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CURSO DE PREVENCIÓN DEL BLANQUEO DE CAPITALES
Online
DescripciónAdquiere con este curso todos los conocimientos necesarios en relación con la Prevención del Blanqueo de Capitales.
Este curso presenta un carácter eminentemente práctico que te permite tener a tu alcance todos los contenidos necesarios para poder aprender sacando el mayor rendimiento a tu tiempo y trabajo. Para ello, la flexibilidad de la metodología empleada se adapta al ritmo diario del profesional, que cuenta con un tutor centrado en aportar soluciones a tus necesidades específicas, proponiendo todos los recursos necesarios para ello.
Para la realización del curso, la Fundación Laboral de la Construcción pone a tu disposición su plataforma online Blackboard, materiales didácticos de alta calidad y profesores altamente especializados en la materia. Entre los recursos utilizados destaca la herramienta de videoconferencia, los foros y blogs que permiten el intercambio continuo de ideas y opiniones entre alumnos y docente.
Duración
20 horas, modalidad teleformación. Objetivos
• Conocer las obligaciones en materia de prevención del Blanqueo de Capitales y Financiación del Terrorismo para empresas y profesionales.
• Implementar las políticas y procedimientos de prevención en esta materia. • Establecer un Órgano de Control Interno.
• Conocer las diferentes Infracciones y Sanciones establecidas en la normativa específica. Destinatarios
• Trabajadores con la necesidad de profundizar en el dominio de esta materia para optimizar su desempeño laboral.
• Desempleados en búsqueda de una acreditación para su currículum. • Profesionales en etapa de reciclaje profesional.
• Empresarios o Gestores que necesiten esta formación de carácter obligatorio en su actividad empresarial.
Requisitos de los alumnos
Para la realización del curso los participantes deben disponer de: • Equipo con conexión a Internet (preferiblemente banda ancha)
• Navegador Web: Internet Explorer, Mozilla Firefox, Google Chrome o Safari • Software y otras aplicaciones: Adobe Acrobat Reader, procesador de textos, etc. • Dirección de correo electrónico válida
2 Contenidos
MÓDULO 1. Introducción
1.1. Antecedentes de la ley 10/2010. 1.1.1. Grupo de Acción financiera.
1.1.2. Antecedentes de la Ley 10/2010 de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo.
1.2. Concepto de delito de Blanqueo de Capitales y Financiación del Terrorismo. 1.2.1. Concepto de blanqueo de capitales.
1.2.2. Bienes procedentes del blanqueo de capitales. 1.2.3. Países terceros equivalentes y países no cooperantes. 1.3. Técnicas de lavado de dinero.
1.3.1. ¿Qué entendemos por procedimientos de blanqueo de capitales?.
1.3.2. ¿Cuáles son las técnicas empleadas para llevar a cabo operaciones de blanqueo de capitales?.
1.4. Tipología de operaciones por sectores. 1.4.1. Sector inmobiliario.
1.4.2. Sistemas de compensación en los circuitos financieros. 1.4.3. Utilización de dinero en efectivo.
1.4.4. Carruseles de IVA. 1.4.5. Banca corresponsal.
1.4.6. Sociedades gestoras de transferencias. 1.4.7. Dinero electrónico.
1.4.8. Nacionales de países asiáticos.
1.4.9. Nacionales de antiguas repúblicas soviéticas. 1.4.10. Nacionales de países del norte de África. 1.4.11. Consultores y asesores.
1.4.12. Personas expuestas políticamente (PEP). MÓDULO 2. Medidas de Diligencia Debida
2.1. Objeto, definiciones y ámbito de aplicación. 2.1.1. Objeto.
2.1.2. Definición de sujeto obligado.
2.1.3. Casos especiales en que al sujeto obligado se le exime de aplicar prevención de blanqueo de capitales.
2.1.4. ¿Qué ocurre en el caso de que las actividades se realicen a través de un agente o mediador?.
3 2.2. Medidas normales de diligencia debida.
2.2.1. Identificación formal. 2.2.2. Identificación del titular real.
2.2.3. Propósito e índole de la relación de negocios. 2.2.4. Seguimiento continuo de la relación de negocios. 2.2.5. Aplicación de las medidas de diligencia debida.
2.2.6. Aplicación por terceros de las medidas de diligencia debida. 2.3. Medidas simplificadas de diligencia.
2.3.1. Medidas simplificadas de diligencia debida respecto de clientes.
2.3.2. Medidas simplificadas de diligencia debida respecto de productos u operaciones. 2.4. Medidas reforzadas de diligencia debida.
2.4.1. Relaciones de negocio y operaciones no presenciales. 2.4.2. Corresponsalía bancaria transfronteriza.
2.4.3. Personas con responsabilidad pública.
2.4.4. Productos u operaciones propicias al anonimato y nuevos desarrollos tecnológicos. MÓDULO 3. Obligaciones de Información
3.1. Examen especial. 3.1.1. Concepto.
3.2. Comunicación por indicio.
3.2.1. Esquema de comunicaciones con el SEPBLAC. 3.2.2. Comunicación por indicio .
3.3. Abstención de ejecución. 3.4. Comunicación sistemática.
3.4.1. Operaciones objeto de comunicación sistemática (Art. 20 de la Ley 10/2010). 3.4.2. Procedimiento para realizar la Comunicación sistemática de las operaciones. 3.5. Colaboración con la comisión de prevención del blanqueo de capitales.
