ESTADOS FINANCIEROS COMPARADOS

(1)

http://www.bvl.com.pe

ESTADOS FINANCIEROS COMPARADOS

BALANCE GENERAL * ACTIVO * PASIVO * GANANCIAS

Y PERDIDAS * VENTAS NETAS * COSTO DE VENTAS

* GASTOS DE OPERACIÓN * UTILIDAD NETA *

RAZONES FINANCIERAS * INDICADORES BURSATILES

AL 31 DE MARZO DEL 2014

MARZO – 2014

AS OF MARCH 31

th

_{, 2014}

BALANCE SHEET * ASSETS * LIABILITIES * EQUITY

* PROFIT AND LOSSES * NET SALES * COST OF

SALES * OPERATING EXPENSES * NET EARNINGS *

FINANCIAL RATIOS * STOCK MARKET INDICATORS

(2)

BOLSA DE VALORES DE LIMA

LIMA STOCK EXCHANGE

PRESENTACION

/ INTRODUCTION

La presente edición bilingüe muestra el resumen

de los Estados Financieros No Auditados al 31 de

marzo del 2014 de las empresas inscritas

recibidos por la Bolsa de Valores de Lima;

incluyéndose además, similar información al 31

de marzo y al 31 de diciembre del 2013.

Con la finalidad que la información presentada

sea de fácil lectura e interpretación para el

usuario, además del usual ordenamiento de

acuerdo a la Clasificación Internacional Industrial

Uniforme (CIIU), las empresas han sido

agrupadas por Sector Económico (con excepción

del sector Empresas Industriales), en Bancos,

Financieras, Diversas, Servicios Públicos, Agrario,

Seguros, Compañías Mineras y Fondos de

Inversión, de suerte que pueda compararse la

performance de cada empresa con respecto al

sector al que pertenece. El sector Empresas

Industriales ha sido agrupado y totalizado de

acuerdo al CIIU.

Como ya es costumbre, se incluyen también

diversos indicadores derivados de la información

financiera y del comportamiento en el mercado

bursátil. Así, los Indicadores Financieros incluyen

ratios de Liquidez, Gestión, Solvencia y

Rentabilidad. Por su lado, los indicadores

bursátiles incluyen datos del número de acciones

en circulación, Valor Nominal, Cotización de

mercado, Valor Contable, Tasa de Lucratividad,

Relación Precio respecto del Valor Contable, al

cierre del Trimestre de cada año en estudio.

Finalmente, se incluye un ranking de las

empresas inscritas en Bolsa, ordenadas de

acuerdo a su nivel de actividad, de forma que

pueda visualizarse el grado de importancia de

cada empresa con respecto a sus resultados.

This bilingual edition is a summarized version of

Lima Stock Exchange listed companies

non-audited financial statements at the close of the

March 31, 2014. Additionally we have included

March 31, 2013 and December 31, 2013

results for comparative purposes.

In order to make it of easier comprehension for

the readers, apart from the Uniform

International Industrial Classification Code

(CIIU), the companies have been grouped

according to the economic sector of activity, that

is, Banking, Assorted, Public Service, Agrarian,

Insurance, Mining and Investment Fund in order

to enable a comparison between the company

performance against the sector performance.

This has been done in all sectors apart from de

Industrial Company sector which has been

grouped and totalized by CIIU only.

As usual, we have included a variety of

indicators on each company derived from

financial information as well as their behavior in

the stock market. Included amongst these are

financial indicators such as liquidity, activity,

solvency and income-yield capacity ratios.

Additionally, the stock market indicators include

information of the shares outstanding, the

nominal value, market price, book value and

profit rate, price vs. book value, at the close of

the quarter of each year.

Finally, we have included a ranking of the

companies listed on the Stock Exchange in order

of activity whereby, the importance of each

company is graded according to the results

achieved.

(3)

SECTOR

CIIU *

- Agricultura, ganaderia, caza y actividades de servicios conexas

1 - Extracción de minerales metalíferos

13 - Extracción de otras minas y canteras

14 - Elaboración de productos alimenticios y bebidas

15 - Elaboración de productos de tabaco

16 - Fabricación de productos textiles

17 - Fabricación de prendas de vestir; adobo y teñido de pieles

18 - Curtido y adobo de cueros; fabricación de maletas, bolsos de mano , articulos de talabartería y garnicionería ,

19 y calzado

- Fabricación de papel y de productos de papel

21 - Fabricación de coque, productos de la refinación de petróleo y combustible nuclear

23 - Fabricación de sustancias y productos qu¡micos

24 - Fabricación de productos de caucho y plástico

25 - Fabricación de otros productos minerales no metálicos

26 - Fabricación de metales comunes

27 - Fabricación de productos elaborados de metal, excepto maquinaria y equipo

28 - Fabricación de maquinaria y equipo n.c.p.

29 - Fabricación de maquinaria y aparatos eléctricos n.c.p.

31 - Fabricación de vehiculos automotores, remolques y semiremolques

34 - Fabricación de otros tipos de equipo de transporte

35 - Reciclamiento

37 - Suministro de electricidad, gas, vapor y agua caliente

40 - Comercio al por mayor y en comisión, excepto el comercio de vehiculos automotores y motocicletas

51 - Comercio al por menor, excepto el comercio de vehiculos automotores y motocicletas; reparación de efectos

52 personales y enseres domésticos

- Hoteles y restaurantes

55 - Actividades de transporte complementarias y auxiliares; actividades de agencias de viajes

63 - Correo y telecomunicaciones

64 - Intermediación financiera, excepto la financiación de planes de seguros y de pensiones

65 - Financiación de planes de seguros y de pensiones, excepto los planes de seguridad social de afiliación

66 obligatoria

- Actividades auxiliares a la intermediación financiera

67 - Actividades inmobiliarias

70 - Otras actividades empresariales

74 - Actividades de esparcimiento y actividades culturales y deportivas

92 * Primeros dos dígitos del código de cada empresa.

La información contenida en este documento es de

Information contained in this document is for reference

carácter referencial, y es susceptible de ser revisada con

purposes and may be changed at any time after its

posterioridad a su difusión. La Bolsa de Valores de Lima

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purposes is prohibited, unless prior authorization from

la reproducción de parte o de la totalidad de la

Bolsa de Valores de Lima is obtained.

información contenida, con fines de comercialización, sin

(4)

BOLSA DE VALORES DE LIMA

LIMA STOCK EXCHANGE

INDICE

Nombre CIIU Pag.

ADMINISTRADORAS DE FONDOS DE PENSIONES / PENSION FUND ADMINISTRATORS

A.F.P. Integra 66023 53 AFP Habitat 74996 53 Prima AFP 6602 53 Profuturo A.F.P. 66023 53

AGRARIO / AGRARIAN

Cartavio 1542 26 Casa Grande 3118 28 Cayaltí 01110 26 Chiquitoy 0111 25

Chucarapi - Pampa Blanca 1542 27

El Ingenio 1504 26

Emp. Agr. San Juan 1542 27 Emp. Agro. Pomalca 1542 27 Emp. Agroind. Tumán 3118 28

Laredo 1542 27

Palmas del Espino 0111 26

Paramonga 1542 27

San Jacinto 1110 26

Sintuco 0 111 25

BANCOS Y FINANCIERAS / BANKS

Amérika Financiera 6591-2 9 BBVA Banco Continental 6519 5

BanBif 6519 5 Banco Azteca 6519 5 Banco Cencosud 6519 6 Banco Falabella 65197 8 Banco Financiero 6519 6 Banco GNB Perú 6519 6

Banco Ripley Perú 6519 6

Banco Santander Perú 6519 6

Banco de Comercio 6519 7 Banco de Crédito 6519 7 CMAC Arequipa 6519 7 CMAC SULLANA 6419 5 COFIDE 6599 10 Caja Huancayo 65994 11 Citibank Perú 65197 8 Compartamos Financiera 6711 11 Crediscotia 65197 9

Deutsche Bank Perú 6519 7 Financiera Confianza 6599 10 Financiera Edyficar 6519 7 Financiera Efectiva 6592 9 Financiera Nueva Visión 65925 9 Financiera Proempresa 65994 11

Financiera TFC 6599 10

Financiera Universal 6599 10

Financiera Uno 6599 10

ICBC Perú Bank 6419 5

INTERBANK 6519 8

Mibanco 6519 8

Mitsui Auto Finance Perú 6591 9

Scotiabank Perú 6519 8

DIVERSAS / ASSORTED

Adm. del Comercio 7499 22 Agrokasa Holdings (*) 7499 22 Andino Investment Hold. 7499 23

BCP Capital 6599 18

BVL 6711 18

Bayer 5149 15

Braja Constructora Inmob. 7010 20

CAVALI ICLV 6712 55

CONCESUR 6599 18

Cineplex 9212 24

Comercial del Acero 5143 15 Conces. Trasvase Olmos(*) 5190 15 Continental Soc. Tituliz. 6711 19 Corp. Fin. Inversiones 7499 23

Corp. Funeraria 93031 24

Corporación Cervesur 74990-6 24 Credicorp Cap Soc.Tit. 67118 19 Credicorp Ltd. 6599 55 Diviso Grupo Financiero 7499 23

Dunas Energía 7499 23

Energía del Pacífico 25

Factoring Total 93098 13

Falabella 6599 18

Ferreycorp 5150 15

Ferreyros S.A. 25

Futura Cons. Inmobiliario 7020 22

GR Holding 70109 21

Graña y Montero 6719 19

Grupo ACP Corp. 25

H2OLMOS 51906 16

Hipermercados Tottus 5211 16 Hipotecaria Sura EAH 6592 11

INTURSA 5510 17

INVERTUR 5510-4 17

IPSA 7010 20

InRetail Perú Corp. 6719 20

Inmob. Milenia 7010 20

Inmobiliaria IDE 70109 22 Inmuebles Comerciales 7010 21 Intercorp Financial Serv. 9199 12 Intercorp Peru (ant. IFH) 9199 12 Intertítulos Soc. Tit. 6711 19

