f. Envío de de dinerodinero
En las operaciones de envío de dinero a que se refiere el artículo 2 de la Ley 16/2009, de 13 de En las operaciones de envío de dinero a que se refiere el artículo 2 de la Ley 16/2009, de 13 de noviembre, de servicios de pago, las transferencias correspondientes deberán cursarse a través de noviembre, de servicios de pago, las transferencias correspondientes deberán cursarse a través de cuentas abiertas en entidades de crédito, tanto en el país de destino de los fondos como en cualquier cuentas abiertas en entidades de crédito, tanto en el país de destino de los fondos como en cualquier otro en el que operen los corresponsales en el extranjero o sistemas intermedios de compensación. otro en el que operen los corresponsales en el extranjero o sistemas intermedios de compensación. Las entidades que presten servicios de envío de dinero sólo contratarán con corresponsales en el Las entidades que presten servicios de envío de dinero sólo contratarán con corresponsales en el extranjero o sistemas intermedios de compensación que cuenten
extranjero o sistemas intermedios de compensación que cuenten con métodos adecuados de liquida-con métodos adecuados de liquida- ción de fondos y de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo.
ción de fondos y de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo.
Los fondos así gestionados deberán ser utilizados única y exclusivamente para el pago de las trans- Los fondos así gestionados deberán ser utilizados única y exclusivamente para el pago de las trans- ferencias ordenadas, sin que quepa el empleo de los mismos para otros fines. En todo caso, el abono ferencias ordenadas, sin que quepa el empleo de los mismos para otros fines. En todo caso, el abono a los corresponsales que paguen a los beneficiarios de las transferencias se hará necesariamente en a los corresponsales que paguen a los beneficiarios de las transferencias se hará necesariamente en cuentas en entidades de crédito abiertas en el país en que se efectúe ese pago.
cuentas en entidades de crédito abiertas en el país en que se efectúe ese pago.
En todo momento, las entidades a que se refiere este artículo deberán asegurar el seguimiento de la En todo momento, las entidades a que se refiere este artículo deberán asegurar el seguimiento de la operación hasta su recepción por el beneficiario final, debiendo esta información ser facilitada.
operación hasta su recepción por el beneficiario final, debiendo esta información ser facilitada.
4.2
4.2
El delito El delito de recepde receptación y tación y de blanqde blanqueo de ueo de capitales en capitales en el Cel Código Pódigo Penalenal
A.
A.
Disposiciones Disposiciones comunes comunes (Artículo (Artículo 300)300)
Las disposiciones penales de este epígrafe se aplicarán aun cuando el autor o el cómplice del hecho Las disposiciones penales de este epígrafe se aplicarán aun cuando el autor o el cómplice del hecho de que provengan los efectos aprovechados fuera irresponsable o estuviera personalmente exento de que provengan los efectos aprovechados fuera irresponsable o estuviera personalmente exento de pena.
de pena.
B.
B.
Delito Delito de de receptación receptación (Artículo (Artículo 298)298)
El que, con ánimo de lucro y con conocimiento de la comisión de un delito contra el patrimonio o el El que, con ánimo de lucro y con conocimiento de la comisión de un delito contra el patrimonio o el orden socioeconómico, en el que no haya intervenido ni como autor ni como cómplice, ayude a los orden socioeconómico, en el que no haya intervenido ni como autor ni como cómplice, ayude a los responsables a aprovecharse de los efectos del mismo, o reciba, adquiera u oculte tales efectos, será responsables a aprovecharse de los efectos del mismo, o reciba, adquiera u oculte tales efectos, será castigado con la pena de prisión de 6 meses a 2 años.
castigado con la pena de prisión de 6 meses a 2 años.
