H a b l a m o s c o n h e c h o s P R E S E N T A C I Ó N I N S T I T U C I O N A L

Texto completo

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P R E S E N T A C I Ó N

I N S T I T U C I O N A L

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1. Quiénes somos

2. Magnitudes básicas 3. Estrategia 2015-2017 4. Hablamos con hechos

Las cifras reflejadas en esta Presentación Institucional de Ibercaja Banco son a cierre del año 2015.

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3

NUESTRA HISTORIA: 140 AÑOS

FEBRERO.

Presentación del Plan+

Madrid, eje de la estrategia de crecimiento de Ibercaja en la Comunidad Autónoma de Madrid.

OCTUBRE.

Transformación de la caja de ahorros en Fundación Bancaria Ibercaja.

Culmina la integración

tecnológica y legal de Caja3.

SEPTIEMBRE.

Superación de las pruebas de solvencia del BCE (Test de Estrés) sin ayudas públicas.

Creación del Grupo Financiero Ibercaja.

Expansión por Madrid, Cataluña y Comunidad Valenciana.

SEPTIEMBRE.

Creación de Ibercaja Banco.

ENERO.

Renovación del equipo directivo de Ibercaja.

MARZO.

Presentación de la Estrategia 2015-2017:

Plan+.

JULIO.

Emisión de 500 millones de euros en deuda subordinada mayorista para reforzar el balance del banco.

La caja de

ahorros comienza su actividad financiera.

JULIO.

Adquisición del 100% del capital de Banco Grupo Caja3.

1876 1988 2011 2012 2013 2014 2015 2016

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Contribuir a hacer mejor la vida de familias y empresas, ayudándoles a gestionar sus finanzas ofreciendo

un servicio financiero global y personalizado, que les facilite

alcanzar sus propios objetivos.

MISIÓN: NUESTRA RAZÓN DE SER.

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5

Ser un banco excelente y mejorar cada día, anticipándonos a las

necesidades de nuestros grupos de interés:

VISIÓN: NUESTRA META.

“Aspiramos a GANAR CUOTA DE MERCADO porque seremos un banco con PERSONALIDAD PROPIA reconocida y apreciada por nuestros clientes”.

CLIENTES

“Aspiramos a ser una Organización de ALTO RENDIMIENTO, que cumple y supera recurrentemente los objetivos que se marca, gracias a una PLANTILLA PROFESIONAL Y

COMPROMETIDA con el proyecto”.

PERSONAS

“Tenemos el reto en los próximos tres años de hacer de Ibercaja un PROYECTO ATRACTIVO, con capacidad de ATRAER CAPITAL de terceros”.

ACCIONISTAS

“El Grupo Ibercaja desarrollará un modelo de banca con ELEVADA SENSIBILIDAD SOCIAL”.

SOCIEDAD

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VALORES: NUESTRO ESTILO DE TRABAJO.

CERCANÍA EXCELENCIA

PROFESIONALIDAD SOLIDEZ

COMPROMISO + CAPACIDAD DE ADAPTACIÓN

CERCANÍA

Nos relacionamos de forma amable, sencilla y con transparencia, escuchando activamente a nuestros grupos de interés para conocer sus necesidades.

PROFESIONALIDAD

Satisfacemos con eficacia, agilidad, integridad y rigor las necesidades de nuestros grupos de interés.

COMPROMISO

Fomentamos la confianza de los grupos de interés en la Entidad para satisfacer sus necesidades y construir unas relaciones duraderas en beneficio mutuo.

EXCELENCIA

Fomentamos el espíritu de mejora y esfuerzo continuo para anticipar las necesidades de los grupos de interés, superando sus expectativas y ofreciendo una calidad de servicio diferencial.

SOLIDEZ

Somos una entidad fiable que trasmite seguridad, actuando con rigor, prudencia y coherencia.

+ CAPACIDAD DE ADAPTACIÓN

Tenemos agilidad y flexibilidad para adaptarnos a los cambios del entorno.

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7

Como banco, nuestra responsabilidad social nos lleva a reconocer y aceptar compromisos con nuestro entorno de una forma consciente y sensible. Estamos planificando hacia el futuro, de forma proactiva, estrategias y procesos que nos ayuden a mejorar y crear valor compartido con nuestros grupos de interés, teniendo en cuenta los impactos directos e indirectos que generamos en la economía, el medio ambiente y la sociedad.

