TÉRMINOS DE REFERENCIA
CONSULTOR INDIVIDUAL PARA EL DESARROLLO, REVISIÓN Y ACTUALIZACIÓN DE MANUALES ORGANIZATIVOS, ADMINISTRATIVOS Y OPERATIVOS
DE LA IFD “ANED”
1. DEFINICIONES
BID: Banco Interamericano de Desarrollo FOMIN: Fondo Multilateral de Inversiones
Organismo Ejecutor: Asociación de Instituciones Financieras de Desarrollo Rural - FINRURAL
Proyecto: Adecuación de las Instituciones Financieras de Desarrollo (IFD) al nuevo Marco Regulatorio. (ATN/ME – 11665-BO)
Consultor Individual: Profesional contratado para realizar las actividades indicadas en el numeral 5.
IFD: Institución Financiera de Desarrollo (Socias de FINRURAL): PRO MUJER, CRECER, ANED, CIDRE, FONDECO, FUBODE, DIACONIA FRIF, SARTAWI, FUNBODEM, IDEPRO, IMPRO, FONCRESOL y EMPRENDER.
ASFI: Autoridad de Supervisión del Sistema Financiero
2. ANTECEDENTES
El Banco Interamericano de Desarrollo, en su calidad de administrador de los recursos del FOMIN y la Asociación de Instituciones Financieras de Desarrollo Rural (FINRURAL), suscribieron en fecha 25 de Septiembre de 2009 el Convenio de Cooperación Técnica No Reembolsable ATN/ME–11665-BO para la ejecución del Proyecto “Adecuación de las Instituciones Financieras de Desarrollo (IFD) al nuevo marco regulatorio”.
El objetivo general del proyecto es promover una mayor seguridad, transparencia y sostenibilidad en la prestación de servicios financieros integrales para los usuarios del sistema microfinanciero boliviano. El objetivo específico es apoyar a las Instituciones Financieras de Desarrollo (IFD) para que cumplan con la nueva normativa regulatoria, preservando y profundizando su mandato social.
El Programa está estructurado en 4 componentes orientados a:
i) Componente 1. Adecuación de la capacidad institucional de las IFD y de FINRURAL ii) Componente 2. Implementación de gestión integral de riesgos en las IFD
iii) Componente 3. Implantación a nivel gremial de un sistema de uniforme de gestión y monitoreo de desempeño social
iv) Componente 4. Comunicación, sistematización y difusión de lecciones aprendidas
Para tal efecto, la Asociación de Instituciones Financieras de Desarrollo Rural (FINRURAL), en el marco de la ejecución del Componente 1. Adecuación de la capacidad institucional de las IFD y de FINRURAL, en su calidad de entidad ejecutora del citado proyecto, ha visto por conveniente contratar con recursos de la Contribución del Convenio arriba citado, un(a) consultor(a) individual para el desarrollo, revisión y actualización de manuales organizativos, administrativos y operativos de la IFD “ANED”, entre otros, establecidos en la norma y que sean solicitados por el regulador, en el marco del proceso de regulación.
3. OBJETIVOS DE LA CONSULTORIA 3.1. General
Desarrollar, revisar y actualizar los manuales organizativos, administrativos y operativos, entre otros, establecidos en la norma y que solicite el regulador, acorde a las características, operaciones y necesidades de la IFD ANED, que contemplen todos los aspectos requeridos por la ASFI, en el marco del proceso de adecuación y regulación de las IFD a la nueva normativa y al apoyo en la obtención de la Licencia de Funcionamiento.
3.2. Específicos
Contar con los manuales administrativos, organizativos y operativos, que contengan los lineamientos establecidos en el marco regulatorio y estén acorde con las características, estructura organizacional, operaciones y servicios que realiza la IFD “ANED”, y que permitan un adecuado funcionamiento una vez regulada.
Disponer de los manuales organizativos, operativos y financieros requeridos por “ANED” para encarar el proceso y las fases establecidas para la obtención del certificado de adecuación, plan de acción y obtención de la licencia de funcionamiento (según corresponda).
