Operaciones Financieras Internacionales-AN

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Operaciones Financieras Internacionales-AN48-201901

Item Type info:eu-repo/semantics/report

Authors Gonzalo Ramirez Silvia Luz; Pazos Garcia Miguel Jaime Publisher Universidad Peruana de Ciencias Aplicadas (UPC) Rights info:eu-repo/semantics/openAccess; Attribution-

NonCommercial-ShareAlike 3.0 United States Download date 04/02/2022 10:46:17

Item License http://creativecommons.org/licenses/by-nc-sa/3.0/us/

Link to Item http://hdl.handle.net/10757/631398

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III. INTRODUCCIÓN

Descripción: Operaciones Financieras Internacionales (OFI) es un curso general de la carrera de Administración y Negocios Internacionales, dirigido a los estudiantes del 8º (octavo) ciclo. El curso analiza y contrasta las principales formas, medios de pago, garantías y fuentes de financiamiento en el comercio internacional. Se imparte en la modalidad blended con sesiones on-line en la cual el estudiante adquiere los conocimientos teóricos y con sesiones presenciales en las cuales se trata la parte aplicativa de los conceptos adquiridos en las sesiones on-line.

Propósito: Un aspecto fundamental de los negocios internacionales está relacionado a las formas, medios de pago y financiamiento. El curso busca desarrollar la competencia general de manejo de la información y las competencias específicas de toma de decisiones y evaluación de oportunidades internacionales. En ese sentido dará a los estudiantes los conceptos y herramientas para tomar decisiones sobre la forma y medio de pago más adecuado en una compraventa internacional, el uso de garantías a fin de reducir los riesgos y aprovechar las fuentes de financiamiento de tal forma de obtener el mayor beneficio para le empresa.

IV. LOGRO (S) DEL CURSO

Al finalizar el curso, el estudiante diseña una estrategia financiera según el modelo de negocio en el comercio internacional.

El curso toma en consideración las competencias de Manejo de Información (Nivel de logro 3), Toma de decisiones (Nivel de Logro 3) y Evaluación de oportunidades internacionales (Nivel de Logro 3).

I. INFORMACIÓN GENERAL

CURSO

:

Operaciones Financieras Internacionales

CÓDIGO

:

^AN48

CICLO

:

²⁰¹⁹⁰¹

CUERPO ACADÉMICO

: Gonzalo Ramirez, Silvia Luz Pazos Garcia, Miguel Jaime

CRÉDITOS

:

³

SEMANAS

:

¹⁶

HORAS

:

3 H (Teoría) Semanal

ÁREA O CARRERA

:

Administracion y Negocios Internacionales

II. MISIÓN Y VISIÓN DE LA UPC

Misión: Formar líderes íntegros e innovadores con visión global para que transformen el Perú.

Visión: Ser líder en la educación superior por su excelencia académica y su capacidad de innovación.

V. UNIDADES DE APRENDIZAJE

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UNIDAD Nº: 1 SISTEMA FINANCIERO, MERCADO DE CAPITALES Y COMERCIO INTERNACIONAL

LOGRO

Competencias: Manejo de la Información (Nivel 3).

Logro de la Unidad: Al finalizar la unidad 1, el alumno relaciona el sistema financiero y el mercado de capitales con las operaciones del comercio internacional.

TEMARIO

Semana 1 - Sesión 1 (Presencial):

- Sistemas de intermediación financiera existentes - Desarrollo económico e intermediación financiera - Evolución del Sistema Financiero

- Internacional y Nacional

Bibliografía:

FERNÁNDEZ-BACA, Jorge (332.4 FERN):

- Página 28: ¿Qué es el dinero?

- Páginas 31 a 48: El origen y la evolución del dinero en la historia - Páginas 52 a 56: Las funciones del dinero

Semana 1 - Sesión 2 (On line):

- Entidades que conforman el sistema financiero peruano.

- Tasas de interés activas y pasivas - El ¿spread¿ bancario.

Bibliografía:

- Video: ¿Historia del Dinero y cómo Funcionan los Bancos¿

https://www.youtube.com/watch?v=rMEIG0McBqU

- Infografía ¿El Negocio Bancario¿ (Aula Virtual) - Cuestionario On-line, Sesión 2.

- Entidades que conforman el sistema financiero peruano - El Negocio Bancario

- Cálculo del margen financiero bancario - Banca Internacional

Bibliografía:

- Videos: ¿El origen de la crisis financiera EEUU 2008- Explicación de la Familia Plata¿ (2¿44¿) CNNN En Español

https://www.youtube.com/watch?v=QvYMFIz31Xg

- ¿Hipotecas subprime - El inicio de la crisis¿. (5¿01¿). https://www.youtube.com/watch?v=1pTVmDg5Kp0

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Semana 2 - Sesión 4 (On-line):

- Conceptos básicos y definiciones sobre el mercado de capitales.

