Nuevas Inversiones para el Plan de Ahorros a partir del 1º de Abril de 2020

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Nuevas Inversiones para el Plan de

Ahorros a partir del 1º de Abril de 2020

Su bienestar económico es importante. Ésta es la razón por la que ofrecemos el Plan de Ahorros de Caribbean Refrescos, Inc. (“Plan de Ahorros”) con una variedad de opciones de inversión para ayudarle a acrecentar sus ahorros.

Ahora, estamos haciendo cambios importantes a las opciones de inversión disponibles con el Plan de Ahorros y el asesor de inversiones.

En general, la meta de los cambios es ofrecerle

inversiones diversificadas administradas profesionalmente con gerentes de fondo con historiales sólidos de resultados y costos bajos de inversión para los participantes.

Por favor dedique tiempo para leer este boletín y las notificaciones legales para entender los cambios y lo que significan para usted.

Acciones a Tomarse:

n Lea este boletín para enterarse de lo que va a cambiar. Tiene opciones, pero no se requiere ninguna acción por parte suya.

n Considere si quiere hacer algún cambio en sus elecciones de inversión, ya sea antes o después de que los cambios se lleven a cabo.

n Puede hacer cambios de inversión en

mycoca-cola401k.com, pero tenga estas fechas en mente:

• Puede hacer cambios en los fondos actuales hasta las 4 p.m. Hora del Este (ET) del 31 de marzo de 2020.

• Puede hacer cambios en los nuevos fondos a partir de las 9 a.m. Hora del Este del 2 de abril de 2020.

Un Vistazo a los Cambios de Inversión

Nuevo asesor de

inversiones Mercer Investments LLC, una firma independiente de inversiones, manejará y monitoreará las opciones de inversión del Plan de Ahorros.

Los fondos con fecha meta (“target date funds”) van a cambiar

Podrá todavía invertir en un fondo con fecha meta, pero estamos sustituyendo los fondos actuales con otros nuevos.

Hay una nueva opción

de inversión Se ofrecerá el Northern Trust Extended Market NL Tier 4 que utiliza una estrategia de inversión pasiva o

“indexada”.

Estos fondos van a cambiar de clase de acción

• Northern Trust Aggregate Bond Index

• Northern Trust S&P 500 Index

• Northern Trust World ex-US Equity Index

• Invesco Capital Preservation Cada uno de estos

fondos será sustituido por un nuevo fondo en la misma categoría

• Loomis Sayles Core Plus Bond N

• Wellington Na Mult CIF II Bal Real Assets Port S 1

• Columbia Contrarian Core Instl3

• WTC CIF II Smid Cap Research Equity SL

• MFS Instl International Equity

¿Por qué estamos haciendo estos cambios?

La meta es mejorar los resultados de inversión proporcionando inversiones de alta calidad y bajo costo con monitoreo experto de las inversiones. Los cambios de fondos le ofrecerán:

n Inversiones diversificadas

n Gerentes de fondos con

historiales sólidos de rendimiento

n Menores costos de inversión

(todas las inversiones implican costos)

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Escoja la Manera en que Quiere Invertir

El Plan de Ahorros continuará ofreciéndole dos maneras diferentes de invertir:

Puede tomar una sola decisión escogiendo un fondo con fecha meta con la fecha más cercana a su fecha de retiro — y tener acceso a una cartera de inversiones ampliamente diversificada en que el gerente del fondo realiza la asignación de los activos y los ajustes a medida que pasa el tiempo ¡por lo que no tendrá que hacerlo usted!

Cree su propia cartera de inversión diversificada escogiendo su propia combinación entre los fondos núcleo (“core”) del Plan de Ahorros.

Unas Palabras Sobre los Nuevos Fondos con Fecha Meta

Los actuales fondos JPMorgan SmartRetirement serán sustituidos por los nuevos fondos JPMorgan SmartRetirement Passive Blend DRE el 1º de abril de 2020.

Los nombres de los fondos actuales y los nuevos fondos con fecha meta suenan similares y hay un gran parecido: tanto los fondos actuales como los nuevos son fondos de fecha meta ampliamente diversificados administrados por el mismo equipo de JPMorgan Chase Bank, N.A. (JPMorgan o JPMCB). Los nuevos fondos incluirán una asignación directa a bienes raíces — esto significan las iniciales “DRE” en sus nombres.

