Información de Trámite
Nombre Trámite CRÉDITO DE PRIMER PISO - FACTORING (PERSONA NATURAL O JURÍDICA)
Institución CORPORACIÓN FINANCIERA NACIONAL
Descripción FACTORING INTERNACIONAL PERSONA JURÍDICA
Factoring Internacional es un instrumento financiero dirigido a personas jurídicas, que permite a los
exportadores anticipar el pago de sus facturas a plazo (de clientes internacionales), con la finalidad de obtener de capital de trabajo. Los beneficios que ofrece este servicio son:
Financiamiento de capital de trabajo.
Liquidez inmediata.
Cobertura de riesgo de crédito a través de Póliza de Seguro de Crédito a la Exportación.
Simplifica la administración de cuentas por cobrar y gestión de cobranza.
Permite ampliar créditos a clientes en el exterior y aumentar ventas.
No requiere garantías reales.
Costo financiero competitivo.
FACTORING ELECTRÓNICO
Factoring Electrónico permite al proveedor de una empresa ancla (persona natural o persona jurídica) anticipar el cobro de sus facturas a través de una plataforma electrónica. CFN B.P. le otorga un cupo de factoring a la empresa ancla para proporcionar liquidez a sus proveedores en un periodo de hasta 72 horas.
REQUISITOS ESPECÍFICOS PARA FACTORING PARA PROVEEDORES.
Documentos que evidencien la relación comercial con cada uno de sus clientes vigentes, evaluados por la aseguradora (contratos o facturas históricas y carta de intención de compra u órdenes de pedido, cotizaciones o proformas; entre otros).
Certificados de referencia comercial satisfactoria de los clientes con los cuales va a operar, que incluya tiempo de relación, saldos promedios de facturación, firmado por el representante legal o quien haga sus veces.
¿A quién está dirigido?
FACTORING INTERNACIONAL
Los beneficiarios de este producto ofrecido por la Corporación Financiera Nacional B.P. son personas jurídicas exportadores ecuatorianos con ventas anuales superiores a USD 100,000.
FACTORING ELECTRÓNICO
Empresa ancla: Personas naturales que se enmarquen dentro de las actividades financiables por CFN B.P., o personas jurídicas, con ventas anuales superiores a USD 1.000.000.00 que mantengan una relación
comercial satisfactoria con personas naturales o jurídicas “proveedoras”.
Proveedores: Proveedor (persona natural o jurídica) de la empresa ancla, cuya actividad principal se enmarque en las actividades económicas financiables por CFN BP.
Dirigido a:
Persona Jurídica - Privada, Persona Natural - Ecuatoriana, Persona Natural - Extranjera.
¿Qué obtendré si completo
satisfactoriamente el trámite?
Tipo de Resultado:
Acceder a beneficio o servicio.
Resultado a obtener:
Factoring Internacional Concedido Factoring Electrónico Concedido Factoring Proveedores
¿Qué necesito para hacer el trámite?
Requisitos Generales:
GENERALES DEL DEUDOR Y GARANTE O CODEUDOR Informe Básico del Cliente (deudor) firmado.
Solicitud de financiamiento firmada.
Registro único de contribuyentes (Copia del RUC y certificado de establecimientos (en caso que el RUC no los contenga) o RISE del deudor.
Planilla de servicios básicos del último mes.
Referencias Bancarias originales (aplican las que declare en el informe básico).
INFORMACIÓN FINANCIERA
Estados Financieros (Balance General y Estados de Resultados internos 3 últimos años) y ( Balance General y Estados de Resultados internos originales con corte no mayor a 60 días con información desagregada).
Declaración anual del impuesto a la renta 3 últimos años. Originales y Sustitutivas.
Declaración del impuesto al valor agregado IVA, al menos 6 últimos meses o semestral. Originales y Sustitutivas.
Detalle de los activos fijos libres de gravamen en formato Excel y físico. (Formato CFN).
Detalle de los proveedores totales de la compañía con el total de las compras realizadas en el último año (Formato CFN).
Formulario 125 de los dos últimos semestres (cuando ya se cuente con al menos dos períodos declarados).
Registro de ingresos y gastos del último ejercicio fiscal.
Requisitos Específicos:
En caso de que aplique
Carta de Autorización a Terceros con firmas (Formato CFN).
Copia del Oficio de respuesta del Subgerente General de Negocios o Gerente Regional o sus delegados aprobando la Atención en Sucursal diferente a la de la competencia administrativa de la Provincia en la que se ejecuta el proyecto o donde se tiene una Oficina debidamente registrada en el RUC.
Copia de la escritura de liquidación de la sociedad conyugal, capitulaciones matrimoniales, debidamente inscrita en el Registro Civil del deudor.
Copia de escritura de constitución Unión de Hecho inscrita en el Registro Civil del deudor.
REQUISITOS AMBIENTALES
Regularización ambiental emitida por la autoridad ambiental competente.
Formulario Ambiental y Social (FAS) (Formato CFN) y anexos que correspondan, de ser el caso considerando monto y actividad sensible.
OTROS REQUISITOS EN CASO DE QUE APLIQUE En caso de tratarse de extranjeros.
Visa de residente temporal o definitivo.
Copia de pasaporte a color; o certificado de refugiado en el caso de no mantener pasaporte (vigentes con al menos 6 meses antes de su expiración).
Declaración de licitud de fondos debidamente apostillada o elevada a escritura pública en Ecuador.
En caso de Personas Políticas Expuestas (PEP).
