La póliza de convenios es una póliza viva. Estamos garantizando como asegurados a todos los empleados de la empresa tomadora y hemos de tener en cuenta que el número de empleados no es fijo sino que va fluctuando constantemente en la mayoría de las empresas y siempre han de estar cubiertos todos. La dinámica a seguir para no estar realizando continuamente modificaciones es la siguiente:
Cuando contratamos el tomador nos indica el número de empleados en el momento de la contratación y en base a este número de asegurados calcularemos la prima de la anualidad. En el vencimiento, tres meses antes solicitamos por escrito al tomador que efectúe una declaración del número de empleados que ha tenido en plantilla (según el modelo TC1 de la seguridad social) durante cada mes desde la última renovación. Con estos datos efectuamos la medía de trabajadores anual y procedemos a la regularización de la prima de la anualidad anterior. Tanto si es positiva como negativa esta diferencia se incorporará en el recibo del siguiente vencimiento.
Otra característica especial de este tipo de seguros son las modificaciones de capitales. En este caso no es el tomador quien las comunica, sino que cuando un convenio se publica y se actualizan sus coberturas, automáticamente procedemos a modificar todas las pólizas que tengan ese convenio y emitiremos el recibo de suplemento correspondiente
Pantalla de acceso al Ramo de Diversos.
Se selecciona la opción “PRO CONVENIO Producción Accidente Convenio” y se pulsa intro o se pincha OK con el ratón.
Pasamos a esta pantalla.
O
pciones:
⎣
CONV/ACTIVAC Activación Pólizas: Opción de uso restringido.⎣
CONV/ANUPOLI Anulación de Pólizas: Opción de uso restringido.⎣
CONV/CONSUL Consulta de Pólizas: Permite consultar datos de una póliza ya grabada.⎣
CONV/GESBAJA Gestión de Bajas: Permite cursar bajas de pólizas.⎣
CONV/INTPOLI Introducción de Pólizas: Permite acceder al programa para dar precios y grabar pólizas.⎣
CONV/MODCART Modificación Cartera: Permite modificar algunos datos de la póliza (domiciliación bancaria, beneficiarios,etc.).
⎣
CONV/MODPDIA Modificación de Altas: Permite modificar algunos datos de la póliza el día de su grabación, si nos hemos equivocado.⎣
CONV/REGEMPL Regularización de Empleados: Permite regularizar el número de empleados al final de un periodo. Opción de uso restringido.Seleccionamos “Introducción de Pólizas” y al pulsar intro, pasamos a la siguiente pantalla:
⎣
Convenio: Hay que introducir el convenio colectivo al que pertenece la profesión a la que se dedica la persona o personas a asegurar. Se puede introducir el nombre del convenio o bien las primeras letras (ver relación de convenios dados de
alta
), siempre en mayúsculas, por ejemplo la OF, para buscar el Convenio de Oficinas de Farmacia a nivel nacional (BOE) y pulsando intro, se abre la siguiente ventana.⎣
N.Empleados : introducir el número de empleados que se van a asegurar (por ejemplo, 2).⎣
Dirección del Centro : indicar la dirección, población y código postal, del lugar donde se encuentra el centro de trabajo.⎣
Comunidad: hay que introducir el código interno que se le ha asignado a la comunidad autónoma en la que está situada el domicilio de la empresa. Son los siguientes:01 ANDALUCIA 02 ARAGON 03 ASTURIAS
04 BALEARES 05 CANARIAS 06 CANTABRIA
07 CASTILLA Y LEON 08 CASTILLA LA MANCHA 09 CATALUÑA
10 CEUTA Y MELILLA 11 VALENCIA 12 EXTREMADURA
13 GALICIA 14 LA RIOJA 15 MADRID
16 MURCIA 17 NAVARRA 18 PAIS VASCO
⎣
N.I.F. : introducir el nif/cif/nie del tomador del seguro.Una vez cumplimentados los campos, pulsamos intro y pasamos a la siguiente pantalla.
