Funciones Desempeñadas :

Hasta el momento he desempeñado dos cargos en mis 05 años de experiencia en el BCP, los cuales se encuentran dentro de la rama comercial del banco. Así que intentaré comentar la importancia de la formación recibida o el uso de conocimientos adquiridos en los diferentes cursos dictados por nuestra prestigiosa universidad relacionándolos con la aplicación a mi trabajo real.

a) Como Promotor de Servicios:

Las funciones realizadas como PDS fueron las siguientes:

➢ Aplicación de conocimientos en Ventas y Técnicas de Ventas:

• Dar la bienvenida y saludar a nuestros clientes, siempre tratando de dar la mejor calidad de atención.

• Escuchar atentamente lo que solicita el cliente, siempre siguiendo las pautas tanto de calidad como de seguridad.

• Luego de realizar lo solicitado por el cliente, ser cordial al indicarle si no realizará alguna otra operación y si ese ese fuera el caso, empezar con mi proceso de venta de seguros.

• Expongo el producto al cliente, destacando sus beneficios de acuerdo al perfil de cada uno.

• Me despido de forma cordial y profesional al final de la transacción.

➢ Aplicación de Cursos Básicos de Matemática y Contabilidad

• Cobro y deposito cheques.

• Retiro y deposito efectivo.

• Proceso los pagos de las cuentas de nuestros clientes.

• Realizo operaciones de tipo de cambio.

• Realizo y recibo transferencias de fondos de y hacia cuentas dentro y fuera del Banco.

• Proceso las cartas de instrucción.

• Ejecuto transacciones operativas en la ventanilla del Banco.

• Cuadro las transacciones realizadas durante todo el día.

• Realizo el balance de transacciones.

➢ Criterios en Abastecimiento, Control de stock y Auditoría:

• Cuento el efectivo con regularidad. Teniendo un pre cuadre a la hora de mi break, y teniendo mis saldos correctos durante los arqueos que realiza el supervisor durante la atención

• Clasifico los billetes deteriorados según el patrón de calidad del BCR.

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• Coloco el efectivo excedente en una caja buzón. Manteniendo siempre las normas de seguridad y los límites operativos.

• Cuando la caja buzón llega al límite, me pongo en contacto con mi Supervisor para enviar el efectivo a la caja pulmón o a la bóveda.

• Cuento, agrupo y embolso monedas a la bóveda.

• Cuento y declaro el efectivo para su envío a bóveda.

• Reviso, valido, distribuyo y clasifico los documentos recabados.

• Realizo tareas de Agencia asignadas para ayudar a mi Supervisor al cierre del día en curso.

b) Como Asesor de Ventas y Servicios:

Las funciones realizadas como plataforma actualmente son:

➢ Funciones que requieren de criterio en lenguaje y técnicas de estudios:

o Me mantengo actualizado con respecto a los servicios y procesos del Banco.

➢ Funciones que requieren de conocimiento en Ventas, Técnicas de Ventas y Marketing:

o Me mantengo actualizado con respecto a los productos y procesos del Banco.

o Interactúo con los clientes, manteniendo sus datos actualizados, así mismo dependiendo de las necesidades del cliente registro sus solicitudes por contratar un producto en un Excel en el cuál puedo hacerle seguimiento.

o Interactúo con los clientes de conformidad con la pauta de calidad del BCP.

o De ser necesario, derivo de forma proactiva a los clientes a los canales de atención más adecuados de acuerdo a su requerimiento.

o Resuelvo situaciones generadas del día a día, como cambio de credimas o solicitudes de cartas de no adeudo.

o Convierto cada interacción de servicio con el cliente en una oportunidad de venta.

➢ Funciones que requieren de una noción básica en Procesos y Abastecimiento:

o Cierro la venta y proceso la transacción. Hago seguimiento a la operación.

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➢ Funciones que requieren de una noción básica en Planificación:

o Hago seguimiento a las solicitudes de créditos y productos de nuestros clientes para garantizar que sean aprobados; asi como una atención post venta en el caso de pre-pagos o restructuración de deuda.

o En determinados casos, hago seguimiento a clientes derivados tanto de ventanilla como por otros clientes, los cuales significan una oportunidad de venta cruzada o de incremento de líneas / productos.

➢ Funciones que requieren de una noción básica en Auditoría:

o Mantengo actualizada la base de datos del banco, por lo cual en cada interacción valido que tengamos la información correcta.

o Me pongo en contacto con los clientes para la firma de documentos y la activación de Tarjetas.

o Recopilo y preparo documentos que se remitirán a las áreas pertinentes al final del día (valija).

o Archivo documentos procesados durante el día.

o Cierro cuentas corrientes temporales que no tienen completa la información pertinente.

➢ Funciones que requieren de conocimiento en Matemática Básica y Matemática Financiera:

o Entrevisto al cliente para determinar su situación financiera y sus potenciales necesidades financieras. Asi mismo siendo el caso, evalúo la capacidad de pago de cada cliente para determinar su nivel de sobreendeudamiento y dar una solución quizás comprando la deuda del cliente o dando una alternativa de financiamiento que se ajuste a su capacidad de pago.

o Coloco productos del activo, pasivos y seguros definidos para el puesto. Brindo una explicación sobre el producto de manera que el cliente comprenda los beneficios y se interese por el mismo.

Haciendo un análisis se puede determinar que el conocimiento que la Universidad Nacional de Trujillo me ha proporcionado durante los 5 años de estudios me ha servido como marco genérico para tener las capacidades que mi puesto demanda. De igual forma existen muchos otros conocimientos que podrían ser mencionados, pero que considero tácitos dentro de las funciones realizadas.

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