Certificación de la institución pública en la cual ejerce el cargo, donde se evidencie: cargo o función que desempeña o ha desempeñado, escala de remuneración mensual unificada del nivel jerárquico superior del Ministerio de Trabajo, años en el cargo o función
actual.
Declaración Juramentada presentada a la Contraloría General del Estado por inicio de funciones.
Declaración Juramentada presentada a la Contraloría General del Estado periódica / fin de funciones,
de ser el caso.
Declaración anual del impuesto a la renta de los 3 últimos años de la persona que ejerce o ejerció el cargo público.
En caso de que aplique Garantías reales Factoring Electrónico Impulso Agrícola y Factoring para Proveedores.
Cotización de la póliza de seguro de crédito que contenga la evaluación de riesgo de sus compradores, realizada por una empresa especializada en seguros de crédito de exportación.
Avalúo original notarizado de los bienes propuestos como garantía (inmuebles y muebles)
Copia de escritura de propiedad del bien inmueble a nombre del deudor, del fiador hipotecario o del vendedor en caso de que el bien sea financiado como activo fijo.
Comprobante del Pago de Impuesto Predial del pago del año en curso a la fecha de instrumentación).
Certificado de Historia de Dominio y Gravámenes emitido por el Registrador de la Propiedad correspondiente al lugar del bien.
Certificado de avalúos y catastro actualizado emitido por el GAD municipal correspondiente.
En caso de naves y aeronaves, la matrícula del lugar de destino.
Para bienes inmuebles rústicos y rurales adicionalmente incluir.
Certificado de No Afectación emitido por el Ministerio de Agricultura y Ganadería (MAG).
Certificado de Intersección emitido por el Ministerio del Ambiente (MAAE).
En caso de bienes muebles (no aplica en bienes a ser adquiridos), adicionalmente incluir.
Certificado de gravámenes emitido por el Registro correspondiente.
En caso de automotores, la matrícula.
En caso de que el bien pertenezca a un fiador hipotecario o prendario.
Carta de propuesta de Garantías” (Formato CFN) suscrita por el propietario del bien propuesto (mueble e inmueble).
En caso de que el vendedor del bien inmueble sea una Persona Jurídica.
Acta del organismo competente (Junta General o Directorio), autorizando la enajenación del bien a favor del promitente comprador.
En caso de Operaciones garantizadas con póliza de seguro de crédito.
Cotización de la póliza de seguro de crédito que contenga la evaluación de riesgo de sus compradores, realizada por una empresa especializada en seguros de crédito.
¿Cómo hago el trámite?
FACTORING INTERNACIONAL
El cliente de la Corporación Financiera Nacional (CFN) BP, de acuerdo a su evaluación crediticia, deberá obtener un monto máximo de exposición, medido a través del monto de facturas negociadas con la CFN BP.
La línea tendrá la duración de 1 año, de acuerdo a los montos establecidos por la póliza de seguros de cada comprador en el exterior.
FACTORING ELECTRÓNICO Y PROVEEDORES
Es necesario analizar financieramente a la empresa ancla / canal de distribución que certificará a CFN BP.
cada proveedor referido.
CFN BP. extenderá un cupo de factoring para la empresa ancla / canal de distribución.
El uso del cupo de factoring se efectuará mediante el registro por parte de la empresa ancla de los valores a anticipar sobre las facturas que podrán ser descontadas por sus proveedores. El registro se efectuará en la plataforma tecnológica de la CFN BP.
El proveedor deberá expresar su voluntad de venta y aceptación del monto a anticipar, en la plataforma tecnológica de CFN BP.
La operación se perfeccionará cuando la CFN BP. emita su aceptación a los términos de la negociación en su
plataforma tecnológica.
El cupo tendrá una validez de 3 años con revisión anual y su utilización podrá ser resolvente, sin exceder el monto aprobado del cupo y su plazo de vigencia.
Canales de atención:
Correo electrónico, Presencial.
¿Cuál es el costo del trámite?
El trámite no tiene costo
¿Dónde y cuál es el horario de atención?
Revise nuestros contactos en nuestra página institucional, accediendo al siguiente link https://www.cfn.fin.ec/contactanos/
Base Legal
Contacto para atención ciudadana
Funcionario/Dependencia: Gerencia de Atención de Reclamos Correo Electrónico: [email protected]
Teléfono: 042591800 ext 1373
Transparencia
Año Mes Volumen de Quejas Volumen de Atenciones
2021 09 1 0
2021 08 0 299
2021 07 0 5
2021 06 0 1
2021 05 0 2
2021 04 0 3
2021 03 0 1
2021 02 0 3
2021 01 0 2
2020 12 0 1
2020 11 0 0
2020 10 0 0
2020 09 0 0
2020 08 0 1
2020 07 0 0
2020 06 0 1
2020 05 0 1
2020 04 0 1
868 La reorganización de la Corporación Financiera Nacional B.P.. Art. Decreto Ejecutivo 868 Art. 4.
2020 03 0 0
2020 02 0 1
2020 01 0 5
2019 12 0 4
2019 11 0 5
2019 10 0 1
2019 09 0 5
2019 08 0 0
2019 07 0 1
2019 06 0 1
2019 05 1 3
2019 04 0 2
2019 03 0 2
2019 02 0 1
2019 01 0 0
2018 08 2 3
2018 05 1 3
2018 04 1 2
2018 03 0 3
2018 02 1 2
2018 01 1 0
Año Mes Volumen de Quejas Volumen de Atenciones
Firmado electrónicamente por:
JAVIER ENRIQUE JARAMA JARAMA
