Lloc i data:
,
de/d’
de
Contracte tipus de gestió de carteres d’inversió
D’una banda, Banco Santander, SA, amb domicili social a Santander (39004), Paseo de Pereda, 9-12, i NIF A-39000013, inscrit en el Registre Mercantil de Cantàbria, full 286, foli 64, Llibre 5è de societats, inscripció 1a. Banco Santander, SA és una entitat de crèdit degudament constituïda d’acord amb les lleis espanyoles, de nacionalitat espanyola i establerta a Espanya, i que està sotmesa a la supervisió de Banc d’Espanya (www.bde.es) i la Comissió Nacional del Mercat de Valors (www.cnmv.es). També està degudament inscrita en els registres de tots dues entitats supervisores espanyoles amb els números 49 i 1, respectivament. Banco Santander, SA està adherida al Fons de Garantia de Dipòsits d’Entitats de Crèdit, en els termes que estableix la seva regulació específica. Està representada en aquest acte per i , facultats a aquest efecte en virtut d’escriptura/es atorgada/es davant del notari de , amb data i número de protocol , i davant del notari de , amb data i número de protocol , respectivament. I d’altra banda, la persona o persones titulars següents:
En cas que sigui persona física: Nom i cognoms: País de residència: Tipus d’intervenció:
En cas de representants o persones apoderades de persones físiques:
Nom i cognoms: Notari: NIF: Domicili a Espanya: Activitat (CNAE): NIF: Data: Nacionalitat: Situació professional: Tipus d’intervenció: Núm. de protocol:
En cas que sigui persona jurídica: Denominació social: NIF:
Domicili a Espanya: Nacionalitat: Activitat (CNAE):
Codi identificador d’entitat jurídica (LEI):1: Dades del representant legal / persona apoderada: Nom i cognoms: NIF: Notari: Tipus d’intervenció: Data: Núm. de protocol:
Número de la cartera d’instruments financers: Número del compte administrat (EUROS):
Número del compte administrat (DIVISA): DIVISA Enviament de correspondència i notificacions:
Domicili a Espanya: Codi postal i població: Adreça electrònica::
Mòbil:
Signatura persona o persones titulars BANCO SANTANDER, SA.
Per poders
[nom i cognoms, notari, data i protocol]
1L’identificador d’entitat jurídica (LEI, per les sigles en anglès) és un codi global i únic que, d’acord amb la llei, permet identificar les parts
D’una banda, Banco Santander, SA (d’ara endavant, el banc), entitat legalment habilitada per prestar el servei d’inversió que consisteix en la gestió de carteres d’inversió, i, d’altra banda, la persona o persones o entitats (d’ara endavant, la persona titular) degudament identificades al primer full d’aquest contracte i interessades en contractar els serveis del banc perquè gestioni la seva cartera d’instruments financers,
EXPOSEN
1. Que totes dues parts es reconeixen mútuament i recíprocament la capacitat legal suficient i la representació suficient per atorgar aquest contracte tipus de gestió de carteres d’inversió, que li dona caràcter de contracte mercantil, amb subjecció a les normes de conducta i els requisits d’informació que preveuen la legislació del Mercat de Valors i, en particular, les condicions generals següents i altres pactes que aquest conté.
2. Que la persona titular està interessada a contractar el servei de gestió de carteres i coneix íntegrament les condicions per les quals es regeix aquest contracte, el qual incorpora condicions predisposades i acceptades per les parts, i declara que en aquest acte rep un exemplar d’aquest contracte subscrit a tots els fulls.
3. Que aquest contracte se subscriu en [******] i que en aquesta llengua es faran les comunicacions que el banc dirigeixi a la persona titular durant la relació contractual, tret que les parts acordin una altra cosa. La llengua [*****] serà l’idioma utilitzat per formular reclamacions contra el banc i per comunicar la resolució d’aquest contracte.
4. Que d’acord amb la normativa d’aplicació, el banc circumscriu la prestació del servei de gestió de carteres a clients classificats com a detallistes o professionals.
5. Que abans de formalitzar aquest contracte el banc ha obtingut de la persona titular la informació corresponent sobre els seus coneixements i experiència, objectius d’inversió i situació financera, i en deixa constància en el test d’idoneïtat que ha fet la persona titular.
6. Que el banc ha informat adequadament la persona titular que el servei l’oferirà directament el banc o bé s’oferirà per delegació en terceres entitats habilitades per prestar el servei de gestió de carteres. No obstant això, el banc assumeix, davant la persona titular, la responsabilitat per la prestació correcta del servei, d’acord amb el que disposen les lleis. En cas que la delegació tingui lloc, el banc ha d’informar oportunament la persona titular i aquesta ha d’autoritzar expressament el banc a cedir a l’entitat delegatària les dades de caràcter personal i la informació completa sobre l’estat i els moviments de la cartera d’instruments financers, així com del compte associat a la cartera, juntament amb qualsevol altra informació precisa per desenvolupar el servei, ja que aquesta cessió és essencial per delegar la realització del servei d’inversió i/o les altres funcions o serveis indispensables per a la seva prestació.
Atesos els expositius anteriors, les persones compareixents formalitzen aquest contracte d’acord amb les següents
CONDICIONS GENERALS 2 Primera. Objecte del contracte. Criteris d’inversió. Forma d’actuació.
1.1. La persona titular encarrega al banc gestionar i administrar la cartera d’instruments financers formada per valors mobiliaris, títols, efectes, drets, actius o instruments financers (d’ara endavant denominats valors o instruments financers) i/o diners, la descripció dels quals figura a l’annex I d’aquest contracte, així com per l’efectiu o els valors que la persona titular aporti d’ara endavant o que el banc adquireixi a nom de la persona titular, en execució d’aquest contracte, atorgant per a això, a favor del banc, un mandat exprés per executar el contracte, en els termes i les condicions que s’especifiquen a continuació.
En cap cas la gestió no pot superar la suma del patrimoni inicialment aportat per la persona titular o en aportacions successives, més l’import dels crèdits/préstecs que la persona titular pugui obtenir per a aquest finalitat del banc o de tercers legalment habilitats; sens perjudici de l’augment de valor experimentat pel patrimoni objecte de gestió. A l’efecte dels compromisos de la cartera gestionada, aquest import no pot suposar que el banc exigeixi aportacions addicionals per cobrir pèrdues, tret que es tracti d’aportacions voluntàries de la persona titular o de crèdits que s’obtinguin del banc o de tercers, d’acord amb el que s’ha indicat en el paràgraf anterior.
1.2. En virtut d’això i sens perjudici del que disposa aquest contracte sobre criteris generals d’inversió, el banc pot, en nom i representació de la persona titular, ordenar per si mateix i amb les seves pròpies signatures, segons el seu criteri i iniciativa, sense necessitat de consulta prèvia ni consentiment exprés de la persona titular, tot tipus d’operacions de venda, compra, préstec, subscripció, reemborsament, amortització, canvi o conversió sobre les categories de valors o instruments financers que es descriuen a l’annex II d’aquest contracte i que són objecte d’autorització expressa per part de la persona titular. Així mateix, pot percebre dividends, cobrar interessos i satisfer impostos i les despeses que originin les operacions a les quals fa referència aquest contracte; exercir tots els drets i complir totes les obligacions inherents a les operacions que s’han esmentat abans i, en general, efectuar les operacions que siguin necessàries per desenvolupar l’administració i la gestió de la cartera que té encomanada.
1.3. En l’execució de la seva activitat de gestió, el banc s’ha d’ajustar en tot moment als criteris d’inversió que es pacten en aquest acte amb la persona titular i que són objecte de descripció a l’annex II d’aquest contracte. No obstant això, el banc es pot desviar dels criteris generals esmentats pactats quan el seu criteri professional així ho aconselli o quan es produeixin incidències en la contractació que ho justifiquin. En aquests casos, el banc registrarà la desviació i informarà amb detall la persona titular, mitjançant la seva inclusió en l’informe periòdic següent que se li remeti.
