© Soft QS
Plaza Azteca local 4 • Zaragoza Teléfono 976 488 295 • Fax 976 535 844
Tecnología aplicada al sector asegurador
Plataforma Intercambio de datos
QsIntegracion - Monotarificador
2
INDICE 1.- INTRODUCCIÓN ... 3 1.1.- IDENTIFICADOR DE USUARIO ... 3 1.1.1.- ZURICH ... 3 1.1.2.- ALLIANZ SEGUROS ... 4 1.1.3.- REALE ... 4 1.1.4.- PELAYO ... 5 1.1.5.- CASER ... 5 1.1.6.- AXA ... 6 1.1.7 - GENERALI ... 6 1.1.8. - DAS ... 7 1.1.9. – MAPFRE ... 71.2.- CONFIGURACIÓN AVANZADA DE IDENTIFICADORES ... 8
1.3.- REQUISITOS ... 12
1.3.1.- Acceso a Internet ... 12
1.3.2.- Microsoft Windows 2000/XP/Vista/7. Microsoft .NET Framework 2.0 ... 12
1.4.- INCIDENCIAS... 15 2.- MONOTARIFICADORES ... 16 2.1.- AUTOS ... 16 2.2.- HOGAR ... 20 2.3.- COMERCIO ... 21 2.4.- SALUD ... 22 2.5.- PYMES ... 25 2.6.- PROTECCIÓN JURÍDICA ... 29
3.- INFORMACIÓN ESPECÍFICA DE COMPAÑÍAS ... 30
3.1.- ZURICH AUTOS (GESTIÓN DE COMPETENCIAS) ... 30
3.2.- ZURICH HOGAR (GESTIÓN DE COMPETENCIAS) ... 35
3.3.- CASER SALUD ... 35
3.4.- DAS PROTECCIÓN JURÍDICA ... 37
3.5. – MAPFRE AUTOS ... 43
3
1.- Introducción
La Plataforma de Intercambio de Datos ha sido diseñada por Soft QS para poder interactuar desde WSegur32 con las distintas compañías.
Para poder acceder a las distintas funcionalidades de las que dispone el QsIntegración, hay que tener en cuenta las siguientes configuraciones:
1.1.- Identificador de usuario
Para poder identificarse en la plataforma de cada compañía es necesario configurar el identificador por la compañía correspondiente, a través de la herramienta de configuración de QsIntegracion.
1.1.1.- ZURICH
Para Zurich es necesario introducir las credenciales proporcionadas en la documentación de la compañía.
4
1.1.2.- ALLIANZ SEGUROS
Para ALLIANZ SEGUROS, es necesario informar del identificador de usuario proporcionado por la compañía (PA), así como del Código de Agente Único para la misma (código de 7 dígitos):
En caso de poseer múltiples códigos de Agente es necesario solicitar a la compañía un identificador que unifique todos los códigos de agente. Por tanto, para hacer uso del servicio de integración con e-pac será necesario introducir además los códigos de Agente Único, separados por comas.
1.1.3.- REALE
Para REALE solo es necesario informar del identificador de usuario (agXXXXXx@xxxxxxxx)
NOTA: Para ALLIANZ SEGUROS no es válido el identificador del e-PAC. Es necesario solicitar a esta compañía uno
5
1.1.4.- PELAYO
Con PELAYO es necesario informar de un usuario/contraseña proporcionados por la compañía:
1.1.5.- CASER
Para CASER es necesario introducir las credenciales proporcionadas en la documentación de la compañía.
6
1.1.6.- AXA
Para AXA es necesario introducir las credenciales proporcionadas por la compañía.
1.1.7 - GENERALI
7
1.1.8. - DAS
Para DAS es necesario introducir las credenciales proporcionadas por la compañía.
1.1.9. – MAPFRE
8
1.2.- Configuración avanzada de identificadores
En el caso de que su correduría tenga varias oficinas, y necesita utilizar distintos identificadores para cada una de ellas, es posible utilizar esta herramienta.
Podemos definir varias oficinas, con varios usuarios, y que oficinas van a poder acceder con determinadas claves que facilita cada compañía.
