UDIs Pesos
Corización UDI: 3.764115
1 Saldo Inicial de los Créditos Hipotecarios 122,186,847.19 $ 459,925,344.31 2 Pagos de Principal Programados 192,982.02$ 726,406.52 3 Pre-pagos de Principal 1,593,994.79 $ 5,999,979.70 4 Principal Producto Neto de Liquidaciones 22,014.37 $ 82,864.62 5 Saldo Final de los Créditos Hipotecarios 120,399,870.38 $453,198,958.10
6 Pagos de Principal Programados 192,982.02$ 726,406.52 7 Pre-pagos de Principal 1,593,994.79 $ 5,999,979.70 8 Principal Producto Neto de Liquidaciones 22,014.37 $ 82,864.62 9 Monto Total de Pagos de Principal 1,808,991.18 $ 6,809,250.84 10 Intereses Ordinarios 1,003,020.36 $ 3,775,483.98
11 Intereses Moratorios 0$ -
12 Comisión por Administración 140,256.13$ 527,940.20 13 Penalización por Prepagos 0$ - 14 Prima de Cobertura Swap SHF Cobrada en Periodo 48,269.15 $ 181,690.63
15 Seguro de Vida 82,284.27 $ 309,727.45
16 Seguro de Daños y Contenidos (+ IVA) 7,658.99$ 28,829.32 17 Excedentes en Liquidación 11,850.90 $ 44,608.15 18 Cargo por Cobranza 17,168.40 $ 64,623.83 19 Cuota de Mantenimiento 6,091.62$ 22,929.56 20 Cuota de Conservación 3,194.57$ 12,024.73 21 Montos Recibidos por Aplicar 121,172.09$ 456,105.68
22 Total de Depósitos del Periodo 3,249,957.66 12,233,214.37
23 Prima de Cobertura Swap SHF Cobrada en Periodo 48,269.15 $181,690.63
24 Cobertura Total a Pagar SHF 47,948.50 $180,483.67
25 Ejercicio de Cobertura Cobrada a SHF 0.00 $0.00
26 Saldo a Favor SHF 47,948.50 $180,483.67
27 Saldo a Favor GMAC 320.65 $1,206.96
28 Saldo a Favor SHF 47,948.50 $180,483.67
29 Seguros de Vida 30,546.00 $114,978.66
30 Seguros de Daños y Contenidos (+ IVA) 15,297.00 $57,579.67
31 Comisión por Administración 140,256.13 $527,940.20
32 Cargo por cobranza 17,168.40 $64,623.83
33 Cuota de mantenimiento 6,091.62 $22,929.56
34 Cuota de consevación 3,194.57 $12,024.73
GPI pagada por el administrador: 74,210.41 $279,336.52
35 Total de Cargos del Periodo 334,712.63 $1,259,896.83
36 Seguro de Vida Cobrado 82,284.27 $309,727.45
37 Seguro de Vida Pagado 30,546.00 $114,978.66
38 Saldo Positivo (Negativo) 51,738.27 $194,748.80
39 Seguro de Daños y Contenidos (+ IVA) Cobrado 7,658.99 $28,829.32 40 Seguro de Daños y Contenidos (+ IVA) Pagado 15,297.00 $57,579.67
41 Saldo Positivo (Negativo) -7,638.01 -$28,750.35
FLUJO REAL UDIS FLUJO REAL PESOS 42 Total de Depósitos del Periodo 3,249,957.66 $ 12,233,214.37