1.4. La persona titular pot modificar els criteris d’inversió esmentats pel que fa als seus elements essencials, per a la qual cosa n’hi ha prou amb manifestar la seva intenció al banc i pactar amb aquest un nou annex II que, degudament signat per les parts, substituirà l’anterior i quedarà incorporat a aquest contracte. Els nous criteris d’inversió entraran en vigor i, per tant, seran de compliment obligat per al banc quan hagi
2 Contracte tipus redactat de conformitat amb el Reial decret 217/2008, de 15 de febrer, sobre el règim jurídic de les empreses de serveis d’inversió i de les altres entitats que presten serveis d’inversió; amb l’Ordre EHA/1665/2010, d’11 de juny, per la qual es desenvolupen els articles 71 i 76 del Reial decret 217/2008, de 15 de febrer, i d’acord a la Circular 7/2011, de 12 de desembre, de la Comissió Nacional del Mercat de Valors sobre el fullet informatiu de tarifes i el contingut del contractes tipus.
transcorregut un termini de quinze dies des de la formalització de l’annex corresponent d’aquest contracte i de la seva recepció pel banc, tret d’indicació expressa acceptada per les parts.
La modificació dels criteris d’inversió no impedirà al banc completar les operacions o complir les obligacions contretes amb tercers abans de la data en què els nous criteris d’inversió entrin en vigor.
Pel que fa al que s’indica en aquest apartat, només s’entendran modificats els criteris d’inversió que afectin els seus aspectes essencials, és a dir, els que impliquin una variació substancial en el perfil de risc o en la finalitat de la inversió perseguida per la persona titular, així com la variació en les autoritzacions per efectuar operacions concretes o per invertir en classes concretes d’actius, que es recullen a l’annex II d’aquest contracte.
1.5. En cas que hi hagi diverses persones titulars s’entendrà, tret que es pacti el contrari, que qualsevol de les persones titulars, amb la seva única signatura, pot exercir tots els drets inherents al contracte (inclosa la seva cancel·lació) de manera solidària.
1.6. La persona titular sap que les inversions que es poden efectuar a l’empara del contracte de gestió es poden instrumentar en actius referenciats en divises diferents de l’euro, amb el risc financer consegüent associat a la fluctuació en el tipus de canvi d’una divisa respecte a l’altra, de manera que l’exposició a aquest risc variarà depenent fonamentalment del temps en què es mantingui la inversió, de la moneda de què es tracti i de la quantitat exposada.
Segona. Compte corrent administrat en euros i en divisa
2.1. Els moviments d’efectiu als quals donin lloc les operacions derivades d’aquest contracte es recolliran en el compte corrent administrat en euros i/o en el compte corrent administrat en la divisa de què es tracti, segons el cas, que s’identifiquen a l’encapçalament d’aquest contracte, que a aquest efecte la persona titular obre/manté a nom seu al banc, i que seran d’ús exclusiu per complir l’objecte d’aquest contracte. I, amb les finalitats anteriors, per la seva índole especial, aquests comptes no es poden vincular amb l’ús de targetes de crèdit o dèbit, ni domiciliar cap tipus de rebut, ni servir de suport per a un talonari de xecs.
2.2. Si la persona titular d’aquests comptes pretén disposar-ne, estarà obligada a comunicar-ho amb, almenys, setanta-dues hores (72 hores) d’anticipació i per escrit al banc a fi d’evitar descoberts per la possible compra simultània de valors i sens perjudici de la tramitació, liquidació i/o cancel·lació d’operacions en curs que s’hagin concertat abans del moment de rebre la comunicació, que es continuaran regint per les condicions que s’hi apliquen. En cas que per no comunicar-ho en el termini i de la manera que s’han indicat abans es produeixi un descobert en qualsevol dels comptes esmentats, aquesta circumstància es notificarà per qualsevol dels mitjans pactats en aquest contracte a la persona titular perquè, immediatament, en un termini màxim de setanta-dues hores (72 hores) a comptar des de la recepció de la comunicació, regularitzi el descobert esmentat. Si no ho fa així, el banc podrà alienar prou valors d’entre els que formin part de la cartera per cobrir-lo, i la persona titular es farà càrrec de les despeses que, si escau, s’ocasionin. Aquesta alienació s’efectuarà entre els valors de la cartera que, segons el parer del banc, pugui ser menys costosa per a la persona titular, sense que, en cap cas, el banc sigui responsable de l’efecte immediat o futur que aquesta alienació pugui suposar per a la persona titular, ni de les conseqüències fiscals que es puguin desprendre d’aquesta alienació.
2.3. En cas que a la cartera d’instruments financers regulada en la condició general tercera hi hagi instruments financers denominats en una divisa diferent de l’euro, us informem que la numeració del compte en la divisa corresponent és la que s’indica a l’inici d’aquest contracte.
En aquest cas, qualssevol moviments d’abonament o càrrec, comissions i despeses que es puguin generar, es calcularan sobre el contravalor en euros. El contravalor es calcularà segons el tipus de canvi oficial vigent per a la divisa corresponent, d’acord amb el preu comprador o venedor, segons escaigui, que el banc tingui disponible, en la data de pagament de la comissió o despesa corresponent. Sens perjudici de tot això, el banc també pot percebre qualsevol diferència que resulti a favor seu a causa de la variació entre el tipus de canvi expressat i el vigent el dia del pagament efectiu, una circumstància que es comunicarà a la persona titular en cada ocasió.
Tercera. Obertura de la cartera d’instruments financers
3.1. La persona titular obre/manté al banc la cartera d’instruments financers a nom seu que s’identifica a l’encapçalament d’aquest contracte, en la qual queden dipositats els valors que constitueixen el patrimoni inicial de gestió de la cartera, que s’inclouen a l’annex I del contracte, així com els valors que s’adquireixin en l’execució d’aquest contracte i, si escau, els resguards o altres justificants acreditatius de la propietat esmentada.
3.2. Pel que fa al que es pacta en la condició general primera, el banc pot promoure els dipòsits i registres de valors i l’efectiu a nom de la persona titular com a conseqüència d’operacions autoritzades de compra, venda, subscripció, amortització, canvi o conversió, en entitats financeres o en qualssevol altres establiments dipositaris, així com retirar de les entitats dipositàries els resguards acreditatius corresponents. Per a això pot obtenir i facilitar tota la informació que sigui necessària per a les finalitats expressades. En qualsevol cas, el banc ha de tenir identificats en tot moment els valors, l’efectiu i les operacions en curs de cada client, i mantenir-los separats dels de la resta de clients i de la posició pròpia del banc. Com que es tracta d’operacions efectuades en mercats de valors estrangers, en tot cas s’aplicarà el que preveu la condició general tretzena d’aquest contracte.
Així mateix, en cas de cancel·lació d’aquest contracte, la persona titular autoritza el banc a obrir a nom de la persona titular una nova cartera d’instruments financers i/o un compte de valors, en què quedaran dipositats i a la seva disposició els valors que resultin després de cancel·lar el servei de gestió. El banc ha de comunicar oportunament a la persona titular aquesta circumstància.
Quarta. Delegació de la realització del servei de gestió
El banc informa la persona titular que la gestió de la cartera i els serveis essencials per prestar l’activitat contractada els farà personalment per o els podrà delegar a entitats habilitades per prestar el servei de gestió de carteres, d’acord amb el que disposen les lleis.
En cas que es delegui la gestió, o que hi hagi canvis en aquesta, el banc ho farà saber a la persona titular i, a fi de facilitar el compliment adequat de la tasca de gestió i administració de la cartera que regula aquest contracte, comunicarà a la gestora de què es tracti les dades de caràcter personal i la informació completa sobre l’estat i els moviments del compte o comptes corrents administrats i de la cartera d’instruments
essencial per delegar la realització dels serveis d’inversió i/o la resta de funcions indispensables per a la seva prestació.
