Plan de negocios. Negocio: Propietario(s): Fecha:

Plan de negocios

Negocio:

Propietario(s):

Fecha:

Índice

RESUMEN EJECUTIVO 3

PLAN OPERATIVO 4

DESCRIPCIÓN DEL NEGOCIO: 4

UBICACIÓN 4

GERENCIA Y PERSONAL 5

PRINCIPALES DEFENSORES 5

EXPERIENCIA Y ANTECEDENTES DEL PROPIETARIO 5

ESTRUCTURA JURÍDICA 6

PERMISOS Y LICENCIAS 6

CONTABILIDAD Y TENEDURÍA DE LIBROS 6

SEGURO 7

FLUJO DE CAJA PERSONAL 7

PLAN FINANCIERO 8

COSTOS INICIALES 8

GASTOS GENERALES (FIJOS) 9

COSTOS VARIABLES 9

UTILIDAD BRUTA 10

PUNTO DE EQUILIBRIO 10

Metas de Ventas y Ganancias 11

Flujo de caja comercial – Primeros seis meses 12

Flujo de caja comercial – Segundos seis meses 13

PLAN DE MERCADOTECNIA 14

Necesidades de mercado 14

Mercados objetivos 14

Potencial de mercado 14

Declaración de propósitos 15

Estrategia competitiva 15

Posición en el mercado 15

Estrategia publicitaria 16

Estrategia de fijación de precios 16

Objetivos de mercadotecnia 16

Plan de negocios y presupuesto para la mercadotecnia 16

Fuentes de Financiamiento 17

APÉNDICE 19

(Cartas de referencia, encuestas de mercado, solicitudes de préstamo, informes de crédito, etc.)

RESUMEN EJECUTIVO

(El resumen ejecutivo es un resumen de una página sobre el plan del negocio escrito después de escribir el resto del plan. Debe incluir un párrafo para cada una de las siguientes pautas: descripción del negocio, número de años de actividad del negocio, productos y servicios, diferenciación competitiva, metas de mercadotecnia, metas de ventas y ganancias, requisitos de financiación.)

PLAN OPERATIVO

RAZÓN SOCIAL:

TIPO DE NEGOCIO:

DESCRIPCIÓN DEL NEGOCIO:

Marque todas las opciones que sean aplicables a su negocio.

Venta al por mayor – Destinado a la reventa

Describa detalladamente la elaboración de su producto desde las materias primas hasta el producto final)

Venta al por menor – Venta directa al consumidor

(Describa los productos que vende y brinde información sobre sus proveedores.)

(¿Qué sistema usa usted para controlar las existencias?)

Servicio – Un negocio de venta al por menor que ofrece actividades que benefician a otros (cuál es su servicio, por qué puede ofrecerlo, cómo lo ofrece, quién hará el trabajo y dónde se realizará el servicio)

UBICACIÓN

(Dirección y número de teléfono. ¿Por qué tiene sentido ubicar su negocio allí?)

PLAN OPERATIVO (continuación)

GERENCIA Y PERSONAL

(¿Quién participa de su negocio y qué es lo que hace cada persona?)

PRINCIPALES DEFENSORES

(¿A quién puede usted acudir cuando precisa de ayuda para su negocio?: ¿Un abogado, un contador, un mentor en su campo de actuación?)

EXPERIENCIA Y ANTECEDENTES DEL PROPIETARIO

1. Técnicos: ¿Qué escolaridad, capacitación o experiencia ha tenido usted para producir su producto/ofrecer su servicio? Recuerde que la experiencia en actividades relacionadas o similares es importante.

2. Mercadotecnia/Ventas: ¿Qué escolaridad, capacitación o experiencia ha tenido usted en mercadotecnia o ventas?

La experiencia como voluntario en su iglesia u otras organizaciones civiles o de beneficencia locales es importante.

3. Financieras: ¿Qué escolaridad, capacitación o experiencia ha tenido usted en gestión de finanzas? Entre ellas se incluyen el balance de talones de cheques, teneduría de libros y archivos o preparación de impuestos.

4. Planificación/Organización: ¿Qué escolaridad, capacitación o experiencia ha tenido usted en organización de personas o proyectos? Las actividades sin remuneración, como cuidar del hogar, son importantes.

ESTRUCTURA JURÍDICA

Empresa unipersonal


Sociedad Anónima (Emp. C)




Sociedad colectiva


Sociedad Anónima (Emp. S)




Sociedad de responsabilidad limitada (LLC, por sus siglas en inglés)




Otra (Explique los motivos de haber escogido esta estructura en particular. Sesión 1, Tarea 4)

PERMISOS Y LICENCIAS

(Marque los permisos o las licencias que necesitará. Indique, también, el nombre, la dirección y el número de teléfono de donde obtiene cada permiso o licencia. Sesión 1, Tarea 4)

Licencia profesional

Licencia de privilegio (Privilege License) – Ciudad y/o condado (también denominado “licencia comercial” (Business License))

Registro del nombre

Acta constitutiva

Impuesto sobre las ventas

Nº de identificación patronal (federal y estatal)

Otro

CONTABILIDAD Y TENEDURÍA DE LIBROS

(¿Qué archivos debe usted mantener? Describa su sistema de teneduría de archivos. ¿Usa usted un software? ¿Libros de contabilidad? )

SEGURO

(Describa los seguros comerciales que necesita.)

