ESTADOS FINANCIEROS COMPARADOS

(1)

http://www.bvl.com.pe

ESTADOS FINANCIEROS COMPARADOS

BALANCE GENERAL * ACTIVO * PASIVO * GANANCIAS

Y PERDIDAS * VENTAS NETAS * COSTO DE VENTAS

* GASTOS DE OPERACIÓN * UTILIDAD NETA *

RAZONES FINANCIERAS * INDICADORES BURSATILES

AL 31 DE DICIEMBRE DEL 2018

DICIEMBRE – 2018

AS OF DECEMBER 31

th

_{, 2018}

BALANCE SHEET * ASSETS * LIABILITIES * EQUITY

* PROFIT AND LOSSES * NET SALES * COST OF

SALES * OPERATING EXPENSES * NET EARNINGS *

FINANCIAL RATIOS * STOCK MARKET INDICATORS

(2)

BOLSA DE VALORES DE LIMA

LIMA STOCK EXCHANGE

PRESENTACION

/ INTRODUCTION

La presente edición bilingüe muestra el resumen

de los Estados Financieros No Auditados al 31 de

diciembre del 2018 de las empresas inscritas

recibidos por la Bolsa de Valores de Lima;

incluyéndose además, similar información al 31

de diciembre y al 31 de diciembre del 2017.

Con la finalidad que la información presentada

sea de fácil lectura e interpretación para el

usuario, además del usual ordenamiento de

acuerdo a la Clasificación Internacional Industrial

Uniforme (CIIU), las empresas han sido

agrupadas por Sector Económico (con excepción

del sector Empresas Industriales), en Bancos,

Financieras, Diversas, Servicios Públicos, Agrario,

Seguros, Compañías Mineras y Fondos de

Inversión, de suerte que pueda compararse la

performance de cada empresa con respecto al

sector al que pertenece. El sector Empresas

Industriales ha sido agrupado y totalizado de

acuerdo al CIIU.

Como ya es costumbre, se incluyen también

diversos indicadores derivados de la información

financiera y del comportamiento en el mercado

bursátil. Así, los Indicadores Financieros incluyen

ratios de Liquidez, Gestión, Solvencia y

Rentabilidad. Por su lado, los indicadores

bursátiles incluyen datos del número de acciones

en circulación, Valor Nominal, Cotización de

mercado, Valor Contable, Tasa de Lucratividad,

Relación Precio respecto del Valor Contable, al

cierre del Trimestre de cada año en estudio.

Finalmente, se incluye un ranking de las

empresas inscritas en Bolsa, ordenadas de

acuerdo a su nivel de actividad, de forma que

pueda visualizarse el grado de importancia de

cada empresa con respecto a sus resultados.

This bilingual edition is a summarized version of

Lima Stock Exchange listed companies

non-audited financial statements at the close of the

December 31, 2018. Additionally we have

included December 31, 2018 and December

31, 2017 results for comparative purposes.

In order to make it of easier comprehension for

the readers, apart from the Uniform

International Industrial Classification Code

(CIIU), the companies have been grouped

according to the economic sector of activity, that

is, Banking, Assorted, Public Service, Agrarian,

Insurance, Mining and Investment Fund in order

to enable a comparison between the company

performance against the sector performance.

This has been done in all sectors apart from de

Industrial Company sector which has been

grouped and totalized by CIIU only.

As usual, we have included a variety of

indicators on each company derived from

financial information as well as their behavior in

the stock market. Included amongst these are

financial indicators such as liquidity, activity,

solvency and income-yield capacity ratios.

Additionally, the stock market indicators include

information of the shares outstanding, the

nominal value, market price, book value and

profit rate, price vs. book value, at the close of

the quarter of each year.

Finally, we have included a ranking of the

companies listed on the Stock Exchange in order

of activity whereby, the importance of each

company is graded according to the results

achieved.

(3)

SECTOR

CIIU *

- Agricultura, ganaderia, caza y actividades de servicios conexas

1 - Extracción de minerales metalíferos

13 - Extracción de otras minas y canteras

14 - Elaboración de productos alimenticios y bebidas

15 - Elaboración de productos de tabaco

16 - Fabricación de productos textiles

17 - Fabricación de prendas de vestir; adobo y teñido de pieles

18 - Curtido y adobo de cueros; fabricación de maletas, bolsos de mano , articulos de talabartería y garnicionería ,

19 y calzado

- Fabricación de papel y de productos de papel

21 - Fabricación de coque, productos de la refinación de petróleo y combustible nuclear

23 - Fabricación de sustancias y productos qu¡micos

24 - Fabricación de productos de caucho y plástico

25 - Fabricación de otros productos minerales no metálicos

26 - Fabricación de metales comunes

27 - Fabricación de productos elaborados de metal, excepto maquinaria y equipo

28 - Fabricación de maquinaria y equipo n.c.p.

29 - Fabricación de maquinaria y aparatos eléctricos n.c.p.

31 - Fabricación de vehiculos automotores, remolques y semiremolques

34 - Fabricación de otros tipos de equipo de transporte

35 - Reciclamiento

37 - Suministro de electricidad, gas, vapor y agua caliente

40 - Comercio al por mayor y en comisión, excepto el comercio de vehiculos automotores y motocicletas

51 - Comercio al por menor, excepto el comercio de vehiculos automotores y motocicletas; reparación de efectos

52 personales y enseres domésticos

- Hoteles y restaurantes

55 - Actividades de transporte complementarias y auxiliares; actividades de agencias de viajes

63 - Correo y telecomunicaciones

64 - Intermediación financiera, excepto la financiación de planes de seguros y de pensiones

65 - Financiación de planes de seguros y de pensiones, excepto los planes de seguridad social de afiliación

66 obligatoria

- Actividades auxiliares a la intermediación financiera

67 - Actividades inmobiliarias

70 - Otras actividades empresariales

74 - Actividades de esparcimiento y actividades culturales y deportivas

92 * Primeros dos dígitos del código de cada empresa.

La información contenida en este documento es de

Information contained in this document is for reference

carácter referencial, y es susceptible de ser revisada con

purposes and may be changed at any time after its

posterioridad a su difusión. La Bolsa de Valores de Lima

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por los daños, sean especiales, indirectos, incidentales,

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ulteriores o de cualquier naturaleza, incluyendo -sin

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limitación- pérdidas en ingresos o utilidades; que pueden

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purposes is prohibited, unless prior authorization from

(4)

BOLSA DE VALORES DE LIMA

LIMA STOCK EXCHANGE

INDICE

Nombre CIIU Pag. ADMINISTRADORAS DE FONDOS DE PENSIONES / PENSION FUND ADMINISTRATORS

A.F.P. Integra 66023 49 AFP Habitat 74996 49 Prima AFP 6602 49 Profuturo A.F.P. 66023 49

AGRARIO / AGRARIAN

Cartavio 1542 25 Casa Grande 3118 26 Cayaltí 01110 24 Chiquitoy 0111 24

Chucarapi - Pampa Blanca 1542 25

El Ingenio 1504 25

Emp. Agr. San Juan 1542 25

Emp. Agro. Pomalca 1542 25

Laredo 1542 26

Paramonga 1542 26

San Jacinto 1110 24

Sintuco 0129 24

BANCOS Y FINANCIERAS / BANKS

Amérika Financiera 6591-2 9

BBVA Banco Continental 6519 5

BanBif 6519 5 Banco Azteca 6519 5 Banco Cencosud 6519 6 Banco Falabella 65197 8 Banco GNB Perú 6519 6 Banco Pichincha 6519 6

Banco Ripley Perú 6519 6

Banco Santander Perú 6519 6

Banco de Comercio 6519 7

Banco de Crédito 6519 7

Banco de la Nación 6519 7

COFIDE 6599 9

CRAC Los Andes 11

Citibank Perú 65197 8

Compartamos Financiera 6711 10

Crediscotia Financiera 65197 8

Edpyme Santander Consumo 6419 5

Financiera Confianza 6599 9 Financiera Credinka 65925 9 Financiera Efectiva 6592 9 Financiera OH 6599 10 Financiera Proempresa 65994 10 Financiera Qapaq 6599 10 Fondo Mivivienda 65994 10

ICBC Perú Bank 6419 5

INTERBANK 6519 7

Mibanco 6519 7

Mitsui Auto Finance Perú 6591 8

Scotiabank Perú 6519 8

DIVERSAS / ASSORTED

AI Inversiones Palo Alto 23

Adm. Jockey Plaza 6810 19

Adm. del Comercio 7499 20

Agrokasa Holdings (*) 7499 21

Andino Investment Hold. 7499 21

Azzaro Trading 9411 23

BNB Valores Perú SAB 67120 18

BVL 6711 17 Bayer 5149 14 CAVALI ICLV 6712 50 CONCESUR 6599 16 Cineplex 5914 15 Colegios Peruanos 8510 8521 8530 22

Conces. Trasvase Olmos (*) 5190 14

Continental Soc. Tituliz. 6711 18

Corp. Fin. Inversiones (*) 7499 21

Corporación Cervesur 74990-6 22

Cosapi 45207 13

Credicorp Cap Soc.Tit. 67118 18

Credicorp Capital Perú 6599 17

Credicorp Ltd. 6599 51

Diviso Grupo Financiero 7499 21

Dunas Energía 7499 21

Energía del Pacífico (*) 23

Enfoca Serv. Logisticos 65994 17

Expertia Travel (*) 63040 55104 16

Nombre CIIU Pag.

Factoring Total 93098 12

Falabella 6599 17

Ferreycorp 5150 14

Filamentos Industriales 2430 13

Fossal 6420 16

Futura Cons. Inmobiliario 7020 20

GR Holding 70109 20

Graña y Montero 6719 18

H2OLMOS 51906 14

Hermes Transp. Blindados 4923 13

INTURSA 5510 15

INVERTUR 5510-4 15

InRetail Perú Corp. 6719 18

Inca Rail 23

Inmob. Milenia 7010 19

Inmobiliaria IDE 70109 20

Intercorp Financial Serv. 9199 12

Intercorp Peru (ant. IFH) 9199 12

Intralot de Peru 9200 22

Inv. Centenario 7010 19

Inversiones Educa 93098 23

JP Morgan Bco. de Inv. 6499 11

Latina Holding 6601/6603 17 Leasing Total 6591 11 Los Portales 7010-9 20 NORVIAL 9303 22 Nessus Hoteles 5510 15 Nisa Blindados 6499 16

Peru Hold. de Turismo 7010 19

RBC 9213 22

Saga Falabella 5219 15

San Martín Contratistas 24

Scotia Soc. Titulizadora 6719-2 19

Serv. Generales Saturno (*) 60230 16

Solución EAH 6592 11

Supermercados Peruanos 5211-8 14

Tradi 51430 13

Transac. Financieras 0074 13

FONDOS DE INVERSION / INVESTMENT FUNDS

Coril ICMP1 660203 47 Coril ICMP2 660203 47 Coril ICMP4 660203 47 Coril IF5 660203 47 Coril IF7 660203 48 FI Multirenta Inmobil. 7010 48 LXG ARF (*) 48 LXG LATAM HY (*) 6430 47

INDUSTRIALES / INDUSTRIAL

Agroindustrias AIB 1513 27 Alicorp 1514 27 Austral Group 15127 27 CREDITEX 1711 28 Cementos Pacasmayo 2694 31

Cervecería San Juan 1553 28

Consor. Ind. Arequipa 2424-1 30

Corp. Aceros Arequipa 2710 32

Corporación Cerámica 2691 31 Corporación Lindley 1554-02 28 Cía. Goodyear 3551 34 EXSA (*) 2429 30 Editora El Comercio 2212 29 Etna 31405-6 33

Fab. Peruana Eternit 26957 32

Hidrostal 29120 33

Hil. y Tej. San Miguel 150101 26

IEQSA (*) 2732 32

Indeco (*) 3130-4 33

Industrias del Envase 2220/1702 29

Intradevco Industrial 2023 29 Laive 1520 27 Leche Gloria 1520 27 Lima Caucho 2511 30 MEPSA 2731 32 Michell y Cía. 1711 28 Motores Diesel 343 34 Peruana de Moldeados 2520 31 Pesquera Exalmar (*) 0500 26 Petroperú (*) 2320 29

Nombre CIIU Pag.

