DELITO CONEXO
LAVADO DE DINERO U OTROS
ACTIVOS
LEY CONTRA EL LAVADO DE
DINERO U OTROS ACTIVOS
Decreto 67-2001 del
OBJETO DE LA LEY
Esta l
ey tiene por objeto prevenir,
controlar, vigilar y sancionar el
lavado de dinero u otros activos
procedentes de la comisión de
cualquier delito, y establece las
normas que para este efecto deberán
observar las personas obligadas a
que se refiere el artículo 18 y las
autoridades competentes.
MARCO CONCEPTUAL
Lavado de dinero es el proceso de
esconder o disimular la existencia, origen,
movimiento, destino o uso de bienes o
fondos que tienen una fuente ilícita, para
hacerlos aparentar como provenientes de
una actividad legítima.
DELITO DE LAVADO DE DINERO U
OTROS ACTIVOS
Comete el delito de lavado de dinero u otros
activos quien por sí, o por interpósita
persona:
a) Invierta, convierta, trasfiera o realice
cualquier transacción financiera con bienes o
dinero, sabiendo, o que por razón de su
cargo, empleo, oficio o profesión esté
obligado a saber que los mismos son
producto, proceden o se originan de la
comisión de un delito;
b) Adquiera, posea, administre, tenga o utilice
bienes o dinero sabiendo, o que por razón de
su cargo, empleo, oficio o profesión esté
obligado a saber, que los mismo son
producto, proceden o se originan de la
comisión de un delito;
c) Oculte o impida la determinación de la
verdadera naturaleza, el origen, la ubicación,
el destino, el movimiento o la propiedad de
bienes o dinero o de los derechos relativos a
tales bienes o dinero sabiendo, o que por
razón de su cargo, empleo, oficio o profesión
esté obligado a saber, que los mismos son
producto de la comisión de un delito.
Marco conceptual
El Lavado de Dinero es un delito
AUTÓNOMO
El Lavado de Dinero es TRANSNACIONAL
ARTICULO 2 Bis.* Autonomía del delito.
El delito de lavado de dinero u otros activos es autónomo y para su enjuiciamiento no se requiere procesamiento, sentencia ni condena relativos al delito del cual provienen o se originan los bienes, dinero u otros activos.
La prueba del conocimiento de la procedencia u origen ilícito de los bienes, dinero u otros activos, requerido en los delitos de lavado de dinero, se podrá hacer por cualquier medio probatorio, de conformidad con el Código Procesal Penal, incluyendo las inferencias que se desprendan de las circunstancias objetivas del caso.
Algunos delitos graves que
generan recursos ilícitos
Terrorismo
Trata de personas
Algunos delitos graves que
generan recursos ilícitos
Secuestro
Estafa
Robo
Algunos delitos graves que
generan recursos ilícitos
Narcotráfico
Extorsión
Defraudación Tributaria
Corrupción
Conforme
nuestra
legislación,
en
Guatemala cualquier delito puede ser
Precedente de Lavado de Dinero
Efectos Sociales que provoca el
Lavado de Dinero en un país
El dinero que produce el crimen:
Deteriora los principios y valores de la
sociedad
Genera corrupción y violencia
Produce efectos dañinos como el malestar
y la tensión social
Concentración de la riqueza
Inflación
Pérdida de rentas públicas
Problemas cambiarios
Competencia desleal
Quiebras y liquidaciones
Desempleos, etc.
Efectos Económicos que provoca el
Lavado de Dinero en un país
ARTICULO 25.* Declaración
Toda persona natural o jurídica, nacional o
extranjera que trasporte del o hacia el
exterior de la República, por sí misma, o
por interpósita persona, dinero en efectivo
o en documentos, por una suma mayor a
diez mil dólares de los Estados Unidos de
América o su equivalente en moneda
nacional, deberá reportarlo en el puerto
de salida o de entrada del país en los
formularios que para el efecto diseñará la
Intendencia de Verificación Especial.
Empleados de Aeronáutica ayudaron a sacar dólares
Cuatro empleados de Dirección General de Aeronáutica Civil fueron capturados la mañana de este miércoles sospechosos de ayudar a una pareja a sacar sin declarar US$1 millón (Q8 millones) con destino a Panamá, afirmó la Policía Nacional Civil (PNC).
