Programa Experto
BANCA PRIVADA
DEL 26 DE OCTUBRE DE 2012 AL 13 DE ABRIL DE 2013
A UN CLICK DE TI Posibilidad de seguir el curso presencial a distancia.
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Programa Experto
BANCA PRIVADA
INTRODUCCIÓN
Los inversores se enfrentan a una situación cada vez más compleja en la toma de decisiones. Niveles mínimos de rentabilidad de los activos libres de riesgo, dudas sobre la propia característica de activo refugio, complejidad analítica de la crisis financiera y económica y su impacto en los mercados, entre otros, coexisten con cambios en la caracterización de ciertos activos que, por ejemplo, hace apenas unos años eran
considerados como de elevado riesgo (emergentes), pero que ahora mejoran los ratios de rentabilidad / riesgo de las carteras. Todo ello, en un mercado en el que asistimos a una creciente oferta de activos financieros y de vehículos de inversión.
Como consecuencia, el asesoramiento financiero está aumentando el valor añadido que siempre ha aportado en el servicio de Banca Privada, porque estamos ante un perfil de clientes que demandan además de confianza, un conocimiento cada vez más técnico y más preciso en el ámbito financiero.
Sin embargo, las exigencias en el ámbito fiscal también se han
intensificado: las modificaciones, presentes y potenciales, en la tributación vuelven a incrementar el atractivo del componente fiscal en el cálculo y en la búsqueda de la rentabilidad.
Así pues, la transformación de la economía mundial, del comportamiento de los mercados financieros, de las técnicas de gestión o la reforma del sistema bancario en el que estamos inmersos, no sólo en España, sino a nivel global, exigen una búsqueda continua de diferenciación estratégica en el negocio de la Banca Privada que sólo es posible aportar, además de con producto, con conocimiento al más alto nivel. Es por ello que la formación especializada y de alto nivel técnico es imprescindible para competir en un mercado cada vez más complejo y competitivo.
En respuesta a estas necesidades, Afi Escuela de Finanzas Aplicadas ha diseñado el Programa Experto en Banca Privada, que otorga a los asistentes un conocimiento detallado y de máxima actualidad sobre la situación de los mercados financieros, sobre el amplio abanico de activos y productos de inversión, así como un profundo conocimiento de la planificación fiscal internacional que se demanda en el asesoramiento de Grandes Patrimonios.
OBJETIVOS Y METODOLOGÍA
Proporcionar los conocimientos y herramientas necesarios para:
• Entender los aspectos más relevantes de los activos y productos de inversión, los mecanismos de valoración y riesgos asociados
• Tomar decisiones de inversión
• Realizar de forma óptima una gestión discrecional de carteras
• Proporcionar asesoramiento financiero-fiscal a grandes patrimonios
• Dirigir equipos de Banca Personal y Banca Privada
• Diseñar la estrategia de Banca Privada de una entidad financiera
El curso es de carácter eminentemente práctico. En las sesiones se desarrollarán los conceptos teóricos del programa
complementándose con la resolución de ejercicios prácticos y discusión de casos reales.
DIRIGIDO A
• Gestores de banca privada
• Profesionales de Family Office
• EAFIs
• Asesores Patrimoniales
• Gestores de Fondos de Inversión
• SICAVs
PROGRAMA
Experto
BANCA PRIVADA
MODULO I
INTRODUCCIÓN
• Tendencias en la industria de servicios financieros
• Situación actual del Sistema Financiero Internacional
• Fundamentals of Wealth Management and the Value Investing Approach
MODULO II
MERCADOS DE CAPITALES
• Historia de los mercados de capitales: revisión de casos de pánico y depresiones de los mercados
• Principales indicadores macro
• Behavioural Markets
• Renta Variable
• Renta Fija
• Divisas
• Commodities
• Fondos de inversión y SICAVs
• Fondos de pensiones
• Hedge Funds
• Private Equity
• Inversiones inmobiliarias y REITs
• Seguros
• Opciones y productos estructurados MODULO III
GESTIÓN DE CARTERAS
• Teoría moderna de carteras
• Asset Allocation
• Security Selection y Estilos de gestión
• Gestión discrecional de carteras
• Monitorización y Comunicación
• Performance
• Gestión de carteras institucionales vs. Gestión de carteras de banca privada. Tipología de carteras
• Case study MODULO IV
PLANIFICACIÓN FINANCIERA INTERNACIONAL
I. Aspectos fiscales
• El concepto de residencia fiscal. Los criterios de sometimiento a la soberanía fiscal española
- Definición
- Los convenios para evitar la doble imposición
- Aspectos a tener en cuenta para el cambio de residencia fiscal - Impuesto sobre la Renta de las Personas Físicas
- Impuesto sobre la Renta de los No Residentes - Impuesto sobre Sociedades
- Impuesto sobre Sucesiones y Donaciones
• Principios de la tributación internacional.
• El intercambio de información
• El uso de instrumentos jurídicos para la canalización de inversiones
- Los vehículos societarios - Las sociedades holding - Las fundaciones - Las asociaciones
- Las comunidades de bienes - Los vehículos regulados:
• Las instituciones de inversión colectiva
• Las instituciones de capital riesgo
• Los fondos de inversión libre
• Los productos financieros - Instrumentos derivados - Productos estructurados - El seguro de vida
• Los incentivos a la internacionalización
- Deducción para evitar la doble imposición internacional - Entidades de Tenencia de Valores Extranjeros
- La tributación de las personas físicas emigrantes
• La normativa antiabuso
- Transparencia fiscal internacional - Atribución de rentas
- Paraísos fiscales
• Los artistas y deportistas
• La fiscalidad del inmigrante - Régimen de Impatriados
- Los extranjeros que viven en España
• El “Family Office Internacional”
- Constitución: Objetivos. Diversidad y factores a tener en cuenta - Estructura patrimonial
- Estructura financiera
- Condicionantes administrativos - Condicionantes fiscales - Condicionantes regulatorios - Condicionantes civiles
- El uso del trust desde el punto de vista de la normativa española II. Aspectos no fiscales
• El sistema jurídico español
• El régimen sucesorio
• Puntos de conexión con la normativa española
• Aplicación del derecho internacional privado en España.
La solución de conflictos III. Caso práctico
IV. Conclusiones MODULO V
CONOCIMIENTO DEL CLIENTE Y GESTIÓN DE LA RELACIÓN
• Conocimiento del cliente
• Establecimiento de la Confianza
• ¿Cómo hacer clientes?
• Negociación y Ventas
• Estilo de vida, aspiraciones y crecimiento con tu cliente
• Mantenimiento de la relación con los clientes
• Monitorización de la exposición y el riesgo del cliente
DIRECCIÓN Y PROFESORADO
Desde nuestra página web podrá acceder a información sobre nuestra oferta formativa por áreas de conocimiento. Registrándose
como usuario de la página recibirá información personalizada en función de su perfil y preferencias.
INSCRIPCIONES
El importe de la inscripción es de 4.900€. Para clientes de los servicios de asesoramiento y consultoría de Afi o para Antiguos Alumnos de Afi Escuela de Finanzas Aplicadas el importe es de 4.500€. El pago deberá hacerse efectivo con anterioridad al comienzo del curso. El precio incluye la impartición de las clases, la documentación, el almuerzo y coffee break.
A la finalización del programa se entregará el certificado de asistencia al Programa Experto en Banca Privada.
El importe del curso es deducible de las cuotas de la Seguridad Social, a través de la FTFE (antiguo FORCEM), según Orden TAS 2307/2007 de 27 de julio.
DURACIÓN, FECHAS
Y LUGAR DE CELEBRACIÓN
Con una duración de 136 horas lectivas el curso se desarrollará en Afi Escuela de Finanzas Aplicadas (C/Españoleto, 19. 28010 Madrid) desde el 26 de octubre de 2012 al 13 de abril de 2013 en horario executive, viernes de 16:00 a 20:00 h. y sábado de 10:00 a 14:00 h.
FORMACIÓN A MEDIDA
Afi Escuela de Finanzas Aplicadas diseña y desarrolla acciones formativas a medida adaptadas a las necesidades de su empresa.
Pídanos información en el teléfono 91 520 01 80.
www.efa.afi.es
Emilio Ontiveros
Presidente de Analistas Financieros Internacionales (Afi) Bruce Greenwald
Robert Heilbrunn Professor of Finance and Asset Management de Columbia Business School.