Quimpac (*) 2411-6 30

Record 2899 33

Refineria La Pampilla (*) 23208 30

SIAM en Liquidación 28990 33

SIDERPERU 2731 32

UCP Backus & Johnston 1553 28

UNACEM 2694 31 Universal Textil 1711/1712/1810 29 Yura 2694 31

MINERAS / MINING

Andina de Exploraciones 1320 34 Buenaventura (*) 1320 34 Cerro Verde (*) 1310 34 El Brocal (*) 1320 35

Fosfatos del Pacífico 1421 36

Minera Corona (*) 2302 36

Minera IRL (*) 37

Minsur (*) 1320 35

Morococha 1320 35

Nexa Res. Atacocha (*) 2302 37

Nexa Resources Peru (*) 2302 37

Perubar (*) 2303 37

Poderosa 1320 35

SPCC - Suc. Perú (*) 1320 35

Santa Luisa 1320 36

Shougang Hierro Perú 1320 36

Volcan (*) 1320 36

OTRAS INSTITUCIONES / INSTITUTIONS

AC Capitales SAFI (**) 65994 42

Grupo Coril SAF (**) 6599 42

LXG Asset Management (**) 6599 42

SEGUROS / INSURANCE

Avla Perú 6512 43 BNP Paribas Cardif 66036 46 Chubb Seguros 6603 44 Coface Seguro 6512 43 Crecer Seguros 66010 44 HDI Seguros 66036 46

Insur Cia. de Seg. 6603 45

Interseguro 6603 45

La Positiva 6603 45

La Positiva Vida 6601 43

Liberty Seguros 6603 45

Mapfre Perú 6603 45

Mapfre Perú Vida 66100 46

OHIO 66010 44

Pacífico Seg. y Reaseg. 6601 43

Protecta Cía de Seg. 6601 44

Rigel Peru 6511 43

Rímac Seguros y Reaseg. 6603-6 46

Secrex 66036 46

Seguros de Vida Camara 66010 44

SERVICIOS PUBLICOS / PUBLIC SERVICES

EGESUR 4010 37

ENGIE Energía Perú (*) 4010 38

Electro Dunas 40104 40

Electro Puno 40104 40

Electro Sur Este 4010 38

Electroperú 40104 41

Electrosur 4010 38

Enel Distribución Perú 4010 38

Enel Generación Perú 4010 38

Enel Generación Piura 4010 39

Hidrandina 4010 39

Luz del Sur 4010 39

Peruana de Energía 4010 39 Red de Energía (*) 4010 39 SEAL 4010 40 SHOUGESA 4010 40 San Gabán 4010 40 Sedapal 4100 41 TGP (*) 6030 41

Telefónica del Perú 64207 41

(5)

CIFRAS EXPRESADAS EN MILES DE NUEVOS SOLES

EMPRESA/COMPANY Edpyme Santander Consumo ICBC Perú Bank BBVA Banco Continental BanBif Banco Azteca

CIIU 6419 6419 6519 6519 6519

ESTADO DE SITUACION FINANCIERA / STATEMENT OF FINANCIAL POSITION 31/12/2018 31/12/2017 31/12/2018 31/12/2017 31/12/2018 31/12/2017 31/12/2018 31/12/2017 31/12/2018 31/12/2017

DISPONIBLE / FUNDS AVAILABLE 3,913 48,340 171,553 372,735 12,917,649 15,310,317 2,619,383 2,768,109 64,474 69,007 FONDOS INTERBANCARIOS / INTER-BANK FUNDS 0 0 0 78,021 0 0 110,008 81,035 27,010 25,007 INVERSIONES A VALOR RAZONABLE CON CAMBIOS EN RESULTADOS / FINANCIAL INVESTMENTS AT

REASONABLE VALUE WITH EARNINGS CHANGES 0 0 0 0 2,962,321 4,084,127 42,435 0 0 0 INVERSIONES DISPONIBLES PARA LA VENTA / FINANCIAL AVAILABLE FOR SALE 0 0 202,464 2,527 3,530,122 3,461,434 1,090,378 740,404 0 0 INVERSIONES A VENCIMIENTO / HELD TO MATURITY INVESTMENTS 0 0 40,378 26,658 0 0 0 0 0 0 CARTERA DE CREDITOS / LOANS PORTFOLIO 434,517 423,655 555,705 188,350 51,866,461 49,892,071 9,671,460 8,938,249 291,412 320,877 DERIVADOS PARA NEGOCIACIÓN / Financial Derivatives for trading purposes 0 0 0 0 457,876 499,288 6,046 9,411 0 0 DERIVADOS DE COBERTURA / Financial Derivatives for hedging purposes 0 0 45 0 1,439 1,191 316 0 0 0 CUENTAS POR COBRAR / ACCOUNTS RECEIVABLE 5,705 3,797 939 682 47,608 67,182 61,847 43,553 6,212 2,583 BIENES REALIZABLES RECIBIDOS EN PAGO, ADJUDICADOS / REALIZABLE ASSETS REC. IN PAYMENT,

FORECLOSED OR NO LONGER IN USE 0 0 0 0 129,225 165,314 62,333 71,454 0 0 PARTICIPACIONES / PROFIT SHARING 0 0 0 0 361,477 337,742 0 0 1,202 1,148 Subsidiarias / Subsidiaries 0 0 0 0 347,719 325,516 0 0 0 0 Asociadas y participaciones en negocios conjuntos / Associates and interest in joint ventures 0 0 0 0 13,758 12,226 0 0 1,202 1,148

Otras / Other 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

INMUEBLES, MOBILIARIO Y EQUIPO (NETO) / INMOVABLE PROPERTY, MOVABLE PROPERTY AND EQUIPMENT

(NET) 2,541 1,468 3,188 1,863 939,862 922,997 150,731 159,471 24,200 26,327 ACTIVO INTANGIBLE DISTINTO DE LA PLUSVALIA / INTANGIBLE ASSET DIFFERENT FROM GOODWILL 650 905 0 6 289,085 229,741 28,867 28,679 8,648 9,926

PLUSVALIA / GOODWILL 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

IMPUESTOS CORRIENTES / CURRENT TAX 0 2,121 1,267 464 40,031 302,524 56,863 75,678 17,956 17,279 IMPUESTO A LA RENTA DIFERIDO / DEFERRED INCOME TAX 0 1,782 2,399 1,389 516,566 368,004 93,017 74,718 11,866 13,837 ACTIVOS NO CORRIENTES MANTENIDOS PARA LA VENTA / NON-CURRENT ASSETS HELD FOR SALE 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 OTROS ACTIVOS / OTHER ASSETS (NET) 28,868 28,487 2,321 1,727 1,073,695 949,035 49,045 43,408 44,962 48,385 TOTAL DEL ACTIVO / TOTAL ASSETS 476,194 510,555 980,259 674,422 75,133,417 76,590,967 14,042,729 13,034,169 497,942 534,376 OBLIGACIONES CON EL PUBLICO / OBLIGATIONS WITH THE PUBLIC 0 0 512,361 459,939 48,946,480 47,401,703 9,891,911 8,502,681 323,079 354,748 FONDOS INTERBANCARIOS / INTER-BANK FUNDS 0 0 0 0 817,265 911,486 0 147,850 0 0 DEPÓSITOS DE EMPRESAS DEL SISTEMA FINANCIERO Y ORGANISMOS FINANCIEROS INTERNACIONALES /

DEPOSITS FROM FINANC. SYSTEM INST. AND INT. FINANC. ORG. 0 0 9,011 650 2,504,286 1,970,505 249,304 532,029 12,629 12,681 ADEUDOS Y OBLIGACIONES FINANCIERAS / FINANCIAL DEBTS AND OBLIGATIONS 370,579 422,559 162,182 109,577 10,312,226 11,065,546 1,951,832 1,857,705 0 0 DERIVADOS PARA NEGOCIACIÓN / FINANCIAL DERIVATIVES FOR TRADING PURPOSES 0 0 0 0 348,759 383,174 8,709 5,056 0 0 DERIVADOS DE COBERTURA / FINANCIAL DERIVATIVES FOR HEDGING PURPOSES 0 0 0 72 197,492 142,782 796 0 0 0 CUENTAS POR PAGAR / ACCOUNTS PAYABLE 5,732 6,762 39,262 3,537 1,839,635 5,641,407 680,626 779,933 12,195 13,499 PROVISIONES / PROVISIONS 2,780 1,842 3,928 730 697,643 670,955 119,451 89,619 7,797 12,840

IMPUESTOS CORRIENTES / CURRENT TAX 505 0 0 0 0 0 0 0 0 0

IMPUESTO A LA RENTA DIFERIDO / DEFERRED INCOME TAX 715 0 73 0 154,173 0 16,749 15,607 0 0 OTROS PASIVOS / OTHER LIABILITIES 4,190 1,058 5,583 920 956,795 743,731 59,322 134,137 664 1,067 TOTAL DEL PASIVO / TOTAL LIABILITIES 384,501 432,221 732,400 575,425 66,774,754 68,931,289 12,978,700 12,064,617 356,364 394,835 Capital social / Capital stock 82,893 82,893 297,140 132,840 5,368,602 4,883,119 775,968 712,341 116,168 116,168 Capital adicional / Additional capital 0 0 0 0 0 0 81,478 81,478 0 0 Acciones Propias en Cartera / Treasury shares 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 Reservas / Reserves 0 0 392 0 1,522,035 1,383,079 92,679 83,589 20,942 20,672 Resultados Acumulados / Retained earnings -4,559 -14,235 -34,201 -37,729 0 0 0 0 2,431 0 Resultado Neto del Ejercicio / Net profits for fiscal year 13,359 9,676 -6,529 3,920 1,476,022 1,387,093 116,395 90,895 2,037 2,701 Ajustes al Patrimonio / Adjustments to equity 0 0 -8,943 -34 -7,996 6,387 -2,491 1,249 0 0 TOTAL DEL PATRIMONIO / TOTAL EQUITY 91,693 78,334 247,859 98,997 8,358,663 7,659,678 1,064,029 969,552 141,578 139,541 TOTAL DEL PASIVO Y PATRIMONIO / TOTAL LIABILITIES AND NET EQUITY 476,194 510,555 980,259 674,422 75,133,417 76,590,967 14,042,729 13,034,169 497,942 534,376 ESTADO DE RESULTADOS / INCOME STATEMENT 31/12/2018 31/12/2017 31/12/2018 31/12/2017 31/12/2018 31/12/2017 31/12/2018 31/12/2017 31/12/2018 31/12/2017

