Plan Negocio Manjar Blanco

(1)

F

ORMATO

B

ASE

DE

E

LABORACIÓN

PLAN DE NEGOCIO

N

OMBREOMBRE DELDEL PLANPLAN DEDE NEGOCIONEGOCIO

MANJAR

MANJAR DEDE LECHELECHE CHOCOLATADACHOCOLATADA (( DULCEDULCE DEDE LECHELECHE))

………

P

ERFILERFIL DEDE

I

DENTIDADDENTIDAD

P

PUUNNOO PPUUNNOO

D

DISTRITOISTRITO: ……….. P: ……….. PROVINCIAROVINCIA::

………..

PUNO

PUNO--EPIAEPIA

Cadena Productiva: Cadena Productiva: ……… ………

PROYECTO:

ELABORACION DE MANJAR DE LECHE (Dulce de leche chocolatada)

(2)

DESCRIPCIÓN DE LA EMPRESA

I.

I. I

I

DENTIFICACIÓN DENTIFICACIÓN

Todos los participantes del área de lácteos

Todos los participantes del área de lácteos..

II. O

BJETIVO BJETIVO DELDEL EMPRENDIMIENTO EMPRENDIMIENTO

•

• Generar Generar mayor mayor rentabilidad rentabilidad en en las las ventasventas

•

• Mayor Mayor nivel de aceptación nivel de aceptación de nuestro producto en de nuestro producto en el mercado objetivo.el mercado objetivo.

•

• OptOptima caliima calidad del producdad del producto to a a comcomparaparacióción n de otros prodde otros productuctos que se os que se encencuenuentra en tra en elel

mercado.

III. P

ERCEPCIONES ERCEPCIONES DELDEL

G

RUPO RUPO SOBRE SOBRE LALA

P

OTENCIALIDADOTENCIALIDAD DELDEL

E

MPRENDIMIENTO MPRENDIMIENTO

Mercad

Mercado:

o: Hay

Hay compr

compradore

adores?

s? El negocio tiene una gran aceptación por el hábito de

El negocio tiene una gran aceptación por el hábito de

consumo d

consumo de la poblaci

e la población que deman

ón que demanda el produc

da el producto. Espe

to. Especialme

cialmente el

nte el mercado

mercado local.

local. Esto

Esto

debido a que existe

demanda en productos lácteos, que en su mayoría son demandados por demanda en productos lácteos, que en su mayoría son demandados por los niños, los jóvenes.

los niños, los jóvenes.

Materia Prima: Hay disponibilidad?

Si hay disponibilidad de leche, pero siempre existe unSi hay disponibilidad de leche, pero siempre existe un temor al comprar esta

temor al comprar esta materia prima ya materia prima ya que puede estar que puede estar mezclada con agua o mezclada con agua o adultera conadultera con otras sustancias.

otras sustancias.

Tecnología: Tenemos habilidad para aplicar otras técnicas?.

Si se puede tener habilidad Si se puede tener habilidad para

para aplicar aplicar técnicas, técnicas, en en la la parte parte de de experimentación experimentación con con nuevos nuevos sabores sabores y y la la adición adición dede nuevas materias

nuevas materias primas como primas como pasas, almíbar, pasas, almíbar, etc.etc.

IInversión: Hay disposición de obtener crédito para invertir?.

nversión: Hay disposición de obtener crédito para invertir?.

No No porque porque no no cumplicumplimosmos con los

con los requisitos necesarios, como por requisitos necesarios, como por ejemplo cantidad de ejemplo cantidad de producciónproducción

Rentabilidad: Habrá mayor Ganancia?.

Si, solo si la Si, solo si la producción es producción es realizadarealizada eficientemente,

eficientemente, y y se se tenga un tenga un buen análisis buen análisis de de marketing.marketing.

Base Productiva: Los predios tienen título de propiedad?.

No, porque está haciendo usoNo, porque está haciendo uso de la planta piloto

de la planta piloto de lácteos y otros de lácteos y otros laboratorios de la UNAP-EPIA.laboratorios de la UNAP-EPIA.