Primero procederemos a configurar las claves dentro del programa de QS; mediante la opción “Configuración QS Integración” del menú “Fichero” explicada anteriormente.
Nos aparecerá la siguiente ventana, aquí deberemos poner como nombre de usuario la palabra “VARIOS”.
9
Aparecerá la siguiente ventana, tendremos que seleccionar la compañía en la que vamos a configurar las claves.Una vez seleccionada la compañía se habilitaran los campos pertinentes para poder informar las claves. Para poder añadir una deberemos rellenar obligatoriamente todos los campos que habilite la compañía asi como poner una referencia y un usuario vinculado.
Cuando tengamos todo listo haremos click en aceptar.
Esta operación se puede repetir tantas veces como claves queramos configurar para una misma compañía.
10
Este es el resultado final:Cuando estemos conformes con la pantalla anterior haremos click en aceptar; esto nos devolverá a la pantalla donde introdujimos la palabra VARIOS, una vez allí click en el botón “Grabar Configuración” Ahora solamente deberemos acceder a los tarificadores como lo hacemos de manera habitual. Seleccionamos de que compañía y de que ramo queremos desplegar el tarificador.
11
Si hemos configurado varias claves aparecerá la siguiente pantalla donde podremos elegir cuál de todas queremos usar.Seleccionamos la que queramos usar y pulamos “Aceptar”.
Una vez finalizada la operación accederemos de manera normal al tarificador deseado.
Si por el contrario no hemos configurado ninguna clave o simplemente nuestro usuario de WSegur32 es distinto del Usuario al que le relacionamos las claves nos aparecerá el siguiente mensaje explicando cómo proceder.
12
1.3.- Requisitos
1.3.1.- Acceso a Internet
Para el correcto funcionamiento de la plataforma de integración es imprescindible contar con una conexión directa a Internet. Algunos antivirus tienen como componente añadido un Cortafuegos (Firewall), que en algunos casos impide a la aplicación el acceso a Internet. En caso de fallo de la aplicación, se ha de comprobar si se tiene un cortafuegos instalado, y si este está dejando acceso a la red.
Asimismo en caso de tener acceso a Internet a través de proxy, se ha de comprobar que se tenga acceso a los servicios que usa la plataforma de integración desde dicho proxy. Las direcciones URL a las cuales hay que abrir el paso en este caso son las siguientes:
- www.softqs.es
- webservices.softqs.com
1.3.2.- Microsoft Windows 2000/XP/Vista/7. Microsoft .NET Framework
2.0
Para poder lanzar la herramienta de integración es necesario tener instalado tanto en cada máquina cliente como en el servidor el componente Microsoft .NET Framework 2.0. Windows Vista / Windows 7 vienen por defecto con este componente instalado. Los usuarios de Windows XP/2000 tendrán que instalar dicho componente, el cual puede descargar de la siguiente dirección web:
http://www.microsoft.com/downloads/details.aspx?displaylang=es&FamilyID=0856eacb-4362-4b0d-8edd-aab15c5e04f5
De esta dirección se puede descargar un archivo llamado ‘dotnetfx.exe’, el cual habrá que instalar en cada máquina.
En el caso de estar ejecutando el WSegur32 desde un servidor, lo primero que hay que hacer es ejecutar físicamente desde el servidor una herramienta que se encuentra dentro del menú ‘Herramientas’ del WSegur32, llamada ‘Chequea componentes 2009 servidor’.
Usando esta herramienta, el WSegur32 comprobará si tenemos el Microsoft .NET Framework 2.0 instalado en el servidor, así como los permisos para cada archivo.
Una vez instalado el Microsoft .NET Framework 2.0 también en la máquina cliente, será necesario modificar la directiva de seguridad de dicho componente en dicha máquina, con el fin de poder ejecutar la herramienta de integración a través de red. Dependiendo del sistema operativo que esté instalado en
13
la máquina cliente y de su configuración, se modificará dicha directiva de seguridad de la siguiente manera:- Windows 7 / Windows Vista con Control de Cuentas de Usuario (UAC) activado:
Los usuarios de Windows Vista que tengan activado el control de cuentas de usuario (UAC), o los de Windows 7 deberán realizar el siguiente proceso:
• Copiar el archivo ‘QsSecurity.exe’ que se encuentra dentro de la carpeta raíz del WSegur32 en el servidor, y pegarla en la máquina cliente (la ubicación es indiferente).
• Pulsar botón derecho del ratón sobre el archivo y pulsar la opción del menú desplegable ‘Ejecutar como administrador’. Si se ha iniciado sesión con un usuario perteneciente al grupo de Administradores, solo habrá que pulsar ‘Permitir’ en el cuadro de diálogo de confirmación que aparecerá. Si se ha iniciado sesión con un usuario perteneciente al grupo de Usuarios aparecerá un cuadro de diálogo que nos permitirá seleccionar una cuenta del grupo de Administradores, para autenticarse con cualquiera de ellas, introduciendo la contraseña correspondiente.
• Dentro del QsSecurity, copiar la ruta de red absoluta de la instalación del WSegur32 (p.e:
\\Servidor\WSegur32\) dentro del campo ‘Ruta’. Podemos usar el botón ‘Examinar’ para
seleccionar manualmente a través de un explorador dicha ruta si la desconocemos.
•
Confirmar que deseamos modificar la directiva de seguridad del Framework, pulsando ‘s’ yENTER en caso de que tengamos el Framework en español, o ‘y’ y ENTER en caso de que
lo tengamos en inglés. En caso de que hayamos usado el QsSecurity con
anterioridad es posible que esta ventana de confirmación no aparezca.
- Windows XP/2000, o Windows Vista con Control de Cuentas de Usuario (UAC) desactivado: Con Windows XP/2000, o con Windows Vista con Control de Cuentas de Usuario desactivado solo tendremos que usar otra herramienta que se encuentra dentro del menú ‘Herramientas’ del WSegur32: ‘Instala componentes 2009’, que tendrá que ser lanzada desde cada puesto que vaya a usar el WSegur32.
NOTA: Puede ver el estado del Control de Cuentas de Usuario (UAC) dentro de Panel de Control --> Cuentas de
usuario - > Activar o desactivar el Control de cuentas de usuario. Si el UAC está activado el sistema solicitará permisos de administrador para configurar este componente. Por motivos de seguridad, recomendamos tener el UAC activado.
14
Esta opción comprobará si tenemos el Microsoft .NET Framework 2.0 en nuestra máquina, y procederá a modificar la directiva de seguridad del Framework para la carpeta de instalación del WSegur32. Mostrará un mensaje de confirmación, en el cual tendremos que pulsar ‘s’, en caso de que tengamos el Framework en español, o ‘y’ en caso de que lo tengamos en inglés, seguido de ENTER. En caso de que hayamos usado esta opción con anterioridad es posible que esta ventana de confirmación no aparezca.15
1.4.- Incidencias
Para informar a Soft QS de cualquier incidencia que pudiera suceder, es necesario enviar la carpeta \xml\Tarificacion, que se encuentra en la carpeta raíz del WSegur32 a [email protected]. Dentro de esta carpeta se encuentran los datos de las últimas operaciones realizadas, datos que serán útiles para solucionar cualquier incidencia.
Recomendamos enviar dicha carpeta comprimida en un archivo RAR o 7-zip. Para poder comprimir/descomprimir archivos RAR o 7-zip es necesario tener instalada la herramienta 7-zip, la cual puede descargar de esta dirección: http://www.7-zip.org/download.html
NOTA: Puede acceder directamente a la carpeta raíz del WSegur32 simplemente pulsando botón derecho del ratón
sobre el icono de acceso directo del WSegur32, y seleccionando la opción ‘Propiedades’, del menú contextual. Luego habrá que pulsar el botón ‘Buscar destino’ (Windows XP), o ‘Abrir ubicación’ (Windows 7 / Windows Vista)
16
2.- Monotarificadores
2.1.- Autos
Se accede a través del icono que aparece en el formulario de Pólizas e Histórico de Pólizas de WSegur32 a la derecha del campo Nº Registro:
Seleccionamos la compañía con la que deseamos tarificar y accedemos al monotarificador.
17
Obtenemos las PrimasSi pulsamos el botón RETARIFICAR volveremos a obtener primas.
Si lo deseamos podemos guardar la tarificación como propuesta en WSegur32, pulsaremos el icono Guardar Tarificación. Aparecerá la siguiente ventana que nos permite seleccionar las modalidades que queremos guardar en WSegur32. Se guardarán en la pestaña de Propuestas, y se podrá recuperar la info cuando se quiera para poder volver a tarificar y/o emitir.
18
Si volvemos a la ventana de primas, pulsaremos el botón Continuar y veremos los datos de la tarificación. En esta pantalla podremos rellenar o modificar algún dato si no es correcto.Pulsaremos continuar y aparece una nueva ventana en la que elegiremos Modalidad, desde esta pantalla ya podremos emitir, si pulsamos el botón veremos que nos aparece el resultado de la Emisión en la parte derecha.
19
Podemos obtener el certificado de la compañía en formato pdf pulsando el botón Obtener Certificado.La póliza obtenida la podemos guardar en WSegur32 pulsando el botón Grabar Póliza en WSegur32, nos pedirá confirmación.
20
2.2.- Hogar
La lógica de gestión es la misma en todos los ramos, simplemente cambian los formularios de captura de datos.
21
2.3.- Comercio
La lógica de gestión es la misma en todos los ramos, simplemente cambian los formularios de captura de datos.
22
2.4.- Salud
Seleccionamos la compañía y el ramo Salud para acceder al monotarificador.
23
Tras pulsar Tarificar pasamos a la sección de Precios donde veremos un listado con los precios que nos ofrece la compañía, pulsaremos continuar y llegaremos a la sección Personas.Aquí rellenaremos los datos necesarios de cada asegurado.
24
Seleccionaremos la Modalidad que queremos contratar y rellenaremos los datos necesarios.Pulsaremos Emitir y en la parte derecha de la ventana veremos el resultado de la Emisión.
Podemos descargar en pdf el certificado de la Compañía y podemos guardar la póliza en nuestro WSegur32 pulsando el botón Grabar póliza en WSegur32.
25
2.5.- Pymes
Seleccionamos la compañía y el ramo Pymes para acceder al monotarificador.
Debido al volumen de datos que hay que rellenar, la pestaña Tarificación tiene varias secciones Datos Generales, Garantías Básicas, Garantías Complementarias y Responsabilidad Civil, podemos movernos por ellas con los botones Continuar y Retroceder.
26
Garantías Básicas27
Garantías Complementarias28
Responsabilidad Civil29
2.6.- Protección Jurídica
Este es un producto específico de cada compañía, por ese motivo debemos dirigirnos al apartado Información Específica de Compañías.
30
3.- Información específica de compañías
3.1.- Zurich Autos (Gestión de competencias)
En la tarificación de Autos, Zurich tiene un apartado específico “ Gestión de competencias”.
Cuando obtenemos las primas si existen incidencias de gestión de competencias veremos el botón Ver precios con gestión de competencias.
Podemos pulsar el icono de Información para ver los avisos asociados a la tarificación y la descripción del motivo que ha hecho saltar la gestión de competencias.
31
Si pulsamos el icono de PDF visualizaremos el informe que genera Zurich con la tarificación realizada.Al pulsar el botón Ver precios con gestión de competencias aparecerán las primas de las modalidades que tienen gestión de competencias resaltadas en verde.
32
Cuando lleguemos a la pestaña Emisión si seleccionamos una modalidad con gestión de competencias y pulsamos el botón Emitir veremos que no podemos emitir directamente, aparece el siguiente mensaje.Hay que esperar a que Zurich resuelva la gestión de competencias para poder contratar la póliza. Aparece la siguiente ventana para solicitar autorización a Zurich. Siempre aparece por defecto un texto indicando que se solicita que se resuelva la gestión de competencias para una modalidad en concreto. El corredor deberá añadir el motivo por el cual se ha generado la gestión de competencias así como todos los comentarios que crea convenientes facilitar a la compañía para la resolución de la gestión.