43 Total de Cargos del Periodo 334,712.63$ 1,259,896.83 44 Montos Recibidos por Aplicar 121,172.09$ 456,105.68 45 Excedentes en Liquidación 11,850.90 $ 44,608.15 46 Ejercicio de Swap SHF por Aplicar 0$ - 47 Saldo Positivo Negativo en Seguros 44,100.26 $ 165,998.45
48 Disponible para Transferir al Fideicomiso 2,738,121.78 $ 10,306,605.26 2,733,541.13 10,289,363.19 Status de la Cartera de Créditos Hipotecarios No. De Créditos Porcentaje del Portafolio
DP
Saldo Insoluto de Principal de los Créditos (UDIs) AP
Saldo Insoluto de Principal de los Créditos (UDIs) DP
49 Al Corriente ( 0 días de Atraso) 874 71.35% 86,456,425.98 84,705,855.60
50 de 1 a 30 días 194 15.84% 19,660,290.35 19,634,421.22
51 de 31 a 60 días 87 7.10% 8,744,430.16 8,737,153.11
52 de 61 a 90 días 41 3.35% 4,025,593.35 4,024,359.48
53 de 91 a 120 días 8 0.65% 1,100,095.96 1,098,624.94
54 de 121 a 150 días 3 0.24% 456,365.79 455,810.43
55 de 151 a 180 días 0 0.00% 0 0
56 mas de 181 días 17 1.39% 1,689,504.56 1,689,504.56
57 Daciones en pago 1 0.08% 54,141.04 54,141.04
TOTALES 1,225 100.00% 122,186,847.19 120,399,870.38
Cartera Vigente hasta 90 días
Cartera Vencida ( + de 90 días)
Cartera Vigente hasta 180 días
Cartera Vencida ( + de 180 días)
Daciones en pago
Total de Cartera
58 Número de Créditos 1,196 28 1,207 17 1 1,225
59 Saldo Insoluto de Principal en (UDIs) 117,101,789.40 3,243,939.94 118,656,224.78 1,689,504.56 54,141.04 120,399,870.38
60 Porcentaje del Total de Cartera (por Saldo Insoluto) 97.26% 2.69% 98.55% 1.40% 0.04% 100.00%
61 Intereses No Cubiertos (UDIs) 337,288.77 207,617.83 5,921.67 550,828.27
62 Montos Recibidos por Aplicar (UDIs) 121,172.09 0 0.00 121,172.09
63 Saldo de Comisiones y Seguros No Cubiertos (UDIs) 157,250.96 0 1,572.34 158,823.30
No. de Crédito Saldo Insoluto
64 Proceso Judicial 22 2,627,239.20
No. de Créditos Saldo Insoluto Intereses no pagados
65 Créditos Mes Pasado en Portafolio 1,244 122,186,847.19
67 Créditos Pre-pagados en el Periodo 19 1,489,706.33 6,209.03
68 Créditos Añadidos al Portafolio 0 0.00
69 Créditos Eliminados (Pagados por Originador) 0 0.00 0.00
70 Créditos Actuales en el Portafolio 1225 120,399,870.38
Resumen del Portafolio
Resumen Cuenta General
70.35%
16.31%
7.26%
Total de Depósitos del Periodo
Cargos del Periodo
Seguros
1.40%
0.04%
100.00%
MXMACCB 05U
REPORTE DE COBRANZA CONSOLIDADO DEL 2 DE NOVIEMBRE AL 1 DE DICIEMBRE DE 2006
3.34%
0.91%
0.38%
0.00%
Porcentaje del Portafolio DP Operación de Cobertura de SHF
PATRIMONIO, S.A. DE C.V. S.F.O.L. EN CALIDAD DE ADMINISTRADORA
REPORTE DE COBRANZA DEL MES PASADO PARA DEPOSITO EN CUENTA DE COBRANZA 1 DE NOVIEMBRE DE 2006.
