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Formato 1Plan de Negocio CSE: La Libertad
Nombre del cliente: FAIRTRASA PERU S.A.
Producto: Kion Organico Sub producto: Kion fresco orgánico Gestor de Negocio1: Jorge Arana
Primera parte: Diagnóstico
Esta sección se refiere a las características del cliente (empresas, asociación o grupo de productores).
1. La empresa
1.1. Tipo de organización (sociedad anónima cerrada o abierta, comité de productores, empresa unipersonal, cooperativa, etc.) y precise dónde se localiza su domicilio legal.
La empresa FAIRTRASA PERU es una empresa peruana con RUC 20482485511, con domicilio legal en calle Colombia # 113 Dpto. 301 Urb. El Recreo, Trujillo; ligada al grupo FairTrasa International, el nicho principal de comercialización de Fairtrasa Perú SA es el nicho de productos orgánicos y de comercio justo.
1.2. Socios o propietarios del negocio y porcentaje de participación (identificar especialmente participación accionaria por género)
Los socios y su participación en el accionariado de la empresa son: .Fairtrasa International Ag con el 70%
Jim Wilson Ruiz García con el 30%
1.3. Liste los bienes o servicios que produce o comercializa la empresa
La empresa comercializa y distribuye bajo la certificación de comercio justo y orgánico: banano orgánico, vino, palta orgánica y convencional, mango orgánico, limones, toronjas, coco, kion orgánico y otras frutas frescas.
La empresa trabaja en nichos de mercado de productos orgánicos y de comercio justo (FLO), actualmente tiene licencia para comercializar banano y mango orgánico bajo el sello de comercio justo; asimismo están promoviendo grupos de productores en la Libertad para la certificación FLO en palta, para poder comercializar este producto bajo este sello.
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1.4. Tiempo de existencia del cliente (empresa o asociación)Faitrasa Perú SA inicia sus operaciones en Enero del 2010. La empresa Matriz desarrolla exportaciones de frutas y vino en América Latina y pequeñas granjas familiares de la India desde hace 8 años. En 2004, fueron pioneros en la venta del primer lote de “comercio justo” para los aguacates orgánicos de México y en 2005 se comercializó por primera vez vino procedente de la Argentina bajo la certificación de “comercio justo”.
1.5. Tiempo que tiene en el negocio (del producto propuesto por el CSE)-
El negocio es nuevo en la Libertad, se inicia ante la oportunidad de negocio identificado por el CSE La Libertad, de un requerimiento de no menos de 1 (uno) contenedor mensual por parte de la empresa Fair Trasa.
La empresa en el 2010 realizó sus primeras exportaciones de Kión fresco proveniente de la zona de Chanchamayo hacia los mercados de EEUU y Canadá, sin embargo los altos costos operativos para concretar los envíos desde las zonas de producción hasta los puertos de embarque y la excesiva competencia en dicha zona hacen necesario que la empresa desarrolle nuevas zonas de producción. El CSE La Libertad en base su amplio conocimiento de la región, interesa a la empresa a iniciar la producción de kion en la zona de Calemar, distrito de Bambamarca provincia de Bolívar. Las primeras acciones han permitido identificar productores y áreas, visitas a Chanchamayo para verificar el sistema de producción, transformación y comercialización; y se han asumido los primeros compromisos por parte de los productores, Fair Trasa y el PRA para poner en marcha el negocio.
1.6. Patrimonio: Precise la inversión total en activos fijos del cliente (empresa o asociación) en infraestructura, maquinaria, equipamiento, terrenos y otros.
Activos Fijos Descripción Sumaria del activo fijo Valor del Mercado (S/.)