⎣
F.Efecto (fecha de efecto): debe ser como mínimo el día siguiente al de la grabación de la póliza.⎣
Oficina : el programa indica el código de la sucursal de Munat a la que va a quedar asignada la póliza. No tocar.⎣
Frac. (forma de pago): Permite seleccionar la forma de pago de los recibos de la póliza. Las opciones son: A (anual), S (semestral), T (trimestral).⎣
Pol. Dto (Póliza Descuento) : Si el cliente (tomador) tiene una póliza de baja en Munat en la que hay primas sin consumir, hay que poner el número es ese campo, para que descuente el importe del recibo de alta.⎣
Flota : Si el tomador está acogido a algún descuento por “flota o colectivo”, se introduce la clave de la misma.⎣
Com (Descuento Comercial) : Si hay alguna campaña de regalos o descuentos en la contratación, hay que introducir la clave del mismo, para que se le entregue el regalo o se aplique el descuento. Es incompatible con el descuento por “flota”.En la parte derecha de la pantalla, sale el precio del seguro. En las teclas de función tenemos las siguientes opciones:
⎣
Cambiar Datos (F1): permite volver a la pantalla anterior y modificar los datos introducidos.⎣
Continua (F5): permite continuar con la póliza y habilita la pantalla para imprimir el proyecto de seguro.⎣
Otra Póliza (F7): te lleva a la pantalla inicial del programa de “introducción pólizas (de convenio)” para calcular un nuevo precio. Se pierden todos los datos introducidos.⎣
Salida Programa (F8): te saca del programa de “introducción pólizas (de convenio)”. Al pulsar la tecla F5 (continuar), se habilitan las siguientes opciones en las teclas de función:X
Imprimir Proyecto (F1): te permite sacar un proyecto en papel con el precio y las condiciones y garantías del seguro. Al pulsar esta opción pasamos a la siguiente pantalla.Se rellenan los datos del cliente (nombre y número de teléfono), lo cual nos va a permitir posteriormente hacer seguimiento del proyecto entregado. Una vez introducidos los datos, se validan pulsando intro. El programa después de imprimir el proyecto (sólo da esa opción) te devuelve a la pantalla anterior, en la que tenemos en las teclas de función el resto de opciones:
Y
Generar Póliza (F3): nos permite continuar con la captura de datos para la emisión de la póliza.Z
Pantalla Anterior (F6): te permite volver a la pantalla anterior, en la cual hay una tecla de función con la opción de cambiar datos.Las teclas F7 (Otra Póliza) y F8 (Salida Programa) se han explicado anteriormente.
Y
Al seleccionar la opción “Generar Póliza” (F3), pasamos a la siguiente pantalla.⎣
NIF/CIF: introducir el nif/cif/nie, del tomador del seguro.Al pulsar intro, si el cliente ya tiene o ha tenido alguna póliza en Munat, en la pantalla se muestran los que tenemos en nuestra base de datos, y permite modificarlos. En caso de no ser cliente de Munat, pasa a la siguiente pantalla.
⎣
Nombre/Dirección : Hay que introducir los datos que nos solicitan (nombre, dirección, población, código postal), según se indica en el Anexo de Grabación de Datos.⎣
Datos Personales⎣
F. Nacimiento (fecha nacimiento) : este campo sólo se abre cuando el tomador es una persona física (si es una persona jurídica, no se abre). Hay que introducir la fecha de nacimiento del tomador. Tener en cuenta, que por Ley, debe ser una persona mayor de edad (18 años).⎣
Idioma : hay que seleccionar el idioma en el que queremos que se impriman las condiciones particulares de la póliza; actualmente sólo permite “0-Castellano” ó “1-Catalán”.⎣
Sexo: este campo sólo se abre cuando el tomador es una persona física; las opciones son “V-Varón” ó “M-Mujer”.⎣
E.Civil (estado civil): este campo sólo se abre cuando el tomador es una persona física; las opciones son “S-Soltero”, “C-Casado”, “V-Viudo/a”, “E-Separado”.⎣
Nº Hijos (número de hijos): este campo sólo se abre cuando el tomador es una persona física; indicar el número de hijos que tiene (hay que poner obligatoriamente un número entre 0 y 99).⎣
Profesión: este campo sólo se abre cuando el tomador es una persona física; al introducir interrogación cerrada (?) y pulsar intro, se abre una ventana en la que nos permite seleccionar la profesión del tomador. En caso de no coincidir con ninguna de las opciones, dejar el campo en blanco.⎣
Datos legales : indicar si el tomador quiere o no quiere recibir publicidad (tener en cuenta la Ley de Protección de Datos).Cuando están todos los campos cumplimentados, al pulsar intro, se abre el siguiente campo:
⎣
Teléfonos: Introducir los teléfonos de contacto del cliente (Fij: fijo; Mov: móvil; Trab: trabajo; Otr: otro).⎣
Pri (prioridad): Introducir prioridad de cada uno de los teléfonos, valorándolos del 1 al 4.⎣
Desde / Hasta: Introducir el margen horaria (hora minutos) en el que podemos localizar al cliente en ese número de teléfono.⎣
Di/La/Fe: Introducir cuando podemos localizar al cliente en ese teléfono (Di: diario D; La: laboral L; Fe: festivo F).Una vez introducidos estos datos, pulsamos intro y se abre el siguiente campo:
Otros Datos Contacto
⎣
Email: introducir dirección de email de contacto titular.⎣
Fax: Introducir número de fax de contacto del titular.Después de introducir estos datos, pulsamos intro. En caso de que el titular no tenga ni email ni fax, se dejan los campos en blanco y pulsamos intro. Se abre el siguiente campo:
⎣
Marketing: Correo, Teléfono, Email, Fax. Seleccionar SI o NO en cada campo. Sirve para indicar los medios por que podemos dirigir al cliente campañas de marketing.Una vez introducidos todos los datos, pulsamos intro y pasamos a la siguiente pantalla.
