GRANJAS AUTOSOSTENIBLES CON EMPRENDIMIENTO SOCIAL
JUAN PABLO GARZÓN SANCHEZ
TALLER DE GRADO
PONTIFICIA UNIVERSIDAD JAVERIANA
FACULTAD DE CIENCIAS ECONOMICAS Y ADMINISTRATIVAS
ADMINISTRACION DE EMPRESAS
AREA DE EMPRENDIMIENTO
TABLA DE CONTENIDO
Pág.
1. INTRODUCCION...1
1.1 Restricciones... 2
1.2 DOFA... 3
2. INVESTIGACIÓN DE MERCADOS...3
2.1 Análisis de Resultados………..…………4
3. ESTARTEGIA DE MERCADOS………...…….5
4. SISTEMA DE NEGOCIO Y ORGANIZACION………….……….….6
4.1 Sistema Técnico ………..………..6
4.2 Sistema Organizacional………...6
4.3 Funciones de Negocio……….………...…….7
4.3.1 Organigrama……….………7
4.4 Recursos Cuantitativo……….…...…………...……...8
4.5 Recursos Cualitativos………..……...…8
4.6 Potenciales Alianzas……….………..8
4.7 Sistema Jurídico………..………8
5. FINANCIACION……….………8
5.1 Inversión Inicial………..………8
5.2 Ventas………...9
5.3 Ingresos………..………...9
5.4 Egresos………...………9
5. 5 Flujo de Caja………..10
5.6 Ingresos - Egresos………...……..10
5.7 Viabilidad del Plan de Negocios………10
6. Riesgos……….……10
7. Impacto Económico, Social y Ambiental……….11
8. Innovación y Creatividad………...12
Anexos………18
[image:3.612.116.562.138.413.2]TABLA DE CONTENIDO ANEXOS No. Pág. 1. Análisis Matriz DOFA...19
3. Análisis de Respuestas...20
8. Plan de Medios...26
9. Funciones y responsabilidades...26
10. Pronostico de Inversión………..……….…27
11. Ventas……….……...…….27
12. Ingresos………...……….….28
13. Egresos………....….………...29
14. Flujo de Caja………...30
15. Ingresos – Egresos……….32 16. Cuantificación del Riesgo………34
1
1. INTRODUCCION
GRANJAS AUTO-SOSTENIBLES CON EMPRENDIMIENTO SOCIAL para las
comunidades rurales y urbanas de bajo recursos.
Tiene como fin brindar ayuda o asesoría a personas que reciben auxilios del gobierno u otras organizaciones para que den uso correcto y productivo a esa colaboración, mediante la implementación y montaje de instalaciones para la constitución de una granja auto sostenible; asesorías técnicas; capacitaciones de buenas prácticas agrícolas y comercialización de productos finales. El concepto de granja contempla una combinación de diferentes factores agrícolas y pecuarios que se enlazan en una cadena que permite el beneficio de unos y otros para que estos mismos provean el auto sostenimiento de los mismos. En estas granjas se va a contemplar las reuniones de varias especies, cultivos agrícolas y mano de obra enmarcadas en las regiones del norte y centro del país.
Los objetivos para granjas auto sostenibles se basan y se complementan mediante las recomendaciones anteriormente hechas y consisten en:
Objetivo General:
Generar un plan de negocios que permita beneficios para familias de bajos recursos, creando autosuficiencia y sostenibilidad, incorporando medidas que
forjen un aprendizaje continuo.
Objetivos específicos:
Ofrecer sostenibilidad social a las comunidades, con emprendimiento
2
Impulsar y reactivar las actividades productivas agrícolas, pecuarias con
especies mayores y menores, forestales, energéticas y aquellas que contemplen el aprovechamiento de los recursos naturales con propósitos a incentivar el desarrollo.
Brindar herramientas que permitan la comprensión practica de las actividades
productivas, con miras al desarrollo integral de las comunidades.
Ser factor de cambio en el mejoramiento de calidad de vida y las actividades
productivas de las granjas auto sostenibles.
Realizar un estudio de mercadeo que responda al objetivo que quiere lograr el
plan de negocio y genere confianza en datos investigativos.
Crear una entidad organizacional que de soluciones y respuesta a la
comunidad.
Realizar los estudios financieros para reafirmar viabilidad, rentabilidad y
beneficio social.
Esta propuesta busca ofrecer un ingreso seguro, se disminuirá el hambre en las familias, se buscara satisfacer las necesidades de las personas, intensificación y modernización del medio agropecuario en beneficio del entorno social colombiano.
1.1 Restricciones
Dificultad en el acceso a las comunidades marginales, debido a situaciones
de violencia, inseguridad, terrorismo, infraestructura vial, entre otros.
Ausencia en la colaboración por parte del gobierno y organismos para la
implementación de las granjas auto sostenibles.
Falta de compromiso por parte de las comunidades para poder implementar
3
1.2 DOFA
Se pueden evidenciar factores internos como externos en el proyecto granjas auto sostenibles por eso es claro ver el diagrama DOFA. (Ver anexos 1).
2. INVESTIGACIÓN DE MERCADOS
Nuestro mercado objetivo esta demarcado en dos segmentos: el sector rural y urbano, donde se interrelacionara en las regiones menos favorecidas del territorio
colombiano. Actualmente es un mercado atractivo para el proyecto, donde datos
estadísticos lo comprueban (ver anexos 2). Dentro de la investigación de mercados y el trabajo de campo que se realizó, se obtuvo información de gran valor para la continuidad con el plan de negocios, se puede demostrar en las entrevistas que se realizaron a poblaciones óptimas para convertirse en clientes de granjas auto sostenibles. (Ver anexos 3).
La ventaja competitiva puede derivarse en:
La prestación adicional de un producto, el cual se evidencia en; primero: el
montaje de las granjas auto sostenibles; segundo: garantizando un mercado a las familias para la venta de sus productos y tercero: y capacitándolas en buenas prácticas agrícolas que les permitirá dar un valor adicional al producto que ofrecerán y a futuro podrán acceder a mercados internacionales.
Garantizar trabajo a cada una de las familias comprometidas, trabajaran para
su sostenimiento.
4
El perfil del consumidor de granjas auto sostenibles con emprendimiento social.
Está compuesto por:
Comunidades ubicadas en zonas rurales del país con parcelaciones inactivas
y desaprovechadas.
Familias ubicadas en sectores donde comparten vivienda estructurada y
posible terreno verde dentro de su predio.
Organizaciones con propósitos de tener responsabilidad social empresarial y
conservación del medio ambiente.1
Universidades interesadas en implementar este plan de negocios con miras a
usarlo en futuras pasantías y trabajos sociales.
Para el lanzamiento de granjas auto-sostenibles, en poblaciones donde el grado de educación es muy bajo, se requiere de estrategias de comunicación donde los medios de publicidad den a conocer el nuevo servicio, su uso y sus beneficios, sean muy gráficos, impactantes y llamativos. Se harán tres fases para lograr que este servicio sea exitoso para la comunidad las cuales son; cuñas en radio, folletos y volantes, las cuales darán una idea más grafica y contextual a las comunidades y que les ofrecerá información llamativa para que accedan a nuestro servicio. (Ver anexo 8).
2.1 Análisis de Resultados
Según el instrumento de investigación realizado a la población de 30 personas encuestadas en cada una de las regiones, se obtuvieron como resultado final los siguientes resultados:
1. Desarrollaría usted una granja auto sostenible en su parcela, con objetivo a mejorar sus ingresos?
1 Organización con responsabilidad social empresarial: Petroleras; Ecopetrol, Petrobras,
5
De las treinta (30) personas encuestadas el 80% (24 personas) están dispuestas a desarrollar una granja auto sostenible, 20% (6 personas) no.
