El Riesgo Legal En el marco de una gestión integral

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14 y 15 de octubre 2015 Hotel Marriott

8:00 – 17:00 horas Tegucigalpa, Honduras

El Riesgo Legal

En el marco de una gestión integral

ERNESTO BAZÁN

Training Corporation

Presenta por primera vez en Honduras el Seminario Internacional:

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Objetivos del Seminario

1. Establecer el marco general para una adecuada gestión de riesgos legales.

2. Desarrollar criterios y ejemplos para implementar o mejorar una gestión de riesgo legal.

3. Dar las bases para identificar, medir, monitorear, prevenir y mitigar riesgos legales.

• ERNESTO BAZÁN Training Corporation es una sociedad anónima establecida en Panamá.

• Fundada por Ernesto Bazán, economista y financista con 14 años de experiencia como calificador de riesgo y 17 años de experiencia como facilitador.

• Sus primeros seminarios comenzaron a darse en Panamá en abril 2011, expandiéndose a partir del 2012 a Costa Rica, Nicaragua, Honduras, El Salvador, Guatemala, República Dominicana, Colombia, Ecuador, Perú, Bolivia y Paraguay.

Empresa organizadora

• Vicepresidentes y Gerentes de Riesgo • Gestores de Riesgo Operacional • Asesores legales • Miembros del Comité de Riesgos • Calificadores de Riesgo • Consultores de Riesgo • Auditores internos de entidades financieras • Auditores externos de entidades financieras • Supervisores bancarios • Oficiales de cumplimiento.

¿A quiénes está dirigido?

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Temario

I) MARCO CONCEPTUAL

 ¿Qué es riesgo legal, según los estándares internacionales y el Comité de Supervisión Bancaria de Basilea?

 ¿Qué no es riesgo legal?. Ejemplos.

 Si ya se gestiona riesgo operacional, ¿por qué razones debe gestionarse el riesgo legal de manera específica?.

II) TIPOLOGÍA

 Importancia de la tipología en el marco de una gestión enfocada.

 Riesgo de documentación.

a) Incompleta.

b) Inexistente.

c) Inadecuada.

 Riesgo de contratos y normativa.

a) Multas.

b) Leyes que limitan o impiden.

c) Controversias contractuales.

d) Demandas judiciales.

e) Errores de estructuración en contratos.

 Riesgo de incapacidad de cumplir por parte del proveedor.

a) Incapacidad operativa.

b) Incapacidad de poder hacer negocios.

c) Incapacidad legal.

III) PROCESO DE GESTIÓN

 Identificación:

 Principales herramientas de

“mapeo”:

a) Autoevaluaciones.

b) Entrevistas estructuradas.

c) “Brainstorming”.

 Medición:

 La valoración cualitativa y la asignación de “colores”.

 La estimación del impacto: los tres métodos para estimar la

probabilidad y la estimación de cuantía.

 Monitoreo:

 El mapa de prioridades.

 Frecuencia de monitoreo.

 Prevención y Mitigación:

a) Políticas destinadas a resguardar la confidencialidad de la información.

b) La participación del área legal en algunas etapas de los procesos.

c) Los acuerdos internos de servicios:

El equilibrio entre gestión de riesgo y eficiencia.

d) Control interno y responsabilidades asignadas.

e) El rol de auditoría interna.

f) El código de ética. Su rol y efectividad.

g) ¿Quiénes son los “socios” de la gestión de riesgo legal?

h) Los reportes de incidentes.

i) La inyección de “cultura de riesgo”.

j) Colaboradores informados: el rol de la capacitación efectiva en la

gestión de riesgo legal.

IV) TALLER DE CONCLUSIONES

 Si ya estoy gestionando riesgo legal,

¿qué más puedo hacer?, según lo aprendido en el seminario.

 Si no estoy gestionando riesgo legal

aún, ¿cuáles serían los pasos a

seguir?, según lo aprendido en el

seminario.

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Facilitador: Ernesto Bazán, nacionalidad peruana

Especialista en gestión de riesgos. Conferencista internacional. Ha realizado ponencias en más de 10 países latinoamericanos. La mayor parte de su expertise profesional la ha obtenido de su labor como calificador de riesgo en firmas independientes durante 14 años y como consultor durante tres años. En dicho lapso ha tenido la oportunidad de atender a decenas de entidades financieras en la región.

Posee también amplia experiencia en análisis de una amplia gama de empresas de diferentes sectores corporativos: energía (generación, distribución y transmisión), minería, industriales (cementeras, siderúrgicas, textiles, cerveceras, entre otras), alimentos y bebidas, supermercados, tiendas por apartamentos, agroindustriales, servicios, infraestructura, telecomunicaciones, inmobiliario, automotriz y en general, el sector comercial. Además de corporate finance su experiencia también incluye project finance y structured finance, donde participó en importantes transacciones, principalmente en el mercado de capitales peruano.