Definir claramente acorde a lo establecido en el marco regulatorio las responsabilidades de los niveles directivos, ejecutivos y operativos, en todos los ámbitos de acción de la IFD “ANED”.
Disponer explícitamente de la descripción de actividades y funciones, participación en los procesos y de procedimientos adecuados de control y auditoría interna.
Ajustar la estructura y las capacidades operativas, financieras, administrativas, de recursos humanos, tecnológicos y organizacionales de “ANED” mediante la implementación de manuales y procedimientos organizativos, administrativos y operativos, para el cumplimiento del marco normativo y regulatorio.
4. ALCANCE DEL TRABAJO
Los alcances específicos de la consultoría estarán referidos principalmente a:
Desarrollar, revisar y/o actualizar los manuales organizativos, administrativos y operativos, entre otros, establecidos en el marco normativo, acorde a las características, procesos, procedimientos y servicios de la IFD “ANED”, que contemplen y cumplan todos los aspectos requeridos por la ASFI, en el proceso de regulación de las IFD y sirvan de apoyo en la obtención de la Licencia de Funcionamiento.
Apoyar al desarrollo estructural y de las capacidades operativas, financieras, administrativas, tecnológicas y de recursos humanos de la IFD “ANED”, mediante la implementación de manuales organizativos, administrativos y operativos, orientados al cumplimiento del marco normativo y regulatorio y a su adecuado funcionamiento y desempeño una vez regulada.
5. ACTIVIDADES
Las actividades específicas que desarrollará el Consultor Individual, sin ser limitativas, serán las siguientes:
5.1. Revisar y analizar el marco normativo y los requerimientos de la ASFI respecto al proceso de la regulación de las IFD, para el desarrollo de la consultoría.
5.2. Revisar los antecedentes y analizar las características, estructura organizacional, procesos, procedimientos de operaciones activas, pasivas y de servicios de “ANED” y otros que se consideren de importancia para la elaboración de los manuales.
5.3. Efectuar el seguimiento al nivel de avance en la elaboración y/o disponibilidad de manuales requeridos, para determinar la elaboración, mejoramiento y/o actualización de los manuales de “ANED”.
5.4. Definir los instrumentos para la recopilación de información, identificación de procesos, procedimientos y otros.
5.5. Analizar la información obtenida.
5.6. Establecer las áreas de aplicación y el alcance de los manuales.
5.7. Diseñar los procedimientos, procesos, operaciones y funciones dentro de “ANED”.
5.8. Establecer procedimientos de operación, normas y lineamientos, descripción funciones, procesos y responsabilidades, en todos los tópicos requeridos.
5.9. Elaborar, actualizar y/o mejorar los manuales acorde a las necesidades y al nivel de avance de la IFD en su elaboración y disponibilidad, contemplando todos los aspectos requeridos por la ASFI, en el marco del proceso de regulación.
5.10. Apoyar y asesorar a “ANED” en la implementación y adecuación de los manuales. 5.11. Elaborar los informes establecidos en los plazos definidos en el presente contrato. 6. PRODUCTOS ESPERADOS
Se esperan los siguientes productos finales de la consultoría, los mismos que deberán estar aprobados por ANED y por el contratante:
6.1. Plan de Trabajo y cronograma de actividades.
6.2. Informe de avance incluyendo detalle de los manuales a ser desarrollados, revisados, ajustados, y/o actualizados por la consultoría.
6.3. Manuales organizativos, administrativos y operativos y otros que solicite el regulador, que contengan los lineamientos establecidos en el marco regulatorio y normativo, incluyendo la estructura organizacional; que a su vez, permitan un adecuado desempeño y funcionamiento de la IFD “ANED” una vez regulada.
6.4. Informe Final consolidado de la consultoría. 7. INFORMES
El consultor seleccionado deberá presentar los siguientes informes, sin que estos sean limitativos:
7.1. Plan de Trabajo y cronograma de actividades a los 15 días siguientes de la fecha de suscripción del contrato, conforme al numeral 6.1 de la presente sección, aprobados ANED y por el contratante. 7.2. Informe de Avance, a los 60 días siguientes de la fecha de suscripción del contrato, el cual debe incluir
el avance de los productos requeridos en los subnumerales 6.2 y 6.3 de la presente sección, aprobados ANED y por el contratante.
7.3. Informe Final, presentado en medio físico y en medio magnético (formato PDF) a la fecha de conclusión del plazo del contrato de Prestación de Servicios, el cual debe incluir todos los productos requeridos en el numeral 6 de la presente sección, a satisfacción del Proyecto y de la IFD beneficiaria.
8. LUGAR Y PLAZO
La consultoría se desarrollará en las oficinas del consultor. El consultor que se adjudique la prestación de los servicios, tendrá 120 días calendario como plazo máximo, para el desarrollo de la consultoría, ofreciendo un cronograma de trabajo a ser aprobado por la IFD beneficiaria y por el proyecto.
9. SUPERVISIÓN Y COORDINACIÓN
El trabajo de consultoría estará supervisado y coordinado por el personal asignado por la IFD ANED, por el Gerente de FINRURAL y el Coordinador del Proyecto.
10. PERFIL REQUERIDO AL CONSULTOR
El Consultor debe acreditar los siguientes requisitos:
10.1. FORMACION ACADEMICA:
Licenciatura en Administración de Empresas, Ingeniería Comercial, Auditoría, Finanzas, Economía, Ingeniería Industrial o carreras afines. Se valorará positivamente cursos de post grado o maestrías en áreas relacionadas al desarrollo de la consultoría.
10.2. EXPERIENCIA GENERAL:
Acreditar experiencia profesional general mínima de 8 años.
10.3. EXPERIENCIA ESPECÍFICA AREA 1.
Acreditar experiencia específica mínima de 2 trabajos/consultorías en organización y métodos, elaboración de manuales organizativos, administrativos y financieros, de preferencia para entidades de intermediación financiera. Se valorará positivamente la experiencia en o para Instituciones Financieras de Desarrollo (IFD).
EXPERIENCIA ESPECÍFICA AREA 2.
Experiencia mínima de 2 trabajos/consultorías en procesos de supervisión y regulación de entidades de intermediación financiera y/o microfinanciera, de preferencia de IFD. (No excluyente)
11. PRESUPUESTO Y MODALIDAD DE CONTRATACION
El Contrato se realizará bajo la modalidad de suma alzada y el presupuesto referencial para la realización de la consultoría es de Bs. 38.360,00 (Treinta y ocho mil trescientos sesenta 00/100 Bolivianos), monto que incluye todos los emolumentos, gastos, costos, materiales, insumos, cargos y personal de apoyo que se requieran para la ejecución de la consultoría y el logro de los productos esperados descritos en el numeral 6 de los presentes términos de referencia.
12. FORMA DE PAGO
El monto total convenido será cancelado en 3 pagos, dentro de los 5 días calendario de aprobados los informes y de acuerdo al siguiente detalle:
12.1 Primer Pago: 20% contra la presentación del cronograma de actividades y plan de trabajo, establecidos en el subnumeral 6.1. que deberán ser concertados con la IFD beneficiaria y con el Ejecutor.
12.2 Segundo Pago: 40% contra entrega del Primer Informe de avance a los 60 días calendario de haber suscrito el contrato, que debe incluir borradores de los productos descritos los subnumerales 6.2. y 6.3 12.3 Pago Final: 40% contra aprobación del Informe Final el cual deberá incluir todos los productos
solicitados en el numeral 6 del presente Documento, a satisfacción de ANED como IFD beneficiaria y del Proyecto.