Inv. Aspi 7499 23

Inv. Centenario 7010 21

Inv. Financieras del Perú 6711 19 Inversiones La Rioja 5510 17 Latina Holding 6601/6603 18 Leasing Perú 9309 12 Leasing Total 6591 11 Lima Gas 51414 14 Los Portales 7010-9 21 Maestro Perú 5234 17 NORVIAL 9303 24 Neg. e Inmuebles 7020 22

Peru Hold. de Turismo 7010 21

Perú LNG (*) 1110 14 Pluspetrol Camisea (*) 1110 14 Pluspetrol Lote 56 (*) 1110 14 RBC 9213 24 Rash Perú 5233 16 Saga Falabella 5219 16

Scotia Soc. Titulizadora 6719-2 20

Solución EAH 6592 12

Supermercados Peruanos 5211-8 16

Tiendas EFE 52335 17

Tradi 51430 15

Transac. Financieras 0074 14

FONDOS DE INVERSION / INVESTMENT FUNDS

Compass Pymes 660203 51 Coril ICMP1 660203 51 Coril ICMP2 660203 51 Coril ICMP4 660203 51 Coril IF5 660203 52 Coril IF7 660203 52 FI Multirenta Inmobil. 7010 52 Faro Capital FI 65994 51 Sigma-Fondo de Inv(*) 660203 52

INDUSTRIALES / INDUSTRIAL

Agroindustrias AIB 1513 29 Alicorp 1514 29 Ameral 1514 29 Austral Group 15127 28 BAT Holdings 1600 30 CREDITEX 1711 30 Cementos Pacasmayo 2694 34 Cervecería San Juan 1553 30 Consor. Ind. Arequipa 2424-1 32 Corp. Aceros Arequipa 2710 35 Corporación Cerámica 2691 34 Corporación Lindley 1554-02 30 Cía. Goodyear 3551 37 DELCROSA 3110 36 EXSA (*) 2429 33 Editora El Comercio 2212 31 Etna 31405-6 36

Fab. Peruana Eternit 26957 34 Filamentos Industr. 2430 33

Gloria 1520 29

Hidrostal 29120 36

Hil. y Tej. San Miguel 150101 28

IEQSA 2732 35

Indeco (*) 3130-4 36

Industria Textil Piura 3211 37 Industrias del Envase 2221/2520 31 Intradevco Industrial 2424 32 Laive 1520 29 Lima Caucho 2511 33 MEPSA 2731 35 Michell y Cía. 1711 31 Motores Diesel 343 37 Peruana de Moldeados 2520 33 Pesquera Exalmar (*) 0500 28 Petroperú 2320 31 Quimpac 2411-6 32

RENASA 2429 33 Rayon Industrial 24116 32 Record 2899 35 Refineria La Pampilla (*) 23208 32 SIAM 28990 36 SIDERPERU 2731 35

UCP Backus & Johnston 1553-01 30

UNACEM 2694 34 Universal Textil 1711/1712/1810 31 Yura 2694 34

MINERAS / MINING

Andina de Exploraciones 1320 38 Atacocha (*) 2302 40 Buenaventura (*) 1320 38 Castrovirreyna (*) 1320 38 Cerro Verde (*) 1310 37 El Brocal (*) 1320 38

Fosfatos del Pacífico 1421 40

MYGSA 1429 40 Milpo (*) 2302 40 Minera Corona (*) 2302 41 Minsur (*) 1320 38 Morococha 1320 39 Perubar (*) 2303 41 Poderosa 1320 39 Raura (*) 1302 37 SPCC - Suc. Perú (*) 1320 39 Santa Luisa 1320 39

Shougang Hierro Perú 1320 39

Volcan (*) 1320 40

OTRAS INSTITUCIONES / INSTITUTIONS

AC Capitales SAFI (**) 65994 46 Compass Group SAFI(**) 6712 46 Faro Capital SAFI (**) 74996 46 Grupo Coril SAF (**) 6599 46 Sigma SAFI (*) (**) 6712 46

SEGUROS / INSURANCE

Ace Seguros 6603 48

BNP Paribas Cardif 66036 49 Insur Cia. de Seg. 6603 48

Interseguro 6603 48

La Positiva 6603 48

La Positiva Vida 6601 47

Magallanes 66036 50

Mapfre Perú 6603 49

Mapfre Perú Vida 66100 50 Pacífico - Per. Suiza 66036 49

Pacífico Vida 6601 47

Protecta Cía de Seg. 6601 47

Rigel Peru 6511 47

Rímac Seguros y Reaseg. 6603-6 50

Secrex 66036 50

Seguros Sura 6601 48

SERVICIOS PUBLICOS / PUBLIC SERVICES

Cons. Agua Azul 74996 45

Duke Energy Egenor 4010-4 44

EGESUR 4010 41 ENERSUR (*) 4010 41 Edegel 4010 41 Edelnor 4010 42 Electro Dunas 40104 44 Electro Puno 40104 45

Electro Sur Este 4010 42

Electroperú 40104 45

Electrosur 4010 42

Eléctrica de Piura 4010 42 Gas Nat Lima y Callao (*) 4020 45

Generandes 4010 42

Hidrandina 4010 43

Kallpa Generación(*) 4010 43 Kuntur Transp. de Gas (*) 6030 45

Luz del Sur 4010 43

Moche Inversiones 64207 46 Peruana de Energía 4010 43 Red de Energía (*) 4010 43 SEAL 4010 44 SHOUGESA 4010 44 San Gabán 4010 44 Sedapal 4100 45 TGP (*) 6030 46 Telefónica Móviles 6420 46 Telefónica del Perú 64207 46

(5)

CIFRAS EXPRESADAS EN MILES DE NUEVOS SOLES

EMPRESA/COMPANY CMAC SULLANA ICBC Perú Bank BBVA Banco Continental BanBif Banco Azteca

CIIU 6419 6419 6519 6519 6519

ESTADO DE SITUACION FINANCIERA / STATEMENT OF FINANCIAL POSITION 31/03/2014 31/12/2013 31/03/2014 31/12/2013 31/03/2014 31/12/2013 31/03/2014 31/12/2013 31/03/2014 31/12/2013

DISPONIBLE / FUNDS AVAILABLE 326,091 337,899 113,429 119,684 12,099,557 11,733,560 1,584,341 1,695,981 525,245 424,516

FONDOS INTERBANCARIOS / INTER-BANK FUNDS 0 0 0 0 0 25,156 44,005 0 0 0

INVERSIONES A VALOR RAZONABLE CON CAMBIOS EN RESULTADOS / FINANCIAL INVESTMENTS AT

REASONABLE VALUE WITH EARNINGS CHANGES 0 0 0 0 574,930 502,127 0 0 0 0

INVERSIONES DISPONIBLES PARA LA VENTA / FINANCIAL AVAILABLE FOR SALE 64,119 42,728 0 0 2,992,647 3,070,629 41,668 32,861 0 0

INVERSIONES AL VENCIMIENTO / HELD TO MATURITY INVESTMENTS 3,212 3,325 0 0 445,609 443,993 0 0 0 0

CARTERA DE CREDITOS / LOANS PORTFOLIO 1,164,258 1,178,699 3,131 0 39,256,567 38,245,327 5,905,848 5,548,375 517,976 428,823

DERIVADOS PARA NEGOCIACIÓN / Financial Derivatives for trading purposes 0 0 0 0 551,770 577,252 224 54 0 0

DERIVADOS DE COBERTURA / Financial Derivatives for hedging purposes 0 0 0 0 19,977 26,789 0 0 0 0

CUENTAS POR COBRAR / ACCOUNTS RECEIVABLE 1,550 1,958 875 869 154,967 121,497 27,915 17,499 674 634

BIENES REALIZABLES RECIBIDOS EN PAGO, ADJUDICADOS / REALIZABLE ASSETS REC. IN PAYMENT,

FORECLOSED OR NO LONGER IN USE 1,629 427 0 0 34,575 26,276 9,847 14,168 0 0

PARTICIPACIONES / PROFIT SHARING 6,779 6,779 0 0 82,925 92,819 0 0 148 135

Subsidiarias / Subsidiaries 0 0 0 0 79,764 90,045 0 0 0 0

Asociadas y participaciones en negocios conjuntos / Associates and interest in joint ventures 0 0 0 0 3,161 2,774 0 0 148 135

Otras / Other 6,779 6,779 0 0 0 0 0 0 0 0

INMUEBLES, MOBILIARIO Y EQUIPO (NETO) / INMOVABLE PROPERTY, MOVABLE PROPERTY AND EQUIPMENT

(NET) 34,002 34,293 3,163 3,245 825,854 817,970 154,381 154,809 44,863 33,484

ACTIVO INTANGIBLE DISTINTO DE LA PLUSVALIA / INTANGIBLE ASSET DIFFERENT FROM GOODWILL 8,753 6,901 332 277 0 0 5,868 6,570 4,505 5,214

PLUSVALIA / GOODWILL 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

IMPUESTOS CORRIENTES / CURRENT TAX 2,050 1,259 41 0 259,883 385,350 108,749 150,603 5,941 9,124

IMPUESTO A LA RENTA DIFERIDO / DEFERRED INCOME TAX 5,998 6,753 123 123 390,652 390,472 27,454 27,454 18,223 14,305

ACTIVOS NO CORRIENTES MANTENIDOS PARA LA VENTA / NON-CURRENT ASSETS HELD FOR SALE 0 0 0 0 605 609 0 0 0 0

OTROS ACTIVOS / OTHER ASSETS (NET) 8,042 2,844 375 258 333,383 88,587 42,613 32,284 64,633 43,383

TOTAL ACTIVO / TOTAL ASSETS 1,626,483 1,623,865 121,469 124,456 58,023,901 56,548,413 7,952,913 7,680,658 1,182,208 959,618