Experiencia profesional

 Socio de Advisory en BDO Panamá, desde 2014.

 Director de ERNESTO BAZÁN Training Corporation, desde 2011.

 Gerente en Panamá de Equilibrium

(calificadora de riesgo afiliada a Moody´s Investors Service, Inc.), 2007 – 2011.

 Gerente de Supervisión de SUNASS, organismo regulador (Perú), 2006-2007.

 Director de Proyectos de Apoyo & Asociados Internacionales

(calificadora de riesgo asociada a Fitch Ratings en Perú), 1997-2006.

Antecedentes académicos

 MBA de INCAE Business School y Universidad Adolfo Ibáñez, Chile (EMBA Perú I) 2003- 2005.

 Magister en Finanzas, Universidad del Pacífico (Perú) 1995 – 1998.

 Licenciado en Economía, Universidad del Pacífico (Perú) 1989 – 1993.

Experiencia como expositor y docente

 17 años de experiencia como facilitador. Ha sido expositor en diversos Congresos y Seminarios Internacionales, organizados por FELABAN (CLAIN), la Asociación de Bancos de Panamá, (Convencion Bancaria Anual), la Asociación de Coaching de Panamá, la Asociación de Ejecutivos de Empresa (CADE Panamá), entre otros.

 Es profesor contratado (visitante) part time en el Programa de Maestría en Finanzas de la Universidad ESAN (Perú), desde el 2006 hasta la fecha. También ha ejercido docencia en la Universidad del Pacífico (Perú) y la Pontificia Universidad Católica del Perú.

 Es Coach Internacional, certificado por la International Coaching Community (C 7055).

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Del Seminario Riesgo Legal: En el marco de una gestión Integral realizado en Costa Rica (2014) Facilitador: Ernesto Bazán

Testimonios

“Me parece que Don Ernesto maneja de manera excelente el tema. Es muy claro al explicar y me ha facilitado el entendimiento de herramientas para

valorar este riesgos”.

Sub-Directora de Riesgo Doris P. González Navarro Grupo Mutual

“Me gustó mucho la presentación y el uso de ejemplos. Muy preciso y entendible”.

Asistente de Auditoría Ana Cecilia Brenen Zúñiga Caja de Ahorros de la Ande

“Me pareció muy interesante el seminario ya que la mayoría a los que he asistido en temas de riesgos se enfocan en Riesgo Operativo y no en Riesgo

Legal, de una forma que los abogados lo podamos aplicar”.

Abogada Melissa Hernández Banco BCT

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Sector Financiero

 Administradora de Inversiones de la Caja de Seguro Social

 All Bank

 Andbank Panamá

 Asociación Panameña de Crédito

 Atlantic Security Bank (Sucursal Panamá)

 Austrobank Overseas (Panamá)

 BAC International Bank

 Balboa Bank

 Banca Privada d’Andorra

 Banco Aliado

 Banco Azteca (Panamá)

 Banco Bolivariano (Panamá)

 Banco Credit Andorra

 Banco Davivienda (Panamá)

 Banco de Crédito del Perú

 Banco de la Nación Argentina

 Banco del Pacífico

 Banco de Occidente

 Banco Delta

 Banco Ficohsa

 Banco General

 Banco G&T Continental

 Banco Hipotecario Nacional

 Banco La Hipotecaria

 Banco Lafise

 Banco Nacional de Panamá

 Banco Panamá

 Banco Pichincha

 Banca Privada de Andorra

 Banco Universal

 Banesco

 Bancolombia

 Banisi

 Bank of China

 Bladex

 Banvivienda

 Blue Stone Advisory Group

 BICSA

 Centro Financiero Empresarial

 Corporación Andina de Fomento

 Capital Bank

 Caja de Ahorros

 Citibank

 Cooperativa Profesionales

 Coopeve

 Corporación de Finanzas del País

 Credicorp

 ECG Asset Management

 Bakertilly Panamá

 BDO Panamá

 Bristol Hotel

 Cable & Wireless Panamá

 Cable Onda

 Caja de Seguro Social

 CALESA

 CEBASA

 Cemento Panamá

 Centro Médico Paitilla

 Corporación La Prensa

 El Machetazo

 Empresa Panameña de Alimentos

 ENSA

 Enel Fortuna

 Entérate PTY

 EPASA

 EPI Avalúos

 ETESA

 Exe Marketing

 Gamboa Rainforest Resorts

 Geomedia

 Grupo TOVA

 Grupo Melo

 Grupo Verde Azul

 Holiday Inn Panamá

 Hotel Intercontinental Miramar

 Intercontinental Playa Bonita

 IAMC Group

 INDESA

 KPMG

 JA Recursos

 Le Meridien Panamá

 MEDCOM

 Manzanillo International Terminal

 MEF

 Mobilphone

 Mossack Fonseca

 Moore Stephens (Panamá)

 Nextv

 Panamericana de Avalúos

 Petróleos Delta

 Publi4

 Rent a Car Panameña (Avis)

 The Westin Playa Bonita

 Semusa Realty Corp.