Cinquena. Responsabilitat del banc
5.1. Les obligacions que deriven d’aquest contracte i que el banc assumeix són obligacions de mitjans, no de resultat. El banc es compromet a desenvolupar la seva activitat amb la diligència d’un empresari ordenat i d’un representant lleial, i també a vetllar i defensar en tot moment els interessos de la persona titular, tot això d’acord amb el que disposa la normativa bancària, del mercat de valors i altra normativa aplicable.
5.2. Dins del marc que estableixen els criteris generals d’inversió, que defineix l’annex II d’aquest contracte, el banc durà a terme la gestió del patrimoni encomanat per la persona titular segons el seu millor criteri professional, i diversificarà les posicions en funció del perfil de risc marcat per la persona titular, donant preferència sempre als interessos d’aquesta.
La persona titular assumeix, expressament i des d’ara, les possibles pèrdues de la cartera gestionada i/o els actius que en tot moment formin la cartera que, per circumstàncies intrínseques del mateix mercat o com a conseqüència del risc inherent a tota inversió en instruments financers, es puguin produir.
5.3. No obstant això, la delegació pel banc de la realització d’aquest servei de gestió de cartera en una entitat habilitada per prestar el servei de gestió de carteres, el banc manté davant la persona titular la responsabilitat de complir totes les seves obligacions derivades de la gestió.
Sisena. Obligacions de la persona titular
6.1. La persona titular s’obliga a fer saber al banc, en un suport durador i per qualsevol mitjà hàbil en dret i del qual es tingui constància en el banc, qualsevol de les circumstàncies següents:
a) Qualsevol canvi en les seves circumstàncies personals relatives als seus coneixements i experiència, els seus objectius d’inversió, situació financera o modificacions estructurals de caràcter societari.
b) El seu desig de modificar els criteris generals d’inversió, de conformitat amb el que disposa aquest contracte.
c) La formalització de qualsevol acte o contracte que impliqui una modificació substancial quant a la titularitat o lliure disponibilitat dels béns a què fa referència aquest contracte i qualsevol altra circumstància que pugui afectar, d’alguna manera, la vigència, l’eficàcia i les condicions d’aquest contracte.
6.2. En cas de mort o concurs de la persona titular persona física, o en cas que es produeixi qualsevol dels casos que recull l’article 1732 del Codi civil, el mandat, la representació i les facultats conferides al banc en virtut d’aquest contracte estaran en vigor, a tots els efectes, sempre que no es comuniqui fefaentment al banc l’esdeveniment d’aquests fets, i el banc quedarà exonerat davant de tercers de tota responsabilitat quant a les operacions efectuades a l’empara d’aquest contracte posteriorment a aquest fet. Aquesta disposició regirà en els mateixos termes quan hi hagi diverses persones titulars en aquest contracte.
6.3. En cas de liquidació, dissolució, fusió o concurs de la persona titular, persona jurídica, o en cas que es produeixi l’extinció de la persona titular o hi intervingui qualsevol altra circumstància que pugui afectar aquest contracte, el mandat, la representació i les facultats conferides al banc en virtut d’aquest contracte estaran en
vigor, a tots els efectes, sempre que no es produeixi, de manera fefaent per persona o entitat degudament legitimada, la comunicació al banc de l’esdeveniment esmentat, i el banc quedarà exonerat de tota responsabilitat quant a les operacions efectuades a l’empara d’aquest contracte posteriorment a aquest fet. 6.4. Una vegada el banc hagi rebut alguna de les comunicacions anteriors podrà bloquejar el compte corrent administrat i la cartera d’instruments financers que serveixen de suport per gestionar la cartera fins al moment en què acreditin al banc que compleixen les obligacions legals i/o fiscals, si escau; sens perjudici dels actes que el banc dugui a terme en defensa del patrimoni, com ara: cobrar cupons i dividends, acudir a ampliacions de capital alliberades o acudir als canvis que siguin obligatoris. En cas que hi hagi més d’una persona titular, una vegada qualsevol d’aquestes hagi mort o s’hagi liquidat i s’hagi comunicat aquesta circumstància al banc, el règim de solidaritat cessarà en cas que s’apliqui aquesta manera de disposició.
Setena. Deure d’informació a la persona titular
7.1. El banc comunicarà mensualment a la persona titular, i sens perjudici que la persona titular pugui sol·licitar informació individual sobre cada transacció, totes les operacions de compra, venda, subscripció, reemborsament, conversió, canvis i amortitzacions de valors que s’hagin efectuat i li enviarà mensualment el detall dels valors i l’efectiu que formen la cartera, amb la valoració corresponent, comparant el rendiment de la cartera amb l’existent en l’última comunicació i amb el paràmetre de referència al qual es fa menció a l’annex I, així com el desglossament de les despeses i comissions repercutides.
Si la persona titular decideix i instrueix al banc un canvi en el perfil de risc de la cartera que s’identifica a l’annex II, el banc haurà d’informar la persona titular, en els termes que estableix aquesta estipulació, dels paràmetres de referència del nou perfil de risc utilitzats en la seva activitat de gestió a fi que la persona titular pugui avaluar els resultats de la cartera d’inversió.
La persona titular autoritza expressament el banc a enviar-li la informació que li estigui dirigida en paper o en un suport durador diferent del paper. A aquest efecte, el banc pot fer servir els mitjans o els instruments de tramesa d’informació (correu, banca per Internet, banca mòbil, fax, adreça electrònica, etc.) que permetin a la persona titular emmagatzemar aquesta informació i recuperar-la durant un període adequat per a les finalitats per a les quals la informació està destinada i que li permeti reproduir-la sense canvis.
Mitjançant la signatura d’aquest contracte, la persona titular presta el seu consentiment específic perquè el banc li pugui facilitar la informació prevista d’acord amb les normes de conducta aplicables a la prestació de serveis i productes, segons aquest contracte, a través de comunicacions electròniques a la seva adreça electrònica o al telèfon mòbil que la persona titular ha indicat amb aquesta finalitat..
El banc es reserva la possibilitat de modificar la periodicitat de remissió de la informació als terminis mínims que estableix la normativa, prèvia comunicació a la persona titular.
7.2. El banc, a comptar des de l’última informació enviada a la persona titular, posarà en coneixement de la persona titular qualsevol pèrdua que superi el llindar que les parts han determinat prèviament a l’annex II d’aquest contracte, a tot tardar al final del dia que se superi el llindar, o si té lloc en un dia inhàbil, el primer dia hàbil següent.
7.3. El banc informarà la persona titular de l’import de les comissions i les despeses percebudes pel banc i satisfetes per la persona titular. Seran a càrrec de la persona titular totes les despeses de correu que es generin per l’enviament de qualsevol document que es faci per raó d’aquest contracte, així com els impostos que s’originin amb motiu del naixement, el compliment o l’extinció de les obligacions que deriven d’aquest contracte. Així mateix, si pel servei de gestió o pels serveis auxiliars a aquest es generen honoraris, comissions, costos o altres despeses associades que aquest contracte no recull, seran a càrrec de la persona titular i el banc l’informarà oportunament.
Així mateix, el banc informarà la persona titular, per escrit o en un altre suport durador, de qualsevol modificació de les comissions i despeses repercutibles que es puguin aplicar a la relació contractual que regula aquest document. En aquest cas, la persona titular disposarà d’un termini d’un mes des del moment en què rebi aquesta informació per modificar o cancel·lar la relació contractual, sense que se li apliquin les noves comissions i despeses modificades a l’alça fins que transcorri el termini esmentat, tret que les noves comissions i despeses siguin més beneficioses per a la persona titular. En aquest cas, es comunicaran igualment, sens perjudici de la seva aplicació immediata. Aquesta informació es podrà incorporar a qualsevol comunicació periòdica que el banc hagi de subministrar a la persona titular.