Se impondrá una pena de 1 a 3 años de prisión en los siguientes supuestos: Se impondrá una pena de 1 a 3 años de prisión en los siguientes supuestos: a)
a) Cuando se trCuando se trate de cosas ate de cosas de valor artístico, de valor artístico, histórico, cultural o histórico, cultural o científico.científico. b)
b) Cuando se trate de Cuando se trate de cosas de primera cosas de primera necesidad, conducciones, necesidad, conducciones, cableado, equipos o ccableado, equipos o componentesomponentes de infraestructuras de suministro eléctrico o de servicios de telecomunicaciones, o de otras cosas de infraestructuras de suministro eléctrico o de servicios de telecomunicaciones, o de otras cosas destinadas a la prestación de servicios de
destinadas a la prestación de servicios de interés general, productos agrarios o ganaderos o interés general, productos agrarios o ganaderos o de losde los instrumentos o medios que se utilizan para su obtención.
instrumentos o medios que se utilizan para su obtención. c)
c) Cuando los hechos Cuando los hechos revistan especial gravedad, revistan especial gravedad, atendiendo al valor de atendiendo al valor de los efectos receptados los efectos receptados o ao a los perjuicios que previsiblemente hubiera causado su sustracción.
los perjuicios que previsiblemente hubiera causado su sustracción.
Estas penas se impondrán en su mitad superior a quien reciba, adquiera u oculte los efectos del Estas penas se impondrán en su mitad superior a quien reciba, adquiera u oculte los efectos del delito para traficar con ellos. Si el tráfico se realizase utilizando un establecimiento o local comercial o delito para traficar con ellos. Si el tráfico se realizase utilizando un establecimiento o local comercial o industrial, se impondrá, además, la pena de multa
industrial, se impondrá, además, la pena de multa de 12 a 24 de 12 a 24 meses. En estos casos los jueces o meses. En estos casos los jueces o tribu-tribu- nales, atendiendo a la gravedad del hecho y a las circunstancias personales del delincuente, podrán nales, atendiendo a la gravedad del hecho y a las circunstancias personales del delincuente, podrán imponer también a éste la pena de inhabilitación especial para el ejercicio de su profesión o industria, imponer también a éste la pena de inhabilitación especial para el ejercicio de su profesión o industria, por tiempo de 2 a 5 años y acordar la medida de clausura temporal o definitiva del establecimiento o por tiempo de 2 a 5 años y acordar la medida de clausura temporal o definitiva del establecimiento o local. Si la clausura fuese temporal, su duración no podrá exceder de 5 años.
local. Si la clausura fuese temporal, su duración no podrá exceder de 5 años.
En ningún caso podrá imponerse pena privativa de libertad que exceda de la señalada al delito encu- En ningún caso podrá imponerse pena privativa de libertad que exceda de la señalada al delito encu- bierto. Si éste estuviese castigado con pena de otra naturaleza, la pena privativa de libertad será bierto. Si éste estuviese castigado con pena de otra naturaleza, la pena privativa de libertad será sustituida por la de multa de 12 a 24 meses, salvo que el delito encubierto tenga asignada pena igual sustituida por la de multa de 12 a 24 meses, salvo que el delito encubierto tenga asignada pena igual o inferior a ésta; en tal caso, se impondrá al culpable la pena de aquel delito en su mitad inferior. o inferior a ésta; en tal caso, se impondrá al culpable la pena de aquel delito en su mitad inferior.
C.
C.