TOTAL INGRESOS POR INTERESES / TOTAL INTEREST INCOME 69,485 67,312 23,475 17,136 4,438,787 4,379,975 867,138 798,093 276,658 282,604 TOTAL GASTOS POR INTERESES / TOTAL FINANCIAL EXPENSES -18,135 -21,269 -10,871 -7,884 -1,319,614 -1,509,868 -327,875 -322,667 -11,181 -12,854 MARGEN FINANCIERO BRUTO / GROSS FINANCIAL MARGIN 51,350 46,043 12,604 9,252 3,119,173 2,870,107 539,263 475,426 265,477 269,750 (-) Provisiones para créditos directos / (-) Provisions for non-collection of direct loans -7,136 -6,706 -2,484 -422 -733,584 -539,184 -160,506 -158,005 -60,066 -70,999 MARGEN FINANCIERO NETO / NET FINANCIAL MARGIN 44,214 39,337 10,120 8,830 2,385,589 2,330,923 378,757 317,421 205,411 198,751 INGRESOS POR SERVICIOS FINANCIEROS / FINANCIAL SERVICES INCOME 11,654 11,903 6,601 16,293 1,125,120 1,067,941 181,344 165,603 21,399 19,460 Ingresos por emisión de dinero electrónico / 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 GASTOS POR SERVICIOS FINANCIEROS / FINANCIAL SERVICES EXPENSES -777 -1,969 -136 -89 -343,544 -303,372 -79,533 -73,598 -4,381 -4,458 MARGEN FINANCIERO NETO DE INGRESOS Y GASTOS POR SERVICIOS FINANCIEROS / NET FINANCIAL MARGIN

OF FINANCIAL SERVICES RELATED INCOME AND EXPENSES 55,091 49,271 16,585 25,034 3,167,165 3,095,492 480,568 409,426 222,429 213,753 RESULTADO POR OPERACIONES FINANCIERAS (ROF) / RESULTS FROM FINANCIAL OPERATIONS 265 -97 2,613 456 612,749 587,264 27,616 34,958 -14,922 -18,552 MARGEN OPERACIONAL / OPERATING MARGIN 55,356 49,174 19,198 25,490 3,779,914 3,682,756 508,184 444,384 207,507 195,201 Gastos de Personal y Directorio / Personnel and directors' expenses -10,345 -9,350 -16,641 -15,452 -754,884 -713,261 -182,145 -178,700 -117,321 -103,071 Gastos por Servicios Recibidos de Terceros / Third party service expenses -33,916 -30,988 -5,356 -5,169 -723,092 -712,450 -74,506 -74,370 -65,954 -63,654 Impuestos y Contribuciones / Taxes and levies -477 -542 -965 -549 -41,895 -42,786 -11,032 -10,510 -10,658 -9,894 DEPRECIACIONES Y AMORTIZACIONES / DEPRECIATION AND AMORTIZATION -1,318 -927 -275 -346 -148,130 -122,561 -28,093 -28,432 -14,645 -12,869 MARGEN OPERACIONAL NETO / NET OPERATING MARGIN 9,300 7,367 -4,039 3,974 2,111,913 2,091,698 212,408 152,372 -1,071 5,713 Provisiones para créditos indirectos / Provisions for indirect loans 0 0 -2,826 -95 19,135 -92,881 -7,007 -4,907 26 -71 Provisiones para Incobrabilidad de cuentas por cobrar / Provisions for non-collectable accounts receivable 363 -381 0 0 -31,582 -17,804 -7,473 -5,926 -208 0 Provisión para bienes realizable, recibidos en pago, recuperados y adjudicados y otros / Provisions for realizable assets

received in payment, recovered and adjudicated, and others 0 0 0 0 -26,118 -23,731 -20,061 -7,564 0 0 Provisión para activos no corrientes mantenidos para la venta / Provisions for non-current assets held for sale 0 0 0 0 0 -423 0 0 0 0 Deterioro de inversiones / Impairment of investments 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 Deterioro de inmuebles, mobiliario y equipo / Impairment of immovable property, furniture and equipment 0 0 0 0 -5,220 0 0 -126 0 0 Deterioro de activos intangibles / Impairment of intangible assets 0 0 0 0 -9,781 0 0 0 0 0 Provisiones para litigios y demandas / Provisions for litigation and complaints 0 0 0 0 -3,023 -17,050 -562 -66 0 0 Otras provisiones / Others Provisions 0 0 -10 1 -11,500 -3,452 -117 -95 1,124 -2,551 RESULTADO DE OPERACIÓN / OPERATING PROFITS 9,663 6,986 -6,875 3,880 2,043,824 1,936,357 177,188 133,688 -129 3,091 Otros ingresos y egresos / Other income and expenses 9,413 6,306 -1,420 -3 -17,642 -53,458 -13,604 -8,628 4,137 1,478 RESULTADO DEL EJERCICIO ANTES DE IMPUESTO A LA RENTA / RESULTS BEFORE INCOME TAX 19,076 13,292 -8,295 3,877 2,026,182 1,882,899 163,584 125,060 4,008 4,569 IMPUESTO A LA RENTA / INCOME TAX -5,717 -3,616 1,766 43 -550,160 -495,806 -47,189 -34,165 -1,971 -1,868 RESULTADO NETO DEL EJERCICIO / PERIOD'S NET PROFIT (LOSS) 13,359 9,676 -6,529 3,920 1,476,022 1,387,093 116,395 90,895 2,037 2,701

INDICADORES FINANCIEROS / FINANCIAL RATIOS

Liquidez / Liquid Ratio n.d. 1.93 0.71 1.14 6.00

Disponible % / 0.82 17.50 17.19 18.65 12.95

Solvencia / Solvency 4.64 2.46 9.69 14.94 2.60

Eficiencia y Gestión % / 72.21 120.14 36.36 36.97 71.61 Intermediación Financiera % / 76.73 81.92 80.03 83.79 91.55 Rentabilidad sobre Activos % / Return on Assets % 2.81 -.- 1.96 0.83 0.41 Rentabilidad de Patrimonio % / Return on Equity % 14.57 -.- 17.66 10.94 1.44

(6)

EMPRESA/COMPANY Banco Cencosud Banco GNB Perú Banco Pichincha Banco Ripley Perú Banco Santander Perú

CIIU 6519 6519 6519 6519 6519

DISPONIBLE / FUNDS AVAILABLE 175,315 102,082 524,281 691,557 1,330,512 1,525,902 115,806 126,899 1,468,162 1,555,020 FONDOS INTERBANCARIOS / INTER-BANK FUNDS 0 0 130,010 20,005 107,008 107,029 30,002 32,009 250,019 97,443 INVERSIONES A VALOR RAZONABLE CON CAMBIOS EN RESULTADOS / FINANCIAL INVESTMENTS AT

REASONABLE VALUE WITH EARNINGS CHANGES 0 0 0 0 0 0 0 0 76,281 0 INVERSIONES DISPONIBLES PARA LA VENTA / FINANCIAL AVAILABLE FOR SALE 0 0 955,198 822,696 246,312 167,770 255,807 262,646 32,682 425,823 INVERSIONES A VENCIMIENTO / HELD TO MATURITY INVESTMENTS 0 0 209,935 99,874 170,196 170,344 0 0 0 0 CARTERA DE CREDITOS / LOANS PORTFOLIO 775,996 594,140 3,628,611 3,766,109 7,106,524 6,217,589 1,830,489 1,766,313 3,901,299 2,938,332 DERIVADOS PARA NEGOCIACIÓN / Financial Derivatives for trading purposes 0 0 187 150 0 0 0 0 12,603 6,573 DERIVADOS DE COBERTURA / Financial Derivatives for hedging purposes 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 CUENTAS POR COBRAR / ACCOUNTS RECEIVABLE 38,778 54,537 3,191 5,795 35,734 30,115 21,010 26,915 13,908 16,165 BIENES REALIZABLES RECIBIDOS EN PAGO, ADJUDICADOS / REALIZABLE ASSETS REC. IN PAYMENT,

FORECLOSED OR NO LONGER IN USE 0 0 13,275 12,861 24,289 20,529 0 0 684 0 PARTICIPACIONES / PROFIT SHARING 0 0 0 0 40,888 38,246 81 81 112 87 Subsidiarias / Subsidiaries 0 0 0 0 17,026 15,956 0 0 0 0 Asociadas y participaciones en negocios conjuntos / Associates and interest in joint ventures 0 0 0 0 23,862 22,289 81 81 112 87

Otras / Other 0 0 0 0 0 1 0 0 0 0

(NET) 4,025 5,055 10,816 12,105 126,833 133,271 19,507 22,500 9,853 10,169 ACTIVO INTANGIBLE DISTINTO DE LA PLUSVALIA / INTANGIBLE ASSET DIFFERENT FROM GOODWILL 1,577 2,932 11,829 18,573 32,211 34,684 63,901 66,496 8,033 6,684

PLUSVALIA / GOODWILL 0 0 0 0 0 1,483 0 0 0 0

IMPUESTOS CORRIENTES / CURRENT TAX 0 2,500 38,412 40,665 109,020 84,214 0 4,972 1,938 14,168 IMPUESTO A LA RENTA DIFERIDO / DEFERRED INCOME TAX 4,389 8,543 37,161 40,939 35,208 35,238 11,915 9,737 15,475 15,855 ACTIVOS NO CORRIENTES MANTENIDOS PARA LA VENTA / NON-CURRENT ASSETS HELD FOR SALE 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 OTROS ACTIVOS / OTHER ASSETS (NET) 4,904 4,371 2,839 1,300 36,707 29,730 12,097 21,525 29,443 3,339 TOTAL DEL ACTIVO / TOTAL ASSETS 1,004,984 774,160 5,565,745 5,532,629 9,401,442 8,596,144 2,360,615 2,340,093 5,820,492 5,089,658 OBLIGACIONES CON EL PUBLICO / OBLIGATIONS WITH THE PUBLIC 654,889 489,430 3,897,457 3,856,172 6,270,546 5,526,038 1,243,041 1,283,510 3,875,538 3,312,507 FONDOS INTERBANCARIOS / INTER-BANK FUNDS 0 0 0 0 0 0 5,000 15,004 0 80,021 DEPÓSITOS DE EMPRESAS DEL SISTEMA FINANCIERO Y ORGANISMOS FINANCIEROS INTERNACIONALES /

DEPOSITS FROM FINANC. SYSTEM INST. AND INT. FINANC. ORG. 13,252 8,034 232,466 424,603 226,029 198,198 38,849 51,204 103,131 256,204 ADEUDOS Y OBLIGACIONES FINANCIERAS / FINANCIAL DEBTS AND OBLIGATIONS 105,694 15,147 643,620 499,509 1,771,796 1,405,106 509,725 448,693 985,772 423,161 DERIVADOS PARA NEGOCIACIÓN / FINANCIAL DERIVATIVES FOR TRADING PURPOSES 0 0 482 59 0 0 0 0 19,070 3,726 DERIVADOS DE COBERTURA / FINANCIAL DERIVATIVES FOR HEDGING PURPOSES 0 0 0 0 0 0 0 0 75 0 CUENTAS POR PAGAR / ACCOUNTS PAYABLE 37,180 70,005 83,275 18,163 192,250 602,738 82,010 89,130 77,259 334,299 PROVISIONES / PROVISIONS 1,152 653 16,337 7,902 77,860 66,414 3,533 1,249 23,599 16,483 IMPUESTOS CORRIENTES / CURRENT TAX 1,522 0 0 0 0 0 2,306 0 0 0 IMPUESTO A LA RENTA DIFERIDO / DEFERRED INCOME TAX 0 187 0 0 1,193 1,555 13,271 15,190 0 0 OTROS PASIVOS / OTHER LIABILITIES 2,677 14,565 30,410 42,005 53,077 31,099 5,642 10,275 32,556 9,825 TOTAL DEL PASIVO / TOTAL LIABILITIES 816,366 598,021 4,904,047 4,848,413 8,592,751 7,831,148 1,903,377 1,914,255 5,117,000 4,436,226 Capital social / Capital stock 196,610 196,610 517,045 517,045 719,826 705,463 253,798 253,798 477,900 444,470 Capital adicional / Additional capital 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 Acciones Propias en Cartera / Treasury shares 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 Reservas / Reserves 0 0 97,162 123,730 54,620 52,563 89,021 89,021 141,568 134,139 Resultados Acumulados / Retained earnings -20,471 -33,123 0 0 0 0 47,346 11,757 0 0 Resultado Neto del Ejercicio / Net profits for fiscal year 12,479 12,652 51,653 40,952 51,013 20,568 67,257 70,589 83,745 74,289 Ajustes al Patrimonio / Adjustments to equity 0 0 -4,162 2,489 -16,768 -13,598 -184 673 279 534 TOTAL DEL PATRIMONIO / TOTAL EQUITY 188,618 176,139 661,698 684,216 808,691 764,996 457,238 425,838 703,492 653,432 TOTAL DEL PASIVO Y PATRIMONIO / TOTAL LIABILITIES AND NET EQUITY 1,004,984 774,160 5,565,745 5,532,629 9,401,442 8,596,144 2,360,615 2,340,093 5,820,492 5,089,658 ESTADO DE RESULTADOS / INCOME STATEMENT 31/12/2018 31/12/2017 31/12/2018 31/12/2017 31/12/2018 31/12/2017 31/12/2018 31/12/2017 31/12/2018 31/12/2017