"IMPORTES EN UDIS"
UDIS
1 Producto bruto de liquidación 0.00
2 Gastos de Cobranza 0.00
3 Producto Neto de Liquidación 0.00
UDIS
5 Prepago de Principal 203,930.91
6 Pago de Principal Programado 592,304.38
7 Principal Producto Neto de Liquidación 0
8 Monto Total de Pagos de Principal 796,235.29
10 Intereses Ordinarios 1,052,389.97
11 Intereses Moratorios -
12 Comisión por Administración 149,408.56
13 Penalización por Prepagos -
14 Prima de Cobertura Swap SHF Cobrada en Periodo 57,909.27
15 Seguro de Vida 86,689.74
16 Seguro de Daños y Contenidos (+ IVA) 8,072.19
17 Excedentes en Liquidación 4,415.91
18 Cargo por Cobranza 20,799.51
19 Cuota de Mantenimiento 5,339.48
20 Cuota de Conservación 3,450.00
21 Montos Recibidos por Aplicar 19,651.34
22 Saldo a Favor SHF 50,908.72
23 GPI Pagada por el Administrador 73,900.14
24 TOTAL DEPOSITADO CUENTA DE COBRANZA (FIDUCIARIOA) 1,781,725.67
Cobranza de Cartera Vencida (Proceso Adjudicación)
Total Cobrado y Depositado en Cuenta de Cobranza
MXMACCB 05U
1.- En este periodo se realiza la distribución de 82,864.62 pesos por los recursos recibidos por concepto de GPI del crédito vendido una vez que el Administrador notificó que no realizará el cobro por los gastos, considerando este remanente como ganancia del portafolio.
EVENTOS RELEVANTES CON RESPECTO AL REPORTE DE COBRANZA CONSOLIDADO DEL 2 DE NOVIEMBRE AL 1 DE DICIEMBRE DE 2006
A) EVENTOS RELEVANTES DEL PORTAFOLIO
B) EVENTOS RELEVANTES DEL ADMINISTRADOR
C) EVENTOS RELEVANTES CON RESPECTO A PROCESOS JUDICIALES Y DE ADJUDICACION 1.- Sin información relevante
2.- A partir de este periodo el Administrador reportará en el reporte consolidado de cobranza el desgloce de créditos con dación en pago o adjudicados que no han formalizado su venta.
5.- Los créditos asociados al Barzón representan un 0.21% de la cartera vencida los cuales se encuentran con más de 180 días de vencido y todos están demandados.
4.- El Administrador reporta tener 2 créditos en proceso judicial con sentencia ejecutoria, de los cuales se estima un periodo de 3 meses para realizar el remate.
1.- Las diferencias que se muestran entre el flujo real y el reportado, se derivan por la fecha de aplicación de los pagos, los cuales fueron valorizados con el valor de la UDI al día de la aplicación. Considerar el Flujo real de Cobranza en UDIS para la distribución de recursos.
3.- La posible dación en pago reportada el periodo anterior no pudo ser concretada, por lo que se procedió con la demanda.
2.- En septiembre se recibieron $52,367.12 por concepto del pago de la Garantía por Incumplimiento del crédito entregado en
dación en pago y que aún no se ha logrado vender. Para la distribución de los recursos se esta en espera de que se formalice la
venta del inmueble, donde se notifica que ya existe un posible comprador por lo que se mando realizar un pre-avalúo.
PATRIMONIO, S.A. DE C.V. EN CALIDAD DE ADMINISTRADORA REPORTE DE PREPAGO AL 01 DE DICIEMBRE DE 2006.
"IMPORTES EN UDIS"
PREPAGOS VOLUNTARIOS (PARCIAL O TOTAL) Monto de Principal de Créditos Hipotecarios de Créditos Vigentes % CPR AÑO MES 473,649
0.338%140,121,337 4.133% 2005 1-Agosto 1,367,766
0.990%138,110,267 12.553% 2005 1-Septiembre 631,209
0.460%137,349,562 5.656% 2005 1-Octubre 636,403
0.466%136,559,354 5.738% 2005 1-Noviembre 1,287,153
0.968%132,969,632 12.255% 2005 1-Diciembre 1,404,283
1.056%132,969,634 13.436% 2006 1-Enero 939,041
0.712%131,948,523 8.882% 2006 1-Febrero 1,421,939
1.107%128,395,921 14.130% 2006 1-Marzo 1,035,670
0.810%127,909,448 10.161% 2006 1-Abril 831,571
0.659%126,153,336 8.203% 2006 1-Mayo 437,478
0.349%125,417,333 4.267% 2006 1-Junio 1,060,084
0.853%124,344,167 10.724% 2006 1-Julio 707,012
0.573%123,389,410 7.097% 2006 1-Agosto 1,607,098
1.327%121,090,646 17.142% 2006 1-Septiembre 971,635
0.811%119,871,721 10.172% 2006 1-Octubre 592,304
0.496%119,452,838 6.115% 2006 1-Noviembre 1,593,995
1.361%117,101,789 17.615% 2006 1-Diciembre
HIPOTECARIA : PATRIMONIO, S.A. DE C.V. EN CALIDAD DE ADMINISTRADORA REPORTE DE CARTERA VENCIDA AL 30 DE NOVIEMBRE DE 2006...
