DE PAGOS DE PLANILLA EN E-BANKING
CONTENIDO
A. Bienvenido a e-Banking, un servicio ágil, cómodo y seguro B. ¿Cómo acceder a e-Banking?
C. ¿Cómo realizar Pagos de Planilla desde sus cuentas en Banco ProCredit? D. ¿Cómo realizar Pagos de Planilla con un nivel de autorización personalizado?
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A. Bienvenido a e-Banking, un servicio ágil, cómodo y seguro
E-Banking es un canal de gestión de servicios y productos financieros en línea, a través del cual el cliente podrá consultar los estados de cuenta y las transacciones de su Cuenta Corriente o de Ahorro y efectuar transferencias de fondos entre cuentas propias de Banco ProCredit y de terceros; así como transferencias nacionales e internacionales y pagos de planilla. Este servicio es brindado de forma gratuita por Banco ProCredit y requiere tener conexión a Internet.
Para acceder al servicio de e-Banking se otorgarán dos tipos de seguridad:
1. Banca Electrónica con Token: permitirá al cliente realizar transferencias desde su cuenta hacia cuentas de otros clientes de Banco ProCredit o hacia cuentas de otros bancos nacionales e internacionales. Además tendrá la facilidad de consultar los saldos y movimientos de sus cuentas.
El token, es un dispositivo de hardware que brinda el máximo nivel de seguridad, para instruir las operaciones financieras vía Internet, generando una clave numérica única de 6 dígitos que cambia cada 60 segundos y que es empleada en conjunto a la clave de acceso de su e-banking.
Las barras desplegadas al lado izquierdo de la clave numérica, señalan el tiempo de vigencia del número. Si observa solo una barra significa que al código le resta poco tiempo para caducar. Por tanto, deberá procurar digitarlo mientras se visualicen como mínimo dos barras.
2. Banca Electrónica con Clave: con este tipo de seguridad, el cliente únicamente podrá consultar los saldos y movimientos de sus cuentas y realizar transferencias entre sus cuentas.
Para evitar inconvenientes con sus transacciones le solicitamos que verifique el nivel de seguridad asignado a su usuario y en caso de requerir ampliación del servicio visite la unidad de negocio más cercana.
B. ¿Cómo acceder a e-Banking?
1. Ingrese a la página web de Banco ProCredit Nicaragua: www.procredit.com.ni
2. Pulse el botón ubicado en la página principal de nuestra página web o haga click en el siguiente enlace: https://ebanking.procredit.com.ni/User/Logon?ReturnUrl=%2f
Importante: Observe que el protocolo de transferencia de hipertexto (http) de E-Banking termina con la letra “S”, lo que indica que es un protocolo seguro y orientado a transacciones financieras, ya que el sistema “https” utiliza un canal cifrado apropiado para el tráfico de usuarios y claves. 3. Ingrese el usuario y contraseña asignado y pulse el botón Ingresar
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4. A continuación observará la pantalla principal con los diferentes módulos de servicios de e-Banking.
C. ¿Cómo realizar Pagos de Planilla desde sus cuentas en Banco ProCredit?
Usted podrá efectuar sus pagos de planilla a través de nuestro servicio de e-Banking con su token, de forma gratuita.
Para acceder debe considerar que esta opción es compatible con Internet Explorer versión 10 o superior; por lo tanto, para evitar inconvenientes le sugerimos revisar y actualizar la versión o bien utilizar otro navegador de su preferencia como Firefox- Mozilla-, Chrome, entre otros.
Para procesar una acreditación, es necesario que el archivo Excel, en el que detallará la planilla, sea descargado a su computador desde el sitio “Pago de Planilla” de la página WEB, luego de generarlo debe guardarlo en formato CSV (Ver detalle de pasos del No. 03 al 05).
a) El archivo está conformado por tres columnas con los campos de:
• Número de cuenta beneficiaria: es el número de cuenta de su empleado. El formato del número de cuenta debe ser tipo “texto”.