TOTAL INGRESOS POR INTERESES / TOTAL INTEREST INCOME 347,126 258,095 386,434 388,882 854,841 835,968 654,445 658,744 247,831 219,030 TOTAL GASTOS POR INTERESES / TOTAL FINANCIAL EXPENSES -38,131 -30,023 -158,346 -165,912 -289,131 -285,852 -137,442 -147,389 -110,725 -95,719 MARGEN FINANCIERO BRUTO / GROSS FINANCIAL MARGIN 308,995 228,072 228,088 222,970 565,710 550,116 517,003 511,355 137,106 123,311 (-) Provisiones para créditos directos / (-) Provisions for non-collection of direct loans -160,199 -85,337 -104,626 -72,021 -186,202 -204,343 -165,965 -190,973 -7,244 -5,640 MARGEN FINANCIERO NETO / NET FINANCIAL MARGIN 148,796 142,735 123,462 150,949 379,508 345,773 351,038 320,382 129,862 117,671 INGRESOS POR SERVICIOS FINANCIEROS / FINANCIAL SERVICES INCOME 20,793 14,401 33,124 35,681 107,988 87,823 19,486 18,870 65,434 45,652 Ingresos por emisión de dinero electrónico / 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 GASTOS POR SERVICIOS FINANCIEROS / FINANCIAL SERVICES EXPENSES -3,882 -3,000 -6,741 -6,265 -98,794 -88,520 -6,771 -6,792 -7,551 -8,102 MARGEN FINANCIERO NETO DE INGRESOS Y GASTOS POR SERVICIOS FINANCIEROS / NET FINANCIAL MARGIN

OF FINANCIAL SERVICES RELATED INCOME AND EXPENSES 165,707 154,136 149,845 180,365 388,702 345,076 363,753 332,460 187,745 155,221 RESULTADO POR OPERACIONES FINANCIERAS (ROF) / RESULTS FROM FINANCIAL OPERATIONS 369 364 2,738 3,960 32,864 19,377 2,375 4,379 22,230 18,525 MARGEN OPERACIONAL / OPERATING MARGIN 166,076 154,500 152,583 184,325 421,566 364,453 366,128 336,839 209,975 173,746 Gastos de Personal y Directorio / Personnel and directors' expenses -56,418 -51,567 -70,263 -68,393 -162,903 -161,295 -140,797 -134,081 -45,050 -35,718 Gastos por Servicios Recibidos de Terceros / Third party service expenses -121,409 -109,513 -40,684 -49,306 -162,654 -159,886 -144,392 -140,636 -27,657 -20,322 Impuestos y Contribuciones / Taxes and levies -601 -459 -3,486 -3,395 -6,694 -6,726 -3,103 -3,741 -2,728 -3,015 DEPRECIACIONES Y AMORTIZACIONES / DEPRECIATION AND AMORTIZATION -2,985 -6,535 -12,360 -12,897 -18,840 -18,117 -25,047 -19,166 -5,252 -5,602 MARGEN OPERACIONAL NETO / NET OPERATING MARGIN -15,337 -13,574 25,790 50,334 70,475 18,429 52,789 39,215 129,288 109,089 Provisiones para créditos indirectos / Provisions for indirect loans 0 0 -8,909 1,308 -1,702 -1,209 0 0 -7,502 -3,760 Provisiones para Incobrabilidad de cuentas por cobrar / Provisions for non-collectable accounts receivable -13 -196 -2,057 -341 -2,679 -7,226 -1,593 -666 -917 0 Provisión para bienes realizable, recibidos en pago, recuperados y adjudicados y otros / Provisions for realizable assets

received in payment, recovered and adjudicated, and others 0 0 -3,311 -2,816 -2,269 -736 0 0 -462 0 Provisión para activos no corrientes mantenidos para la venta / Provisions for non-current assets held for sale 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 Deterioro de inversiones / Impairment of investments 0 0 -800 0 -5,268 -3,918 0 0 0 0 Deterioro de inmuebles, mobiliario y equipo / Impairment of immovable property, furniture and equipment 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 Deterioro de activos intangibles / Impairment of intangible assets 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 Provisiones para litigios y demandas / Provisions for litigation and complaints -708 -307 -175 -229 -607 -1,431 -1,798 -382 0 0 Otras provisiones / Others Provisions 0 0 0 0 -28 -26 0 0 0 0 RESULTADO DE OPERACIÓN / OPERATING PROFITS -16,058 -14,077 10,538 48,256 57,922 3,883 49,398 38,167 120,407 105,329 Otros ingresos y egresos / Other income and expenses 38,923 35,052 51,571 2,187 13,912 27,198 52,129 66,871 -137 -466 RESULTADO DEL EJERCICIO ANTES DE IMPUESTO A LA RENTA / RESULTS BEFORE INCOME TAX 22,865 20,975 62,109 50,443 71,834 31,081 101,527 105,038 120,270 104,863 IMPUESTO A LA RENTA / INCOME TAX -10,386 -8,323 -10,456 -9,491 -20,821 -10,513 -34,270 -34,449 -36,525 -30,574 RESULTADO NETO DEL EJERCICIO / PERIOD'S NET PROFIT (LOSS) 12,479 12,652 51,653 40,952 51,013 20,568 67,257 70,589 83,745 74,289

Liquidez / Liquid Ratio n.d. 1.17 2.95 7.74 2.37

Disponible % / 17.44 9.42 14.15 4.91 25.22

Eficiencia y Gestión % / 54.37 47.32 45.45 57.68 38.41 Intermediación Financiera % / 85.32 82.02 87.52 90.14 79.15 Rentabilidad sobre Activos % / Return on Assets % 1.24 0.93 0.54 2.85 1.44 Rentabilidad de Patrimonio % / Return on Equity % 6.62 7.81 6.31 14.71 11.90

(7)

EMPRESA/COMPANY Banco de Comercio Banco de Crédito Banco de la Nación INTERBANK Mibanco

CIIU 6519 6519 6519 6519 6519

DISPONIBLE / FUNDS AVAILABLE 285,118 349,114 22,584,597 27,888,458 8,610,277 9,650,013 7,714,902 10,632,960 852,554 871,462 FONDOS INTERBANCARIOS / INTER-BANK FUNDS 105,008 55,015 70,005 155,461 0 0 495,037 403,526 160,012 42,417 INVERSIONES A VALOR RAZONABLE CON CAMBIOS EN RESULTADOS / FINANCIAL INVESTMENTS AT

REASONABLE VALUE WITH EARNINGS CHANGES 0 0 74,473 2,126,700 0 0 38,894 0 0 0 INVERSIONES DISPONIBLES PARA LA VENTA / FINANCIAL AVAILABLE FOR SALE 54,900 57,907 12,317,036 10,174,992 9,160,815 8,109,575 3,886,580 4,827,881 1,900,981 1,839,345 INVERSIONES A VENCIMIENTO / HELD TO MATURITY INVESTMENTS 0 0 3,504,041 3,859,970 2,050,548 2,237,705 1,864,891 1,248,474 343,926 218,938 CARTERA DE CREDITOS / LOANS PORTFOLIO 1,413,214 1,384,312 88,855,242 79,601,523 8,930,396 8,647,525 31,268,464 26,771,412 9,141,733 8,653,596 DERIVADOS PARA NEGOCIACIÓN / Financial Derivatives for trading purposes 0 0 527,795 413,252 0 0 90,861 93,751 1,036 662 DERIVADOS DE COBERTURA / Financial Derivatives for hedging purposes 0 0 144,185 202,640 0 0 74,585 1,928 0 0 CUENTAS POR COBRAR / ACCOUNTS RECEIVABLE 2,071 9,112 1,174,056 587,622 292,683 492,092 529,622 225,387 20,781 9,346 BIENES REALIZABLES RECIBIDOS EN PAGO, ADJUDICADOS / REALIZABLE ASSETS REC. IN PAYMENT,

FORECLOSED OR NO LONGER IN USE 5,004 5,792 82,239 59,375 0 0 23,824 5,158 222 8 PARTICIPACIONES / PROFIT SHARING 31,588 32,239 1,800,416 1,600,587 0 0 132,148 134,472 202 1,219 Subsidiarias / Subsidiaries 25,199 26,045 1,772,234 1,564,957 0 0 68,757 78,281 202 149 Asociadas y participaciones en negocios conjuntos / Associates and interest in joint ventures 6,389 6,194 28,182 35,630 0 0 63,391 2 0 1,070

Otras / Other 0 0 0 0 0 0 0 56,189 0 0

(NET) 36,216 32,108 1,164,385 1,244,300 716,192 781,042 420,455 429,414 161,355 169,038 ACTIVO INTANGIBLE DISTINTO DE LA PLUSVALIA / INTANGIBLE ASSET DIFFERENT FROM GOODWILL 12,836 16,163 806,009 656,594 46,253 59,129 366,231 325,236 48,214 36,298 PLUSVALIA / GOODWILL 0 0 144,841 144,841 0 0 0 0 139,180 139,180 IMPUESTOS CORRIENTES / CURRENT TAX 5,658 3,979 0 0 56,222 37,161 3,078 40,411 0 0 IMPUESTO A LA RENTA DIFERIDO / DEFERRED INCOME TAX 9,968 10,138 272,642 376,293 147,978 131,066 111,490 59,313 149,766 140,960 ACTIVOS NO CORRIENTES MANTENIDOS PARA LA VENTA / NON-CURRENT ASSETS HELD FOR SALE 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 OTROS ACTIVOS / OTHER ASSETS (NET) 4,511 8,199 243,635 125,391 90,270 127,230 124,269 122,880 20,763 20,782 TOTAL DEL ACTIVO / TOTAL ASSETS 1,966,092 1,964,078 133,765,597 129,217,999 30,101,634 30,272,538 47,145,331 45,322,203 12,940,725 12,143,251 OBLIGACIONES CON EL PUBLICO / OBLIGATIONS WITH THE PUBLIC 1,367,143 1,430,912 82,883,040 76,967,765 26,473,819 26,403,423 31,046,331 30,132,185 7,867,483 7,141,973 FONDOS INTERBANCARIOS / INTER-BANK FUNDS 0 0 617,347 540,563 0 0 0 30,008 0 78,021 DEPÓSITOS DE EMPRESAS DEL SISTEMA FINANCIERO Y ORGANISMOS FINANCIEROS INTERNACIONALES /