DESCRIPCIÓN DEL PRODUCTO O SERVICIO

I. IDENTIFICACIÓN DEL PRODUCTO QUE SERÁ INNOVADO, RELANZADO O

POTENCIADO, COMO BANDERA DE NUESTRO EMPRENDIMIENTO CORPORATIVO

Nuestro emprendimiento tiene proyectado poner en el mercado varios productos, porque

deseamos Hacer Negocios Corporativos por buen tiempo. Sin embargo, para este Plan de

Negocios, hemos elegido tres productos principales, en el cual pondremos toda nuestra

atención y capacidades

(3)

1. Características del producto:

Nombre: MANJAR DE LECHE CHOCOLATADA (por definir)

Marca: ……… Descripción Idealizada (visión colectiva del producto):

Descripción Idealizada (visión colectiva del producto): Manjar de leche chocolatada; El manjar blanco es una leche concentrada endulzada con azúcar es de color caramelo, cuyo consumo se encuentra muy popularizado en nuestro país más conocido como dulce de leche.

El Manjar de leche chocolatada ofertado será de calidad, continuamente y en cantidad determinada para poder abastecer a la demanda insatisfecha existente

Envase (tipo, tamaño, presentación): Se presentaran en envases de plástico de alta densidad, de un tamaño de 15 centímetros de diámetro, con una altura de 3 a 5 centímetros,

Envase yogurt (tipo, tamaño, presentación): Se presentaran en envases tipo tapar esto para su mejor manipulación, Se presentaran e diferentes sabores como: natural y chocolatada.

Etiqueta (diseño, tamaño, leyenda): Etiqueta de color verde representativa de la carrera, con la marca………

Precio Proyectado del manjar de leche (dulce de leche) : S/. 3.50 y S/.2.50

Servicio Post Producción: Transporte, Mano de Obra, viáticos (almuerzo principalmente), venta en Stand de Planta de procesamiento.

2. Necesidades que satisface en el cliente.

Satisfacer los gustos y preferencias de los consumidores, además la garantía que ofrece la calidad del producto al consumidor.

3. Formas de comunicarse con potenciales clientes.

Publicidad verbal, y utilizar al máximo el nombre de la Universidad. .

I. S

ITUACIÓN DEL PRODUCTO ACTUAL

Cuál es el estado actual del producto: 1. Es un producto nuevo (X)

2. Capacidad de oferta: Día (X), Semana ( ), Mesa ( ), Estación ( ), Año ( )

3. Capacidad técnica para producir: Alta capacidad ( ), Capacidad Media(X), Baja capacidad ( ) 4. Fidelidad y continuidad de clientes: Permanente ( ), Periódica ( ), Eventual ( ), Imprevisible ( ) 5. Aspectos que requieren mejorarse

(4)

III. C

AMBIOS QUE

S

ERÁN

I

NTRODUCIDOS

3.1

I

_NNOVACIÓN

T

_ECNOLÓGICA

(

_{CAMBIOS MEJORAS}

)- N

_{ECESIDADES DE}

I

_NVERSIÓN. • Experimentando con nuevos sabores, e ingredientes para saber cuál de los productos,

nos daría mayores ingresos. Ver Anexo A: Solución Tecnológica.

3.2 I

NNOVACIÓN

F

INANCIERA

• ………

……… ……….

Ver Anexo B: Solución Financiera

3.4 I

NNOVACIÓN

C

OMERCIAL

Asistiendo a ferias agroindustriales, agropecuarias, etc-tambien introduciendo nuestro producto a los supermercados, como plaza vea; considerando el cambio de su diseño de producto, diseño de marca, promoción, comercialización y precios.

Ver Anexo D: Solución Comercial

3.5 I

NNOVACIÓN

O

RGANIZACIONAL

:

………

…..

Ver Anexo E: Solución Organizacional

IDENTIFICAR A LOS CLIENTES

I. P

ERFIL DEL

C

OMPRADOR

P

RINCIPAL AL QUE EL

G

RUPO

A

SPIRA

V

ENDER

Defina algunas características de su posible comprador como: edad, zona donde vive el consumidor, dónde va para comprar, hábitos de compra, es mayorista, minorista, productor, consumidor final, etc.