2. Estaría en la disposición de crear una cooperativa con sus vecinos para fortalecer el nivel económico en sus casas?
De las treinta (30) personas encuestadas el 73% (22 personas) tienen la intensión de trabajar en equipo para lograr un objetivo común, un 26% (8 personas) no.
3. El gobierno le ha brindado ayuda, para mejorar su situación económica?
De las treinta (30) personas encuestadas el 46% (14 personas) si han recibido ayudas del gobierno, el 54% (16 personas) no han recibido ayudas.
4. Ha generado en su propia tierra un sistema para obtener productos de manera autosuficiente?
De las treinta (30) personas encuestadas el 40% (12 personas) nunca han generado un sistema de autosuficiencia, el 40% (12 personas) lo han hecho en algunas ocasiones, el 7% (2 personas) casi siempre lo hacen y un 13%
(4personas).
5. Estaría dispuesto a trabajar por su familia aprovechando las ayudas que le da el gobierno, para generar productos y así mejorar su calidad de vida.
De las treinta (30) personas encuestadas el100% están dispuestas a trabajar por el bien común.
3. ESTRATEGIA DE MERCADOS
Granjas Auto-sostenibles con Emprendimiento Social para las comunidades
rurales y urbanas de bajo recursos, consisten en poder brindar un apoyo o
6
organizaciones y montar granjas auto-sostenibles a estas personas para beneficio de ellas y productividad dirigida al bien único de ellos y utilidades encaminadas a estas comunidades. Los ingresos de trabajo generados en el sector rural son muy precarios.
Se realizara la estrategia de precios que es crear, una implementación de esta propuesta como gestión de responsabilidad social empresarial por parte de entidades gubernamentales, como alcaldías regionales y locales, universidades, organizaciones multinacionales y petroleras, además crearemos vinculación con organizaciones de servicio como telecentros, dotados de teléfonos y computadores, que les brindaran a las personas necesitadas del norte y centro del país un alcance hacia nuestras granjas auto-sostenibles.
4. SISTEMAS DE NEGOCIO Y ORGANIZACION 4.1 Sistema Técnico
4.2 Sistema Organizacional
La empresa realizara gestión en áreas vulnerables asesorando y colaborando en el montaje de granjas auto sostenibles.
Las actividades que realizara la empresa granjas auto sostenible serán las de:
7
Asesoramiento en la búsqueda de mercado para los productos.
Control de mercados y acompañamiento en las granjas.
Por parte de terceros se realizaran las actividades de:
Producción y conservación de la granja, por parte de los beneficiarios.
Adquisición de materias primas por ayuda del gobierno y demás
organizaciones.
Venta de los productos, por parte de los beneficiarios.
4.3 Funciones de negocios:
4.3.1 Organigrama
Dirección
Se encargara de la búsqueda de obtención de organizaciones que quieran implementar granjas auto sostenible, ofrecerá la propuesta y actuara como agente de control, supervisión financiera y administrativa de todos los procesos.
Funciones y responsabilidades demás áreas. (Ver anexo 9).
8
Personal oficina, elementos administrativos, materias primas, transporte, areas para montar granjas.
4.5 Recursos Cualitativos.
Alta competencia laboral y profesional.
4.6 Potenciales alianzas
Se realizaran enlaces con entidades gubernamentales como; alcaldías regionales y locales, universidades, organizaciones multinacionales y petroleras. Lo cual nos brindaran un patrocinio para que este servicio sea gratuito para las personas objetivo de las granjas auto-sostenibles.
4.7 Sistema Jurídico
Granjas AUTO SOSTENIBLES, se constituirá con único dueño mediante la figura SAS (sociedad por acciones simple), con un capital que corresponderá al valor inicial de los aportes del propietario, mediante documento privado y legalizado con la autenticación de la firma ante Notaría, luego se registrara ante la DIAN para obtener el correspondiente RUT (Registro único tributario) y luego con estos dos documento se realizará el registro ante la cámara de comercio de Bogotá para la obtención de su personería jurídica.
5 FINANCIACIÓN
5.1 Inversión Inicial:
9
prevee la consecución inicial de clientes y firma de los primeros contratos para la prestación de los servicios en el montaje de las Granjas. (Ver anexo 10).
5.2 Ventas
Las ventas esperadas se comenzaran a facturar a partir del 7 mes, arrojando un pronóstico de ventas a 24 meses como se muestra a continuación, En el número esperado se tienen en cuenta parcela de 1 ha (10,000 metros cuadrados), Se debe tener en cuenta que solo en el municipio de Dibuya el gobierno entrego 270 parcelas cada una de 15 Ha, por lo cual el estimado de granjas no es alto, a fin de colocar el estudio financiero en una posición pesimista de ingresos. Es de aclarar que al valor a recibir por Granjas Auto sostenible no se le hace ningún aumento y se considera que se mantendrá el mismo ingreso durante los dos primeros años de operación y se muestra a continuación: (Ver anexo 11).
5.3 Ingresos
Se presume que los pagos serán en dos contados el 50% al inicio de la asesoría y el 50% a un mes con la terminación del montaje de la granja. Igual se debe tener en cuenta que el neto a recibir es el resultado que se obtenga del descuento que hacen las empresas por concepto de retención en la fuente y reteica, valores que si bien se consideran un anticipo a los impuestos de renta, no se reciben.
A continuación se encuentra el pronóstico de ingresos teniendo en cuenta lo anteriormente enunciado. (Ver anexo 12).
5.4 Egresos
10
5.5 Flujo de Caja
Teniendo en cuenta la información reflejada en los puntos anteriores se procede a realizar el flujo de efectivo para ver cómo será el manejo y los requerimientos de liquidez dentro de la organización y de acuerdo a estos resultado fue que se obtuvo el valor del sostenimiento que se relejo en el cuadro de inversión inicial. (Ver anexo 14).
5.6 Ingresos – Egresos
A continuación como en el punto anterior encontramos la proyección a dos años
del estado de ingresos – egresos, información de la cual calculamos la TIR, VNA,
VA, RENTABILIDAD, RENDIMIENTO DEL PROYECTO Y MES EN QUE SE RECUPERARA LA INVERSION. (Ver anexo 15).
5.7 Viabilidad del Plan de Negocios
TASA INTERNA DE RETORNO 3.01%
VNA 18,557,151
VA 26,432,169
Vinversion (82,450,185)
Vrecibido 108,882,355
Vr. Utilidad 26,432,169 32%
Rendimiento Mensual 1.34%
Rentabilidad 24 1.17%
6. RIESGOS
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Ausencia de ayuda por parte de entidades gubernamentales en cuanto
auxilios a las familias para poder acceder al montaje de las granjas auto sostenibles.
Falta de pequeño aporte económico para la compra de animales y semillas
para la granja auto sostenible.
Abandono por parte de las familias en los procesos de productividad de las
granjas auto sostenibles.
Mercados inciertos para la comercialización de los productos.
Situaciones climáticas extremas.
Granjas auto sostenibles brindara el enlace entre beneficiarios y organizaciones para que se vinculen en auxilios, subsidios y demás ayudas para poner en marcha el proyecto de cada una de las familias, iniciando ellos con este contacto, granjas auto sostenibles podrá empezar con su gestión social y laboral.
Se darán charlas de sensibilización para que no ocurra la deserción en cada una de las granjas para así garantizar el beneficio de las familias como el éxito del proyecto.