DEPOSITS FROM FINANC. SYSTEM INST. AND INT. FINANC. ORG. 30,451 20,676 1,696,665 1,117,100 217,854 378,741 277,156 462,522 653,138 349,874 ADEUDOS Y OBLIGACIONES FINANCIERAS / FINANCIAL DEBTS AND OBLIGATIONS 200,378 156,267 21,873,158 21,831,930 251,647 251,659 9,368,933 8,924,706 2,210,754 2,299,771 DERIVADOS PARA NEGOCIACIÓN / FINANCIAL DERIVATIVES FOR TRADING PURPOSES 0 0 558,522 417,051 0 0 146,475 126,499 431 0 DERIVADOS DE COBERTURA / FINANCIAL DERIVATIVES FOR HEDGING PURPOSES 0 0 60,895 134,896 0 0 2,179 4,185 0 0 CUENTAS POR PAGAR / ACCOUNTS PAYABLE 60,490 71,909 8,080,946 12,047,679 367,812 444,507 692,289 582,127 289,252 452,249 PROVISIONES / PROVISIONS 4,904 4,982 539,121 563,812 106,040 143,889 128,522 126,571 63,938 54,863 IMPUESTOS CORRIENTES / CURRENT TAX 0 0 169,603 67,558 0 0 29,878 0 29,522 49,828 IMPUESTO A LA RENTA DIFERIDO / DEFERRED INCOME TAX 0 502 0 0 0 0 0 0 0 0 OTROS PASIVOS / OTHER LIABILITIES 2,715 6,859 328,897 352,036 365,308 188,080 146,757 176,395 40,297 121,347 TOTAL DEL PASIVO / TOTAL LIABILITIES 1,666,081 1,692,107 116,808,194 114,040,390 27,782,480 27,810,299 41,838,520 40,565,198 11,154,815 10,547,926 Capital social / Capital stock 249,998 219,477 8,770,365 7,933,342 1,200,000 1,200,000 3,470,409 3,064,509 1,008,646 1,008,646 Capital adicional / Additional capital 9 9 0 0 1,452 1,452 -15,523 -15,523 92,737 92,737 Acciones Propias en Cartera / Treasury shares 0 0 0 0 0 0 -18,387 -18,387 0 0 Reservas / Reserves 22,142 18,751 4,184,309 3,885,494 420,000 420,000 794,754 704,554 162,055 125,884 Resultados Acumulados / Retained earnings 0 0 650,172 292,555 12,329 23,258 0 0 72,343 0 Resultado Neto del Ejercicio / Net profits for fiscal year 30,849 33,912 3,341,940 2,988,090 816,384 738,534 1,040,063 902,000 450,737 361,713 Ajustes al Patrimonio / Adjustments to equity -2,987 -178 10,617 78,128 -131,011 78,995 35,495 119,852 -608 6,345 TOTAL DEL PATRIMONIO / TOTAL EQUITY 300,011 271,971 16,957,403 15,177,609 2,319,154 2,462,239 5,306,811 4,757,005 1,785,910 1,595,325 TOTAL DEL PASIVO Y PATRIMONIO / TOTAL LIABILITIES AND NET EQUITY 1,966,092 1,964,078 133,765,597 129,217,999 30,101,634 30,272,538 47,145,331 45,322,203 12,940,725 12,143,251 ESTADO DE RESULTADOS / INCOME STATEMENT 31/12/2018 31/12/2017 31/12/2018 31/12/2017 31/12/2018 31/12/2017 31/12/2018 31/12/2017 31/12/2018 31/12/2017

TOTAL INGRESOS POR INTERESES / TOTAL INTEREST INCOME 218,580 213,376 7,864,022 7,524,717 1,593,947 1,530,360 3,589,757 3,369,366 2,470,967 2,315,639 TOTAL GASTOS POR INTERESES / TOTAL FINANCIAL EXPENSES -65,184 -68,058 -2,117,239 -2,122,088 -62,889 -70,424 -1,040,730 -1,010,325 -434,536 -478,067 MARGEN FINANCIERO BRUTO / GROSS FINANCIAL MARGIN 153,396 145,318 5,746,783 5,402,629 1,531,058 1,459,936 2,549,027 2,359,041 2,036,431 1,837,572 (-) Provisiones para créditos directos / (-) Provisions for non-collection of direct loans -25,103 -15,718 -1,193,764 -1,227,034 -60,047 -21,213 -803,501 -817,608 -451,829 -463,035 MARGEN FINANCIERO NETO / NET FINANCIAL MARGIN 128,293 129,600 4,553,019 4,175,595 1,471,011 1,438,723 1,745,526 1,541,433 1,584,602 1,374,537 INGRESOS POR SERVICIOS FINANCIEROS / FINANCIAL SERVICES INCOME 11,258 12,657 2,557,094 2,418,127 775,435 724,579 993,072 960,069 99,766 86,813 Ingresos por emisión de dinero electrónico / 0 0 0 0 4 0 0 0 0 0 GASTOS POR SERVICIOS FINANCIEROS / FINANCIAL SERVICES EXPENSES -14,433 -12,806 -307,545 -270,583 -198,865 -175,858 -327,035 -316,328 -35,550 -26,012 MARGEN FINANCIERO NETO DE INGRESOS Y GASTOS POR SERVICIOS FINANCIEROS / NET FINANCIAL MARGIN

OF FINANCIAL SERVICES RELATED INCOME AND EXPENSES 125,118 129,451 6,802,568 6,323,139 2,047,581 1,987,444 2,411,563 2,185,174 1,648,818 1,435,338 RESULTADO POR OPERACIONES FINANCIERAS (ROF) / RESULTS FROM FINANCIAL OPERATIONS 1,201 3,337 1,144,775 1,201,978 97,500 120,966 417,526 358,009 10,956 3,003 MARGEN OPERACIONAL / OPERATING MARGIN 126,319 132,788 7,947,343 7,525,117 2,145,081 2,108,410 2,829,089 2,543,183 1,659,774 1,438,341 Gastos de Personal y Directorio / Personnel and directors' expenses -49,531 -48,618 -1,763,793 -1,631,835 -642,945 -579,180 -619,082 -590,569 -700,825 -684,131 Gastos por Servicios Recibidos de Terceros / Third party service expenses -21,504 -22,355 -1,456,450 -1,387,648 -303,140 -312,280 -678,570 -626,472 -238,776 -208,207 Impuestos y Contribuciones / Taxes and levies -1,550 -1,526 -166,868 -151,750 -81,207 -69,972 -24,124 -22,879 -7,548 -7,824 DEPRECIACIONES Y AMORTIZACIONES / DEPRECIATION AND AMORTIZATION -7,488 -8,195 -295,097 -281,484 -106,583 -107,013 -141,091 -129,280 -43,758 -47,439 MARGEN OPERACIONAL NETO / NET OPERATING MARGIN 46,246 52,094 4,265,135 4,072,400 1,011,206 1,039,965 1,366,222 1,173,983 668,867 490,740 Provisiones para créditos indirectos / Provisions for indirect loans 711 -397 115,497 -60,445 231 3,805 0 0 0 0 Provisiones para Incobrabilidad de cuentas por cobrar / Provisions for non-collectable accounts receivable -299 -2,228 8,895 12,723 -11,038 -2,844 -1,214 -7,641 0 0 Provisión para bienes realizable, recibidos en pago, recuperados y adjudicados y otros / Provisions for realizable assets

received in payment, recovered and adjudicated, and others -1,832 -1,203 -16,775 -1,071 0 0 0 0 -129 -16 Provisión para activos no corrientes mantenidos para la venta / Provisions for non-current assets held for sale 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 Deterioro de inversiones / Impairment of investments 0 0 189 -5,772 0 0 0 0 0 0 Deterioro de inmuebles, mobiliario y equipo / Impairment of immovable property, furniture and equipment 233 655 0 0 0 -2,003 0 0 0 0 Deterioro de activos intangibles / Impairment of intangible assets 0 0 0 0 0 -27,159 0 0 0 0 Provisiones para litigios y demandas / Provisions for litigation and complaints -55 -125 0 0 -48,638 -83,166 -347 -791 -23 -1,219 Otras provisiones / Others Provisions -2,011 -1,179 -101,733 -18,394 -32 -96 -3,157 -7,818 0 0 RESULTADO DE OPERACIÓN / OPERATING PROFITS 42,993 47,617 4,271,208 3,999,441 951,729 928,502 1,361,504 1,157,733 668,715 489,505 Otros ingresos y egresos / Other income and expenses -42 -38 208,776 -16,185 90,673 6,330 2,660 40,469 -30,233 1,084 RESULTADO DEL EJERCICIO ANTES DE IMPUESTO A LA RENTA / RESULTS BEFORE INCOME TAX 42,951 47,579 4,479,984 3,983,256 1,042,402 934,832 1,364,164 1,198,202 638,482 490,589 IMPUESTO A LA RENTA / INCOME TAX -12,102 -13,667 -1,138,044 -995,166 -226,018 -196,298 -324,101 -296,202 -187,745 -128,876 RESULTADO NETO DEL EJERCICIO / PERIOD'S NET PROFIT (LOSS) 30,849 33,912 3,341,940 2,988,090 816,384 738,534 1,040,063 902,000 450,737 361,713

Liquidez / Liquid Ratio 2.59 0.79 0.71 0.89 20.51

Disponible % / 14.50 16.88 28.60 16.36 6.59

(8)

EMPRESA/COMPANY Scotiabank Perú Banco Falabella Citibank Perú Crediscotia Financiera Mitsui Auto Finance Perú

CIIU 6519 65197 65197 65197 6591

DISPONIBLE / FUNDS AVAILABLE 10,050,252 9,028,952 413,707 423,075 1,826,515 2,294,992 508,134 379,261 33,415 32,779 FONDOS INTERBANCARIOS / INTER-BANK FUNDS 10,001 350,093 7,000 74,831 336,025 313,083 115,509 116,031 0 0 INVERSIONES A VALOR RAZONABLE CON CAMBIOS EN RESULTADOS / FINANCIAL INVESTMENTS AT

REASONABLE VALUE WITH EARNINGS CHANGES 272,720 558,707 0 0 404,933 473,243 0 0 0 0 INVERSIONES DISPONIBLES PARA LA VENTA / FINANCIAL AVAILABLE FOR SALE 3,924,648 4,479,134 264,630 492,475 981,195 1,338,754 277,344 355,223 0 0 INVERSIONES A VENCIMIENTO / HELD TO MATURITY INVESTMENTS 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 CARTERA DE CREDITOS / LOANS PORTFOLIO 44,172,155 39,585,849 2,885,397 3,162,132 2,739,077 1,996,063 3,817,422 3,498,699 538,701 485,183 DERIVADOS PARA NEGOCIACIÓN / Financial Derivatives for trading purposes 99,071 41,658 0 0 24,602 16,033 0 0 0 0 DERIVADOS DE COBERTURA / Financial Derivatives for hedging purposes 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 CUENTAS POR COBRAR / ACCOUNTS RECEIVABLE 1,783,562 1,256,664 191,857 107,582 9,820 13,342 51,666 52,548 6,329 6,479 BIENES REALIZABLES RECIBIDOS EN PAGO, ADJUDICADOS / REALIZABLE ASSETS REC. IN PAYMENT,

FORECLOSED OR NO LONGER IN USE 83,579 84,423 0 0 0 0 278 160 0 0 PARTICIPACIONES / PROFIT SHARING 1,511,217 1,350,065 32,895 34,237 0 0 0 0 0 0 Subsidiarias / Subsidiaries 1,437,347 1,274,819 18,565 20,230 0 0 0 0 0 0 Asociadas y participaciones en negocios conjuntos / Associates and interest in joint ventures 73,870 75,246 14,330 14,007 0 0 0 0 0 0

Otras / Other 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

(NET) 348,179 348,518 83,151 72,441 30,490 33,516 34,914 37,203 2,334 2,161 ACTIVO INTANGIBLE DISTINTO DE LA PLUSVALIA / INTANGIBLE ASSET DIFFERENT FROM GOODWILL 15,163 17,740 125,136 104,983 939 1,755 6,019 6,704 806 134