OBLIGACIONES CON EL PUBLICO / OBLIGATIONS WITH THE PUBLIC 1,251,627 1,269,588 183 118 37,264,716 36,479,904 5,273,324 5,188,070 1,028,316 826,461

FONDOS INTERBANCARIOS / INTER-BANK FUNDS 0 0 0 0 783,085 617,134 0 0 0 0

DEPÓSITOS DE EMPRESAS DEL SISTEMA FINANCIERO Y ORGANISMOS FINANCIEROS INTERNACIONALES /

DEPOSITS FROM FINANC. SYSTEM INST. AND INT. FINANC. ORG. 42,041 30,947 0 0 911,910 979,758 218,428 223,882 0 0

ADEUDOS Y OBLIGACIONES FINANCIERAS / FINANCIAL DEBTS AND OBLIGATIONS 100,082 95,255 0 0 12,092,265 12,085,307 1,646,588 1,433,406 0 0

DERIVADOS PARA NEGOCIACIÓN / FINANCIAL DERIVATIVES FOR TRADING PURPOSES 0 0 0 0 462,120 561,001 100 10 0 0

DERIVADOS DE COBERTURA / FINANCIAL DERIVATIVES FOR HEDGING PURPOSES 0 0 0 0 53,249 51,918 0 0 0 0

CUENTAS POR PAGAR / ACCOUNTS PAYABLE 14,876 9,172 1,520 2,052 1,197,204 391,809 46,585 45,722 23,863 23,090

PROVISIONES / PROVISIONS 3,760 3,603 25 0 439,198 432,665 28,836 72,754 25,328 16,274

IMPUESTOS CORRIENTES / CURRENT TAX 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

IMPUESTOS A LA RENTA DIFERIDO / DEFERRED INCOME TAX 0 0 0 0 0 0 2,716 2,716 0 0

OTROS PASIVOS / OTHER LIABILITIES 4,633 5,410 0 0 285,291 58,322 46,123 51,906 2,777 7,300

TOTAL DEL PASIVO / TOTAL LIABILITIES 1,417,019 1,413,975 1,728 2,170 53,489,038 51,657,818 7,262,700 7,018,466 1,080,284 873,125

Capital social / Capital stock 140,453 140,453 132,840 132,840 3,246,531 2,724,770 433,731 433,731 68,656 68,656

Capital adicional / Additional capital 12 12 0 0 0 0 81,478 81,478 0 0

Acciones Propias en Cartera / Treasury shares 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Reservas / Reserves 59,056 49,158 0 0 977,247 846,838 42,914 42,914 16,591 16,591

Resultados Acumulados / Retained earnings 4,556 0 -10,553 -10,554 0 0 104,271 -2,009 10,789 0

Resultado Neto del Ejercicio / Net profits for fiscal year 5,268 20,252 -2,546 0 295,173 1,304,338 27,805 106,280 5,888 1,246

Ajustes al Patrimonio / Adjustments to equity 119 15 0 0 15,912 14,649 14 -202 0 0

TOTAL DEL PATRIMONIO / TOTAL EQUITY 209,464 209,890 119,741 122,286 4,534,863 4,890,595 690,213 662,192 101,924 86,493

TOTAL DEL PASIVO Y PATRIMONIO / TOTAL LIABILITIES AND NET EQUITY 1,626,483 1,623,865 121,469 124,456 58,023,901 56,548,413 7,952,913 7,680,658 1,182,208 959,618 ESTADO DE RESULTADOS / INCOME STATEMENT 31/03/2014 31/03/2013 31/03/2014 31/03/2013 31/03/2014 31/03/2013 31/03/2014 31/03/2013 31/03/2014 31/03/2013

TOTAL DE INGRESOS POR INTERESES / TOTAL INTEREST INCOME 72,188 71,193 654 1,129 908,255 897,806 148,756 107,412 140,603 475,130

TOTAL GASTOS POR INTERESES / TOTAL FINANCIAL EXPENSES -16,103 -18,587 0 -1 -253,118 -270,721 -48,711 -36,969 -16,120 -63,342

MARGEN FINANCIERO BRUTO / GROSS FINANCIAL MARGIN 56,085 52,606 654 1,128 655,137 627,085 100,045 70,443 124,483 411,788

(-) Provisiones para créditos directos / (-) Provisions for non-collection of direct loans -16,685 -12,673 -35 0 -146,504 -119,589 -18,312 -10,784 -42,941 -127,722

MARGEN FINANCIERO NETO / NET FINANCIAL MARGIN 39,400 39,933 619 1,128 508,633 507,496 81,733 59,659 81,542 284,066

INGRESOS POR SERVICIOS FINANCIEROS / FINANCIAL SERVICES INCOME 3,435 2,570 3 0 200,448 170,211 27,768 21,857 1,814 8,645

GASTOS POR SERVICIOS FINANCIEROS / FINANCIAL SERVICES EXPENSES -1,960 -1,980 -2 0 -37,635 -29,317 -11,170 -9,111 -2,157 -7,572

MARGEN FINANCIERO NETO DE INGRESOS Y GASTOS POR SERVICIOS FINANCIEROS / NET FINANCIAL MARGIN

OF FINANCIAL SERVICES RELATED INCOME AND EXPENSES 40,875 40,523 620 1,128 671,446 648,390 98,331 72,405 81,199 285,139

RESULTADO POR OPERACIONES FINANCIERAS (ROF) / RESULTS FROM FINANCIAL OPERATIONS 411 483 254 1,910 101,032 92,365 6,693 7,287 -15,185 -46,684

MARGEN OPERACIONAL / OPERATING MARGIN 41,286 41,006 874 3,038 772,478 740,755 105,024 79,692 66,014 238,455

Gastos de personal y directorio / Personnel and directors' expenses -17,797 -18,076 -2,095 -1,561 -160,630 -144,986 -40,048 -32,539 -32,463 -129,826

Gastos por servicios recibidos de terceros / Third party service expenses -12,132 -12,957 -1,167 -517 -159,085 -143,519 -16,833 -14,868 -11,261 -54,256

Impuestos y contribuciones / Taxes and levies -574 -484 -39 -118 -10,825 -9,630 -1,837 -1,425 -1,296 -9,056

DEPRECIACIONES Y AMORTIZACIONES / DEPRECIATION AND AMORTIZATION -1,854 -2,072 -124 -82 -21,928 -18,995 -4,598 -4,088 -3,712 -13,295

MARGEN OPERACIONAL NETO / NET OPERATING MARGIN 8,929 7,417 -2,551 760 420,010 423,625 41,708 26,772 17,282 32,022

Provisiones para créditos indirectos / Provisions for indirect loans 57 -9 0 0 -5,772 2,842 -819 -129 13 958

Provisiones para incobrabilidad de cuentas por cobrar / Provisions for non-collectable accounts receivable 0 0 0 0 -8,950 -3,733 -529 -612 0 0

Provisión para bienes realizables, recibidos en pago, recuperados y adjudicados y otros / Provisions for realizable assets

received in payment, recovered and adjudicated, and others -392 -123 0 0 -2,723 -716 425 -160 0 0

Provisión para activos no corrientes mantenidos para la venta / Provisions for non-current assets held for sale 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Deterioro de inversiones / Impairment of investments 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Deterioro de inmuebles, mobiliario y equipo / Impairment of immovable property, furniture and equipment 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Deterioro de activos intangibles / Impairment of intangible assets 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Provisiones para litigios y demandas / Provisions for litigation and complaints 0 0 0 0 0 0 -42 0 0 0

Otras provisiones / Others Provisions -200 -184 0 0 -463 -2,897 -60 -75 -5,736 -8,950

RESULTADO DE OPERACIÓN / OPERATING PROFITS 8,394 7,101 -2,551 760 402,102 419,121 40,683 25,796 11,559 24,030

Otros ingresos y egresos / Other income and expenses -127 228 5 0 754 -4,412 -1,428 -415 -3,349 -5,216

RESULTADO DEL EJERCICIO ANTES DE IMPUESTO A LA RENTA / RESULTS BEFORE INCOME TAX 8,267 7,329 -2,546 760 402,856 414,709 39,255 25,381 8,210 18,814

IMPUESTO A LA RENTA / INCOME TAX -2,999 -2,172 0 0 -107,683 -111,971 -11,450 -7,454 -2,322 -8,025

RESULTADO NETO DEL EJERCICIO / PERIOD'S NET PROFIT (LOSS) 5,268 5,157 -2,546 760 295,173 302,738 27,805 17,927 5,888 10,789 INDICADORES FINANCIEROS / FINANCIAL RATIOS

Liquidez / Liquid Ratio 0.30 619.83 0.40 0.30 0.51

Rotación en Activos / Gross Sales to Total Assets 0.04 0.01 0.02 0.02 0.12

Solvencia / Solvency 0.87 0.01 0.92 0.91 0.91

Deuda / Patrimonio / Debt / Equity 6.77 0.01 11.80 10.52 10.60

Rentabilidad de Capital % / Return on capital % 3.75 -.- 9.09 6.41 8.58

Rentabilidad sobre Activos % / Return on Assets % 0.32 -.- 0.51 0.35 0.50

(6)

EMPRESA/COMPANY Banco Cencosud Banco Financiero Banco GNB Perú Banco Ripley Perú Banco Santander Perú

CIIU 6519 6519 6519 6519 6519

DISPONIBLE / FUNDS AVAILABLE 35,552 41,540 1,227,847 1,213,479 1,218,185 870,113 170,547 238,302 966,271 740,057

FONDOS INTERBANCARIOS / INTER-BANK FUNDS 0 0 68,014 91,375 0 46,510 70,007 30,007 46,851 90,020

REASONABLE VALUE WITH EARNINGS CHANGES 0 0 0 0 21,555 1,967 210,459 135,535 47,902 16,825

INVERSIONES DISPONIBLES PARA LA VENTA / FINANCIAL AVAILABLE FOR SALE 0 0 192,048 323,126 0 0 0 0 130,894 552,816

INVERSIONES AL VENCIMIENTO / HELD TO MATURITY INVESTMENTS 0 0 158,545 31,053 0 0 0 0 0 0

CARTERA DE CREDITOS / LOANS PORTFOLIO 305,645 279,072 4,682,897 4,580,991 2,693,607 2,542,841 882,875 927,323 1,793,490 1,715,214

