Gestión Integral de
EXCELENCIA
para Instituciones de
Microfinanzas en América Latina
S E M I N A R I O – TA L L E R I N T E R N A C I O N A L
PARTE I
MARCO DE ACCIÓN EN LA GESTIÓN DE EXCELENCIA
1. Introducción al Seminario - Taller
l Presentación de los objetivos y programa l Presentación del equipo y los participantes l Alineación de objetivos y expectativas l Situación de las microfinanzas en la región
2. Modelo de Gestión de Excelencia
l Modelos de gestión l Criterios de excelencia l Mejores prácticas l Impacto en resultados
PARTE II
GESTIÓN DE EXCELENCIA EN LAS MICROFINANZAS3. Estrategia Comercial y Oferta de Valor
l Estrategia comercial y modelo de negocios l Segmentación del mercado
l Ofertas de valor
l Aprendizajes y mejores prácticas
4. Desarrollo de Productos y Curva de Valor
l Cambio de paradigma l Co Creación
l Curva de valor
l Aprendizajes y mejores prácticas
5. Gestión de Riesgo Crediticio
l Modelos de evaluación l Voluntad de pago l Capacidad de pago
l Aprendizajes y mejores prácticas
6. Gestión de Cobranza l Cobranza preventiva l Cobranza de recupero l Auditorías l Plan de cobranza 7. Gestión de Clientes
l Conocimiento del cliente l Experiencia de compra l Programas de fidelización l Generación de demanda 8. Gestión Estratégica l Planificación l Ejecución de la estrategia l Medición de objetivos y BSC l Aprendizajes y mejores prácticas
9. Gestión de Procesos e Información
l Optimización de procesos l Proceso de mejora continua l Causas y síntomas
l Indicadores de gestión
10. Gestión de Liderazgo
l Cultura y trabajo en equipo l Tipos de liderazgo
l Liderazgo situacional
l Aprendizajes y mejores prácticas
11. Gestión de Personas
l Procesos de reclutamiento, selección
y formación
l Modelo de incentivos l Línea de carrera
l Aprendizajes y mejores prácticas
12. Gestión de Felicidad
l Factores de impacto l Positividad
l Aprendizajes y mejores prácticas
CONTENIDO
TEMÁTICO
Entregar a los participantes los conocimientos y las metodologías para implementar una gestión de excelencia en microfinanzas en sus respectivas organizaciones, que les permita conducir, ordenar y orien-tar de manera integral los múltiples aspectos de su negocio, como una forma permanente de trabajo y de esta manera impactar positivamen-te en los resultados.
l Identificar las fortalezas y las
áreas de mejora en la organi-zación y de los factores críticos de desarrollo del negocio, guiando a la organización para focalizar los esfuerzos.
l Conocer y aprender de
expe-riencias de clase mundial de la industria de las microfinanzas.
l Reconocer y desarrollar una
orientación de los procesos y de mejora continua centrada en el cliente y en el negocio.
l Apoyar el desarrollo de
pro-gramas integrales en la gestión del capital humano, como factor clave en el desarrollo de esta industria.
OBJETIVO
ENFOQUE
METODOLÓGICO
El seminario será impartido de manera tal que los participantes puedan ir aplicando las metodologías presentadas a ejemplos prácticos de su realidad ins-titucional. De esta forma, el expositor los separará en equipos de trabajo las veces que considere ne-cesario para trabajar y/o aplicar los conceptos que se estén desarrollando.
En lo teórico, se entregará a los participantes las metodologías necesarias para la reformulación o revisión de los factores críticos en sus respectivas instituciones desde el prisma de la experiencia del expositor y las experiencias exitosas e innovadoras de una gestión de excelencia, ejecutando las nece-sarias modificaciones para adaptarlo a la realidad de la institución. La exposición será complemen-tada con casos prácticos y de discusión, a fin que los participantes puedan tener conocimiento de los resultados de la aplicación de las estrategias y téc-nicas dirigidas a lograr un desempeño de excelencia en los segmentos de microfinanzas y en pequeña y mediana empresa, respectivamente.