PLUSVALIA / GOODWILL 287,074 287,074 0 0 0 0 0 0 0 0

IMPUESTOS CORRIENTES / CURRENT TAX 0 33,752 400 22,934 29,521 39,577 0 0 0 7,674 IMPUESTO A LA RENTA DIFERIDO / DEFERRED INCOME TAX 209,920 203,746 16,099 21,748 12,100 9,594 40,751 41,265 3,616 3,123 ACTIVOS NO CORRIENTES MANTENIDOS PARA LA VENTA / NON-CURRENT ASSETS HELD FOR SALE 0 0 0 0 802 0 0 0 0 0 OTROS ACTIVOS / OTHER ASSETS (NET) 1,046,438 137,499 15,059 17,158 178,947 11,021 44,032 41,054 11,685 16,539 TOTAL DEL ACTIVO / TOTAL ASSETS 63,813,979 57,763,874 4,035,331 4,533,596 6,574,966 6,540,973 4,896,069 4,528,148 596,886 554,072 OBLIGACIONES CON EL PUBLICO / OBLIGATIONS WITH THE PUBLIC 36,538,828 34,814,022 2,609,505 2,855,972 4,410,275 3,985,497 3,010,654 2,761,122 172 198 FONDOS INTERBANCARIOS / INTER-BANK FUNDS 498,238 210,056 30,006 0 0 0 0 0 0 0 DEPÓSITOS DE EMPRESAS DEL SISTEMA FINANCIERO Y ORGANISMOS FINANCIEROS INTERNACIONALES /

DEPOSITS FROM FINANC. SYSTEM INST. AND INT. FINANC. ORG. 490,640 395,847 61,440 10,160 1,112,630 743,190 0 0 0 0 ADEUDOS Y OBLIGACIONES FINANCIERAS / FINANCIAL DEBTS AND OBLIGATIONS 11,200,325 9,318,355 30,773 112,821 51,839 130,001 776,390 826,222 370,564 339,879 DERIVADOS PARA NEGOCIACIÓN / FINANCIAL DERIVATIVES FOR TRADING PURPOSES 86,161 68,011 0 0 15,973 4,391 0 0 0 0 DERIVADOS DE COBERTURA / FINANCIAL DERIVATIVES FOR HEDGING PURPOSES 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 CUENTAS POR PAGAR / ACCOUNTS PAYABLE 4,557,697 4,053,111 417,392 689,828 39,942 40,555 79,855 48,268 13,466 10,393 PROVISIONES / PROVISIONS 294,856 315,168 118,837 121,696 19,828 10,945 28,178 27,336 0 0 IMPUESTOS CORRIENTES / CURRENT TAX 0 0 0 0 0 0 23,270 19,266 3,106 0 IMPUESTO A LA RENTA DIFERIDO / DEFERRED INCOME TAX 0 0 0 0 0 0 0 0 3,288 3,262 OTROS PASIVOS / OTHER LIABILITIES 1,286,136 354,743 11,629 13,536 28,709 318,960 6,204 13,154 5,584 6,586 TOTAL DEL PASIVO / TOTAL LIABILITIES 54,952,881 49,529,313 3,279,582 3,804,013 5,679,196 5,233,539 3,924,551 3,695,368 396,180 360,318 Capital social / Capital stock 6,122,948 5,634,540 522,270 496,400 443,175 443,175 605,110 485,108 156,747 156,747 Capital adicional / Additional capital 394,463 394,463 0 0 17,130 17,130 0 0 1 1 Acciones Propias en Cartera / Treasury shares -2 -2 0 0 0 0 0 0 0 0 Reservas / Reserves 1,082,742 960,640 166,152 159,015 283,834 679,991 118,516 98,516 12,876 11,148 Resultados Acumulados / Retained earnings 174 173 0 841 2 2 0 48,743 8,574 8,574 Resultado Neto del Ejercicio / Net profits for fiscal year 1,280,650 1,221,021 67,396 72,254 153,803 159,604 247,953 200,003 22,508 17,284 Ajustes al Patrimonio / Adjustments to equity -19,877 23,726 -69 1,073 -2,174 7,532 -61 410 0 0 TOTAL DEL PATRIMONIO / TOTAL EQUITY 8,861,098 8,234,561 755,749 729,583 895,770 1,307,434 971,518 832,780 200,706 193,754 TOTAL DEL PASIVO Y PATRIMONIO / TOTAL LIABILITIES AND NET EQUITY 63,813,979 57,763,874 4,035,331 4,533,596 6,574,966 6,540,973 4,896,069 4,528,148 596,886 554,072 ESTADO DE RESULTADOS / INCOME STATEMENT 31/12/2018 31/12/2017 31/12/2018 31/12/2017 31/12/2018 31/12/2017 31/12/2018 31/12/2017 31/12/2018 31/12/2017

TOTAL INGRESOS POR INTERESES / TOTAL INTEREST INCOME 3,663,193 3,565,901 894,600 1,091,495 158,807 168,320 1,329,367 1,196,118 91,790 98,154 TOTAL GASTOS POR INTERESES / TOTAL FINANCIAL EXPENSES -1,025,579 -1,017,787 -172,721 -229,066 -37,907 -45,681 -142,288 -158,348 -17,284 -17,980 MARGEN FINANCIERO BRUTO / GROSS FINANCIAL MARGIN 2,637,614 2,548,114 721,879 862,429 120,900 122,639 1,187,079 1,037,770 74,506 80,174 (-) Provisiones para créditos directos / (-) Provisions for non-collection of direct loans -755,289 -754,941 -284,042 -365,672 -5,933 -5,731 -470,640 -418,146 -7,855 -20,173 MARGEN FINANCIERO NETO / NET FINANCIAL MARGIN 1,882,325 1,793,173 437,837 496,757 114,967 116,908 716,439 619,624 66,651 60,001 INGRESOS POR SERVICIOS FINANCIEROS / FINANCIAL SERVICES INCOME 821,833 786,716 263,184 132,798 150,878 128,946 157,456 151,625 54 482 Ingresos por emisión de dinero electrónico / 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 GASTOS POR SERVICIOS FINANCIEROS / FINANCIAL SERVICES EXPENSES -268,287 -231,168 -54,550 -50,518 -6,757 -9,225 -16,180 -15,739 0 0 MARGEN FINANCIERO NETO DE INGRESOS Y GASTOS POR SERVICIOS FINANCIEROS / NET FINANCIAL MARGIN

OF FINANCIAL SERVICES RELATED INCOME AND EXPENSES 2,435,871 2,348,721 646,471 579,037 259,088 236,629 857,715 755,510 66,705 60,483 RESULTADO POR OPERACIONES FINANCIERAS (ROF) / RESULTS FROM FINANCIAL OPERATIONS 620,796 578,189 21,635 16,275 104,678 114,676 2,569 2,904 9,486 6,280 MARGEN OPERACIONAL / OPERATING MARGIN 3,056,667 2,926,910 668,106 595,312 363,766 351,305 860,284 758,414 76,191 66,763 Gastos de Personal y Directorio / Personnel and directors' expenses -692,174 -672,316 -180,520 -164,686 -83,049 -78,266 -181,010 -180,658 -23,266 -19,556 Gastos por Servicios Recibidos de Terceros / Third party service expenses -574,328 -550,581 -355,894 -323,912 -57,460 -61,293 -309,269 -269,822 -38,713 -38,250 Impuestos y Contribuciones / Taxes and levies -70,923 -62,930 -8,727 -5,425 -11,515 -13,742 -9,260 -7,529 -5,868 -6,025 DEPRECIACIONES Y AMORTIZACIONES / DEPRECIATION AND AMORTIZATION -58,038 -60,905 -39,541 -26,694 -4,098 -4,555 -8,635 -8,115 -453 -675 MARGEN OPERACIONAL NETO / NET OPERATING MARGIN 1,661,204 1,580,178 83,424 74,595 207,644 193,449 352,110 292,290 7,891 2,257 Provisiones para créditos indirectos / Provisions for indirect loans -15,982 -2,700 54 243 -8,374 -3,542 385 -705 0 0 Provisiones para Incobrabilidad de cuentas por cobrar / Provisions for non-collectable accounts receivable -10,939 -10,831 577 -9,608 -54 -204 -3,102 -2,315 -41 0 Provisión para bienes realizable, recibidos en pago, recuperados y adjudicados y otros / Provisions for realizable assets

received in payment, recovered and adjudicated, and others -23,371 -17,195 0 0 0 0 -160 -298 0 0 Provisión para activos no corrientes mantenidos para la venta / Provisions for non-current assets held for sale 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 Deterioro de inversiones / Impairment of investments 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 Deterioro de inmuebles, mobiliario y equipo / Impairment of immovable property, furniture and equipment 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 Deterioro de activos intangibles / Impairment of intangible assets 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 Provisiones para litigios y demandas / Provisions for litigation and complaints -2,018 -2,410 353 755 0 0 -306 -331 0 0 Otras provisiones / Others Provisions -4,944 -917 0 0 -2 -1 0 0 0 0 RESULTADO DE OPERACIÓN / OPERATING PROFITS 1,603,950 1,546,125 84,408 65,985 199,214 189,702 348,927 288,641 7,850 2,257 Otros ingresos y egresos / Other income and expenses 37,200 18,664 17,935 40,235 2,924 12,495 1,540 -4,152 25,200 23,139 RESULTADO DEL EJERCICIO ANTES DE IMPUESTO A LA RENTA / RESULTS BEFORE INCOME TAX 1,641,150 1,564,789 102,343 106,220 202,138 202,197 350,467 284,489 33,050 25,396 IMPUESTO A LA RENTA / INCOME TAX -360,500 -343,768 -34,947 -33,966 -48,335 -42,593 -102,514 -84,486 -10,542 -8,112 RESULTADO NETO DEL EJERCICIO / PERIOD'S NET PROFIT (LOSS) 1,280,650 1,221,021 67,396 72,254 153,803 159,604 247,953 200,003 22,508 17,284

Liquidez / Liquid Ratio 0.79 166.88 0.44 47.90 n.d.