Se contara con mecanismos y herramientas de contacto que estén actualizados en los movimientos de mercados a nivel nacional así como medidas de contingencia para lograr la comercialización de productos.
6.1 Cuantificación del riesgo.
Existen diferentes formas de cuantificar el riesgo en nuestro proyecto lo evidenciaremos mediante un riesgo absoluto y relativo. (Ver anexos 16)
7. IMPACTO ECONÓMICO SOCIAL AMBIENTAL
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principios del plan de negocios, el interés hacia el ámbito social está muy claro en el cual se está trabajando por mejorar las condiciones socioeconómicas y culturales de comunidades que van a ser objeto de desarrollo para que el proyecto surja con gran movilidad y cumpla con sus objetivos propuestos anteriormente. Las granjas, darán un apoyo que en conjunto con el trabajo de las familias se cumplirá con el propósito de aportar un trabajo digno, seguro, accesible y con gran desarrollo de calidad de vida.
El medio ambiente es nuestro motor de trabajo, es el núcleo de donde parte toda nuestra materia prima para interrelacionar ayuda por parte nuestra con el trabajo de la comunidad, por este motivo es un factor fundamental en el plan de negocios y que desde luego se asiste y damos protección como fuente de vida y trabajo.
La integración de diferentes técnicas agrícolas y pecuarias generan un impacto positivo en el medio ambiente, contribuiremos a mejorar las practicas de agricultura, trabajo con especies menores, bovinos y además el generar nuevas formas de obtener recursos energéticos, por tal motivo nuestro plan enmarca un control y orden en los recursos que nos ofrece el maravilloso medio ambiente.
Nuestro gobierno estará compenetrado con la labor del proyecto y creara un impacto seguro y positivo hacia su cultura social, fortaleciendo economías locales y mejorando la imagen de nuestro país.
8. INNOVACIÓN Y CREATIVIDAD
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nosotros realizaremos todo el ensambladura para que las familias beneficiadas solo tengan que trabajar en ellas y sacar productividad, además se les brindara un mercado confiable y seguro donde podrán comercializar sus productos. El mercado nos preferirá porque se obtendrán productos muy buenos, trabajados con toda la dedicación y además de eso porque es una empresa que trabaja hacia el bien social colaborando en el mejoramiento continuo de la calidad de vida. Nuestros clientes principales están identificados en las partes margínales y que se encuentran en necesidad y el otro brazo de clientes que los comprende las organizaciones con impacto en ámbitos ambientales y sociales, además se tendrá una comunicación personal con nuestra clientela, mediante el montaje y asesoramiento durante todo el periodo productivo. Esta propuesta la haremos llegar mediante nuestro plan de medios anteriormente mencionado.
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9. RESUMEN EJECUTIVO
Granjas auto sostenibles es un plan de negocios que busca apoyar las necesidades de sus clientes mediante el montaje de granjas, proporcionando a las familias un servicio de calidad, mediante el correcto desarrollo de buenas prácticas pecuarias y agrícolas y donde su fin principal es dar beneficio social y productivo a las familias.
La visión de granjas auto sostenibles es ser una empresa líder en servicio social, mediante la producción agrícola y pecuaria, permanecer en continuo crecimiento, con presencia a nivel nacional, que proporcione calidad en el servicio a sus clientes, fortalezca las capacidades de sus empleados y contribuya a la sociedad un trabajo positivo y ético, comprometiéndose con las familias objeto de desarrollo para el país.
El objetivo del plan de negocios es generar un plan de negocios que permita beneficios para familias de bajos recursos, creando autosuficiencia y
sostenibilidad, incorporando medidas que forjen un aprendizaje continuo.
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Mediante el análisis y estudio del plan de negocios de granjas auto sostenibles concluimos:
La TIR, es positiva y corresponde a un 3.01% que sin ser un valor alto es
atractivo dado que el proyecto es con un emprendimiento social y más que el beneficio económico de los asesores busca un desarrollo social a las comunidades que así lo necesitan. Es un proyecto que va a generar utilidades a pesar de encontrarse dentro de un sector de escasos recursos.
La Inversión en su totalidad se está recuperando en el mes 22 lo que es tener
nuevamente un disponible a mediano plazo.
La utilidad que se va a obtener en dos años corresponde a un 32% porcentaje
que es interesante si se tiene en cuenta que el dinero rentaría un 1.34% que es un valor superior a lo que se encuentran las tasas de captación financiera en nuestro país.
La Rentabilidad del proyecto corresponde a un 1.17%, margen atractivo si
vemos que los bancos están prestando alrededor de estos valores y en muchos casos a tasas inferiores.
Se puede concluir que las familias están dispuestas a cambiar las rutinariasformas para ganar un salario y que desarrollarían una granja auto sostenible.
En conclusión es evidentemente la aceptación de las personas por nuestroplan de negocios, están dispuestos a trabajar, poner de su parte para el bien común de sus familias.
16
10. BIBLIOGRAFIA
1. ECA, Instituto de Tecnología e Información. Energía Solar Térmica. FC
Editorial.
2. FRANKLIN, A. Diccionario Didáctico de Ecología. Editorial Universidad de
Costa Rica; 2005. 120p, 307p, 249p.
3. FRAUME, N. Diccionario Ambiental. ECOE EDICIONES; 2007. 1p, 12p,
41p, 108p, 204p, 38p, 226p, 399p.
4. GALLEGO, A. Tratado de nutrición. Ediciones Díaz de Santos; 1999. 414p.
5. GODOY, A. & Greco, O. Diccionario Contable y Comercial. Valletta
Ediciones SRL; 2006. 375p.
6. HENAO, F. Indicadores de Pobreza en Colombia. [articulo en Internet]
http://www.eltiempo/archivo/documento/MAM-15B5278. [Consulta: 4 de
Agosto de 2010]
7. EIVOBICH, J., Nigrinis, M., Ramos, M. Caracterización del Mercado Laboral
Rural en Colombia Indicadores. [articulo en Internet]
http://www.banrep.gov.co/docum/ftp/borra408.pdf [Consulta:17 de Agosto
de 2010]
8. LOPEZ, E. Regimen jurídico de las energías renovables y la cogeneración
eléctrica. INAP; 2000.
9. Colombia. Ministerio de Agricultura. Programa Nacional de Reactivación
Agropecuaria: Decreto 0011 de 2004. [articulo en Internet]
http://www.minagricultura.gov.co/archivos/dec0011_2004.pdf [Consulta: 11
de Agosto de 2010]
10. MEISEL, A., Ramírez, M. Economía Colombiana del Siglo XIX. Coedición
17
11. PALADINES, O. Germoplasma forrajero bajo pastoreo en pequeñas
parcelas: metodologías de evaluación: memorias de una reunión de trabajo celebrada en Cali, Colombia, 22-24 septiembre, 198. CIAT; 1983. 95p.
12. ROJAS, M., Ovalle, V. & García, J. Alternativa Laboral Solidaria Frente a la
Pobreza y el Desempleo Rural Colombiano: Granjas Autosuficientes. Bogotá; 2006.
13. Sociedad Española de Ciencias Forestales. Diccionario Forestal.
Mundo-Prensa libros; 2005. 1082p.
14. STUART, L. Gestión de Patrimonios “Wealth.” Bresca Editorial; 2008. 167p.
15. VIDALINE, H. Producción de Flores y Plantas Ornamentales.
Mundi-Prensa; 2001. 1p.
16. Determinación de factores de Riesgo. [Articulo en Internet].
http://www.fisterra.com/mbe/investiga/3f_de_riesgo/3f_de_riesgo.asp.
