del Mercado de Valores en su página web, Bankinter ha sometido a revisión por parte del auditor de cuentas anuales el contenido de la información relativa al Sistema de Control Interno de la Información Financiera. El informe resultante será incluido a su emisión como Anexo en el presente Informe Anual de Gobierno Corporativo.
Anexo.- Informe del auditor referido a la Información relativa al Sistema de Control Interno sobre la Información Financiera de las entidades cotizadas
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1. Organización de la Comisión de Auditoría y Cumplimiento Normativo 1.1. Composición
La Comisión está integrada por los siguientes Consejeros: Presidente:
Jaime Terceiro Lomba (desde 23 de julio de 2008, siendo nombrado Presidente de la Comisión el 17 de junio de 2009)
Vocales:
Fernando Masaveu Herrero (desde 27 de abril de 2011) John de Zulueta Greenebaum (desde 20 de abril de 2006) José Antonio Garay Ibargaray (desde 17 de junio de 2009) Gonzalo de la Hoz Lizcano (desde 16 de noviembre de 2010) Secretario:
Rafael Mateu de Ros Cerezo
El perfil profesional de los miembros de esta Comisión se indica a continuación: JAIME TERCEIRO LOMBA
Presidente de la Comisión, desde junio de 2009 de conformidad con el sistema de rotación previsto en la Ley, en los Estatutos Sociales y en el Reglamento del Consejo de Administración. Es Consejero independiente de Bankinter desde febrero de 2008 y miembro de la Comisión de Gobierno Corporativo y de la Comisión de Nombramientos y Retribuciones.
Nacido en 1946. Doctor ingeniero aeronáutico por la Universidad Politécnica de Madrid con premio extraordinario y licenciado en Ciencias Económicas por la Universidad Autónoma de Madrid con premio extraordinario. Catedrático, sucesivamente desde 1980, de Econometría y de Análisis Económico de la Universidad Complutense de Madrid. Es académico de número de la Real Academia de Ciencias Morales y Políticas.
Trabajó durante cuatro años como diplom ingenieur en el departamento de simulación y control de Messerschmitt-Blohm (MBB) en München. Ha sido director general del Banco Hipotecario de España. Desde 1988, y durante nueve años, fue presidente ejecutivo de Caja de Madrid y de su Corporación Financiera. `Ha sido y es consejero independiente de diversas empresas cotizadas y no cotizadas. Es presidente del consejo de ciencias sociales de la Fundación Ramón Areces y miembro del patronato de varias fundaciones.
Informe de la Comisión de Auditoría y Cumplimiento Normativo 2012
.
El presente Informe ha sido aprobado por el Consejo de Administración de Bankinter en su reunión de 20 de febrero de 2013 a propuesta de la Comisión de Auditoría y Cumplimiento Normativo de Bankinter S. A. celebrada el 19 de febrero 2013, y se adjunta al Informe Anual de Gobierno Corporativo de Bankinter del ejercicio 2012 y a la página web corporativa (www.bankinter.com/webcorporativa) para que esté a disposición de los accionistas junto a las propuestas e informes relativos al Orden del día de la Junta general ordinaria que será convocada para el día 21 de marzo en primera convocatoria. Para una información completa sobre el Gobierno Corporativo en Bankinter S. A., véase el Informe Anual de Gobierno Corporativo de Bankinter de 2012.
índice
1. Organización de la Comisión de Auditoría y Cumplimiento Normativo
1.1. Composición 1.2. Origen y evolución 1.3. Características 1.4. Regulación 1.5. Funcionamiento 1.6. Competencias
2. Estructura de Auditoría Interna
3. Sesiones celebradas por la Comisión durante 2012 4. Actividades realizadas por la Comisión durante 2012
4.1. Control interno
4.2. Cumplimiento normativo
4.3. Información económico financiera
4.4. Informe Anual de Control de los Auditores Externos (de cuentas)
5. Auditoría de cuentas del ejercicio 2012 6. Previsiones para el ejercicio 2013
Princeton. Senior Executive Program por la Universidad de Stanford.En 1977 ingresó en Manufacturers Hanover Trust y en 1982 fue designado Director General para España. En 1990 fue nombrado Director General para España y Portugal de Chemical Bank. En 1996 fue nombrado Presidente ejecutivo de Chase Manhattan Bank, S.A., tras su fusión con Chemical Bank. Y en 1997 fue nombrado Presidente ejecutivo de Chase Manhattan Bank Corporación Financiera y Presidente de Chase Manhattan Sociedad de Valores y Bolsa, cargos que en la actualidad ya no desempeña. Actualmente, es Administrador único de la sociedad Financial Managers, S.A., fundada por él en 2002.