DERIVADOS PARA NEGOCIACIÓN / Financial Derivatives for trading purposes 0 0 70 188 20 29 0 0 5,591 14,236

DERIVADOS DE COBERTURA / Financial Derivatives for hedging purposes 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

CUENTAS POR COBRAR / ACCOUNTS RECEIVABLE 45,541 39,547 40,948 36,903 3,725 2,559 14,507 12,400 2,787 2,065

FORECLOSED OR NO LONGER IN USE 0 0 16,243 12,107 3,636 1,823 0 0 0 0

PARTICIPACIONES / PROFIT SHARING 0 0 25,949 26,970 194 206 59 0 64 69

Subsidiarias / Subsidiaries 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Asociadas y participaciones en negocios conjuntos / Associates and interest in joint ventures 0 0 25,949 26,970 194 206 59 0 64 69

Otras / Other 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

(NET) 12,429 13,169 112,452 114,110 18,909 17,658 14,596 15,225 2,219 2,170

ACTIVO INTANGIBLE DISTINTO DE LA PLUSVALIA / INTANGIBLE ASSET DIFFERENT FROM GOODWILL 13,834 14,643 25,406 26,853 3,694 2,586 80,424 81,560 1,742 1,973

PLUSVALIA / GOODWILL 0 0 1,483 1,483 0 0 0 0 0 0

IMPUESTOS CORRIENTES / CURRENT TAX 6,192 6,217 23,821 49,685 65,221 71,907 15,283 17,280 61,160 63,025

IMPUESTO A LA RENTA DIFERIDO / DEFERRED INCOME TAX 16,006 17,548 27,159 27,159 70,111 72,452 9,330 9,984 11,668 10,935

OTROS ACTIVOS / OTHER ASSETS (NET) 2,505 3,006 35,658 33,165 65,108 946 41,784 18,345 98,609 15,974

TOTAL ACTIVO / TOTAL ASSETS 437,704 414,742 6,638,540 6,568,647 4,163,965 3,631,597 1,509,871 1,485,961 3,169,248 3,225,379

OBLIGACIONES CON EL PUBLICO / OBLIGATIONS WITH THE PUBLIC 154,512 40,075 4,189,540 4,010,309 3,319,348 2,887,838 781,694 814,511 2,000,240 2,024,180

FONDOS INTERBANCARIOS / INTER-BANK FUNDS 7,806 0 3,805 3,854 0 46,510 0 0 128,014 251,552

DEPOSITS FROM FINANC. SYSTEM INST. AND INT. FINANC. ORG. 0 0 102,293 112,069 198,788 106,768 135,002 103,353 12,976 50,312

ADEUDOS Y OBLIGACIONES FINANCIERAS / FINANCIAL DEBTS AND OBLIGATIONS 3,916 14,441 1,709,758 1,847,187 105,153 127,047 171,311 144,774 614,926 569,907

DERIVADOS PARA NEGOCIACIÓN / FINANCIAL DERIVATIVES FOR TRADING PURPOSES 0 0 0 22 1 8 0 0 4,699 25,705

DERIVADOS DE COBERTURA / FINANCIAL DERIVATIVES FOR HEDGING PURPOSES 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

CUENTAS POR PAGAR / ACCOUNTS PAYABLE 99,690 187,735 46,179 31,400 30,029 34,804 57,585 72,082 26,608 13,449

PROVISIONES / PROVISIONS 200 561 44,669 68,326 9,568 8,804 1,643 1,755 6,251 5,399

IMPUESTOS A LA RENTA DIFERIDO / DEFERRED INCOME TAX 3,125 3,335 4,390 4,579 0 0 18,133 20,943 0 0

OTROS PASIVOS / OTHER LIABILITIES 5,380 5,771 30,709 19,884 91,104 19,888 22,453 20,766 98,622 2,677

TOTAL DEL PASIVO / TOTAL LIABILITIES 274,629 251,918 6,131,343 6,097,630 3,753,991 3,231,667 1,187,821 1,178,184 2,892,336 2,943,181

Capital social / Capital stock 148,210 148,210 457,673 383,834 398,420 388,920 129,848 129,848 231,300 231,300

Capital adicional / Additional capital 48,400 48,400 33,684 27,560 0 0 0 0 0 0

Reservas / Reserves 0 0 35,651 30,030 1,485 0 63,138 63,138 35,469 16,645

Resultados Acumulados / Retained earnings -33,786 -22,204 0 0 0 -3,133 114,795 54,719 0 0

Resultado Neto del Ejercicio / Net profits for fiscal year 251 -11,582 7,328 56,211 10,045 14,118 13,873 60,076 10,114 34,226

Ajustes al Patrimonio / Adjustments to equity 0 0 -27,139 -26,618 24 25 396 -4 29 27

TOTAL DEL PATRIMONIO / TOTAL EQUITY 163,075 162,824 507,197 471,017 409,974 399,930 322,050 307,777 276,912 282,198

TOTAL DEL PASIVO Y PATRIMONIO / TOTAL LIABILITIES AND NET EQUITY 437,704 414,742 6,638,540 6,568,647 4,163,965 3,631,597 1,509,871 1,485,961 3,169,248 3,225,379 ESTADO DE RESULTADOS / INCOME STATEMENT 31/03/2014 31/03/2013 31/03/2014 31/03/2013 31/03/2014 31/03/2013 31/03/2014 31/03/2013 31/03/2014 31/03/2013

TOTAL DE INGRESOS POR INTERESES / TOTAL INTEREST INCOME 39,680 15,896 166,662 148,410 71,785 67,538 107,956 99,520 32,204 31,209

TOTAL GASTOS POR INTERESES / TOTAL FINANCIAL EXPENSES -1,406 -1,305 -59,483 -51,475 -20,524 -24,470 -22,413 -19,584 -13,465 -16,495

MARGEN FINANCIERO BRUTO / GROSS FINANCIAL MARGIN 38,274 14,591 107,179 96,935 51,261 43,068 85,543 79,936 18,739 14,714

(-) Provisiones para créditos directos / (-) Provisions for non-collection of direct loans -15,427 -6,974 -31,956 -28,844 -9,259 -11,675 -26,984 -24,962 -2,112 -2,329

MARGEN FINANCIERO NETO / NET FINANCIAL MARGIN 22,847 7,617 75,223 68,091 42,002 31,393 58,559 54,974 16,627 12,385

INGRESOS POR SERVICIOS FINANCIEROS / FINANCIAL SERVICES INCOME 1,535 6,875 18,936 11,803 7,912 7,544 4,297 3,873 8,668 7,045

GASTOS POR SERVICIOS FINANCIEROS / FINANCIAL SERVICES EXPENSES -80 -12 -12,783 -9,602 -1,019 -2,241 -984 -664 -2,242 -2,514

OF FINANCIAL SERVICES RELATED INCOME AND EXPENSES 24,302 14,480 81,376 70,292 48,895 36,696 61,872 58,183 23,053 16,916

RESULTADO POR OPERACIONES FINANCIERAS (ROF) / RESULTS FROM FINANCIAL OPERATIONS -8 -15 3,447 19,117 1,521 1,518 2,631 557 2,951 611

MARGEN OPERACIONAL / OPERATING MARGIN 24,294 14,465 84,823 89,409 50,416 38,214 64,503 58,740 26,004 17,527

Gastos por servicios recibidos de terceros / Third party service expenses -18,889 -16,012 -23,763 -24,048 -13,413 -17,476 -22,869 -24,901 -2,770 -2,191

Impuestos y contribuciones / Taxes and levies -81 -34 -2,046 -1,819 -1,573 -2,038 -3,706 -3,445 -542 -476

DEPRECIACIONES Y AMORTIZACIONES / DEPRECIATION AND AMORTIZATION -2,018 -1,603 -5,008 -3,565 -1,504 -1,512 -4,037 -2,192 -450 -414

MARGEN OPERACIONAL NETO / NET OPERATING MARGIN -5,405 -12,642 10,817 16,307 13,997 -3,364 7,361 5,693 15,673 9,140

Provisiones para créditos indirectos / Provisions for indirect loans 0 0 -569 -979 623 586 0 0 -672 405

Provisiones para incobrabilidad de cuentas por cobrar / Provisions for non-collectable accounts receivable -36 0 -470 -316 -1,264 -1 -289 -48 0 0

received in payment, recovered and adjudicated, and others 0 0 -45 -3,162 -596 0 0 0 0 0

Provisiones para litigios y demandas / Provisions for litigation and complaints -200 0 -84 -422 0 0 -430 -892 0 0

Otras provisiones / Others Provisions 0 0 -24 -1 0 0 0 0 0 0

RESULTADO DE OPERACIÓN / OPERATING PROFITS -5,641 -12,642 9,625 11,427 12,760 -2,779 6,642 4,753 15,001 9,545

Otros ingresos y egresos / Other income and expenses 7,859 7,980 854 1,618 2,792 4,750 14,181 11,003 -268 -8

RESULTADO DEL EJERCICIO ANTES DE IMPUESTO A LA RENTA / RESULTS BEFORE INCOME TAX 2,218 -4,662 10,479 13,045 15,552 1,971 20,823 15,756 14,733 9,537

IMPUESTO A LA RENTA / INCOME TAX -1,967 1,096 -3,151 -3,923 -5,507 -80 -6,950 -5,639 -4,619 -2,663

RESULTADO NETO DEL EJERCICIO / PERIOD'S NET PROFIT (LOSS) 251 -3,566 7,328 9,122 10,045 1,891 13,873 10,117 10,114 6,874 INDICADORES FINANCIEROS / FINANCIAL RATIOS