Disponible % / 15.75 10.25 27.78 10.38 5.60

(9)

EMPRESA/COMPANY Amérika Financiera Financiera Efectiva Financiera Credinka COFIDE Financiera Confianza

CIIU 6591-2 6592 65925 6599 6599

DISPONIBLE / FUNDS AVAILABLE 2,189 2,604 59,775 39,846 117,721 173,333 1,712,489 1,971,554 166,657 224,325 FONDOS INTERBANCARIOS / INTER-BANK FUNDS 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 INVERSIONES A VALOR RAZONABLE CON CAMBIOS EN RESULTADOS / FINANCIAL INVESTMENTS AT

REASONABLE VALUE WITH EARNINGS CHANGES 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 INVERSIONES DISPONIBLES PARA LA VENTA / FINANCIAL AVAILABLE FOR SALE 11,177 10,909 10,390 4,213 1,945 12,946 4,467,783 4,166,907 46,202 38,163 INVERSIONES A VENCIMIENTO / HELD TO MATURITY INVESTMENTS 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 CARTERA DE CREDITOS / LOANS PORTFOLIO 0 0 714,453 533,549 824,776 754,711 4,880,368 5,727,375 1,622,676 1,526,749 DERIVADOS PARA NEGOCIACIÓN / Financial Derivatives for trading purposes 0 0 0 0 0 0 2,789 0 0 0 DERIVADOS DE COBERTURA / Financial Derivatives for hedging purposes 0 0 0 0 0 0 901 3,376 0 0 CUENTAS POR COBRAR / ACCOUNTS RECEIVABLE 3,718 3,681 14,862 13,013 8,191 4,598 13,657 67,446 5,337 5,036 BIENES REALIZABLES RECIBIDOS EN PAGO, ADJUDICADOS / REALIZABLE ASSETS REC. IN PAYMENT,

FORECLOSED OR NO LONGER IN USE 0 0 965 1,285 272 649 0 0 94 133 PARTICIPACIONES / PROFIT SHARING 0 0 0 0 465 485 0 0 49 49

Subsidiarias / Subsidiaries 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Asociadas y participaciones en negocios conjuntos / Associates and interest in joint ventures 0 0 0 0 0 0 0 0 49 49

Otras / Other 0 0 0 0 465 485 0 0 0 0

(NET) 0 0 3,411 2,791 17,271 18,930 6,171 8,246 26,982 29,254 ACTIVO INTANGIBLE DISTINTO DE LA PLUSVALIA / INTANGIBLE ASSET DIFFERENT FROM GOODWILL 1,958 1,934 6,339 3,564 12,437 10,862 1,334 3,101 7,471 14,426

PLUSVALIA / GOODWILL 0 0 0 0 0 0 0 0 12,139 12,139

IMPUESTOS CORRIENTES / CURRENT TAX 1,084 905 0 0 2,274 2,715 25,433 20,496 72 341 IMPUESTO A LA RENTA DIFERIDO / DEFERRED INCOME TAX 0 0 4,708 3,970 21,350 21,695 0 0 19,074 17,295 ACTIVOS NO CORRIENTES MANTENIDOS PARA LA VENTA / NON-CURRENT ASSETS HELD FOR SALE 0 0 0 0 0 1,515 0 0 0 0 OTROS ACTIVOS / OTHER ASSETS (NET) 106 208 11,021 11,392 6,581 27,194 6,309 4,675 3,057 2,773 TOTAL DEL ACTIVO / TOTAL ASSETS 20,232 20,241 825,924 613,623 1,013,283 1,029,633 11,117,234 11,973,176 1,909,810 1,870,683 OBLIGACIONES CON EL PUBLICO / OBLIGATIONS WITH THE PUBLIC 0 1 447,922 352,852 635,517 597,956 13,604 12,856 1,110,494 1,026,333 FONDOS INTERBANCARIOS / INTER-BANK FUNDS 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 DEPÓSITOS DE EMPRESAS DEL SISTEMA FINANCIERO Y ORGANISMOS FINANCIEROS INTERNACIONALES /

DEPOSITS FROM FINANC. SYSTEM INST. AND INT. FINANC. ORG. 0 0 0 0 6,557 0 100,722 153,541 9,153 7,866 ADEUDOS Y OBLIGACIONES FINANCIERAS / FINANCIAL DEBTS AND OBLIGATIONS 0 0 131,291 58,670 214,668 262,413 8,681,697 8,904,493 420,657 500,193 DERIVADOS PARA NEGOCIACIÓN / FINANCIAL DERIVATIVES FOR TRADING PURPOSES 0 0 0 0 0 0 7,997 721 0 0 DERIVADOS DE COBERTURA / FINANCIAL DERIVATIVES FOR HEDGING PURPOSES 0 0 0 0 0 0 0 92,024 0 0 CUENTAS POR PAGAR / ACCOUNTS PAYABLE 3,687 3,731 29,898 22,361 11,739 8,595 65,132 518,872 28,041 21,193 PROVISIONES / PROVISIONS 534 553 913 723 73 72 144,648 107,481 10,711 8,390 IMPUESTOS CORRIENTES / CURRENT TAX 0 0 17,277 7,061 0 0 0 0 0 0 IMPUESTO A LA RENTA DIFERIDO / DEFERRED INCOME TAX 0 0 0 0 17 18 155,458 177,964 0 0 OTROS PASIVOS / OTHER LIABILITIES 0 0 3,891 8,544 733 1,556 2,619 1,711 2,501 2,278 TOTAL DEL PASIVO / TOTAL LIABILITIES 4,221 4,285 631,192 450,211 869,304 870,610 9,171,877 9,969,663 1,581,557 1,566,253 Capital social / Capital stock 14,138 14,138 138,418 108,134 152,518 133,250 1,882,848 1,880,499 235,357 224,733 Capital adicional / Additional capital 0 0 0 0 0 46,794 84 84 38,086 38,086 Acciones Propias en Cartera / Treasury shares 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 Reservas / Reserves 4,598 4,598 17,012 14,973 14,465 14,465 448 0 21,425 17,838 Resultados Acumulados / Retained earnings -2,793 -2,907 0 19,907 -5,046 -17,736 23,719 26,799 0 0 Resultado Neto del Ejercicio / Net profits for fiscal year 73 115 39,309 20,398 -17,952 -17,787 17,008 4,477 33,382 23,686 Ajustes al Patrimonio / Adjustments to equity -5 12 -7 0 -6 37 21,250 91,654 3 87 TOTAL DEL PATRIMONIO / TOTAL EQUITY 16,011 15,956 194,732 163,412 143,979 159,023 1,945,357 2,003,513 328,253 304,430 TOTAL DEL PASIVO Y PATRIMONIO / TOTAL LIABILITIES AND NET EQUITY 20,232 20,241 825,924 613,623 1,013,283 1,029,633 11,117,234 11,973,176 1,909,810 1,870,683 ESTADO DE RESULTADOS / INCOME STATEMENT 31/12/2018 31/12/2017 31/12/2018 31/12/2017 31/12/2018 31/12/2017 31/12/2018 31/12/2017 31/12/2018 31/12/2017

TOTAL INGRESOS POR INTERESES / TOTAL INTEREST INCOME 334 438 348,534 259,043 185,955 165,585 483,568 545,899 413,774 396,169 TOTAL GASTOS POR INTERESES / TOTAL FINANCIAL EXPENSES 0 0 -34,342 -26,529 -49,891 -49,394 -426,683 -461,897 -78,911 -85,950 MARGEN FINANCIERO BRUTO / GROSS FINANCIAL MARGIN 334 438 314,192 232,514 136,064 116,191 56,885 84,002 334,863 310,219 (-) Provisiones para créditos directos / (-) Provisions for non-collection of direct loans 0 0 -121,240 -88,495 -34,797 -29,447 -38,027 -45,513 -68,306 -67,859 MARGEN FINANCIERO NETO / NET FINANCIAL MARGIN 334 438 192,952 144,019 101,267 86,744 18,858 38,489 266,557 242,360 INGRESOS POR SERVICIOS FINANCIEROS / FINANCIAL SERVICES INCOME 0 0 20,872 12,233 1,441 1,443 32,864 34,888 20,924 18,604 Ingresos por emisión de dinero electrónico / 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 GASTOS POR SERVICIOS FINANCIEROS / FINANCIAL SERVICES EXPENSES -11 -12 -1,330 -953 -3,093 -2,802 -4,091 -5,027 -11,056 -9,615 MARGEN FINANCIERO NETO DE INGRESOS Y GASTOS POR SERVICIOS FINANCIEROS / NET FINANCIAL MARGIN

OF FINANCIAL SERVICES RELATED INCOME AND EXPENSES 323 426 212,494 155,299 99,615 85,385 47,631 68,350 276,425 251,349 RESULTADO POR OPERACIONES FINANCIERAS (ROF) / RESULTS FROM FINANCIAL OPERATIONS 83 -63 -30,667 -26,011 -13,595 -5,286 38,581 26,448 217 306 MARGEN OPERACIONAL / OPERATING MARGIN 406 363 181,827 129,288 86,020 80,099 86,212 94,798 276,642 251,655 Gastos de Personal y Directorio / Personnel and directors' expenses -88 -89 -77,526 -62,301 -61,703 -62,193 -33,155 -37,502 -152,249 -144,492 Gastos por Servicios Recibidos de Terceros / Third party service expenses -295 -374 -35,465 -24,633 -34,975 -34,823 -26,298 -26,504 -53,854 -52,076 Impuestos y Contribuciones / Taxes and levies -9 -13 -477 -381 -700 -932 -5,049 -5,528 -1,106 -1,057 DEPRECIACIONES Y AMORTIZACIONES / DEPRECIATION AND AMORTIZATION 0 0 -720 -968 -6,161 -6,085 -4,086 -5,765 -14,812 -15,788 MARGEN OPERACIONAL NETO / NET OPERATING MARGIN 14 -113 67,639 41,005 -17,519 -23,934 17,624 19,499 54,621 38,242 Provisiones para créditos indirectos / Provisions for indirect loans 0 0 -1 2 5 87 9,327 -16,357 0 0 Provisiones para Incobrabilidad de cuentas por cobrar / Provisions for non-collectable accounts receivable 0 0 -318 220 -138 -204 -255 4,489 -2,621 -1,485 Provisión para bienes realizable, recibidos en pago, recuperados y adjudicados y otros / Provisions for realizable assets

received in payment, recovered and adjudicated, and others 0 0 404 3,738 -59 -78 48 0 -18 24 Provisión para activos no corrientes mantenidos para la venta / Provisions for non-current assets held for sale 0 0 0 0 -115 0 0 0 0 0 Deterioro de inversiones / Impairment of investments 0 0 0 0 0 0 -3,002 0 0 0 Deterioro de inmuebles, mobiliario y equipo / Impairment of immovable property, furniture and equipment 0 0 0 0 0 0 -122 -74 0 0 Deterioro de activos intangibles / Impairment of intangible assets 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 Provisiones para litigios y demandas / Provisions for litigation and complaints 0 0 0 0 -64 -78 -1,749 -578 -585 -203 Otras provisiones / Others Provisions 0 0 0 0 0 0 -604 -1,018 -3,062 -1,436 RESULTADO DE OPERACIÓN / OPERATING PROFITS 14 -113 67,724 44,965 -17,890 -24,207 21,267 5,961 48,335 35,142 Otros ingresos y egresos / Other income and expenses 59 228 -11,873 -15,630 1,144 4,692 3,983 10,163 1,837 1,698 RESULTADO DEL EJERCICIO ANTES DE IMPUESTO A LA RENTA / RESULTS BEFORE INCOME TAX 73 115 55,851 29,335 -16,746 -19,515 25,250 16,124 50,172 36,840 IMPUESTO A LA RENTA / INCOME TAX 0 0 -16,542 -8,937 -1,206 1,728 -8,242 -11,647 -16,790 -13,154 RESULTADO NETO DEL EJERCICIO / PERIOD'S NET PROFIT (LOSS) 73 115 39,309 20,398 -17,952 -17,787 17,008 4,477 33,382 23,686

Liquidez / Liquid Ratio n.d. n.d. 2,802.88 n.d. 277.30

Disponible % / 10.82 7.24 11.62 15.40 8.73

Eficiencia y Gestión % / 113.62 33.94 73.64 73.09 60.52 Intermediación Financiera % / 84.99 97.48 98.63 92.92 94.79 Rentabilidad sobre Activos % / Return on Assets % 0.36 4.76 -.- 0.15 1.75 Rentabilidad de Patrimonio % / Return on Equity % 0.46 20.19 -.- 0.87 10.17

(10)

EMPRESA/COMPANY Financiera OH Financiera Qapaq Financiera Proempresa Fondo Mivivienda Compartamos Financiera

CIIU 6599 6599 65994 65994 6711

DISPONIBLE / FUNDS AVAILABLE 144,275 114,997 37,922 40,300 66,198 69,596 2,565,456 2,854,064 243,176 306,014 FONDOS INTERBANCARIOS / INTER-BANK FUNDS 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 INVERSIONES A VALOR RAZONABLE CON CAMBIOS EN RESULTADOS / FINANCIAL INVESTMENTS AT