Delito Delito de de blanqueo blanqueo de de capitales capitales (Artículo (Artículo 301)301)
El que adquiera, posea, utilice, convierta, o transmita bienes, sabiendo que éstos tienen su origen en una El que adquiera, posea, utilice, convierta, o transmita bienes, sabiendo que éstos tienen su origen en una actividad delictiva, cometida por él o por cualquiera tercera persona, o realice cualquier otro acto para actividad delictiva, cometida por él o por cualquiera tercera persona, o realice cualquier otro acto para ocultar o encubrir su origen ilícito, o para ayudar a la persona que haya participado en la infracción o ocultar o encubrir su origen ilícito, o para ayudar a la persona que haya participado en la infracción o infracciones a eludir las consecuencias legales de sus actos, será castigado con la pena de prisión de 6 infracciones a eludir las consecuencias legales de sus actos, será castigado con la pena de prisión de 6 meses a 6 años y multa del tanto al triplo del valor de los bienes. En estos casos, los jueces o tribunales, meses a 6 años y multa del tanto al triplo del valor de los bienes. En estos casos, los jueces o tribunales, atendiendo a la gravedad del hecho y a las circunstancias personales del delincuente, podrán imponer atendiendo a la gravedad del hecho y a las circunstancias personales del delincuente, podrán imponer también a éste la pena de inhabilitación especial para el ejercicio de su profesión o industria por tiempo de también a éste la pena de inhabilitación especial para el ejercicio de su profesión o industria por tiempo de 1 a 3 años, y acordar la medida de clausura temporal o definitiva del establecimiento o local. Si la clausura 1 a 3 años, y acordar la medida de clausura temporal o definitiva del establecimiento o local. Si la clausura fuese temporal, su duración no podrá exceder de 5 años.
fuese temporal, su duración no podrá exceder de 5 años.
La pena se impondrá en su mitad superior cuando los bienes tengan su origen en alguno de los delitos La pena se impondrá en su mitad superior cuando los bienes tengan su origen en alguno de los delitos relacionados con el tráfico de drogas tóxicas, estupefacientes o sustancias psicotrópicas descritos en los relacionados con el tráfico de drogas tóxicas, estupefacientes o sustancias psicotrópicas descritos en los artículos 368 a 372 de este Código. En estos supuestos se aplicarán las disposiciones contenidas en el artí- artículos 368 a 372 de este Código. En estos supuestos se aplicarán las disposiciones contenidas en el artí- culo 374 de este Código.
culo 374 de este Código.
También se impondrá la pena en su mitad superior cuando los bienes tengan su origen en alguno de los También se impondrá la pena en su mitad superior cuando los bienes tengan su origen en alguno de los delitos comprendidos en los Capítulos V, VI, VII, VIII, IX y X del Título XIX o en alguno de los delitos del Capí- delitos comprendidos en los Capítulos V, VI, VII, VIII, IX y X del Título XIX o en alguno de los delitos del Capí- tulo I del Título XVI.
tulo I del Título XVI.
Con las mismas penas se sancionará, según los casos, la ocultación o encubrimiento de la verdadera naturaleza, Con las mismas penas se sancionará, según los casos, la ocultación o encubrimiento de la verdadera naturaleza, origen, ubicación, destino, movimiento o derechos sobre los bienes o propiedad de los mismos, a sabiendas de origen, ubicación, destino, movimiento o derechos sobre los bienes o propiedad de los mismos, a sabiendas de que proceden de alguno de los delitos expresados en el apartado anterior o de un acto de participación en ellos. que proceden de alguno de los delitos expresados en el apartado anterior o de un acto de participación en ellos. Si los hechos se realizasen por imprudencia grave, la pena será de prisión de 6 meses a 2 años y multa del Si los hechos se realizasen por imprudencia grave, la pena será de prisión de 6 meses a 2 años y multa del tanto al triplo.
tanto al triplo.
El culpable será igualmente castigado aunque el delito del que provinieren los bienes, o los actos penados El culpable será igualmente castigado aunque el delito del que provinieren los bienes, o los actos penados en los apartados anteriores hubiesen sido cometidos, total o parcialmente, en el extranjero.
en los apartados anteriores hubiesen sido cometidos, total o parcialmente, en el extranjero.
Si el culpable hubiera obtenido ganancias, serán decomisadas conforme a las reglas del artículo 127 de Si el culpable hubiera obtenido ganancias, serán decomisadas conforme a las reglas del artículo 127 de este Código.
este Código.
D.
D.