Así pues, ¿cuáles son las diferencias?

n Los fondos actuales de JPMorgan SmartRetirement invierten principalmente en inversiones administradas activamente, mientras que los fondos de JPMorgan SmartRetirement Passive Blend DRE invierten en una combinación de

inversiones administradas pasiva y activamente — para que se beneficie de ambos tipos de administración.

n Costos más bajos para usted, lo que es útil a largo plazo.

¿Qué significa esto para usted?

Tendrá inversiones similares con un costo menor (gracias a que la proporción de gastos netos es más baja).

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Sin importar cuál camino escoja, diversificar sus inversiones es un paso importante para ayudar a proteger sus

inversiones, al repartir el riesgo.

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Un Vistazo Rápido a los Cambios de Inversión

n Nueva opción: El nuevo fondo Northern Trust Extended Market NL Tier 4 agrega una nueva categoría a la lista de inversiones: un fondo indexado de valores de propiedad de capitalización pequeña/mediana. Los fondos de Índice (que a veces se conocen como pasivos) buscan replicar un indice específico del mercado, como el S&P 500. Este fondo rastrea al Indice del Dow Jones U.S Completion Total Stock Market, representando los segmentos de capitalización pequeña y mediana del mercado de valores bursátiles de Estados Unidos. Un fondo indice típicamente tendrá gastos menores que un fondo similar administrado activamente. Vea las Preguntas Frecuentes en el centro de recursos, bajo puntos principales del plan en mycoca-cola401k.com para más información sobre las inversiones activas y pasivas.

n Cambios en las clases de acciones: Los fondos Northern Trust Aggregate Bond Index NL, Northern Trust S&P 500 Index NL, Northern Trust ACWI Ex-US IMI Index NL y Invesco Capital Preservation cambian de clase de acciones.

¿Qué significa esto para usted? Tendrá las mismas inversiones con un costo menor (mediante una proporción de gastos netos más baja).

n Otros cambios de fondos: Varios fondos están siendo sustituidos por fondos nuevos del mismo tipo. Se escogieron estas inversiones con la meta de ofrecerle inversiones diversificadas con gerentes de inversión con historiales sólidos de rendimiento y costos más bajos de inversión.

Podrá seguir invirtiendo en las acciones de The Coca-Cola Company (TCCC). Tenga presente que si decide invertir en acciones de la compañía, es prudente diversificar agregando otros fondos a su cartera además de las acciones TCCC. De esa manera, sus rendimientos no dependen del desempeño de una sola compañía.

Para Más Información o para Accesar su Cuenta

Transamerica seguirá administrando nuestro Plan de Ahorros — eso no va a cambiar. Puede accesar el balance de su cuenta del Plan de Ahorros, enterarse de más o cambiar sus elecciones de inversión visitando mycoca-cola401k.com.

También puede llamar al centro de atención al cliente de Transamerica al 888-898-8766 (8 a.m a 10 p.m. Hora del Este) para que le ayuden.

También hemos preparado un documento llamado “Preguntas Frecuentes Sobre los Cambios de Inversión del Plan de Ahorros de Caribbean Refrescos, Inc.” sobre los cambios, el cual está disponible en línea en mycoca-cola401k.com en el centro de recursos, bajo puntos principales del plan. También vea la notificación de Cambios en los Cargos que se

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Si está invirtiendo en este fondo ahora… Su dinero será transferido a este fondo el 1º de abril de 2020 Fondos con Fecha