7.4. Totes les comunicacions a la persona titular es faran de la manera i amb la periodicitat que es pacten en aquest contracte i, en tot cas, amb la periodicitat i altres exigències legals que s’apliquin, en cada moment. 7.5. Totes les comunicacions que s’hagin de fer a la persona titular s’efectuaran a l’adreça postal, telefònica o electrònica que, com a seva, ha fet constar a l’encapçalament d’aquest contracte. Quan hi hagi dues persones titulars o més, aquestes comunicacions es faran a l’adreça de la primera persona titular que s’indica en aquest contracte.
7.6. La persona titular sap que, a l’empara d’aquest contracte i ateses les característiques pròpies del servei de gestió de carteres, el qual es regula per una normativa específica que conté el règim d’informació prèvia i periòdica que s’ha d’enviar als inversors, no és necessari lliurar el document amb les dades fonamentals per a l’inversor (DFI) ni l’informe econòmic semestral ni la memòria de comercialització, ni tampoc els informes econòmics diaris posteriors de les institucions d’inversió col·lectiva subscrites o que es puguin subscriure a l’empara de la gestió, ja que aquesta informació té per objectiu que els inversors puguin adoptar decisions fundades sobre la inversió o desinversió, i en el cas de la gestió de carteres, el banc adopta aquestes decisions en els termes que es pacten en aquest contracte.
Vuitena. Operacions amb conflicte d’interès potencial
El banc advertirà la persona titular dels conflictes d’interès que es plantegin en el desenvolupament de la seva activitat. En concret, en la informació que la condició general 7.1 anterior preveu que s’enviï periòdicament sobre la cartera gestionada, el banc informarà de les operacions, inversions o actuacions que la persona titular ha autoritzat en virtut de l’annex II d’aquest contracte o de manera prèvia i expressa per a cada operació. El banc declara que compleix les normes generals en matèria de conflictes d’interès actualment exigibles, i disposa d’una política de conflictes d’interessos. La persona titular podrà accedir a la informació sobre aquesta política a través del web www.bancosantander.es, a l’apartat MiFID, “Informació sobre la prestació de serveis d’inversió”.
Novena. Retribució al banc
9.1. Les parts poden pactar com a retribució que ha de percebre el banc una comissió de gestió fixa sobre el valor efectiu de la cartera gestionada, una comissió de gestió per beneficis o revaloració de la cartera, o una comissió mixta, relativa a totes dues. Les tarifes pactades es poden aplicar conjuntament o només una d’elles. En cas que es pactin conjuntament, les comissions són complementàries.
El banc percebrà de la persona titular, per trimestres naturals vençuts en cas que s’hagi pactat una comissió fixa sobre el valor efectiu de la cartera o una vegada a l’any en cas que s’hagi acordat una comissió sobre el benefici o la revaloració de la cartera, com a remuneració pel servei prestat d’administració i gestió de patrimonis, les comissions que s’indiquen d’acord amb el que s’ha pactat a l’annex I d’aquest contracte. A més, el banc tindrà dret a percebre la resta de comissions i despeses que es generin per les operacions i altres serveis que el banc pugui prestar a la persona titular, tant si són inherents a aquest contracte com si no ho són. Aquestes comissions no poden superar les que fixa el fullet informatiu de tarifes de l’entitat.
Per a facturacions per períodes inferiors a l’any o trimestre, es generarà la comissió en la proporció que resulti de la tarifa general corresponent al nombre de dies transcorreguts del període de meritació.
9.2. En cas que el banc modifiqui les comissions establertes pels serveis prestats, comunicarà aquesta circumstància per escrit a la persona titular, d’acord amb el règim establert en la condició general setena anterior.
9.3. La quantitat resultant es carregarà al compte corrent administrat en euros que s’esmenta en la condició general segona, del qual el banc podrà disposar amb aquesta finalitat i en el qual s’abonaran i es carregaran igualment tots els ingressos, despeses i tributs que es produeixin com a conseqüència de l’administració i la gestió de la cartera administrada de la persona titular. A aquest efecte, la persona titular confereix un poder irrevocable al banc perquè si en la data de càrrec no hi ha saldo a favor de la persona titular en el compte corrent esmentat, i una vegada hagin transcorregut 72 hores a comptar des del moment en què la persona titular rep la comunicació del banc d’aquesta circumstància, el banc pugui vendre els valors necessaris que permetin fer efectiu el càrrec de les quantitats corresponents. En la comunicació indicada s’inclouran, per ordre de prelació, la relació de valors de la cartera que s’han de vendre o reemborsar per fer efectiu el deute de les quantitats assenyalades. La selecció dels valors es farà entre aquells que, segons el parer del banc, la seva venda o reemborsament pugui ser menys costosa per a la persona titular, sens perjudici que la persona titular pugui determinar i comunicar al banc, abans que transcorri el termini indicat, la venda d’altres actius, diferents als seleccionats pel banc, que permetin fer efectiu el deute de les quantitats pendents de pagament. En cap cas el banc no serà responsable de l’efecte immediat o futur que aquesta alienació pugui suposar per a la persona titular.
En tot cas, la persona titular autoritza perquè, en defecte de saldo creditor suficient en el compte corrent administrat esmentat, el banc pugui carregar les comissions, despeses o tributs de compte de la persona titular a qualsevol altre dels comptes corrents o, si no n’hi ha, a qualsevol dels comptes d’estalvis oberts al banc a nom de la persona titular. Aquesta facultat de compensació s’estendrà als comptes i dipòsits que la persona titular mantingui amb terceres persones, respecte de les quals s’hagi pactat l’exercici dels drets i la disposició dels fons de manera indiferent, és a dir, solidària entre elles.
D’acord amb el que disposen els articles 1730 i 1780 del Codi civil, en garantia de la remuneració deguda i de les indemnitzacions i els reemborsaments a què tingui dret, el banc podrà retenir com a penyora els instruments financers que en definitiva estiguin dipositats, registrats o administrats a l’empara d’aquest contracte, i el banc gaudirà de la preferència que estableix la Llei concursal.
Desena. Valoració de la cartera
La valoració de la cartera de la persona titular, que també inclourà el compte corrent administrat, es farà segons els criteris que estableix la Comissió Nacional del Mercat de Valors per valorar carteres dels fons d’inversió mobiliària.
La valoració dels actius es determinarà d’acord amb l’última informació facilitada per diverses entitats en la data de generació de la informació periòdica, i pot no coincidir en alguns casos amb la de l’últim dia del període que s’indica en l’informe. Per valorar els actius financers s’utilitzen preus de mercat obtinguts de fonts d’informació fiables, sens perjudici que es pugui recórrer a qualsevol altra (a títol enunciatiu, Bloomberg, Reuters o Infobolsa), així com, si escau, la pàgina web de l’emissor o el proveïdor del producte, quan es consideri adequat per recollir fidelment el preu de l’instrument financer. Per als actius que estan denominats en una divisa diferent de l’euro se’n fixarà el contravalor al tipus de canvi corresponent. Per a les institucions d’inversions col·lectiva es prendrà l’últim valor liquidatiu facilitat per la gestora corresponent.
Les fonts principals per valorar els actius dependran del tipus d’actiu, del sistema multilateral o del mercat en què cotitzin. Així mateix, en els casos en què no es pugui obtenir el preu del mercat, es donarà una valoració estimada dels valors o instruments financers, que fins i tot poden aparèixer a zero, una circumstància que indicar falta de liquiditat.
Onzena. Prorrateig d’operacions
11.1. L’execució de les decisions d’inversió o de desinversió que s’hagin de fer per compte dels clients és un servei que rau en el banc..