Datos Generales
⎣
Agente: Cuando la póliza se contrata a través de un agente/mediador, hay que poner la clave que tiene con Munat, a no ser que el programa la haya puesto automáticamente.⎣
Procedencia: Hay que seleccionar la procedencia de la póliza. Se abre el desplegable con las opciones, marcado signo de interrogación cerrada (?) y pulsando intro. Sólo permite seleccionar las siguientes opciones: PD (cuando es producción directa⎣
Póliza Reemplazada: Si el tomador es cliente de Munat y tenía otra póliza de accidentes de convenio que haya dado de baja,hay que introducir el número. Es un campo opcional.
Domiciliación Bancaria
⎣
Domiciliar 1.Recibo: Permite S (SI) o N (NO). Se refiere a la forma en que vamos a gestionar el cobro del primer recibo de la póliza. La opción SI (recomendada) gestiona el cobro por domiciliación bancaria. La opción NO gestiona el cobro en efectivo, etc.⎣
Domiciliar Rec.Suce (domiciliar recibos sucesivos): Sólo permite la opción S (SI), ya que todas las pólizas deben llevarobligatoriamente domiciliación bancaria para la gestión del cobro de los recibos.
⎣
Banco, Cuenta, DC: Hay que introducir el código del banco y de la sucursal (clave SICA) en la que se domicilian los pagos, elnúmero de cuenta y el dígito de control.
Una vez introducidos todos los datos, se pulsa intro y pasa a la siguiente pantalla.
En las teclas de función tenemos las siguientes opciones:
⎣
Asegura. (asegurados F1) : permite poner el nombre y nif/nie de las personas a las que se está haciendo el seguro. Alintroducir sus datos, luego podemos sacar un certificado individual de aseguramiento a su nombre. Si seleccionamos esta opción, pasamos a la siguiente pantalla.
que ser igual o inferior al número de asegurados que se han seleccionado al principio (en este caso, 2). El programa no permite nunca poner más. Pulsamos intro y pasa a la siguiente pantalla.
En las teclas de función tenemos las siguientes opciones:
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Asegura. Anterior (asegurado anterior F1) : habilita de nuevo los campos en los que hemos puesto el nombre y nif/nie de los asegurados, por si hay que modificarlos.⎣
Mas Asegura. (más asegurados F2) : permite introducir más asegurados.⎣
No Mas Asegura. (no más asegurados F5) : cuando se han introducido los nombre y nif de los asegurados, se pulsa esta opción, para que el programa vuelva a la pantalla en la que tenemos las opciones de grabar la póliza o introducir beneficiarios.⎣
Pantalla Anterior (F6) : te lleva a la pantalla en la que tenemos la opción de grabar póliza.⎣
Otra póliza (F7) : vuelve a la pantalla inicial de introducción de pólizas en la que te pide el convenio al que pertenecen la/s persona/s que queremos asegurar. Se pierden todos los datos introducidos.⎣
Salida Programa (F8) : te saca del programa, y te lleva al menú. Se pierden todos los datos. Si hemos seleccionado “No Mas Asegurados (F5)”, volvemos a esta pantalla.En las tecla de función, quedan por explicar las siguiente opciones:
⎣
Benefic. (beneficiarios F2) : Permite introducir el nombre y nif de los beneficiarios de cada unos de los asegurados, siempre y cuando se hayan introducido su nombre y nif/nie en la opción anterior. En caso de no introducir beneficiarios, serían los herederos legales. Si seleccionamos esta opción, pasamos a la siguiente pantalla.Se selecciona con el ratón el nombre del asegurado en el que vamos a incluir el/los beneficiario/s. Después se pulsa intro o se pincha con el ratón en OK y pasamos a la siguiente pantalla.
El programa te pregunta “Desea introducir Beneficiarios?” y habilita las tecla F1 (Si) y F3 (No). Si seleccionamos “Si”, el programa permite seleccionar más asegurados (en este caso al segundo), para posteriormente introducir el nombre de los beneficiarios, en caso de que los haya. Si seleccionamos “No”, volvemos a esta pantalla.
Quedan por explicar las siguientes teclas de función:
