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Módulo 2 de 3 Código de Conducta y Ética

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Academic year: 2022

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Módulo 2 de 3

Código de Conducta y Ética

Bienvenidos nuevamente, el día de hoy haremos un recorrido por los conceptos que debemos tener siempre presentes en nuestro actuar como colaboradores de SURA.

TITULO: INTRODUCCIÓN GENERAL

En el módulo anterior conocimos el Código de Buen Gobierno que, como vimos, establece los lineamientos generales de funcionamiento, administración y control para SURA Asset Management y sus filiales, así como para sus colaboradores. El cumplimiento de los lineamientos en materia de gobierno corporativo, fortalece la relación de confianza entre la compañía, los reguladores, nuestros clientes y la comunidad en la que vivimos y hacemos negocios.

Ahora, en los módulos 2 y 3 de este curso de formación, conoceremos los principios que deben guiar nuestro actuar como colaboradores de SURA Asset Management y sus filiales, así como los lineamientos éticos en los cuales debemos basar nuestra conducta como colaboradores de la compañía.

Recuerden que al final trabajaremos con una evaluación que nos ayudará a reforzar lo aprendido en todo este curso.

No perdamos más tiempo y vayamos con Joaquín Idoyaga que nos hablará de nuestro compromiso ético.

Joaquín Idoyaga – Vicepresidente Corporativo de Legal & Cumplimiento de SURA Asset Management

TÍTULO: NUESTRO COMPROMISO ÉTICO

En SURA Asset Management, el comportamiento ético debe ser parte integral de nuestra forma de trabajar y hacer negocios.

La aplicación de los principios y políticas contenidas en nuestro Código de Conducta y Ética te puede confrontar con decisiones difíciles o incluso incertidumbre acerca de la acción apropiada a tomar.

Este Código no tiene la respuesta a todos los casos particulares que se te pudieran presentar, sino más bien te brinda lineamientos de carácter ético para que puedas adoptar las conductas apropiadas frente a un evento que se te pudiera presentar. Recuerda siempre que ante un caso de duda sobre el camino que debes seguir en alguna situación particular te sugerimos preguntarte lo siguiente:

 ¿Esta situación me genera intranquilidad?

 ¿Siento que hay algo indebido en esta situación?

 ¿Siento que mi actuar se apega a los principios éticos establecidos en este Código?

 ¿Mi comportamiento afectaría negativamente a otros?

 ¿Cómo me sentiría si tuviera que comunicar mi comportamiento?

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Recuerda, seguir una conducta que responde a nuestros principios éticos contribuye a la gestión de riesgos y es consistente con nuestra cultura SURA, la coherencia corporativa impacta positivamente en el funcionamiento de nuestra compañía y en el relacionamiento entre colaboradores.

Muchas gracias Joaquín por recordarnos las preguntas base que, al responderlas, nos permitirán saber la mejor manera de conducirnos. Un tema que se relaciona con el actuar ético es el relativo al manejo de la información confidencial; Javier Domínguez, desde Uruguay, nos compartirá algunos lineamientos al respecto.

Javier Dominguez – Vicepresidente de Legal & Cumplimiento de SURA Asset Management Uruguay.

TÍTULO: LA INFORMACIÓN CONFIDENCIAL

Durante nuestra relación de trabajo con cualquiera de las compañías de SURA Asset Management, tenemos acceso a Información Confidencial relacionada con las empresas, sus clientes, accionistas, empleados y proveedores.

Información Confidencial significa información propiedad o en posesión de SURA Asset Management relativa a sus productos o procesos, clientes, prospectos, colaboradores, accionistas o proveedores, que no sea pública o no esté disponible a todo el mundo.

Por ejemplo, si un cliente te ha proporcionado ciertos datos personales como el número de sus cuentas bancarias, su domicilio, sus ingresos salariales, entre otros, recuerda siempre que debes proteger esa información con el mayor de los cuidados y no compartirla con personas ajenas a SURA Asset Management.

Además, debemos considerar como Información Confidencial, toda información relacionada con valores o instrumentos de inversión, respecto de la cual, el emisor de los mismos la ha clasificado como confidencial o ha prohibido su transmisión a otras personas, siempre y cuando dicha información no sea de conocimiento público. Este tipo de información también se conoce como Información Privilegiada.

Por ejemplo, si por el cargo o posición que ocupas en SURA Asset Management, te ha llegado información acerca de la situación de una empresa que tiene valores emitidos en los mercados de capitales, recuerda que debes proteger esa información con el mayor de los cuidados, utilizarla exclusivamente para tus labores en nuestra compañía, y cuidar muy bien que no sea transmitida a personas externas a la compañía, incluyendo familiares o amigos.

Recuerda que la obligación de mantener la confidencialidad de la información, no solamente aplica mientras seas colaborador de alguna de las compañías de SURA Asset Management, sino incluso después de que hayas dejado de ser un colaborador de ellas.

Como dijimos antes, las infracciones a las normas de confidencialidad son sumamente graves. En caso de duda sobre la manera apropiada de manejar Información Confidencial o potencialmente confidencial, acude al área de Legal & Cumplimiento de tu país.