11.2. En cas que el banc dugui a terme operacions en bloc sobre un mateix actiu inclòs en diverses carteres administrades, a fi d’objectivar la distribució i la imputació dels imports satisfets en l’adquisició, les prorratejarà d’acord amb els procediments interns d’assignació que el banc té establerts. El banc disposa d’uns procediments interns que acrediten que la decisió d’inversió o desinversió és anterior a l’execució de l’ordre.
11.3. El banc desenvoluparà la seva activitat procurant, en tot cas, evitar conflictes d’interès entre els seus clients i vetllant pels interessos de cadascun d’aquests; per a això, intentarà obtenir dels membres del mercat o de les entitats financeres a través de les quals es duguin a terme les operacions per als seus clients i de les altres entitats amb les quals contracti serveis en exercici de les seves funcions i facultats les condicions més favorables que permeti la situació del mercat en cada moment. Tot això d’acord amb la política d’execució òptima del banc, disponible a la pàgina web del banc (www.bancosantander.es), apartat “MiFID”.
Els drets estrictament polítics corresponents als valors que formin part de la cartera de la persona titular no podran ser exercits pel banc, sens perjudici de les delegacions que, en cada cas, la persona titular pugui atorgar, d’acord amb la legislació vigent.
Dotzena. Durada i resolució del contracte
12.1. Aquest contracte tindrà una durada indefinida, sens perjudici del dret de qualsevol de les parts de donar-lo per finalitzat unilateralment en qualsevol moment de la seva vigència, mitjançant la comunicació escrita corresponent. Quan el banc en vulgui interrompre la vigència, caldrà que ho notifiqui a la persona titular amb un preavís d’un mes, excepte si la resolució es deu: a) a l’impagament per part del client de qualsevol de les seves obligacions derivades del contracte; b) a l’incompliment de la normativa aplicable al blanqueig de capitals o d’abús de mercat, o c) al risc de crèdit amb el client, cas en què la resolució del contracte pot tenir efectes immediats.
En cas de resolució del contracte, tant a instàncies de la persona titular com del banc, la persona titular haurà d’abonar la comissió per l’administració i la gestió de la cartera que correspongui al temps en què s’hagi gestionat la cartera, sens perjudici del dret del banc a percebre addicionalment les comissions per les operacions pendents de liquidar en el moment de resoldre el contracte. Després de verificar la resolució del contracte, la persona titular autoritza expressament i irrevocablement el banc a reintegrar les comissions i les despeses que escaiguin, o qualsevol altra quantitat de la qual, en virtut d’aquest contracte, la persona titular sigui deutora davant el banc, mitjançant el càrrec de les quantitats degudes al compte corrent administrat esmentat en la condició general segona. En cas que, com a conseqüència del deute, es produeixi un descobert en el compte esmentat per inexistència de saldo suficient, s’actuarà d’acord amb el que s’ha pactat a la condició general 9.3 d’aquest contracte.
12.2. Quan s’hagi produït el venciment o la resolució del contracte, el banc disposarà d’un termini màxim de quinze (15) dies hàbils per complir i executar les ordres cursades, sempre que totes les operacions s’hagin pogut liquidar dins del termini esmentat; obtenir de la persona titular el pagament de les comissions generades, i tancar i donar raó dels comptes de la gestió efectuada.
Sens perjudici del que es pacta a l’apartat 12.3 posterior, quan el contracte finalitzi, el banc posarà el patrimoni resultant de la liquidació i el tancament que s’ha descrit abans a disposició de la persona titular, complint les instruccions que, a aquest efecte, aquesta li cursi. Si falten carteres d’instruments financers i en cas que no hi hagi una carters d’instruments financers a nom de la persona titular, independent de la vinculada al servei de gestió, el banc actuarà d’acord amb el que estableix l’apartat 2 de la condició general tercera. Si escau, la persona titular instrueix el banc perquè, si cal, obri un compte corrent, la finalitat del qual serà exclusivament instrumental per als abonaments o els càrrecs que derivin de l’acabament de la gestió. 12.3. El servei que el banc presta en virtut d’aquest contracte determina l’accés a les classes d’accions o participacions d’institucions d’inversió col·lectiva (IIC) que, d’acord amb el fullet informatiu respectiu, presentin comissions reduïdes per a cada classe. Aquestes classes són de contractació exclusiva per a les carteres dels clients que, prèvia signatura d’aquest contracte, hagin delegat en el banc la gestió del patrimoni de la seva cartera.
Per tot això, i com que es tracta d’una persona titular persona física resident, en cas de cancel·lació d’aquest contracte o d’ordres cursades per la persona titular sobre retirades totals o parcials de les accions o participacions d’IIC sota el servei de gestió, la persona titular faculta expressament el banc perquè executi raonablement els traspassos necessaris a una altra o altres classes d’accions o participacions d’IIC per adequar les posicions de la persona titular al marc establert en els fullets corresponents, de manera que els canvis
entre les classes d’accions o participacions siguin els procedents per al servei d’inversió que, després de cessar la gestió, el banc presti efectivament a la persona titular. Tot això, sens perjudici del dret de reemborsament del qual la persona titular disposarà en tot moment sobre els actius de la seva titularitat que formin part de la cartera gestionada.
En el cas de persones titulars persones jurídiques o persones físiques no residents, per cancel·lar aquest contracte o bé per atendre ordres cursades per la persona titular sobre retirades parcials o totals d’accions o participacions d’IIC sota el servei de gestió, el banc efectuarà el reemborsament total o parcial dels actius objecte de la seva petició, de la qual cosa s’informa oportunament la persona titular.
Tretzena. Operacions efectuades sobre instruments financers estrangers. Comptes globals
En les operacions efectuades en mercats de valors estrangers es tindrà en compte la legislació especial sobre la matèria vigent en cadascun. La persona titular queda informada que, en cas que efectuï operacions amb valors la custòdia dels quals s’encomani al banc, a l’empara d’aquest contracte, en mercats estrangers, en els quals la pràctica habitual exigeix (per raons de costos i de simplicitat operativa) l’ús de comptes globals, aquests valors quedaran dipositats en un “compte global” obert a nom del custodi dels valors, és a dir, del banc (o d’un tercer designat a aquest efecte), en un subcustodi internacional (d’ara endavant, el subcustodi), i en el qual es custodiaran els valors pertanyents a una pluralitat de clients. En aquest cas, tant el banc com els subcustodis designats han d’adoptar les mesures necessàries perquè, en el conjunt de l’estructura de custòdia descrita, aquests valors estiguin permanentment identificats com a pertanyents a clients i degudament segregats respecte als actius propis del banc i dels subcustodis. A més, el banc i els subcustodis han de mantenir els registres interns necessaris per saber, en tot moment i sense demora, quina és la posició de valors i d’operacions en curs de cadascun dels clients.
A més del que s’ha esmentat i per al cas d’institucions d’inversió col·lectiva (IIC), la persona titular, amb la signatura d’aquest contracte, queda informada i presta la seva autorització i consentiment exprés al fet que les accions/participacions de cada IIC que se subscriguin a l’empara d’aquest contracte, i per les mateixes raons que s’han exposat abans, es puguin registrar en un “compte global” obert a l’entitat gestora de la IIC corresponent a nom de l’entitat que presta els seus serveis de “representant” (el banc o un tercer designat a aquest efecte, d’ara endavant, el representant).
El representant ha d’adoptar les mesures necessàries perquè les accions/participacions de cada IIC estiguin permanentment identificades com a pertanyents a la persona partícip/accionista i degudament segregades, si escau, respecte als actius propis del representant i/o de les quals el representant mantingui registrades al seu nom per compte d’altres tercers del representant, el qual mantindrà els registres interns necessaris per saber, en tot moment i sense demora, la posició de la persona partícip/accionista en la IIC.