Infraestructura Alquiler de Oficina por tres años 56,900.00
Maquinaria Camioneta Nissan 4 x 2 Año 2010 60 000.00
Equipos Equipo de computo, Balanzas,
Herramientas, jabas
58,000.00 Terrenos
Muebles Muebles de trabajo de oficina 2,100.00
Otros
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2.1. Descripción del producto o servicio y sus principales bondades (en términos comerciales).El producto kion ( Zingiber officinale) es un rizoma articulado en forma de mano, fibroso y con piel color café claro, la pulpa es de color blanco cremoso, su sabor y aroma son altamente penetrantes, con sabor picante y ligeramente amargo. Las hojas son alargadas como las de maíz cuando apenas brotan de la tierra y envuelven con su vaina el tallo. Las flores son vistosas, están dispuestas en espigas cónicas y soportadas por escamas empizarradas.
Es un producto de alta demanda en Europa y Asia por sus excelentes características culinarias, propiedades nutritivas y medicinales, es un producto rico en sustancias aromáticas y aceites esenciales, comercialmente siempre ha sido un insumo principal en la comida oriental y de uso terapéutico. Intrínsecamente tiene las siguientes propiedades: estimular los jugos gástricos y provee efectos de alivio para la gripe y tos, además tiene usos medicinales principalmente para la dispepsia, esto incluye los síntomas de hinchamiento, acedia, flatulencia, y nausea.
Normalmente se Comercializa en cajas de cartón de 30 libras, (13.68 Kg), como producto convencional, donde se consigna el país de origen, descripción del producto, código de trazabilidad de acuerdos a las normas internacionales. Calibres del Producto para exportación
• 250 a 350 gr. Kion de primera • 150 a 250 gr. Kion de segunda
2.2. ¿En qué aspectos el producto del cliente es más ventajoso o mejor que el de sus competidores, ¿En qué es más competitivo que lo demás? (p.e. Precio, calidad, nichos de mercado, etc.)
Calidad: La calidad del kion peruano y el que se producirá en La Libertad es de color amarillo y tiene más pungencia (picante) y olor penetrante, comparado al kion brasilero o chino que es blanco y de menor grado de pungencia.
Nichos de mercado: Esta orientado al mercado orgánico de consumo directo, que es un nicho de mercado especializado y de mayor valor comercial, principalmente en Europa y EE.UU. Esta característica lo diferenciará del ginger convencional que comúnmente se comercializa desde Perú.
Precio: el producto orgánico cuenta con mayor precio que el kion convencional, esto asegura una rentabilidad del negocio para los productores y la empresa. La empresa tiene experiencia en la comercialización de productos orgánicos lo que garantiza una continuidad en la demanda.
2.3. Estacionalidad del producto propuesto en el plan de negocio: ¿Cuáles son los meses de mayor producción o abastecimiento de la materia prima?
La principal zona de producción en el país es la zona de Chanchamayo, la estacionalidad del producto está determinada por el calendario agrícola de la zona (época de lluvias y época seca), las siembras se realizan de Octubre a Enero, por lo tanto la disponibilidad de Kión es de Mayo a Noviembre fuera de estos meses el abastecimiento es limitado.
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Para el caso de las siembras en Calemar se iniciarán las siembras en el mes de Setiembre a Diciembre, aunque se puede sembrar en cualquier época del año por la disponibilidad de agua, clima y temperaturas homogéneas.2.4. Estacionalidad del producto: ¿Cuáles son los meses de mayor demanda del producto?
La demanda del kion fresco es casi estable durante todo el año. Sin embargo, la mayor demanda corresponden a los meses de Julio a Diciembre, porque son requeridos para la industria farmacéutica, cosméticos, panificación (panes, galletas y dulces de kion), cuyo consumo se incrementa por el invierno en EE.UU aumentando las calorías en los consumidores.
2.5. ¿Cuál es el ámbito del mercado, hasta dónde llega su producto? (materia del plan de negocio). Especifique si es local, regional, nacional, exportación u otros, y precise los lugares si es posible.
El 100% del producto será destinado al mercado exterior, principalmente a los mercados de EE.UU y Canadá.
2.6. ¿Cuál es el ámbito de abastecimiento de su producto? (materia del plan de negocio). Especifique si es local, regional, nacional, importación u otros, y precise los lugares si es posible.
El abastecimiento del producto (materia prima) tiene un ámbito regional. El 100 % del kion provendrá de la provincia de Bolívar, departamento de La Libertad.