PARTICIPANTES
Directores, gerentes y responsables de la gestión y control estratégico de re-cursos y aquellos profesionales ejecutores de decisiones gerenciales y que cum-plan funciones de asesoría a la Alta Dirección, particularmente de: bancos de desarrollo, bancos comerciales, financieras, cooperativas de crédito, cajas de ahorros, organismos no gubernamentales (ONG’s), instituciones solidarias y otras entidades que intermedien recursos financieros a las micro y pequeñas empresas (MyPE’s) países de América Latina y el Caribe.
LUGAR, FECHA
Y HORARIO
El Seminario – Taller se llevará a cabo en la ciu-dad de Guatemala, Guatemala, del miércoles 29 al
viernes 31 de marzo de 2017. Las sesiones de tra-bajo se desarrollarán en el horario de 9:00 a 17:30 horas, en el Salón Auditorio del Crédito Hipotecario Nacional (CHN) localizado en: 7ª. Avenida 22-77, Piso 6, Zona 1, Guatemala, Tel: (502) 2290-7000.
Participantes del Seminario – Taller Internacional sobre Gestión Integral de Excelencia para Instituciones de Microfinanzas en América Latina, realizado en Buenos Aires, Argentina, del 17 al 20 de abril de 2012
Edificio del Crédito Hipotecario Nacional (CHN)
De nacionalidad chilena, es Ingeniero Civil Industrial de la Universidad de Chile. Fue el creador y CEO por más de 12 años de BancoEstado Microempresas en Chile, institución que bajo su gestión traspasó la barrera de los 320,000 clientes, con más de US$900 millones en colocaciones vigentes, y con un riesgo menor a 2%. En el ámbito de la Excelencia,
la institución recibió las certificaciones de Premio Nacional a la Calidad, Premio Iberoamericano a la Ca-lidad, y Premio Asia Pacífico a la Calidad. En el ámbito de la gestión de Recursos Hu-manos, la institución fue certificada como número 1 en el ranking del Great Place to Work y número 1 en el ranking de empresas que apoyan la vida familiar de sus colaboradores.
Fue Gerente de la Banca de Pequeñas Empresas de Banco del Estado Chile y administrador del Fondo de Garantía para la Pequeña Empresa a nivel nacional (FOGAPE). Creador y principal asesor de la empresa especializada en Microfi-nanzas, Provincia Microempresas, subsidiaria del
Banco Provincia de Buenos Aires. Asesor en el diseño e implementación del Sistema Nacional de Garantías
de Uruguay. Ha sido profesor de la Universidad de Chile y de la Universidad Alberto
Hurtado en Chile. Actual-mente es Jurado del Pre-mio Nacional a la Calidad en Chile, Gerente General de Innovación y Desarrollo (INDE Chile) y Gerente Ge-neral de Innovación (INNO-VA) de Argentina.
EXPOSITOR
ALOJAMIENTO
ALIDE ha negociado tarifas preferenciales para hos-pedarse en el siguiente hotel:
HoTel clarion SUiTeS GUaTemala
hhh
Dirección: 14 Calle 3-08, Zona 10, Guatemala
Tel: (502) 2421-3333, Fax: (502) 2363-3303 www.clarionguatemala.com
Habitación sencilla: US$90.00 + 12% IVA y 10% Turismo, aprox. US$109.80
Habitación doble: US$105.00 + 12% IVA y 10% Turismo, aprox. US$128.10
Observaciones: Las tarifas incluyen desayuno buffet en Restaurante La Poza, internet
de cortesía, traslados aeropuerto/hotel (previo itinerario, se cubren las llegadas hasta las
10:00 p.m. Aplica para llegadas individuales).
Check in: 14:00 hrs. / Check out: 12:00 hrs.
Contacto: Sra. Ingrid Barillas, Ejecutivo de Cuenta,
Tel: (502) 5171-3874 / 5696-7794
E-mail: [email protected] Las solicitudes de reservación de alojamiento de-ben ser realizadas directamente por las institucio-nes patrocinadoras o los participantes, indicando que asisten al Seminario – Taller de ALIDE / CRE-DITO HIPOTECARIO NACIONAL para acceder a la tarifa preferencial. Se recomienda efectuar esta solicitud a la mayor brevedad y a más tardar hasta el miércoles 22 de marzo, que será la fecha límite para asegurar la reservación de alojamiento. Luego de esa fecha, las habitaciones serán asignadas de acuerdo a la disponibilidad del hotel.
INVERSIÓN
Los derechos de inscripción para el Seminario – Ta-ller, que considera los costos de matrícula, mate-riales didácticos, certificado, almuerzos, refrigerios y demás facilidades del entrenamiento, son los si-guientes:
l US$700 por participante (institución guate-malteca)
l US$850 por participante (institución de otros países, miembro de ALIDE)
l US$1,000 por participante (institución de otros países, no miembro de ALIDE)
El importe de las inscripciones es neto sin afectar deducciones o impuestos. Por lo tanto, si se va a aplicar deducciones o impuestos al importe neto de la inscripción, debe comunicarse a ALIDE el porcen-taje a aplicar, con el fin de emitir la factura por un monto tal que permita cobrar la cuota de inscrip-ción estipulada.
El importe de la inscripción podrá ser abonado se-gún las opciones siguientes:
l Transferencia bancaria a la cuenta corriente de ALIDE N° 75022011-3 del Banco do Brasil S.A. (New York). Dirección: 535 Madison Ave-nue – 34th floor, New York NY 10022, U.S.A., Tel. (646) 845-3700. ABA: 026003557. SWIFT: BRASUS33.
l En efectivo, al momento del registro de partici-pantes en la sede del Seminario-Taller.
Los gastos que ocasione la participación de repre-sentantes no residentes en la ciudad de Guatemala, tales como pasajes aéreos y manutención durante el Seminario – Taller, deberá ser asumido por las instituciones patrocinadoras y/o por los propios in-teresados.
MATERIAL
DE ESTUDIO
Los participantes recibirán, de manera física como electrónica, los materiales didácticos del Seminario – Taller y otro material de consulta.
INFORMES
E INSCRIPCIONES
Para las inscripciones y confirmaciones de parti-cipación en el Seminario - Taller, los interesados deben llenar la ficha de inscripción que se ad-junta y remitirla, a más tardar el miércoles 22 de
marzo de 2017, a:
aSociaciÓn
laTinoamericana De
inSTiTUcioneS FinancieraS
Para el DeSarrollo (aliDe)
Programa de capacitación
y cooperación
Paseo de la República N° 3211,
San Isidro, Lima – Perú
Teléfono: (511) 442-2400, Ext. 224
Milagros Angulo
[email protected]
WebSite: www.alide.org
responsable:
Econ. Jorge Montesinos Llerena
Jefe del Programa de Capacitación
y Cooperación
CERTIFICACIÓN
INTERNACIONAL
ALIDE otorgará Certificación Internacional a los participantes que cumplan con: (a) 90% de asist-encia puntual a las sesiones y (b) participen activa-mente en el Seminario – Taller.
CIUDAD Y CLIMA
La ciudad de Guatemala, oficialmente, República de Guatemala, es un Estado soberano situado en América Central, en su extremo noroccidental, con una amplia cultura autóctona producto de la heren-cia maya y la influenheren-cia castellana durante la época colonial. A pesar de su relativamente pequeña ex-tensión territorial, Guatemala cuenta con una gran variedad climática, producto de su relieve monta-ñoso que va desde el nivel del mar hasta los 4,220 metros sobre ese nivel. El país posee una superficie de 108,889 kilómetros cuadrados.
En la capital la temperatura ambiental en el mes de marzo oscila entre los 27 y 15 grados centígra-dos, por lo que se recomienda ropa ligera para el día y ropa abrigada para la noche. En cuanto a la vestimenta para el Seminario - Taller, se solicita llevar traje formal para el acto oficial de inaugura-ción y ropa casual para el desarrollo de las activi-dades del evento.
