VERSIÓN IMPRIMIBLE DE LA GUÍA DE SERVICIOS DE INVERSIÓN

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CONTENIDO

OBJETIVO... 3

Contenido de la Guía de Servicios de Inversión ... 3

SERVICIOS POR LÍNEA DE NEGOCIO ... 3

Tipos de Servicio ... 3

I

Servicio Asesorado ... 3

a.

Asesoría de Inversiones ... 3

b.

Política de Diversificación de Cartera en Asesoría de Inversiones ... 4

c.

Gestión de Inversión ... 11

II

Servicio No Asesorado ... 11

a.

Comercialización ... 11

b.

Ejecución de Operaciones ... 11

Servicios y Productos de Mercados Financieros Personas Físicas... 12

I

RBWM ... 12

a.

Fondos de Inversión ... 12

b.

Mesa de Dinero ... 14

c.

Mercado de Capitales ... 15

II

Banca Privada ... 17

a.

Fondos de Inversión ... 17

b.

Mesa de Dinero ... 19

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2 c.

Mercado de Capitales ... 20

d.

Estructurados ... 20

Servicios y Productos para Personas Morales... 21

a.

Fondos de Inversión ... 22

b.

Mesa de Dinero ... 30

CONFLICTOS DE INTERÉS... 32

Política de Conflictos de Interés ... 32

RECLAMACIONES ... 34

Alta de Aclaraciones y Quejas ... 34

Seguimiento de Aclaraciones y Quejas ... 34

Encuesta de Atención de Aclaraciones y Quejas ... 35

¿Cómo levanto una Aclaración o Queja? ... 35

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3 OBJETIVO

En cumplimiento a las "Disposiciones de carácter general aplicables a las entidades financieras y demás personas que proporcionen servicios de inversión" emitidas por la Secretaría de Hacienda y Crédito Público , HSBC pone a su disposición la Guía de Servicios de Inversión.

Contenido de la Guía de Servicios de Inversión:

 Los Servicios de inversión que HSBC proporciona.

 Las inversiones en valores que HSBC ofrece a sus clientes, tales como Fondos de Inversión administrados por HSBC, Mesa de Dinero y Mercado de Capitales.

 Las comisiones, de acuerdo a las Disposiciones, así como los costos y cualquier otro cargo o contraprestación relacionados con los Servicios de inversión que se proporcionen.

 Los canales para la recepción y atención de reclamaciones (quejas).

 Las políticas y lineamientos establecidos en HSBC para evitar la existencia de conflictos de interés.

 La política para la diversificación de las

 de inversión tratándose de Servicios de inversión asesorados.

SERVICIOS POR LÍNEA DE NEGOCIO

Tipos de Servicio

I.- Servicio Asesorado

a) Asesoría de Inversiones

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uno o más productos, realizada a solicitud del cliente o por iniciativa de la propia entidad financiera. b) Política de Diversificación de Cartera en Asesoría de Inversiones

HSBC cuenta con políticas para la diversificación de las carteras de inversión de sus clientes en función de los perfiles de inversión, aprobada por el Comité responsable del Análisis de los Productos Financieros. Las políticas establecen los límites máximos a considerar al momento de la recomendación de inversión, por lo menos respecto de un mismo valor, instrumento financiero, emisor o contraparte. Adicionalmente establece las condiciones bajo las cuales las carteras de inversión de los clientes no cumplirían los referidos límites.

HSBC solicita la información necesaria para realizar la evaluación sobre la situación financiera, conocimientos y experiencia en materia financiera, así como los objetivos de inversión del cliente respecto a su inversión a través de entrevistas o cuestionarios con base a información y conocimientos razonables para el cliente.

Los elementos y características que se consideran para determinar el perfil del cliente son: I. Conocimientos y experiencia Financiera del cliente.

II. Situación y Capacidad Financiera del cliente.

III. Objetivos de inversión del cliente, respecto de los montos invertidos en la cuenta de que se trate.

Dicha evaluación estará en función del Producto financiero o Servicio de Inversión asesorado y se realiza a través de los sistemas o aplicativos internos del Banco.

El resultado de la evaluación se le informará al cliente al momento de la contratación, explicando detalladamente su significado a fin de obtener su conformidad. Dicho cuestionario se confirmará con el cliente por lo menos una vez cada 2 años que los elementos utilizados para determinar su perfil no han sufrido cambios significativos. Asimismo dicho cuestionario formará parte del expediente del cliente.

Límites máximos para diversificación y composición de cartera para Personas Físicas

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A efecto de contar con una política de diversificación de cartera para el servicio de asesoría de inversiones, el área de RBW M ha definido que la política se basará en los límites de composición de cartera máximos definidos por Tipo de Valor y perfil del cliente, siendo éstos los siguientes:

Estos límites consideran una política de diversificación de cartera para el servicio de asesoría de inversiones, basandonos en los límites de composición de cartera los máximos definidos por Tipo de Valor y perfil del cliente, sin dejar de lado las necesidades y voluntad del cliente como son las siguientes solo por mencionar algunas:

- Necesidad de liquidez,

- Oportunidad para la toma de decisión de inversión del cliente, etc.

- El cliente no podrá estar invertido en un producto con un riesgo mayor al de su perfil

Por ejemplo un cliente con un perfil agresivo que podría estar invertido en diferentes productos y/o emisoras, puede tener el 100% de sus recursos en un Fondo de corto plazo de acuerdo a sus necesidades de liquidez; sin embargo, un cliente en un perfil de Conservador, no podría invertir en Productos o emisoras con un riesgo mayor al de su perfil.

Adicionalmente cabe destacar que el cliente que invierte en un fondo balanceado ya se encuentra diversificado pues estos fondos contienen una mezcla de instrumentos de deuda y renta variable en diferentes porcentajes, limitando así su volatilidad para los diferentes perfiles de inversión, como se menciona más adelante en este mismo punto.

Tipo de Valor Ahorrador Conservador Conservador Moderado Moderado Moderado Agresivo Agresivo Fondos de Inversión de Deuda Corto

Plazo 100% 100% 100% 100% 100% 100%

Fondos de Inversión de Deuda Mediano

y Largo Plazo 0% 100% 100% 100% 100% 100%

Fondos de Inversión Balanceados cuya mezcla contiene gran parte de

instrumentos de deuda 0% 0% 100% 100% 100% 100%

Fondos de Inversión Balanceados cuya mezcla contiene 50% en Renta Variable

0% 0% 0% 100% 100% 100%

Fondos de Inversión Balanceados cuya mezcla contiene más del 50% en Renta

Variable 0% 0% 0% 0% 100% 100%

Mesa de Dinero

0% 100% 100% 100% 100% 100%

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Ante condiciones de alta volatilidad, incertidumbre financiera y/o política en los mercados financieros así como cualquier otra condición que pudiera generar compras o ventas significativas e inusuales de sus propias acciones, las Sociedades podrán, de forma temporal, no ajustarse al régimen de inversión establecido en el Prospecto, adoptando estrategias temporales, las cuales están descritas en el Prospecto de Información al Público Inversionista, el cual se puede consultar en www.hsbc.com.mx/guíaserviciosdeinversión.