2.7. Canales de comercialización y distribución del producto propuesto
La empresa cliente comercializara directamente hacia sus clientes en el extranjero, la empresa del extranjero (importadora) se encargará en hacer llegar al cliente final con su propia marca y en diferentes presentaciones.
3. Costos de Producción del producto o servicio materia del presente plan de negocios
3.1. Negocio Agrícola
Información de la última campaña
Cultivo (indicar variedad o especie) Kion Rendimiento Promedio / Ha /campaña
Grande 20 -23 toneladas por Ha
Rendimiento Promedio / Ha /campaña Chica No hay campaña chica. Unidad de producción (kg, Toneladas, etc.) Toneladas
Periodo del cultivo – campaña (en meses) 7 -8 meses desde semillero hasta final. Tecnología (alta, media, baja, tradicional) Media.
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COSTO DE PRODUCCIÓN DE KIONCULTIVO: kion PERIODO VEGETATIVO: 7 - 8 meses
VARIEDAD: Común EPOCA SIEMBRA: Set -Dic
SISTEMA RIEGO: Gravedad RENDTO: 23300 Kg/Ha
RUBROS UNIDAD MEDIDA CANTIDAD PRECIO UNITARIO COSTO TOTAL S/. A. INSUMOS 6369.80 Semilla Kg 1380.00 1.70 2346.00 Materia Orgánica TM 2.00 280.00 560.00
Roca Fosoforica Saco 1.00 30.00 30.00
Sulfato de Potasio Saco 4.00 120.00 480.00
Azufre polvo seco Saco x 50 kg 12.00 110.00 1320.00
Pezagro Saco 20.00 40.00 800.00 Trichoderma suelo Kg 15.00 12.00 180.00 Paecilomyces lilacinus Kg 10.00 12.00 120.00 Fosfonato de Potasio Lt. 1.60 53.00 84.80 Aceite (Adherente) Lt. 4.30 20.00 86.00 Aceite (Lavado) Lt. 3.60 20.00 72.00 Detergente Kg 4.80 15.00 72.00 Trichoderma drench Kg 10.00 12.00 120.00 Sulfocalcio Lt. 9.00 2.00 18.00 Polvo de Barbasco Kg 4.50 18.00 81.00 B. MANO DE OBRA 5025.00
Preparación del tereno Jornal/H 10.00 25.00 250.00
Desinfección de
Semilla Jornal/H 1.00 25.00 25.00
Siembra Jornal/H 14.00 25.00 350.00
* Labores culturales
Riegos Jornal/H 40.00 25.00 1000.00
Fertilización de fondo Jornal/H 20.00 25.00 500.00
1 Abonamiento Jornal/H 10.00 25.00 250.00
2 Abonamiento Jornal/H 10.00 25.00 250.00
Control Fito Sanitario Jornal/H 10.00 25.00 250.00
Aporque Jornal/H 4.00 25.00 100.00 Desmalezado Jornal/H 22.00 25.00 550.00 * Cosecha Cosecha Jornal/H 40.00 25.00 1000.00 Carguío Jornal/H 20.00 25.00 500.00 C. Tracción Animal 660.00 Aradura Dias/yunta 2.00 55.00 110.00 Cruza Dias/yunta 3.00 55.00 165.00 Surcado Dias/yunta 3.00 55.00 165.00
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Aporque con caballos Dias 4.00 55.00 220.00
D. OTROS GASTOS 2370.00
Mochila Fumigadora Unidad 1.00 220.00 220.00
Machete Unidad 10.00 8.00 80.00
Pico Unidad 10.00 15.00 150.00
Azadones / Palanas Unidad 12.00 25.00 300.00
Analisis de Nematodos Unidad 1.00 50.00 50.00
Analisis de Suelos Unidad 1.00 70.00 70.00
Flete Kion Hua - Tru Viaje 2.00 500.00 1000.00
Flete Insumos Tru -
Hua Viaje 1.00 500.00 500.00 COSTO PARCIAL (S/.) 14424.80 Imprevistos (10%) 0.10 1442.48 COSTO TOTAL 15867.28 Rendto. Kg 23300.00
Costo Producción por
Kg S/. x Kg 0.68
Precio en Chacra S/. x Kg 1.20
Ingreso Bruto S/. 27960.00
Utilidad S/. 13535.20
4.1. Proyecte la demanda del producto que tiene el cliente en los próximos dos años (volúmenes físicos):
Año 1 132 000 Kg Año 2 264,000 Kg Total 396,000 kg
4.2. Liste los principales competidores (del producto materia de este plan de negocio)
Las empresas que tienen demanda similar son: Corporación World Foods, Agro negocios la Grama. Euro Fresh y Rainforest Organic, que compiten entre ellas en la zona de Chanchamayo. Nuestro cliente Fair Trasa iniciará su abastecimiento por primera vez en La Libertad, y no tiene competidores.
4.3. Fluctuación de precios en el mercado de los dos últimos años Año 1: Precio más alto 1.8 / Kg Meses Mar - Jul Año 1: Precio más bajo 1.3 / Kg Meses Set – Dic Año 2: Precio más alto 2.4 / Kg Meses Mar - Jul Año 2: Precio más bajo 1.6 / Kg Meses Set – Dic
5. Fortalezas, Oportunidades, Debilidades y Amenazas del Cliente frente al negocio propuesto
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En lo posible, precise brevemente entre 3 a 5 puntos en cada caso. Las fortalezas y debilidades son aspectos internos del cliente, mientras que las oportunidades y amenazas son de carácter externo al cliente.5.1. ¿Cuáles son las fortalezas del cliente para este negocio propuesto? (Capacidades propias o ventajas del cliente; en qué es mejor que su competencia).
• Mercado asegurado, la empresa tiene contacto directo con clientes en el exterior para nichos de mercados establecidos e identificados.
• Conocimiento del negocio de exportación de productos agrícolas con certificación orgánica.
• Cuenta con profesionales con experiencia en la certificación del productos agrícolas
• Se prevee la instalación de una planta de procesamiento de la materia prima en la región (lavado).
5.2. ¿Cuáles son las debilidades del cliente para este negocio? (Dificultades o limitaciones internas del cliente, que falencias presenta su empresa respecto a su competencia)
El negocio de la empresa es la comercialización de productos orgánicos, entre ellos el kion fresco, sin embargo sus debilidades se presentan a nivel de relacionamiento con productores para obtener materia prima de calidad.
• No cuenta con abastecimiento de materia prima de calidad para cumplir con la demanda de sus clientes por no existir materia prima suficiente y por encontrase lejos de las zonas productoras.
• La poca oferta que existe del producto no cuenta con certificación orgánica. • Desconocimiento de productores y zonas en La Libertad con aptitud y potencial
para producir kion.
• Por le volumen del negocio no cuenta con personal calificado para destacar en la zona de producción
5.3. ¿Qué oportunidades específicas tiene el cliente en este negocio? (principalmente oportunidades en el mercado y el entorno).
• Existe demanda creciente de derivados de kion en los países del norte de América y de Europa. El producto, es requerido por la industria farmacéutica, cosméticos, panificación (elaboración de panes, galletas y dulces de kion) cuyo consumo se incrementa en el invierno para aumentar las calorías en los consumidores, Dicha tendencia está marcada de manera significativa, a una tasa mayor del 65%.
• Hay un gran nicho en crecimiento de consumidores que buscan kion fresco, kion en polvo, pasta de kion, dulces de kion, en Europa.
• Firma de tratados de libre Comercio entre Perú con EE.UU y la Unión Europea. • Existencia de nichos de mercado para el kion con certificación orgánica, que
permitiría obtener un plus en el precio de venta.
5.4. ¿Qué amenazas específicas tiene el cliente para desarrollar este negocio? (principalmente amenazas en el mercado y el entorno).
• Es la primera experiencia de producción de Kión en La Libertad, donde se pueden presentar imprevistos en el proceso productivo.
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• Que se presenten nuevos compradores en la zona que podrían generarcompetencia en el acopio.