SENSIBILIDAD SOCIAL Y COMPROMISO RESPONSABLE

INTEGRIDAD

COMPROMISOS

IBERCAJA

LA SOCIEDAD LAS PERSONAS

LA ACTIVIDAD

MEDIO AMBIENTE

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RED DE OFICINAS (1.272):

COBERTURA NACIONAL

ENTIDAD con LIDERAZGO en la zona tradicional de actuación: Aragón, La Rioja, Guadalajara, Burgos y Badajoz;

con amplia base de clientes vinculados que nos reconocen por nuestra cercanía y compromiso con el territorio.

Entidad con presencia nacional, con fuerte posicionamiento en Madrid, Cataluña y Comunidad Valenciana. Nuestra trayectoria de los últimos 25 años nos aportará un plus de crecimiento en zonas de fuerte dinamismo económico:

• Más del 40% del negocio bancario de Ibercaja proviene de fuera de la zona tradicional.

• La Comunidad de Madrid es el segundo mercado por importancia para Ibercaja.

LIDERAZGO EN NUESTRA ZONA TRADICIONAL

EXPANSIÓN CONSOLIDADA

Zona tradicional con cuota de mercado por volumen de actividad* superior al 15%.

Zona tradicional con cuota de mercado por volumen de actividad* entre el 10% y el 15%.

Zona de mayor expansión de la actividad.

NUESTRAS FORTALEZAS

1 2

TALE FOR ZAS

* Volumen de actividad = crédito + depósitos.

2

6

3 1 3

11 109

26 263 95

190

120

7

32

6

2 61

60

8

79

87 101

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GESTIÓN DE AHORRO. Sabemos gestionar el ahorro de nuestros clientes. Tenemos cultura de asesoramiento y una amplia gama de productos en nuestra oferta.

Desde 2012 AENOR reconoce nuestro “Asesoramiento en gestión de patrimonio personal”.

ALTA CUALIFICACIÓN. Nos diferencia nuestra profesionalidad en la gestión y el asesoramiento. Somos cerca de 5.500 empleados al servicio del cliente. Profesionales comprometidos con el proyecto, capaces de ofrecer un servicio de máxima calidad. Además, contamos con equipos especializados de banca personal, banca privada y banca empresas.

Además, Ibercaja cuenta desde 2007 con el Sello a la Excelencia Europea 500+, un logro de gran prestigio en Europa y que reconoce nuestra elevada calidad de gestión.

GESTIÓN DEL RIESGO. Somos prudentes en la concesión del crédito. De hecho, contamos con una menor morosidad que el resto del sector.

Ratio de mora del crédito* a cierre de 2015 (8,95%) un:

12% MENOS

RECONOCIDA CAPACIDAD DE GESTIÓN DEL AHORRO

EQUIPO

PROFESIONAL

ARRAIGADA CULTURA DE GESTIÓN DEL RIESGO

3 4 5 TALE FOR

ZAS

* Crédito Otros Sectores Residentes, magnitud comparable entre entidades de depósito.

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10

8º Grupo bancario nacional 5.486 empleados y 1.272 oficinas

2 6

3 1 3

11 109 105

451 95

190

128 67

32

6 61 2

ESTRUCTURA DE PROPIEDAD DEL BANCO:

Fundación Bancaria Ibercaja 87,80%

Fundación Caja Inmaculada 4,85 % Fundación Caja Badajoz 3,90 % Fundación Caja Círculo 3,45 %

100% Ibercaja Banco S.A.

1.553 cajeros y 24h DISPONIBLES en: www.ibercaja.es

POSICIONAMIENTO DE IBERCAJA BANCO

MAPA DE LA RED DE OFICINAS:

PRESENCIA NACIONAL

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1. Quiénes somos

2. Magnitudes básicas

3. Estrategia 2015-2017

4. Hablamos con hechos

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millones de clientes 2,7

V O L U M E N D E A C T I V I D A D 1

97.320 millones € 34.449 millones €

C R É D I T O R E C U R S O S G E S T I O N A D O S2

D E L O S Q U E :

62.871 millones €

MAGNITUDES BÁSICAS GRUPO IBERCAJA

R E C U R S O S M I N O R I S T A S

49.510 millones €

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CUOTA DE MERCADO (%) RANKING

(EN VOLUMEN GESTIONADO)

DEPÓSITOS 3,15

FONDOS DE INVERSIÓN (FI) 4,06

FONDOS DE PENSIÓN (FP) 5,67

FP INDIVIDUALES 2,91 10ª

FP COLECTIVOS 11,12

SEGUROS DE VIDA

(PROVISIONES)

3,62

PREMIOS EXPANSIÓN - ALLFUNDS BANK IBERCAJA GESTIÓN, S.G.I.I.C.