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Ahora que ya sabemos qué es la información confidencial, Joaquín Del Real nos va a dar algunos lineamientos sobre el acceso y protección de datos personales.

Joaquín Del Real – Vicepresidente de Legal & Cumplimiento de SURA Asset Management Chile.

TÍTULO: LA PRIVACIDAD Y LA PROTECCIÓN DE DATOS PERSONALES

La seguridad y confidencialidad de toda la información de SURA Asset Management y sus compañías incluyendo datos personales de nuestros clientes, colaboradores, accionistas, asesores y proveedores, deben ser salvaguardados de conformidad con las leyes aplicables en cada país. En general, dichas leyes protegen la confidencialidad de dichos datos y solamente permiten utilizarlos para cumplir con los fines para los cuales esos datos nos fueron entregados.

Un dato es “personal” cuando la información que contiene está directamente relacionada con una persona identificada.

Son datos personales: el nombre, la edad, el domicilio, el número telefónico, el número de cuentas bancarias, entre otros, y no pueden ser transferidos a nadie o ser utilizados para fines distintos de aquellos para los cuales nos entregaron dichos datos. Sólo podrán transferirse o utilizarse para otros fines, si contamos con la autorización previa y por escrito del titular del dato personal, ya sea éste un cliente, cliente potencial, colaborador, accionista, asesor o proveedor.

Por tanto, te recomendamos prestar mucha atención cuando estas utilizando un documento que contiene datos personales de clientes o proveedores pues seguramente esos datos fueron proporcionados a SURA Asset Management exclusivamente para la realización habitual de los negocios que nuestra compañía lleva a cabo con ellos.

En caso de duda sobre el uso y tratamiento de datos personales de clientes, proveedores o de nuestros propios colaboradores, o si detectas algún uso o transferencia indebida, te solicitamos acudir inmediatamente al área de Legal & Cumplimiento de tu país.

En el desempeño de nuestras actividades como colaboradores de SURA, podemos enfrentarnos a situaciones que puedan resultar en un conflicto de interés, ¿qué te parece si damos un repaso sobre este tema? Viviana Alvarado nos ayudará.

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Viviana Alvarado – Vicepresidente de Legal & Cumplimiento de SURA Asset Management México.

TÍTULO: CONFLICTOS DE INTERÉS

Un conflicto de interés es una situación en la que los intereses personales de un colaborador interfieren o pueden interferir con el cumplimiento de sus funciones y obligaciones en SURA Asset Management.

Los conflictos de interés están presentes en numerosos momentos de nuestra actividad como colaboradores de SURA Asset Management.

En caso de que se te presente un conflicto de interés o un potencial conflicto de interés o lo identifiques en alguien más, deberás reportarlo a tu jefe inmediato y al área de Legal & Cumplimiento de tu país, quienes te indicarán los pasos a seguir para administrar o resolver dicho conflicto de interés.

Como colaboradores de SURA Asset Management, es nuestra obligación evitar situaciones que generen o puedan generar un conflicto de interés, por lo que, sin la previa aprobación de Legal & Cumplimiento de tu país, no podrás:

 Dedicarte a algún negocio externo,

 Tener un empleo adicional al que tienes en SURA Asset Management,

 Colaborar como ejecutivo, director, socio o consejero de alguna organización externa,

 Comprar o vender valores, salvo que se cumpla estrictamente la Política de Inversiones Personales que revisaremos más adelante.

Adicionalmente, es obligatorio declarar a Legal y Cumplimiento en caso de que un familiar o pariente, ya sea consanguíneo o por afinidad, tenga alguna relación económica o comercial directa o indirecta con SURA Asset Management o con alguno de sus “brokers” o proveedores.

Recuerda, ante cualquier duda sobre un posible conflicto de interés, acude al Área de Legal y Cumplimiento de tu país.

VIVIANA:

Ahora, Daphne Zagal, nos hablará de un tema muy relevante: las inversiones personales de los colaboradores de SURA Asset Management.

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Daphne Zagal – Vicepresidente de Legal & Cumplimiento de SURA Asset Management Perú.

TÍTULO: INVERSIONES PERSONALES

La política en materia de Inversiones Personales tiene como finalidad establecer y dar a conocer a los miembros de las juntas directivas, directores y colaboradores de SURA Asset Management los lineamientos y mecanismos de control a los que deben sujetarse en las operaciones con valores o instrumentos de inversión que realicen de manera personal.

El objetivo es identificar y evitar cualquier conflicto de interés que se presente entre tus intereses personales y los intereses de nuestra compañía, así como también evitar el uso indebido de Información Confidencial o Privilegiada a la que tengas acceso con motivo de tus cargos o funciones.

Los miembros de las juntas directivas, directores y colaboradores de SURA Asset Management deberán observar un comportamiento ético y transparente en lo que se refiere al manejo de sus inversiones personales y los potenciales conflictos de interés que puedan originarse.