• Problemas de interrupción en las carreteras debido a factores climatológicos. 6. Problemas (cuellos de botella) que limitan el crecimiento de las ventas del cliente en el negocio propuesto
6.1. Describa en orden de importancia los principales cuellos de botella identificados:
a) No cuenta con abastecimiento de materia prima y con certificación, debido a que la producción de otras zonas no abastece la demanda.
b) Desconocimiento de nuevos productores y zonas con capacidad y potencial para producir kion de manera competitiva.
c) No existe un centro de procesamiento de la materia prima, para el lavado, secado y embalaje.
6.2. De los cuellos de botella identificados anteriormente, ¿cuál es el más sensible o el que afecta más el crecimiento de las ventas del cliente?
a) Desconocimiento de nuevos productores y zonas con capacidad y potencial para producir kion de manera competitiva.
Segunda parte: Alcance del Plan de Negocio Nombre completo del Gerente o
persona responsable ante el CSE
Jim Ruiz Garcia
Cargo que ocupa
Gerente General
1. Objetivo del Plan de Negocio
(Precise qué se quiere lograr y qué meta se quiere alcanzar, por ejemplo: incremento de volúmenes de producción articulados a una empresa, número de nuevos compradores, número de nuevos nichos de mercado, número de hectáreas nuevas o incrementales, etc.)
El objetivo del plan de negocios, es garantizar el abastecimiento de kion fresco con certificación orgánica y lograr en dos años acopiar aproximadamente unos 30 contenedores. . Para ello es necesario, identificar zonas y productores en el corredor La Libertad facilitando el relacionamiento comercial entre los productores y la empresa y brindar soporte técnico en el manejo tecnificado del cultivo.
2. Estrategia que seguirá el CSE para lograr el objetivo
(Describa brevemente cómo se logrará el objetivo del plan, cuáles serán las prioridades, cómo interactuarán los actores involucrados, incluyendo el CSE, qué recursos serán requeridos, entre otros)
La estrategia para lograr el objetivo es, realizar trabajos coordinados entre el proyecto PRA y la empresa para identificar productores y zonas que reúnan las características necesarias para emprender el negocio de kion, a través de un acompañamiento y asistencia técnica especializada para alcanzar niveles de producción que hagan rentable el negocio, y además obtener la certificación orgánica. La empresa financiará
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el costo de la certificación y apoyara en la búsqueda de financiamiento para la instalación del centro de procesamiento y packing.3. Compromisos del CSE en relación a los cuellos de botella identificados
Cuello de botella Compromiso del CSE 1. Desconocimiento de nuevos productores y
zonas con capacidad y potencial para producir kion de manera competitiva.
A través de 01 consultor identificar productores y zonas con capacidad y potencial para producir kion de acuerdo a las características de la empresa.
2. No cuenta con abastecimiento de materia prima en forma regular con certificación orgánica, debido a que la producción de otras zonas no abastece la demanda.
Brindar asistencia técnica especializada en el proceso productivo del kion para obtener rendimiento mínimos de 20 TM / Ha y obtener la certificación orgánica, tal como lo requiere la empresa.
2. No existe un centro de procesamiento de la materia prima, para el lavado, secado y embalaje.
Apoyar a los productores y a la empresa en la búsqueda de financiamiento para la instalación del centro de procesamiento de materia prima. 4. Compromisos del Cliente en relación a los cuellos de botella identificados
Cuello de botella Compromiso del cliente 1. Desconocimiento de nuevos productores y
zonas con capacidad y potencial para producir kion de manera competitiva.
Asegurar y garantizar la compra total del producto, en base a un contrato previamente establecido.
Facilitar información al CSE sobre ventas , empleos e inversiones del negocio
2. No cuenta con abastecimiento de materia prima en forma regular con certificación orgánica, debido a que la producción de otras zonas no abastece la demanda.
Con su personal técnico complementar la asistencia técnica y productiva en campo, y brindar asesoría para obtener la certificación orgánica; además financiar la certificación orgánica.