 Tecnoserv International

 Tribunal Administrativo Tributario

 Tryp Hotel

 TVN Media

 Sony Corporation

 Sucre, Arias & Reyes

 Swiss Sport Corp.

 Ueta Latinoamericana

Panamá

 Fiduciaria Lafise

 Financiera Govimar

 First Central International Bank

 FPB Bank

 Global Bank

 GNB Sudameris Bank

 Inteligo Bank

 International Union Bank

 Korea Exchange Bank

 Mercantil Bank (Panamá)

 Metrobank

 Microserfin

 MMG Bank

 Mossfon Asset Management

 Multibank

 Panamerican Credit Corp.

 Popular Bank

 Prival Bank

 Profuturo

 Progreso

 Produbank

 SFC Investments

 St. Georges Bank

 Tag Bank

 Towerbank

 Scotiabank

 Superintendencia de Bancos

 Superintendencia del Mercado de Valores de Panamá

 Unibank

 Westwood Capital Markets Sector Seguros

 Acerta Seguros

 ALICO

 ASSA

 Assicurazioni Generali

 Banesco Seguros

 Ducruet Risk Services

 J2L Corredores de Seguros

 Nacional de Seguros

 Seguros FEDPA

 Sura

 Técnica de Seguros, Inc.

Empresas

 AHMNET Corp.

 Ace International Hardware

 Asea Brown Boveri (ABB)

 Arden & Price, Inc.

 Autoridad del Canal de Panamá

 AVIPAC Inc.

 Bahía Motors

Clientes de nuestros Seminarios Clientes de nuestros Seminarios

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 BAC Credomatic San José

 Banco Cathay

 Banco Central de Costa Rica

 Banco BCT

 Banco Citibank de Costa Rica

 Banco de Costa Rica (BCR)

 Banco de Soluciones (Bansol)

 Banco Lafise de Costa Rica

 Banco General de Costa Rica

 Banco Hipotecario de la Vivienda

 Banco Nacional de Costa Rica

 Banco Promérica de Costa Rica

 Bancrédito

 BCR Pensiones

 Coopavegra

 Coopeamistad

 Coopeande 1

 Coopeaserrí

 CoopeCaja

 Coopejudicial

 Coopemapro

 Coopemédicos

 Coopemep

 Coopeservidores

 Cooperativa de Ahorro y Crédito de Pérez Zeledón

 Coope San Marcos

 Deloitte

 Grupo Financiero Improsa

 INS Valores

 Interbolsa

 Popular Bank

 Popular Sociedad de Fondos de Inversión S.A.

 Scotiabank de Costa Rica

Costa Rica

Colombia

 Bancamia

 Bancoldex

 Bancolombia

 Banco AV Villas

 Banco Corpbanca

 Banco de Bogotá

 Banco de la República

 Citibank Colombia

 COOFINEP

 HSBC (Colombia)

 Liberty Seguros

 Seguros Suramericana

 Superintendencia Financiera de Colombia

Honduras

 Arrendamientos y Créditos Atlántida (ACRESA)

 BAC Honduras

 Banco Atlántida

 Banco Azteca de Honduras

 Banco Central de Honduras

 Banco Continental

 Banco de los Trabajadores

 Banco Davivienda

 Banco de Occidente

 Banco Ficensa

 Banco Lafise Honduras

 Banco Popular

 Banco Hondureño del Café (BANHCAFE)

 Banco Hondureño para la Producción y la Vivienda (BANHPROVI)

 Banco Nacional de Desarrollo Agrícola

 Cooperativa Sanmarqueña

 Cooperativa de Ahorro y Crédito CACEENP

 Cooperativa de Ahorro y Crédito

del IHSS (CACIHSS)

 Cooperativa de Ahorro y Crédito Educadores de Honduras

 Comisión Nacional de Bancos y Seguros

 Compañía Financiera S.A.