David Cano
Socio de Afi. Director General de Afinet Global José Manuel Amor
Socio de Afi. Área de mercados de Afi Fernando Azpeitia
Consultor Senior. Área de Seguros de Afi Roberto Knop
Director Área de Riesgos de Tesorería de Banesto Rafael Hurtado
Director de Multigestión de Banco Popular Carolina del Campo
Jefe de la Unidad de Coordinación de Relaciones Internacionales de la Agencia Estatal de la Administración Tributaria
Regis Molowny
Head of Wealth Structuring for Iberia de Bank of America Merrill Lynch José Maria Mingot Aznar Director Asesoría Jurídico-Fiscal de
Lombard Odier Darier Hentsch & Cie (España) S.V., S.A.
Bart Peerless
Head of Private Wealth Practice de Charles Russell
José Leyte
Director de Rosp Corunna, S.L.
Jose María Cusí Socio de Bird&Bird Carlos Ferrer
Socio de Cuatrecasas, Gonçalves Pereira Antonio Barba
Socio de Cuatrecasas, Gonçalves Pereira Roberto Álvarez
Cuatrecasas Florentino Carreño
Socio de Cuatrecasas, Gonçalves Pereira José Hernández Burriel
Socio de Cuatrecasas, Gonçalves Pereira Daniel Suárez
Consultor Senior del Área de Mercados de Afi Antonio Canseco
Responsable de Estructuración de EGL Energía Ibérica S.L.
Alberto Ruiz
Director de Omega Capital S.L.
Alberto Segurado
Análisis Desarrollo de Negocio de Ahorro Corporación Financiera S.V., S.A.
BOLETÍN DE INSCRIPCIÓN
FORMALIZACIÓN DE LA INSCRIPCIÓN
Plazas limitadas. Para poder inscribirse a nuestro programa deberá enviar a Afi Escuela de Finanzas Aplicadas el boletín de inscripción debidamente cumplimentado por correo electrónico a [email protected], por fax al 91 520 01 49, através de nuestra web www.efa.afi.es o por correo postal.
Una vez recibido el boletín la Escuela formalizará la inscripción (sujeta a disponibilidad de plaza) enviando un correo electrónico de confirmación a la dirección de e-mail que figure en el boletín de inscripción de iniciándose los trámites de facturación.
Antes del comienzo del curso deberá enviarse copia de la transferencia bancaria o talón nominativo acreditativo de haber abonado el importe de la matrícula.
CANCELACIONES
Las cancelaciones deberán comunicarse por escrito a la dirección de e-mail [email protected] o al fax 91 520 01 49 y darán derecho a la devolución del 100% del importe de la matrícula siempre que se comunique con al menos siete días hábiles de antelación a la fecha de inicio del curso. La sustitución de la persona inscrita por otra de la misma empresa podrá efectuarse hasta el día anterior al del inicio del curso.
Afi Escuela de Finanzas Aplicadas se reserva el derecho a cancelar el curso si el número de inscripciones es inferior a 12.
Dicha cancelación dará derecho a la devolución de la matrícula exclusivamente. Los ponentes podrían variar por causa de fuerza mayor.
DATOS DE LA FACTURA
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NOTA: De conformidad con lo establecido en la Ley Orgánica 15/99, de 13 de diciembre, de Portección de Datos Personales, le informamos que los datos personales que nos facilita serán incorporados a la Base de Datos de la Escuela de Finanzas Aplicadas, S.A. Con la finalidad de tenerle puntualmente informado de las acciones formativas y Analistas Financieros Internacionales que sean de su interés. Tienen derecho a acceder a la información recopilada, y rectificarla y/o cancelarla. Para ello, solo tiene que enviarnos una carta o e-mail solicitando el acceso, cancelación o rectificación de sus datos a la siguente dirección: Escuela de Finanzas Aplicadas. C/ Españoleto, 19. 28010 Madrid o a [email protected]
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Talón nominativo a nombre de: ESCUELA DE FINANZAS APLICADAS, S.A.
Transferencia en Caixabank nº c/c 2100 3737 03 2200042830
(Indicando el nº de la referencia a nombre de la acción formativa en el apartado “concepto”) Transferencia en CECA (válido únicamente para Cajas de Ahorros asociadas)
FORMA DE PAGO
Españoleto, 19 - 28010 Madrid Telf.: 915 200 150 / 180 Fax: 915 200 149 E-mail: [email protected] www.efa.afi.es