Rentabilidad de Capital % / Return on capital % 0.17 1.60 2.52 10.68 4.37

Rentabilidad sobre Activos % / Return on Assets % 0.06 0.11 0.24 0.92 0.32

(7)

EMPRESA/COMPANY Banco de Comercio Banco de Crédito CMAC Arequipa Deutsche Bank Perú Financiera Edyficar

CIIU 6519 6519 6519 6519 6519

DISPONIBLE / FUNDS AVAILABLE 336,704 365,332 19,623,726 20,152,997 621,935 613,150 293,994 236,992 641,916 358,435

FONDOS INTERBANCARIOS / INTER-BANK FUNDS 0 0 292,160 89,441 0 0 0 0 67,007 100,022

REASONABLE VALUE WITH EARNINGS CHANGES 0 687 960,160 956,292 0 0 97,136 5,319 350,276 261,593

INVERSIONES DISPONIBLES PARA LA VENTA / FINANCIAL AVAILABLE FOR SALE 43,241 38,937 8,412,596 8,945,528 38,109 35,203 195,021 444,954 0 0

INVERSIONES AL VENCIMIENTO / HELD TO MATURITY INVESTMENTS 0 0 1,034,885 676,976 1,779 1,863 0 0 0 0

CARTERA DE CREDITOS / LOANS PORTFOLIO 1,120,079 1,116,169 56,388,587 55,131,868 2,650,974 2,632,608 0 0 2,651,981 2,497,307

DERIVADOS PARA NEGOCIACIÓN / Financial Derivatives for trading purposes 0 0 385,987 314,937 0 0 20,537 27,710 0 0

DERIVADOS DE COBERTURA / Financial Derivatives for hedging purposes 0 0 110,709 122,906 0 0 0 0 6,382 6,825

FORECLOSED OR NO LONGER IN USE 2,265 3,326 12,705 10,807 2,330 2,370 0 0 2 2

PARTICIPACIONES / PROFIT SHARING 35,368 36,038 1,949,528 1,390,485 1,075 1,075 0 0 401,337 106

Subsidiarias / Subsidiaries 30,869 31,061 1,926,152 1,361,586 0 0 0 0 401,337 106

Asociadas y participaciones en negocios conjuntos / Associates and interest in joint ventures 4,499 4,977 23,376 28,899 0 0 0 0 0 0

Otras / Other 0 0 0 0 1,075 1,075 0 0 0 0

(NET) 31,905 32,891 1,405,375 1,410,170 64,625 64,118 3,749 3,739 97,012 94,652

ACTIVO INTANGIBLE DISTINTO DE LA PLUSVALIA / INTANGIBLE ASSET DIFFERENT FROM GOODWILL 22,722 23,048 422,362 442,731 19,414 19,315 798 809 10,095 10,159

PLUSVALIA / GOODWILL 0 0 144,841 144,841 0 0 0 0 104,280 0

IMPUESTOS CORRIENTES / CURRENT TAX 11,907 14,011 0 101,953 21,774 14,983 4,262 4,069 1,837 967

IMPUESTO A LA RENTA DIFERIDO / DEFERRED INCOME TAX 9,484 9,301 346,795 277,478 22,625 22,354 1,286 1,321 0 0

OTROS ACTIVOS / OTHER ASSETS (NET) 4,945 4,098 1,142,966 762,149 11,289 13,336 456,709 24,905 37,470 34,771

TOTAL ACTIVO / TOTAL ASSETS 1,623,997 1,648,354 93,378,228 91,108,815 3,458,311 3,424,025 1,092,499 767,481 4,371,942 3,367,725

OBLIGACIONES CON EL PUBLICO / OBLIGATIONS WITH THE PUBLIC 1,320,718 1,333,123 60,132,269 58,935,039 2,831,114 2,817,964 364,917 543,974 1,322,258 1,104,629

FONDOS INTERBANCARIOS / INTER-BANK FUNDS 0 0 0 526,115 0 0 95,472 0 74,499 0

DEPOSITS FROM FINANC. SYSTEM INST. AND INT. FINANC. ORG. 3,639 36,271 626,065 494,733 10,601 10,615 28,003 0 282,187 128,348

ADEUDOS Y OBLIGACIONES FINANCIERAS / FINANCIAL DEBTS AND OBLIGATIONS 107,548 94,089 22,258,708 19,232,840 137,009 127,562 0 0 1,747,471 1,725,666

DERIVADOS PARA NEGOCIACIÓN / FINANCIAL DERIVATIVES FOR TRADING PURPOSES 0 0 338,204 321,692 0 0 8,885 10,066 0 0

DERIVADOS DE COBERTURA / FINANCIAL DERIVATIVES FOR HEDGING PURPOSES 0 0 20,199 25,481 0 0 0 0 0 0

CUENTAS POR PAGAR / ACCOUNTS PAYABLE 11,199 9,415 1,009,127 3,008,457 43,334 46,814 6,338 7,655 64,236 32,657

PROVISIONES / PROVISIONS 5,757 5,930 199,450 190,326 7,426 6,871 0 0 4,346 11,841

IMPUESTOS CORRIENTES / CURRENT TAX 0 0 5,494 0 0 0 0 0 0 0

IMPUESTOS A LA RENTA DIFERIDO / DEFERRED INCOME TAX 307 78 156,351 68,527 0 0 0 0 0 0

OTROS PASIVOS / OTHER LIABILITIES 6,296 6,748 275,388 110,577 11,442 13,563 394,553 14,204 4,514 1,943

TOTAL DEL PASIVO / TOTAL LIABILITIES 1,455,464 1,485,654 85,021,255 82,913,787 3,040,926 3,023,389 898,168 575,899 3,499,511 3,005,084

Capital social / Capital stock 151,274 146,235 4,722,752 3,752,617 248,822 248,822 160,917 160,917 288,621 203,621

Capital adicional / Additional capital 9 9 0 0 182 182 0 0 514,126 7,894

Reservas / Reserves 11,173 10,613 2,761,777 2,422,230 70,622 70,622 9,713 7,388 44,774 32,956

Resultados Acumulados / Retained earnings 0 -432 0 0 81,034 0 20,929 0 0 0

Resultado Neto del Ejercicio / Net profits for fiscal year 5,390 10,496 465,137 1,647,418 16,724 81,034 2,786 23,254 24,915 118,175

Ajustes al Patrimonio / Adjustments to equity 687 -4,221 407,307 372,763 1 -24 -14 23 -5 -5

TOTAL DEL PATRIMONIO / TOTAL EQUITY 168,533 162,700 8,356,973 8,195,028 417,385 400,636 194,331 191,582 872,431 362,641

TOTAL DEL PASIVO Y PATRIMONIO / TOTAL LIABILITIES AND NET EQUITY 1,623,997 1,648,354 93,378,228 91,108,815 3,458,311 3,424,025 1,092,499 767,481 4,371,942 3,367,725 ESTADO DE RESULTADOS / INCOME STATEMENT 31/03/2014 31/03/2013 31/03/2014 31/03/2013 31/03/2014 31/03/2013 31/03/2014 31/03/2013 31/03/2014 31/03/2013

TOTAL DE INGRESOS POR INTERESES / TOTAL INTEREST INCOME 45,329 45,351 1,497,717 1,322,669 160,867 143,122 1,345 4,673 194,845 154,691

MARGEN FINANCIERO BRUTO / GROSS FINANCIAL MARGIN 30,388 27,087 1,105,721 902,596 127,303 110,467 -540 1,759 155,704 124,069

(-) Provisiones para créditos directos / (-) Provisions for non-collection of direct loans -6,110 -9,056 -371,010 -227,096 -35,427 -20,362 0 0 -32,815 -22,221

MARGEN FINANCIERO NETO / NET FINANCIAL MARGIN 24,278 18,031 734,711 675,500 91,876 90,105 -540 1,759 122,889 101,848

INGRESOS POR SERVICIOS FINANCIEROS / FINANCIAL SERVICES INCOME 6,274 4,499 472,375 389,717 1,955 1,503 1,528 761 1,813 1,424

GASTOS POR SERVICIOS FINANCIEROS / FINANCIAL SERVICES EXPENSES -2,732 -2,654 -74,734 -57,986 -4,227 -3,540 -112 -101 -1,192 -935

OF FINANCIAL SERVICES RELATED INCOME AND EXPENSES 27,820 19,876 1,132,352 1,007,231 89,604 88,068 876 2,419 123,510 102,337

RESULTADO POR OPERACIONES FINANCIERAS (ROF) / RESULTS FROM FINANCIAL OPERATIONS 1,587 2,336 243,680 221,991 174 407 9,878 8,457 -662 -2,148

MARGEN OPERACIONAL / OPERATING MARGIN 29,407 22,212 1,376,032 1,229,222 89,778 88,475 10,754 10,876 122,848 100,189

Impuestos y contribuciones / Taxes and levies -454 -421 -26,607 -24,738 -902 -905 -125 -166 -641 -512

DEPRECIACIONES Y AMORTIZACIONES / DEPRECIATION AND AMORTIZATION -1,843 -1,087 -67,512 -64,750 -3,682 -2,929 -321 -303 -5,030 -3,261

MARGEN OPERACIONAL NETO / NET OPERATING MARGIN 8,306 2,156 656,888 551,432 24,491 28,786 5,306 6,199 34,502 29,840

Provisiones para créditos indirectos / Provisions for indirect loans 233 -255 -20 9,445 -520 -280 0 0 230 -314

Provisiones para incobrabilidad de cuentas por cobrar / Provisions for non-collectable accounts receivable -208 -303 0 0 0 0 0 0 -1 -25

received in payment, recovered and adjudicated, and others -317 -45 -567 -698 -818 -252 0 0 0 0

Deterioro de inversiones / Impairment of investments 0 -2 0 0 0 0 0 0 0 0

Provisiones para litigios y demandas / Provisions for litigation and complaints -357 0 0 0 -34 0 0 0 -12 0

Otras provisiones / Others Provisions 0 -230 -7,432 -5,034 0 0 0 0 0 -42

RESULTADO DE OPERACIÓN / OPERATING PROFITS 7,657 1,321 648,869 555,145 23,119 28,254 5,306 6,199 34,719 29,459

Otros ingresos y egresos / Other income and expenses -356 -53 -9,245 9,089 890 603 -1,628 -729 -159 782

RESULTADO DEL EJERCICIO ANTES DE IMPUESTO A LA RENTA / RESULTS BEFORE INCOME TAX 7,301 1,268 639,624 564,234 24,009 28,857 3,678 5,470 34,560 30,241

IMPUESTO A LA RENTA / INCOME TAX -1,911 -254 -174,487 -140,360 -7,285 -8,280 -892 -1,003 -9,645 -7,746

RESULTADO NETO DEL EJERCICIO / PERIOD'S NET PROFIT (LOSS) 5,390 1,014 465,137 423,874 16,724 20,577 2,786 4,467 24,915 22,495 INDICADORES FINANCIEROS / FINANCIAL RATIOS

(8)

EMPRESA/COMPANY INTERBANK Mibanco Scotiabank Perú Banco Falabella Citibank Perú

CIIU 6519 6519 6519 65197 65197

DISPONIBLE / FUNDS AVAILABLE 7,618,826 6,879,863 1,290,673 849,593 9,669,212 10,700,305 658,163 391,355 3,776,576 3,144,928

FONDOS INTERBANCARIOS / INTER-BANK FUNDS 14,040 204,905 144,604 101,466 134,664 309,834 128,091 270,059 20,000 130,590

REASONABLE VALUE WITH EARNINGS CHANGES 46,344 16,415 0 0 793,989 1,369,794 0 0 21,995 405,888

INVERSIONES DISPONIBLES PARA LA VENTA / FINANCIAL AVAILABLE FOR SALE 2,518,753 1,907,001 530,939 535,185 538,565 673,675 84,988 49,157 539,164 233,892

INVERSIONES AL VENCIMIENTO / HELD TO MATURITY INVESTMENTS 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

CARTERA DE CREDITOS / LOANS PORTFOLIO 19,783,089 19,151,431 4,047,923 4,210,016 26,212,215 24,970,504 2,292,135 2,344,130 2,623,644 2,600,958

DERIVADOS PARA NEGOCIACIÓN / Financial Derivatives for trading purposes 99,505 129,086 0 0 79,069 142,288 0 0 32,453 72,643

FORECLOSED OR NO LONGER IN USE 2,273 434 597 643 8,510 11,835 0 0 0 0

PARTICIPACIONES / PROFIT SHARING 123,534 128,349 0 0 1,003,549 1,081,889 23,970 24,344 0 0

Subsidiarias / Subsidiaries 82,459 89,868 0 0 944,093 1,026,547 16,198 15,751 0 0

Asociadas y participaciones en negocios conjuntos / Associates and interest in joint ventures 3 3 0 0 59,456 55,342 7,772 8,593 0 0

Otras / Other 41,072 38,478 0 0 0 0 0 0 0 0

(NET) 432,262 441,996 118,437 126,472 401,209 400,798 57,994 57,739 45,895 45,137

ACTIVO INTANGIBLE DISTINTO DE LA PLUSVALIA / INTANGIBLE ASSET DIFFERENT FROM GOODWILL 106,533 111,910 28,769 29,837 16,081 16,481 26,963 26,711 5,394 6,350

IMPUESTOS CORRIENTES / CURRENT TAX 261,317 260,402 47,973 48,885 380,981 391,353 0 0 84,632 81,782

IMPUESTO A LA RENTA DIFERIDO / DEFERRED INCOME TAX 71,631 62,828 36,575 38,731 208,865 185,336 22,844 21,868 29,325 30,556

OTROS ACTIVOS / OTHER ASSETS (NET) 165,115 124,808 12,660 11,650 234,766 110,697 8,174 6,059 98,068 24,993

TOTAL ACTIVO / TOTAL ASSETS 31,673,161 29,698,834 6,286,074 5,975,623 40,672,549 40,951,474 3,336,862 3,251,533 7,296,807 6,804,354

OBLIGACIONES CON EL PUBLICO / OBLIGATIONS WITH THE PUBLIC 21,002,061 20,081,771 4,246,646 3,956,375 28,084,328 27,660,846 1,876,800 1,796,808 5,846,516 5,222,580

FONDOS INTERBANCARIOS / INTER-BANK FUNDS 0 100,022 23,003 37,480 0 0 0 0 0 0

DEPOSITS FROM FINANC. SYSTEM INST. AND INT. FINANC. ORG. 175,440 183,792 193,443 151,348 315,677 483,474 8,557 5,554 292,425 391,405

ADEUDOS Y OBLIGACIONES FINANCIERAS / FINANCIAL DEBTS AND OBLIGATIONS 6,717,784 5,952,791 1,069,126 1,081,203 6,055,083 6,808,033 218,135 285,221 212,662 317,033

DERIVADOS PARA NEGOCIACIÓN / FINANCIAL DERIVATIVES FOR TRADING PURPOSES 68,874 106,643 0 0 94,122 176,863 0 0 31,423 64,092

DERIVADOS DE COBERTURA / FINANCIAL DERIVATIVES FOR HEDGING PURPOSES 56,508 49,348 0 0 0 0 0 0 0 0

PROVISIONES / PROVISIONS 85,606 66,226 2,082 2,264 321,562 289,683 25,712 23,379 9,530 12,676

IMPUESTOS CORRIENTES / CURRENT TAX 0 0 0 0 0 0 0 5,724 0 0

IMPUESTOS A LA RENTA DIFERIDO / DEFERRED INCOME TAX 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

OTROS PASIVOS / OTHER LIABILITIES 240,786 163,560 8,884 9,904 275,450 121,176 1,256 984 151,733 53,145

TOTAL DEL PASIVO / TOTAL LIABILITIES 29,150,618 27,047,194 5,624,891 5,319,201 35,774,907 35,892,844 2,799,856 2,720,704 6,612,361 6,126,612

Capital social / Capital stock 1,972,290 1,680,226 481,338 449,650 3,052,822 3,052,822 334,400 314,400 443,175 443,175

Capital adicional / Additional capital -15,523 -15,523 96,250 96,250 368,564 368,564 0 0 17,130 17,130

Acciones Propias en Cartera / Treasury shares -18,387 -18,387 0 0 -1 0 0 0 0 0

Reservas / Reserves 461,839 397,130 79,175 75,654 646,777 561,285 114,105 102,908 218,093 80,216

Resultados Acumulados / Retained earnings 0 0 0 0 630,220 208,512 62,425 5,575 -218 70,831

Resultado Neto del Ejercicio / Net profits for fiscal year 161,976 647,090 4,190 35,209 184,870 854,917 25,959 107,867 7,466 66,827

Ajustes al Patrimonio / Adjustments to equity -39,652 -38,896 230 -341 14,390 12,530 117 79 -1,200 -437

TOTAL DEL PATRIMONIO / TOTAL EQUITY 2,522,543 2,651,640 661,183 656,422 4,897,642 5,058,630 537,006 530,829 684,446 677,742

TOTAL DEL PASIVO Y PATRIMONIO / TOTAL LIABILITIES AND NET EQUITY 31,673,161 29,698,834 6,286,074 5,975,623 40,672,549 40,951,474 3,336,862 3,251,533 7,296,807 6,804,354 ESTADO DE RESULTADOS / INCOME STATEMENT 31/03/2014 31/03/2013 31/03/2014 31/03/2013 31/03/2014 31/03/2013 31/03/2014 31/03/2013 31/03/2014 31/03/2013

(-) Provisiones para créditos directos / (-) Provisions for non-collection of direct loans -95,276 -94,593 -74,859 -82,529 -148,080 -96,895 -28,042 -36,895 -11,775 -10,323

INGRESOS POR SERVICIOS FINANCIEROS / FINANCIAL SERVICES INCOME 110,889 102,541 11,196 13,232 143,614 129,759 21,979 18,035 22,276 23,739

GASTOS POR SERVICIOS FINANCIEROS / FINANCIAL SERVICES EXPENSES -52,539 -41,402 -3,461 -3,270 -23,255 -16,033 -5,652 -5,047 -2,524 -3,725

RESULTADO POR OPERACIONES FINANCIERAS (ROF) / RESULTS FROM FINANCIAL OPERATIONS 74,025 98,421 2,874 2,651 84,899 115,813 1,378 1,077 6,267 15,909

Impuestos y contribuciones / Taxes and levies -7,257 -6,133 -1,165 -1,182 -15,587 -17,025 -869 -733 -6,427 -5,824

DEPRECIACIONES Y AMORTIZACIONES / DEPRECIATION AND AMORTIZATION -26,578 -25,775 -6,794 -5,758 -15,100 -13,222 -5,216 -5,461 -1,571 -1,374

MARGEN OPERACIONAL NETO / NET OPERATING MARGIN 244,282 207,966 6,180 14,329 243,142 293,702 27,920 27,136 8,699 24,308

Provisiones para créditos indirectos / Provisions for indirect loans 0 0 -64 -38 -1,263 140 -13 -272 3,046 1,946

Provisiones para incobrabilidad de cuentas por cobrar / Provisions for non-collectable accounts receivable -21 46 -2,648 -901 -3,498 2,295 -591 -609 -57 19

received in payment, recovered and adjudicated, and others 0 0 -202 -31 556 -379 0 0 0 0

Provisiones para litigios y demandas / Provisions for litigation and complaints 0 0 -255 0 0 0 134 -201 0 0

Otras provisiones / Others Provisions -20,347 -6,507 0 0 -22 -3 0 0 -7 0

RESULTADO DE OPERACIÓN / OPERATING PROFITS 223,914 201,505 3,011 13,359 238,915 295,755 27,450 26,054 11,681 26,273

Otros ingresos y egresos / Other income and expenses -2,960 14,631 3,336 2,760 12,966 2,249 9,885 10,953 1,210 -900

