JUSTIFICACIÓN
Las empresas del sector solidario que ejercen la actividad financiera y demás empresas, las cuales están en función de desarrollar eficientemente la captación de recursos y colocación de los mismos entre sus asociados, enfrentan diariamente diversos riesgos de tipo operacional y financiero; las cuales, en la búsqueda del aseguramiento del negocio deben implementar controles que le permitan la mitigación oportuna de los mismos evitando sorpresas costosas, el aseguramiento de la información es fundamental para el desarrollo de las actividades, es así como las empresas del sector solidario deben reconocer la importancia de la capacitación y el entrenamiento en las metodologías de gestión de riesgos de crédito, liquidez, mercado, operativo y lavado de activos y financiación del terrorismo, además el desarrollo de planes de contingencia y continuidad del negocio, los cuales les asegurará la medición de las exposiciones de riesgos inherentes y potenciales, como la probabilidad de pérdida económica por los posibles eventos que se puedan materializar.
Riesgos operacionales latentes como el fraude interno y externo, los cuales le generan a la industria financiera grandes pérdidas económicas y de imagen, no siendo excluyentes al sector solidario y por consiguiente, deben ser tratados con conocimiento, son algunos de las líneas que el presente diplomado manejará de una forma integral y con el propósito que las empresas reconozcan e identificación sus riesgos, las desviaciones de control y mejores ostensiblemente los mismos.
Es oportuno recordar a las cooperativas y demás empresas del sector solidario, que el proceso de conocimiento e implementación implica que los empleados de las entidades son los que harán la implementación, es decir que, independientemente de la oferta de asesoría, siempre serán los empleados los que se responsabilizarán de los procesos operativos. Por lo anterior, Confecoop Antioquia comenzó con la capacitación y ahora diseñará un plan que permita disminuir costos de asesoría y acompañamiento, mitigando el riesgo de caer en ofertas de alto precio que no se ajustan a la realidad de la mayoría de las cooperativas en Colombia.
Finalmente, Confecoop Antioquia reitera al sector solidario, tener cuidado a la hora de contratar consultores o herramientas tecnológicas para estos temas, y considerar que factores como el conocimiento del sector, la experiencia específica, las calidades profesionales, entre otros, deben ser tenidos en cuenta a la hora de tomar decisiones.
OBJETIVO GENERAL
Capacitar a los miembros de las entidades del sector solidario, Cooperativas de ahorro y crédito, fondos de empleados, y demás entidades del sector, en los sistemas de gestión riesgos que integra el SIAR. SARL y SARLAFT, dando claridad a los puntos de mayor consideración de la normatividad.
OBJETIVOS ESPECÍFICOS
Conocimiento integral y alcance de la normatividad dentro de la organización solidaria, haciendo mayor énfasis en SARLAFT.
Impacto sobre la estructura Organizacional y Gobierno. Determinar el perfil óptimo del Administrador de Riesgos.
Valorar las posibles funciones que tendría el comité de Riesgos en la entidad Solidaria.
Cómo generar valor en la aplica de los modelos de gestión de riesgos y mejorar los resultados de la entidad.
Aseguramiento de controles y mayor nivel de efectividad en la operación diaria. Conocimiento e implementación de los modelos de gestión de riesgo.
PÚBLICO OBJETIVO
Miembros del consejo de administración y junta directiva, gerentes, directores de áreas o departamento, auditores internos, administradores de riesgos, procesos y calidad, personal encargado de crédito y cartera
personal encargado de tesorería y revisoría fiscal.
CONTENIDO ACADÉMICO
MÓDULO 1
INTRODUCCIÓN A LA GESTIÓN Y ADMINISTRACIÓN DEL RIESGOS Aspectos básicos de la gestión del riesgo.
Normatividad vigente y alcance de la normatividad.
Beneficios, alcances e impacto de la gestión de riesgos en las entidades solidarias. MÓDULO 2
ESTADÍSTICA BÁSICA (medidas de tendencia central, de dispersión y forma) Tratamiento de los datos – estructura.
Análisis de datos agrupados (reglas de agrupación, tablas de frecuencia, tablas de contingencia). Técnicas estadísticas aplicadas para transformación de datos.
Cálculo de correlaciones simples.
Regresión lineal aplicada a riesgo de crédito.
Regresión logística para desarrollar modelos de crédito. MÓDULO 3
GESTIÓN DE BASES DE DATOS Definición de bases de datos. Tipos de bases de datos.
Análisis exploratorio de bases de datos. Taller de segmentación de bases de datos.
MÓDULO 4
GESTIÓN DE RIESGO: Aplicado a las entidades del Sector Solidario. Riesgo LA/FT SARLAFT.
Riesgo de Crédito SARC.
Riesgo de Liquidez. SARL y SARM. Riesgo Operativo SARO y PCN. Temas de cada sistema de riesgo:
Explicación de la Estructura del sistema de acuerdo con la normatividad. Parámetros básicos para la construcción y ajuste de los diferentes manuales. Metodología de medición de riesgo.
Informes de seguimiento y control. MÓDULO 5
CONTROL DE GESTIÓN
Indicadores de gestión financiero y de riesgo.
Prácticas de Auditoria basada en riesgos de los diferentes tipos de riesgos. MÓDULO 6
GESTIÓN DEL RIESGO DE FRAUDE Y CORRUPCIÓN Definiciones.
Fraudes más comunes en las empresas. Estrategia anti-fraude.
Principios de gestión de riesgo anti-fraude. Factores de riesgo de corrupción.
Mapeo de riesgo de corrupción.
