INDICE. Página No. TITULO I: CRÉDITO 0

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Página No.

TITULO I: CRÉDITO 0

SUBTITULO I MANUAL DE CRÉDITO DE PRIMER PISO

CAPITULO I Facilidades de Crédito 1

Listado de resoluciones 12

CAPITULO II Políticas y Condiciones 13

CAPITULO III Norma Operativa 20

Sección I Condiciones Aplicables 21

Sección II Mecanismos Aplicables 35

CAPITULO IV Generalidades 37

ANEXOS 43

SUBTITULO II MANUAL DE CRÉDITO DE SEGUNDO PISO

CAPITULO I Facilidades de Crédito 55

CAPITULO II Norma Operativa 75

CAPITULO III Convenios Globales de participación para la intermediación financiera en las operaciones con la CFN

85

CAPITULO IV Reprogramación de pasivos 109

ANEXOS CRÉDITO SEGUNDO PISO 117

ANEXOS REPROGRAMACIÓN DE PASIVOS 163

Listado de resoluciones de anexos 177.2

SUBTITULO III MANUAL DE COMERCIO EXTERIOR

CAPITULO III CAPITULO I Características de los productos de Com. Ext. 178

CAPITULO II Políticas y Condiciones 181

CAPITULO III Norma Operativa 185

Sección I Condiciones Comunes 186

Sección II Condiciones Específicas 191

Sección III Mecanismos Aplicables 193

Sección IV Requisitos Generales 196.1

CAPITULO IV Generalidades 198

ANEXOS 204

Listado de resoluciones de anexos 206.60

SUBTITULO IV NORMA ESPECIAL DE TRÁMITE 207

(2)

INDICE

Página No. TITULO II: OTRAS OPERACIONES 209 SUBTITULO I PARTICIPACIÓN ACCIONARIA 209.1

CAPITULO I Participación Accionaria 210

SUBTITULO II FIDEICOMISOS – FONDO DE GARANTÍA PARA LA MICRO Y PEQUEÑA EMPRESA DEL ECUADOR

212.1

CAPITULO I Fideicomisos – Fondo de garantía para la micro y pequeña emp.resa del ecuador

213

SUBTITULO III FIDUCIA 214.1

CAPITULO I Servicios Fiduciarios 215

CAPITULO II Reglamento para la actuación de la CFN como administradora de fondos administrados y colectivos de inversión

217

SUBTITULO IV CERTIFICADOS DE PASIVOS GARANTIZADOS 219.1

CAPITULO I Manual de financiamiento para la venta de CPG a plazos

220

CAPITULO II Otras alternativas para la venta de CPG 222

CAPITULO III Canje de recursos por activos del fideicomiso AGD-CFN no más impunidad

224

SUBTITULO V OTROS PRODUCTOS Y SERVICIOS 225.1

CAPITULO I Seguros 225.2

Listado de resoluciones 225.3

SUBTITULO VI PRODUCTOS COMBINADOS 226

CAPITULO I Línea de crédito Sectores Priorizados 227

TITULO III: TESORERÍA 229

SUBTITULO I MANUAL PARA LA GESTIÓN DE ACT. Y PAS. DE TESORERÍA 229.1

CAPITULO I Generalidades 230

CAPITULO II Políticas para el manejo de operac. de Tesorería 233

CAPÍTULO III Norma Operativa 237.4

Anexo – Equivalencia de Calificaciones 237.20

Listado de resoluciones 238

SUBTITULO II AVALES 238.1

CAPITULO I Avales 238.2

Listado de resoluciones 238.3

SUBTITULO III REGLAMENTOS SOBRE TÍTULOS VALORES 238.4

CAPITULO I Reglamento para la emisión de títulos y oblig. 238.5

CAPITULO II Regl. para el caso de pérdida, robo, hurto o destrucción de títulos emitidos por la CFN

238.8

CAPÍTULO III Reglamento para la Venta de Acciones 238.13

SUBTITULO IV METODOLOGÍA PARA EL CÁLCULO DE TASAS ACTIVAS CFN 238.16

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Página No. TITULO IV: ADMINISTRACIÓN DE RIESGOS 239

SUBTITULO I ADMINISTRACIÓN INTEGRAL 240

CAPITULO I Manual de Funciones de Adm. Integral de Riesgo 240

CAPITULO II Metodología de Evaluación de Análisis Sectorial 250

ANEXO: Calificación financ. y macroeconómica 255

CAPÍTULO III Modelo experto de calif. de particip. acc. Para emp. que no registran cotización bursátil