Meta JP Morgan SmartRetirement Income JPMCB SmartRetirement Passive Blend DRE Income JP Morgan SmartRetirement 2020 R6 JPMCB SmartRetirement Passive Blend DRE 2020 FF JP Morgan SmartRetirement 2025 R6 JPMCB SmartRetirement Passive Blend DRE 2025 FF JP Morgan SmartRetirement 2030 R6 JPMCB SmartRetirement Passive Blend DRE 2030 FF JP Morgan SmartRetirement 2035 R6 JPMCB SmartRetirement Passive Blend DRE 2035 FF JP Morgan SmartRetirement 2040 R6 JPMCB SmartRetirement Passive Blend DRE 2040 FF JP Morgan SmartRetirement 2045 R6 JPMCB SmartRetirement Passive Blend DRE 2045 FF JP Morgan SmartRetirement 2050 R6 JPMCB SmartRetirement Passive Blend DRE 2050 FF JP Morgan SmartRetirement 2055 R6 JPMCB SmartRetirement Passive Blend DRE 2055 FF JP Morgan SmartRetirement 2060 R6 JPMCB SmartRetirement Passive Blend DRE 2060 FF Fondos Núcleo

de Ingresos Fijos

Diversificados – Activos Loomis Sayles Core Plus Bond N Mercer Diversified Bond Fund Bienes Raíces Wellington Na Mult CIF II Bal Real Assets

Port S1 State Street Real Asset Non-Lending Series Fund

Class C Fondo de Valores

de Propiedad de

Capitalización Grande Columbia Contrarian Core Instl3 Mercer Large Cap Stock Fund Fondo de Acciones

de Propiedad de Capitalización Pequeña/

Mediana — Activo

WTC CIF II Smid Cap Research Equity SL Mercer Small/Mid Cap Stock Fund

Fondo de Valores de Propiedad Mundiales Externos a Estados Unidos — Activo

MFS Instl International Equity Mercer International Stock Fund

Solamente cambios en la clase de acciones Preservación de Capital

— Activos Invesco Stable Value Trust Class C Invesco Stable Value Trust Class B1 Ingresos Fijos

Diversificados — Pasivos

Northern Trust Aggregate Bond Index NL

Tier 3 Northern Trust Aggregate Bond Index NL Tier 4

Valores de Propiedad de Capitalización

Grande — Pasivos Northern Trust S&P 500 Index NL Tier 3 Northern Trust S&P 500 Index NL Tier 4 Valores de Propiedad

Mundiales Externos a Estados Unidos — Activos

Northern Trust ACWI Ex-US IMI Index NL

Tier 3 Northern Trust ACWI Ex-US IMI Index NL Tier 4

Cómo se Transferirá su Dinero

Sus inversiones actuales se moverán automáticamente o serán transferidas (“mapped”) al nuevo fondo más parecido el día 1º de abril de 2020 a las 4 p.m. Hora del Este, como se muestra abajo:

Por favor note que estos cambios afectan sus balances actuales y las aportaciones futuras por nómina que haya dirigido a las opciones de inversión que se eliminan, a menos que haga una nueva elección. Si no quiere que sus balances actuales y/o aportaciones futuras sean transferidos a las nuevas opciones de inversión que se muestran antes, debe cambiar sus elecciones antes de las 4 p.m. Hora del Este del 31 de marzo de 2020 visitando mycoca-cola401k.com.

Como se Transferirán sus Inversiones

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Su Nueva Lista de Inversiones

Éste es el panorama en grande – su nueva lista de inversiones al 1º de abril de 2020:

Nuestro Nuevo Asesor de Inversiones

Nos hemos asociado con un asesor de inversiones independiente, Mercer Investments LLC, para escoger y monitorear las opciones de inversión del Plan de Ahorros. Se trata de un arreglo conocido como administración “delegada”

de inversiones, una tendencia creciente entre planes de ahorros de empresas.

Mercer puede aportarnos el conocimiento profundo del mercado de inversiones y la capacidad de ejecutar los cambios con rapidez. En otras palabras, podemos beneficiarnos de su pericia con las inversiones. Mercer evaluará y monitoreará las inversiones del Plan de Ahorros y a los gerentes de los fondos de manera continua y hará cambios según sea apropiado, para asegurarle que seguirá teniendo acceso a inversiones diversificadas de gerentes de fondo con historiales sólidos de rendimiento y costos bajos de inversión.

¿Qué significa esto para usted? Dos cosas clave:

1. Guarda más de su dinero, con costos menores de inversión. Debido a su tamaño, Mercer puede ofrecernos vehículos de inversión “institucionales” de menor costo (con proporciones de gastos más bajas), que en general están solamente a disposición de los grandes inversionistas. Es similar al poder de compra de grupo. Esto es importante, ya que los costos más bajos ayudan a que conserve más de su dinero invertido y creciendo.