- Instituciones que participan en el mercado de capitales.

- Estructura del mercado de capitales.

Bibliografía:

- Infografía: Mercado de Capitales

Manual de Mercados Financieros ¿ José Luis Martín Marín / Antonio Trujillo Ponce 332.6 MART/M

- Capítulo 1: Descripción y características de los mercados financieros - Cuestionario de autoevaluación on line, Sesión 4.

Semana 3A - Sesión 5 (Presencial):

- Mercado de Capitales.

- Alternativas de Financiamiento a través del Mercado de Valores.

- Mercado de Valores Peruano.

- Operaciones bursátiles.

Bibliografía:

- CNN: El verdadero lobo de Wall Street

8¿00¿: https://www.youtube.com/watch?v=kBTiM0jCj58

- La Bolsa en 4 Pasos - ¿Cómo invertir en bolsa? ¿ BVL (5¿42¿): https://www.youtube.com/watch?v=5bEqHKwBiao - ¿Qué son los índices bursátiles?

5¿46¿ - BVL: https://www.youtube.com/watch?v=txWk-73vXI4 - Caso Tiendas EFE

- Caso Volcan Compañía Minera SA

HORA(S) / SEMANA(S) Semanas 1, 2 y 3

UNIDAD Nº: 2 MEDIOS DE PAGO EN EL COMERCIO INTERNACIONAL

LOGRO

Competencias: Manejo de la Información (Nivel 3) ¿ Toma de Decisiones (Nivel 3)

Logro de la Unidad: Al finalizar la unidad 2, el alumno aplica una estructura de cobro y pago en el comercio internacional según el modelo de negocio.

TEMARIO

Semana 3 B - Sesión 6 (On line)

Riesgos en el comercio internacional.

Bibliografía:

En el Aula Virtual:

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Texto: ¿Riesgos en el Comercio Internacional¿.

Mapa Conceptual: ¿Riesgos en el Comercio Internacional¿.

Lectura:

SNMP (2011) El Riesgo País, en Informe Quincenal de la SNMP, n° 55 AV - Cuestionario en línea PC1.

Riesgos en el Comercio Internacional.

Contratos de Compra Venta Internacionales.

Bibliografía:

- Material de clase: Ejercicio ¿Limones Piuranos¿. ¿Cotizaciones, Veinte Puntos Importantes¿.

- Introducción a los medios de pago.

El sistema Swift.

Definición de transferencias bancarias.

Las transferencias como medio de pago en el comercio internacional.

Bibliografía:

- Material de clase:

- Flipbook: ¿Swift - Transferencias¿. AV - Cuestionario en línea Sesión 8.

- Introducción a medios de pago.

- La transferencia internacional ¿Ejercicio.

- Introducción a las cobranzas documentarias.

- Conclusiones.

Bibliografía:

Material de trabajo:

Ejercicio aplicativo ¿Productos del Norte¿.

- Principales formas de pago en el comercio internacional.

- Las cobranzas documentarias - Conceptos

- Características - Ventajas.

Bibliografía:

- Internet - Páginas web sugeridas:

http://spanish.alibaba.com/product-gs/alibaba-best-quality-motorcycle-tires-for-sale-60479618032.html

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http://spanish.alibaba.com/product-gs/rechargeable-lead-crystal-battery-for-motorcycle-60333033110.html

- Materiales de trabajo:

Flipbook: Cobranzas Documentarias. AV - Cuestionario en línea Sesión 10.

- Costos y tarifario de las cobranzas documentarias.

- Casos de exportación e importación.

- Transferencias vs. Cobranzas.

- Conclusiones.

Bibliografía:

- Material de trabajo:

- Ejercicios ¿Jeans Nacionales SA¿ y ¿Chemium SA¿.

- Reglas URC 522 de la Cámara de Comercio Internacional.

- La carta de crédito:

- Conceptos.

- Normas relacionadas.

- Principios.

- Tipos.

Bibliografía:

AV: Flipbook: Créditos Documentarios.

- Reglas UCP 600 de la Cámara de Comercio Internacional.

- AV: PC2 (5%)

Semana 7 - Sesión 13 (Presencial)

- Cartas de Crédito: Proceso operativo.

- Puntos importantes en la L/C.

- La L/C en una orden de compra.

- Ejercicios: Llenado de solicitud de L/C.

Formato SWIFT de L/C.

- Conclusiones.

Bibliografía:

Ejercicios aplicativos sobre cartas de crédito: ¿Tecno SAC¿ y ¿Colorantes SAC¿.

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Criterio de revisión de las cartas de crédito.

Bibliografía:

- Flipbook: Créditos Documentarios. Segunda parte.

- AV - Cuestionario en línea. Sesión 14.

Semana 8: Examen Parcial

Sesiones 1 a 11.

Semana 9A - Sesión 17 (Presencial):

- La carta de crédito

- Revisión de conceptos clase anterior - Tipos de cartas de crédito

- Comisiones

- Discrepancias comunes.

Bibliografía

- Material de trabajo: Ejercicios ¿GL Pape¿ y ¿Derivados Agroquímicos¿.

HORA(S) / SEMANA(S) Semanas 4, 5, 6, 7, 8 y 9

UNIDAD Nº: 3 GARANTÍAS INTERNACIONALES

LOGRO

Competencias: Manejo de la Información (Nivel 3) ¿ Toma de Decisiones (Nivel 3) -Evaluación de Oportunidades

Internacionales (Nivel 3): Logro de la Unidad: Al finalizar la unidad 3, el alumno distingue el uso de las garantías internacionales contra los medios de pago.

TEMARIO

Semana 9B - Sesión 18 (On line):

- Las garantías internacionales:

- Concepto.

- Características.

- Aplicación y tipos.

Bibliografía:

- Video: ¿Las cartas de crédito Standby y las garantías¿

https://www.youtube.com/watch?v=bGFuEF9p8lY Infografía: Garantías Internacionales

- AV - Cuestionario en línea , Sesión 18

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Semana 10 A - Sesión 19 (Presencial):

- Las garantías internacionales:

- Las cartas de crédito Standby y las garantías a primera demanda.

- Diferencias entre la standby y el carta de crédito comercial.

- Diferencias entre las standby y las garantías a primer requerimiento.

Ejercicios.

Bibliografía:

Ejercicios: ¿Thyssen Ascensores¿ y ¿Nutricom SAC¿

Control de Lectura 1 (CL1) Lecturas:

- FANTINO, Maria Informe Export.Ar 25 Instrumentos de pago empleados en el comercio internacional: Cobranza Documentaria. Buenos Aires. Fundación Export.Ar

- BUSTAMANTE, Miguel Ángel (2007) Los créditos documentarios en el comercio internacional. México, D.F.

Trillas. Capítulos 1,2, 4, 5, y 7. (332.742 BUST).

HORA(S) / SEMANA(S) Semanas 9 y 10

UNIDAD Nº: 4 ESTRUCTURA DE FINANCIAMIENTO EN EL COMERCIO INTERNACIONAL

LOGRO

Competencias: Manejo de la Información (Nivel 3) ¿ Toma de Decisiones (Nivel 3) - Evaluación de Oportunidades Internacionales (Nivel 3).

Logro de la Unidad: Al finalizar la unidad 4, el alumno combina los instrumentos de financiamiento que le permitan obtener recursos para la empresa.

TEMARIO

- Necesidades de financiamiento.

- La evaluación crediticia.

- Garantías reales y personales.

Bibliografía:

- Internet Videos:

https://www.youtube.com/watch?v=5MuWAW4-Tdk - Como Obtener Exitosamente un Crédito Bancario https://www.youtube.com/watch?v=mxD_xn4Hsnk - Cómo Conseguir un Préstamo de Negocio.

Material de trabajo: Mapa Conceptual: Acceso al Financiamiento.

- Warrants.

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- Sepymex.

- Seguro a las exportaciones.

- Caso Agroexportadora Orgánica.

- Conclusiones

Bibliografía:

- Ejercicio ¿Agroexportadora Orgánica¿

Semana 11 - Sesión 22 (On-line)

Financiamiento de comercio exterior a corto plazo:

- Proceso, elementos y estructura.

Bibliografía:

AV: Mapa Conceptual

¿Financiamiento de comercio exterior a corto plazo¿.

Cuestionario on-line. Sesión 22.

- Advance Account de exportación e importación.

- Tasas de interés: LIBOR y tasas efectivas.

- Ejercicios aplicativos.

Bibliografía:

- Material impreso:

- Ejercicios: ¿Maderas Peruanas S.A.¿ y ¿Multipapeles SAC¿

Financiamiento no tradicional de corto plazo:

- Proceso, elementos y estructura.

- Alternativas de financiamiento a corto plazo.

Bibliografía:

- Video en AV: https://www.youtube.com/watch?v=-j-XZVuCW_4

- Infografía ¿Financiamiento no Tradicional del Comercio Exterior a Corto Plazo¿.

- PC3 (5%): Cuestionario on-line.

Financiamiento no tradicional de corto plazo:

- Factoring Internacional - Forfaiting

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- Confirming

Bibliografía:

- Material impreso: Ejercicio

¿Estructuras Marinas S.A.C¿.

- Lecturas: PROMPERÚ (2013) Guía financiera para empresas exportadoras. Lima. Capítulos III, IV y V .

- Financiamiento de comercio exterior a mediano plazo.

- Alternativas de financiamiento a mediano plazo.

Bibliografía:

- Video en AV:

https://www.youtube.com/watch?v=pZfSqDmpYZw - AV: Mapa Conceptual: ¿Comercio Exterior Estructurado¿.

- Cuestionario on-line. Sesión 26.

- Financiamiento de comercio exterior a mediano plazo:

- Export Credit Agencie - Leasing

- Otros Instrumentos - Forwards de Divisas

- Revisión de conceptos y aplicación de:

- Formas y medios de pago en el comercio internacional.

- Financiamiento del comercio internacional.

- Garantías bancarias internacionales.

Forwards y opciones.

Bibliografía:

- Presentación Multimedia

¿Revisión del Curso Operaciones Financieras Internacionales¿.

- Cuestionario On-line, Sesión 28.

Semana 15- Sesión 29 (Presencial):

- Unidades 1, 2, 3 y 4 - Sesiones 1 - 28 - Rúbrica de evaluación.

EXAMEN FINAL (EB)

Semana 16

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Unidades 3 y 4 - Sesiones 12 - 28.

Materiales y recursos:

Examen

Tiempo: 110 minutos.

Peso: 20%.

HORA(S) / SEMANA(S) Semanas 11, 12, 13, 14, 15 y 16

VI. METODOLOGÍA

El curso se desarrolla en la modalidad blended, lo que significa que en todas las semanas se contará con sesiones presenciales (2 horas) y sesiones online (1 hora).

Las sesiones online se realizan a través de diferentes actividades que se trabajan en el Aula Virtual (AV) en la cual los alumnos adquieren los conceptos que se aplicaran en la siguiente sesión presencial. Las pautas de trabajo las comunica el profesor con anticipación y también se encuentran en el AV. Se utilizan diversas herramientas como infografías, mapas conceptuales, flipbooks, presentaciones multimedia, grabaciones podcast, cuestionarios de evaluación online, foros de consultas, tablones de anuncios, uso de internet para la búsqueda de información pertinente.

En las sesiones presenciales se aplicarán los conceptos adquiridos en la sesión online a situaciones reales mediante la solución de ejercicios y problemas con la orientación del docente.

En las sesiones presenciales se usan diversas técnicas como: debates guiados, lluvia de ideas, trabajos en grupo, presentaciones de videos, presentaciones mutimedia.

Tanto las clases presenciales como online requieren de la participación activa y continua del estudiante. Es responsabilidad del estudiante cumplir con las distintas actividades programadas en el Aula Virtual.

Internacionalidad:

¡Vive la experiencia internacional UPC! Reforcemos nuestro aprendizaje a través de las oportunidades internacionales que ofrece nuestra universidad: One Campus: Accede a tu Aula Virtual y en la pantalla ¿Mi Institución¿ encontrarás el banner de acceso a One Campus y la puerta a un mundo de oportunidades. Luego de crear tu Pasaporte One Campus, accede al Menú y entérate de todos los contenidos a tu disposición.

Calificación: Se sumarán +02 puntos en Participación por presentar constancia de creación del Pasaporte OneCampus.

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entre otros, que ofrece la UPC a través de Oficina Internacional: https://www.facebook.com/InternationalUPC/

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VII. EVALUACIÓN

FÓRMULA

5% (PC1) + 5% (PC2) + 15% (EA1) + 10% (CL1) + 5% (PC3) + 20% (TF1) + 15% (PA1) + 25% (EB1)

TIPO DE NOTA PESO %

PC - PRÁCTICAS PC 5

EA - EVALUACIÓN PARCIAL 15

CL - CONTROL DE LECTURA 10

PC - PRÁCTICAS PC 5

TF - TRABAJO FINAL 20

PA - PARTICIPACIÓN 15

EB - EVALUACIÓN FINAL 25

VIII. CRONOGRAMA TIPO DE

PRUEBA

DESCRIPCIÓN NOTA NÚM. DE PRUEBA

FECHA OBSERVACIÓN RECUPERABLE

PC PRÁCTICAS PC 1 Semana 3 Prueba de desarrollo SÍ

EA EVALUACIÓN PARCIAL 1 Semana 8 De la Semana 1 a la 7 SÍ

CL CONTROL DE LECTURA 1 Semana 10 Prueba de desarrollo NO

TF TRABAJO FINAL 1 Semana 15 D o c u m e n t o f i n a l d e s u s t e n m t a c i ó n

NO

PA PARTICIPACIÓN 1 Semana 15 A n o t a c i o n e s y

o b s e r v a c i o n e s d e l p r o f e s o r

NO

EB EVALUACIÓN FINAL 1 Semana 16 Prueba de desarrollo SÍ

IX. BIBLIOGRAFÍA DEL CURSO

Operaciones Financieras Internacionales-AN