Adicionalmente las Sociedades harán del conocimiento de sus accionistas a través del estado de cuenta e Internet la estrategia a implementar y los motivos de su adopción a más tardar el día hábil siguiente al que comience la aplicación de dicha medida. Las Sociedades se ajustarán al régimen de inversión aplicable en un plazo que no exceda de noventa días naturales.

Notas:

Para RBWM en Mesa de Dinero los recursos son invertidos en instrumentos de Deuda de corto plazo, de alta liquidez, tales como Certificados de la Tesorería (CETES), Bonos de Desarrollo del Gobierno Federal (BONDES). Asimismo el producto de Mesa de Dinero tiene acceso el cliente dependiendo de su perfil de inversión.

En el modelo asesorado que planteamos, el límite máximo de tenencia de todos los fondos que ahí se incluyen son del 100% ya que, acorde a la estrategia de inversión de cada uno de los fondos, los que se encuentran en el bloque ahorrador y conservador, son fondos de deuda de corto y mediano plazo y para el caso del bloque conservador moderado, moderados, moderado agresivos y agresivos, la oferta es de productos que están diversificados en si mismos, es decir, son fondos de fondos cuya mezcla contiene gran parte de instrumentos de deuda (HSBC-F2: mínimo 70% y máximo 80%; y HSBC-F3 mínimo 58% y máximo 72%, HSBC-F4: mínimo 40% y máximo 60%). Por lo anterior, se permite que el cliente tenga 100% de su posición en cualquiera de estos fondos, ya que tendrá productos de inversión acordes a sus necesidades.

En los reportos considerando que el emisor es el Gobierno mexicano, y que el rendimiento se conoce al inicio y se paga al vencimiento (premio) y la calificación del producto es bajo consideramos que los clientes pueden tener el 100% de su portafolio en este valor.

En los certificados bursátiles considerando que los valores emitidos son distribuidos por la Tesorería HBMX y la calificación del producto es bajo media, consideramos que los clientes pueden tener el 100% de su portafolio en este valor.

Cabe destacar que al tener los límites máximos al 100% al momento de realizar la recomendación de inversión, no existen supuestos bajo los cuales el cliente pueda exceder dichos límites.

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 Banca Privada

Diversificación

La diversificación es un aspecto relevante y fundamental dentro de los portafolios de inversión.

Diversificación significa distribuir el monto total de la inversión en distintos activos, con el objetivo de reducir el riesgo dentro del portafolio. A medida que se incorporan más activos con diferentes características al portafolio de inversión, mayores son los beneficios de la diversificación, ya que la relación entre los rendimientos de los activos y el riesgo de cada uno de ellos genera que el riesgo total del portafolio de inversión disminuya.

En el proceso de diversificación es importante considerar que los activos dentro de un mismo grupo tienen un menor grado de diversificación entre ellos, ya que los factores que afectan sus precios son similares. Por tal motivo, lo más recomendable para obtener un portafolio más diversificado es incorporar activos de distintas clases. Además, es relevante considerar que el riesgo total de un portafolio está compuesto por el riesgo específico, que depende de las características propias de cada activo; y el riesgo sistémico o de mercado que depende de otros factores que inciden en los precios. El riesgo del portafolio que se puede diversificar es el riesgo específico, m ientras que el riesgo de mercado permanece en el portafolio. Los límites de diversificación se calculan conforme a la ponderación de riesgo del producto de acuerdo a la metodología POWER descrita más adelante, y el perfil de cada cliente, cuando corresponda.

Conforme se detallará más adelante en el presente Manual, cada portafolio deberá mantenerse dentro de los límites máximos definidos para cada perfil de inversión. El tema relevante no se refiere a clases de activos sino a tolerancia al riesgo, sin embargo con el fin de promover la diversificación se recomienda que las inversiones se mantengan dentro de los siguientes límites máximos:

Rho Max 1 100% 2 100% 3 10% 3.5 10% 4 10% 4.5 5% 5 5%

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Puede darse el caso en que por movimientos en los mercados financieros, ajustes en la composición de carteras de inversión, realizados en acuerdo con el cliente (por ejemplo, por la recepción de valores provenientes de otra institución financiera, entre otros), los límites de diversificación no se cumplan de manera temporal,. En dichos casos se realizará un análisis de las condiciones que originan el citado rompimiento y en conjunto con el cliente y en atención a su perfil se determinarán las acciones a seguir en cada situación si la misma persiste.

Metodología POWER

El objetivo primario de esta metodología es establecer las reglas generales, los principios y mejores prácticas para medir el riesgo a diversificar y proporcionar a los asesores una herramienta para medir la exposición de los portafolios de inversión a cambios importantes de valor en cualquier momento. Además, permite producir una clasificación de riesgo estandarizada y consistente a través de diferentes clases valores.

Esta metodología coadyuva en la optimización y compensación entre el riesgo y el rendimiento de una cartera. Mediante su correcta aplicación ayuda a identificar y guiar el riesgo de las inversiones de los clientes en los diferentes tipos de activos, para que dicha inversión sea acorde con el perfil de inversión y al tipo de servicio ofrecido. Cada instrumento es evaluado de manera individual de acuerdo a sus características asignándole una calificación que representa su riesgo (rho).

Los criterios de calificación se centran en la medición de las características de riesgo que difieren para cada activo, tales como:  La liquidez,

 La volatilidad de los precios,  El tiempo hasta el vencimiento,  La calificación crediticia.