• Finalista mejor gestora nacional

• Finalista mejor gestor nacional - Equipo de Renta Fija

IBERCAJA OPORTUNIDAD RENTA FIJA FI.

Finalista al mejor fondo categoría Renta Fija Corto Plazo

IBERCAJA PENSIÓN

Mejor Gestora de Planes de Pensiones de España en 2015.Publicación: World Finance

49.510 millones € Recursos de clientes minoristas

ESPECIALISTAS EN LA GESTIÓN DEL AHORRO

MAGNITUDES BÁSICAS GRUPO IBERCAJA

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NUEVAS FORMALIZACIONES DE CRÉDITO

VIVIENDA

611 millones de €

ESPECIALISTAS EN FINANCIACIÓN

HIPOTECARIA

A EMPRESAS *

2.500 millones de €

IMPULSO A LA FINANCIACIÓN

EMPRESARIAL

Un 50%

más que en 2014

MAGNITUDES BÁSICAS GRUPO IBERCAJA

* Crédito a empresas = préstamos y crédito más leasing.

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1. Quiénes somos

2. Magnitudes básicas

3. Estrategia 2015-2017

4. Hablamos con hechos

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CET1: CET1 Fully Loaded (sin plusvalías de deuda soberana). Ratio que mide la solvencia.

ROE: Rentabilidad s/fondos propios.

CUOTA DE MERCADO: Medida en volumen de actividad (tanto en crédito como en recursos) CALIDAD DE SERVICIO Y REPUTACIÓN: Rankings sectoriales

SOLVENCIA

10% CET1 10% ROE +10 pb. año TOP3 TOP3

RENTABILIDAD CUOTA

de mercado CALIDAD

de servicio REPUTACIÓN

LOS GRANDES RETOS

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NUESTROS CLIENTES

EMPRESAS

BANCA PERSONAL BANCA

PRIVADA MODELO DE

GESTIÓN DE PERSONAS

MODELO DE RELACIÓN CON EL

CLIENTE

TRANSFORMACIÓN TECNOLOGÍA

TRANSFORMACIÓN DE SERVICIOS

CENTRALES

GESTIÓN DE RIESGOS

ASIGNACIÓN DE CAPITAL Y CREACIÓN

DE VALOR

UN PLAN ESTRATÉGICO CENTRADO EN EL CLIENTE...

... QUE CULMINARÁ CON LA SALIDA A BOLSA

EL PLAN ESTRATÉGICO 2015-2017 PERSIGUE UNA TRANSFORMACIÓN DE LA MANERA DE ENTENDER LAS COSAS, LA

FORMA DE TRABAJO Y LOS PROCESOS.

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Vamos a ayudar a nuestros clientes a gestionar sus finanzas de modo sencillo, que las entiendan mejor, asesorándoles y poniendo a su disposición servicios y soluciones que las mejoren.

UTILIDAD: DISPOSICIÓN

Queremos ser especialistas en cada cliente: que encuentre en Ibercaja personas que conoce y le conocen, para aconsejarle y asesorarle en los momentos financieros vitales.

PERSONALIZACIÓN

Queremos reconocer y premiar a los clientes que más confían en nosotros: les ofreceremos mejores condiciones y acceso preferente a servicios, les apoyaremos ante situaciones excepcionales, con compromiso de escucha para mejorar aquello que más les importa.

COMPROMISO MUTUO:

PREFERENTE

PROPUESTA DE VALOR: LÍDERES EN LA EXPERIENCIA DEL CLIENTE...

... A TRAVÉS DE UN MODELO ÚNICO DE RELACIÓN CON EL CLIENTE:

La relación originada entre el equipo de personas que confi-

gura la organización con los clientes son la gran fortaleza

de Ibercaja y es donde reside la apuesta estratégica que nos

diferencia como banco.

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Ibercaja apuesta por ofrecer a sus clientes de Banca Personal una atención personalizada y un asesoramiento integral adaptados a las necesidades y expectativas propias de cada uno de sus clientes.