Edades desde los 10 años en adelante que viven en la ciudad de Puno que busca productos diferentes y convencionales, el comprador será un consumidor final.

Hábitos de compra: Generalmente a aquel que prefiera productos Lácteos de Sabor Natural. Debe precisarse a aquel consumidor que siempre que esté dentro de su presupuesto, no escatima en pagar un precio ligeramente mayor, pues da preferencia al

“PRODUCTO NATURAL” y al factor SABOR que al factor PRECIO.

II. I

DENTIFICACIÓN DE LOS CLIENTES ACTUALES DE LA EMPRESA

Los principales clientes, aquellos que consumen su producto y/o servicio.

(5)

Cliente 1

Ama de casa

Cliente 2 Ocasional

Cliente 3 Jefes de Hogar

III. C

ARACTERIZACIÓN DEL MERCADO OBJETIVO

A. Caracterización de los clientes

Indique qué necesidades tienen esos clientes y cuáles de sus productos o servicios satisfacen dichas necesidades.

Cliente 1:

Necesidades Productos o servicios

Productos innovadores Manjar de leche con nuevossabores

Cliente 2:

Cliente 3:

B. Segmentación de mercado.

El criterio de segmentación elegido para definir el mercado objetivo del negocio es el de zona geográfica, edades, preferencias, sectores (A, B, C, D).

Mercado Cliente 1 Cliente 2 Cliente 3 Cliente 4 Cliente 5 Zona

geográfica Edades Preferencia

(6)

Otro:

C. Gustos y preferencias de los clientes AHORA

Cuáles son los motivos por los cuales los clientes comprarán nuestros productos

Porque son sabores nuevos para ellos. También porque son chocolatadas y frutadas.

A FUTURO

Cuál será la frecuencia que nuestros pretendidos clientes comprarán nuestro producto

Se pretende que sea cada quincenal ; “ De buena calidad y Buena Presentación”

IDENTIFICAR A LA COMPETENCIA

I. I

DENTIFICACIÓN DE LA COMPETENCIA

Nombre de los competidores Año de operación Localización 1.Gloria

2.Milquito 3.Otras

II. C

ARACTERÍSTICAS DE LA COMPETENCIA

Describa las debilidades y fortalezas que tienen cada uno de nuestros competidores en razón de los siguientes indicadores: Calidad de materia prima, precio, si otorga crédito, distribución del producto, calidad del producto o servicio. Indicar las características diferenciales del negocio.

2.1 Nombre del competidor: ……….

CARACTERISTICA (producto principal) Debilidades de la competencia Nuestro Emprendimiento Corporativo Fortalezas de la competencia CALIDAD DE MATERIA PRIMA PRECIO

(7)

CREDITO A CLIENTES CALIDAD DE PRODUCTO x CALIDAD DE DISTRIBUCION x

CARACTERISTICA

(producto principal) Debilidades de la_competencia _{Emprendimiento}Nuestro

Corporativo Fortalezas de la competencia CALIDAD DE MATERIA PRIMA PRECIO CREDITO A CLIENTES CALIDAD DE PRODUCTO CALIDAD DE DISTRIBUCION

CARACTERISTICA

(8)

CARACTERISTICA

PROVEEDORES

I. E

VALUACIÓN DE LOS PROVEEDORES

.

Identificando a nuestros principales proveedores, de aquellos que necesitamos que la calidad de s u materia prima, sus insumos o servicios, contribuyan a que nuestro Emprendimiento tenga más éxito:

Proveedor Insumo que entrega Principal ventaja Principal desventaja

1. Acora Leche Parece Pura Precio 2.

3. 4.

II. P

RINCIPALES MOTIVOS QUE JUSTIFICAN LA ELECCIÓN DE SUS PROVEEDORES

Proveedores JUSTIFICACIÓN

(Por qué me Interesa una Relación Firme con este Proveedor)

1. 2. 3.