FLUJO DE CAJA PERSONAL

TOTAL

1. RESERVA DE EFECTIVO INICIAL

2. Sueldo neto

3. Sueldo neto – cónyuge 4. Otro

5. TOTAL DE LAS ENTRADAS DE EFECTIVO

(sume los valores de la línea 2 a la línea 4)

6. Hipoteca/Renta

7. Manutención 8. Seguro de

propietario/arrendatario

9. Teléfono 10. Electricidad 11. Petróleo/Gas

12. Televisión por cable 13. Provisiones 14. Cenar fuera 15. Préstamo del carro 16. Gasolina

17. Manutención del carro 18. Seguro del carro

19. Médico/Medicamento/Hospital

20. Seguro médico 21. Ahorros

22. Cuotas del préstamo 23. Prendas de vestir 24. Guardería 25. Tarjetas de crédito 26. Recreación

27. Obsequios 28. Impuestos

29. Otro 30.

31.

32. TOTAL DE LAS SALIDAS DE EFECTIVO

(sume las cifras de la línea 6 a la 31)

33. GANANCIAS/PÉRDIDAS (sustraiga la cifra de la línea 32 de la cifra de la línea 5)

34. Reservas de efectivo final (si la cifra de la línea 33 es ganancia, súmela a la cifra de la línea 1; de lo contrario, sustráigala de la cifra de la línea 1).

Reserva de efectivo final para el presente mes = Reserva de efectivo inicial para el mes siguiente.

PLAN FINANCIERO

COSTOS INICIALES

(Enumere los artículos que necesita comprar para abrir las puertas de su negocio antes de recibir los primeros dólares de una venta. Sesión 2, Tarea 3)

DESCRIPCIÓN DEL ARTÍCULO ¿DÓNDE LO COMPRARÁ? COSTO

COSTO TOTAL:

GASTOS GENERALES (FIJOS)

(Enumere los gastos mensuales en los que incurre independientemente de las ventas mensuales. Sesión 2, Tarea 4)

DESCRIPCIÓN DE LA ENTRADA COSTO

Viajes Renta

Servicios públicos Sueldos

Seguro

Mercadotecnia

Honorarios profesionales Cuotas del préstamo Todo lo demás

COSTO TOTAL:

COSTOS VARIABLES

(Defina lo que es la unidad de su negocio y el costo para producirla. De tener más de una unidad que sea bien diferente, repita este cálculo. -- Sesión 3, Tarea 3)

Mi UNIDAD (una venta típica) es: Costo

Costo de los MATERIALES/las MERCADERÍAS (por unidad) Costo del EMBALAJE por unidad

Costo del TRANSPORTE por unidad Costo de la MANO DE OBRA por unidad

El costo de su tiempo (o de su empleado) para fabricar una unidad o prestar un servicio. Multiplique el número de horas por la cantidad que cobra por hora.

___________________X _____________________

horas empleadas $ por hora

Costo del IMPUESTO SOBRE LA NÓMINA (trabajo autónomo- FICA) 10% del sueldo/unidad

OTROS COSTOS/UNIDAD

TOTAL DEL COSTO VARIABLE/UNIDAD (SUMAR TODOS LOS COSTOS):

NOTA 1: El sueldo mensual de una persona que figura como costo general no tiene que pagarse también como costo variable.

NOTA 2: Es importante saber el costo de su tiempo, pero usted puede decidir postergar su remuneración hasta que su negocio venda suficientes unidades para ser lucrativo. Depende de su situación financiera.

UTILIDAD BRUTA

(¿Cuál es su utilidad bruta por unidad? Utilidad bruta = Precio – Costo variable. Sesión 3, Tarea 4)

PUNTO DE EQUILIBRIO

(Calcule su “punto de equilibrio”. Punto de equilibrio = Gastos generales/Utilidad bruta.

