Jubilación Objetivo 2030 PPSI. Enero 2022

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Enero 2022

Jubilación Objetivo 2030 PPSI

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Jubilación Objetivo 2030 PPSI

Indicador de Riesgo y Alertas sobre Líquidez & Informe de Mercados

Alertas sobre Líquidez Informe de Mercados

Indicador de Riesgo y Rentabilidad

1 2 3 4 5 6 7

Categoría Inverco Índice de Referencia Fecha de Adscripción del Plan Socio Promotor Depositario del Fondo Auditor del Fondo Entidad contratada para la Gestión Activos Financieros Patrimonio

Valor de la participación EUROS ………1,365811405 Nº de socios 828

Inversión mínima inicial 30 EUROS Inversión mínima (Aport. Periódic.) 30 EUROS mensuales

Gastos Administración 1,30% sobre el patrimonio Gastos Compra y Venta valores 0% sobre el patrimonio

Ratio Rotación 2o Trimestre 151,32% sobre el patrimonio Código de Producto 588

Alerta mostrada en caso de que el producto financiero tenga posibles limitaciones respecto a la liquidez y a la venta anticipada:

El valor de los derechos de movilización, de las prestaciones y de los supuestos excepcionales de liquidez depende del valor de mercado de los activos del plan de previsión y puede provocar pérdidas relevantes.

Renta Variable Mixta

25% MSCI Europe(MSDEE15N) + 75%(50% EG00 + 50% EC03) 27/12/1996

Deutsche Bank S.A.Española & Zurich Vida Cia. De seguros y reaseguros S.A.

BNP Paribas Securities Services, Suc. en España KPMG Auditores, S.L.

DWS Investments GmbH, Frankfurt am Main/Alemania EUROS ……… 12.370.357

Datos del Plan de Previsión

El cobro de la prestación o el ejercicio del derecho de rescate sólo es posible si se produce alguna de las contingencias o supuestos excepcionales de liquidez regulados en la normativa de las EPSV's.

Este dato es indicativo del riesgo del plan y está calculado en base a datos históricos que, no obstante, pueden no constituir una indicación fiable del futuro perfil de riesgo del plan. Además, no hay garantía de que la categoría indicada vaya a permanecer inalterable y puede variar a lo largo del tiempo.

Los datos de inflación que se fueron conociendo fueron los más altos en décadas. El IPC interanual

estadounidense, por ejemplo, se elevó al 7,0% en diciembre, el más alto desde 1982. La inflación de la Eurozona del 5%

en diciembre fue la más alta registrada desde el nacimiento del euro.

El avance de los nuevos pedidos del PMI de la eurozona de enero cayó a un mínimo de once meses, presionado por el sector de servicios en medio de ómicron, mientras que el sector manufacturero experimentó la mejora mensual más fuerte desde marzo del año pasado, impulsado por Alemania.

En este entorno, los principales bancos centrales abrieron la puerta a futuras subidas de los tipos de interés, lo cual generó una fuerte alza de las

rentabilidades de los activos de renta fija.

Así, los bonos a 10 años del tesoro estadounidense pasaron del 1,51 al 1,78%

y los bonos alemanes del -0,18 al 0.01%, situándose en rentabilidad positiva por primera vez desde abril de 2019. El resto de los emisores con mayor riesgo sufrieron alzas incluso mayores, y por lo

tanto caídas de precio.

Los mercados de acciones recogieron negativamente los acontecimientos relacionados con la inflación y los tipos de interés. De las bolsas estadounidenses el índice tecnológico Nasdaq fue el más perjudicado, con una caída del -9,0%, seguido del S&P-500, con un descenso del -5,3%. Las bajadas de las bolsas europeas fueron más moderadas, como el -2,9% del Eurostoxx-50 o el -3,2% del MSCI-Europe.

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Jubilación Objetivo 2030 PPSI

Rentabilidades Históricas Enero 2022

Mes 2021 4,78%

3 meses 2020 1,57%

Año en curso 2019 13,98%

2018 -7,50%

2017 4,70%

Media 3 años 2016 0,61%

Media 5 años 2015 5,51%

Media 10 años 2014 3,27%

Media 15 años 2013 10,25%

Media 20 años 2012 12,71%

Fuente: elaboración propia.

(1) Las rentabilidades pasadas no garantizan rentabilidades futuras. Inscrita en el Registro de E.P.S.V. del Gobierno Vasco con el número 284-B DB-Zurich Previsión, EPSV Individual, inscrita en el Registro Mercantil de Bizcaia, T. 3.3767, L.0, F. 170, H. BI-71094 – C.I.F. V-95900320 Socios Promotores: Deutsche Bank, S.A.E y Zurich Vida, Cia. de Seguros y Reaseguros. S.A.

Volatilidades históricas Enero 2022

Evolución valor liquidativo de los últimos 10 años

-1,97%

3,10%

-1,34%

-1,97%

5,51%

3,35%

4,46%

2,77%

Rentabilidades

1,48% 1,27% 1,63% 0,76% 1,87% 1,62% 1,41% 3,56% 4,25% 3,41% 3,18% 1,31% 1,03% 1,17% 1,04%

0,00%

0,50%

1,00%

1,50%

2,00%

2,50%

3,00%

3,50%

4,00%

4,50%

2T18 4T18 2T19 4T19 2T20 4T20 2T21 4T21

0M€

2M€

4M€

6M€

8M€

10M€

12M€

14M€

0 0 0 1 1 1 1 1 2 2

12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22

VLIQ PTR

millones de €

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Análisis de la cartera Enero 2022

Valor Sector %

1BUONI POLIENNALI DEL TES 0,6 01/08/2031 ITALIA GUBERNAMENTAL 3,15%

3BONOS DEL ESTADO 0% 30/04/23 ESPAÑA GUBERNAMENTAL 3,01%

5BUONI POLIENNALI DEL TES 1,8% 01/03/41 ITALIA GUBERNAMENTAL 2,24%

6BONOS DEL ESTADO 1.25% VTO.31.10.2030 ESPAÑA GUBERNAMENTAL 1,91%

7SVENSKA HANDELSBANKEN AB1,25% 02/03/2028 SUECIA FINANCIERO 1,87%

8STANDARD CHARTERED 2,5% 09/09/2030 G.BRETAÑA FINANCIERO 1,83%

9BOOKING HOLDINGS INC 0,1% 08/03/2025 U.S.A. CONSUMO CÍCLICO 1,82%

10FIDELITY NATL INFO SERV 1,5% 21/05/2027 U.S.A. FINANCIERO 1,82%

Inversión Socialmente Responsable

El plan incorpora las cuestiones ISR (Inversión Socialmente Responsable) en los procesos de análisis y de adopción de decisiones en materia de inversiones. Mediante el proveedor Sustainalytics se comprueba la calificación en materia ISR de los activos del plan y se promueve la aplicación de los principios en la comunidad global de la inversión.

Cartera por tipo de activos

Principales Valores

Distribución de los Activos de Renta Fija por Rating

Distribución geográfica de la renta variable

País Renta Fija Privada

38,36%

Renta Fija Pública 30,38%

Renta Variable 24,14%

Tesorería

7,13% ^23,38%

22,74%

14,15%

13,31%

9,62%

5,37%

5,03%

3,42%

1,34%

0,97%

0,68%

FRANCIA ALEMANIA G.BRETAÑA SUIZA HOLANDA IRLANDA SUECIA DINAMARCA ITALIA PORTUGAL ESPAÑA

1,46%

17,62%

5,44%

2,05%

1,02%

8,65%

45,55%

8,50%

7,09%

A A- AA AA- AA+

AAA BBB BBB- BBB+

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Jubilación Objetivo 2030 PPSI

Información Adicional

Contingencias cubiertas

 Jubilación, y situación asimilable o equivalente a

 Capital

 Invalidez (total, absoluta o gran invalidez).  Renta

 Fallecimiento del socio o del beneficiario  Mixta Capital y Renta

 Enfermedad grave

 Desempleo de larga duración

 Dependencia severa o Gran dependencia

Aportaciones Prestaciones

T. Entrada Externos T. Salida Externos

T. Entrada Internos T. Salida Internos

Altas Bajas

Movimientos Plan de Previsión Año

315.879,50 € 388.719,76 € 1.382.108,18 €

Forma de Cobro Contingencias

Los Socios de planes, podrán disponer anticipadamente total o parcialmente de los derechos económicos, cuando tengan una antigüedad superior a 10 años.

El beneficiario puede optar por percibir la prestación en forma de:

la jubilación

Estas formas de pago pueden ser inmediatas o diferidas a un momento posterior.

Derechos de Pensión Futuros

La estimación de los derechos futuros del socio, dependerá del importe y la periodicidad de las aportaciones realizadas, así como de la evolución de la rentabilidad a lo largo de la vida del plan. A modo de referencia las rentabilidades históricas durante los últimos años del plan son las que se indican en el informe de gestión, si bien, rentabilidades pasadas no presuponen rentabilidades futuras.

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227.750,01 € 646.380,92 € 0,00 € 7