[Consultado: el 20 de abril de 2011].
17. Proyecto de Ley por el cual se expide la Ley de Formalización y Primer
Empleo. [Articulo en Internet].
http://www.confecamaras.org.co/index.php?option=com_content&view=artic le&id=83:La%20Empresa%20Unipersonal&catid=48:Gu%C3%ADa%20para
%20el%20Empresario%20&Itemid=100. [Consultado el 24 de abril de
2011].
18. CANO, I.(Ingeniera Industrial Universidad Javeriana, especialista en
18
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1. Análisis DOFA
FORTALEZAS DEBILIDADES
Análisis Interno
Conocimiento de los perfiles de las familias que integran las zonas a tratar.
Análisis de las necesidades y carencias que poseen las familias.
Capacitación por parte del equipo de trabajo para interactuar en el proyecto.
Concordancia de fechas de trabajo entre granjas auto sostenibles y las familias. Falta de compromiso por
parte de las comunidades a las cuales se les brindara la idea de poder implementar granjas auto sostenibles.
OPORTUNIDADES AMENAZAS
Análisis Externo
Existencia organismos nacionales e internacionales que ayuden en la obtención de recursos para la
implementación de las granjas. El mercado ofrece recursos
para lograr mejorar la calidad de vida de las familias. La alcaldía ofrece la
oportunidad de colaborar mediante organizaciones sociales.
Falta de colaboración de algunas organizaciones externas que puedan contribuir en el montaje de las granjas auto sostenibles para las familias.
Existe una gran competencia que necesita también gran cantidad de recursos. Ausencia total de aportes de
las organizaciones hacia el proyecto.
Situaciones climáticas extremas.
2. “Existe un 48,3% de NBI y 27,1 en miseria en la región de la Guajira, en
Cundinamarca 13,2 en NBI y 1,4 en miseria y Bogotá 6,6 en NBI y 0,7 en
miseria”.2
20
Aproximadamente y mediante la fuente se estima que tenemos 10 organizaciones en pro del desarrollo ambiental en la Guajira, 83 en el departamento de
Cundinamarca y 94 en la ciudad de Bogotá.3
3. Análisis de Respuestas
La Guajira (Población 30 personas)
1. Desarrollaría usted una granja auto sostenible en su parcela, con objetivo a mejorar sus ingresos?
2. Estaría en la disposición de crear una cooperativa con sus vecinos para fortalecer el nivel económico en sus casas?
3 El gobierno le ha brindado ayuda, para mejorar su situación económica?
3 http://ong.tupatrocinio.com/medio-ambiente-colombia-c16-p15.html. [Consulta: Octubre 20 de
21
4. Ha generado en su propia tierra un sistema para obtener productos de manera autosuficiente?
5. Estaría dispuesto a trabajar por su familia aprovechando las ayudas que le da el gobierno, para generar productos y así mejorar su calidad de vida.
Región: Fusagasuga, Cundinamarca. (Población 30 personas)
22
2. Estaría en la disposición de crear una cooperativa con sus vecinos para fortalecer el nivel económico en sus casas?
3 El gobierno le ha brindado ayuda, para mejorar su situación económica?
4. Ha generado en su propia tierra un sistema para obtener productos de manera autosuficiente?
5. Estaría dispuesto a trabajar por su familia aprovechando las ayudas que le da el gobierno, para generar productos y así mejorar su calidad de vida.
23
Región: Usme, Bogotá. (Población 30 personas).
1. Desarrollaría usted una granja auto sostenible en su parcela, con objetivo a mejorar sus ingresos?
2. Estaría en la disposición de crear una cooperativa con sus vecinos para fortalecer el nivel económico en sus casas?
3 El gobierno le ha brindado ayuda, para mejorar su situación económica?
24
5. Estaría dispuesto a trabajar por su familia aprovechando las ayudas que le da el gobierno, para generar productos y así mejorar su calidad de vida.
4. Aproximadamente y mediante la fuente se estima que tenemos 10
organizaciones en pro del desarrollo ambiental en la Guajira, 83 en el
departamento de Cundinamarca y 94 en la ciudad de Bogotá.4
5. La Guajira
Fundación Biota: Para la protección del medio ambiente, educación científica,
construcción de espacios.5
Fundación generación Victoriosa: En defensa de los derechos humanos.6
Fundación Jawuas Tu Waka: Infancia y juventud.7
Afrocaribe Asociación de afrodescedientes del Caribe colombiano.8
Serankwa: ONG de infancia y juventud en la guajira9.
6. Cundinamarca
4 http://ong.tupatrocinio.com/medio-ambiente-colombia-c16-p15.html. [Consulta: Octubre 20 de
2010]
5 Dirección: Calle 2 nro. 4-28 municipios: Riohacha. 6Dirección: Calle 5 No 5 – 36 municipio: Manaure 7 Dirección: Calle 9 Nº 6-29 Riohacha - La Guajira 8 Dirección: Calle 10 No 21 - 40 MAICAO
25
Fundación Attina: Discapacitados.10
Fundación Manuel Mejía: Educación en el sector rural.11
ONG OVO Salud en Cundinamarca: Recuperación del campo.12
Asociación Internacional Unimos-Colombia: Asuntos sociales en
Cundinamarca.13
7. Bogotá
Fundación JDC Galerías.14
JAC La Andrea ONG.15
Fundación rio al sur.16
Fundación social jóvenes trabajando por Colombia.17
10 Dirección: Vereda la Balsa, Sector Rancho Balsa casa 5 Municipio: Chía 11Dirección: Calle 73 No. 8 - 13 Piso 4 Torre A Municipio: Bogotá
12 Dirección: Vereda Bulucaima Municipio: La Vega
13 Dirección: Calle 167 No 58 B 20 Int 33 Municipio: Bogotá
14Dirección: Carrera 27a No. 52a- 02 Municipio: Teusaquillo
15 Dirección: calle 80 sur 1B-02 este Municipio: Bogotá
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8. Plan de Medios
Objetivo Perfil del público Público Medios Cantidad Presupuesto Fases de la campaña
Informar acerca de las granjas auto sostenibles con emprendimiento social
Enseñar a la población acerca de este plan de negocios y futura ayuda hacia las calamidades de las comunidades, sus utilidades, beneficios y ventajas
Culturizar y crear un hábito en los habitantes de las zonas rurales y urbanas para el uso adecuado de las granjas auto sostenibles Hombres y mujeres Edad: 16-70 años Estrato: 1 Personas con bajo nivel de educación , pocos ingresos económicos Externo Volantes Hablador Folletos Tropezón Radio
500 por cada departamento para distribuirlos en cada corregimiento
100 en cada departamento
100 para cada tropezón
50 en total para el territorio nacional
1 cuña radial para emitir en las emisoras comunitarias $150.000 $800.000 $130.000 $200.000 1.000.000 Fase de lanzamiento de las granjas auto sostenibles al público
Fase de culturización
Fase de control y evaluación
Fuente: Autor
9 . Funciones y Responsabilidades
Acompañamiento en granjas.
Esta función se realizara por 3 técnicos en agronomía y se tendrá un reporte en la oficina central.
Montaje de Granjas Auto sostenibles
Se realizara mediante mano de obra por jornal por trabajadores especializados para el montaje de la granja.
Venta de factores productivos y adquisición de mercados para
comercializar productos.
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Captación de materias primas para realización de granjas.
Persona encargada de estar en contacto con el gobierno y demás organizaciones para adquirir proveedores.