RESULTADO DEL EJERCICIO ANTES DE IMPUESTO A LA RENTA / RESULTS BEFORE INCOME TAX 220,954 216,136 6,347 16,119 251,881 298,004 37,335 37,007 12,891 25,373

IMPUESTO A LA RENTA / INCOME TAX -58,978 -52,347 -2,157 -5,163 -67,011 -77,114 -11,376 -11,849 -5,425 -8,556

RESULTADO NETO DEL EJERCICIO / PERIOD'S NET PROFIT (LOSS) 161,976 163,789 4,190 10,956 184,870 220,890 25,959 25,158 7,466 16,817 INDICADORES FINANCIEROS / FINANCIAL RATIOS

(9)

EMPRESA/COMPANY Crediscotia Mitsui Auto Finance Perú Amérika Financiera Financiera Efectiva Financiera Nueva Visión

CIIU 65197 6591 6591-2 6592 65925

DISPONIBLE / FUNDS AVAILABLE 768,848 685,545 29,266 42,785 11,991 12,246 55,230 29,092 32,123 29,934

FONDOS INTERBANCARIOS / INTER-BANK FUNDS 32,424 54,390 0 0 3,812 3,852 0 0 0 0

REASONABLE VALUE WITH EARNINGS CHANGES 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

INVERSIONES DISPONIBLES PARA LA VENTA / FINANCIAL AVAILABLE FOR SALE 59,937 0 0 0 0 0 2,163 2,194 0 0

INVERSIONES AL VENCIMIENTO / HELD TO MATURITY INVESTMENTS 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

CARTERA DE CREDITOS / LOANS PORTFOLIO 2,528,723 2,581,184 475,232 309,206 0 0 312,527 303,962 176,380 182,527

DERIVADOS PARA NEGOCIACIÓN / Financial Derivatives for trading purposes 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

CUENTAS POR COBRAR / ACCOUNTS RECEIVABLE 19,983 26,347 45,904 45,246 3,722 3,723 8,760 10,246 912 827

FORECLOSED OR NO LONGER IN USE 309 309 0 105 0 0 833 714 103 131

PARTICIPACIONES / PROFIT SHARING 0 0 0 0 0 0 0 0 21 0

Asociadas y participaciones en negocios conjuntos / Associates and interest in joint ventures 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Otras / Other 0 0 0 0 0 0 0 0 21 0

(NET) 37,254 38,925 3,019 2,483 0 0 2,682 2,821 7,870 8,275

ACTIVO INTANGIBLE DISTINTO DE LA PLUSVALIA / INTANGIBLE ASSET DIFFERENT FROM GOODWILL 2,942 3,390 689 878 963 963 1,431 1,153 5,342 5,647

IMPUESTOS CORRIENTES / CURRENT TAX 40,357 27,781 0 0 716 681 0 0 2,220 0

IMPUESTO A LA RENTA DIFERIDO / DEFERRED INCOME TAX 69,540 70,933 0 0 335 335 5,655 4,617 1,040 1,144

OTROS ACTIVOS / OTHER ASSETS (NET) 28,311 28,270 21,253 16,982 217 217 12,431 10,254 8,868 8,335

TOTAL ACTIVO / TOTAL ASSETS 3,588,628 3,517,074 575,363 417,685 21,756 22,017 401,712 365,053 234,879 236,820

OBLIGACIONES CON EL PUBLICO / OBLIGATIONS WITH THE PUBLIC 2,111,380 2,013,113 339 288 56 27 157,262 93,759 150 73

FONDOS INTERBANCARIOS / INTER-BANK FUNDS 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

DEPOSITS FROM FINANC. SYSTEM INST. AND INT. FINANC. ORG. 32 32 0 0 0 0 0 0 0 0

ADEUDOS Y OBLIGACIONES FINANCIERAS / FINANCIAL DEBTS AND OBLIGATIONS 827,557 849,269 421,384 271,153 0 0 118,692 151,971 199,082 198,487

DERIVADOS PARA NEGOCIACIÓN / FINANCIAL DERIVATIVES FOR TRADING PURPOSES 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

DERIVADOS DE COBERTURA / FINANCIAL DERIVATIVES FOR HEDGING PURPOSES 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

CUENTAS POR PAGAR / ACCOUNTS PAYABLE 146,093 88,708 7,470 25,929 3,802 3,881 18,813 18,241 3,701 0

PROVISIONES / PROVISIONS 22,090 22,477 0 0 716 716 1 1 36 4,103

IMPUESTOS CORRIENTES / CURRENT TAX 0 0 0 0 0 0 12,366 10,351 0 0

IMPUESTOS A LA RENTA DIFERIDO / DEFERRED INCOME TAX 0 0 1,651 1,028 0 0 0 0 0 230

OTROS PASIVOS / OTHER LIABILITIES 8,179 7,241 14,793 6,251 0 0 5,169 5,065 134 0

TOTAL DEL PASIVO / TOTAL LIABILITIES 3,115,331 2,980,840 445,637 304,649 4,574 4,624 312,303 279,388 203,103 202,893

Capital social / Capital stock 320,854 320,854 113,223 106,147 13,138 13,138 58,822 58,822 32,553 32,553

Capital adicional / Additional capital 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Reservas / Reserves 53,922 45,230 2,443 1,028 4,598 4,598 6,435 6,435 1,319 1,319

Resultados Acumulados / Retained earnings 83,226 83,226 8,575 2,914 -343 -343 20,408 4,069 55 0

Resultado Neto del Ejercicio / Net profits for fiscal year 15,300 86,924 5,485 2,947 -211 0 3,795 16,339 -2,151 55

Ajustes al Patrimonio / Adjustments to equity -5 0 0 0 0 0 -51 0 0 0

TOTAL DEL PATRIMONIO / TOTAL EQUITY 473,297 536,234 129,726 113,036 17,182 17,393 89,409 85,665 31,776 33,927

TOTAL DEL PASIVO Y PATRIMONIO / TOTAL LIABILITIES AND NET EQUITY 3,588,628 3,517,074 575,363 417,685 21,756 22,017 401,712 365,053 234,879 236,820 ESTADO DE RESULTADOS / INCOME STATEMENT 31/03/2014 31/03/2013 31/03/2014 31/03/2013 31/03/2014 31/03/2013 31/03/2014 31/03/2013 31/03/2014 31/03/2013

TOTAL DE INGRESOS POR INTERESES / TOTAL INTEREST INCOME 217,370 244,159 22,560 14,544 150 6,119 47,671 31,081 12,332 13,157

TOTAL GASTOS POR INTERESES / TOTAL FINANCIAL EXPENSES -33,062 -37,189 -2,751 -1,611 0 -2,990 -5,334 -2,189 -4,222 -4,026

MARGEN FINANCIERO BRUTO / GROSS FINANCIAL MARGIN 184,308 206,970 19,809 12,933 150 3,129 42,337 28,892 8,110 9,131

(-) Provisiones para créditos directos / (-) Provisions for non-collection of direct loans -80,533 -83,149 -5,093 -2,887 0 -161 -10,522 -6,091 -3,356 -2,636

MARGEN FINANCIERO NETO / NET FINANCIAL MARGIN 103,775 123,821 14,716 10,046 150 2,968 31,815 22,801 4,754 6,495

INGRESOS POR SERVICIOS FINANCIEROS / FINANCIAL SERVICES INCOME 26,656 26,740 226 13 0 438 293 287 0 0

GASTOS POR SERVICIOS FINANCIEROS / FINANCIAL SERVICES EXPENSES -3,462 -4,180 0 0 -3 -38 -45 0 -15 -85

OF FINANCIAL SERVICES RELATED INCOME AND EXPENSES 126,969 146,381 14,942 10,059 147 3,368 32,063 23,088 4,739 6,410

RESULTADO POR OPERACIONES FINANCIERAS (ROF) / RESULTS FROM FINANCIAL OPERATIONS 1,665 817 14 413 13 147 -4,897 -1,619 7 59

MARGEN OPERACIONAL / OPERATING MARGIN 128,634 147,198 14,956 10,472 160 3,515 27,166 21,469 4,746 6,469

Gastos de personal y directorio / Personnel and directors' expenses -43,320 -39,803 -3,824 -2,822 -267 -515 -14,948 -11,715 -3,725 -3,550

Gastos por servicios recibidos de terceros / Third party service expenses -56,891 -56,521 -5,704 -3,336 -139 -1,237 -6,843 -4,096 -2,018 -1,947

Impuestos y contribuciones / Taxes and levies -2,419 -3,066 -92 -68 -3 -89 -93 -70 -54 -56

DEPRECIACIONES Y AMORTIZACIONES / DEPRECIATION AND AMORTIZATION -2,441 -2,380 0 0 0 -719 -253 -164 -637 -403

MARGEN OPERACIONAL NETO / NET OPERATING MARGIN 23,563 45,428 5,336 4,246 -249 955 5,029 5,424 -1,688 513

Provisiones para créditos indirectos / Provisions for indirect loans 717 17 0 0 0 23 0 0 -2 4

Provisiones para incobrabilidad de cuentas por cobrar / Provisions for non-collectable accounts receivable -1,177 -275 -18 -14 0 -79 -34 -10 0 0

received in payment, recovered and adjudicated, and others 0 0 0 -23 0 -36 -168 -225 -28 -30

Deterioro de inmuebles, mobiliario y equipo / Impairment of immovable property, furniture and equipment 0 0 -212 -101 0 0 0 0 0 0

Deterioro de activos intangibles / Impairment of intangible assets 0 0 0 -168 0 0 0 0 0 0

Provisiones para litigios y demandas / Provisions for litigation and complaints -713 -608 0 0 0 0 0 0 0 0

Otras provisiones / Others Provisions -300 -600 0 0 0 0 0 0 0 0

RESULTADO DE OPERACIÓN / OPERATING PROFITS 22,090 43,962 5,106 3,940 -249 863 4,827 5,189 -1,718 487

Otros ingresos y egresos / Other income and expenses -261 -143 2,821 34 38 351 621 -255 -426 -13