Aquesta manera de custodiar o registrar valors o instruments financers estrangers mitjançant l’ús de comptes globals pot suposar, en funció del que determini la legislació estrangera aplicable, que davant l’emissor del valor, el sistema de registre corresponent i, si escau, les autoritats locals competents, la titularitat dels valors i la legitimació per exercir els drets incorporats es reconeguin a la persona titular del compte global (i no al client del banc), amb els efectes corresponents per a les operacions ordinàries sobre els valors. Per permetre l’exercici dels drets de la persona titular sobre els valors de la seva propietat, el banc transmetrà al subcustodi les ordres corresponents que aquest li cursi sobre els valors estrangers de què es tracti i carregarà o abonarà
l’efectiu, o acreditarà els valors de cada operació al seu compte. Per exercir els drets polítics inherents als instruments financers estrangers, el banc no rebrà instruccions del client ni farà cap comunicació sobre aquestes al subcustodi corresponent. Així mateix, la persona titular queda informada que, en l’àmbit de la custòdia de valors estrangers, és pràctica habitual i condició exigida pels subcustodis internacionals per acceptar la prestació dels seus serveis que, en els contractes corresponents, se’ls reconeguin drets de retenció, garantia, realització o disposició sobre els valors com a manera d’assegurar-ne el risc davant l’incompliment de les obligacions econòmiques del contracte.
Així mateix, la persona titular queda informada que l’ús de comptes globals per a la custòdia de valors estrangers pot comportar la restricció temporal de la seva disponibilitat o de l’exercici ple i puntual de drets incorporats, així com el deteriorament del valor o, fins i tot, la pèrdua dels valors com a conseqüència dels riscos específics que deriven d’aquestes operacions i del fet que els valors i la seva custòdia puguin quedar subjectes a l’ordenament jurídic d’un tercer Estat, fins i tot fora de la Unió Europea, tot això en els termes que es descriuen a continuació.
Els drets dels clients sobre els valors estrangers que dipositin o registrin al seu compte obert al banc o els fons afectes a les operacions amb aquests valors poden ser diferents, en matèria de propietat i insolvència, als que els correspondrien si estiguessin subjectes a la legislació d’un estat membre de la Unió Europea.
Aquests riscos derivats de l’ús de comptes globals fan referència al supòsit que es produeixi la insolvència de la persona titular del compte global (el banc o un subcustodi designat). En aquest cas, en funció del que determini la legislació que s’apliqui al procés d’insolvència, les mesures de segregació descrites podrien no ser suficients per permetre la identificació plena dels valors de la persona titular, la seva separació respecte al patrimoni del fallit/insolvent i la seva ràpida restitució al propietari o traspàs a un altre custodi o subcustodi, si: (i) la legislació esmentada no reconeix la titularitat fiduciària dels valors (mantinguda pel banc o un subcustodi internacional en nom propi, però per compte i en benefici de tercers, en aquest cas, els clients) i, com a conseqüència d’això, l’autoritat corresponent entén que els valors dipositats en el compte global no pertanyen a tercers, sinó a l’entitat insolvent com a titular del compte; (ii) en el moment de declarar-se la fallida, l’entitat insolvent (en aquest cas, el subcustodi internacional) no té registrats a nom seu prou valors en el sistema de registre local per cobrir el saldo de valors que custodiï per a tots els seus clients, de manera que, com que no es podria restituir a cadascú la totalitat del que li correspongui, la quantitat efectivament recuperable dependria de les regles sobre distribució del saldo existent i el reconeixement i la prelació de crèdits que estableixi la norma que reguli la insolvència.
Per les mateixes raons, i en funció del que estableixi la legislació estrangera aplicable tant als valors i la seva custòdia com al procés d’insolvència, sempre que es resolgui la situació i es reconegui el dret del client final (la qual cosa es podria demorar en el temps), la insolvència podria dificultar el ple reconeixement i l’exercici per la persona titulars dels drets incorporats al valor, així com l’exercici d’accions de reclamació, i per a això podria ser necessari obtenir la col·laboració de la persona titular del compte global (el qual podria ser denegat, demorar-se en el temps o no ser tècnicament possible).
Finalment, la persona titular queda informada que, d’acord amb la legislació de la Unió Europea, els dipòsits de valors de clients en comptes oberts en entitats de crèdit estan protegits per sistemes de garantia en les condicions i fins als límits que estableixin les legislacions de cada estat membre. Fora dels països de la Unió
Tot i conèixer aquests riscos, la persona titular queda igualment informada que, d’acord amb la legislació espanyola sobre protecció d’actius de clients, el banc no garanteix ni està obligat a respondre de la restitució dels valors en cas que es produeixi la fallida o la insolvència d’un subcustodi internacional. La seva responsabilitat en relació amb l’ús de subcustodis i comptes globals consisteix a fer servir (per si mateix o a través d’un subcustodi designat) la diligència deguda en l’avaluació, la selecció, la contractació, el manteniment i el control dels subcustodis internacionals, seguint per a això criteris i requisits molt exigents en matèria de solvència, risc operatiu o legal i qualitat del servei, així com a informar els clients, de manera clara, completa i comprensible, dels riscos que assumeixen com a conseqüència de la seva decisió de contractar i dipositar valors estrangers, per custodiar-los, als seus comptes oberts al banc. Si la persona titular no vol assumir aquests possibles riscos o el funcionament, en general, dels comptes globals oberts en subcustodis, s’ha d’abstenir d’operar amb valors estrangers que, com s’explica més amunt, necessàriament impliquen l’ús d’aquest tipus de comptes.
Com que es tracta d’una informació prolixa i canviant en el temps (pel nombre potencialment elevat de subcustodis internacionals susceptibles de ser utilitzats en funció dels criteris d’inversió de la persona titular, que estableix l’annex II d’aquest contracte), donant compliment a la normativa vigent sobre protecció d’actius de clients, el banc posa a la vostra disposició informació completa, actualitzada i precisa sobre la identitat, el país d’origen, la qualificació creditícia, els requisits i les normes sobre segregació d’actius i riscos específics derivats, en cada cas, de l’ús de comptes globals de cadascun dels subcustodis internacionals, i us insta que la consulteu i l’analitzeu amb deteniment abans de contractar i dipositar valors estrangers al vostre compte. Aquesta informació es pot consultar a: www.bancosantander.es, a l’apartat “MiFID”, accedint-hi a través d’“Informació de subcustodis”.
Catorzena. Data d’inici de les operacions
Les operacions objecte d’aquest contracte començaran a partir del moment en què el banc tingui la disposició del primer dels béns que integren la cartera d’instruments financers i/o l’efectiu que reflecteix l’annex I d’aquest contracte aportat per la persona titular, prèvia verificació i comprovació pel banc.
Quinzena. Despeses i tributs
Totes les despeses i tributs que derivin de la formalització i l’execució d’aquest contracte o de l’adquisició, el dipòsit, l’administració, la venda o el cobrament de valors mobiliaris, títols, efectes i altres actius financers que formin la cartera gestionada seran a càrrec de la persona titular.
Setzena. Fullet de tarifes
Amb l’acceptació i la signatura d’aquest contracte, la persona titular declara que ha rebut informació o que té a la seva disposició i lliure accés al fullet informatiu de tarifes del banc publicat a la web www.bancosantander.es, el qual coincideix exactament amb el que s’ha enviat i publicat a la Comissió Nacional del Mercat de Valors (www.cnmv.es), d’acord amb el que disposen el Reial decret 217/2008, de 15 de febrer, l’Ordre EHA/1665/2010, d’11 de juny, i la Circular 7/2011, de 12 de desembre, de la Comissió Nacional del Mercat de Valors.
1. Les dades de caràcter personal (d’ara endavant, les dades) que la persona titular d’aquest contracte i qualsevol tercer que hi intervingui, incloses, sense caràcter limitador, persones avaladores, garants, autoritzades, representants o persones de contacte de la persona titular del contracte, en cas que sigui una persona física (d’ara endavant, respectivament, la persona interessada i, conjuntament, les persones interessades), facilitin a Banco Santander, SA (d’ara endavant, el banc) en relació amb aquest contracte, seran tractades pel banc en qualitat de responsable del tractament, principalment, per a les finalitats següents:
(i) La contractació, el manteniment i el seguiment de la relació contractual amb el banc.