10. Pronostico de inversión
CONCEPTO Mes 0 Mes 1 Mes 2 Mes 3 Mes 4 Mes 5 Mes 6 Mes 7 Mes 8 TOTAL
Mobiliario de Oficina 4,000,000 4,000,000
Computadores personal 1,500,000 1,500,000
Computadores portatiles 3,200,000 3,200,000
Elementos de Oficina 1,200,000 1,200,000
Gastos Iniciales de montaje 11,921,000 11,921,000 11,921,000 11,921,000 11,921,000 11,921,000 1,865,267 1,865,267 75,256,533 TOTALES 9,900,000 11,921,000 11,921,000 11,921,000 11,921,000 11,921,000 11,921,000 1,865,267 1,865,267 85,156,533
PRONOSTICO DE INVERSION
11.Ventas
I NGRESO ESPERADO POR GRANJA DE Ha 3,237,333 MES GRANJAS VR. INGRESO
MES 7 5 16,186,667 MES 8 5 16,186,667 MES 9 10 32,373,333 MES 10 10 32,373,333 MES 11 10 32,373,333 MES 12 10 32,373,333 MES 13 10 32,373,333 MES 14 10 32,373,333 MES 15 10 32,373,333 MES 16 12 38,848,000 MES 17 12 38,848,000 MES 18 12 38,848,000 MES 19 15 48,560,000 MES 20 15 48,560,000 MES 21 15 48,560,000 MES 22 15 48,560,000 MES 23 15 48,560,000 MES 24 15 48,560,000
28
12.
IngresosMES GRANJAS VR. INGRESO Retefuente y Reteica
TOTAL A RECIBIR
MES 7 5 8,093,333 (930,733) 7,162,600
MES 8 5 16,186,667 (1,861,467) 14,325,200
MES 9 10 24,280,000 (2,792,200) 21,487,800
MES 10 10 32,373,333 (3,722,933) 28,650,400
MES 11 10 32,373,333 (3,722,933) 28,650,400
MES 12 10 32,373,333 (3,722,933) 28,650,400
MES 13 10 32,373,333 (3,722,933) 28,650,400
MES 14 10 32,373,333 (3,722,933) 28,650,400
MES 15 10 32,373,333 (3,722,933) 28,650,400
MES 16 12 35,610,667 (4,095,227) 31,515,440
MES 17 12 38,848,000 (4,467,520) 34,380,480
MES 18 12 38,848,000 (4,467,520) 34,380,480
MES 19 15 43,704,000 (5,025,960) 38,678,040
MES 20 15 48,560,000 (5,584,400) 42,975,600
MES 21 15 48,560,000 (5,584,400) 42,975,600
MES 22 15 48,560,000 (5,584,400) 42,975,600
MES 23 15 48,560,000 (5,584,400) 42,975,600
29
13.
EgresosCORRESPONDE A SUBTOTAL TOTAL
Honorarios Agronomos 1 visita semanal a la granja 300,000 Honorarios Veterinarios 1 visita semanal a la granja 300,000
Polizas de cumplimiento por la cuantia del contrato es el valor aproximado a pagar
210,000
Gstos Bancarios
Este valor es variable y depende de los ingresos en la cuenta y corresponden al cobro del 4x1000 y gastos de admon del dinero
Gastos de Viaje
200.000 a agronomo y 200.000 veterinario como
auxilio de transporte 400,000
8,466,000
Gerencia Gerente General 4,000,000
Auxiliar Operativo
Es la persona que ayudara a coordinar la construccion y montajes de galpones, invernaderos y otros que se requieran dentro de la granja
800,000
Secretaria
es la persona que permanecera pendiente en la oficina realizando todas las labores propias de la adminsitración, publicidad, contratos y será auxiliar
contable 600,000
Subsidios
de transporte como corresponde a lo mandado
por la ley 100,000 Dotaciones legalmente establecida 50,000 Gastos Prestacionales (Ces, Int, Vac, Prim) 26% 1,404,000 Gastos Parafiscales (EPS,FPS, ARP, ICBF) 28% 1,512,000
2,200,000
Oficina 1 oficina pequeña ubicada en
centro comercial 500,000
Vehiculo
Arriendo de camperos y camionetas para el movimientod dentro de las
parcelas. 1,700,000
500,000
Contador
persona que manejara la contabilidad y la tributación
de la organizacion 500,000
500,000
Telefonicos 250,000
Acueducto 100,000
Energia 50,000
Administración 100,000
215,000
Papeleria 50,000
Aseo y Cafeteria 50,000
Correo y Otros 25,000
Notariales 10,000
Elementos impresion 50,000
Transportes 30,000
40,000
Chequeras, Impuestos Valor esperado 40,000
Servicios Gastos Diversos Gastos Bancarios EGRESOS DESCRIPCION Gastos Variables
consumos esperados, para la oficina.
consumos esperados, para la oficina.
Gastos de Arrendamiento Gastos Laborales
30
14. Flujo de Caja
FLUJO DE EFECTIVO
MES 0 MES 1 MES 2 MES 3 MES 4 MES 5 MES 6 MES 7 MES 8 MES 9 MES 10 MES 11 MES 12
DIC ENE FEB MAR ABR MAY JUN JUL AGO SEP OCT NOV DIC
INVERSION INICIAL 9,900,000 11,921,000 11,921,000 11,921,000 11,921,000 11,921,000 11,921,000 1,865,267 1,865,267
COMPRAS MOBILIARIO Y OTROS ACTIVOS (9,900,000)
PRONOSTICO DE INGRESOS
No de Granjas Esperadas - - - 5 5 10 10 10 10 Montaje Esperado Granjas 3,237,333 - - - - - - 8,093,333 16,186,667 24,280,000 32,373,333 32,373,333 32,373,333
- Retenciones en la fuente e Ica (930,733) (1,861,467) (2,792,200) (3,722,933) (3,722,933) (3,722,933)
TOTAL INGRESOS - - - - - - 7,162,600 14,325,200 21,487,800 28,650,400 28,650,400 28,650,400
EGRESOS
Gastos Variables
Honorarios Agronomos 300,000 - - - - 1,500,000 3,000,000 3,000,000 3,000,000 3,000,000 Honorarios Veterinarios 300,000 - - - - 1,500,000 3,000,000 3,000,000 3,000,000 3,000,000 Polizas de cumplimiento 210,000 - - - - 1,050,000 1,050,000 2,100,000 2,100,000 2,100,000 2,100,000 Gstos Bancarios 35,813 71,626 107,439 143,252 143,252 143,252 Gastos de Viaje 400,000 - - - - 2,000,000 2,000,000 4,000,000 4,000,000 4,000,000 4,000,000 Gastos Laborales 8,466,000
Gerencia 4,000,000 4,000,000 4,000,000 4,000,000 4,000,000 4,000,000 4,000,000 4,000,000 4,000,000 4,000,000 4,000,000 4,000,000 4,000,000 Auxiliar Operativo 800,000 800,000 800,000 800,000 800,000 800,000 800,000 800,000 800,000 800,000 800,000 800,000 800,000 Secretaria 600,000 600,000 600,000 600,000 600,000 600,000 600,000 600,000 600,000 600,000 600,000 600,000 600,000 Subsidios 100,000 100,000 100,000 100,000 100,000 100,000 100,000 100,000 100,000 100,000 100,000 100,000 100,000 Dotaciones 50,000 - - - 300,000 - - - - - 300,000 Gastos Prestacionales (Ces, Int, Vac, Prim) 26% 1,404,000 2,700,000 14,148,000 Gastos Parafiscales (EPS,FPS, ARP, ICBF) 28% 1,512,000 1,512,000 1,512,000 1,512,000 1,512,000 1,512,000 1,512,000 1,512,000 1,512,000 1,512,000 1,512,000 1,512,000 1,512,000 Gastos de Arrendamiento 2,200,000