3.6. No sujeción.
3.7. Exención de responsabilidad. 3.8. Prohibición de revelación. 3.9. Conservación de documentos. MÓDULO 4. Control Interno 4.1. Medidas de control interno.
4.1.1. Designación de un representante ante el Servicio Ejecutivo de la Comisión. 4.1.2. Creación de un órgano de control interno y comunicación.
4 4.1.3. Políticas y procedimientos que la empresa va a adoptar en materia de prevención de blanqueo de capitales.
4.1.4. Las políticas y procedimientos serán comunicados a las sucursales y filiales con participación mayoritaria situadas en terceros países.
4.1.5. Manual de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo. 4.2. Órganos Centralizados de Prevención.
4.3. Examen externo.
4.4. Formación de empleados.
4.5. Protección e idoneidad de empleados, directivos y agentes. 4.5.1. Protección de empleados directivos y agentes. 4.5.2. Idoneidad de empleados, directivos y agentes. 4.6. Sucursales y filiales en terceros países.
4.7. Protección de datos de carácter personal. 4.8. Intercambio de información .
MÓDULO 5. Infracciones y Sanciones
5.1. Clases de infracciones y sus correspondientes sanciones. Infracciones muy graves. 5.1.1. Infracciones muy graves.
5.1.2. Sanciones correspondientes a infracciones muy graves. 5.1.3. Prescripción.
5.2. Infracciones graves y sanciones correspondientes. 5.2.1. Infracciones graves.
5.2.2. Sanciones por infracciones graves. 5.3. Infracciones leves y sanciones correspondientes.
5.3.1. Tipos de infracciones leves. 5.3.2. Sanciones por infracciones leves. 5.4. Graduación de las sanciones.
5.5. Responsabilidad de administradores, directivos y personas jurídicas. 5.5.1. Responsabilidad de administradores y directivos.
5.5.2. La responsabilidad penal de las personas jurídicas en delitos de blanqueo de capitales. Metodología
El curso se imparte de forma completamente online, a través de la plataforma Blackboard de la Fundación Laboral de la Construcción que incorpora características de última generación, acceso a través de dispositivos móviles y sincronización con redes sociales.
Asimismo, nuestra plataforma se complementa con una herramienta externa implantada para garantizar la mayor interactividad: Adobe Connect. Esta herramienta de comunicación permite la realización de videoconferencias participativas con herramientas integradas como son la opción de
5 escritorios compartidos, pizarra virtual, encuestas en línea o transmisión inmediata de archivos. Mediante esta herramienta síncrona los alumnos y tutores podéis establecer comunicaciones en tiempo real, permitiendo además el almacenamiento de estas sesiones para su posterior difusión. La metodología de impartición que se emplea es eminentemente práctica; se fundamenta en la lectura de los contenidos teóricos y la comprensión de los conceptos relacionados con la prevención del blanqueo de capitales para su posterior aplicación a la resolución de ejercicios o casos prácticos. El alumno/a puede seguir los contenidos a través de la plataforma, o descargarse los archivos en formato PDF.
Es importante que el alumno trate de acceder a los distintos recursos complementarios que tiene a su disposición: artículos, enlaces,… De esta forma podrá obtener información de interés para conseguir una visión más completa de la temática del curso.
Asimismo, el alumnado cuenta con herramientas de comunicación destinadas a favorecer el intercambio de opiniones y a enriquecer el proceso de aprendizaje. Destacamos entre estas herramientas:
y Foros del Curso. En cada curso se proponen los espacios necesarios para que los participantes se comuniquen entre sí y puedan avanzar en su aprendizaje. Por defecto, los foros con que el alumno contará son los de:
Presentación. Espacio en el alumno debe realizar una primera aportación, indicando la razón por la que ha seleccionado el curso, y los conocimientos previos que tiene de la materia. Dudas. Espacio específico en el que el alumno puede consultar las dudas que se le presentan. El realizar estas aportaciones en el foro contribuye a la creación de aprendizaje colaborativo, ya que los alumnos se ven beneficiados de las respuestas obtenidas.