Delito Delito de de blanqueo blanqueo de de capitales capitales perpetrado perpetrado por por organizaciones organizaciones criminales criminales (Artículo(Artículo
302)
302)
En los supuestos previstos en el artículo anterior se impondrán las penas privativas de libertad en su mitad En los supuestos previstos en el artículo anterior se impondrán las penas privativas de libertad en su mitad superior a las personas que pertenezca a una organización dedicada a los fines señalados en los mismos, y superior a las personas que pertenezca a una organización dedicada a los fines señalados en los mismos, y la pena superior en grado a los jefes, administradores o encargados de las referidas organizaciones.
la pena superior en grado a los jefes, administradores o encargados de las referidas organizaciones. En tales casos, cuando sea responsable una persona jurídica, se le impondrán las siguientes penas: En tales casos, cuando sea responsable una persona jurídica, se le impondrán las siguientes penas: a)
a) Multa de 2 a 5 añosMulta de 2 a 5 años, si el delito cometido por la , si el delito cometido por la persona física tiene prevista persona física tiene prevista una pena de prisión de muna pena de prisión de másás de 5 años.
de 5 años. b)
b) Multa de 6 meses Multa de 6 meses a 2 años, en a 2 años, en el resto de los casel resto de los casos.os.
Atendidas las reglas establecidas en el artículo 66 bis, los jueces y tribunales podrán asimismo imponer las Atendidas las reglas establecidas en el artículo 66 bis, los jueces y tribunales podrán asimismo imponer las penas recogidas en las letras b) a g) del apartado 7 del artículo 33.
penas recogidas en las letras b) a g) del apartado 7 del artículo 33.
E.
E.
Delito Delito de de blanqueo blanqueo de de capitales capitales perpetrado perpetrado por por determinados determinados cargos, cargos, profesiones profesiones uu
oficios (Artículo 303)
oficios (Artículo 303)
Si los hechos previstos en los artículos anteriores fueran realizados por empresario, intermediario en el Si los hechos previstos en los artículos anteriores fueran realizados por empresario, intermediario en el sector financiero, facultativo, funcionario público, trabajador social, docente o educador, en el ejercicio de sector financiero, facultativo, funcionario público, trabajador social, docente o educador, en el ejercicio de su cargo, profesión u oficio, se le impondrá, además de la pena correspondiente, la de inhabilitación espe- su cargo, profesión u oficio, se le impondrá, además de la pena correspondiente, la de inhabilitación espe- cial para empleo o cargo público, profesión u oficio, industria o comercio, de 3 a 10 años. Se impondrá la cial para empleo o cargo público, profesión u oficio, industria o comercio, de 3 a 10 años. Se impondrá la pena de inhabilitación absoluta de 10 a 20 años cuando los referidos hechos fueren realizados por autori- pena de inhabilitación absoluta de 10 a 20 años cuando los referidos hechos fueren realizados por autori- dad o agente de la misma.
A tal efecto, se entiende que son facultativos los médicos, psicólogos, las personas en posesión de A tal efecto, se entiende que son facultativos los médicos, psicólogos, las personas en posesión de títulos sanitarios, los veterinarios, los farmacéuticos y sus dependientes.
títulos sanitarios, los veterinarios, los farmacéuticos y sus dependientes.
F.
F.
Punición Punición de de los los actos actos preparatorios preparatorios (Artículo (Artículo 304)304)
La provocación, la conspiración y la proposición para cometer los delitos
La provocación, la conspiración y la proposición para cometer los delitos previstos en los artículos 301previstos en los artículos 301 a 303 se castigará, respectivamente, con la pena inferior en 1 o 2 grados.
a 303 se castigará, respectivamente, con la pena inferior en 1 o 2 grados.
4.3
4.3
Prevención Prevención de bde blanqueo lanqueo de cade capitales en pitales en el ámel ámbito dbito de Ce Correosorreos
A.
A.