Pulsaremos el botón Enviar Solicitud, y se enviará la solicitud a Zurich, el programará queda a la espera de resolución.
33
Si pulsamos Consultar Estado veremos que la solicitud aparece en Estado Solicitada en un principio.Pulsando el icono con la flecha verde, la pantalla se minimiza y se queda en la barra de inicio, como un icono más con logo QS. Lo usual será minimizar la pantalla mientras se espera la resolución de Zurich. El sistema estará llamando a Zurich (de forma transparente para el corredor) hasta que la solicitud sea aceptada/rechazada, momento en el cual la ventana se maximizará de forma automática.
Si aparece Aceptada podremos contratar la póliza, para ello pulsaremos el botón Contratar Póliza. Se nos pedirá confirmación.
34
Una vez contratada veremos el resultado de la emisión con modalidad contratada, nº de póliza y prima.35
3.2.- Zurich Hogar (Gestión de competencias)
La lógica de gestión de competencias en Zurich Hogar es la misma que en Autos.
3.3.- Caser Salud
Al contratar Caser Salud tenemos que prestar atención a la pregunta ¿Están todos los asegurados en perfecto estado de salud? que aparece en la sección Tarificación.
36
En la sección de Precios tendremos que realizar unas gestiones antes de continuar.Como vemos indicado en el párrafo INFORMACION IMPRESCINDIBLE PARA LA CONTRATACION DE CASER SALUD hay que imprimir y cumplimentar un cuestionario para cada uno de los asegurados y enviarlo a la oficina de Caser. Una vez tenemos rellenado y firmado el cuestionario, responderemos Si a la pregunta ¿Han firmado todos los asegurados el cuestionario de salud? entonces se activara el botón Continuar.
37
3.4.- Das Protección Jurídica
Al acceder al tarificador veremos que podemos seleccionar el producto la familia y el riesgo que vamos a tarificar.
38
Una vez seleccionemos el riego se desplegara una lista con las garantías que dispone para sucontratación, alguna de ellas obligatorias.
En algún caso puede ser que el riesgo también disponga de clausulas cuyo funcionamiento es el mismo que para las garantías.
39
Una vez tengamos el producto configurado pulsaremos el botón tarificar .Pasaremos a la siguiente pantalla en la que podremos ver la prima que obtenemos al tarificar el producto.
40
Como es habitual en los tarificadores también dispondremos de una pantalla específica para la inserción de los datos de las personas y del riesgo.Si una vez rellenado el tomador quisiéramos hacer que el asegurado fuera el mismo solo tendríamos que poner el mismo número de documento (NIF/ CIF/ NIE) y el propio sistema completaría los datos.
41
En la parte inferior izquierda de la pantalla veremos los datos que son necesarios del riesgo, alguno de ellos son obligatorios y otros opcionales.42
Por último en la pantalla de emisión seleccionaremos quien será el beneficiario de la póliza einformaremos de los datos bancarios para el pago de la misma.
Al terminar todo este proceso se hace click en emitir y segundos más tarde aparece a la derecha toda la información de la póliza contratada.
43
3.5. – Mapfre Autos
Se accede a través del icono que aparece en el formulario de Pólizas e Histórico de Pólizas de WSegur32 a la derecha del campo Nº Registro:
44
Rellenamos todos los datos necesarios, una vez tengamos todo relleno pulsamos el botón Tarificar45
Obtenemos las Primas.Si queremos contratar alguna modalidad pulsaremos sobre la cesta de la columna Contratar, así llegaremos a la pantalla de Emisión.
46
Rellenaremos los datos necesarios para la emisión y pulsaremos Contratar.47
3.6. – Previsión Mallorquina Baja Laboral
Se accede a través del icono que aparece en el formulario de Pólizas e Histórico de Pólizas de WSegur32 a la derecha del campo Nº Registro:
48
Seleccionamos el producto deseado y rellenamos todos los datos que se solicitan.49
Obtenemos las primas.Si queremos contratar alguna modalidad pulsaremos sobre la cesta de la columna Contratar, así llegaremos a la pantalla de Emisión.