En todo momento debes actuar con transparencia revelando las situaciones de conflicto de interés en las que puedas encontrarte en las inversiones personales que hagas y asesorarte y consultar cualquier inquietud al área de Legal & Cumplimiento de tu país.

Un ejemplo muy claro de un potencial conflicto de interés se presenta cuando – en virtud de tu posición o cargo – has analizado la situación crediticia y financiera de una compañía o un instrumento financiero para que sea adquirido por alguno de los fondos o portafolios que manejan las compañías de SURA Asset Management y tengas intenciones de invertir tú también en dicho instrumento. Si te encuentras ante una situación así, acude al área de Legal & Cumplimiento en tu país para que puedan asesorarte y puedas administrar los potenciales conflictos y así evitar incurrir en una violación a la política de inversiones personales a raíz de un desconocimiento de la misma.

A continuación, te compartimos algunos ejemplos de conductas que claramente van en contra de lo establecido en la Política de Inversiones Personales por parte miembros de las juntas directivas, directores y colaboradores de SURA Asset Management:

- Utilizar información sobre algún instrumento de inversión o sobre alguna operación que pueda afectar el precio de los mismos, buscando adelantarse al mercado con el objetivo de obtener un beneficio.

- Asesorar a otras personas para que hagan negocios basados en el uso de información confidencial que posee con motivo de sus funciones en la Compañía.

- Realizar operaciones con valores o instrumentos de inversión utilizando información confidencial sobre los portafolios o estrategia de inversión de SURA Asset Management.

Ten presente que, ante cualquier duda sobre la política de inversiones personales, su interpretación, o sobre la existencia de un potencial conflicto de interés, debes consultar al área de Legal y Cumplimiento de tu país para que te oriente.

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Nuestro actuar ético, también se refleja en el adecuado manejo de los regalos, invitaciones y actividades de entretenimiento que recibimos u ofrecemos a terceros. Por ello, en SURA Asset Management tTenemos una política de regalos y entretenimiento de la cual te hablaré a continuación:

TÍTULO: POLÍTICA DE REGALOS Y ENTRETENIMIENTO

Con base en nuestros principios, SURA Asset Management espera el nivel más alto de conducta ética por parte de todos los colaboradores y administradores, así como de todos aquellos con los que SURA Asset Management tiene relaciones comerciales.

Nuestra compañía tiene cero tolerancia a conductas de soborno y corrupción, independientemente de la posición de quien lo hizo o quién lo recibió, tanto dentro como fuera de la organización.

Por tanto, cuando queramos hacer regalos o recibir regalos es importante tener presente qué tipo de regalos y qué tipo de entretenimiento están permitidos para evitar cualquier acto real o percibido de corrupción o conflicto de interés.

Por tanto, sólo podemos ofrecer y aceptar regalos y entretenimiento de una forma mesurada y en relación con nuestras funciones en SURA Asset Management.

A continuación, te describimos los límites y restricciones en relación con el ofrecimiento y recepción de regalos y entretenimiento que nos impone nuestra compañía:

Regalos:

¿Qué podemos hacer? ¿Cuál es el límite por persona o entidad en el año?

¿Cuál es límite total de regalos por año?

Ofrecer un regalo Sólo se pueden ofrecer artículos que sean uno entre muchos artículos idénticos, que sean ampliamente distribuidos (por ejemplo, plumas, juegos de escritorio, artículos promocionales y artículos grabados con el logo de la empresa).

N/A

Recibir un regalo Límite máximo USD $100.00 (o su equivalente en moneda local) por otorgante.

No exceder la cantidad de USD

$1,000 dólares (o su equivalente en moneda nacional) en total de regalos recibidos anualmente.

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Entretenimiento:

¿Qué podemos hacer? ¿Cuál es el límite por persona o entidad en el año?

¿Cuál es límite total de regalos por año?

Ofrecer a una sola persona o entidad

Límite máximo USD $100.00 (o su equivalente en moneda local).

N/A

Recibir de una sola persona o entidad

Límite máximo USD $100.00 (o su equivalente en moneda local).

N/A

Registro de Regalos y Entretenimiento [Texto y Audio]

Los colaboradores de SURA Asset Management debemos informar al área de Legal & Cumplimiento de nuestro país, todos aquellos regalos y entretenimiento recibidos u ofrecidos que pudieran exceder los USD$100 o su equivalente en moneda nacional.

Es importante recordar que las faltas a lo señalado en la presente política pueden traer como consecuencia sanciones de carácter administrativo o penal. Cualquier colaborador que sea sorprendido en prácticas de corrupción, se verá afectado por dichas sanciones, incluyendo la terminación de la relación laboral.

Recuerda que, si tienes alguna duda sobre la política de regalos y entretenimiento o sobre su interpretación, puedes acudir en todo momento al área de Legal y Cumplimiento de tu país.

Llevar a una empresa a ser líder, requiere, entre otras cosas, competir leal y éticamente en todos los países donde hacemos negocios. A continuación, Viviana Alvarado, profundizará en lo referente a la competencia económica.

Referencias

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