CREACION Y FUNCIONAMIENTO DE
LA INTENDENCIA DE VERIFICACION
ESPECIAL
ARTICULO 32. Creación.
Se crea dentro de la Superintendencia de
Bancos la Intendencia de Verificación
Especial, que podrá denominarse solo
como Intendencia o con las siglas -IVE-,
que será la encargada de velar por el
objeto y cumplimiento de esta ley y su
reglamento,
con
las
funciones
y
atribuciones que en los mismos se
establece.
Intervienen hotel por lavado de dinero
El Ministerio Público (MP) realizó hoy la intervención del hotel Crown Plaza, ubicado en la zona 13 de la ciudad de Guatemala, por ser utilizado para el lavado de recursos captados por la financiera Valat International.
Imagen del hotel Crown Plaza, que fue intervenido por la fiscalía. Foto Web/s21
Según la investigación de la Fiscalía, esta financiera, que también opera en México y Estados Unidos, habría afectado a 150 guatemaltecos logrando una estafa que asciende a la cantidad de $150 millones.
La intervención, que había sido ordenada por el Juzgado Segundo de Primera Instancia Penal desde el año 2011, busca capitalizar los fondos estafados y devolverlos a las víctimas.
“El lavado de dinero siempre existirá”
Guatemala es calificado como un país de riesgo medio de lavado de dinero, según el Instituto de Basilea, Suiza.
Alexis Batres abatres@elperiodico.com.gt (El Periódico 18 de mayo de 2012)
El crimen organizado y el narcotráfico inventan constantemente nuevas formas de lavar dinero.
"El lavado de dinero siempre existirá, no se puede erradicar, la lucha es para minimizarlo”.
“Las leyes aprobadas para combatir el lavado no garantizan que dicha actividad se reprima”, afirmó Luis Alberto Penagos, consultor de la Comunidad Interamericana de Asuntos de EE. UU., durante su participación en el Congreso para la Prevención del Lavado de Dinero u otros Activos y el Financiamiento al Terrorismo (Cladit 2012).
Penagos manifestó que en Colombia, su país natal, existen 42 leyes contra el lavado de dinero, casi una para cada actividad de blanqueo detectada; sin embargo, anualmente se lavan más de US$8 millardos en ese país.
“Hay algunas leyes y regulaciones que son bonitas, pero no sirven”, disertó Penagos.
En Guatemala existen dos que combaten directamente el blanqueo: la Ley Contra el Lavado de Dinero u Otros Activos y el financiamiento al Terrorismo, y la Ley de Extinción de Dominio, las cuales encuentran apoyo en la Ley contra el Crimen Organizado y La Ley para el Fortalecimiento de la Persecución Penal.
“El hecho de que una forma de lavado de dinero no sea conocida no
implica que sea nueva, pues cuando esta se vuelve popular y es noticia es porque ya pasó de moda entre los lavadores”, afirma el consultor.
Triángulo de lavado
El experto afirma que existe un triángulo de países que lava dinero. Este comienza en México, recorre Centroamérica, el Caribe, en especial en Haití, Puerto Rico y las Islas Caimán; en Sudamérica abarca Colombia, Venezuela, Perú, Bolivia y Ecuador. “Los paraísos fiscales son apetecidos por los lavadores”, afirmó.
Según el último informe de Global Financial Integrity (GFI), en Guatemala se blanquean US$1.345 millardos al año y durante la última década (2000-2009) el acumulado es de US$12.1 millardos que circularon en la economía nacional.
“Siempre existirá”
Cuestionado sobre si es posible erradicar el lavado de dinero, Víctor Mansilla, jefe de la Superintendencia de Bancos (SIB), reconoció que es una actividad ilícita que siempre existirá. “No es posible erradicar. La lucha que se lleva en contra de él no es para erradicarlo sino para minimizarlo”, declaró.
El Superintendente prevé que este año presenten 130 denuncias por lavado, 28 más que en 2011 . A la fecha la SIB ha presentado 40 denuncias ante el Ministerio Público por Q198.3 millones.
El funcionario destacó que es necesario que el Congreso elimine el secreto bancario para combatir la evasión fiscal y el lavado de dinero.