Oficina 500,000 500,000 500,000 500,000 500,000 500,000 500,000 500,000 500,000 500,000 500,000 500,000 500,000 Vehiculo 1,700,000 1,700,000 1,700,000 1,700,000 1,700,000 1,700,000 1,700,000 1,700,000 1,700,000 1,700,000 1,700,000 1,700,000 1,700,000 Honorarios 500,000
Contador 500,000 500,000 500,000 500,000 500,000 500,000 500,000 500,000 500,000 500,000 500,000 500,000 500,000 Servicios 500,000
Telefonicos 250,000 250,000 250,000 250,000 250,000 250,000 250,000 250,000 250,000 250,000 250,000 250,000 Acueducto 100,000 100,000 100,000 100,000 100,000 100,000 100,000 100,000 100,000 100,000 100,000 100,000 Energia 50,000 50,000 50,000 50,000 50,000 50,000 50,000 50,000 50,000 50,000 50,000 50,000 Administración 100,000 100,000 100,000 100,000 100,000 100,000 100,000 100,000 100,000 100,000 100,000 100,000 100,000 Gastos Diversos 215,000
Papeleria 50,000 50,000 50,000 50,000 50,000 50,000 50,000 50,000 50,000 50,000 50,000 50,000 50,000 Aseo y Cafeteria 50,000 50,000 50,000 50,000 50,000 50,000 50,000 50,000 50,000 50,000 50,000 50,000 50,000 Correo y Otros 25,000 25,000 25,000 25,000 25,000 25,000 25,000 25,000 25,000 25,000 25,000 25,000 25,000 Notariales 10,000 10,000 10,000 10,000 10,000 10,000 10,000 10,000 10,000 10,000 10,000 10,000 10,000 Elementos impresion 50,000 50,000 50,000 50,000 50,000 50,000 50,000 50,000 50,000 50,000 50,000 50,000 50,000 Transportes 30,000 30,000 30,000 30,000 30,000 30,000 30,000 30,000 30,000 30,000 30,000 30,000 30,000 Gastos Bancarios 40,000
Chequeras, Impuestos 40,000 40,000 40,000 40,000 40,000 40,000 40,000 40,000 40,000 40,000 40,000 40,000 40,000
TOTAL EGRESOS 10,067,000 10,467,000 10,467,000 10,467,000 10,467,000 13,467,000 13,552,813 16,588,626 22,674,439 22,710,252 22,710,252 37,158,252
31 FLUJO DE EFECTIVO
MES 13 MES 14 MES 15 MES 16 MES 17 MES 18 MES 19 MES 20 MES 21 MES 22 MES 23 MES 24
ENE FEB MAR ABR MAY JUN JUL AGO SEP OCT NOV DIC
INVERSION INICIAL
COMPRAS MOBILIARIO Y OTROS ACTIVOS
PRONOSTICO DE INGRESOS
No de Granjas Esperadas 10 10 10 12 12 12 15 15 15 15 15 15 Montaje Esperado Granjas 3,237,333 32,373,333 32,373,333 32,373,333 35,610,667 38,848,000 38,848,000 43,704,000 48,560,000 48,560,000 48,560,000 48,560,000 48,560,000
- Retenciones en la fuente e Ica (3,722,933) (3,722,933) (3,722,933) (4,095,227) (4,467,520) (4,467,520) (5,025,960) (5,584,400) (5,584,400) (5,584,400) (5,584,400) (5,584,400)
TOTAL INGRESOS 28,650,400 28,650,400 28,650,400 31,515,440 34,380,480 34,380,480 38,678,040 42,975,600 42,975,600 42,975,600 42,975,600 42,975,600
EGRESOS
Gastos Variables
Honorarios Agronomos 300,000 3,900,000 3,000,000 3,000,000 3,600,000 3,600,000 3,600,000 4,500,000 4,500,000 4,500,000 4,500,000 4,500,000 4,500,000 Honorarios Veterinarios 300,000 3,900,000 3,000,000 3,000,000 3,600,000 3,600,000 3,600,000 4,500,000 4,500,000 4,500,000 4,500,000 4,500,000 4,500,000 Polizas de cumplimiento 210,000 2,730,000 2,100,000 2,100,000 2,520,000 2,520,000 2,520,000 3,150,000 3,150,000 3,150,000 3,150,000 3,150,000 3,150,000 Gstos Bancarios 143,252 143,252 143,252 157,577 171,902 171,902 193,390 214,878 214,878 214,878 214,878 214,878 Gastos de Viaje 400,000 5,200,000 4,000,000 4,000,000 4,800,000 4,800,000 4,800,000 6,000,000 6,000,000 6,000,000 6,000,000 6,000,000 6,000,000 Gastos Laborales 8,466,000
Gerencia 4,000,000 8,000,000 8,000,000 8,000,000 8,000,000 8,000,000 8,000,000 8,000,000 8,000,000 8,000,000 8,000,000 8,000,000 8,000,000 Auxiliar Operativo 800,000 920,000 920,000 920,000 920,000 920,000 920,000 920,000 920,000 920,000 920,000 920,000 920,000 Secretaria 600,000 690,000 690,000 690,000 690,000 690,000 690,000 690,000 690,000 690,000 690,000 690,000 690,000 Subsidios 100,000 115,000 115,000 115,000 115,000 115,000 115,000 115,000 115,000 115,000 115,000 115,000 115,000 Dotaciones 50,000 172,500 172,500 - - 172,500 - - 172,500 Gastos Prestacionales (Ces, Int, Vac, Prim) 26% 1,404,000 4,805,000 25,178,200 Gastos Parafiscales (EPS,FPS, ARP, ICBF) 28% 1,512,000 1,738,800 1,738,800 1,738,800 1,738,800 1,738,800 1,738,800 1,738,800 1,738,800 1,738,800 1,738,800 1,738,800 1,738,800 Gastos de Arrendamiento 2,200,000
Oficina 500,000 575,000 575,000 575,000 575,000 575,000 575,000 575,000 575,000 575,000 575,000 575,000 575,000 Vehiculo 1,700,000 1,955,000 1,955,000 1,955,000 1,955,000 1,955,000 1,955,000 1,955,000 1,955,000 1,955,000 1,955,000 1,955,000 1,955,000 Honorarios 500,000
Contador 500,000 575,000 575,000 575,000 575,000 575,000 575,000 575,000 575,000 575,000 575,000 575,000 575,000 Servicios 500,000
Telefonicos 250,000 287,500 287,500 287,500 287,500 287,500 287,500 287,500 287,500 287,500 287,500 287,500 287,500 Acueducto 100,000 115,000 115,000 115,000 115,000 115,000 115,000 115,000 115,000 115,000 115,000 115,000 115,000 Energia 50,000 57,500 57,500 57,500 57,500 57,500 57,500 57,500 57,500 57,500 57,500 57,500 57,500 Administración 100,000 115,000 115,000 115,000 115,000 115,000 115,000 115,000 115,000 115,000 115,000 115,000 115,000 Gastos Diversos 215,000