Consecutivo Número de Crédito Plaza Monto del Crédito Pagos Vencidos Importe Pagos Vencidos (moneda original) Saldo Insoluto Actual Causa de Atraso Gestión Realizada Monto Promesa de Pago Fecha de Promesa de Pago Observaciones Saldo Insoluto a la Fechade Inicio de Demanda Despacho / Abogado Responsable Tipo Juicio Planteado Juzgado Número Expediente Juzgado Fecha Presentación de la Demanda Fecha Emplazamiento Judicial Fecha Contestación de Demanda Fecha Ofrecimiento de Pruebas Fecha Desahogo de Pruebas Fecha de Preconclusiva o Alegatos Fecha Sentencia Fecha Convenio Judicial Fecha Entrega Dación en Pago Fecha de Adjudicacion Honorarios de Emplazamiento Honorarios de Convenio Judicial Honorarios de Sentencia Honorarios de Dación en Pago Honorarios de Adjucación Honorarios de PosesiónMaterial del Inmueble Gastos Varios Total de Honorarios Honorarios Derechos Impuestos Gastos Varios Total de Gastos Notariales Fecha de Venta No de Escritura Comisión por Venta Costo de Arreglos a laVivienda OTROS Producto Bruto de Liquidación / Precio de Venta Total de Gastos de Cobranza Producto Neto de la Liquidación
1 5168 NL 88,689.00 3 3,915.32 84258.1513 desintegración familiar 11/07/06 recado en contestadora de gtía
2 8613 JAL 97,161.00 3 4,048.09 94508.1927 disminución de ingresos 11/12/06 promesa de pago 13 dic parcial, resto 15 dic. 3,000.0013 dic.resto 15 dic.
3 10376 DF 94,049.95 3 4,379.49 90733.84 desempleo 13/12/06 acreditado pasa sábado 16 dic,a firmar convenio 4 12863 BCN 177,210.00 3 5,925.66 171900.06 disminución de ingresos8/12/06 se visitó gtía, casa deshabitada
5 13672 NL 214,446.72 3 9,052.33 191378.75 fallecimiento de suegra 8/12/06 promesa de pago 25,553.00
27,320.89 632,778.99 28,553.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.000.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00
1 13537 JAL 271,832.69 1 6,251.89 259,200.08 Pendiente emplazamiento, el demandadoadeuda Nov. Jose Dagoverto Michel Gonzalez Ordinario Mercantil 10o.Mercantil 2445/06
2 12846 BCN 130,050.00 2 4,194.09 124,392.18 Se presentó demanda (Por emplazar) Benjamin Rodriguez Campos
3 8650 EM 79,200.00 3 3,819.52 77,119.27 Se emplazó 24 de Nov, se acusó rebeldia Victor Hugo Caceres Cisneros Ordinario Mercantil 1o.Civil 777/06 24/07/2006
4 10731 QR 255,000.00 3 11,080.24 246,463.40 Se presentará demanda Lic.Manuel Chi
5 8185 EM 64,350.00 4 3,754.16 62,549.92 Se turnará a Abogado Externo Lic.Victor H. Caceres Ordinario Mercantil
6 16345 NL 249,300.00 4 13,519.10 245,248.95 Se admite demanda Lic.Maria Luisa Guerra S. 1070/06
7 12656 EM 162,900.00 4 9,259.64 148,011.56desempleo 11/12/06 recado en buzón de dom.cte. efectuando pagos parciales Marco Pedraza Robles
8 11007 QR 255,000.00 6 19,828.79 247,210.78 Se presentará demanda Lic.Manuel Chi Hipotecario
