La Junta Directiva cuenta con 10 directores principales y 4 directores suplentes. La elección de los actuales Directores y Dignatarios se efectuó el 13 de febrero de 2006. A continuación detallamos los cargos y las fechas desde que han ejercido sus cargos actuales los Directores del Emisor:
Director Posición Actual
Inicio en la Directiva
Posición Anterior
Manuel José Paredes Lefevre Director Principal y Presidente 1994 Director Principal y Segundo Vicepresidente Orlando Sánchez Avilés Director Principal, Secretario y
Tesorero 1980 Director y Presidente
Vicepresidente Vicepresidente Mario L. Fábrega Arosemena Director Principal 1980 Director y Tesorero
Juan Manuel De La Sierra Director Principal 1982 Director Principal
Teófilo Hanono Director Principal 1999 Director Suplente
Rodrigo Alfonso Díaz Paredes Director Principal 2006
Peter Gaunteame Director Principal 2006
Guillermo De Saint Malo Eleta Director Principal 2006
Fernando Lewis Navarro Director Principal 2006
Rory O´Brien Director Suplente 2006
Luisa Emilia Sánchez de Motta Directora Suplente 1986 Directora Principal y Secretaria
Fernando Eleta Casanova Director Suplente 1982 Director Principal
Tomas M. Valverde Valseca Director Suplente 1980 Director Suplente
En adición a las dietas que reciben los directores, los mismos no perciben otro beneficio directo en su calidad de director del Emisor. No existen contratos de prestación de servicios entre los Directores del Emisor y el Emisor que prevean la adquisición de beneficios en el evento de terminación del periodo.
Gobierno Corporativo
El Emisor cumple con las obligaciones impuestas por la Superintendencia de Bancos de la República de Panamá sobre buen Gobierno Corporativo. Igualmente, El Emisor ha adoptado principios y procedimientos de buen gobierno corporativo. En este contexto el Emisor ha trabajado en establecer una estructura corporativa que permita a la Junta Directiva y al resto de la organización desarrollarse bajo una gestión de negocios eficiente dentro de estrictos controles administrativos y de negocios orientados hacia la creación de valor.
La estructura corporativa encargada de la implementación de principios de buen Gobierno Corporativo se basa en la cooperación, la comunicación y la transparencia. Esta estructura corporativa está formada por los siguiente comités:
• Comité Ejecutivo
Está conformado por el Presidente, Tesorero y Secretario y un Director Principal, asignado por la Asamblea de Accionistas. Entres sus funciones están: (i) velar por la solidez financiera de toda la organización y (ii) dar seguimiento al plan de negocios anual aprobado por la Junta Directiva. Este comité se reúne una vez al mes, previo a la correspondiente Junta Directiva.
• Comité de Gobierno Corporativo
Está conformado por el Presidente, Tesoreroy Secretario y un Director Principal, asignado por la Asamblea de Accionistas. Entre sus funciones están: (i) identificar, analizar y controlar riesgos a los cuales el Emisor pueda estar expuesto, (ii) emitir disposiciones claras y crear prácticas sanas para la delegación de responsabilidades, a fin de reducir el riesgo operativo y (iii) proveer un proceso eficiente de toma de decisiones proporcionando guías específicas para la Junta Directiva, los Comités y la Alta Gerencia. Este comité se reúne una vez al mes.
• Comité de Gerencia
Está conformado por el Gerente General, Subgerente General, Vicepresidente Adjunto de Banca Personal, Vicepresidente Adjunto de Banca Privada, Vicepresidente Adjunto de Crédito y Cobros, Vicepresidente Adjunto de Banca de Consumo, Vicepresidente Adjunto de Operaciones, Vicepresidente Adjunto de Tramitación, Subgerente de Servicio al Cliente, Gerente de Tecnología. Entre sus funciones están: (i) la creación de negocios, productos y servicios nuevos para los clientes del Emisor, (ii) participar en la definición
de los objetivos estratégicos de la organización y (iii) dar seguimiento al cumplimiento de las metas que se trazan en el plan de negocios anual del Emisor. Este comité se reúne una vez a la semana.
• Comité de Crédito Interno
Está conformado por el Gerente General o Subgerente General o Vicepresidente Adjunto de Crédito y Cobros y un Analista de Préstamos que presenta y sustenta los créditos. Entre sus funciones están la aprobación de las solicitudes de crédito dentro de un cupo de crédito de hasta US$62,500.00. En caso de que el crédito exceda el cupo antes señalado, la aprobación del mismo debe presentarse para consideración del Comité Ejecutivo. Este comité se reúne dos veces por semana.
• Comité de Auditoria
Está conformado por el Presidente, Secretario y Tesorero de la Junta Directiva, un Director Principal asignado por la Asamblea de Accionistas y el Gerente de Auditoria Interna. El Gerente de Auditoria Interna asiste al comité pero sin derecho a voto. Entre sus funciones están (i) velar por el correcto funcionamiento del sistema de control interno, (ii) el cumplimiento y ejecución de (a) programas de auditoria interna y externa y (b) medidas correctivas implementadas en función de las evaluaciones realizadas por los auditores internos, externos y de la Superintendencia de Bancos, (iii) evalúa el desempeño de la función de auditoria interna y externa para asegurar el cumplimiento de acuerdo a las necesidades del Emisor y (iv) coordina y evalúa con auditoria interna y externa la eficiencia del sistema del control interno. Este comité se reúne una vez al mes. El Comité de Auditoria de la Junta Directiva del Emisor no recibe remuneración.
• Comité de Inversiones
Está conformado por el Presidente y Tesorero de la Junta Directiva, el Gerente General y Subgerente General. Entre sus funciones están el de evaluar y aprobar la participación del Emisor en negocios de inversión, tomando en cuenta diversos factores, a fin de efectuar inversiones compatibles con el giro normal de negocios del Emisor y bajo criterios adecuados de riesgo y rentabilidad. Este comité se reúne según requerimiento.
• Comité de Riesgo
Esta conformado por el Gerente de Auditoria, Oficial de Cumplimiento y Gerente de Riesgo. Entre sus funciones están el de realizar la planificación de riesgo del Emisor, monitorear su cumplimiento y servir de enlace entre la Junta Directiva y las unidades involucradas en la gestión de riesgo. Este comité se reúne una vez al mes.