DOCUMENTO C-3
CARTA DE POSTULACIÓN DEL CANDIDATO
(Lugar), ... de …….. de 201X
Señores
Nombre del Organismo Ejecutor
Unidad Ejecutora del Proyecto de ___________ Ciudad – Bolivia
Presente.-
REF: Invitación Pública Nº 005/2012: “Detallar el nombre de la consultoría”. De mi consideración:
Luego de haber recibido y examinado los términos de referencia y demás documentación preparada para la consultoría de la referencia objeto de la correspondiente invitación, quien suscribe esta postulación ofrece realizar el servicio de consultoría de acuerdo a las características, requerimientos y plazos detallados en los términos de referencia los que considero adecuados.
Declaro que toda la información proporcionada por mi persona es auténtica, por lo tanto, autorizo mediante la presente a que cualquier persona natural o jurídica suministre a los representantes autorizados (de) NOMBRE DEL ORGANISMO EJECUTOR toda la información que consideren necesaria para verificar la documentación que presento y, en caso de comprobarse cualquier incorrección o falsedad en la misma, me doy por notificado que esa entidad tiene el derecho de descalificar mi postulación sin que medie reclamo u objeción alguna. Asimismo, entiendo y acepto que ustedes no están obligados a aceptar esta postulación ni ninguna otra que puedan recibir y que pasaré por un proceso de selección para contratar al consultor ganador en base a la mejor calificación de antecedentes profesionales y de experiencia laboral presentada.
Por otra parte, manifiesto mi plena aceptación al contenido de la invitación y certifico que cuento con ________ años de experiencia específica en el área de la consultoría, para lo cual adjunto mi hoja de vida debidamente respaldada bajo el formato solicitado.
_______________________________________ Firma del Consultor:
DOCUMENTO C-4 FORMATO DE HOJA DE VIDA
CONSULTOR INDIVIDUAL PARA EL DESARROLLO, REVISIÓN Y ACTUALIZACIÓN DE MANUALES ORGANIZATIVOS, ADMINISTRATIVOS Y OPERATIVOS
DE LA IFD “ANED”
I. DATOS PERSONALES.-
______________________________/___________________________/________________________________________ Apellido Paterno Apellido Materno Nombres
LUGAR Y FECHA DE NACIMIENTO: _______________________/__________/______________/___________________
Lugar día mes año
NACIONALIDAD: ________________________________CEDULA DE IDENTIDAD: ____________________________ DIRECCIÓN: ____________________________________/________ /_____________________________/____________
Avenida/Calle Nº Edificio Departamento
ZONA: __________________________________________ CIUDAD: _________________ CASILLA: _________________ TEL. FIJO: _________________ TEL. CELULAR:_________________CORREO ELECTRÓNICO:___________________ INSCRITO EN EL COLEGIO PROFESIONAL DE: ____________________REGISTRO Nº ________________________
II. FORMACIÓN ACADÉMICA.-
La información a proporcionar en el siguiente cuadro deberá ser precisa, debiéndose adjuntar los diplomas correspondientes (en fotocopias simples).
Título Especialidad Fecha de Extensión del Título (Mes/Año)
Universidad Ciudad/ País
DOCTORADO MAESTRÍA POSTGRADO (1) LICENCIATURA CURSOS Y/O SEMINARIOS (2) Aclaración Importante: (1) Duración mínima de 200 horas.