(9)

Los grandes empresarios tienen éxito porque aplican una buena táctica de alianzas. Necesitamos tener claro como operar con nuestros mejores proveedores, para convertirse en nuestros mejores aliados. Sabemos que para ellos, nosotros también seremos sus mejores aliados; si ambos nos beneficiamos, es buen negocio:

PROVEEDOR OBJETIVO TACTICA

Aliado Deseable Qué lograr para nuestro Emprendimiento Qué acciones aplicar para lograr nuestro Objetivo

1.

2.

3.

4. PLAN DE PROMOCION Y MARKETING

PLAN DE PROMOCION Y MARKETING

I. P

RINCIPALES MEDIOS PUBLICITARIOS PARA COMUNICARSE CON LOS CLIENTES

Los medios que utilizaremos para que nuestro emprendimiento tome contacto con nuevos y mejores clientes serán diversos, entre ellos:

Medio 1: Volantes

Justificación: No se van a utilizar Medio 2: Spot de TV

Justificación: Seria Posible Medio 3: Spot de Radio Justificación: Seria Posible Medio 4: Publicidad mural Justificación: Seria Posible

Medio 5: Medios Innovadores Justificación: Seria Posible

(10)

II. P

LAN

A

NUAL DE

A

CCIONES DE

M

ARKETING

COSTO

POR

MES

Total

Año

RECURSO/MES

1

2

3

4

5

6

7

8

9

10

11

12 Volantes

Spot de TV

Spot

Radiofónico

Mural

Innovaciones

TOTAL

COSTO

III. E

STRATEGIA DE

D

ISTRIBUCIÓN

DECIDIR PRECIOS

I. M

ATERIA

P

RIMA

Estimemos la cantidad de insumos que se requiere comprar, para que nuestro Emprendimiento corporativo sea puesto a operar para un año.

Materia prima

/insumo Cantidad Unidades autilizar Precio por unidad Total S/. Proveedores

PUNTO O SITIO DE

DISTRIBUCION GRUPO OBJETIVO DECLIENTES EXPLICACIONES DEPROCEDIMIENTO 1. Planta de Producción

2. Mercado Regional 3. Mercado Nacional 4. Mercado Exterior

(11)

TOTAL GENERAL S/.

II. P

ERSONAL

, M

ANO DE

O

BRA

Puesto/Cargo Especialización Cantidad Salario Mensual (S/.) Total Anual (S/.) Administrador Vendedores Choferes

TOTAL

III. G

ASTOS

I

NDIRECTOS

Descripción

COSTO

POR

MES

Total

1

2

3

4

5

6

7

8

9

10

11

12 electricidad

agua

propaganda

TOTAL

IV. A

NÁLISIS DE COSTOS

A. C

OSTOS FIJOS

Incluimos los costos permanentes, que no sufren variaciones. Estos costos, en su monto total no se modifican de acuerdo con la actividad de producción, sólo varían con el tiempo, por inflación incremento de producción, por ejemplo.

Costo fijos son los que se tienen que pagar sin importar si nuestro emprendimiento produce mayor o menor cantidad de productos, como ejemplo están los arrendamientos, que aunque la empresa este activa o no hay que pagarlos. Es recomendable controlar y disminuir los costos fijos, ya que estos pueden afectar económicamente a

nuestro emprendimiento, si esta está en una etapa de baja demanda, tales costos fijos causaran perdida, de tal forma que entre menos costos fijos tengamos, mejor será la ra zón gastos-ingresos que tengamos.

Descripción

COSTO

POR

MES

Total

Año

1

2

3

4

5

6

7

8

9

10

11

12

Alquiler de Locales Servicios Públicos,

(12)

Transporte Publicidad Papelería, útiles escritorio Mantenimiento Energía

Dietas para socios Depreciación* Otros costos TOTAL COSTOS FIJOS

*La depreciación o amortización es la pérdida de valor que sufren las instalaciones y equipos durables por efecto del paso del tiempo, esto es, de su vida útil. El empresario debe considerarlo en sus costos previendo que al término de su vida útil debe reponerlos y por lo tanto, debe hacer un ahorro para ese momento. En el caso de esta empresa tenemos que considerar el monto del costo de depreciación.