(ii) El desenvolupament d’accions comercials dirigides a la persona titular del contracte, en general, i, en particular, l’oferiment o la recomanació de productes i serveis financers i d’assegurances comercialitzats pel banc que puguin ser del vostre interès, tenint en compte els que hàgiu contractat en el passat. La recomanació de productes es pot basar en una anàlisi del vostre perfil que, en alguns casos, es durà a terme utilitzant mitjans basats únicament en el tractament automatitzat de les vostres dades.
(iii) La prevenció, la investigació i/o el descobriment d’activitats fraudulentes, inclosa eventualment la comunicació de les dades de les persones interessades a tercers, tant si són empreses de Grupo Santander com si no ho són.
(iv) L’enregistrament de la veu de les persones interessades per mantenir la qualitat del servei, quan aquestes es dirigeixin per via telefònica al banc, i l’ús dels enregistraments com a prova en judici i fora d’aquest, en cas que sigui necessari.
(v) La realització de procediments d’anonimat, després dels quals el banc ja no estarà en disposició d’identificar les persones interessades. La finalitat d’aquests procediments és fer servir la informació anonimitzada amb finalitats estadístiques i per elaborar models de comportament.
(vi) La cessió de les dades de les persones interessades (identificadores i de contacte estrictament necessàries) a altres empreses de Grupo Santander i terceres empreses participades i/o empreses col·laboradores de Grupo Santander, en cas que aquestes persones interessades contractin algun dels productes i/o serveis de les entitats esmentades que el banc comercialitzi.
(vii) La comunicació de les dades de les persones interessades en casos d’impagament a sistemes comuns d’informació creditícia.
2. Les persones interessades poden exercir davant el banc els drets d’accés, rectificació, supressió, oposició, limitació del tractament i portabilitat i el de no ser objecte de decisions individuals automatitzades, de manera que poden sol·licitar intervenció humana en la presa de decisions, mitjançant l’enviament d’un missatge electrònic a privacidad@gruposantander.es o per correu postal dirigint-se a Juan Ignacio Luca de Tena, 11-13, 28027 Madrid. La persona interessada ha d’aportar una còpia del DNI o un document oficial que l’identifiqui.
3. La informació detallada sobre protecció de dades es pot consultar a l’avís legal de la pàgina web del Santander (www.bancosantander.es), una informació que la persona titular del contracte s’obliga a
traslladar a qualsevol representant o persona de contacte les dades de la qual hagi facilitat al banc amb motiu de la relació contractual i que no intervingui com a signant d’aquest contracte.
Divuitena. Fons de Garantia de Dipòsits
El banc està adscrit al Fons de Garantia de Dipòsits d’Entitats de Crèdit (FGD).
A efectes informatius es fa constar que el Fons de Garantia de Dipòsits té la seu a Madrid, al carrer José Ortega y Gasset, 22, telèfon 91 431 66 45, adreça electrònica: fogade@fgd.es. La persona titular pot obtenir-ne més informació a la web www.fgd.es.
Dinovena. Procediments de resolució de queixes i reclamacions.
Amb la finalitat d’atendre i resoldre les queixes i reclamacions de la persona titular, el banc disposa de dues instàncies, a les quals la persona titular es pot dirigir indistintament: el Servei de Reclamacions i Atenció al Client, ubicat al carrer Josefa Valcárcel 30, Edifici Merrimack IV, 2ª Planta, 28027, Madrid; mitjançant un correu dirigit a l’adreça indicada o a través de la bústia de correu electrònic atenclie@gruposantander.es, i l’Oficina del Defensor del Client, a l’apartat de correus 14019, 28080 Madrid, un organisme independent al qual està adherit Grupo Santander.
La persona titular sap que la presentació de la reclamació o queixa davant de les instàncies esmentades té caràcter previ a la presentació de la reclamació davant de la Comissió Nacional del Mercat de Valors, i que es pot dirigir a l’Oficina d’Atenció a l’Inversor de la Comissió Nacional del Mercat de Valors, situada al carrer Edison, 4, 28006 Madrid. Per a més informació, consulteu la pàgina www.cnmv.es.
Vintena. Registres
La persona titular queda informada que el banc mantindrà els registres legalment establerts en relació amb aquest contracte; la informació recollida de la persona titular, la classificació d’aquesta i les seves modificacions eventuals; les dades personals i la informació adequada sobre la persona titular per prestar els serveis a l’empara d’aquest contracte; les reclamacions de la persona titular i qualssevol altres en relació amb les decisions d’inversió, les operacions i els actius de la persona titular, en els termes i amb l’abast legal i reglamentàriament previst.
Vint-i-unena. Insolvència de la persona emissora
En cas de concurs de creditors, fallida, suspensió de pagaments o un cas similar de la persona emissora d’algun actiu adquirit per la persona titular en virtut d’aquest contracte, el banc ho farà saber a la persona titular amb la finalitat que aquesta adopti els acords que consideri convenients i, si escau, assumeixi les despeses que puguin derivar del desenvolupament d’actuacions o procediments judicials, d’arbitratge o altres de naturalesa similar que tinguin l’origen en les situacions esmentades.
Vint-i-dosena. Actius i transaccions exclosos de gestió
La persona titular queda informada i declara que sap que Grupo Santander manté una llista de companyies que contravenen la política de defensa de Banco Santander per fabricar, comercialitzar o distribuir armament o material fonamental d’armament controvertit, entenent-se aquest per mines antipersones, bombes de raïm,
armes nuclears i armes químiques o biològiques. D’acord amb els criteris del grup en matèria de responsabilitat social, Banco Santander no durà a terme, en nom i per compte de la persona titular, cap inversió de la llista d’actius que en cada moment indiqui Grupo Santander per contravenir la política de defensa del grup.
Una limitació idèntica a la que estableix el paràgraf anterior mantindrà la seva aplicació i vigència en l’àmbit de la gestió que el banc pugui delegar en un tercer.
Així mateix, el banc, en el desenvolupament de la seva activitat de gestió, no durà a terme, en nom i per compte de la persona titular, cap transacció que consisteixi en préstec de valors ni operacions amb instruments financers derivats sobre matèries primeres amb liquidació en espècie.
Vint-i-tresena. Fur i jurisdicció
Per resoldre qualsevol dubte o conflicte que es pugui plantejar sobre la interpretació, el compliment, l’eficàcia o l’extinció d’aquest contracte, la persona titular pot entaular les seves accions davant el banc als jutjats i tribunals de qualsevol dels llocs que li permeti la legislació espanyola. Per resoldre qualsevol dubte o conflicte que es pugui plantejar sobre la interpretació, el compliment, l’eficàcia o l’extinció d’aquest contracte, la persona titular pot entaular les seves accions davant el banc als jutjats i tribunals de qualsevol dels llocs que li permeti la legislació espanyola.
Així mateix, les parts acorden sotmetre’s a les normes de conducta i els requisits d’informació que preveu la legislació del Mercat de Valors.
I, com a prova de conformitat amb el que precedeix, totes dues parts signen aquest contracte, per duplicat i a un sol efecte, en el lloc i la data que s’indiquen a l’encapçalament, i es lliura una còpia d’aquest document a cada part, les quals la reben.
LA PERSONA O PERSONES TITULARS BANCO SANTANDER, SA
Annex I
al contracte tipus de gestió de cartera formalitzat entre Banco Santander, SA i (persona titular) , amb data de/d’ del, de/d’ de
1. Composició de la cartera la gestió de la qual es confia al banc A) Instruments financers:*
Descripció del valor Nre.
d’unitats
Entitat en què està dipositat o registrat ** Data d’adquisici ó (**) Valor d’adquisició
* La persona titular consent que, en cas que el nombre d’instruments financers sigui elevat, la relació d’aquests es pugui recollir en un annex al contracte, que haurà d’acceptar amb la seva signatura.