Para lograrlo, la Entidad cuenta con equipos de expertos especializados, productos, servicios y herramientas de gestión específicos, como demuestra el reconocimiento que AENOR otorga a Ibercaja desde 2012 en “Asesoramiento en gestión de patrimonio personal”.

RECURSOS GESTIONADOS

27.500 millones €

GRUPOS FAMILIARES GESTIONADOS

159.685

FIGURAS ESPECIALISTAS

713 Gerentes y directores

OFICINAS DE ATENCIÓN PERSONALIZADA

25 Oficinas BANCA PERSONAL

Datos a diciembre de 2015

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BANCA PRIVADA

Ibercaja ofrece un asesoramiento en sus inversiones y un servicio de gestión discrecional de carteras. Prestamos servicios integrales dando soluciones globales a su caso particular.

Contamos con un equipo de profesionales cualificados y certificados por la European Financial Planning Association (EFPA) que además reciben continuo soporte y asistencia por parte de los analistas y gestores del Grupo Financiero Ibercaja.

RECURSOS GESTIONADOS

2.860 millones €

GRUPOS FAMILIARES GESTIONADOS

3.934

FIGURAS ESPECIALISTAS

33 Gestores

OFICINAS DE ATENCIÓN PERSONALIZADA

10 Oficinas

Datos a diciembre de 2015

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Ibercaja impulsa en su Plan Estratégico 2015-2017 el negocio especializado de las empresas.

Nuestro objetivo es desarrollar una relación a través de profesionales especializados de confianza, conocedores de la realidad del mundo empresarial.

Adaptamos nuestras soluciones a las necesidades que tiene la empresa en cada momento, respondiendo siempre con agilidad.

Somos aliados clave en el desarrollo del negocio de nuestros clientes gracias a la especialización de la oferta.

La búsqueda de la excelencia de la oferta y de los servicios es nuestra filosofía. Queremos ser referente para el mundo empresarial.

1. Crédito circulante: Descuento comercial, Anticipo Norma 58,Post y Anti. Export, Factoring, Confirming, Financiación de cobros, etc.

BANCA EMPRESAS

NUEVAS FORMALIZACIONES DE CRÉDITO MÁS LEASING

2.500 millones €

CRÉDITO CIRCULANTE

1

3.749 millones €

EMPRESAS GESTIONADAS

69.900

FIGURAS ESPECIALISTAS

404 Gerentes y Directores

CENTROS DE NEGOCIOS DE ATENCIÓN A LA EMPRESA

2 Centros

Datos a diciembre de 2015

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1. Quiénes somos

2. Magnitudes básicas 3. Estrategia 2015-2017

4. Hablamos con hechos

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9,7%

CET1 Fully Loaded (nuestro objetivo estratégico es del 10%)

EMISIÓN DE DEUDA SUBORDINADA MAYORISTA

500 Millones de euros

SOLVENCIA

8,95%

TASA MOROSIDAD CRÉDITO un 12% menor al sistema

53,7%

TASA DE COBERTURA

MOROSIDAD

FORMALIZACIÓN DEL CRÉDITO

+50% vs. 2014

NUEVAS CONCESIONES

2.368 mn€

FINANCIACIÓN EMPRESAS NIVEL MÁXIMO DESDE 2007

CRÉDITO

+2.000mn€

de volúmen gestionado, un 83% más que en 2014.

GESTORA DE FONDOS DEL TOP10 CON MAYOR

CRECIMIENTO.

62.000 clientes

EL DOBLE QUE EN 2014.

FONDOS DE INVERSIÓN

2015 AÑO CLAVE

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NOTICIAS DE ALGUNOS DE LOS PRINCIPALES MEDIOS DE COMUNICACIÓN NACIONALES

IBERCAJA EN LOS MEDIOS

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OPINIÓN DE NUESTROS EXPERTOS

NOTICIAS DE ALGUNOS DE LOS PRINCIPALES MEDIOS DE COMUNICACIÓN NACIONALES

IBERCAJA EN LOS MEDIOS

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8º Grupo bancario español

140 años de historia

Presencia nacional 1.272 Oficinas

5.486 empleados

Líder en 7 provincias

2,7 millones de clientes

Grupo financiero 100% propiedad

Ibercaja

Excelencia en la experiencia cliente

EN UN VISTAZO

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Rfª 327121- III.2016 28

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