Específicos del Módulo. En estos se pueden resolver dudas de la materia o de la evaluación, metodología del módulo. Igualmente, puede emplearse para proponer temas relacionados con la materia o incluso para recopilar contenidos relacionados, confeccionando un dossier específico de cada módulo.
y Blog del docente. Desde esta utilidad el docente puede publicar contenido relacionado con la materia que imparte, este blog puede ser común a distintas materias, de modo que se beneficien de él distintos grupo de alumnos y se potencie la comunicación entre todos ellos. Una de las grandes ventajas de los blogs es el estímulo de la horizontalidad, característica que potencia el intercambio de ideas y la comunicación fluida.
y Club/ Comunidad Virtual. Si ya la plataforma potencia la comunicación entre los integrantes del curso, con el uso de los clubes de aprendizaje, esta característica se va aún más reforzada. Los clubes consisten en comunidades a las que tienen acceso alumnos y docentes y que giran en torno a una temática concreta. Desde este espacio es posible agregar contenidos y entablar comunicaciones a través de foros, blog, anuncios,… Los alumnos pueden seguir teniendo acceso a esta comunidad, una vez finalizado el curso, de modo que la comunidad se mantiene viva y posibilita que los alumnos sigan aprendiendo una vez finalizado el curso.
y Videoconferencia. Como soporte de las tutorías se incorpora el servicio de videoconferencia, a través del que docentes y alumnos pueden comunicarse y resolver de forma síncrona, las tareas que así lo precisen. Estas sesiones se graban y almacenan para facilitar que los alumnos que no puedan participar por motivos de horario tengan la opción de verlas en diferido.
6 Profesorado
y Pedagoga especializada en teleformación con 4 años de experiencia en la coordinación de entornos virtuales de aprendizaje.
y Licenciado en Ciencias Económicas y Empresariales con la acredtitación CAMS: Reconocimiento internacional como Especialista en Prevención del Blanqueo de Capitales (Certified Anti-Money Laundering Specialist®).
Material didáctico 1. Guías del Curso:
Guía del curso. Esta guía recoge toda la información sobre la acción formativa: objetivos, contenidos, evaluación, fechas, contacto con el tutor y sobre todo, el plan metodológico, en el que se detalla de qué modo transcurrirá el curso y qué actividades debe ir superando el alumno para finalizar con éxito el curso. Toda la información necesaria para superar y realizar un aprovechamiento efectivo del curso se encuentra en este documento.
Guía de la plataforma. En este documento se encuentra la descripción de la plataforma con el objeto de facilitar al alumno la comprensión del funcionamiento de las principales herramientas de la plataforma.
Mini guías. Se trata de documentos muy breves que demuestran gráficamente cómo realizar distintas configuraciones de la plataforma: cómo acceder a las evaluaciones, ,…
2. Contenidos teóricos en formato PDF o SCORM. Nuestro equipo docente elabora a medida los contenidos del curso que se corresponden con el perfil solicitado. En cada módulo del curso se detalla los objetivos a alcanzar, la programación detallada que compone cada módulo, y los distintos elementos necesarios para que el alumno sea capaz de seguir el curso del modo más dinámico posible. Entre los recursos que se tienen en cuenta, tenemos: cuadros resumen, imágenes descriptivas, resúmenes, esquemas del módulo,…
3. Recursos Complementarios. El equipo docente recopila una completa selección de enlaces y archivos que cumplen con una doble función. Por un lado completan la formación que recibes, a la vez que sienta las pautas para que puedas avanzar en la materia una vez finalizado el curso. Ya que obtendrás un listado de las fuentes más reconocidas en el área objeto de estudio.
Certificación
Al término de la acción formativa el alumno recibirá, en el caso de haber sido calificado como APTO, un diploma acreditativo de la formación realizada expedido por la Fundación Laboral de la Construcción.
En el caso de NO SER APTO, el alumno recibirá un certificado de participación en el curso expedido, igualmente, por la Fundación Laboral de la Construcción, siempre y cuando haya satisfecho, al menos, el 75 % de los requisitos de evaluación establecidos.
Inscripción
Para formalizar la inscripción ésta debe realizarse a través de la web de la Fundación Laboral de la Construcción, cumplimentando la ficha de inscripción y enviándola desde la propia web, por medio del siguiente enlace:
http://ofertaformativa.cursosenconstruccion.com/cursos/curso-de-prevencion-del-blanqueo-de-capitales-1133/inscripcion
7 Para cualquier aclaración en relación con la cumplimentación de la referida inscripción, contactar con la delegación territorial de la Fundación Laboral de la Construcción correspondiente, la cual se puede conocer accediendo a nuestra guía de centros mediante el siguiente enlace:
http://www.cursosenconstruccion.com/wps/portal/cursosenconstruccion/publica/guiaCentros
Precio y forma de pago
AVISO IMPORTANTE:PARA PODER SER DADO DE ALTA EN EL CURSO, ADEMÁS DE REALIZAR EL PAGO,
ES CONDICIÓN INDISPENSABLE LLEVAR A CABO LA INSCRIPCIÓN MEDIANTE LA VÍA DESCRITA EN EL APARTADO ANTERIOR.
Precio: 150 €
Forma de pago: el pago de la totalidad del importe se realizará antes del inicio del curso en la cuenta BBVA: 0182 2370 45 0010044287 indicando "PREVENCIÓN BLANQUEO CAPITALES FLC”, nombre y apellidos del alumno. El justificante se deberá enviar a [email protected].
Gracias al acuerdo suscrito entre BBVA y Fundación Laboral, BBVA ofrece préstamos en condiciones ventajosas a empresas y/o personas para poder realizar cursos en la Fundación. Si quiere ampliar esta información debe dirigirse a cualquier oficina bancaria del BBVA.