(COFISA)

 Equidad Compañía de Seguros

 Instituto de Previsión Militar

Nicaragua

 ASODENIC

 Banco Central

 Banco Citibank

 Financiera FUNDESER

 BAC

 Banco de Finanzas (BDF)

 BANPRO

 Banco Lafise

 CACEENP

 Financiera Finca Nicaragua

 Fondo de Desarrollo Local - Microfinanciera

 Mapfre

 AIG Metropolitana

 Banco de Guayaquil

 Banco de Loja

 Banco de Machala

 Banco del Pacífico

 Banco D-Miro

 Banco Finca

 Banco Litoral

 Banco Pichincha

 BIESS

 Cacpeco

 Coopcalceta

 Cooperativa Riobamba

 C.T.H.

 Equivida Compañia de Seguros

 Generali

 Proinco Sociedad Financiera

 Reaseguradora Ecuador

 Seguros Cóndor

 Seguros Constitución

 Trade Company

Ecuador

 Financiera CODIMERSA

 FICOHSA 360

 ODEF Financiera

 Mapfre Honduras

 Seguros Atlántida

 Seguros Crefisa

Clientes de nuestros Seminarios Clientes de nuestros Seminarios

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 ACOPACC

 Asociación Azucarera Salvadoreña

 BAC Credomatic

 Banco Azteca

 Banco Citibank de El Salvador

 Banco de Desarrollo El Salvador

 Banco Hipotecariode El Salvador

 Banco Davivienda Salvadoreño

 Banco Procredit El Salvador

 Comedica

 Fondo Social para la Vivienda

 Prival Securities El Salvador

 Scotiabank El Salvador

 Superintendencia del Sistema Financiero

El Salvador

República Dominicana

 AFP Popular

 ARS Palic

 Asociación Cibao de Ahorros y Prestamos

 Asociación Bonao de Ahorros y Préstamos

 Asociación Duarte de Ahorros y Préstamos

 Asociación La Nacional de Ahorros y Préstamos

 Asociación La Vega Real de Ahorros y Préstamos

 Asociación Mocana de Ahorros y Préstamos

 Asociación Maguana de Ahorros y Préstamos

 Asociación Peravia de Ahorros y Préstamos

 Asociación Popular de Ahorros y Prestamos

 Asociación Romana de Ahorros y Prestamos

 Banco BHD

 Banco Central

 Banco Caribe

 Banco Fihogar

Perú

 Banco Central de Reserva del Perú

 Banco de Crédito del Perú

 Banco Financiero

 Banco Interamericano de Finanzas (BanBif)

 Banco Ripley

 EDPYME Alternativa

 CMAC Piura

 CMAC Sullana

 Cooperativa de Ahorro y Crédito León XIII

 Cooperativa de Ahorro y Crédito San Francisco

 Credicorp Capital

 Mi Banco

 Profuturo AFP

 Superintendencia de Banca, Seguros y AFP

Guatemala

 Administradora del Fondo de Garantía Micoope

 Aseguradora General

 Aseguradora La Ceiba

 Banco de Guatemala

 Banco de los Trabajadores

 Banco Ficohsa

 Banco Internacional

 Banco Promérica

 Banrural

 Chartis Seguros Guatemala

 Cooperativa José Obrero (Coosajo)

 Cooperativa Guayacán

 Cooperativa Upa

 Cosami

 Credomatic

 Financiera San Miguel

 FUNDEA

 Superintendencia de Bancos de Guatemala.

Paraguay

 Agencia Financiera de Desarrollo

 Ara de Finanzas

 Banco Amambay

 Banco Atlas

 Banco Central

 Banco Nacional de Fomento

 Banco Familiar

 Banco Regional

 Bancop

 CEFISA

 Cooperativa Loma Plata

 Cooperativa Lambaré

 Cooperativa Universitaria

 Financiera El Comercio

 Financiera Río

 Finexpar

 Fondo Ganaderos

 Interfisa

 IT Consultores

 Solar

 Sudameris Bank

 Visión Banco

 Banco de Ahorro y Crédito ADEMI

 Banco de Reservas

 Banco Dominicano del Progreso, S.A.

 Banco León

 Banco López de Haro

 Banco Múltiple de las Américas

 Banco Múltiple Vimenca

 Banco Popular Dominicano (BPD)

 Banco Santa Cruz

 Banesco, S.A.

 Bellbank

 Citibank, N.A.

 Cooperativa La Candelaria

 Cooperativa San José

 Edeeste

 General de Seguros

 JMMB Puesto de Bolsa

 Oceanía Consultores

 Scotia Crecer APF

 Seguros SURA

 Superintendencia de Bancos de la República Dominicana

Clientes de nuestros Seminarios Clientes de nuestros Seminarios

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