III. EXPERIENCIA GENERAL
Experiencia profesional general acumulada de ___años y _______meses en total (a completarse por el consultor)
No. Nombre de la Entidad ó Empresa Cargo Desempeñado Descripción del trabajo realizado Fecha de Inicio (Mes/ Año) Fecha de Culminación (Mes/ Año) Tiempo en el Cargo 1 2 3 4 5 6 7
a) EXPERIENCIA ESPECIFICA - ÁREA 1
Experiencia profesional acumulada de ___ trabajos/consultorías en total (a completarse por el consultor)
No. Nombre de la Entidad ó Empresa Cargo Desempeñado Descripción del trabajo realizado Fecha de Inicio (Mes/ Año) Fecha de Culminación (Mes/ Año) Tiempo Cons. Trabajo 1 2 3 4 5 6
b) EXPERIENCIA ESPECÍFICA - AREA 2
Experiencia profesional acumulada de ___ trabajos/consultorías en total (a completarse por el consultor)
No. Nombre de la Entidad ó Empresa Cargo Desempeñado Descripción del trabajo realizado Fecha de Inicio (Mes/ Año) Fecha de Culminación (Mes/ Año) Tiempo Cons. Trabajo 1 2 3 4 5 6
IV. REFERENCIAS PERSONALES.-
En la presente sección el candidato deberá detallar las referencias personales correspondientes a las tres últimas instituciones donde estuvo trabajando.
No. Nombre de la Entidad ó Empresa Cargo de la Referencia Nombre de la persona Año Teléfonos 1 2 3
V. CERTIFICACIÓN DE ELEGIBILIDAD Y DISPONIBILIDAD.-
A fin de cumplir con los REQUISITOS DE ELEGIBILIDAD para el nombramiento como consultor individual, INTERNACIONAL o NACIONAL del Banco Interamericano de Desarrollo, CERTIFICO QUE:
1. Soy ciudadano o residente permanente "bona fide" del siguiente país miembro del Banco:______(EL CONSULTOR
DEBE ACREDITAR SU NACIONALIDAD Ej: Bolivia)______
2. Mantendré al mismo tiempo un solo cargo a tiempo completo financiado con recursos del Banco y sólo facturaré a un proyecto por tareas desempeñadas en un solo día.
3. Si fui miembro del personal del Banco dentro de los dos últimos años, no participé directa y principalmente en la operación a la que se encuentra vinculada la contratación de estos servicios de consultoría.
4. Proporcionaré asesoría imparcial y objetiva y no existen conflictos de intereses para aceptar este nombramiento. 5. No pertenezco a la planta regular o temporal de la institución prestataria o beneficiaria. No he pertenecido a dicha
institución durante los seis meses de la primera de las siguientes fechas: la presentación de la solicitud de préstamo/cooperación técnica o la fecha de selección del consultor.
6. Solamente podré ser evaluado en base a la información que expongo en el presente formulario
7. Que la información proporcionada es veraz y, en caso necesario, autorizo su investigación o estoy dispuesto a brindar información complementaria que satisfaga a esa Entidad.
8. Mi disponibilidad de tiempo es total e inmediata para la indicada consultoría durante el tiempo de vigencia de mi postulación establecido en el Documento C-3.
Queda entendido que cualquier información falsa o equívoca proporcionada en relación con estos requerimientos de elegibilidad, tornará nulo y sin efecto este contrato y no tendré derecho a remuneraciones, sin perjuicio de aplicarse las sanciones legales que me correspondan.
_____________________________________ _________________________ FIRMA POSTULANTE FECHA
ACLARACIÓN DE FIRMA
CI: ____________________
La asignación de puntaje a mi postulación se basará estrictamente sobre la información registrada en los presentes formularios, todo respaldo adicional servirá simplemente para validar dicha información y nunca podrá servir para mejorar la formación académica o experiencia indicada en el presente formulario la cual debe tomarse como una Declaración Jurada.
DOCUMENTO C-5 INSTRUCCIONES A LOS POSTULANTES
Las instrucciones que se emiten a continuación tienen el objeto de ayudar a los interesados a preparar sus postulaciones en el marco de las normas de la presente invitación.
1. Presentación de Postulaciones
El Postulante deberá presentar su postulación en un sobre cerrado y rotulado con los siguientes datos: (i) estar dirigido a FINRURAL, (ii) indicar el nombre y número de invitación asignada por el Convocante, (iii) indicar los nombres y apellidos, dirección, teléfono, fax y correo electrónico del postulante; e (iv) indicar la fecha de presentación de los antecedentes profesionales.