3. No existe un centro de procesamiento de la materia prima, para el lavado, secado y embalaje.
Apoyar en la gestión para lograr el financiamiento para la construcción del centro de procesamiento
5. Compromiso de otros actores que participan del negocio propuesto
(Se refiere a las instituciones que hayan asumido un compromiso explícito con el CSE y el cliente para este plan de negocio)
Actores (instituciones) Compromiso asumido NO APLICA
6. Plan de inversiones en activos fijos NUEVOS en relación al producto o servicio propuesto en el plan de negocios
(Incluya la maquinaria, equipo, terrenos, y otros activos que el cliente haya previsto invertir en este plan de negocio)
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Todavía no está previsto ya que primero se identificarán proveedores de maquinaria para armar el plan de inversiones.Nombre del activo fijo Valor del mercado (S/.) NO APLICA
7. Fuente y tipo de capital de trabajo para la compra de materia prima según lo requerido en el plan de negocios
Capital de trabajo (Monto en S/.)
Fuente y tipo de financiamiento
(propio, sistema bancario y financiero, otra modalidad)
170 000 Propio
8. Si el cliente es una asociación o agrupación de productores (agricultores artesanos etc.) especifique los siguientes datos:
Nombre del comprador identificado
(Adjunte la carta de intención de compra con las debidas especificaciones técnicas y comerciales del acuerdo y compromiso establecido entre las partes)
Nombre de compradores alternativos que el CSE haya previsto en caso de no concretarse el negocio con el comprador identificado:
No aplica
9. Duración del Plan de Negocio y horizonte de graduación del Negocio (finalización del subsidio del proyecto)
9.1. Duración del plan de negocio Número de meses de intervención del CSE prevista
30 meses Total del aporte (subsidio) del CSE (en
soles)*
60 000 Fecha propuesta de graduación del
negocio
Setembre 2013
* Se refiere al gasto en asistencia técnica. No se debe incluir el costo del tiempo de dedicación del Gestor de Negocios del CSE.
9.2. Proyección del subsidio del CSE (en porcentaje)
Actor Trimestres (agregar más trimestres si fuera necesario)
I II III IV V VI VII VIII
CSE 100% 100% 100% 100% 100% 100% 75% 50%
Cliente 0% 0% 0% 0% 0% 0% 25% 50%
Otro 0% 0% 0% 0% 0% 0% 25% 50%
Actor Trimestres (agregar más trimestres si fuera necesario)
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CSE 25% 0%
Cliente 75% 100%
Otro 0% 0%
* Esta proyección debe concordar con el número de meses de intervención del CSE. El cuadro debe llenarse consignado un 100% al primer trimestre asumido por el CSE. Este porcentaje deberá ir disminuyendo a la par que el cliente va absorbiendo este costo progresivamente, de tal manera que al finalizar el plan el aporte del CSE debe ser cero.
10. Resultados de ventas (brutas) del cliente proyectados
(Esta proyección debe concordar con el número de meses de intervención del CSE, y no deberá ser menor a un año)
Indicador
Ventas e Inversiones Proyectadas en S/.
Trimestre 1 Trimestre 2 Trimestre 3 Trimestre 4 Trimestre 5 Trimestre 6
Ventas 250,000
Inversione s
15000
Indicador
Ventas e Inversiones proyectadas en S/. (agregar más trimestres si fuera necesario)
Trimestre 7 Trimestre 8 Trimestre 9 Trimestre 10 Total
Ventas 0 350,000 600 000
Inversiones 15 000
Por el presente documento de acuerdo entre el CSE, representado por Juan Muñoz y el cliente, representado por el señor, Jim Ruiz Garcia, queda el compromiso expreso que el CSE brindará apoyo técnico a través de un plan de negocio e informará periódicamente sobre los logros obtenidos, a la vez que el cliente se compromete a brindar los reportes de ventas y datos complementarios requeridos por el CSE mes a mes durante el periodo de duración del proyecto.
Huamachuco, Setiembre del 2011
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Firma del cliente Firma del representante del CSE
Nombre: Nombre:
