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A.4. Investigación inicial del ecosistema cripto, los NFTs y las finanzas descentralizadas (DeFi)
Análisis FODA
Para entender el mercado realizaremos un análisis FODA, que es una técnica que se usa para identificar las fortalezas, las oportunidades, las debilidades y las amenazas de nuestro negocio. Esta metodología nos va a permitir entender cómo se posicionaría nuestra empresa en el mercado actual.
Fortalezas
• En el mercado actual no existen muchos modelos similares al nuestro, en el cual se puede poner como colateral un NFT de forma de obtener un préstamo con ciertos intereses. Al ser un producto innovador, no tiene mucha competencia en su categoría específica.
• Ofrecemos un método de préstamos financieros accesibles para cualquier persona que contenga un NFT. No contamos con intermediarios que puedan negar el préstamo a algún cliente que no cuenta con los extensos requisitos que solicitan los bancos tradicionales. Esto sin duda incentiva a la solicitud de este tipo de préstamos.
• Se van a establecer mecanismos de seguridad con los NFT habilitados de forma tal de poder garantizar que el bien digital es auténtico y no una copia. A diferencia de otros marketplaces, el nuestro va a trabajar con NTFs sponsoreados, asegurarnos así que aquellos que deciden invertir en alguno de estos NFT están invirtiendo en obras reales y no imitaciones.
• Al utilizar tecnología Blockchain para implementar la lógica de los préstamos, estamos garantizando que el contrato del préstamo se va a cumplir siempre. Al estar en nodos distribuidos por la red, es imposible que ese contrato se pueda modificar. Simplificando, en un Smart Contract todas las partes salen ganando, porque todos pueden ver este contrato y este siempre se va a cumplir.
• Las condiciones de los préstamos son flexibles. Cada vez que un prestatario solicita un préstamo, este pone las condiciones del mismo y los prestamistas
158 interesados pueden proponer condiciones alternativas hasta que se llegue a un acuerdo. El mercado se regula solo.
• El pago de los préstamos en la plataforma se realizará en cuotas, a diferencia del resto de las plataformas que ofrecen un producto similar al nuestro.
Debilidades
• Debido a la saturación de marketplaces de NFTs que ofrecen soluciones similares con todo tipo de criptomonedas y NFT, es muy difícil destacar. Posicionarnos con la especialización de préstamos es clave para poder generar un cierto grado de conocimiento en esta área.
• Conocimiento de las tecnologías. Si bien todo el equipo se está esforzando en aprender las distintas tecnologías que forman parte del ecosistema cripto , el no poseer el conocimiento de las tecnologías en profundidad va a generar que el proceso de desarrollo sea lento y con múltiples errores.
• Si bien hay datos alentadores sobre el crecimiento del mercado y la cantidad de transacciones realizadas por nuestra competencia directa, estamos apuntando a un mercado muy de nicho y no va a ser fácil atraer a los primeros clientes.
• El usuario tiene que pagar por todas las transacciones que realiza en la blockchain.
Esto es algo estándar en plataformas Web3 como la nuestra, pero no es atractivo para personas que son nuevas en el mundo cripto y que no tienen mucha experiencia.
Amenazas
• La competencia tiene un conocimiento mucho más amplio que el nuestro acerca de las distintas tecnologías, de forma tal que si hay algún problema con la red de nodos estas lo podrán solucionar sin problema a diferencia de nosotros que pueda costar que la aplicación se caiga por un tiempo.
• Riesgos de no llegar a una masa crítica de usuarios. Como todo marketplace, el éxito está cuando hay una masa de usuarios mínima como para poder ofrecer distintos bienes digitales a distintos precios para que sea un mercado atractivo para los inversionistas. Si no podemos generar una masa mínima de artistas que
159 quieran poner sus NFT como colateral va a ser extremadamente difícil poder captar la imaginación de aquellas personas que puedan tener interés en invertir en la aplicación.
• Al estar en un mercado tan dinámico y nuevo, nuevos competidores surgen todo el tiempo. Por ejemplo, en el último año se lanzaron más de 5000 nuevas criptomonedas. Esta inyección hace que la volatilidad de los NFT crezca a cada instante.
• Amenazas legales y regulatorias. Hoy en día esta tecnología al ser descentralizada está bastante poca controlada por autoridades regulatorias mundiales pero eso no quiere decir que en el futuro esto se mantenga. De introducirse nuevas regulaciones en el mercado el negocio recibió un impacto importante, probando seguramente una baja de los ingresos.
• Al adentrarnos en un mercado muy especulativo, que está en constante cambio, es probable que pueda ahuyentar a varios inversionistas
Oportunidades
• La adopción de la tecnología NFT está en auge, cada vez más se incrementa el número de personas que están interesadas en conocer este mundo. Esto es sin duda una oportunidad para conectar con estas nuevas personas y tomarlas como posibles futuros clientes.
• En 2021, las ventas de NFT alcanzaron un $ 25 mil millones de dólares (crecimiento exponencial del mercado) con innumerables personas que compran de todo, desde videoclips hasta monos de dibujos animados. Si bien el mundo del arte se ha beneficiado significativamente del auge de las NFT, innumerables marcas también han comenzado a involucrarse. Los datos recopilados y compartidos por NonFungible.com indican que actualmente se compran y venden miles de NFT todos los días. Alrededor de 15,000 a 50,000 ventas ocurren cada semana. Este es un aumento masivo desde 2017, cuando solo ocurrieron alrededor de 100 ventas por semana.No solo aumenta el número de ventas, sino que los valores NFT aumentan al mismo tiempo. Las ventas de NFT ahora oscilan entre
$ 10 millones y $ 20 millones por semana. Sin embargo, hubo semanas durante 2021 en las que las ventas semanales se acercaron a alrededor de $ 170 millones
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• La cantidad de personas famosas que promocionan día a día el mercado de los NFT está en crecimiento. Con la ayuda de distintas celebridades promocionando los NFT como Tom Brady, Rob Gronkowski cada vez más personas se meten en este mundo y por lo tanto más consumo y demanda se generan.
• Actualmente todos los NFTs están asociados al mundo digital. Cuando se compra un NFT, se adquiere una versión digital del mismo, que puede ser transferida o vendida pero siempre dentro del mundo digital. Sin embargo, en el futuro el concepto de NFT se podría aplicar en el mundo material. Que pasa si en el futuro, para comprar un auto ya no se entreguen papeles asociados a ese auto para demostrar su autoría. Sino que por el contrario, se entregue un NFT que sirva como mecanismo para dar autoría y por lo tanto sirva como una forma de identificar la propiedad. Esto abrirá las puertas a crear esa conexión entre el mundo digital y el material, permitiendo que nuestro negocio aumente exponencialmente. Ya no son solo obras digitales que se pueden usar como colaterales, ahora también son bienes materiales que están conectados con el mundo digital a través de un NFT. Podría ponerse ese NFT como colateral y en caso de ser transferido, ese bien pasa al nuevo usuario, que lo puede usar para declarar la autoría del bien material.
Mercado de los NFT
Capitalización de mercado de transacciones de tokens no fungibles (NFT) a nivel mundial de 2018 a 2020
161 El informe 2020 de Nonfungible, recopila datos de los tres últimos años del mercado de los tokens coleccionables con el objetivo de evaluar la situación actual y futura de la industria de los NFT. La gráfica muestra cómo ha evolucionado el mercado de los tokens no fungibles, que en 2018 disparó su capitalización con relación al año anterior, experimentando un crecimiento de 482%. En 2019 continuó creciendo un 17%, sumando USD 210 millones que este año podría duplicar, alcanzando así una valoración que puede rondar los USD 315 millones. De sumar la cifra, concretaría su tope máximo histórico.
Cantidad de usuarios que poseen NFT.
El número de direcciones que poseían NFT fue de 58.000 en 2017. Ese número aumentó a 111.640 en 2018 y para el 2020 se proyecta un aumento del 30% hacia la marca de 147.000. Fuente: Captura de pantalla del informe de Nonfungible.
Alrededor de 28.6 millones de billeteras intercambiaron NFT en 2021
Un informe de seguimiento de mercado de DappRadar demostró el aumento de la popularidad en el comercio de NFT durante 2021. Según la compañía, aunque hubo signos de desaceleración del crecimiento hacia fines de año, los volúmenes de ventas de NFT totalizaron alrededor de $24.9 mil millones en 2021. Este fue un gran aumento en comparación con alrededor de $94.9 millones en 2020, según los datos de DappRadar.