IntroducciónIntroducción
El blanqueo se utiliza para eliminar toda conexión entre el delito en sí y el dinero, ocultando de esa El blanqueo se utiliza para eliminar toda conexión entre el delito en sí y el dinero, ocultando de esa manera la fuente delictiva de los fondos. El proceso utilizado tiene, por lo general, tres etapas:
manera la fuente delictiva de los fondos. El proceso utilizado tiene, por lo general, tres etapas: -
- Colocación: El Colocación: El primer paso primer paso consiste en consiste en introducir el introducir el dinero en dinero en efectivo en el efectivo en el sistema financiero.sistema financiero. Normalmente se introducen pequeñas cantidades de dinero con el fin de evitar su detección. Normalmente se introducen pequeñas cantidades de dinero con el fin de evitar su detección. Quienes blanquean dinero usan diversos medios:
Quienes blanquean dinero usan diversos medios: ·
· Depósitos, transferencias Depósitos, transferencias de de dinero, compras dinero, compras de de instrumentos monetarios, instrumentos monetarios, tales ctales comoomo cheques de viaje, cheques o giros de fondos librados por bancos, conversiones en moneda cheques de viaje, cheques o giros de fondos librados por bancos, conversiones en moneda extranjera, etc.
extranjera, etc. ·
· Es probaEs probable también ble también que usen que usen compañías compañías de seguros, de seguros, cuentas cuentas de intermediarios, de intermediarios, tarjetas detarjetas de crédito y otros servicios financieros.
crédito y otros servicios financieros. -
- Encubrimiento: Encubrimiento: Se realizan Se realizan muchas muchas transacciones transacciones y conversiones y conversiones para disipar para disipar los rastrlos rastros queos que puedan conducir a la identificación del delito original. Puede incluir las transferencias de dinero, puedan conducir a la identificación del delito original. Puede incluir las transferencias de dinero, las compras de bienes y servicios, el canje de cheques, el uso de varios cheques de menor cuantía las compras de bienes y servicios, el canje de cheques, el uso de varios cheques de menor cuantía para pagar una transferencia bancaria, etc.
para pagar una transferencia bancaria, etc. -
- Integración: Es Integración: Es la etapa la etapa final del final del proceso de proceso de blanqueo de blanqueo de dinero. Se lleva dinero. Se lleva a cabo a cabo cuando el cuando el delin-delin- cuente vuelve a introducir los fondos en la economía con una procedencia aparentemente legí- cuente vuelve a introducir los fondos en la economía con una procedencia aparentemente legí- tima. Entre los ejemplos de ello se pueden citarlas inversiones en una empresa, la adquisición de tima. Entre los ejemplos de ello se pueden citarlas inversiones en una empresa, la adquisición de bienes inmuebles, bienes suntuosos, etc.
bienes inmuebles, bienes suntuosos, etc.
B.
B.
Estructura Estructura de de la la prevención prevención en en CorreosCorreos
La estructura de prevención de capitales en Correos es la siguiente: La estructura de prevención de capitales en Correos es la siguiente: -
- Comisión Comisión de control. de control. Máximo órMáximo órgano de gano de control control interno y interno y comunicación comunicación en Correosen Correos, encargad, encargado, deo, de aplicar la política de Correos en materia de Prevención de Blanqueo de Capitales.
aplicar la política de Correos en materia de Prevención de Blanqueo de Capitales. -
- Grupo de Grupo de Asistencia para Asistencia para la Prevención la Prevención de Blanqueo de Blanqueo de Capitales de Capitales (GAPBC). Unidad (GAPBC). Unidad Operativa cuyaOperativa cuya finalidad es garantizar el cumplimiento de las medidas sobre prevención en materia de capitales. finalidad es garantizar el cumplimiento de las medidas sobre prevención en materia de capitales. Recibe para su análisis y seguimiento las operaciones detectadas en las oficinas con indicios de Recibe para su análisis y seguimiento las operaciones detectadas en las oficinas con indicios de vinculación en esta actividad.
vinculación en esta actividad. -
- Oficinas. El Oficinas. El personal que personal que trabaja en trabaja en oficinas es oficinas es quién mantiene quién mantiene la relación la relación con los con los clientes, quiénclientes, quién