• Fecha de aplicación: fecha en la que realiza el depósito o acreditación de los salarios.
Importante: La moneda de la cuenta beneficiaria de la planilla deberá ser de la misma moneda de la cuenta ordenante (del empleador), es decir, si los empleados tienen sus cuentas en moneda córdoba, la cuenta del empleador también debe ser córdobas. En caso que deba pagar salarios en dólares la cuenta ordenante también debe ser en dólares.
b) Complete las columnas: registre la información tal como se muestra en el ejemplo de la siguiente imagen. En caso que haya alguna variación a lo descrito, el pago a su empleado será rechazado por el sistema.
¿Cómo convertir el archivo a formato CSV?
1. Convierta el archivo Excel a formato “CSV (delimitado por comas)”. Para ello, seleccione la opción “Archivo” y luego el sub-menú “Guardar cómo”, observe la siguiente imagen:
2. De inmediato se le despliega la caja de diálogo “Guardar como”, en el campo “Tipo” elija el formato indicado y seleccione la carpeta de su PC en la que ubicará el archivo
3. Finalmente haga click en el botón “Guardar”, el archivo se apreciará en el directorio respectivo.
Acreditar el pago de planilla
Para acreditar el pago de su planilla, realice los pasos que se describen a continuación: 1. Seleccione el módulo de “Pago de Planilla”.
2. Seleccione en la siguiente pantalla la cuenta origen de los fondos y luego el tipo de pago, “Pago de Planilla”.
3. Luego, en su e-Banking continúe con la carga del archivo de pago de planilla (ya convertido en formato CSV), presione Seleccionar... para elegir el archivo que contiene la planilla.
4. Se mostrará un cuadro de diálogo similar a la siguiente imagen, seleccione el archivo correspondiente para el ejemplo “Planilla-11-05-16” y haga clic en Abrir
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5. Inmediatamente el sistema mostrará la pantalla con el contenido del archivo, en el que podrá verificar los datos, si está correcto presione Confirmar para continuar.
Nota: Si por error seleccionó un archivo que no corresponde al pago de planilla, haga click en
Seleccione otro archivo , de esa forma regresará a la pantalla para seleccionar uno nuevo, haga
clic en Seleccionar y repita los pasos del 2 al 4 para la acreditación del pago de planilla (Sección “C”). Recuerde que el monto a depositar para cada colaborador está indicado de acuerdo a la moneda de la cuenta beneficiaria de la planilla, la cual deberá ser de la misma moneda de la cuenta ordenante (del empleador).
6. Luego de confirmar, la información se cargará automáticamente, observe el campo “Archivo” actualizado y luego presione →Siguiente .
7. El sistema mostrará la pantalla con los detalles de la operación, observe el saldo disponible en la cuenta ordenante, el nombre del archivo cargado y el número de pagos a realizar, digite las “Instrucciones adicionales” y presione →Siguiente .
8. Digite su contraseña de e-Banking (verifique si la escritura es correcta presionando a la derecha de campo), el código numérico de su token y finalmente haga click en
a
Terminar .9. Inmediatamente se mostrará la orden generada con el monto total de la planilla a aplicar, también se habilitarán las funcionalidades de “Nueva transferencia”, “Cerrar” o “Imprimir”, presione el botón que necesite.
10. Si desea visualizar los pagos realizados, de click en “Últimas transferencias” luego presione “Detalles” y finalmente pulse Abrir |▾ .
Inmediatamente visualizará el detalle de la transacción.
11. Para finalizar pulse Cerrar sesión y espere que el sistema lo redirija a la página principal de e- Banking.
D. ¿Cómo realizar Pagos de Planilla con un nivel de autorización personalizado?
Para procesar un pago de planilla en los que el cliente definió niveles de autorización personalizados, deben estar definidos previamente todos los posibles usuarios registradores y autorizadores y sus respectivos límites.
Realice los pasos e indicaciones descritos en las subsecciones “Configurar el archivo de planilla” y “¿Cómo convertir el archivo a formato CSV?” de la sección “C” para cargar el archivo de Excel que contiene las cuentas y los montos a pagar.