En particular, las billeteras que comercian con NFT también aumentaron drásticamente durante 2021, aumentando a alrededor de 28.6 millones, desde alrededor de 545,000 2020 en XNUMX. Las piezas más buscadas solían ser las más volátiles.
162 Los Millennials tienen 3 veces más probabilidades que Gen Z de comprar NFT Según una investigación de Morning Consult, los millennials son el grupo demográfico con más probabilidades de involucrarse con las NFT. De hecho, los Millennials tienen tres veces más probabilidades de comprar y vender estos activos que sus contrapartes Gen Z.
El estudio también mostró que el interés general en las NFT está creciendo, basado en un profundo amor por "coleccionar". Alrededor de 1 de cada 3 adultos estadounidenses dijeron que coleccionan algún tipo de objeto físico como pasatiempo. Alrededor del 42%
de los millennials también coleccionan algo físico.
163 Ventas de NFT
La investigación reveló que la mayoría de las ventas en realidad salen por debajo de $200.
Esto significa por ahora; Todavía es posible que muchos coleccionistas se involucren con el entorno NFT. También significa que los artistas que estén considerando vender su trabajo en los intercambios pueden necesitar reconsiderar lo que piensan sobre los precios.
164 Finanzas Descentralizadas (DeFi)
Según la página del banco Santander: “DeFi es la abreviatura en inglés de finanzas descentralizadas -decentralized finance- y se utiliza para denominar a un ecosistema financiero construido sobre la tecnología blockchain. Su principal característica radica en que son los propios usuarios quienes intercambian (ofertan y demandan) activos y servicios financieros directamente entre ellos, sin intermediarios, para usarlos como mecanismo de inversión o financiación, por ejemplo.”
Crecimiento de las DeFi
Las finanzas descentralizadas (DeFi) son un concepto que ha recibido mucha atención desde el llamado Verano DeFi de 2020 porque su uso, a menudo medido en valor total bloqueado (TVL), ha aumentado drásticamente desde entonces. Sólo en el último año, el TVL aumentó en más de un 240% hasta alcanzar los 209.000 millones de dólares actuales en "valor bloqueado" dentro de los proyectos DeFi, según DefiLlama. No sólo se ha vuelto interesante para los inversores entrar en proyectos prometedores de DeFi a través de sus tokens (con la esperanza de obtener plusvalías), sino también utilizar estas plataformas para generar unos ingresos regulares y constantes a través de diversas actividades. Y ha resultado aún más atractivo en los mercados bajistas.
165 Principales proyectos DeFi
Uniswap: Protocolo de intercambio descentralizado (DEX) que permite el intercambio de tokens ERC-20 en la red Ethereum. Es uno de los DEX más populares y ha sido un motor clave en el crecimiento del mercado DeFi. En septiembre de 2021, su capitalización de mercado era de aproximadamente 9 mil millones de dólares.
Aave: Protocolo de préstamos descentralizado en la red Ethereum. Permite a los usuarios obtener préstamos cripto garantizados por otros criptoactivos y ofrece una gama de opciones de préstamos, desde préstamos fijos hasta préstamos con tasa variable.
MakerDAO: Protocolo de préstamos y estabilización de precios en la red Ethereum que permite a los usuarios crear la stablecoin Dai. Los usuarios pueden bloquear su criptomoneda como garantía y obtener préstamos en Dai, que está respaldado por otras criptomonedas.
Compound: Protocolo de préstamos en la red Ethereum que permite a los usuarios obtener préstamos cripto garantizados por otros criptoactivos. El protocolo utiliza un sistema de gobernanza descentralizado y una stablecoin nativa, cUSDC, que se emite a los usuarios que depositan activos en Compound.
Curve Finance: Curve Finance es un protocolo de intercambio descentralizado (DEX) que se centra en el intercambio de stablecoins. El protocolo permite el intercambio de stablecoins con bajas comisiones y una alta eficiencia de intercambio.
Se puede concluir que las plataformas de préstamos descentralizadas son extremadamente populares en las DeFi. Aún así ninguna de las principales utiliza NFTs como colateral.
Esto podría significar que existe una oportunidad de innovar en un área ya de por sí nueva y vanguardista.
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