262.1

Listado de resoluciones 262.4

SUBTITULO II RIESGO DE CRÉDITO 263

CAPITULO I Manual funciones y proced. de Riesgo de Créd. 263

CAPITULO II Metodología de Riesgo de Créd. xxx 267

CAPITULO IV Metodología de Evaluación de Interm. Fin.. xxx 306

Anexo 1: Indicadores Macro 323

Anexo 2: Nota Técnica 324

CAPITULO V Metod. calif. de ent. finan. no reguladas por SBS 337

CAPITULO VI Manual probabil. Incumplim. y severidad pérdida 355

CAPITULO VII Instruc. para determinación de primas de riesgo 361

CAPITULO VIII Metod. de calif. de riesgo para bcos. corresp. 363.1

SUBTITULO III RIESGOS DE MERCADO Y LIQUIDEZ 364 CAPITULO I Manual de administración de riesgo de liquidez 364

CAPITULO II Manual de administración de riesgo de mercado 410.1

CAPITULO III Manual de especificaciones de riesgos de

mercado y liquidez – Base de datos 410.21

CAPITULO IV Límites de riesgos de mercado y liquidez 410.78

CAPITULO V Metodología de Riesgo de Liquidez 415.1

CAPITULO VI Metodología de Riesgo de Mercado 415.43

SUBTITULO IV RIESGO OPERATIVO 416

CAPITULO I Manual de administración de riesgo operativo 416

SUBTITULO V SEGURIDAD DE INFORMACIÓN 437

CAPITULO I Manual de Seguridad de la Información 437

SUBTITULO VI ANÁLISIS DE RIESGOS DE PREV. DE LAVADO DE ACTIVOS 448 CAPITULO I Metod. de la matriz de riesgo de lavado de activos

y financiamiento del terrorismo y otros delitos

448

CAPITULO II Metod. de la matriz de riesgo de lavado act. y fin. del terrorismo y otros delitos como CFN administradora de fideicomisos

458.1

SUBTITULO VIII ADMINIST. DE RIESGOS PARA LAS OPERAC. DE TESORERÍA 465

CAPITULO I Manual de adm. de riesgos para las op. de tes. 465

(4)

INDICE

Página No. TITULO V: LAVADO DE ACTIVOS 482 SUBTITULO I PREVENCIÓN DE LAVADO DE ACTIVOS 483

CAPITULO I Manual de prevención de lavado de activos y finan ciamiento del terrorismo y otros delitos

483

CAPITULO II Manual de prevención de lavado de activos y financiamiento del terrorismo y otros delitos como CFN administradora de fideicomisos

537.i

Listado de resoluciones 537.lix

CAPITULO III Metodología de administración de riesgo de

lavado de activos para bancos corresponsales 537.lx

Listado de resoluciones 537.lxviii

TITULO VI: REGLAMENTOS OPERATIVOS 538

SUBTITULO I REGLAMENTOS SOBRE RECUPERACIÓN 539

CAPITULO II Reglam. para el ejercicio de la acción coactiva 540

CAPÍTULO III Reglam. para la venta de bienes recibidos en

dación en pago y adjudicados. 542

CAPÍTULO IV Administración de cartera 543.1

CAPÍTULO V Norma para la aplicación de los valores provenientes de los deudores que presentaron oportunamente sus solicitudes para acogerse al mecanismo extraordinario para la negociación o rebaja de las deudas que mantenían con las Instituciones Financieras en Liquidación establecido en la Resolución JB-2009-1269

543.4

CAPÍTULO VI Norma para la aplicación de la Ley Orgánica

para el Cierre de la Crisis Bancaria de 1999 543.7

SUBTITULO II OTROS REGLAMENTOS 543.4

CAPITULO I Reglam. para la nominación y desempeño de represent. de la CFN en cuerpos colegiados de sus empresas

544

CAPITULO II Reglamento para la contratación de créditos

externos de corto plazo 548

CAPÍTULO III Manual de garantías y avalúos 550

CAPÍTULO IV Metod. de calif para evaluad. de emprendimiento 551.a

(5)

Página No. TÍTULO VII: COMITÉS ÁMBITO OPERATIVO 551.1 CAPITULO I Comités de Negocios 551.2

CAPITULO III Comisión Esp. para la Evaluación y Calif. de Act.

de Riesgo y Constitución de Provisiones 555

CAPITULO IV Comité de Activos y Pasivos Alco 557

CAPITULO VI Comité de Cumplimiento 561

CAPÍTULO VII Comité de Vigil. de Fideic. por venta de CPG 563

CAPÍTULO IX Procedimiento para el tratamiento de

excepciones a los criterios de elegibilidad (PE) 566.1

CAPÍTULO X Junta de Remates 566.5

CAPÍTULO XI Comité de Administración de Bienes 566.11

CAPÍTULO XII Comité de Administración Integral de Riesgos 566.14

CAPITULO XIII Comité de Continuidad del Negocio 566.18

TÍTULO VIII: CUPOS DE APROBACIÓN 566.14 CAPITULO I Cupos de aprob. de todas las modalidades de

financiamiento CFN 567

CAPÍTULO II Criterios de afectación de las modificaciones

solicitadas 569