2. Mercer Investments LLC es un “fiduciario” de inversiones. Esto significa que están obligados legalmente a actuar por el bien de los participantes del Plan de Ahorros al seleccionar y/o construir opciones de inversión.

Fondos con Fecha Meta

• JPMCB SmartRetirement Passive Blend DRE Income

• JPMCB SmartRetirement Passive Blend DRE 2020 FF

Fondos de Indice (Pasivos)

• Northern Trust Aggregate Bond Index NL Tier 4

• Northern Trust S&P 500 Index NL Tier 4

• Northern Trust Extended Market NL Tier 4

• Northern Trust ACWI Ex-US IMI Index NL Tier 4

Fondos Activos

• Invesco Stable Value Trust Class B1

• Mercer Diversified Bond Fund

• State Street Real Asset Non-Lending Series Fund Class C

• Mercer Large Cap Stock Fund

• Mercer Small/Mid Cap Stock Fund

• Mercer International Stock Fund

Acciones de la Compañía

• The Coca-Cola Company (TCCC) Stock

¿Quién es Mercer Investments LLC?*

Mercer Investments LLC y/o sus afiliadas han participado en el negocio de planes de retiro por más de 45 años y tienen aproximadamente $290 mil millones en activos bajo su administración en todo el mundo. Mercer Investments LLC y sus afiliadas en administración fiduciaria emplean a 1,500 profesionales, incluyendo a más de 199 gerentes investigadores

— todos trabajando para ofrecerle un conocimiento de vanguardia, estrategias de inversión con alta calificación y mejores resultados para el retiro. Por favor vea las Notificaciones Importantes para información sobre Activos Bajo Administración.

*La información de esta sección es al 30 de septiembre de 2019.

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NOTIFICACIONES IMPORTANTES

Usted debe considerar con cuidado los objetivos, riesgos, cargos y gastos de las opciones de inversión antes de invertir. El rendimiento anterior no es una garantía de resultados futuros. El valor de las inversiones puede bajar como también subir, y pudiera no recuperar la cantidad que invirtió. Las inversiones denominadas en divisa extranjera fluctuarán con el valor de la divisa. Ciertas inversiones, como por ejemplo valores bursátiles expedidos por emisores de capitalización pequeña, extranjeros o de mercados emergentes, de bienes raíces y fondos sin liquidez, apalancados o de alto rendimiento, conllevan riesgos adicionales que deben considerarse antes de escoger un gerente de inversiones o de tomar una decisión de inversión.

La inversión en valores bursátiles individuales pudiera implicar riesgos adicionales ya que los rendimientos de inversión dependen del rendimiento de una sola compañía. Nos reservamos el derecho de enmendar el Plan de Ahorros en cualquier momento.

Mercer no proporciona asesoría contributiva ni legal. Debe comunicarse con su asesor contributivo, su contador y/o abogado antes de tomar cualquier decisión que tenga implicaciones contributivas o legales. Esto no constituye una oferta para comprar ni vender ningún valor bursátil. Esto no constituye asesoría de inversión en relación a sus circunstancias en particular. Ninguna decisión de inversión deberá tomarse fundamentada en esta información sin obtener primero la asesoría profesional apropiada y considerar sus circunstancias.

La información de activos bajo administración (llamados AUM Data) aquí reportada incluye activos agregados a los que Mercer Investments LLC (Mercer Investments) y sus afiliadas globales proporcionaban servicios de administración e inversión discrecionales a las fechas que se indican. La información sobre activos bajo administración pudiera ser diferente de la de los activos regulatorios bajo administración reportada en el Formulario ADV para Mercer Investments. Para activos regulatorios bajo administración, por favor vea el Formulario ADV para Mercer Investments, que está a su disposición previa solicitud comunicándose con Compliance Department, Mercer Investments, 701 Market Street, Suite 1100, St. Louis, MO 63101.

Marzo de 2020

El Plan de Ahorros de Caribbean Refrescos, Inc.