La importancia de cada criterio depende de la naturaleza de cada clase de activos. De acuerdo a lo anterior se calcula una calificación que representa su riesgo, en una escala del 1 al 5 siendo 1 la de menor riesgo representando menos volatilidad, menor probabilidad de default o mayor liquidez y 5 la de mayor riesgo con más volatilidad, mayor probabilidad de default o menor liquidez por mencionar algunas características, como se ilustra a continuación:

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Así mismo, se deberá observar la exposición de activos de acuerdo a la calificación de riesgo (rho) y no deberá rebasar más del 5% en un mismo valor con calificación superior a 4.5; más del 10% con una calificación entre 3 y 4; y hasta el 100% con una calificación entre 1 y 2. Para obtener un portafolio acorde a su perfil de inversión se deberá considerar que la suma del producto de la calificación por la ponderación de cada activo deberá estar dentro de los siguientes parámetros: para el perfil conservador deberá encontrarse entre 0 y 2, para el ingreso entre el 2 y 2.75, para el balanceado entre el 2.75 y 3.5, para el crecimiento entre 3.5 y 4.25; y para el agresivo entre 4.25 y 5"

Los perfiles de inversión que se determinan y acuerdan con los clientes de servicios asesorados, definen el nivel máximo de riesgo que razonablemente el cliente puede tolerar. El máximo nivel de riesgo permisible está representado por el perfil de inversión que oscila entre Conservador . Como tal, un portafolio de inversión será congruente con el perfil de inversionista del cliente siempre cuando se mantenga por debajo del limite superior mostrado en la Figura siguiente:

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Finalmente, para determinar la calificación POWER de cada portafolio se aplican las calificaciones determinadas para cada instrumento que lo conforma atendiendo a su peso dentro del mismo de acuerdo a lo siguiente:

Para un portafolio constituido en t y compuesto de n activos en It , la calificación total ponderada ρt del portfolio es la suma producto de la calificación individual de cada activo ρt,i y la ponderación de su valor wt,i en el portafolio

El proceso detallado de la metodología POWER se encuentra detallado en el documento anexo, el cual incluye entre otros temas las calificaciones generales de riesgo para bonos y otros instrumentos de mercado de dinero, productos estructurados, sociedades de inversión y la metodología para acciones.

Calificación máxima por perfil

3.0 3.5 4.0 4.5 5.0 Conservador (A) Ingreso (B) Balanceado (C) Crecimiento (D) Agresivo (E)

P

e

r

fi

l

in

v

e

r

si

o

n

is

ta

Calificación

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Para Personas Morales

Para personas morales únicamente se ofrecerá el servicio de Comercialización y de Ejecución de Operaciones.

Global Banking (GB), no proporciona servicios de Asesoría de Inversión.

c) Gestión de Inversión

Es la toma de decisiones de inversión por cuenta de los clientes al amparo de contratos de intermediación bursátil, fideicomisos, comisiones y mandatos, los cuales son pactados con el cliente con un manejo discrecional.

II.- Servicio No Asesorado

a) Comercialización

Es la recomendación generalizada sobre productos de inversión sin establecer una recomendación personalizada sobre cierto producto en particular. En este tipo de servicio, la toma de decisiones es del cliente sin que haya influido en ella el Relationship Manager / Ejecutivo de Cuenta.

b) Ejecución de Operaciones

Es la recepción y ejecución de operaciones en los términos en que fue instruida directamente por el cliente; sin que exista una asesoría o recomendación por parte de la entidad financiera quedando HBMX obligado a ejecutar la operación en los términos en que fue instruida por el cliente.

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Servicios y Productos de Mercados Financieros Personas Físicas

I RBWM

a) Fondos de Inversión

Administrados y diseñados por HSBC Global Asset Management (México), S.A. de C.V. Grupo Financiero HSBC y distribuidos por HSBC México S.A.

Fondo Emisora

Tipo de

Fondo Calificación Disponibilidad Clasificación Instrumentos de inversión Horizonte de Inversión

Segmento al que va dirigido

HSBC-D2 Deuda AAA/1 Diaria Deuda Corto Plazo Invierte en instrumentos de deuda gubernamental, bancaria y privada Permanencia mínima recomendada de 1 mes Personal Advance Premier HSBC-F1 Deuda

Balanceado AA/3 24 horas

Deuda Corto Plazo Especializada en acciones de Soc. Inv. En Instrumentos de Deuda

Invierte en valores de deuda especializándose en acciones de sociedades de inversión de instrumentos de deuda

Permanencia mínima recomendada de 3

meses

Advance Premier HSBC-MP Deuda AA/3 72 horas Deuda - Mediano Plazo Invierte en instrumentos de deuda gubernamental, bancaria y

corporativa

meses

Premier

HSBCF1+ Deuda AA/4 48 horas Deuda - Discrecional Activos de deuda en directo y/o a través de sociedades de inversión, derivados, depósitos bancarios y valores respaldados por activos.

Permanencia mínima recomendada mayor a 12 meses Premier HSBC-F2 Renta Variable Balanceado

N/A 72 horas Renta Variable - Discrecional

Activos de deuda y renta variable en directo y/o a través de sociedades de inversión, y/o mecanismos de inversión colectiva (Etf´s), depósitos bancarios derivados. La inversión en acciones se efectuará principalmente en aquellas que coticen en la Bolsa Mexicana de Valores principalmente de mediana y alta bursatilidad, pudiendo también invertir en menor proporción en acciones del Sistema Internacional de Cotizaciones y en acciones extranjeras.

Permanencia mínima

recomendada 18 meses Premier

HSBC-F3

Renta Variable Balanceado

Permanencia mínima

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Tipo de

Segmento al que va dirigido HSBC-F4 Renta Variable Balanceado

N/A 72 horas Renta Variable - Discrecional

Activos de deuda y renta variable en directo y/o a través de sociedades de inversión, y/o mecanismos de inversión colectiva (Etf´s), depósitos bancarios derivados. La inversión en acciones se

efectuará principalmente en aquellas que coticen en la Bolsa Mexicana de Valores principalmente de mediana y alta bursatilidad,

pudiendo también invertir en menor proporción en acciones del Sistema Internacional de Cotizaciones y en acciones extranjeras.

Permanencia mínima recomendada más de

36 meses

Premier

HSBCCOR Deuda AA/4 Quincenal Deuda - Mediano Plazo

Invierte en un portafolio de activos formado por instrumentos de deuda gubernamental, bancaria y mayoritariamente privada emitidos por empresas de alta calidad crediticia.

Permanencia mínima recomendada de 1 a 3 años Premier HSBC-RV Renta Variable Balanceado N/A 72 horas Renta Variable - Especializada en Acciones

Invierte en acciones del capital social de empresas o valores que principalmente coticen en la BMV y se encuentren referidas a éstas a través de Exchange Traded Funds (ETF´s) inscritas en el RNV o que coticen en el SIC (mediana y alta bursatilidad)

Permanencia mínima

recomendada de 1 año Premier

HSBC-DOL

Deuda

Cobertura AAA/7 48 horas

Deuda - Corto Plazo Moneda Extranjera

Invierte en instrumentos de deuda gubernamentales, bancarios y corporativos denominados en dólares de los Estados Unidos de América Permanencia mínima recomendada de 3 meses Premier HSBCBOL Renta Variable Balanceado N/A 72 horas Renta Variable - Especializada en Acciones

Brinda la opción de invertir en acciones que integran el capital social de empresas o valores que se encuentren referidas a éstas a través de Exchange Traded Funds (ETFs) inscritas en el RNV y en menor proporción en acciones extranjeras que coticen en el SIC (mediana y alta bursatilidad) que le brinden una estrategia de inversión a largo plazo basada en empresas por su capacidad de generación de flujo de efectivo, su estructura financiera, su valuación en múltiplos y perspectivas para los próximos años.

