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- Conocer herramientas de gestión del riesgo operativo. - Mejorar los procesos de gestión de riesgos de su empresa.

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Academic year: 2021

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- Obtener conocimientos esenciales para tener una adecuada noción del riesgo - Conocer herramientas de gestión del riesgo operativo.

- Mejorar los procesos de gestión de riesgos de su empresa.

- Conocer las prácticas estadísticas más convenientes para el correcto desempeño de sus funciones de cumplimiento.

- Identificar los riesgos de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo.

Objetivos

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que fortalecerá sus conocimientos en el campo del ALD/CFT.

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Noción de Riesgo

Riesgo es el perjuicio potencial o no actual que se deriva de la posible ocurrencia o realización de eventos adversos.

Riesgo de Lavado de Dinero / Financiamiento del Terrorismo

Es el daño económico potencial que sufre un sujeto obligado por su propensión de ser utilizado para el lavado de activos y el financiamiento de actividades terroristas.

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El riesgo es funcional a la sociedad moderna.

“Riesgo Inherente” a todas las actividades humanas. • “Riesgo Residual” que deriva de las actividades.

En imputación objetiva se diferencia claramente entre:

• El riesgo permitido • El riesgo no permitido

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Riesgos en materia de LAFT

Corrupción

Criminalidad

Riesgo País

Pérdida Confianza

Riesgo Legal

R. Reputacional

R. Operacional

R. De Contagio

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Factores de riesgo

Clientes / usuarios

Productos y/o servicios

Canales de distribución

Mercados

Escasa regulación

Falta de sanciones

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Riesgo reputacional

• Es la pérdida de prestigio que padece un sujeto

obligado al ser utilizado para el lavado de activos y el financiamiento del terrorismo.

• La pérdida de confianza de una institución

financiera se traduce en perdida de clientes, mercados y perjuicios económicos.

(10)

Riesgo Legal

• Es la posibilidad de pérdida

económica en que incurre un sujeto obligado al ser sancionado

administrativa o penalmente por incumplir la normativa ALD, o

simplemente a causa de fallas en sus contratos, sea por dolo o negligencia.

(11)

Riesgo operacional

• Riesgo de pérdidas económicas como

resultado de fallos o falta de adecuación de los procesos internos, de las personas, de los sistemas o por eventos externos.

• Riesgo asociado a la administración y gestión

de los productos y servicios de la empresa y gestión interna de la empresa.

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Riesgo de contagio

• Es la pérdida potencial en que puede incurrir un sujeto obligado, directa

o indirectamente, por la acción de un vinculado.

• El vinculado es el que ejerce influencia por

familiaridad, gestión, negocio o participación.

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Ejemplos

• Caso WACHOVIA • Caso HSBC

• Caso Majapara

• Caso Casa de Cambio Puebla • Caso Rápido y Furioso

(14)

Problemas Comunes

• Ceguera intencional

• Personal no capacitado para desarrollar

su trabajo de manera adecuada

• Insuficiencia de personal

• Prioridad al tema comercial por encima

del cumplimiento

• Sistemas informáticos no calibrados • Capacitación deficiente del personal

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Gestión del Riesgo

País

Entes Supervisados

Clientes o Usuarios

• Legislación • Supervisión • Ambiente de Control • Ambiente de Control • Manuales y Procedimientos • Monitoreo y Reportes • Conozca a Su Cliente • Monitoreo de Operaciones • Registros

(17)

Riesgo y Modelos de Gestión

Modelo de Gestión Norma Internacional

(18)

Riesgo y Modelos de Gestión

Modelo de Gestión de Riesgos Corporativos COSO Ambiente de Control Establecimientos de Objetivos Identificación de Eventos Evaluación de Riesgos Respuesta a los Riesgos Actividades de Control

Información y Comunicación Supervisión

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Ambiente de Control

Filosofía de la gestión de riesgos, cultura de riesgo, consejo de administración/dirección, integridad y

valores éticos, compromiso de competencia, estructura organiza-cional, asignación de responsabilidad y

autoridad, políticas y prácticas en materia de recursos humanos.