Sesión 3, Tarea 5)

Metas de Ventas y Ganancias

(ventas de 1(un) año; ganancias de 1 (un) año; ventas de 3 (tres) años; ganancias de 3 (tres) años – Sesión 4, Tarea 2)

Flujo de caja comercial – Primeros seis meses

Negocio Inicial Totale

s Entrada mensual de efectivo

1. Unidades vendidas

2. Total ventas = Línea 1 x Precio de cada unidad

3. Inversión del propietario 4. Préstamos recibidos 5. Otro

6. Total entradas efectivo = Sume líneas 2-5 Efectivo pagado mensualmente

Costos variables (por unidad) 7. Materiales

8. Embalaje 9. Transporte

10. Mano de obra + impuesto sobre la nómina

11. Otro 12. Otro

13. Total costos variables = Sume líneas 7-12 Gastos generales

14. Costos de viaje 15. Renta

16. Servicios públicos

17. Sueldos + impuestos sobre la nómina 18. Seguro

19. Mercadotecnia

20. Honorarios profesionales 21. Cuotas del préstamo 22. Otro

23. Otro 24. Otro

25. Total gastos generales = Sume líneas 14-24 26. Total efectivo gastado = línea 13+línea 25 27. Efectivo en caja al comienzo del mes =

Efectivo al final del mes anterior 28. Efectivo ganado o perdido durante el

mes =

línea 6 menos línea 26

29. Efectivo en caja al final del mes = línea 27 + línea 28

Flujo de caja comercial – Segundos seis meses

Negocio Inicial Totale

s Entrada mensual de efectivo

1. Unidades vendidas

2. Total ventas = Línea 1 x Precio de cada unidad

3. Inversión del propietario 4. Préstamos recibidos 5. Otro

6. Total entradas efectivo = Sume líneas 2-5 Efectivo pagado mensualmente

Costos variables (por unidad) 7. Materiales

8. Embalaje 9. Transporte

10. Mano de obra + impuesto sobre la nómina

11. Otro 12. Otro

13. Total costos variables = Sume líneas 7-12 Gastos generales

14. Costos de viaje 15. Renta

16. Servicios públicos

17. Sueldos + impuestos sobre la nómina 18. Seguro

19. Mercadotecnia

20. Honorarios profesionales 21. Cuotas del préstamo 22. Otro

23. Otro 24. Otro

25. Total gastos generales = Sume líneas 14-24 26. Total efectivo gastado = línea 13+línea 25 27. Efectivo en caja al comienzo del mes =

Efectivo al final del mes anterior 28. Efectivo ganado o perdido durante el

mes =

línea 6 menos línea 26

29. Efectivo en caja al final del mes = línea 27 + línea 28

PLAN DE MERCADOTECNIA

Necesidades de mercado

(¿Qué es lo que verdaderamente vende usted? ¿Cuáles son los beneficios para sus clientes?– Sesión 5, Tarea 3)

Mercados objetivos

(Perspectiva general de los datos demográficos de los principales mercados objetivos – ingreso, edad, sexo, geografía, estado familiar, etnicidad, etc. Sesión 5, Tarea 4)

Potencial de mercado

(Describa la investigación de mercado y qué le informa. Sesión 5, Tarea 5)

PLAN DE MERCADOTECNIA (continuación)

Declaración de propósitos

(1-2 oraciones que describan el/los propósito(s) principal(es) de su negocio. Sesión 5, Tarea 6)

Estrategia competitiva (Sesión 6, Tarea 2)

Matriz de competencia Plus/Delta

COMPETIDORES Precio Servicio Ubicación Calidad

+ Su negocio tiene una clara ventaja

∆ Su negocio no tiene una clara ventaja

Posición en el mercado

(Utilice el gráfico anterior como guía para describirse cómo se distingue de los demás. ¿Qué recordarán sus clientes sobre usted cuando lo comparen con sus competidores?)

Estrategia publicitaria

(Métodos utilizados para alcanzar el mercado objetivo de cada producto. Sesión 6, Tarea 3)

PLAN DE MERCADOTECNIA (continuación)

Estrategia de fijación de precios

(¿Cuál es su precio? ¿Cómo lo concibió? ¿Coincide con su imagen? – Sesión 6, Tarea 6)

Objetivos de mercadotecnia

(Describa qué ofrecerá inicialmente (o actualmente ofrece) y cómo expandirá. Sesión 6, Tarea 7)

Plan de negocios y presupuesto para la mercadotecnia

(¿Cuáles son los principales métodos utilizados para promocionar su negocio, cuánto costarán y para cuándo tienen que estar implementados a fin de lograr los objetivos de mercadotecnia indicados anteriormente? Sesión 6, Tarea 7)

MEDIDA DE MERCADOTECNIA ¿CUÁNDO LO HARÁ? COSTO

COSTO TOTAL DEL AÑO:

Fuentes de Financiamiento (Sesión 7, Tarea 2)

Indique dónde obtiene el dinero para financiar su negocio.

FUENTE INVERSIÓN PRÉSTAMO

Ahorros personales

Parientes*

Amigos*

Préstamo

Otros*

Total (debe ser igual o exceder al total de los costos iniciales)

*Enumere los nombres, direcciones y números de teléfono de sus inversionistas.

APÉNDICE

Incluya cualquier otra información importante (cartas de referencia, encuestas de mercado, solicitud de préstamo completa, informe de crédito más reciente, etc.).