A los 3 días hábiles de ejecutada la orden de

venta

Premier

¿Cómo Adquirirlo? Para mayor información consulta www.hsbc.com.mx/Inversiones/Fondos de Inversión Banca Personal por Internet

 Contar con una cuenta a la vista vigente.

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 En el caso de clientes HSBC Premier que abran su contrato en Internet solamente podrán acceder al servicio de Ejecución de

Operaciones.

Sucursal

 Identificación oficial

 Comprobante de domicilio

 Inversión inicial mínima de $1,000 pesos

b) Mesa de Dinero: Beneficios

En Mesa de Dinero tiene la opción de realizar inversiones mediante diversos instrumentos emitidos por el Gobierno Federal o Instituciones Bancarias:

 Atractivos rendimientos: Puede optimizar el rendimiento a diferentes plazos

 Asesoría especializada: Reciba asesoría por Ejecutivos certificados ante la AMIB (Asociación Mexicana de Intermediarios Bursátiles)

 Servicio de Inversión Automática: Es un servicio que HSBC ofrece a sus clientes en el cual se invierte diariamente a las 13:00 hrs. (horario de la Cd. de México) en Mercado de Dinero aquellos saldos superiores a $500,000 de forma automática.

Usted puede invertir a partir de $500,000 con capitalización diaria de intereses y vencimiento al siguiente día hábil a las tasas vigentes.

 Plazos flexibles: Dependiendo la operación que elija, puede ser desde 1 día

 Operación en cualquier sucursal: Incluso vía telefónica a través del Centro de Atención Bursátil Detalle

El Mercado de Dinero está integrado por instrumentos de deuda donde se reúnen oferentes y demandantes de recursos monetarios de Deuda de corto plazo, alta liquidez como Certificados de la Tesorería (CETES), Bonos de Desarrollo del Gobierno Federal (BONDES), que actúan a través de intermediarios financieros autorizados.

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Puede realizar Operaciones en Reporto (como inversionista usted elige el plazo a invertir de 1 a 360 días), Operaciones en Directo

(Operaciones en las que usted adquiere títulos emitidos por el Gobierno Federal y también corporativos, asumiendo los riesgos y beneficios por lo plazos que elija, desde 1 a 30 años)

Certificados Bursátiles, son una emisión o bono emitido por la empresa y colocado entre el público inversionista, en HSBC somos muy cuidadosos en la calidad crediticia de la emisora. Este tipo de bonos tienen diferentes plazos y tasas.

Características:

Monto mínimo de inversión de $100,000.00 pesos. Excelente alternativa para diversificación.

Brindan flexibilidad para adaptarse a sus necesidades de inversión con diferentes plazos Estos productos no están protegidos por el IPAB

¿Cómo Adquirirlo?

Requisitos de contratación

Para contratar Mesa de Dinero, acuda a cualquiera de nuestras Sucursales de HSBC con la siguiente documentación:

 Identificación oficial (Credencial de Elector vigente, Cédula Profesional, Pasaporte vigente; Tarjeta de Residencia Temporal ó Tarjeta de Residencia Permanente y pasaporte vigente en caso de ser extranjero)

 Comprobante de domicilio (Credencial de Elector vigente , recibo de Teléfono, Luz, Agua o Predial con antigüedad no mayor a tres meses)

 Cuenta de cheques o a la Vista

 Inversión inicial de $1,000,000 MN para operaciones en Reporto, para operaciones en Directo inversión de $2,500,000 MN

c) Mercado de Capitales:

En HSBC tenemos los servicios de compra y venta de acciones, donde usted puede invertir en títulos representativos del capital social (conocido en su mayor parte como acciones) emitidos por distintas empresas que operan en un mercado organizado conocido como la Bolsa Mexicana de Valores (BMV)

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 Atractivos rendimientos

 Operación directamente en Internet: Puedes realizar tus operaciones a través de tu Banca por Internet sin necesidad de ir a sucursal.

 Facilidad: Accede a tu portafolio a cualquier hora los 365 días del año

 Acceso a una oferta de productos de inversión más amplia Detalle

En el Mercado de Capitales se realizan operaciones de Compra Venta de títulos (principalmente acciones) activos financieros de empresas (emisoras del Mercado Bursátil) que cotizan en la Bolsa Mexicana de Valores (BMV)

Constituyen un mecanismo de ahorro e inversión para los inversionistas. Acciones (Emisoras de la BMV)

Características:

 Puede invertir desde una acción

 Información en línea con la Bolsa Mexicana de Valores (Consulta de precios y variaciones de las emisoras que cotizan en la BMV)

 Excelente alternativa para la diversificación

 Sin plazo definido, usted elige cuando comprar o vender los títulos ¿Cómo Adquirirlo?

Para contratar Capitales, acude a cualquiera de nuestras sucursales con la siguiente documentación

Requisitos de contratación

 Identificación oficial (Credencial de Elector vigente, Cédula Profesional, Pasaporte vigente; Tarjeta de Residencia Temporal ó Tarjeta de Residencia Permanente y pasaporte vigente en caso de ser extranjero)

 Comprobante de domicilio (Credencial de Elector vigente , recibo de Teléfono, Luz , Agua o Predial con antigüedad no mayor a tres meses)

 Contar con una Cuenta de cheques o a la Vista

 Cédula de Registro Federal de Contribuyentes (solo para personas físicas con actividad empresarial)

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II Banca Privada a) Fondos de Inversión:  Fondos de Deuda o Liquidez o Mercado de Dinero o Corporativo o Especializados

 Fondos de Renta Variable

o Mercado Local

 Fondos Multiactivos

o Portafolio de Fondos

A continuación podrá conocer más acerca de los Fondos de Inversión a los que los clientes de Banca Privada tienen acceso, así mismo, si requiere más información, consulte a su asesor de inversiones.

Administrados y diseñados por HSBC Global Asset Management (México), S.A. de C.V. Grupo Financiero HSBC y distribuidos por HSBC México S.A.