Papeleria 50,000 57,500 57,500 57,500 57,500 57,500 57,500 57,500 57,500 57,500 57,500 57,500 57,500 Aseo y Cafeteria 50,000 57,500 57,500 57,500 57,500 57,500 57,500 57,500 57,500 57,500 57,500 57,500 57,500 Correo y Otros 25,000 28,750 28,750 28,750 28,750 28,750 28,750 28,750 28,750 28,750 28,750 28,750 28,750 Notariales 10,000 11,500 11,500 11,500 11,500 11,500 11,500 11,500 11,500 11,500 11,500 11,500 11,500 Elementos impresion 50,000 57,500 57,500 57,500 57,500 57,500 57,500 57,500 57,500 57,500 57,500 57,500 57,500 Transportes 30,000 34,500 34,500 34,500 34,500 34,500 34,500 34,500 34,500 34,500 34,500 34,500 34,500 Gastos Bancarios 40,000
Chequeras, Impuestos 40,000 46,000 46,000 46,000 46,000 46,000 46,000 46,000 46,000 46,000 46,000 46,000 46,000
TOTAL EGRESOS 31,310,302 27,680,302 27,852,802 30,114,627 30,128,952 35,106,452 33,780,440 33,801,928 33,974,428 33,801,928 33,801,928 59,152,628
32
15. Ingresos – Egresos
INGRESOS - EGRESOS
MES 0 MES 1 MES 2 MES 3 MES 4 MES 5 MES 6 MES 7 MES 8 MES 9 MES 10 MES 11 MES 12
COMPRAS INICIALES (9,900,000)
PRONOSTICO DE INGRESOS
No de Granjas Esperadas - - - 5 5 10 10 10 10 Montaje Esperado Granjas 3,237,333 - - - - - - 16,186,667 16,186,667 32,373,333 32,373,333 32,373,333 32,373,333
TOTAL INGRESOS - - - - - - 16,186,667 16,186,667 32,373,333 32,373,333 32,373,333 32,373,333
EGRESOS
Gastos Variables
Honorarios Agronomos 300,000 - - - - 1,500,000 1,500,000 3,000,000 3,000,000 3,000,000 3,000,000 Honorarios Veterinarios 300,000 - - - - 1,500,000 1,500,000 3,000,000 3,000,000 3,000,000 3,000,000 Polizas de cumplimiento 210,000 - - - - 1,050,000 1,050,000 2,100,000 2,100,000 2,100,000 2,100,000 Gstos Bancarios 80,933 80,933 161,867 161,867 161,867 161,867 Gastos de Viaje 400,000 - - - - 2,000,000 2,000,000 4,000,000 4,000,000 4,000,000 4,000,000 Gastos Laborales 8,466,000
Gerencia 4,000,000 4,000,000 4,000,000 4,000,000 4,000,000 4,000,000 4,000,000 4,000,000 4,000,000 4,000,000 4,000,000 4,000,000 4,000,000 Auxiliar Operativo 800,000 800,000 800,000 800,000 800,000 800,000 800,000 800,000 800,000 800,000 800,000 800,000 800,000 Secretaria 600,000 600,000 600,000 600,000 600,000 600,000 600,000 600,000 600,000 600,000 600,000 600,000 600,000 Subsidios 100,000 100,000 100,000 100,000 100,000 100,000 100,000 100,000 100,000 100,000 100,000 100,000 100,000 Dotaciones 50,000 50,000 50,000 50,000 50,000 50,000 50,000 50,000 50,000 50,000 50,000 50,000 50,000 Gastos Prestacionales (Ces, Int, Vac, Prim) 26% 1,404,000 1,404,000 1,404,000 1,404,000 1,404,000 1,404,000 1,404,000 1,404,000 1,404,000 1,404,000 1,404,000 1,404,000 1,404,000 Gastos Parafiscales (EPS,FPS, ARP, ICBF) 28% 1,512,000 1,512,000 1,512,000 1,512,000 1,512,000 1,512,000 1,512,000 1,512,000 1,512,000 1,512,000 1,512,000 1,512,000 1,512,000 Gastos de Arrendamiento 2,200,000
Oficina 500,000 500,000 500,000 500,000 500,000 500,000 500,000 500,000 500,000 500,000 500,000 500,000 500,000 Vehiculo 1,700,000 1,700,000 1,700,000 1,700,000 1,700,000 1,700,000 1,700,000 1,700,000 1,700,000 1,700,000 1,700,000 1,700,000 1,700,000 Honorarios 500,000
Contador 500,000 500,000 500,000 500,000 500,000 500,000 500,000 500,000 500,000 500,000 500,000 500,000 500,000 Servicios 500,000
Telefonicos 250,000 250,000 250,000 250,000 250,000 250,000 250,000 250,000 250,000 250,000 250,000 250,000 250,000 Acueducto 100,000 100,000 100,000 100,000 100,000 100,000 100,000 100,000 100,000 100,000 100,000 100,000 100,000 Energia 50,000 50,000 50,000 50,000 50,000 50,000 50,000 50,000 50,000 50,000 50,000 50,000 50,000 Administración 100,000 100,000 100,000 100,000 100,000 100,000 100,000 100,000 100,000 100,000 100,000 100,000 100,000 Gastos Diversos 215,000
Papeleria 50,000 50,000 50,000 50,000 50,000 50,000 50,000 50,000 50,000 50,000 50,000 50,000 50,000 Aseo y Cafeteria 50,000 50,000 50,000 50,000 50,000 50,000 50,000 50,000 50,000 50,000 50,000 50,000 50,000 Correo y Otros 25,000 25,000 25,000 25,000 25,000 25,000 25,000 25,000 25,000 25,000 25,000 25,000 25,000 Notariales 10,000 10,000 10,000 10,000 10,000 10,000 10,000 10,000 10,000 10,000 10,000 10,000 10,000 Elementos impresion 50,000 50,000 50,000 50,000 50,000 50,000 50,000 50,000 50,000 50,000 50,000 50,000 50,000 Transportes 30,000 30,000 30,000 30,000 30,000 30,000 30,000 30,000 30,000 30,000 30,000 30,000 30,000 Gastos Bancarios 40,000
Chequeras, Impuestos 40,000 40,000 40,000 40,000 40,000 40,000 40,000 40,000 40,000 40,000 40,000 40,000 40,000
TOTAL EGRESOS 11,921,000 11,921,000 11,921,000 11,921,000 11,921,000 11,921,000 18,051,933 18,051,933 24,182,867 24,182,867 24,182,867 24,182,867
INGRESOS - EGRESOS (9,900,000) (11,921,000) (11,921,000) (11,921,000) (11,921,000) (11,921,000) (11,921,000) (1,865,267) (1,865,267) 8,190,467 8,190,467 8,190,467 8,190,467 1
33 INGRESOS - EGRESOS
MES 13 MES 14 MES 15 MES 16 MES 17 MES 18 MES 19 MES 20 MES 21 MES 22 MES 23 MES 24 COMPRAS INICIALES
PRONOSTICO DE INGRESOS
No de Granjas Esperadas 10 10 10 12 12 12 15 15 15 15 15 15 Montaje Esperado Granjas 3,237,333 32,373,333 32,373,333 32,373,333 38,848,000 38,848,000 38,848,000 48,560,000 48,560,000 48,560,000 48,560,000 48,560,000 48,560,000
TOTAL INGRESOS 32,373,333 32,373,333 32,373,333 38,848,000 38,848,000 38,848,000 48,560,000 48,560,000 48,560,000 48,560,000 48,560,000 48,560,000 EGRESOS
Gastos Variables
Honorarios Agronomos 300,000 3,750,000 3,000,000 3,000,000 3,600,000 3,600,000 3,600,000 4,500,000 4,500,000 4,500,000 4,500,000 4,500,000 4,500,000 Honorarios Veterinarios 300,000 3,750,000 3,000,000 3,000,000 3,600,000 3,600,000 3,600,000 4,500,000 4,500,000 4,500,000 4,500,000 4,500,000 4,500,000 Polizas de cumplimiento 210,000 2,625,000 2,100,000 2,100,000 2,520,000 2,520,000 2,520,000 3,150,000 3,150,000 3,150,000 3,150,000 3,150,000 3,150,000 Gstos Bancarios 161,867 161,867 161,867 194,240 194,240 194,240 242,800 242,800 242,800 242,800 242,800 242,800 Gastos de Viaje 400,000 4,600,000 4,600,000 4,600,000 5,520,000 5,520,000 5,520,000 6,900,000 6,900,000 6,900,000 6,900,000 6,900,000 6,900,000 Gastos Laborales 8,466,000
Gerencia 4,000,000 8,000,000 8,000,000 8,000,000 8,000,000 8,000,000 8,000,000 8,000,000 8,000,000 8,000,000 8,000,000 8,000,000 8,000,000 Auxiliar Operativo 800,000 920,000 920,000 920,000 920,000 920,000 920,000 920,000 920,000 920,000 920,000 920,000 920,000 Secretaria 600,000 690,000 690,000 690,000 690,000 690,000 690,000 690,000 690,000 690,000 690,000 690,000 690,000 Subsidios 100,000 115,000 115,000 115,000 115,000 115,000 115,000 115,000 115,000 115,000 115,000 115,000 115,000 Dotaciones 50,000 57,500 57,500 57,500 57,500 57,500 57,500 57,500 57,500 57,500 57,500 57,500 57,500 Gastos Prestacionales (Ces, Int, Vac, Prim) 26% 1,404,000 1,614,600 1,614,600 1,614,600 1,614,600 1,614,600 1,614,600 1,614,600 1,614,600 1,614,600 1,614,600 1,614,600 1,614,600 Gastos Parafiscales (EPS,FPS, ARP, ICBF) 28% 1,512,000 1,738,800 1,738,800 1,738,800 1,738,800 1,738,800 1,738,800 1,738,800 1,738,800 1,738,800 1,738,800 1,738,800 1,738,800 Gastos de Arrendamiento 2,200,000
Oficina 500,000 575,000 575,000 575,000 575,000 575,000 575,000 575,000 575,000 575,000 575,000 575,000 575,000 Vehiculo 1,700,000 1,955,000 1,955,000 1,955,000 1,955,000 1,955,000 1,955,000 1,955,000 1,955,000 1,955,000 1,955,000 1,955,000 1,955,000
Honorarios 500,000
Contador 500,000 575,000 575,000 575,000 575,000 575,000 575,000 575,000 575,000 575,000 575,000 575,000 575,000
Servicios 500,000
Telefonicos 250,000 287,500 287,500 287,500 287,500 287,500 287,500 287,500 287,500 287,500 287,500 287,500 287,500 Acueducto 100,000 115,000 115,000 115,000 115,000 115,000 115,000 115,000 115,000 115,000 115,000 115,000 115,000 Energia 50,000 57,500 57,500 57,500 57,500 57,500 57,500 57,500 57,500 57,500 57,500 57,500 57,500 Administración 100,000 115,000 115,000 115,000 115,000 115,000 115,000 115,000 115,000 115,000 115,000 115,000 115,000 Gastos Diversos 215,000
Papeleria 50,000 57,500 57,500 57,500 57,500 57,500 57,500 57,500 57,500 57,500 57,500 57,500 57,500 Aseo y Cafeteria 50,000 57,500 57,500 57,500 57,500 57,500 57,500 57,500 57,500 57,500 57,500 57,500 57,500 Correo y Otros 25,000 28,750 28,750 28,750 28,750 28,750 28,750 28,750 28,750 28,750 28,750 28,750 28,750 Notariales 10,000 11,500 11,500 11,500 11,500 11,500 11,500 11,500 11,500 11,500 11,500 11,500 11,500 Elementos impresion 50,000 57,500 57,500 57,500 57,500 57,500 57,500 57,500 57,500 57,500 57,500 57,500 57,500 Transportes 30,000 34,500 34,500 34,500 34,500 34,500 34,500 34,500 34,500 34,500 34,500 34,500 34,500 Gastos Bancarios 40,000
Chequeras, Impuestos 40,000 46,000 46,000 46,000 46,000 46,000 46,000 46,000 46,000 46,000 46,000 46,000 46,000
TOTAL EGRESOS 31,996,017 29,971,017 29,971,017 32,543,390 32,543,390 32,543,390 36,401,950 36,401,950 36,401,950 36,401,950 36,401,950 36,401,950
INGRESOS - EGRESOS 377,317 2,402,317 2,402,317 6,304,610 6,304,610 6,304,610 12,158,050 12,158,050 12,158,050 12,158,050 12,158,050 12,158,050 13
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16. Cuantificación del Riesgo
a. Riesgo Absoluto: Mide la incidencia del daño en la población total de cada una de las regiones donde actuara granjas auto sostenibles.
b. Riesgo Relativo: Compara la frecuencia con que ocurre el daño entre las
[image:37.612.148.515.197.451.2]familias en riesgo y los que no lo tienen. 18
TABLA DETERMINACION DEL RIESGO
ESTUDIO DE SEGUIMIENTO EN EVALUACION DE RIESGOS
BeneficiadosNo Beneficiados Total
Expuestos A B a + b
No expuestos C D c + d
Total a + c b + d a + b + c + d
Fuente: Determinación de factores de Riesgo. [Articulo en
Internet].
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Determinación de factores de Riesgo. [Articulo en Internet].
35 Costos Pecuarios
Unidad Vr. Unitarios VR. Total Cantidad Descripcion Vr. Unitarios Vr. Semana Vr. Mes Bultos Vr. Unitario Vr. Total
Gallinas Galpon 50 20,000 1,000,000
Gallinas Individuos 30 15,000 450,000 120 Huevos 400 48,000 192,000 1.50 45,000 67,500 Pollos Galpon 40 15,000 600,000
Pollos Individuos 40 5,000 200,000 10 Individuos 18,000 180,000 720,000 2.00 55,000 110,000 Conejos Jaulas 4 80,000 320,000
Conejos Individuos 5 15,000 75,000 5 Individuos 10,000 50,000 200,000 3.00 28,000 84,000 Cabras Corral cabra 200 5,000 1,000,000
Cabras Individuos 2 225,000 450,000 4 Litros Leche 10,000 40,000 160,000 1.00 40,000 40,000 Venta Cria 4 Individuos 90,000 7,500.00 30,000
Ovejas Corral ovejas 200 4,000 800,000
-Ovejas Individuos 2 100,000 200,000 1 Kilo Lana 5,000 5,000 20,000 1.00 40,000 40,000 4
Individuos 90,000 7,500.00 30,000 Vacas Potreros 3,000 1,000 3,000,000
Vacas Individuos 2 2,000,000 4,000,000 105 Litros Leche 700 73,500 294,000 2.00 100,000 200,000 2
Individuos 600,000 25,000 100,000
1,746,000
541,500
VALOR NETO A RECIBIR MENSUALMENTE 1,204,500
Costos Agricolas
Huerta Semillas Libras 10 30,000 300,000 Abonos Bultos 1 80,000 80,000 Preparacion
Terrero Jornales 30 30,000 900,000 Mano de Obra Jornales 60 30,000 1,800,000
VALOR COSTO MONTAJE 15,175,000
Vr. Montaje 20% 3,035,000
18,210,000
Utilidad 10% 1,821,000
VALOR TOTAL MONTAJE GRANJA DE 1 HA 20,031,000 17. Montaje Finca Productiva