GONZALO DE LA HOZ LIZCANO
Es Consejero independiente de Bankinter desde febrero de 2008. Presidente de la Comisión de Gobierno Corporativo y miembro de la Comisión de Auditoría y Cumplimiento Normativo. Nacido en 1943. Ingeniero Industrial y Licenciado en Informática por la Universidad Politécnica de Madrid. Master en Ingeniería Eléctrica por la Universidad de Texas. Ha sido Consejero Delegado de Línea Directa Aseguradora desde mayo de 1995 hasta febrero de 2008. Previamente era Director General de Operaciones (Medios) de Bankinter, donde desarrolló su labor profesional desde 1989 hasta 1995. Ocupó varios cargos de responsabilidad en IBM España, en IBM USA y en IBM Europa, donde dirigió el Desarrollo de Productos Europeos para Banca y Seguros entre 1985-1987. En la actualidad, es Consejero de Línea Directa Aseguradora y Presidenye de Gneis Global Services, S.A., ambas pertenecientes al Grupo Bankinter.
RAFAEL MATEU DE ROS CEREZO
Consejero-Secretario del Consejo de Administración de Bankinter y Secretario de las Comisiones del Consejo de Administración.
Nacido en 1953. Licenciado en Derecho. Premio Extraordinario. Doctor en Derecho por la Universidad Complutense de Madrid. Harvard PMD. Abogado del Estado (excedente). Actualmente, es Consejero de Línea Directa Aseguradora, S.A. y Patrono de la Fundación para la Innovación de Baninter y de la Fundación AMREF. Además, es Profesor del Instituto de Empresa en Madrid y Socio de Ramón & Cajal Abogados, así como Abogado del Ilustre Colegio de Madrid. También, es autor de numerosas obras sobre Derecho mercantil, Derecho bancario, Derecho de las Nuevas Tecnologías y Gobierno Corporativo.
1.2. Origen y evolución
El Consejo de Administración de Bankinter, en su reunión de 11 de octubre de 1995, decidió estructurar la organización y ampliar las funciones del Comité de Auditoría, que venía funcionando desde 1993, y se constituyó como órgano delegado del Consejo de Administración.
FERNANDO MASAVEU HERRERO
Es Consejero externo dominical de Bankinter desde septiembre de 2005. Es miembro de la Comisión Ejecutiva y de la Comisión de Auditoría y Cumplimiento Normativo. Nacido en 1966. Licenciado en Derecho por la Universidad de Navarra. Fue Consejero del Banco Herrero y Rioja Alta, S.A. También fue Vicepresidente de la
Patronal Cementera Española OFICEMEN y del Instituto Español del Cemento y sus Aplicaciones. Se incorporó al Grupo Masaveu en 1993 donde ha desempeñado diversas funciones, ocupando actualmente la Presidencia del Grupo, así como la Presidencia de la Corporación Masaveu, S.A. (antigua S.A. Tudela Veguin). Es Presidente de la Comisión de Auditoría de Hidroeléctrica del Cantábrico, S.A. También es Presidente de la Fundación Masaveu y de la Fundación María Cristina Masaveu Peterson. Representa al Grupo Masaveu en numerosas Sociedades, Fundaciones y Corporaciones nacionales e internacionales. Es Patrono y miembro de la Comisión Ejecutiva de la Fundación Príncipe de Asturias.
JOHN DE ZULUETA GREENEBAUM
Fue designado en 2001 Consejero independiente de Bankinter. Es Presidente de la Comisión de Nombramientos y Retribuciones y miembro de la Comisión de Auditoría y Cumplimiento Normativo, de la Comisión Ejecutiva y de la Comisión de Gobierno Corporativo. Nacido en 1947. Licenciado en Historia Contemporánea por la Universidad de Stanford (California) (1968), M.B.A. en la Escuela de Negocios de la Universidad de Columbia (Nueva York) (1976). Comenzó su trayectoria profesional en The Boston Consulting Group. En 1978 se incorpora a PepsiCo Inc., siendo nombrado más adelante Presidente y Director General de Productos PepsiCo, S.A. En 1985 entró a formar parte del Grupo Cadbury-Schweppes PLC, siendo nombrado Consejero Delegado de Schweppes, S.A. y más adelante Presidente de Cadbury-Schweppes España, S.A. y Vicepresidente de Sur de Europa. En 1991 es nombrado Consejero Delegado de Sanitas, S.A., de Seguros (BUPA Group) y en 2004 asumió la Presidencia hasta marzo de 2009. En febrero de 2010 fue nombrado Presidente de USP Hospitales, S.L. Es Administrador único de la sociedad Point Lobos S.L. y la representa en el consejo de Everis y en los Consejos Asesores de Norman Broadbent España y la Universidad Europea de Madrid. JOSE ANTONIO GARAY IBARGARAY Consejero independiente de Bankinter desde abril de 2009. Miembro de la Comisión Ejecutiva, de la Comisión de Auditoría y Cumplimiento Normativo y de la Comisión de Nombramientos y Retribuciones. Nacido en 1947. Licenciado en Ciencias Económicas por la Universidad de Bilbao. MBA de la Marshall School of Business de la Universidad del Sur de California. Foreing Executive Program por la Universidad de