Fondo de Inversión Colectiva
BBVA Fam
FACT SHEET
Participaciones Clase A Clase B Clase C Clase D Clase E Clase F Clase H
Tipo de Cliente Inversionista Cliente Inversionista Profesional Construcción Sector Sector Industria Sector Educativo Fideicomisos Sector Financiero
Último mes 3.325% 3.888% 4.291% 4.394% 4.084% 2.658% 4.291% Últimos 6 meses 4.171% 4.738% 5.144% 5.249% 4.936% 3.498% 5.144% Año Corrido 4.172% 4.740% 5.146% 5.250% 4.937% 3.500% 5.146% Último Año 4.652% 5.222% 5.630% 5.735% 5.421% 3.866% 5.630%
La estrategia del Fondo está encaminada a proporcionar a sus inversionistas, una alternativa de inversión a la vista con un perfil de riesgo medio-bajo, a través de una gestión activa en instrumentos de renta fija, que propenda por la conservación del capital y la obtención de atractivas rentabilidades.
Calificación
S2/AAAf
Otorgada por Fitch Ratings Colombia
Medio Bajo
Escala de Riesgo:
Rentabilidades Históricas (E.A)
Composición del Portafolio
Por tipo de renta Composición del activo
Inversiones por plazos Por sector económico
30% 30% 14% 13% 13% Cuenta Cte/Ahorros TF DTF IBR IPC 30% 70% Disponible Inversion 87% 13% Financiero Entidades Públicas 27.17% 51.12% 1.33% 0.85% 180 a 365 días 1 a 3 años 3 a 5 años Más de 5 años
4.46% 4.44% 4.28% 4.25% 4.23 % 4 .17% 4.1 5% 4.1 3% 3.99% 3.99% 3.91% 3.87 % 3.86 % 3.7 5% 3.7 1% 3.52% 3.27% CO R A SO C-I N T E R E S CO R P-CA PI T A L T R U ST CO R R E V A L-FO N V A L A D A V I-SU P E R IO R T P S1 O LD MU T U A L-E FE CT IV O D B B V A -F A M A FI D U CE N T R A L-A B IE R T A D A V IV -CO N SO LI D A R PO PU LA R -R E N T A R O CC I-O CC IR E N T A D V A L B A N C-R E N T L IQ B A N C O L-FI D U CU E N T A A G R A -C O N FI R E N T A PR E V I-E FE C T IV O U LT R A SE R -L IQ U ID E Z P3 B O G O T A -SU MA R T P6 G E S T F ID U -G E ST IO N
BBVA Fam clase A Vs Peer Group
Rentabilidad Año Corrido (%) E.A
Comportamiento Rentabilidad E.A mensual comparada con la competencia
Fondo de Inversión Colectiva Abierto
BBVA Fam
con Participaciones Diferenciales
Promedio PG: 3.99%
4.37% 4.21% 4.97% 3.81% 3.16% 3.03% 4.04% 5.01% 6.08% 3.57% 3.04% 3.33%feb-18 mar-18 abr-18 may-18 jun-18 jul-18
Relación Riesgo/Retorno corte Año Corrido
Evolución Valor del Fondo (Mill COP)
$1,241,745
$1,702,489
jul-17 ago-17 sep-17 oct-17 nov-17 dic-17 ene-18 feb-18 mar-18 abr-18 may-18 jun-18 jul-18
Fam A
Fam B
Ren tar C on firen ta Central Abierta Su m ar Superior Consolidar Occirenta Efectivo Previsora Fiducuenta Rentaliquidez Old Mutual Liquidez Capital TrustPromedio
Interes 0.07% 0.09% 0.11% 0.13% 0.15% 0.17% 0.19% 3.30% 3.80% 4.30% 4.80% 5.30%Volatil
id
ad
Rentabilidad
En la evolución de la composición del portafolio se evidenciaron algunas variaciones frente al mes anterior, destacándose un incremento en cuenta Cte/Ahorros y una disminución en tasa fija
Con respecto a la relación riesgo/retorno el Sharpe Ratio año corrido en el mes de julio fue de 1.88 para Fam clase B.
Evolución composición por tipo de renta
Conclusiones
Fondo de Inversión Colectiva Abierto
BBVA Fam
con Participaciones Diferenciales
El Fondo BBVA Fam creció un 1.58% en AUM’s pasando de $1,676,075 en junio a $1,702,489 en julio 28.51% 26.43% 29.21% 26.60% 28.06% 30.10% 42.28% 40.67% 35.53% 32.27% 33.77% 29.90% 11.60% 15.57% 17.07% 17.49% 15.23% 14.30% 7.12% 6.99% 7.60% 8.32% 8.64% 12.60% 10.50% 10.34% 10.59% 11.29% 12.68% 13.10% 4.03% 1.61%
feb-18 mar-18 abr-18 may-18 jun-18 jul-18
UVR IPC IBR DTF TF Cuenta Cte/Ahorros
Fuente: Inversiones BBVA Asset Management
Glosario de términos
Portafolio: un portafolio o cartera es una combinación de las inversiones realizadas por una institución o un individuo.
Renta fija: son las inversiones que permiten conocer de manera anticipada cuáles serán las condiciones de plazo y rentabilidad por la compra o venta de títulos valores. Ejemplo: CDT, títulos de deuda pública o privada etc.
Renta variable: renta variable es la denominación que usualmente se da a la inversión en activos que no garantizan la devolución del capital invertido ni la percepción de una determinada renta, ni en cuantía ni en tiempo. Las acciones son el activo financiero de renta variable por excelencia.
Sharpe Ratio: se define como la relación existente
entre el beneficio adicional de un fondo de inversión, medido como la diferencia entre la rentabilidad del fondo en concreto y la de un activo sin riesgo, y su volatilidad, medida como su desviación típica.
DTF: es la tasa de interés que en promedio se
comprometieron a pagar a los ahorradores los bancos, las corporaciones de ahorro y vivienda, las corporaciones financieras y las compañías de financiamiento comercial por los certificados de depósito a término (CDT) con plazo de 90 días abiertos durante la última semana.
Peer Group: fondos comparables de la competencia.
IBR: es una tasa de interés de referencia de corto
plazo denominada en pesos colombianos, que refleja el precio al que los bancos están dispuestos a ofrecer o a captar recursos en el mercado monetario.
Riesgo: es el grado de variabilidad o contingencia del
retorno de una inversión. En términos generales se puede esperar que, a mayor riesgo, mayor rentabilidad de la inversión. Existen varias clases de riesgos: de mercado, solvencia, jurídico, de liquidez, de tasa de cambio, riesgo de tasa de interés.
Rentabilidad: es la relación, generalmente expresada
en porcentaje, entre el rendimiento económico que proporciona una inversión y lo que se ha invertido en ella.
Títulos de deuda: es un préstamo que le hace un
inversor a una empresa o gobierno (emisor), de acuerdo a un cronograma establecido en las condiciones de emisión. Los títulos de deuda también son conocidos como bonos.
Volatilidad: es un indicador que mide la variación de
los precios de un título, y se traduce como una medida del riesgo.
IPC: sigla de índice de precios al consumo, valor
numérico que refleja las variaciones que experimentan los precios en un período determinado.
AUM: Assets Under Management / Activos Bajo