REASONABLE VALUE WITH EARNINGS CHANGES 0 0 9 0 0 0 0 0 0 0 INVERSIONES DISPONIBLES PARA LA VENTA / FINANCIAL AVAILABLE FOR SALE 0 0 0 9 0 0 188,829 34,116 87,254 27,857 INVERSIONES A VENCIMIENTO / HELD TO MATURITY INVESTMENTS 0 0 5,196 4,938 0 0 363,628 770,397 0 0 CARTERA DE CREDITOS / LOANS PORTFOLIO 1,240,899 945,121 255,393 253,017 328,853 301,817 40,254 50,955 1,897,682 1,461,559 DERIVADOS PARA NEGOCIACIÓN / Financial Derivatives for trading purposes 0 0 0 0 0 0 0 613 0 0 DERIVADOS DE COBERTURA / Financial Derivatives for hedging purposes 0 0 0 0 0 0 202,872 163,831 0 0 CUENTAS POR COBRAR / ACCOUNTS RECEIVABLE 57,031 78,033 1,052 1,057 1,203 1,554 6,774,387 6,315,550 10,194 4,240 BIENES REALIZABLES RECIBIDOS EN PAGO, ADJUDICADOS / REALIZABLE ASSETS REC. IN PAYMENT,

FORECLOSED OR NO LONGER IN USE 0 0 0 107 43 118 0 0 0 0

PARTICIPACIONES / PROFIT SHARING 0 0 0 0 0 0 0 0 1,765 999

Subsidiarias / Subsidiaries 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Asociadas y participaciones en negocios conjuntos / Associates and interest in joint ventures 0 0 0 0 0 0 0 0 1,765 999

Otras / Other 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

(NET) 12,501 11,336 14,086 15,379 12,842 12,990 1,109 1,058 53,649 44,594 ACTIVO INTANGIBLE DISTINTO DE LA PLUSVALIA / INTANGIBLE ASSET DIFFERENT FROM GOODWILL 12,963 8,832 4,234 4,707 234 438 5,032 4,366 2,971 1,470

PLUSVALIA / GOODWILL 0 0 8,180 8,180 0 0 0 0 0 0

IMPUESTOS CORRIENTES / CURRENT TAX 0 0 9,110 7,610 0 0 69,126 62,779 0 0 IMPUESTO A LA RENTA DIFERIDO / DEFERRED INCOME TAX 16,335 9,837 2,367 2,048 2,615 3,089 51,376 40,706 26,287 17,515 ACTIVOS NO CORRIENTES MANTENIDOS PARA LA VENTA / NON-CURRENT ASSETS HELD FOR SALE 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 OTROS ACTIVOS / OTHER ASSETS (NET) 2,695 996 1,280 1,379 1,476 1,329 3,036 2,921 6,142 3,605 TOTAL DEL ACTIVO / TOTAL ASSETS 1,486,699 1,169,152 338,829 338,731 413,464 390,931 10,265,105 10,301,356 2,329,120 1,867,853 OBLIGACIONES CON EL PUBLICO / OBLIGATIONS WITH THE PUBLIC 44,522 21,137 267,104 268,011 301,755 271,763 228 216 1,126,956 661,982 FONDOS INTERBANCARIOS / INTER-BANK FUNDS 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 DEPÓSITOS DE EMPRESAS DEL SISTEMA FINANCIERO Y ORGANISMOS FINANCIEROS INTERNACIONALES /

DEPOSITS FROM FINANC. SYSTEM INST. AND INT. FINANC. ORG. 0 0 3,002 0 0 0 0 0 16,514 179,930 ADEUDOS Y OBLIGACIONES FINANCIERAS / FINANCIAL DEBTS AND OBLIGATIONS 1,053,393 832,673 0 0 28,334 43,781 5,459,609 6,031,409 739,580 670,468 DERIVADOS PARA NEGOCIACIÓN / FINANCIAL DERIVATIVES FOR TRADING PURPOSES 0 0 0 0 0 0 0 6 0 0 DERIVADOS DE COBERTURA / FINANCIAL DERIVATIVES FOR HEDGING PURPOSES 0 0 0 0 0 0 57,081 124,965 0 0 CUENTAS POR PAGAR / ACCOUNTS PAYABLE 53,345 55,697 4,386 4,171 5,022 4,665 1,440,277 930,825 44,085 36,776 PROVISIONES / PROVISIONS 1,640 851 223 219 109 43 5,437 7,222 581 211 IMPUESTOS CORRIENTES / CURRENT TAX 11,478 7,118 0 0 1,135 1,063 0 0 10,854 5,809 IMPUESTO A LA RENTA DIFERIDO / DEFERRED INCOME TAX 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 OTROS PASIVOS / OTHER LIABILITIES 6,024 677 17 37 543 433 1,027 1,092 2,592 1,726 TOTAL DEL PASIVO / TOTAL LIABILITIES 1,170,402 918,153 274,732 272,438 336,898 321,748 6,963,659 7,095,735 1,941,162 1,556,902 Capital social / Capital stock 247,925 220,256 82,842 82,842 62,772 59,785 3,324,714 3,302,620 288,621 262,929 Capital adicional / Additional capital 0 0 0 0 83 83 0 0 449 449 Acciones Propias en Cartera / Treasury shares 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 Reservas / Reserves 3,074 0 2,235 2,224 4,336 3,783 23,657 249 21,835 18,927 Resultados Acumulados / Retained earnings 0 -15,910 -18,784 -18,879 0 750 -1,634 -1,798 0 0 Resultado Neto del Ejercicio / Net profits for fiscal year 65,298 46,653 -2,196 106 9,375 4,782 34,300 24,549 77,083 28,600 Ajustes al Patrimonio / Adjustments to equity 0 0 0 0 0 0 -79,591 -119,999 -30 46 TOTAL DEL PATRIMONIO / TOTAL EQUITY 316,297 250,999 64,097 66,293 76,566 69,183 3,301,446 3,205,621 387,958 310,951 TOTAL DEL PASIVO Y PATRIMONIO / TOTAL LIABILITIES AND NET EQUITY 1,486,699 1,169,152 338,829 338,731 413,464 390,931 10,265,105 10,301,356 2,329,120 1,867,853 ESTADO DE RESULTADOS / INCOME STATEMENT 31/12/2018 31/12/2017 31/12/2018 31/12/2017 31/12/2018 31/12/2017 31/12/2018 31/12/2017 31/12/2018 31/12/2017

TOTAL INGRESOS POR INTERESES / TOTAL INTEREST INCOME 402,360 318,474 95,852 97,461 98,071 95,163 532,086 515,770 635,130 499,910 TOTAL GASTOS POR INTERESES / TOTAL FINANCIAL EXPENSES -55,504 -57,729 -16,708 -16,890 -18,781 -20,881 -309,379 -304,823 -91,409 -81,051 MARGEN FINANCIERO BRUTO / GROSS FINANCIAL MARGIN 346,856 260,745 79,144 80,571 79,290 74,282 222,707 210,947 543,721 418,859 (-) Provisiones para créditos directos / (-) Provisions for non-collection of direct loans -158,335 -121,181 -32,624 -32,541 -13,039 -14,113 -5,322 -32,087 -86,499 -78,924 MARGEN FINANCIERO NETO / NET FINANCIAL MARGIN 188,521 139,564 46,520 48,030 66,251 60,169 217,385 178,860 457,222 339,935 INGRESOS POR SERVICIOS FINANCIEROS / FINANCIAL SERVICES INCOME 170,527 182,956 5,485 5,300 1,902 1,263 4,498 5,513 12,575 4,968 Ingresos por emisión de dinero electrónico / 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 GASTOS POR SERVICIOS FINANCIEROS / FINANCIAL SERVICES EXPENSES -136 -55 -4,252 -4,763 -2,084 -1,823 -2,615 -2,450 -10,452 -3,853 MARGEN FINANCIERO NETO DE INGRESOS Y GASTOS POR SERVICIOS FINANCIEROS / NET FINANCIAL MARGIN

OF FINANCIAL SERVICES RELATED INCOME AND EXPENSES 358,912 322,465 47,753 48,567 66,069 59,609 219,268 181,923 459,345 341,050 RESULTADO POR OPERACIONES FINANCIERAS (ROF) / RESULTS FROM FINANCIAL OPERATIONS -44,631 -34,957 5,901 8,831 1,761 468 -100,966 -107,041 -1,456 -5 MARGEN OPERACIONAL / OPERATING MARGIN 314,281 287,508 53,654 57,398 67,830 60,077 118,302 74,882 457,889 341,045 Gastos de Personal y Directorio / Personnel and directors' expenses -82,796 -70,843 -36,358 -36,284 -38,789 -36,920 -29,458 -21,561 -256,182 -213,383 Gastos por Servicios Recibidos de Terceros / Third party service expenses -107,318 -124,017 -15,409 -16,319 -12,378 -11,955 -22,252 -20,711 -75,164 -74,948 Impuestos y Contribuciones / Taxes and levies -2,366 -1,855 -251 -288 -310 -313 -632 -610 -1,193 -983 DEPRECIACIONES Y AMORTIZACIONES / DEPRECIATION AND AMORTIZATION -10,405 -11,998 -4,120 -3,967 -2,618 -2,826 -1,356 -1,370 -16,174 -11,024 MARGEN OPERACIONAL NETO / NET OPERATING MARGIN 111,396 78,795 -2,484 540 13,735 8,063 64,604 30,630 109,176 40,707 Provisiones para créditos indirectos / Provisions for indirect loans 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 Provisiones para Incobrabilidad de cuentas por cobrar / Provisions for non-collectable accounts receivable -203 -179 -267 -127 -45 -954 -19,923 7,815 0 0 Provisión para bienes realizable, recibidos en pago, recuperados y adjudicados y otros / Provisions for realizable assets

received in payment, recovered and adjudicated, and others 0 0 55 25 75 -23 0 0 0 0 Provisión para activos no corrientes mantenidos para la venta / Provisions for non-current assets held for sale 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 Deterioro de inversiones / Impairment of investments 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 Deterioro de inmuebles, mobiliario y equipo / Impairment of immovable property, furniture and equipment 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 Deterioro de activos intangibles / Impairment of intangible assets 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 Provisiones para litigios y demandas / Provisions for litigation and complaints -465 -669 -61 -32 -76 -43 -749 -967 -1,519 -14 Otras provisiones / Others Provisions 0 0 0 0 0 0 -590 0 0 0 RESULTADO DE OPERACIÓN / OPERATING PROFITS 110,728 77,947 -2,757 406 13,689 7,043 43,342 37,478 107,657 40,693 Otros ingresos y egresos / Other income and expenses -10,916 -5,866 242 95 -63 68 3,415 887 -2,535 851 RESULTADO DEL EJERCICIO ANTES DE IMPUESTO A LA RENTA / RESULTS BEFORE INCOME TAX 99,812 72,081 -2,515 501 13,626 7,111 46,757 38,365 105,122 41,544 IMPUESTO A LA RENTA / INCOME TAX -34,514 -25,428 319 -395 -4,251 -2,329 -12,457 -13,816 -28,039 -12,944 RESULTADO NETO DEL EJERCICIO / PERIOD'S NET PROFIT (LOSS) 65,298 46,653 -2,196 106 9,375 4,782 34,300 24,549 77,083 28,600

Liquidez / Liquid Ratio 40.00 110.56 141.45 n.d. 48.22

Disponible % / 9.70 11.19 16.01 24.99 10.44

Eficiencia y Gestión % / 39.20 63.16 64.96 23.37 61.53 Intermediación Financiera % / 71.60 94.36 98.16 98.53 98.44 Rentabilidad sobre Activos % / Return on Assets % 4.39 -.- 2.27 0.33 3.31 Rentabilidad de Patrimonio % / Return on Equity % 20.64 -.- 12.24 1.04 19.87