B. C

OSTOS

V

ARIABLES

Los costos variables son los que nuestro emprendimiento cancelará de acuerdo al volumen de producción, tal como la mano de obra,(si la producción es baja, se contratan pocos empleados, si aumentan pues se contrataran más y si disminuye, se despedirán), también tenemos la matera prima, que se comprará de acuerdo a la cantidad que se esté produciendo. Son aquellos costos que varían en forma proporcional, de acuerdo al nivel de producción o actividad de la empresa. Son los costos por "producir" o "vender".

Concepto

COSTO

POR

MES

Total

Año

1

2

3

4

5

6

7

8

9

10

11

12

Materias primas directas Materiales e insumos directos

Mano de obra directa Impuestos específico (IGV, ejm.)

Envases, embalajes y etiquetas

Comisiones por ventas Materias primas directas TOTAL COSTOS

VARIABLES

C.

C

OSTO TOTAL DEL PRODUCTO

COSTO TOTAL = Costo fijos + Costos variables

COSTO UNITARIO POR PRODUCTO = CT : Total Unidades Producidas

(13)

III. D

ETERMINACIÓN DEL PRECIO DE VENTA DEL PRODUCTO

Establezcamos ahora el margen de utilidad (%) que aplicaremos a cada uno de nuestros productos y/o servicios. Posteriormente, determinaremos el precio de venta que tendrán cada uno ellos.

El precio de venta está compuesto por el costo (Costo de venta) del producto más el porcentaje de utilidad deseado por el vendedor. De aquí se puede observar la importancia que tiene el costo de ventas* , pues de él depende en buena parte el porcentaje de utilidad, puesto que no siempre se puede tener control absoluto sobre el precio de venta.

Producto

(a)

Costo total (costo fijo + costo variable)

(b)Utilidad deseada

(%) Precio de venta(a+b) 1.

2. 3.

* El costo de ventases el costo en que se incurre para comercializar un bien, o para prestar un servicio. Es el valor en que se ha incurrido para producir o comprar un bien o un servicio que se vende.

Explicación (nuestra percepción acerca de si podremos lograr la utilidad proyectada; asimismo, cómo resultará esta utilidad, teniendo en cuenta lo este mismo están planificando nuestros competidores?)

EVALUAR NUESTROS PROCESOS DE

PRODUCCIÓN

ESTE PLAN DE NEGOCIO, PRETENDE OPERAR CAMBIOS EN NUESTRA ACTIVIDAD PRODUCTIVA, MEJORAR NUESTROS PROCESOS, INCREMENTAR LA RENTABILIDAD, LO HEMOS INTENTADO SOLOS Y FUE VANO, AHORA LO HAREMOS COMO EMPRENDIMIENTO CORPORATIVO.

I. D

ESCRIBAMOS CÓMO ES NUESTRA CAPACIDAD DE PRODUCCIÓN ACTUAL

:

Nuestro Record del Año Anterior: (sumar todos los resultados logrados como acción individual)

(14)

II. I

DENTIFIQUEMOS LOS

P

RINCIPALES

P

ROCESOS DE LA ACTIVIDAD QUE REALIZA EL MÁS EXITOSO DE NUESTROS MIEMBROS

,

OPERANDO COMO INDIVIDUO

. I

NCLUYAMOS UNA DESCRIPCIÓN DE CADA UNO DE ESTOS PROCESOS ( COMO SE REALIZA AHORA )

.

Proceso Descripción

1. RECEPCION Se realiza análisis organoléptico (color, sabor y olor), fisicoquímico (densidad y acidez) para determinar la calidad de la leche, también se recepciona y se determina el volumen de ingreso a la planta.

2. PASTEURIZACION Calentar hasta llegar a 65ºC x 30 min, para eliminar los microorganismos. Agitar continuamente para distribuir mejor el calor.

3. 4. 5. 6. 7. 8. 9. 10.

III. D

ETERMINEMOS

,

AHORA

,

CUÁLES SON LOS PRINCIPALES INCONVENIENTES O PROBLEMAS QUE SE PRESENTAN EN LOS PROCESOS QUE SE REALIZA ACTUALMENTE NUESTRO SOCIO

,

PARA NO REPETIRLOS EN NUESTRO EMPRENDIMIENTO COMÚN

.

