Departamento de Ciencias
Departamento de Ciencias
Económicas
Económicas
Administrativas y de Comercio
Administrativas y de Comercio
Marketing II
Marketing II
Empresa Financiera
Empresa Financiera
INTEGRANTES: INTEGRANTES: FLORESFLORES SHANNON SHANNON FLORES FLORES KARENKAREN PILA
PILA JAZMÍN JAZMÍN MUÑOZ MUÑOZ DIEGODIEGO REA
Datos Generales:
Datos Generales:
Nombre:
Nombre:
Banco Pichincha
Banco Pichincha
Misión
Misión
Somos un equipo líder queSomos un equipo líder que contribuimos alcontribuimos al desarrollo sostenible y responsable del desarrollo sostenible y responsable del
Ecuador y los países donde tenga Ecuador y los países donde tenga presencia, apoyando las necesidades presencia, apoyando las necesidades financieras de las personas, de sus financieras de las personas, de sus
Visión
Visión
Ser el Banco líder de su mercado en Ser el Banco líder de su mercado en imagen, participación, productos y calidad imagen, participación, productos y calidad de servicios enfocando su esfuerzo hacia el de servicios enfocando su esfuerzo hacia el cliente, anticipándose a sus necesidades, cliente, anticipándose a sus necesidades, desarrollando a su personal y otorgando desarrollando a su personal y otorgando rentabilidad sostenible a sus accionistas rentabilidad sostenible a sus accionistas Giro de la Empresa:
Giro de la Empresa:
Financiero
Buscamos fortalecer y difundir, entre nuestra cadena de
suministro, el apego a las normas y respeto al ser humano y
al ambiente. Para lo cual se priorizó a 70 proveedores.
•
Apoyamos al Desarrollo Local
Es así que el 97,97% de proveedores son empresas
que operan en Ecuador.
Esta banca está diseñada para atender a clientes con asesores especializados, quienes le
ayudarán y guiarán en sus requerimientos financieros a través de productos y soluciones
diseñadas especialmente para su negocio.
En este grupo de clientes se encuentran las personas naturales con negocios propios y personas jurídicas que facturen ventas anuales
desde USD 100,000 hasta USD 1´000,000.
ANALISIS PESTEL
Factor Político
P o d e r e j e c u t i v o• Se encarga de concebir y ejecutar políticas, normas, decretos de cualquier ámbito incluido el ámbito financiero que está ligado con los BancosP o d e r l e g i s l a t i v o• se encarga de crear ,aprobar y fiscalizar leyes generales, entre ellas las que involucran a Bancos u otras entidades financieras, y fiscalizar las mismas P o d e r J u d i c i a l •A través de la Superintendencia de Bancos y Seguros, con el mismo poder jerárquico que el
resto de poderes del estado, sus funciones están direccionadas al desarrollo, control de Bancos, entre otras entidades financieras,
Su competitividad principal es el Banco del Pacifico.
Si aumenta el Pib y bajara las tasas de intereses en
el país habrá mas indicio de inversión.
Comparando tasas se puede analizar que el Banco del
Pichincha tiene las tasas un poco mas baja que el del Pacifico
De tal modo si el Banco de Pichincha utilizara una estrategia
de bajar tasas tendría la oportunidad de que se coloque en
posición 1 .
PESTEL
SOCIAL Banco pichincha mantiene un gran compromiso con la sociedad. Su responsabilidad social se hace presente en los siguientes aspectos:Buen Gobierno corporativo
Responsabilidad con los colaboradores
Responsabilidad con los clientes
Responsabilidad con los proveedores
Responsabilidad con el medio ambiente
PESTEL
SOCIAL Principal Auspiciante de la Fundación CrisFe. Ofreceproyectos para: Mejorar las condiciones de vida de sectores rurales
La formación por competencias profesionales (bachillerato)
Educación Financiera
Desarrollo y fortalecimiento de habilidades y capacidades de los individuos.
Apoyo a emprendedores para iniciar sus proyectos.
Banco Pichincha con el fin de ayudar a los sectores menos favorecidos ha aportado con donaciones a las siguientes entidades:
Alcaldía Mayor de Tunja Embajada del Ecuador Fundación CrisFe
Fundación para el desarrollo de la mujer Fundación Sagrado corazón de Jesús Municipio de Tiquisio
Orfelinato San José de Zapatoca
Programa Matriculados con sus sueños Sociedad San Vicente de Paul
PESTEL
TECNOLOGÍA
La implementación tecnológica a través de la adopción de la herramienta de Core bancario conocida como TCS BaNCS. La implementación de esta nueva herramienta en toda su red de oficinas representa un importante avance de modernización que permitirá generar mayores niveles de seguridad, brindar un mejor servicio y sustentar el fortalecimiento de la entidad
De esta forma
Los clientes podrán ser atendidos de una forma mas rápida y eficiente, para que no exista
conflictos ni
descontentos por parte de los clientes.