Modelo de Gestión de Riesgos Corporativos COSO

Establecimiento de Objetivos Objetivos estratégicos, objetivos

relacionados, objetivos seleccionados, riesgo aceptado,

tolerancia al riesgo.

* Modelo COSO de control interno y gestión de riesgos corporativos

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Identificación de Eventos

Eventos, factores que influencian la estrategia y los objetivos,

metodologías y técnicas, eventos independientes, categorías de

acontecimientos, riesgos y oportunidades

Evaluación de Riesgos Riesgo inherente y residual, probabilidad e impacto, fuentes de

datos, técnicas de evaluación, correlación entre acontecimientos

Modelo COSO de control interno y gestión de riesgos corporativos

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Actividades de Control Respuesta a los Riesgo

Evaluación de posibles respuestas, selección de respuestas, perspectivas

de cartera

Riesgo inherente y residual, probabilidad e impacto, fuentes de

datos, técnicas de evaluación, correlación entre acontecimientos

Modelo COSO de control interno y gestión de riesgos corporativos

(22)

Supervisión Información y Comunicación

Información, comunicación Actividades permanentes de supervisión, evaluaciones independientes, comunicación de

deficiencias

Modelo de

Gestión

de Riesgos Corporativos COSO

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(24)

Modelo Australiano Gestión de Riesgos

As/Nzs 4360:1999

ANALIZAR RIESGOS

Riesgo y Modelos de Gestión

(25)

Se acepta

Reducir

probabilidad consecuenciasReducir completo o parteTransferir Evitar

Reducir

probabilidad consecuenciasReducir completo o parteTransferir Evitar

Retener M oni tore ar y rev isar (clá us ula 4.6 ) Com uni car y cons ulta r (c laus ula 4.7 )

Considerar factibilidad costos y beneficios Riesgo evaluado y rankeado

Recomendar estrategias de tratamiento Seleccionar estrategia de tratamiento

Preparar planes de tratamiento Riesgo aceptable? Riesgo aceptable? Identificar opciones de tratamiento Evaluar opciones de tratamiento Preparar planes de tratamiento Implementa r planes tratamiento No Si Si

Parte retenida Parte transferida

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Modelos Integrados

Proceso de Atención al Cliente

Control Interno y de Riesgos Modelo COSO Programa Antilavado de Dinero Enfoque de Procesos Mejores Prácticas de Gobierno Corporativo

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(28)

Riesgos

Identificar y revelar el riesgo Cuantificar el riesgo (probabilidad por impacto) Riesgo Inherente Mitigadores de Riesgo •Proceso •Capacitación •Tecnología, Monitoreo •Auditoría Evaluación del Riesgo Residual

(29)

Procesos de Gestión Compromiso de la Dirección Infraes-tructura

Mandato y Compromiso

Designación de un ambiente Para la gestión del riesgo

Implementación Del modelo de Gestión del Riesgo

Monitoreo y Revisión del Modelo Mejora continua

del Modelo de Gestión del Riesgo

(30)

Mitigadores

(31)

Modelos Estadísticos

• Gráficos de Control • Pareto

• Causa Efecto / Ishikawa • Diagramas de Dispersión • Correlación

• Listas de Verificación

• Histogramas y Polígonos de

Frecuencias

• Media – Mediana - Moda

Información Proceso

Inteligen-cia

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(33)

Conviértase en un Especialista Certificado en

Antilavado de Dinero

CAMS le ayuda a destacarse en su posición actual, le hace más productivo y valioso

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Los profesionales certificados CAMS ganan en promedio 14% más que sus colegas no

certificados

CAMS demuestra a los examinadores su firme compromiso a la excelencia de ALD y es la reconocida norma de oro tanto en el sector público como privado

CAMS ayudará a mitigar los riesgos de su organización y a satisfacer rigurosos requisitos de capacitación

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Referencias

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