9 11036 NL 92,273.00 6 7,513.98 89,454.52 Se señalan nuevos domicilios para emplazar Lic.Sergio Aguirre Ordinario Mercantil 4o.Concurrente 518/06
10 5809 NL 88,825.00 7 7,467.87 85,244.13 Se señala nuevo domicilio para emplazar Lic.Sergio Aguirre Ordinario Mercantil 5o.Concurrente 767/06
11 9906 BCN 55,800.00 7 5,151.45 53,861.52 Notificación extrajudicial sobre lugar de pago Lic.Gabriela Enriquez Hipotecario
12 12748 EM 81,900.00 7 7,186.62 79,764.09 Por emplazar Lic.Victor H. Caceres Ordinario Mercantil 2o.Civil 876/06 14/07/2006
13 9485 EM 85,000.00 8 8,857.70 81,901.31 Se solicitó emplazar por edictos Lic.Victor H. Caceres Ordinario Mercantil 2o.Civil 950/06
14 13075 NL 129,717.00 8 12,255.73 126,509.56 Se contesta demanda Lic.Maria Luisa Guerra S. Ordinario Mercantil 4o.Concurrente 852/06
15 9983 BCN 109,841.00 9 12,368.65 106,248.01 Juridicción voluntaria oficios de busqueda (en espera) Lic.Gabriela Enriquez Juridicción Voluntaria
16 7937 EM 79,200.00 10 10,450.55 77,181.64 En espera de respuesta de oficios de busqueda Lic.Victor H.Caceres Ordinario Mercantil
17 9652 EM 79,830.00 11 10,757.68 77,239.16traspaso irregular 13/12/06 demanda sin emplazar Lic.Victor H.Caceres
18 8757 PUE 70,983.00 12 10,609.27 68,467.54 Se solicito dictar sentencia Lic.Roberto Rincón 1o.Civil 846/06 27/06/2006
19 9949 BCN 55,800.00 12 8,246.02 54,141.04 Dación ( En proceso de comercialización) Lic.Gabriela Enriquez 08/06/2006
20 10106 BCN 55,800.00 13 9,004.46 54,195.54 Jurisdicción voluntaria se contestaron oficios con domicilios para notificarlo Lic.Gabriela Enriquez 3o.Civil 590/06
21 12019 EM 88,200.00 13 14,817.46 84,855.58 Por emplazar (Barzón) Lic.Victor H. Caceres Ordinario Mercantil 2o.Civil 837/05
22 10850 BCN 55,800.00 14 9,720.66 54,430.80 Juris. Vol. Se contestan oficios por seguridad pública y se solicita notificarlo Lic.Gabriela Enriquez 3o.Concurrente 362/2006 04/05/2006
23 11054 JAL 189,359.06 14 31,629.72 185,074.78 Etapa probatoria (Por concluir periodo) Lic.Dagoberto Michel Ordinario Mercantil 2o.Mercantil 712/2006 31/08/2006 03/07/2006
24 13067 EM 88,200.00 14 14,553.00 86,514.30 Se dictó sentencia (Favorable) se solicito causa ejecutoriada Lic.Victor H.Caceres Ordinario Mercantil 2o.Civil 230/06 07/02/2006 07/03/2006 16/11/2006
25 10878 NL 136,281.08 16 26,296.72 131,351.31 Inicia ejecución de sentencia Lic.Maria Luisa Guerra S. Sentencia 2o.Concurrente 1154/05 17/11/2005 29/11/2005 28/09/2006
278,594.97 2,906,630.96 0.00 0.00 0.00 0.000.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00
305,915.86 3,539,409.96 28,553.00 0.00 0.00 0.000.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00
TOTAL CARTERA VENCIDA
Cartera Judicial
CARTERA JUDICIAL SUBTOTAL CARTERA EXTRAJUDICIAL CARTERA EXTRAJUDICIAL
Venta del Inmueble Gastos y Honorarios Judiciales Gastos y Honorarios Notariales
SUBTOTAL CARTERA JUDICIAL