Transferencias interbancarias
Giros
Cheques de gerencia
Pagos a instituciones privadas
y publicas
Inversiones
inversiones
En la actualidad y con elavance de la tecnología existen diferentes servicios que el Banco Pichincha ofrece a través de sus agencias tales como:
Normativa para la emisión de facturas y estados de
cuenta electrónicos
Políticas de Desarrollo Sustentable
Evaluación de impacto y control ambiental
Campañas de conciencia ambiental
Existencia de guías ambientales, de seguridad y salud ocupacional
Parámetros de calidad ambiental, normas de efluentes y emisiones,
normas técnicas de calidad de productos, listados de productos
contaminantes y nocivos para la salud humana y el medio ambiente,
certificaciones de calidad ambiental de productos y servicios en la
ley de Gestión Natural ecuatoriana
Factor Legal
Requisitos de solvencia e integridad establecidos
en la Ley General de Bancos.
Desarrollo e inversión en el país (lo que directa o
indirectamente genera más fuentes y puestos de
trabajo.)
Forma conciencia en sus clientes sobre el medio
ambiente. ( da capacitación a sus agentes de
préstamo como a sus clientes)
Esta entidad le otorga una cantidad determinada
de dinero al particular, con su compromiso, por
escrito en un contrato, de devolverlo en cuotas
pagando un costo adicional como intereses.
FORTALEZAS
Imagen solida y prestigio
Experiencia / 100 años de servicio Empleados capacitados
Tecnología de última generación Atención simple
Servicios accesibles
Cajeros automáticos a nivel nacional Red de sucursales en el país
OPORTUNIDADES
Posee una inversión alta, ya que gran parte de los clientes que tiene son empresas grandes, generando grandes beneficios tanto para el banco como para sus
colaboradores. Requerimiento de ayuda financiera en microempresas. Preferencia por parte de empresas y personas naturales gracias a la confianza y seguridad que ofrece
Debilidades
Requiere crear alianzas estratégicas para ingresar
al mercado
Requiere una gran campaña publicitaria de marketing distinta, agresiva e innovadora
Sucursales pequeñas u oficinas pequeñas que no pueden ofrecer todos los productos u ofrecen atención restringida
Falta de cobertura en localidades pequeñas
AMENAZAS
* La aglomeración de clientes ocasiona mas robos a la salida de los clientes de la Agencia; además, que la delincuencia ha perfeccionado sus modalidades de robo.
* Existen otros bancos con las mismas características.
*Los clientes están invirtiendo menos en el banco, debido a motivos económicos. Además obtienen prestamos del banco y lu le l fech d
Cadena DE VALOR
ACTIVIDADES DE VALOR
SE DIVIDEN EN DOS AMPLIOS TIPOS:
•
ACTIVIDADES PRIMARIAS
* LOGÍSTICA INTERNA
* OPERACIONES
* LOGÍSTICA EXTERNA
* MARKETING Y VENTAS
* SERVICIOS
•ACTIVIDADES DE APOYO
Actividades primarias
1. Logística interna
El Banco Pichincha no aplica logística interna, dedo que no recibe ningún tipo de materia prima que luego se deba transformar para convertirse en un
producto final.
2. Operaciones
En el Banco Pichincha las operaciones no están relacionadas con la
transformación final de un producto como tal, sino que giran en torno a todas las actividades que se deben realizar para que cada oficina funciones
correctamente. Funciones como:
Almacenamiento y distribución de tarjetas de crédito. Supervisión del Call-Center
Procesamiento de los datos de nuevos clientes.
Mantenimiento de los servidores para que las transacciones puedan
3. Logística externa
Responsabilidad de los estados de cuenta al cliente.
Entrega segura y garantizada a la puerta del hogar de cada cliente de forma
4. Marketing y ventas
Emitir las tarjetas, ya sean de débito o de crédito, para que los clientes tengan beneficios. Dar a conocer las ventajas que ofrecen.
Medios importantes de campañas
La publicidad escrita La televisión
El internet
Toda esta publicidad siempre bajo su slogan “En confianza, siempre”; con lo cual pretenden
que el cliente sienta que su servicio es más seguro, más personalizado y de mejor calidad con respecto a sus competidores.
5. Servicios
Ambiente seguro y agradable en las infraestructuras del banco. Comodidad en las oficinas del lugar.
Apoyo y confianza al cliente.
Eficiente servicio y gestión de consultas, recomendaciones o reclamos. Banca móvil y simuladores de créditos o inversiones
Capacidad Ejecutiva
Todo el directivo de Banco Pichincha, ha demostrado una capacidad ejecutiva eficaz,
posicionando a la empresa como una de las mejores de la rama financiera a nivel nacional y regional,
Su infraestructura y desarrollo interno del talento humano, también lo califican como una empresa seria y de gran progreso
CAPACIDAD HUMANA
Reingeniería Humana La gestión del TalentoHumano se basa en 3 aspectos fundamentales: Aprender a conocerse es
una de las primeras y mas importantes
asignaturas, ya que de esta manera las personas tienen la oportunidad de comprender y conocer los procesos internos.
Salud empresarial
Consiste en rediseñar los procesos humanos. Se hace necesario crear nuevos sistemas de comunicación,
reuniones, negociación o mando.
Evaluación de desempeño
1. Son seres humanos 2. Activadores inteligentes de los Recursos Organizacionales. 3. Son socios de la organización Esto ayudara a la colaboración eficaz de las personas, para alcanzar los
objetivos organizacionales e
El Banco Pichincha persigue siempre
oportunidades para obtener cada vez mejores resultados, con la utilización racional de
recursos y con los más altos estándares de excelencia.
Promueven el desarrollo de los colaboradores y les otorgan el grado de autoridad acorde a su nivel de responsabilidad para que puedan cumplir a cabalidad las tareas encomendadas.
MOTIVACION
• Las necesidades varían de un
individuo a otro, lo cual genera distintos patrones de conducta.
• La motivación empieza con el
Diversas sucursales, tamaño adecuado
Orden y distribución para comodidad
Prioridad en la seguridad
Fácil acceso para todo cliente
Larga espera ciertos días y horas
FINANCIERO
Mantener sostenibilidad financiera en la preservación de los niveles de liquidez. OBJETIVO Motor en el desarrollo económico y sostenible
del país, promoviendo un sector financiero más inclusivo.
Institución consciente de las necesidades
primordiales que se dan actualmente. Dedica particular interés en lograr que los ecuatorianos ahorren. (Campañas)
Análisis Financiero 2016
Gestión eficiente la situación interna Control exhaustivo de gastos
Cambios en las políticas de
otorgamiento de créditos
Gestión del portafolio de inversiones
Datos Financieros Banco Pichincha 2016-2017
Según Superintendencia de Bancos
2017
Total Activos 10.070.775,28 (27,37 %) Inversiones 1.496.906,00 (25,75 % ) Cartera de créditos 6.932.667,76 (29,34%) Propiedades y equipos 206.366,12 Patrimonio 997.767,16 (26,19 %) Capital y reservas 856.032,04 (24,40 %) Gastos 778.024,80 Ingresos 842.299,81 Utilidad 64.275,012016
Total Activos 10.116.056,63 (28,42%) Inversiones 1.695.053,17 (29,52 %) Cartera de créditos 6.573.619,51 (32,26%) Propiedades y equipos 153,210,337 Patrimonio 926.830,78 (26,30%) Capital y reservas 824.081,46 (26,46%)Marketing
Tiene Publicidad en YouTube
Se alió con el equipo de Barcelona
No tiene mucha publicidad en redes sociales
Pichincha mi Vecino
La gestión del marketing en la empresa consiste en la
concepción, planificación, ejecución y control de la
elaboración, promoción y distribución de una idea, un
producto o un servicio
-Cajeros Automáticos - Sucursal Centro Comercial El
Bosque.
-Recargas de tiempo aire (Claro, CNT y Movistar)
-Ubíquenos (Sistema GPS)
-Tarjeta de crédito Banco pichincha debito y crédito
(tecnología chip)
Capacidad
Tecnológica
Y tienen el software “
Core
bancario” conocida como “TCS
BaNCS
”
Para clientes minoristas y pequeñas empresas
Depósitos y retiros bancarios se reflejan
inmediatamente en el sistema autorizado del
banco en todo el mundo
5 Fuerzas de Porter
Banco Pichincha cuenta con un gran número de empresas de la competencia, ya que
existen varias instituciones bancarias en el país, que ofrecen el mismo servicio
Hay comunicación entre las dos partes, el Banco tiene un código de
ética en donde se deben cumplir entre las dos partes.
RIVALIDAD ENTRE LAS EMPRESAS
Si analizamos el mercado Bancario de ECUADOR observamos que
existen 22 instituciones bancarias y un 90 % de bancarización en la población, situación que demuestra que la rivalidad entre los
competidores es alta ya que ofrecen productos y servicios muy similares. Para obtener una ventaja competitiva El Banco Pichincha
utiliza variables como su infraestructura, desarrollo tecnológico y capital humano para sobresalir
AMENAZAS DE PRODUCTOS
SUSTITUTOS
En el sector bancario existen sustitutos que se especializan servicios
determinados pero no logran ofrecer un producto integral. Dentro de estos sustitutos podemos mencionar las Cooperativas, Casas de Cambio, Casas de empeño, algunas de estas instituciones no están supervisadas por la SIB (Superintendencia de Bancos) y en
ocasiones son entidades informales que no exigen requisitos de formalidad para la consecución de sus servicios.