Proceso 1:

Problema que ocurre: ……… ……….. Razones por las cuales ocurre: ……….. ……….. ……….. ……….

Proceso 2:

(15)

Razones por las cuales ocurre: ……….. ……….. ……….. ………. Proceso 3:

Problema que ocurre: ……… ……….. Razones por las cuales ocurre: ……….. ……….. ……….. ………. Proceso 4:

Proceso 5:

Proceso 6:

Proceso 7:

(16)

Proceso 8:

Proceso 9:

Proceso 10

IV. D

ETERMINEMOS CÓMO SE PODRÁN MEJORAR LOS PROCESOS DEFECTUOSOS IDENTIFICADOS

,

CUANDO ACTUEMOS CON NUESTRO

E

MPRENDIMIENTO

C

ORPORATIVO

.

Problema del Proceso 1:

Se podrá mejorar de la siguiente manera:

………..

……….. ……….. Problema del Proceso 2:

………..

(17)

………..

……….. ………..

Problema del Proceso 10:

………..

I. PROGRAMA DE PRODUCCIÒN DEL PRODUCTO ELEGIDO, EN PROYECCIÓN AL PRIMER AÑO DEL PLAN DE NEGOCIO DE NUESTRO EMPRENDIMIENTO COMÚN

INDICADOR

1

2

3

4

5

6

7

8

9

10

11

12 TOTAL

AÑO

UNIDADES PRECIO BRUTO % CAPACIDAD UTILIZADA

(18)

(19)

PLAN DE COMERCIALIZACION Y VENTAS

I. E

STRATEGIA DE VENTAS

Nuestro grupo emprendedor tiene muy claro, que los canales de distribución son como las arterias por las que circularán nuestros productos al consumidor final. Para nuestros consumidores, los puntos de distribución son los lugares donde puede acceder a la compra de nuestro producto y se mueven según las tácticas que sean aplicadas. Los especialistas llaman tácticas de canal largo, cuando nuestros clientes obtienen nuestro producto a través de minoristas atendidos por un mayorista que nos compra en cantidad (es una posibilidad); llaman tácticas de canal corto cuando nuestro consumidor compra de un minorista al que atendemos nosotros directamente; y le llaman tácticas canal directo cuando nuestro producto lo entregamos directamente al consumidor, muchas veces, a pedido, con a través de nuestros vendedores. Cuanto menos intermediación tengamos, podremos ganar precio, pero depende de la estrategia de comunicación que decidamos implementar

TACTICA EXPLICACION MES DE MAYOR IMPACTO

De canal largo -Mayorista 1: -Mayorista 2: De canal corto Minorista 1: Minorista 2: De canal directo - En planta o taller - Kioscos en mercado - Programa de ferias - Venta a domicilio Estrategia Comunicación Impreso personal Degustación publica Testimonio de Clientes Rueda de Negocios Spots Medios Masivos

(20)

II. E

QUIPO DE

V

ENTAS

N UESTRO E MPRENDIMIENTO HA DECIDIDO ELEGIR EL MEJOR EQUIPO DE V ENTAS ,QUE COMBINA PARTE DE NUESTROS FAMILIARES CON HABILIDADES PARA APLICAR ELP LAN Y PERSONAS CAPACITADAS ,QUE HARÁN LLEGAR NUESTRO PRODUCTO A LOS CLIENTES .

NºO DE PERSONAS PORTIPO DE ACUERDO: CONTRATADOS( ); COMISIÓN( ); CONTRATO/B ASE+ COMISIÓN( )

CAPACITACION: C OMO Y QUIEN HARÁ LA CAPACITACIÓN DE NUESTRO EQUIPO ?

III.C

ONDICIONES DE VENTA

Explica las condiciones de venta por tipo de cliente y producto

IV. P

ROYECCIÓN DE

V

ENTAS

.