2. Idioma Oficial de la Invitación
El español será el idioma oficial para cualquier efecto, todos los Documentos deberán estar preparados en este idioma.
3. Documentos a Presentar y Requisitos a cumplir por el Postulante El sobre deberá contener obligatoriamente los siguientes Documentos:
a. Carta de Postulación firmada por el Postulante de preferencia según Documento C-3.
b. Hoja de Vida del Candidato documentada con fotocopias simples de preferencia según el Documento C-4.
c. Fotocopia simple de la cédula de identidad o del pasaporte vigente. 4. Criterios Calificación y Selección
a. Declarar ser ciudadano originario o residente bonafide de uno de los países Miembros del BID o donantes del FOMIN y países en vías de desarrollo miembros del BID. (Documento C-6)
b. Compromiso de racionalidad temporal si se trata de un trabajo a tiempo parcial o a suma alzada. c. Ausencia de incompatibilidades por vinculación laboral con el BID (que lo hubiera llevado a
participar directamente en el proceso de aprobación del Proyecto), con el Proyecto y/o organismo ejecutor, durante al menos 6 meses previos a la fecha de selección del consultor.
d. Ausencia de conflictos de interés de cualquier naturaleza no resueltos de manera aceptable al Banco.
e. Postulaciones válidas son las que cumplen con todos los requisitos del concurso y han alcanzado un puntaje igual o mayor a los 60 puntos conforme a los criterios de calificación.
5. Método de Selección
Selección basada en la comparación de las Calificaciones de Consultor Individual Nacional de los consultores postulantes, denominado también CCIN.
6. Inhabilitaciones o Rechazos
El Convocante podrá declarar inhabilitado o rechazado a un postulante cuando su postulación: a. No incluya toda la información solicitada en el numeral 3 de este Documento.
b. Vulnere uno o varios de los criterios descritos en el numeral 4 de este documento c. Contenga cualquier documento que se torne falso o adulterado.
d. No haya firmado su postulación.
e. No haya revelado cualquier situación actual o potencial de conflicto de interés que pudiera afectar su capacidad para servir en beneficio del Contratante, o que pudiera percibirse que tuviera este efecto dichas situaciones.
7. Declaración de Invitación Desierta
La presente Invitación podrá declararse desierta en caso de que:
a. No se hayan recibido al menos tres postulaciones válidas de acuerdo al inciso e del numeral 4. b. Cuando no se llegue a suscribir contrato con ninguno de los postulantes de la terna que pudieron
haber resultado seleccionados para la adjudicación de la consultoría.
8. Aceptación Voluntaria de las Reglas de la Invitación por parte de los Postulantes
FINRURAL se reserva el derecho de aceptar o rechazar las postulaciones de acuerdo a los criterios arriba establecidos, sin que esto signifique incurrir en daños o perjuicios a los Postulantes, los mismos que aceptan esta condición de manera voluntaria. El establecimiento del método y los criterios de calificación son de exclusiva atribución del Organismo Ejecutor y del Financiador. En circunstancias excepcionales, se podrá solicitar a los postulantes prorrogar el período de validez de sus postulaciones, éstos podrán rechazar esa solicitud y retirar su postulación, a los que accedan, no se les pedirá, ni permitirá modificar la misma.
DOCUMENTO C-6
LISTADO DE PAÍSES ELEGIBLES
BID Y FOMIN Argentina + Israel Jamaica + Alemania Austria Japón + Bahamas + Italia + México + Reino Unido + Barbados + Bélgica Belice + Nicaragua + Noruega Suiza + Bolivia + Panamá + Brasil + Paraguay + Canadá + Perú + Chile + Portugal +
Colombia + Países Bajos +
Costa Rica + Corea + Croacia Dinamarca Ecuador + República Dominicana + Surinam + Trinidad y Tobago + Uruguay + Venezuela + Haití + Suecia + China + El Salvador + Eslovenia España + Estados Unidos + Finlandia Francia + Guatemala + Guyana + Honduras +