** En cas que no faciliti aquestes dades, la informació fiscal enviada pel banc sobre el valor esmentat podria no ser exacta. La persona titular es responsabilitza de la veracitat i l’exactitud de les dades consignades en els apartats esmentats.
B) Efectiu:
- euros.
2. Retribució al banc
Comissió de gestió. Les retribucions que el banc percebrà pel servei de gestió de cartera, en funció del patrimoni que s’ha de gestionar, seran les següents:
Una comissió fixa en base anualitzada d’un
%, amb un mínim de
euros, que es determinarà sobre el valor efectiu de la cartera gestionada al final del període de meritació.
La comissió es generarà diàriament i es liquidarà trimestralment.
Per a períodes inferiors a l’any es generarà la proporció que resulti de la tarifa general corresponent al nombre de dies transcorreguts del període de meritació.
A les comissions anteriors se’ls aplicarà l’impost sobre el valor afegit corresponent.
En aquests imports no s’inclouen les comissions ni les despeses pròpies de cada operació d’intermediació que es faci en nom i per compte de la persona titular. Les tarifes que s’han consignat abans, així com qualssevol comissions o despeses que es facin repercutir a la persona titular, no superen, en cap cas, els màxims que fixa el fullet informatiu de tarifes.
3. Delegació del servei de gestió en *************, SGIIC, SA
D’acord amb el que s’ha pactat en la condició general quarta d’aquest contracte, el banc informa la persona titular de la delegació a favor de *************, SGIIC, SA (“******”) del servei de gestió que la persona titular té encomanat al banc en virtut d’aquest contracte, de manera que, a partir de la data de signatura del contracte, **** serà qui dugui a terme la prestació del servei de gestió esmentat. La societat esmentada estarà facultada per adoptar les decisions d’inversió i desinversió corresponents en relació amb la seva cartera i mantenir inalterats els criteris d’inversió pactats entre la persona titular i el banc.
La delegació de la gestió no suposa cap canvi de les condicions pactades en aquest contracte tipus subscrit entre la persona titular i el banc.
D’acord amb el que s’ha dit, la delegació no eximirà el banc de la responsabilitat derivada de la gestió ni alterarà els drets i les obligacions del banc davant la persona titular. Així mateix, aquesta delegació no generarà despeses addicionals per a la persona titular ni cap variació en les comissions que es pacten en aquest contracte de gestió de carteres.
La persona titular queda informada que el banc remunerarà ****, SA, SGIIC pel servei de gestió de carteres delegat, sense que això suposi cap cost addicional per a la persona titular.
Les dades de la societat gestora en què el banc ha delegat el servei de gestió són les següents:
*************, SA, SGIIC, amb domicili social a ********* i NIF **********, inscrita en el Registre Mercantil de Madrid, full *****, foli **, volum *****, secció ***. ******************, SA, SGIIC és una entitat habilitada per prestar el servei de gestió de carteres, degudament constituïda d’acord amb les lleis *****, de nacionalitat ****** i establerta a *******. Està sotmesa a la supervisió de la Comissió Nacional del Mercat de Valors (www.cnmv.es) i consta degudament inscrita en els seus registres amb el número ****. ****************, SA, SGIIC està adherida al Fons de Garantia d’Inversions, en els termes que estableix la seva regulació específica.
4. Paràmetres de referència
Pel que fa al compliment adequat de la normativa vigent, el banc ha establert uns indicadors de gestió estratègica que permeten a la persona titular saber de manera quantitativa i qualitativa el comportament de la cartera gestionada, d’acord amb el perfil de risc establert per la persona titular, i que serviran com a mesura de relació entre l’activitat de gestió i els resultats periòdicament obtinguts.
El banc informa la persona titular dels paràmetres de referència de cada perfil de risc de la cartera que es fan servir en la seva activitat de gestió a fi que la persona titular pugui avaluar els resultats de la cartera d’inversió. Els paràmetres indicats seran els que es facin servir per a les finalitats esmentades, tret que la persona titular i el banc acordin determinar-ne un de diferent.
RENDA FIXA CONSERVADOR MODERAT EQUILIBRAT --- --- ___________ ____________
DINÀMIC AGRESSIU SELECCIÓ EMERG. / MATÈRIES PRIMERES _________ _________ __________ ___________
LA PERSONA O PERSONES TITULARS BANCO SANTANDER, SA
Annex II
al contracte tipus de gestió de cartera formalitzat entre Banco Santander, SA i (persona titular) , amb data de/d’ del, de/d’ de
El resultat del test d’idoneïtat de la persona titular en la data de subscripció d’aquest és:
A) Procediment per actualitzar la informació sobre els coneixements, la situació financera i els objectius d’inversió de la persona titular
S’informa expressament la persona titular que la contractació i la prestació d’un servei de gestió de carteres exigeix legalment la realització prèvia d’un test d’idoneïtat, que permet al banc obtenir la informació necessària sobre la persona titular i l’avalua a fi d’assegurar-se que el servei de gestió que el banc ofereix o que la persona titular demana és convenient per a la persona titular, així com les transaccions específiques que s’hagin de prestar a l’empara d’aquest.
El banc avaluarà el perfil inversor de la persona titular tenint en consideració exclusivament les posicions que són objecte d’aquest contracte de gestió de carteres, tret que la persona titular pertanyi al segment de Banca Privada (fet que el banc comunicarà expressament a la persona titular). En aquest cas, el banc avaluarà el perfil inversor de la persona titular tenint en consideració la globalitat de les posicions que manté a l’entitat. En cas de posicions en cotitularitat, les persones titulars saben que el banc ha decidit fer el test d’idoneïtat al client que figura com a primera persona titular en les posicions. En conseqüència, la resta de persones cotitulars assumeixen la prestació del servei de gestió per part del banc sobre la base del test d’idoneïtat emplenat per la primera persona titular d’aquest contracte.
El banc revisarà periòdicament el resultat de l’avaluació i n’informarà la primera persona titular, i en tot cas la persona titular estarà obligada a fer saber al banc qualsevol canvi en les seves circumstàncies que afecti els seus objectius d’inversió, situació financera i experiència i coneixements. Si totes les persones cotitulars volen canviar el perfil que resulta del test d’idoneïtat avaluant una altra de les persones cotitulars, d’acord comú han de cursar instruccions per escrit a la seva oficina per canviar l’ordre de cotitularitat, de manera que figuri com a primera persona titular la que tingui els coneixements, l’experiència inversora i el perfil d’inversió que es considerin més adequats per al servei que mantenen en règim de cotitularitat. En aquest cas, el banc farà el test d'idoneïtat a la persona que designin les persones cotitulars com a nova primera persona titular.
El banc durà a terme les gestions necessàries encaminades a aconseguir la coherència entre el perfil instruït per la persona titular en aquest annex II i el resultat del test d’idoneïtat. En cas que la persona titular pertanyi al segment de Banca Privada, tenint en compte que la cartera gestionada és o pot ser només una part de les posicions de la persona titular al banc, el test d’idoneïtat que la persona titular empleni donarà un resultat de perfil inversor que servirà de referència per al conjunt de les seves posicions al banc. En qualsevol altre cas, el test d’idoneïtat que empleni la persona titular donarà un resultat de perfil inversor que servirà de referència exclusivament per a les posicions que són objecte d’aquest contracte. Tant en un cas com en l’altre, hi ha l’opció de coexistència d’un perfil de la cartera gestionada diferent del resultant del test d’idoneïtat.
Atès el que s’ha esmentat, en cas que hi hagi diferències entre el perfil de la cartera gestionada i el que resulti del test d’idoneïtat en el moment de signar el contracte de gestió o de la modificació posterior dels