Determine cuál será la proyección de ventas para los siguientes tres años

Meses Primer año ($) Segundo año ($) Tercer año ($) Mes 1 Unidades Valor Venta Unidades Valor Venta Unidades Valor Venta Mes 2 Mes 3 Mes 4 Mes 5 Mes 6 Mes 7 Mes 8 Mes 9 Mes 10 Mes 11 Mes 12

Total de

ventas

Segmento cliente Unidades Mes Condiciones venta

(21)

V. P LANILLA DE P ROYECCIÓN DE V ENTAS PARA EL P RIMER AÑO Tipo o Segmento de Cliente Valor unitario Cantidad

vendida Primer año (S/.)_Meses

1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 Total %

Total de ventas mensuales

Total de ventas anual

(22)

(23)

PLAN DE INVERSIONES Y FINANCIAMIENTO

I. O

PERACIONES

M

ONETARIAS

A.1 Inversiones en infraestructura

Cantidad Descripción Valor

Total

Vida útil (años)

Coeficiente de uso Jornada día (%)

TOTAL Acondicionamiento de Locales

A.2 Inversiones Productivas (máquinas, equipos y vehículos) Cantidad Descripción Marca Valor

Total

Vida útil (años)

Coeficiente de uso Jornada día (%) Sub Total Instalaciones Eléctricas

Sub total Maquinas de Uso Productivo

Sub total Vehículos Sub Total Otros Equipos TOTAL Maquinas y Vehículos A.3 Inversiones en Capital de Trabajo

Cantidad Descripción Marca Valor Total Forma de

Adquisición DisponibilidadTiempo

Sub Total Personal

Sub total Materia Prima Sub total Materiales e insumos Sub Total Servicios (Luz, Teléfono, etc.)

(24)

B. DESCRIPCIÓN DE LA PARTICIPACIÓN, APORTES Y BENEFICIOS

Nuestro Emprendimiento Común es una propuesta de Negocios Comerciales. Para el funcionamiento de nuestro Emprendimiento, nadie aporta nada en propiedad, sino bienes en uso en uso a cambio de un beneficio proyectado. El funcionamiento de nuestro Emprendimiento permitirá OBTENER SERVICIOS, como una opción frecuente; asimismo OBTENER UTILIDADES, que se computa luego de cada año de ejecución y después de haber separado el fondo pa ra reposición de maquinas, como capital común.

MIEMBRO DEL GES VALOR X TIPO DE PARTICIPACION BENEFICIOS: %

DINERO BIENES SERVICIOS

1.

2.

3.

4.

5.

6.

7.

8.

9.

10.

D.

ESQUEMA DE FINANCIAMIENTO

(A) Inversiones necesarias para empezar el negocio Coste del RUBRO Fuente 1 Propio Fuente 2 Fuente 3 Fuente 4 Acondicionamiento de Locales Instalaciones Eléctricas Maquinas de Uso Productivo Vehículos

Personal Materia Prima

Materiales e Insumos

Servicios (Luz, teléfono, etc.) TOTAL INVERSIONES (A)

E. FORMA FINANCIAMIENTO PROPIO DEL GES PARA NUESTRO EMPRENDIMIENTO COMÚN Si obtenemos crédito la operación es colectiva pero el destino es a la persona y el pago de las cuotas de capital e intereses, también por responsabilidad de cada persona. Sin embargo, como somos un grupo de geste responsable, a todos nos interesa que todos paguen para seguir obteniendo crédito y seguir haciendo negocios.

(D) Financiación disponible (Fuente 1)

Miembros del GES, Nosotros los emprendedores Total

1 2 3 4 5 6 7 8 9 10

Capital propio

Préstamos familiares Préstamos y créditos bancarios

(25)

Otros

TOTAL FINANCIACION (D)

II.

INGRESOS DEL NEGOCIO

Describiremos a continuación nuestra proyección de ventas en el primer año de ejecución de nuestro Emprendimiento Común. Tenemos total claridad que no se trata de proyectar ventas sin analizar previamente tres temas: a) si hemos hecho una buena programación anual de nuestra producción; b) si tendremos la suficiente materia prima; y c) si daremos toda la atención para que funciones n uestro plan de marketing y las facilidades para que nuestro equipo de ventas pueda hacer su labor muy bien.