Tipo de

Segmento al que va dirigido

HSBC-D2 Deuda AAA/1 Diaria Deuda Corto Plazo Invierte en instrumentos de deuda gubernamental, bancaria y privada Permanencia mínima recomendada de 1 mes Personal Advance Premier HSBC-F1 Deuda

Balanceado AA/3 24 horas

Deuda Corto Plazo Especializada en acciones de Soc. Inv. En Instrumentos de Deuda

Invierte en valores de deuda especializándose en acciones de sociedades de inversión de instrumentos de deuda

meses

Advance Premier HSBC-MP Deuda AA/3 72 horas Deuda - Mediano Plazo Invierte en instrumentos de deuda gubernamental, bancaria y

corporativa

meses

Premier

HSBCF1+ Deuda AA/4 48 horas Deuda - Discrecional Activos de deuda en directo y/o a través de sociedades de inversión, derivados, depósitos bancarios y valores respaldados por activos.

Permanencia mínima recomendada mayor a

12 meses

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HSBC-F2

Permanencia mínima

HSBC-F3

Permanencia mínima

HSBC-F4

Renta Variable Balanceado

N/A 72 horas Renta Variable - Discrecional

Activos de deuda y renta variable en directo y/o a través de sociedades de inversión, y/o mecanismos de inversión colectiva (Etf´s), depósitos bancarios derivados. La inversión en acciones se

efectuará principalmente en aquellas que coticen en la Bolsa Mexicana de Valores principalmente de mediana y alta bursatilidad,

pudiendo también invertir en menor proporción en acciones del Sistema Internacional de Cotizaciones y en acciones extranjeras.

Permanencia mínima recomendada más de

36 meses

Premier

HSBCCOR Deuda AA/4 Quincenal Deuda - Mediano Plazo

Invierte en un portafolio de activos formado por instrumentos de deuda gubernamental, bancaria y mayoritariamente privada emitidos por empresas de alta calidad crediticia.

Permanencia mínima recomendada de 1 a 3 años Premier HSBC-RV Renta Variable Balanceado N/A 72 horas Renta Variable - Especializada en Acciones

Invierte en acciones del capital social de empresas o valores que principalmente coticen en la BMV y se encuentren referidas a éstas a través de Exchange Traded Funds (ETF´s) inscritas en el RNV o que coticen en el SIC (mediana y alta bursatilidad)

Permanencia mínima

recomendada de 1 año Premier

HSBC-DOL

Deuda

Cobertura AAA/7 48 horas

Deuda - Corto Plazo Moneda Extranjera

Invierte en instrumentos de deuda gubernamentales, bancarios y corporativos denominados en dólares de los Estados Unidos de América Permanencia mínima recomendada de 3 meses Premier HSBCBOL Renta Variable Balanceado N/A 72 horas Renta Variable - Especializada en Acciones

Brinda la opción de invertir en acciones que integran el capital social de empresas o valores que se encuentren referidas a éstas a través de Exchange Traded Funds (ETFs) inscritas en el RNV y en menor proporción en acciones extranjeras que coticen en el SIC (mediana y alta bursatilidad) que le brinden una estrategia de inversión a largo plazo basada en empresas por su capacidad de generación de flujo de efectivo, su estructura financiera, su valuación en múltiplos y perspectivas para los próximos años.

A los 3 días hábiles de ejecutada la orden de

venta

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¿Cómo Adquirirlo? Para mayor información consulta www.hsbc.com.mx/Inversiones/Fondos de Inversión Banca Personal por Internet

 En el caso de clientes HSBC Premier que abran su contrato en Internet solamente podrán acceder al servicio de Ejecución de Operaciones.

Sucursal

 Identificación oficial

 Comprobante de domicilio

b

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I

Mesa de Dinero: Detalle

 Las inversiones podrán realizarse en instrumentos de deuda emitidos por entidades públicas o privadas ya sea en directo o reporto (bonos gubernamentales, y de entidades públicas, notas estructuradas, deuda y papeles corporativos, derivados, etc.)

 Contamos con un sistema de arquitectura abierta que nos permiten ofrecer una amplia gama de productos y opciones para cualquier tipo de inversionista pudiendo participar en activos financieros dentro del mercado local e internacional, al mismo tiempo lo anterior nos permite obtener el mejor precio de mercado así como un amplio portafolio de instrumentos corporativos

 El equipo cuenta con información de las áreas de análisis más representativas así como acceso directo con los participantes más importantes del mercado local, con lo cual desarrollamos nuestro propio punto de vista macroeconómico así como análisis de cada uno de los activos del mercado local, tanto de crédito como gubernamental, todo lo anterior nos da las herramientas para poder realizar las estrategias que se llevan a cabo dentro de los portafolios de inversión con un sólido fundamento

 El equipo lleva a cabo estrategias en el mercado de deuda como: Valor relativo (Nominal vs real; fija vs revisable, etc), de curva (MXN vs USD; flattener vs steepener, etc), duración y crédito, adicional ofrecemos productos direccionales por medio de notas estructuradas

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c)Mercados de Capitales: Servicios de Corretaje

 Ideas de operación táctica

 La sensibilidad y ejecución de nuestra mesa de operaciones

 Acceso a las publicaciones del área de análisis, nuestra perspectiva y seguimiento del mercado

 Instrumentos Financieros: - Acciones locales

- Sistema Internacional de Cotizaciones (Acciones en directo y ETFs) - Fondos de Renta Variable

- Productos Estructurados Soluciones de Custodia

 Durante décadas, inversionistas particulares, familias, asesores de inversión, instituciones y fiduciarios se han visto atraídos por la solidez de HSBC Private Bank cuando se trata de resguardar sus activos financieros

 Ofrecemos una administración eficiente de cartera y depósito de títulos y otros activos, sujeto a las normas más estrictas de seguridad

d)

Estructurados: En HSBC Private Bank, ofrecemos una selección de notas estructuradas para ayudarle a mejorar y perfeccionar la

composición de sus activos y conseguir una cartera de inversión que se ajuste a su situación.

 Las notas deben ser consideradas una herramienta para mejorar y personalizar una asignación tradicional de activos, pueden complementar los activos existentes en una clase y así contribuir a conseguir una mayor diversificación.

 Operamos con el esquema de Arquitectura Abierta lo que nos da la oportunidad de ofrecerle las mejores condiciones Ventajas y Beneficios:

 Diversificación

 Mantener una estrategia de inversión en cualquier clase de mercados

 Acceso a activos financieros de forma eficiente y sencilla

 A la medida: diferentes grados de protección, plazo, tasa máxima requerida visión del mercado, clase de activo, todo de acuerdo a su perfil de inversión.

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 Dependiendo del producto concreto y del perfil tributario del inversionista, una inversión estructurada puede ofrecer un tratamiento fiscal

más favorable que la titularidad directa de las inversiones subyacentes. Se recomienda a los inversionistas consultar con un profesional independiente del área tributaria quien puede ofrecer asesoramiento y orientación atendiendo a sus circunstancias concretas.

Servicios y Productos para Personas Morales

Segmento Servicio de Inversión Tipo de Servicio Tipo de Producto

Banca de Gobierno Estados y Municipios No Asesorado Comercialización Fondo de inversión Mercado de Dinero PyME'S Empresas Corporativos Banca Corporativa No Asesorado Comercialización Fondo de inversión Mercado de Dinero Banca de Gobierno Estados y Municipios No Asesorado Ejecución de Operaciones Fondo de inversión Mercado de Dinero PyME'S

Empresas No Asesorado Ejecución de

Fondo de inversión Mercado de Dinero

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Segmento Servicio de Inversión Tipo de Servicio Tipo de Producto

Corporativos Banca Corporativa

Operaciones

NOTA: Conforme al perfil de riesgo se hace más agresivo el cliente puede invertir en los productos ofrecidos en los perfiles de menor riesgo. a) Fondos de Inversión:

o Deuda

Beneficios

Los Fondos de Inversión de Deuda le ofrecen la posibilidad de optimizar los excedentes de la tesorería de su empresa al invertir principalmente en papeles gubernamentales, bancarios y privados. Estos Fondos son para personas morales y personas morales no sujetas a retención.

 Liquidez al tener su dinero disponible de acuerdo al fondo que elija.

 Puede operar sus Fondos de Inversión HSBC en HSBCnet.

 Posibilidad de atractivos rendimientos

 Puede elegir de entre 5 Fondos de Deuda diferentes.

 Inversión desde $10,000 pesos Cobertura nacional. Moneda nacional

Incumplir tus obligaciones te puede generar comisiones e intereses moratorios.

El rendimiento presente o pasado no garantiza un rendimiento igual o mayor en el futuro.

Características de operación y comisiones aplicables, sujetas a los términos establecidos en el prospecto de información al público inversionista, el cual se puede consultar en www.hsbc.com.mx/guíaserviciosdeinversión

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HSBCEMP Clave de Pizarra:

HSBCEMP Monto mínimo de Inversión: $10,000 pesos Calificación: AAA/1

Ofrece la opción de invertir los recursos en instrumentos de deuda gubernamental, bancaria y privados que le brinden, además de la disponibilidad diaria de los recursos, rendimientos acordes a una estrategia de inversión de mediano plazo. Este Fondo está enfocado para clientes con excedentes de tesorería, ideal como alternativa a las chequeras.

Clave de Pizarra: HSBCEMP

Posibles adquirentes: Personas Morales y Morales no sujetas a retención. Monto mínimo de Inversión: $10,000 pesos

Clasificación: Mediano Plazo Calificación: AAA/1

Horizonte de inversión: Mediano Plazo Permanencia mínima recomendada: 1 mes

HSBGOB2

Clave de Pizarra:

HSBGOB2

Monto mínimo

de Inversión:

$10,000 pesos

Calificación:

AAA/2

Ofrece la opción de invertir sus recursos en una cartera conformada al 100% por instrumentos de deuda gubernamental, en directo o reporto que le permita obtener rendimientos acordes a una estrategia de inversión de mediano plazo, entendiéndose por mediano plazo una cartera con duración mayor a un año y menor a tres

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años.

Clave de Pizarra: HSBGOB2

Posibles adquirentes: Personas Morales y Morales no sujetas a retención Monto mínimo de Inversión: $10,000 pesos

Clasificación: Mediano Plazo Calificación: AAA/2

Horizonte de inversión: Mediano Plazo

Permanencia mínima recomendada: Mayor a 6 meses

HSBCGOB Clave de Pizarra:

HSBCGOB Monto mínimo de Inversión: $10,000 pesos Calificación: AAA/1

Ofrece la opción de invertir los recursos en un portafolio conformado al 100% por instrumentos de deuda gubernamental que le brinden, además de la disponibilidad diaria de los recursos, rendimientos acordes a una estrategia de inversión de corto plazo.

Clave de Pizarra: HSBCGOB

Monto mínimo de Inversión: $10,000 pesos Clasificación: Corto Plazo Gubernamental. Calificación: AAA/1

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Horizonte de inversión: Corto Plazo Permanencia mínima recomendada: 1 mes

HSBC-MP Clave de Pizarra: HSBC-MP Monto mínimo de Inversión: $10,000 pesos Calificación: AA/3

Ofrece la opción de invertir los recursos en instrumentos de deuda gubernamental, bancaria y corporativa que le brinden, rendimientos acordes a una estrategia de inversión de mediano plazo.

Clave de Pizarra: HSBC-MP

Clasificación: Mediano Plazo Calificación: AA/3

Horizonte de inversión: Mediano Plazo Permanencia mínima recomendada: 6 meses

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HSBCAHO Clave de Pizarra:

HSBCAHO Monto mínimo de Inversión: $10,000 pesos Calificación: AAA/4

Ofrece la opción de invertir sus recursos en un portafolio conformado al 100% por instrumentos de deuda gubernamental, que le permita obtener rendimientos acordes a una estrategia de inversión de mediano plazo. Clave de Pizarra: HSBCAHO

Disponibilidad: 48 horas

Clasificación: Mediano Plazo Gubernamental. Calificación: AAA/4

Horizonte de inversión: Mediano Plazo

Permanencia mínima recomendada: Mayor a 1 año

El rendimiento presente o pasado no garantiza un rendimiento igual o mayor en el futuro. Características de operación y comisiones aplicables, sujetas a los términos establecidos en el prospecto de información al público inversionista, el cual se puede consultar en

www.hsbc.com.mx/guíaserviciosdeinversión. Estos servicios son de cobertura nacional en moneda nacional.

Acuda a cualquiera de nuestras sucursales con la documentación necesaria a contratar el Fondo de Inversión de Deuda HSBC que más se adecue a sus necesidades.

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Requisitos de Contratación

 Acta Constitutiva de la empresa debidamente inscrita en el Registro Público de la Propiedad y el Comercio (RPPC).

 Copia de poderes para actos de administración y títulos de crédito debidamente inscritos en el RPPC.

 Cédula de Identificación Fiscal.

 Identificación oficial de los apoderados (Credencial de Elector, Cédula Profesional, Pasaporte vigente; formato FM2 o FM3 en caso de ser extranjero).

 Comprobante de domicilio vigente (no mayor a tres meses de antigüedad).

 Inversión inicial de $10,000 pesos.

o Renta Variable Local: Instrumentos que brindan posibilidad de obtener atractivos rendimientos en el largo plazo y con mayor tolerancia al riesgo.

Beneficios

Los Fondos de Inversión de Renta Variable son para personas morales que buscan invertir en instrumentos que brindan la posibilidad de obtener atractivos rendimientos en el largo plazo, pero que tengan mayor tolerancia al riesgo en el corto y mediano plazo. Estos Fondos dan la opción de participar en acciones de empresas que cotizan en la Bolsa Mexicana de Valores.

 Posibilidad de atractivos rendimientos a largo plazo.

 Sus recursos estarán disponibles cada 72 horas.

 Puede operar sus Fondos de Inversión HSBC en HSBCnet.

 Contamos con dos Fondos de Renta Variable en los que puede invertir.

 Inversión desde $10,000 pesos en cualquier Fondo de este tipo. Cobertura nacional. Moneda nacional

Incumplir tus obligaciones te puede generar comisiones e intereses moratorios.

El rendimiento presente o pasado no garantiza un rendimiento igual o mayor en el futuro.

Características de operación y comisiones aplicables, sujetas a los términos establecidos en el prospecto de información al público inversionista, el cual se puede consultar en www.hsbc.com.mx/guíaserviciosdeinversión

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HSBC-RV Inversión: Largo plazo Monto mínimo de Inversión: $10,000 pesos Liquidación: 72 horas

Ofrece la opción de invertir sus recursos en acciones que integran el capital social de empresas o demás valores o contratos que las representen o se encuentren referidos a éstas, principalmente que coticen en la Bolsa Mexicana de Valores, pudiendo también invertir en menor proporción en acciones extranjeras que coticen en el Sistema Internacional de Cotizaciones de mediana y alta bursatilidad que le brinden una estrategia de inversión de largo plazo.

Posibles adquirentes: Personas Morales Monto mínimo de Inversión: $10,000 pesos Clasificación: Especializado en acciones Horizonte de inversión: Largo plazo Compras: Diariamente

Ventas: Diariamente Liquidación: 72 horas

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HSBCBOL Inversión: Largo plazo Monto mínimo de Inversión: $10,000 pesos Liquidación: 72 horas

Ofrece la opción de invertir sus recursos en acciones que integran el capital social de empresas o demás valores o contratos que las representen o se encuentren referidos a éstas, principalmente que coticen en la Bolsa Mexicana de Valores de mediana y alta bursatilidad que le brinden una estrategia de inversión de largo plazo.

Posibles adquirentes: Personas Morales Monto mínimo de Inversión: $10,000 pesos Clasificación: Especializado en acciones Horizonte de inversión: Largo plazo Compras: Diariamente

Ventas: Diariamente Liquidación: 72 horas

Permanencia mínima recomendada: Mínimo a 1 año

El rendimiento presente o pasado no garantiza un rendimiento igual o mayor en el futuro. Características de operación y comisiones aplicables, sujetas a los términos establecidos en el prospecto de información al público inversionista, el cual se puede consultar en

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Acuda a cualquiera de nuestras sucursales con la documentación necesaria a contratar el Fondo de Inversión de Renta Variable HSBC que más se adecue a sus necesidades.

Requisitos de Contratación

 Comprobante de domicilio vigente (no mayor a tres meses de antigüedad).

 Inversión inicial de $10,000 pesos.

b) Mesa de Dinero: Beneficios

En Mesa de Dinero tiene la opción de realizar inversiones mediante diversos instrumentos emitidos por el Gobierno Federal o Instituciones Bancarias.

 Atractivos rendimientos,

Puede optimizar el rendimiento a diferentes plazos.

 Plazos flexibles

Dependiendo la operación que elija, puede ser desde 1 día.

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El Mercado de Dinero está integrado por instrumentos de deuda donde se reúnen oferentes y demandantes de recursos monetarios de Deuda de corto plazo, de alta liquidez, tales como Certificados de la Tesorería (CETES), Bonos de Desarrollo del Gobierno Federal (BONDES), que actúan a través de intermediarios financieros autorizados.

Operaciones en Reporto

Operación en donde usted como inversionista elige el plazo en el que va a invertir de 1 a 360 días ¿Cómo Adquirirlo?

Acuda a cualquiera de nuestras sucursales con la documentación necesaria o contacte a su Ejecutivo de Relación. Requisitos de Contratación

 Monto mínimo de Inversión inicial de $1,000,000.00 MN para operaciones en Reporto.

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32 CONFLICTOS DE INTERES

HSBC se rige por políticas y lineamientos que vigilan el adecuado desempeño de sus Ejecutivos en materia de servicios de inversión a todos los niveles, mediante dichas políticas se asegura el cumplimiento de las Disposiciones.

Un conflicto de interés surge cuando el beneficio personal en una transacción o una obligación para con terceros entra en discrepancia con las obligaciones del empleado para con la empresa donde labora y sus clientes. Esto incluye hacer uso de la posición para conseguir algún beneficio personal utilizando información confidencial.

Ningún Funcionario o Ejecutivo puede realizar recomendaciones, consejos o sugerencias ni operaciones que no sean acordes con el perfil de inversión del cliente. Queda prohibido el proporcionar información falsa o engañosa, percibiendo un ingreso, comisión o cualquier otra

contraprestación por dichas actividades. Política de Conflicto de Interés

Un conflicto de interés surge cuando el interés personal en una transacción o una obligación para con terceros entra en conflicto con las obligaciones del empleado para con el Grupo y sus clientes.

Esto incluye hacer uso de la posición para conseguir algún beneficio personal utilizando información confidencial obtenida durante el tiempo que en el que se ha sido colaborador del Grupo, ya sea a expensas del Grupo, de alguna entidad del Grupo o de nuestros clientes.

Dichas pautas de conflictos de interés se aplicarán a todas las transacciones, directas o indirectas, por cuenta propia o por cuenta de familiares directos.

HSBC México cuenta con un Código de Conducta, mismo que contiene un apartado específico relativo a Conflicto de Interés (apartado 6) que todo empleado debe observar.

Adicionalmente, HSBC cuenta con las políticas y lineamientos adecuados que vigilarán el adecuado desempeño de las funciones de los ejecutivos en materia de servicios de inversión a todos los niveles. Mediante dichas políticas se asegurará el cumplimiento de las disposiciones que eviten el conflicto de interés. Asimismo, el Comité de Análisis de Productos Financieros deberá someter a aprobación del Consejo de Administración, las políticas y lineamientos relativos a la prestación de Servicios de inversión

Ningún funcionario o ejecutivo podrá realizar recomendaciones, consejos o sugerencias ni operaciones que no sean acordes con el perfil de inversión del cliente. Queda prohibido el proporcionar información falsa o engañosa, percibiendo un ingreso, comisión o cualquier otra contraprestación por parte del Banco por dichas actividades.

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Queda prohibido ejecutar operaciones al amparo del servicio de Ejecución de operaciones, respecto de las cuales exista evidencia de haber proporcionado al cliente recomendaciones, consejos o sugerencias que hubieren actualizado cualquiera de los supuestos establecidos en las disposiciones relativas a Servicios de Inversión.

Además de cumplir con las políticas y lineamientos para evitar conflictos de interés, HSBC México, S.A., en el caso de ubicarse en cualquiera de los supuestos a que se refieren las disposiciones citadas, deberá informar al cliente con anterioridad a llevar a cabo las recomendaciones u operaciones que implicarían la prestación del Servicio de inversión de que se trate, además de informar la comisión que se reciba por la distribución del Valor y que sea pagado por un tercero, y mantener todo ello a disposición de la Comisión.

De acuerdo a los requerimientos regulatorios HSBC tiene una política de control de la información para regular el flujo de información sensible y de los procedimientos que deben seguirse cuando las áreas están tratando con información que puede ocasionar conflictos entre las líneas de negocio.

Se prohíbe presionar, persuadir o transmitir información confidencial a las líneas que ofrezcan servicios de asesoría de inversión que pudiera generarles conflicto con respecto a sus actividades de relación con el cliente.

HSBC considera la debida segregación de funciones entre las actividades de los clientes y la posición de propietario, y se prohíbe a los traders de Global Markets manejar la posición de propietario para dar asesoría de inversión a los clientes.

Se prohíbe a los analistas y traders de ventas aceptar cualquier remuneración o recibir algún beneficio de acuerdo a la dirección de su recomendación o asesoría

A fin de no caer en los supuestos sobre conflictos de interés en la diversificación de emisiones, HSBC estará obligado a diversificar entre sus propios clientes las emisiones de Valores en las que actúen ya sea con el carácter de Líder colocador o como miembros del sindicato colocador o bien, simplemente participen en su distribución, de acuerdo con los supuestos señalados en las disposiciones relativas a Servicios de Inversión. A efecto de garantizar la adecuada protección de sus clientes, HSBC al prestar Servicios de inversión cuenta con áreas de negocio para la prestación de los Servicios de inversión, separadas e independientes de las demás Áreas de negocios, según se describe en las políticas correspondientes, consistentes en el establecimiento de barreras informativas entre las áreas de HSBC

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34 RECLAMACIONES

Alta de Aclaraciones y Quejas

Para dar de alta una aclaración o queja sobre los productos o servicios de HSBC, consulte la siguiente información: Teléfonos de contacto

Línea Directa

D.F. 5721 3390

Centro de Atención Bursátil

D.F. 5721 1130

Línea de Servicios Empresariales

D.F. 5721 3150

Centro de Atención Premier

D.F. 5721 3389

Unidad de Atención a Usuarios(UNE)

D.F. 5721 5661

Seguimiento de Aclaraciones y Quejas

Para dar seguimiento a un trámite de aclaración registrada a través de nuestro Call Center o Sucursales, ingrese al módulo que se encuentra en www.hsbc.com.mx, en la Guía de Servicios de Inversión / Reclamaciones. Le agradeceremos tener a la mano su número de folio.

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Encuesta de Atención de Aclaraciones y Quejas

Para participar en la encuesta de servicio sobre la gestión y atención de su queja, ingrese al módulo que se encuentra en www.hsbc.com.mx, en la Guía de Servicios de Inversión/Reclamaciones una vez que su trámite haya finalizado. Aplica solo para aclaraciones y quejas finalizadas en el mes vigente.

¿Cómo levanto una Aclaración o Queja?

Si tiene dudas sobre los pasos a seguir para registrar una queja o aclaración con HSBC, ingrese al módulo que se encuentra en www.hsbc.com.mx, en la Guía de Servicios de Inversión/Reclamaciones y consulte la información de los diferentes productos.

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36 COMISIONES

HSBC conforme a las Disposiciones de carácter general aplicables a las entidades financieras y demás personas que proporcionen servicios de inversión:

Comisiones Servicios y Productos de Mercados Financieros para Personas Físicas RBWM

Fondos de Inversión

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No se cobra ningún otro costo, cargo o contraprestación al Cliente relacionado con los servicios diferentes a los señalados en la presente Guía de Servicios de Inversión.

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HSBC Casa de Bolsa

HSBC Casa de Bolsa, S.A. de C.V. Política de Comisiones

Las áreas de negocio que tiene HSBC Casa de Bolsa, S.A. de C.V.:

1. Cash Equity (compra/venta de acciones en la Bolsa Mexicana de Valores)

El rango de cobro de comisiones es de:

 Entre 1 punto base a 170 puntos base. Consideraciones:

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 Las comisiones se pactan con los clientes antes de iniciar operaciones con ellos y se basan en un análisis entre la cantidad de flujo a operar, el potencial

del cliente y temas cualitativos en la relación que tiene el cliente con HSBC.

 Las comisiones se encuentran en el rango razonable y de mercado.

 Todas las comisiones a cobrar y los cambios en las mismas, deben de estar aprobadas por el Responsable de la Mesa o quién esté a cargo por ausencia.

 Se permiten cambios temporales en comisiones tomando en cuenta: una operación en específico, una serie de operaciones o programa de estas, por un día o más dependiendo la operación.

 Los cambios en operaciones específicas por un día, se revisan caso por caso y son aprobadas por el Responsable de la mesa o quién esté a cargo por ausencia.

 Para hacer un cambio permanente de comisiones el Responsable de la mesa o quién esté a cargo por ausencia enviará vía correo electrónico los cambios a las áreas correspondientes de llevar a cabo la actualización.

Cálculo de comisión:

(Volumen x precio)= Monto operación

(Monto operación x puntos base)= Comisión a cobrar

2. Financiamiento Corporativo (Debt and Equity Capital markets DCM/ECM)

 Las comisiones cobradas derivadas de financiamiento corporativo dependerán de lo pactado con cada emisor. La presente política se publicará en la siguiente liga: http://www.hsbc.com.mx/1/2/es/guia-inversion

Nota:

Conforme a la estrategia de la Casa de Bolsa, solo se ofrece la compra/venta de acciones a través de la Bolsa Mexicana de Valores y/o la participación como agente colocador a Clientes Institucionales mediante el servicio de Ejecución. HSBC Casa de Bolsa no realiza custodia de valores de terceros y no cuenta con autorización para realizar operaciones de productos financieros derivados