En este ejemplo se pagará una planilla que requiere dos autorizaciones. Para acreditar el pago de la planilla, realice lo siguiente:
1. El usuario facultado por el cliente para “Registrar” la planilla deberá seleccionar el módulo de “Pago de Planilla”.
2. A continuación, seleccione en la siguiente pantalla la cuenta ordenante y luego el tipo de pago “Pago de Planilla”, seguidamente continúe con la carga del archivo de pago de planilla (ya convertido en formato CSV), presione Seleccionar... para elegir el archivo correspondiente.
3. Se mostrará un cuadro de diálogo similar a la siguiente imagen, seleccione el archivo correspondiente para el ejemplo “EPP13072017” y haga clic en Abrir |▾ .
4. Inmediatamente el sistema mostrará la pantalla con el contenido del archivo, en el que podrá verificar los datos, si está correcto presione Confirmar para continuar.
Nota: Si por error seleccionó un archivo que no corresponde a la planilla que se pagará, haga click
en Seleccione otro archivo , de esa forma regresará a la pantalla para seleccionar uno nuevo;
luego haga clic en Seleccionar... y repita los pasos del 2 al 4 para cargar el archivo (Sección “C”). Recuerde que el monto a depositar para cada colaborador está indicado de acuerdo a la moneda de la cuenta beneficiaria de la planilla, la cual deberá ser de la misma moneda de la cuenta ordenante (del empleador).
5. Luego de confirmar, la información se cargará automáticamente, observe el campo “Archivo” actualizado y luego presione →Siguiente .
6. El sistema mostrará la pantalla con los detalles de la operación, observe el saldo disponible en la cuenta ordenante, el nombre del archivo cargado y el número de pagos a realizar. Digite las “Instrucciones adicionales” y presione →Siguiente .
Nota: A partir de este paso si desea regresar, de click en ←Regresar .
7. Digite su contraseña de e-Banking (verifique si la escritura es correcta presionando a la derecha del campo), el código numérico de su token y finalmente haga clic en
a
Aprobar .8. Inmediatamente se mostrará la orden generada con el monto total de la planilla a aplicar, la indicación que se necesitan dos aprobaciones para la orden generada y también se habilitarán las funcionalidades de “Nueva transferencia”, “Cerrar” o “Imprimir”, presione el botón que necesite.
Primera Autorización
Para continuar con el proceso de pago de la planilla, el primer usuario “Autorizador” debe ingresar a e-Banking con su usuario y contraseña, para realizar la aprobación de la orden.
9. Inmediatamente observará que hay dos órdenes pendientes de aprobarse, pulse en el lugar indicado por la flecha y se le presentará la siguiente pantalla:
10. Pulse sobre el campo “Detalles” y se le mostrará la pantalla para aprobar la orden, aquí debe ingresar la contraseña y el token.
Note que en la sección “Autorización” se muestra el mensaje que indica que la orden necesita dos aprobaciones, además de los datos del usuario, la fecha y la hora en que se generó.
La pantalla completa se mirará así:
11. Una vez que ingrese los campos solicitados, debe presionar sobre el campo “Aprobar” señalado en la siguiente imagen con una flecha roja:
12. La orden ha sido procesada y en la imagen que se muestra a continuación observe que solamente queda una orden por aprobar.
Segunda Autorización
Para finalizar el proceso de pago de la planilla, el segundo usuario “Autorizador” debe ingresar a e-Banking con su usuario y contraseña, y ejecutar la aprobación final de la orden. Al ingresar la pantalla se apreciará de la siguiente forma.
13. Ingrese a la sección “Órdenes para aprobar” y realice los pasos del 9 al 12 de la sección “Primera Autorización” para realizar la aprobación final de la orden.
14. En la pantalla, el segundo aprobador podrá observar el nombre del usuario que registró la orden y el nombre del usuario que hizo la primera aprobación.