RESULTADO DEL EJERCICIO ANTES DE IMPUESTO A LA RENTA / RESULTS BEFORE INCOME TAX 21,829 43,819 7,927 3,974 -211 1,214 5,448 4,934 -2,144 474

IMPUESTO A LA RENTA / INCOME TAX -6,529 -12,994 -2,442 -1,027 0 -440 -1,653 -1,499 -7 0

RESULTADO NETO DEL EJERCICIO / PERIOD'S NET PROFIT (LOSS) 15,300 30,825 5,485 2,947 -211 774 3,795 3,435 -2,151 474 INDICADORES FINANCIEROS / FINANCIAL RATIOS

Rentabilidad de Capital % / Return on capital % 4.77 4.84 -.- 6.45

-.-Rentabilidad sobre Activos % / Return on Assets % 0.43 0.95 -.- 0.94

(10)

-.-CIFRAS EXPRESADAS EN MILES DE NUEVOS SOLES

EMPRESA/COMPANY COFIDE Financiera Confianza Financiera TFC Financiera Universal Financiera Uno

CIIU 6599 6599 6599 6599 6599

DISPONIBLE / FUNDS AVAILABLE 229,432 244,734 161,912 258,723 52,470 64,248 63,243 72,125 63,074 27,775

FONDOS INTERBANCARIOS / INTER-BANK FUNDS 0 0 30,000 35,004 0 0 0 0 0 0

REASONABLE VALUE WITH EARNINGS CHANGES 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

INVERSIONES DISPONIBLES PARA LA VENTA / FINANCIAL AVAILABLE FOR SALE 3,271,124 3,098,141 143,509 24,933 0 0 9 9 0 0

INVERSIONES AL VENCIMIENTO / HELD TO MATURITY INVESTMENTS 0 0 12,680 12,894 0 0 3,105 3,151 0 0

CARTERA DE CREDITOS / LOANS PORTFOLIO 4,593,209 4,646,011 1,287,328 1,318,626 278,104 265,883 221,120 228,355 297,641 283,896

DERIVADOS PARA NEGOCIACIÓN / Financial Derivatives for trading purposes 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

DERIVADOS DE COBERTURA / Financial Derivatives for hedging purposes 4,675 3,897 0 0 0 0 0 0 0 0

FORECLOSED OR NO LONGER IN USE 78 78 278 353 9,678 9,722 780 682 0 0

PARTICIPACIONES / PROFIT SHARING 0 0 49 49 0 0 0 0 0 0

Asociadas y participaciones en negocios conjuntos / Associates and interest in joint ventures 0 0 49 49 0 0 0 0 0 0

Otras / Other 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

(NET) 13,228 13,729 43,193 44,494 3,842 2,998 14,732 15,061 10,549 10,114

ACTIVO INTANGIBLE DISTINTO DE LA PLUSVALIA / INTANGIBLE ASSET DIFFERENT FROM GOODWILL 5,509 5,389 40,168 41,482 364 452 14,401 14,644 32,908 34,848

PLUSVALIA / GOODWILL 0 0 12,139 12,139 0 0 8,180 8,180 0 0

IMPUESTOS CORRIENTES / CURRENT TAX 14,211 16,019 10,585 10,160 2,200 2,081 4,033 3,789 2,376 1,886

IMPUESTO A LA RENTA DIFERIDO / DEFERRED INCOME TAX 0 0 12,670 12,691 4,773 4,289 7,300 7,380 16,841 17,153

OTROS ACTIVOS / OTHER ASSETS (NET) 5,963 5,643 3,158 3,230 6,512 4,507 1,014 1,111 1,597 738

TOTAL ACTIVO / TOTAL ASSETS 8,140,006 8,047,586 1,763,092 1,779,302 369,750 372,082 340,310 356,802 457,593 393,922

OBLIGACIONES CON EL PUBLICO / OBLIGATIONS WITH THE PUBLIC 117,073 72,226 861,101 767,158 161,634 134,925 259,811 272,957 132,922 48,690

FONDOS INTERBANCARIOS / INTER-BANK FUNDS 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

DEPOSITS FROM FINANC. SYSTEM INST. AND INT. FINANC. ORG. 147,868 188,634 62,064 66,127 65,044 79,818 3,878 3,825 0 0

ADEUDOS Y OBLIGACIONES FINANCIERAS / FINANCIAL DEBTS AND OBLIGATIONS 5,240,798 5,195,678 546,848 654,299 75,230 82,579 10,739 12,517 131,640 117,406

DERIVADOS PARA NEGOCIACIÓN / FINANCIAL DERIVATIVES FOR TRADING PURPOSES 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

DERIVADOS DE COBERTURA / FINANCIAL DERIVATIVES FOR HEDGING PURPOSES 74,935 74,813 0 0 0 0 0 0 0 0

PROVISIONES / PROVISIONS 57,788 52,223 6,245 3,381 1,210 1,158 226 125 225 195

IMPUESTOS A LA RENTA DIFERIDO / DEFERRED INCOME TAX 258,634 256,004 0 0 0 0 0 0 0 0

OTROS PASIVOS / OTHER LIABILITIES 5,539 5,035 4,972 3,934 2,240 3,971 543 792 808 908

TOTAL DEL PASIVO / TOTAL LIABILITIES 5,966,757 5,851,730 1,503,397 1,518,451 311,336 309,941 279,264 293,053 300,852 234,687

Capital social / Capital stock 1,514,402 1,514,402 212,392 212,392 52,498 52,498 62,559 62,559 180,265 180,265

Capital adicional / Additional capital 10,205 0 38,086 38,086 9,490 9,490 20,283 20,283 39,991 38,391

Acciones Propias en Cartera / Treasury shares -15,640 -15,640 0 0 0 0 0 0 0 0

Reservas / Reserves 287,346 279,708 10,366 12,623 3,163 3,163 0 0 0 0

Resultados Acumulados / Retained earnings 21,742 21,742 0 -8,187 -3,010 0 -19,092 -19,296 -59,421 -25,760

Resultado Neto del Ejercicio / Net profits for fiscal year 21,492 76,381 -1,906 5,930 -3,727 -3,010 -2,704 203 -4,094 -33,661

Ajustes al Patrimonio / Adjustments to equity 333,702 319,263 757 7 0 0 0 0 0 0

TOTAL DEL PATRIMONIO / TOTAL EQUITY 2,173,249 2,195,856 259,695 260,851 58,414 62,141 61,046 63,749 156,741 159,235

TOTAL DEL PASIVO Y PATRIMONIO / TOTAL LIABILITIES AND NET EQUITY 8,140,006 8,047,586 1,763,092 1,779,302 369,750 372,082 340,310 356,802 457,593 393,922 ESTADO DE RESULTADOS / INCOME STATEMENT 31/03/2014 31/03/2013 31/03/2014 31/03/2013 31/03/2014 31/03/2013 31/03/2014 31/03/2013 31/03/2014 31/03/2013

(-) Provisiones para créditos directos / (-) Provisions for non-collection of direct loans -6,893 3,285 -15,559 -12,912 -1,985 -6,544 -4,666 -3,749 -15,621 -6,798

INGRESOS POR SERVICIOS FINANCIEROS / FINANCIAL SERVICES INCOME 7,220 5,988 3,622 3,490 606 1,881 998 548 3,422 868

GASTOS POR SERVICIOS FINANCIEROS / FINANCIAL SERVICES EXPENSES -1,122 -1,310 -1,913 -1,929 -355 -772 -598 -506 0 0

RESULTADO POR OPERACIONES FINANCIERAS (ROF) / RESULTS FROM FINANCIAL OPERATIONS -1,527 -3,281 122 168 42 115 21 814 -127 -183

Impuestos y contribuciones / Taxes and levies -1,264 -1,037 -292 -375 -704 -584 -220 -186 -241 -98

DEPRECIACIONES Y AMORTIZACIONES / DEPRECIATION AND AMORTIZATION -587 -492 -3,622 -2,653 -272 -276 -980 -902 -2,618 -395

MARGEN OPERACIONAL NETO / NET OPERATING MARGIN 31,220 27,745 1,177 6,503 -3,728 286 -2,417 -350 -4,536 -6,006

Provisiones para créditos indirectos / Provisions for indirect loans -4,759 -775 0 2 30 -138 0 4 0 0

Provisiones para incobrabilidad de cuentas por cobrar / Provisions for non-collectable accounts receivable -502 -203 -805 -518 0 -50 -30 -198 0 -1

received in payment, recovered and adjudicated, and others 1,513 0 -33 -67 -44 -432 -201 106 0 0

Provisiones para litigios y demandas / Provisions for litigation and complaints -846 -227 0 -166 0 -15 0 0 -30 -30

Otras provisiones / Others Provisions -485 -1,115 -1,782 -45 0 0 0 0 0 0

RESULTADO DE OPERACIÓN / OPERATING PROFITS 26,141 25,773 -1,443 5,709 -3,742 -349 -2,648 -438 -4,566 -6,037

Otros ingresos y egresos / Other income and expenses 6,778 -2,050 -129 8 -370 355 -56 1,019 784 -131

RESULTADO DEL EJERCICIO ANTES DE IMPUESTO A LA RENTA / RESULTS BEFORE INCOME TAX 32,919 23,723 -1,572 5,717 -4,112 6 -2,704 581 -3,782 -6,168

IMPUESTO A LA RENTA / INCOME TAX -11,427 -7,208 -334 -2,577 385 34 0 -51 -312 1,050

RESULTADO NETO DEL EJERCICIO / PERIOD'S NET PROFIT (LOSS) 21,492 16,515 -1,906 3,140 -3,727 40 -2,704 530 -4,094 -5,118 INDICADORES FINANCIEROS / FINANCIAL RATIOS

Rentabilidad de Capital % / Return on capital % 1.42 -.- -.- -.-

-.-Rentabilidad sobre Activos % / Return on Assets % 0.26 -.- -.- -.-