- Obtener conocimientos esenciales para tener una adecuada noción del riesgo - Conocer herramientas de gestión del riesgo operativo.
- Mejorar los procesos de gestión de riesgos de su empresa.
- Conocer las prácticas estadísticas más convenientes para el correcto desempeño de sus funciones de cumplimiento.
- Identificar los riesgos de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo.
Objetivos
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que fortalecerá sus conocimientos en el campo del ALD/CFT.
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Noción de Riesgo
Riesgo es el perjuicio potencial o no actual que se deriva de la posible ocurrencia o realización de eventos adversos.
Riesgo de Lavado de Dinero / Financiamiento del Terrorismo
Es el daño económico potencial que sufre un sujeto obligado por su propensión de ser utilizado para el lavado de activos y el financiamiento de actividades terroristas.
El riesgo es funcional a la sociedad moderna.
• “Riesgo Inherente” a todas las actividades humanas. • “Riesgo Residual” que deriva de las actividades.
En imputación objetiva se diferencia claramente entre:
• El riesgo permitido • El riesgo no permitido
Riesgos en materia de LAFT
Corrupción
Criminalidad
Riesgo País
Pérdida Confianza
Riesgo Legal
R. Reputacional
R. Operacional
R. De Contagio
Factores de riesgo
•
Clientes / usuarios
•
Productos y/o servicios
•
Canales de distribución
•
Mercados
•
Escasa regulación
•
Falta de sanciones
Riesgo reputacional
• Es la pérdida de prestigio que padece un sujeto
obligado al ser utilizado para el lavado de activos y el financiamiento del terrorismo.
• La pérdida de confianza de una institución
financiera se traduce en perdida de clientes, mercados y perjuicios económicos.
Riesgo Legal
• Es la posibilidad de pérdida
económica en que incurre un sujeto obligado al ser sancionado
administrativa o penalmente por incumplir la normativa ALD, o
simplemente a causa de fallas en sus contratos, sea por dolo o negligencia.
Riesgo operacional
• Riesgo de pérdidas económicas como
resultado de fallos o falta de adecuación de los procesos internos, de las personas, de los sistemas o por eventos externos.
• Riesgo asociado a la administración y gestión
de los productos y servicios de la empresa y gestión interna de la empresa.
Riesgo de contagio
• Es la pérdida potencial en que puede incurrir un sujeto obligado, directa
o indirectamente, por la acción de un vinculado.
• El vinculado es el que ejerce influencia por
familiaridad, gestión, negocio o participación.
Ejemplos
• Caso WACHOVIA • Caso HSBC
• Caso Majapara
• Caso Casa de Cambio Puebla • Caso Rápido y Furioso
Problemas Comunes
• Ceguera intencional
• Personal no capacitado para desarrollar
su trabajo de manera adecuada
• Insuficiencia de personal
• Prioridad al tema comercial por encima
del cumplimiento
• Sistemas informáticos no calibrados • Capacitación deficiente del personal
Gestión del Riesgo
País
Entes Supervisados
Clientes o Usuarios
• Legislación • Supervisión • Ambiente de Control • Ambiente de Control • Manuales y Procedimientos • Monitoreo y Reportes • Conozca a Su Cliente • Monitoreo de Operaciones • RegistrosRiesgo y Modelos de Gestión
Modelo de Gestión Norma Internacional
Riesgo y Modelos de Gestión
Modelo de Gestión de Riesgos Corporativos COSO Ambiente de Control Establecimientos de Objetivos Identificación de Eventos Evaluación de Riesgos Respuesta a los Riesgos Actividades de ControlInformación y Comunicación Supervisión
Ambiente de Control
Filosofía de la gestión de riesgos, cultura de riesgo, consejo de administración/dirección, integridad y
valores éticos, compromiso de competencia, estructura organiza-cional, asignación de responsabilidad y
autoridad, políticas y prácticas en materia de recursos humanos.
Modelo de Gestión de Riesgos Corporativos COSO
Establecimiento de Objetivos Objetivos estratégicos, objetivos
relacionados, objetivos seleccionados, riesgo aceptado,
tolerancia al riesgo.
* Modelo COSO de control interno y gestión de riesgos corporativos
Identificación de Eventos
Eventos, factores que influencian la estrategia y los objetivos,
metodologías y técnicas, eventos independientes, categorías de
acontecimientos, riesgos y oportunidades
Evaluación de Riesgos Riesgo inherente y residual, probabilidad e impacto, fuentes de
datos, técnicas de evaluación, correlación entre acontecimientos
Modelo COSO de control interno y gestión de riesgos corporativos
Actividades de Control Respuesta a los Riesgo
Evaluación de posibles respuestas, selección de respuestas, perspectivas
de cartera
Riesgo inherente y residual, probabilidad e impacto, fuentes de
datos, técnicas de evaluación, correlación entre acontecimientos
Modelo COSO de control interno y gestión de riesgos corporativos
Supervisión Información y Comunicación
Información, comunicación Actividades permanentes de supervisión, evaluaciones independientes, comunicación de
deficiencias
Modelo de
Gestión
de Riesgos Corporativos COSO
Modelo Australiano Gestión de Riesgos
As/Nzs 4360:1999
ANALIZAR RIESGOS
Riesgo y Modelos de Gestión
Se acepta
Reducir
probabilidad consecuenciasReducir completo o parteTransferir Evitar
Reducir
probabilidad consecuenciasReducir completo o parteTransferir Evitar
Retener M oni tore ar y rev isar (clá us ula 4.6 ) Com uni car y cons ulta r (c laus ula 4.7 )
Considerar factibilidad costos y beneficios Riesgo evaluado y rankeado
Recomendar estrategias de tratamiento Seleccionar estrategia de tratamiento
Preparar planes de tratamiento Riesgo aceptable? Riesgo aceptable? Identificar opciones de tratamiento Evaluar opciones de tratamiento Preparar planes de tratamiento Implementa r planes tratamiento No Si Si
Parte retenida Parte transferida
Modelos Integrados
Proceso de Atención al Cliente
Control Interno y de Riesgos Modelo COSO Programa Antilavado de Dinero Enfoque de Procesos Mejores Prácticas de Gobierno Corporativo
Riesgos
Identificar y revelar el riesgo Cuantificar el riesgo (probabilidad por impacto) Riesgo Inherente Mitigadores de Riesgo •Proceso •Capacitación •Tecnología, Monitoreo •Auditoría Evaluación del Riesgo ResidualProcesos de Gestión Compromiso de la Dirección Infraes-tructura
Mandato y Compromiso
Designación de un ambiente Para la gestión del riesgoImplementación Del modelo de Gestión del Riesgo
Monitoreo y Revisión del Modelo Mejora continua
del Modelo de Gestión del Riesgo
Mitigadores
Modelos Estadísticos
• Gráficos de Control • Pareto
• Causa Efecto / Ishikawa • Diagramas de Dispersión • Correlación
• Listas de Verificación
• Histogramas y Polígonos de
Frecuencias
• Media – Mediana - Moda
Información Proceso
Inteligen-cia
Conviértase en un Especialista Certificado en
Antilavado de Dinero
CAMS le ayuda a destacarse en su posición actual, le hace más productivo y valioso
proporciona oportunidades de crecimiento profesional
Los profesionales certificados CAMS ganan en promedio 14% más que sus colegas no
certificados
CAMS demuestra a los examinadores su firme compromiso a la excelencia de ALD y es la reconocida norma de oro tanto en el sector público como privado
CAMS ayudará a mitigar los riesgos de su organización y a satisfacer rigurosos requisitos de capacitación