desde su instalación hasta la fecha.

E N T R E G A S • R E I N T E G R O S .

Primeras imposiciones Sucesivas. Suma. Totales. Parciales. Suma.

N.* Reales vellón.

Miles.

Ñ." Reales vellón.

Miles. N.#

Reales vellón.

Miles.

N.* Reales vellón.

Miles.

N.* Reales vellón.

Milis.

N.* Reales vellón. Miles.

1861. Marzo ... 69 58.568 SO 8 350 II • 149 66.918 n 1) 1 700 II 1 700 )) Abril... 37 30.610 II 111 10 450 1) 148 41.060 n h » O » II ))

» Mayo ... 1 ;i 12.740 1) 147 13.286 ( 162 26.026 n 1 1.506 926 “ 1 1.506 926

Junio ... 14 10.961 161 1 i. 148 175 25.109 i#

9

1.826 IOS 1 1.600 II 3 3.426 108 )) Julio ... 20 17.651 116 9.712 » 136 27.363 n 2 517 07 5 » II 2 517 07-i )) Agosto ... 6 5.600 101 8.573 1 i.» 107 14.173 3 3.828 039 1 200 II 4 4.028 039

Setiembre . . . . 16 15.010 124 11.364 « » 140 26.40 4 ti *»

0 5.667 594 2 1.800 1) 7 .7.467 594 )• Octubre ... 30 26,065 II 113 10.533 O 143 36.598 n 1 OOO 332 1 <• •• M 160 2 815 332

Noviembre ... 11 10.37 í » 157 18.648 n 168 29.022 li 2 1.787 499 1 600 3 2.387 499

» Diciembre . . . . 16 11.836 70 2.702 86 14.538 4 4.401 242 2 2.500 6 6.901 242 1862. Enero ... 13 10.600 1) 121 11.502 134 22.102 8 7.859 900 3 4.600 11 12.459 900 )) Febrero ... 14 10.912 1) 109 9.768 u i 23 20.680 5 3.297 390 1 300 6 3.597 390

» Marzo ... 10 6.380 121 10.813 0 131 17.193 14 18.410 556 1 1.000 15 19.410 556

» Abril ... 25 23.480 122 10.708 i> 147 34.138

•II

11 12 324 623 1 320 12 12.644 623 296 250.767 1.653 150.557 1.949 401.324 58 62.082 283 15 13.780

»

73 75.862 283

V .° II.0 Bilbao 30 do Abril do 1862.

XI Director G erente, ’ El Contador.

Ambrosio t>r <Drbc£|ojc*. (Éstrban i>c itU itiiip irii.

(15)
(16)

C A J A d e A H O R R O S e n e l R A N G O d e B I L B A O .

L I B R E T A S E X I S T E N T E S . - C L A S I F I C A C I O N PO R P R O F E S I O N E S .

t SIRVIENTAS.

* EMPLEADOS.

3

EBANISTAS V CARPINTEROS

i

HERREROS. 5

ZAPATEROS.

o LABRADORES.

9

VARIAS PROFESIONES.

H

SIN PROFESION.

menores :

IO

T O T A L .

Núm.

CRÉD ITO .

Núm.

C R É D ITO .

N úm.

CRÉ D ITO .

Núm.

CRÉ D ITO .

Núm.

CRÉ D ITO .

Núm.

CRÉ D ITO .

Núm.

CRÉD ITO .

Núm.

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Núm.

C R É D ITO .

Núm.

CRÉD ITO .

de — de — tic — de

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líbrelas Rs. vn. Milis. líbrelas Rs. vn. Milis. líbrelas Rs. vn. Milis. líbrelas Rs. vn. Miles. líbrelas Rs. vn. Míli's. líbrelas Rs. vn. Milis. líbrelas Rs. vn. Milis. líbrelas Rs. vn. Milis. líbrelas Rs. vn. Milis. líbrelas Rs. vn. Milis.

99 150.169’451 9 I4 .5 72 ’9ii5 G 7.819-201 5 4.090 145 5 14.529’589 18 21.854*499 45 69.085’937 28 37.G52702 22 52.545’925 253 532.G9G’402

COMPROBACION

• I.íbrls. lis. vn. Milis.

Sirvientas... . . Columna

1. . . 99 130.109451

Empleados...

. . » 2. . . 9 14.572-955

Ebanistas y carpinteros.. .

. . » 0. . .

G

7.819-201

Herreros...

. . »

4. . .

**

o

4.090*145

Za|>atcros...

. . 1) 5. . .

5

14.529-589

Labradores...

. . »

G. . .

18 21.854-499

Varias profesiones...

. . » 7. . . 45 G9.083-937

Sin profesión...

. . »

8. . .

28 37.632702

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L IB R E T A S E X I S T E N T E S .—CLASIFICACION POR EDADES Y S E X O S .

MENORES DE 20 ANOS.

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DE 20 A 30 ANOS.

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DE 30 Á 40 A Ñ O S .

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DE 40 Á 50 AÑOS. DE MÁS DE 50 AÑOS. TOTAL.

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De 20 á 30 años.. . . *» 5 y 4 .. . 3 27.733*415 49 56.3G8’359 G9 84.101754

De 30 á 40 años.. . . » o y 6 .. . 1 21.235’ 188 57 57,990’958 55 79.226*146

De 40 4 50 años . . . » 7 y 8 .. . 1 24.913*492 27 57.G52’928 40 62.566*420

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Referencias

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