PRODUCTOS INGRESO BRUTO PROYECTADO POR MES AL 1ER. AÑO

Producto Elegido

1

2

3

4 5 6 7 8 9 10 11 12

Otros Productos Línea

Sub Totales

(26)

III.F LUJO DE C AJA

Por lo general, éste y los dos cuadros siguientes requieren trabajo muy técnico y es más adecuado hacerlo con la ayuda de un profesional especialista. Sin embargo, los miembros de nuestro GES, impulsores de este Emprendimiento Común, tenemos muy en claro que debemos progresivamente prepararnos y practicar para que progresivamente esta operación sea hecha por nosotros mismos, con el fin de aplicar todo el criterio que da la experiencia de producir. Podemos también tener la ayuda de nuestros hijos o familiares, porque esta información requiere mucha confianza.

Descripción Mes

Cero Mes REGISTROS POR FLUJO MENSUAL

1

Mes 2 Mes 3 Mes 4 Mes 5 Mes 6 Mes 7 Mes 8 Mes 9 Mes 10

Mes 11 Mes 12 INGRESOS

Ventas

-Ventas en efectivo

-Cobranzas de créditos a clientes

-Total de ingresos EGRESOS

Inversión capital inicial 5000

Alquileres

-Servicios (agua, luz)

-Préstamo (pago mensual fijo)

-Publicidad y promoción

-Compras de materias primas y materiales

--Sueldos

-Sellos y materiales de oficina

-Gastos de viaje -Impuestos -Imprevistos -Otros gastos -Total de egresos 5000 FLUJO DE CAJA - 5000 26

(27)

IV. A_{NÁLISIS DE}R _{ENTABILIDAD DEL} N _EGOCIO

Ahora nos corresponde trabajar en la siguiente planilla, las anotaciones en detalle mensual para el primer año del estado de pérdidas y ganancias de nuestro emprendimiento común.

MESES ₁ ₂ ₃ ₄ ₅ ₆ ₇ ₈ ₉ ₁₀ ₁₁ ₁₂

INGRESOS

1. Ventas netas 2. Ingresos varios

3. Ingreso total (línea 1 + 2) 4. Costo de producción 5. Ganancia bruta (línea 3-4)

GASTOS

6. Sueldos administrativos 7. Otros sueldos

8. Impuesto empresarial sobre los sueldos 9. Material de oficina 10. Arriendo 11. Servicios 12. Movilización 13. Publicidad y promoción 14. Mantención y reparaciones 15. Seguros 16. Gasto de viaje 17. Depreciación 18. Intereses 19. Servicios profesionales 20. Impuesto interno bruto 21. Otros ( ) 22. Varios

23. Total de gastos (línea 6+22)

24. Ganancias antes de impuestos (5-23) 25. Impuestos

26.Ganancia neta (línea 24-25)

(28)

I. ESTADO DE PÉRDIDAS Y GANANCIAS DE SU EMPRESA,PARA LOS PRÓXIMOS TRES AÑOS .

INGRESOS Año 1 Año2 Año 3

1. Ventas netas 2. Ingresos varios

3. Ingreso total (línea 1+2) 4. Costo de producción 5. Ganancia (línea 3-4)

GASTOS

6. Sueldos administrativos 7. Otros sueldos

8. Impuesto empresarial sobre los sueldos 9. Material de oficina 10. Arriendo 11. Servicios 12. Movilización 13. Publicidad y promoción 14. Manutención y Reparaciones 15. Seguros 16. Gastos de viaje 17. Depreciación 18. Intereses 19. Servicios profesionales 20. Impuesto interno bruto 21. Otros ( ) 22. Varios

23. Total de gastos (líneas 6+22)

24. Ganancias antes de impuestos (5-23) 25. Impuestos

26. Ganancia neta (línea 24-25)

(29)

RIESGOS DEL NEGOCIO

I. R

IESGOS

Cada uno de los miembros de nuestro GES, al preparar este Emprendimiento Común, hemos tomado conciencia, de que todo negocio tiene un riesgo (como todo en la vida), lo importante es tomar los riesgos con sentido controlado y tenemos conciencia de que lo mejor es anticiparnos a los riesgos, para planificar las soluciones de manera temprana y evitar los impactos negativos. Estos son los riesgos que hemos podido anticipar: