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Guía rápida de
fondos de inversión
¿Qué es un fondo de inversión?
Un fondo de inversión es un instrumento de ahorro con el que podrá diversificar sus inversiones avalado por la gestión de un profesional (gestora) que analiza el mercado y le ayuda a buscar las mejores opciones y rentabilidades. De esta manera, podrá acceder a mercados a los que no podría llegar de forma individual.
Los fondos se construyen aglutinando diferentes aportaciones llevadas a cabo por los partícipes del mismo, lo que lo convierte en una Institución de Inversión Colectiva (ICC).
Además, las gestoras y entidades, supervisados por la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV), se responsabilizan de que con sus decisiones están cumpliendo con los factores de transparencia, liquidez y diversificación que exige la regulación para asegurar la máxima protección del inversor.
LOS FONDOS DE INVERSIÓN SON UNA FÓRMULA DE AHORRO QUE PERMITE LA DIVERSIFICACIÓN DE LA INVERSIÓN.
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Tipos de fondos de inversión
Las carteras a medida son una selección de fondos de inversión que buscan adaptarse al perfil de riesgo de cada cliente teniendo en cuenta factores como su aversión al riesgo, la rentabilidad esperada y la situación de los mercados.
Carteras a medida
Los fondos monetarios son fondos de inversión de renta fija que invierten en títulos de deuda caracterizados por vencimientos muy cortos y con el riesgo crediticio mínimo.
Monetarios
Los fondos de renta fija son fondos de inversión basados en la adquisición de activos de renta fija (obligaciones y bonos, letras del tesoro, pagarés…) emitidos por gobiernos o empresas, con características dispares en cuanto a su calidad crediticia, tipos de interés, plazos y riesgos.
Renta Fija
Los fondos de renta variable invierten la mayor parte de su patrimonio en activos financieros de renta variable, como acciones, empresas cotizadas en bolsa o índices bursátiles. La recuperación del capital invertido y la rentabilidad de la inversión no están garantizadas, ni son conocidas de antemano, pero permiten conseguir potencialmente mejores resultados en un horizonte de inversión de más de 3 años.
Renta variable
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Son fondos de inversión que intentan maximizar la rentabilidad
independientemente del entorno de mercado, mediante estrategias y técnicas en general sofisticadas. Suelen tener un nivel de riesgo alto.
Alternativos
Los fondos mixtos son fondos de inversión que invierten tanto en activos de renta fija como de renta variable en función de la política de inversión del fondo.
Mixtos
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¿Cómo invertir en fondos de inversión?
CONOZCA SU PERFIL DE RIESGO
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A mayor expectativa de rentabilidad de un producto de inversión, mayor es el riesgo que asume el inversor. Los fondos de inversión se clasifica en una escala de 1 a 7 (siendo 7 el mayor potencial de rendimiento y el mayor riesgo):
Riesgo Bajo 2 de 7
NIVEL DE RIESGO
En Banca March clasificamos los perfiles de inversor en 4 grandes grupos, de menor a mayor tolerancia riesgo:
Defensivo Conservador Moderado Decidido
CUATRO PERFILES DIFERENTES
Puede conocer su perfil de inversor, realizando nuestro Test de idoneidad TEST DE IDONEIDAD
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CONOZCA SU PERFIL DE RIESGO
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Realice una búsqueda de un fondo introduciendo su código ISIN o nombre, o bien filtrando por diferentes parámetros como la divisa, la rentabilidad o la volatilidad.
BUSCADOR AVANZADO
Acceda a la selección de fondos elaborado por nuestro equipo de expertos en función de sus intereses y perfil inversor.
SELECCIÓN DE FONDOS
Consulte tanto las principales las principales características del fondo como el objetivo de inversión, la rentabilidad o el riesgo.
FICHA DEL FONDO
Compare la rentabilidad de los fondos que desee en una gráfica o en diferentes periodos de tiempo.
COMPARADOR DE FONDOS
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OPERE CON FONDOS
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Seleccione el contrato de valores, el importe y fecha de la orden.
En el caso de traspasos, seleccione el fondo origen y el fondo destino.
Revise las comisiones, condiciones, documentación del fondo.
Firme la orden a través del código que recibirá por SMS en su teléfono móvil.
DATOS Y FIRMA DE LA ORDEN Posición (compra, venta o traspaso) Ficha del fondo (contratar)
Los resultados del buscador avanzado (compra)
ACCESO A LA COMPRA/VENTA O TRASPASO DESDE:
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Ventajas de invertir en fondos de inversión
La mayoría de fondos de inversión requieren un mínimo de inversión muy bajo (menos de 20€).
Los fondos de inversión son gestionados por expertos que diseñan y ejecutan la estrategia de inversión del fondo dando acceso a mercados y activos de inversión habitualmente reservados a grandes inversores.
Gestión por expertos Mínimo de inversión
Los fondos de inversión están exentos de tributación hasta el momento de su reembolso, permitiendo el traspaso de un fondo a otro sin tener que pagar impuestos.
La mayoría de fondos no tienen comisiones de suscripción, reembolso o traspaso.
Sin comisiones de operativa
Fiscalidad
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Principales costes de un fondo de inversión
Le mostramos las comisiones más comunes en la mayoría de los fondos de inversión. No obstante, los seleccionados por Banca March no suelen incluir comisiones de suscripción, reembolso o traspaso.
Es la comisión que cobra la gestora del fondo por sus servicios. Es implícita y se deduce del valor liquidativo del fondo.
Comisión de gestión
Es la comisión que cobra la entidad depositaria de los activos adquiridos por el fondo de inversión.
Comisión de depositaría
En algunos fondos de gestoras internacionales se cobra una comisión sobre el patrimonio custodiado del fondo.
Comisión de custodia
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Razones para invertir en fondos con Banca March
Trasladamos la filosofía de inversión de Banca March al universo de fondos que ofrecemos a nuestros clientes.
Visión Banca March
Ofrecemos una amplísima gama de fondos (más de 20.000) que se adaptan a todos los perfiles y necesidades.
Arquitectura abierta
Nuestro equipo de especialistas, a través de la gestión activa y la diversificación, le permitirá tener su inversión siempre alineada con su objetivo de rentabilidad y perfil de riesgo.
