MES 12 AÑO LIQUIDEZ MENSUAL ACTIVO CORRIENTE / PASIVO CORRIENTE 1.39 ACTIVO CORRIENTE 23,826, PASIVO CORRIENTE 17,143,204.

(1)

MES 12 AÑO 2016

1.- LIQUIDEZ MENSUAL

ACTIVO CORRIENTE / PASIVO CORRIENTE 1.39

ACTIVO CORRIENTE 23,826,181.61

+ 1101 Inversiones Financieras 17,753,645.88

+ 1102 Caja y Bancos (107,962.59)

+ 12 Deudores por Primas 6,270,139.97

- 120102 Vencidas 1,201,504.67

- 120202 Vencidas -

- 120203 Cheques Protestados 561.64

+ 13 Deudores por Reaseguros y Coaseguros 947,857.75

+ 1402 Deudores Varios 164,566.91

PASIVO CORRIENTE 17,143,204.81

+ 2101 Reservas Riesgos en Curso 5,223,939.10

+ 2102 Reservas Matemáticas 3,057,689.99

+ 2103 Reservas Obligaciones Siniestros Pendientes 4,141,066.25

+ 2104 Reservas Desviación Siniestralidad y Catastrófico -

+ 2105 Reservas de estabilización 927,410.65

+ 2106 Otras Reservas -

+ 22 Reaseguros y Coaseguros Cedidos 45,500.90

+ 23 Otras Primas por Pagar 342,528.45

+ 2401 Corto Plazo 511,531.82

+ 25 Otros Pasivos 2,893,537.65

- 259004 Regularización de Divisas -

- 259006 Primas Anticipadas -

+ 2601 Papeles comerciales en circulación a corto plazo -

2.- LIQUIDEZ INMEDIATA MENSUAL

DISPONIBLE INMEDIATO / PASIVO CORRIENTE 1.03

DISPONIBLE INMEDIATO 17,645,683.29 + 1101 Inversiones Financieras 17,753,645.88 + 1102 Caja y Bancos (107,962.59) PASIVO CORRIENTE 17,143,204.81

+ 2401 Corto Plazo 511,531.82

+ 25 Otros Pasivos 2,893,537.65

- 259006 Primas Anticipadas -

+ 2601 Papeles comerciales en circulación a corto plazo -

3.- SEGURIDAD MENSUAL

( ACTIVO CORRIENTE + BIENES RAICES ) / ( PASIVO CORRIENTE + OBLIGACIONES SISTEMA FINANCIERO LARGO

PLAZO + PRIMAS ANTICIPADAS + OBLIGACIONES EN CIRCULACIÓN A LARGO PLAZO) 1.46

ACTIVO CORRIENTE + BIENES RAICES 25,078,723.71

+ 1101 Inversiones Financieras 17,753,645.88

+ 1102 Caja y Bancos (107,962.59)

+ 110301 Bienes Raíces 1,252,542.10

+ 12 Deudores por Primas 6,270,139.97

- 120102 Vencidas 1,201,504.67

- 120202 Vencidas -

- 120203 Cheques Protestados

561.64

+ 13 Deudores por Reaseguros y Coaseguros 947,857.75

+ 1402 Deudores Varios 164,566.91

PASIVO CORRIENTE + OBLIGACIONES SISTEMA FINANCIERO LARGO PLAZO + PRIMAS

ANTICIPADAS + OBLIGACIONES EN CIRCULACIÓN A LARGO PLAZO 17,143,204.81

(2)

+ 24 Obligaciones con Instituciones Sistema Financiero 511,531.82

+ 25 Otros Pasivos 2,893,537.65

+ 26 Valores en obligaciones -

4.- RENTABILIDAD PARA LOS ACCIONISTAS - ROE MENSUAL

ROE 11.13%

UTILIDAD O PÉRDIDA(PERIODO INTERMEDIO) 968,587.64

+ 5 Ingresos 53,881,273.38 - 4 Egresos 52,912,685.74 Factor 12 Número de mes 12

PROMEDIO DEL PATRIMONIO 8,698,981.80

+ 3 Patrimonio dic-15 7,746,212.23 + 3 Patrimonio ene-16 7,746,212.23 + 3 Patrimonio feb-16 7,746,212.23 + 3 Patrimonio mar-16 8,832,162.44 + 3 Patrimonio abr-16 8,815,054.44 + 3 Patrimonio may-16 8,815,054.44 + 3 Patrimonio jun-16 8,853,548.44 + 3 Patrimonio jul-16 8,853,548.44 + 3 Patrimonio ago-16 8,853,548.44 + 3 Patrimonio sep-16 8,853,548.44 + 3 Patrimonio oct-16 8,853,548.44 + 3 Patrimonio nov-16 8,853,548.44 + 3 Patrimonio dic-16 10,264,564.69

5.- RENTABILIDAD DE ACTIVOS - ROA MENSUAL

ROA 3.77%

UTILIDAD O PÉRDIDA(PERIODO INTERMEDIO) 968,587.64

+ 5 Ingresos 53,881,273.38 - 4 Egresos 52,912,685.74 Factor 12 Número de mes 12 PROMEDIO DE ACTIVOS 25,677,816.67 + 1 Activos dic-15 22,424,425.79 + 1 Activos ene-16 23,954,769.82 + 1 Activos feb-16 24,755,721.19 + 1 Activos mar-16 24,499,637.04 + 1 Activos abr-16 25,097,764.08 + 1 Activos may-16 25,193,326.22 + 1 Activos jun-16 27,536,918.68 + 1 Activos jul-16 24,838,873.56 + 1 Activos ago-16 25,926,073.97 + 1 Activos sep-16 26,673,495.25 + 1 Activos oct-16 27,746,879.55 + 1 Activos nov-16 27,755,962.00 + 1 Activos dic-16 27,407,769.50

(3)

6.- RENTABILIDAD SOBRE LAS OPERACIONES = RESULTADOS / PRIMA NETA EMITIDA MENSUAL

RESULTADOS / PRIMA NETA EMITIDA 4.45%

UTILIDAD O PÉRDIDA 968,587.64 + 5 Ingresos 53,881,273.38 - 4 Egresos 52,912,685.74

PRIMA NETA EMITIDA 21,783,724.42

+ 51 Prima Emitida 26,755,036.60 - 45 Liquidaciones y Rescates 4,971,312.18 - 4403 Coaseguro Cedido -

7.- TASA DE GASTOS DE ADMINISTRACIÓN = GASTOS ADMINISTRACIÓN / PRIMA NETA EMITIDA MENSUAL

GASTOS ADMINISTRACIÓN / PRIMA NETA EMITIDA 15.68%

GASTOS ADMINISTRACIÓN 3,416,424.64 + 41 Gastos de Administración 3,690,699.16 - 410113 Participación utilidades 274,274.52

8.- TASA DE GASTOS DE PRODUCCIÓN = COMISIONES PAGADAS - COMISIONES PAGADAS OTROS CONCEPTOS /

PRIMA NETA EMITIDA MENSUAL

COMISIONES PAGADAS - COMISIONES PAGADAS OTROS CONCEPTOS / PRIMA NETA EMITIDA 19.96%

COMISIONES PAGADAS NETAS 4,348,736.08

+ 42 Comisiones Pagadas 4,348,736.08

- 420490 Otros -

9.- TASA DE GASTOS DE OPERACIÓN = (GASTOS ADMINISTRACIÓN + COMISIONES PAGADAS NETAS) / PRIMA

NETA EMITIDA MENSUAL

(GASTOS ADMINISTRACIÓN + COMISIONES PAGADAS NETAS) / PRIMA NETA EMITIDA 35.65%

GASTOS ADMINISTRACIÓN 3,416,424.64 + 41 Gastos de Administración 3,690,699.16 - 410113 Participación utilidades 274,274.52

COMISIONES PAGADAS NETAS 4,348,736.08

+ 42 Comisiones Pagadas 4,348,736.08

- 420490 Otros -

(4)

10.- ENDEUDAMIENTO MENSUAL

(PASIVO - RESERVAS TÉCNICAS) / TOTAL PATRIMONIO 0.37

PASIVO - RESERVAS TÉCNICAS 3,793,098.82

+ 2 Pasivo 17,143,204.81 - 21 Reservas Técnicas 13,350,105.99 TOTAL PATRIMONIO 10,264,564.69 + 3 Patrimonio 10,264,564.69

11.- MOROSIDAD CARTERA DE PRIMAS MENSUAL

PRIMAS POR COBRAR VENCIDAS / PRIMAS POR COBRAR 19.08%

PRIMAS POR COBRAR VENCIDAS 1,202,066.31

+ 120102 Vencidas 1,201,504.67

+ 120202 Vencidas -

+ 120203 Cheques protestados 561.64

PRIMAS POR COBRAR 6,301,394.48

+ 12 Deudores por primas 6,270,139.97

- 120199 Provisión (Crédito) (31,254.51)

- 120299 Provisión (Crédito) -

12.- COBERTURA PRIMAS VENCIDAS MENSUAL

PROVISIONES / PRIMAS POR COBRAR VENCIDAS 2.60%

PROVISIONES 31,254.51 - 120199 Provisión (Crédito) (31,254.51) - 120299 Provisión (Crédito) -

PRIMAS POR COBRAR VENCIDAS 1,202,066.31

+ 120102 Vencidas 1,201,504.67 + 120202 Vencidas - + 120203 Cheques protestados 561.64

13.- CESIÓN REASEGUROS MENSUAL

PRIMAS DE REASEGUROS CEDIDO / PRIMA NETA EMITIDA 2.05%

PRIMAS DE REASEGUROS CEDIDO 447,415.86

+ 44 Primas de Reaseguros Cedidos 447,415.86

- 4403 Coaseguro Cedido -

14.- RENTABILIDAD REASEGURO MENSUAL

POR REASEGUROS CEDIDO / PRIMA DE REASEGURO CEDIDO 4.82%

POR REASEGUROS CEDIDO 21,565.39

+ 5203 Por reaseguros cedidos 21,565.39

PRIMAS DE REASEGUROS CEDIDO 447,415.86

+ 44 Primas de Reaseguros Cedidos 447,415.86

- 4403 Coaseguro Cedido -

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15.- TASA DE SINIESTRALIDAD NETA RETENIDA DEVENGADA MENSUAL

COSTO DE SINIESTROS / PRIMA NETA RETENIDA DEVENGADA 47.52%

COSTO DE SINIESTROS 9,960,851.55 + 46 Siniestros pagados 10,112,421.16

- 53 Recuperaciones y salvamentos de siniestros 1,266,275.85

+ 4803 Constitución Reserva de Siniestros Pendientes 20,707,516.99

- 5703 Liberación Reserva de Siniestros Pendientes 19,592,810.75

PRIMA NETA RETENIDA DEVENGADA ##########

+ 5101 De seguros directos 26,755,036.60

+ 5102 De reaseguros aceptados -

+ 5103 De coaseguros aceptados -

- 44 Primas de reaseguros cedidos 447,415.86

- 45 Liquidaciones y rescates

4,971,312.18

- 4801 Constitución Reserva de Riesgos en Curso 1,572,578.53

+ 5701 Liberación Reserva de Riesgos en Curso

1,661,491.96

- 4802 Constitución Reserva de Seguros de Vida 3,057,689.99

+ 5702 Liberación Reserva de Seguros de Vida 2,592,125.28

16.- RAZON COMBINADA MENSUAL

( COSTO DE SINIESTROS + GASTOS DE ADMINISTRACIÓN - RESULTADOS DE INTERMEDIACIÓN ) / INGRESO

DEVENGADO 94.68% COSTO DE SINIESTROS 9,960,851.55 + 46 Siniestros pagados 10,112,421.16

- 53 Recuperaciones y alvamentos de siniestros 1,266,275.85

+ 4803 Constitución Reserva de Siniestros Pendientes 20,707,516.99

- 5703 Liberación Reserva de Siniestros Pendientes 19,592,810.75

GASTOS ADMINISTRACIÓN 3,416,424.64 + 41 Gastos de Administración 3,690,699.16 - 410113 Participación utilidades 274,274.52 RESULTADOS DE INTERMEDIACIÓN 4,327,170.69 - 52 Comisiones recibidas 21,565.39

+ 5204 Por otros conceptos -

+ 42 Comisiones Pagadas 4,348,736.08 - 420490 Otros - INGRESO DEVENGADO 18,698,280.92 + 51 Prima Emitida 26,755,036.60

4,971,312.18

1,661,491.96

- 4804 Constitución Reserva de Desviación de Siniestralidad y Catastróficas - + 5704 Liberación Reserva de Desviación de Siniestralidad y Catastróficas -

- 4805 Constitución Reserva de Estabilización 753,439.94

+ 5705 Liberación Reserva de Estabilización

75,219.41

- 4806 Constitución de otras reservas -

+ 5706 Liberación de otras reservas

54,251.17

- 43 Primas por reaseguros no proporcionales 1,637,407.00

(6)

17.- TASA DE UTILIDAD TÉCNICA MENSUAL

RESULTADO TÉCNICO / INGRESO DEVENGADO 5.32%

RESULTADO TÉCNICO 993,834.04 + 51 Prima Emitida 26,755,036.60 - 45 Liquidaciones y rescates 4,971,312.18

1,661,491.96

75,219.41

54,251.17

- 46 Siniestros pagados

10,112,421.16

+ 53 Recuperaciones y alvamentos de siniestros 1,266,275.85

- 4803 Constitución Reserva de Siniestros Pendientes 20,707,516.99

+ 5703 Liberación Reserva de Siniestros Pendientes 19,592,810.75

- 41 Gastos de Administración 3,690,699.16

+ 410113 Participación utilidades 274,274.52

+ 52 Comisiones recibidas 21,565.39

- 5204 Por otros conceptos -

- 42 Comisiones Pagadas 4,348,736.08 + 420490 Otros - INGRESO DEVENGADO 18,698,280.92 + 51 Prima Emitida 26,755,036.60 - 45 Liquidaciones y rescates 4,971,312.18

1,661,491.96

75,219.41

54,251.17

18.- RESULTADO TÉCNICO ESTIMADO / PATRIMONIO PROMEDIO MENSUAL

RESULTADO TÉCNICO ESTIMADO / PATRIMONIO PROMEDIO 11.42%

RESULTADO TÉCNICO ESTIMADO 993,834.04

+ 51 Prima Emitida 26,755,036.60

4,971,312.18

1,661,491.96

(7)

75,219.41

- 4806 Para otras reservas -

+ 5706 De otras reservas 54,251.17 - 46 Siniestros pagados 10,112,421.16

- 42 Comisiones Pagadas 4,348,736.08 + 420490 Otros - - 41 Gastos de Administración 3,690,699.16 + 410113 Participación utilidades 274,274.52 Factor 12 Número de mes 12 PATRIMONIO PROMEDIO 8,698,981.80 + 3 Patrimonio dic-15 7,746,212.23 + 3 Patrimonio ene-16 7,746,212.23 + 3 Patrimonio feb-16 7,746,212.23 + 3 Patrimonio mar-16 8,832,162.44 + 3 Patrimonio abr-16 8,815,054.44 + 3 Patrimonio may-16 8,815,054.44 + 3 Patrimonio jun-16 8,853,548.44 + 3 Patrimonio jul-16 8,853,548.44 + 3 Patrimonio ago-16 8,853,548.44 + 3 Patrimonio sep-16 8,853,548.44 + 3 Patrimonio oct-16 8,853,548.44 + 3 Patrimonio nov-16 8,853,548.44 + 3 Patrimonio dic-16 10,264,564.69

19.- RESULTADO TÉCNICO ESTIMADO / ACTIVO PROMEDIO MENSUAL

RESULTADO TÉCNICO ESTIMADO / ACTIVO PROMEDIO 3.87%

RESULTADO TÉCNICO ESTIMADO 993,834.04

+ 51 Prima Emitida 26,755,036.60

4,971,312.18

1,661,491.96

75,219.41

- 4806 Para otras reservas -

+ 5706 De otras reservas 54,251.17 - 46 Siniestros pagados 10,112,421.16

- 42 Comisiones Pagadas 4,348,736.08 + 420490 Otros - - 41 Gastos de Administración 3,690,699.16 + 410113 Participación utilidades 274,274.52 Factor 12 Número de mes 12 PROMEDIO DE ACTIVOS 25,677,816.67 + 1 Activos dic-15 22,424,425.79 + 1 Activos ene-16 23,954,769.82

(8)

+ 1 Activos feb-16 24,755,721.19 + 1 Activos mar-16 24,499,637.04 + 1 Activos abr-16 25,097,764.08 + 1 Activos may-16 25,193,326.22 + 1 Activos jun-16 27,536,918.68 + 1 Activos jul-16 24,838,873.56 + 1 Activos ago-16 25,926,073.97 + 1 Activos sep-16 26,673,495.25 + 1 Activos oct-16 27,746,879.55 + 1 Activos nov-16 27,755,962.00 + 1 Activos dic-16 27,407,769.50

20.- RESERVAS TÉCNICAS / PRIMA NETA RETENIDA ANUAL

RESERVAS TÉCNICAS / PRIMA NETA RETENIDA 0.63

RESERVAS TÉCNICAS 13,350,105.99

+ 21 Reservas Técnicas 13,350,105.99

PRIMA NETA RETENIDA 21,336,308.56

+ 51 Prima Emitida 26,755,036.60

- 45 Liquidaciones y rescates 4,971,312.18

21.- RESERVA DE RIESGOS EN CURSOS / PRIMA NETA RETENIDA ANUAL

RESERVA DE RIESGOS EN CURSO / PRIMAS NETA RETENIDA 0.26

RESERVA DE RIESGOS EN CURSO 5,223,939.10

+ 2101 De Riesgos en Curso 5,223,939.10

PRIMA NETA RETENIDA 20,140,674.46

+ 51 Prima Emitida 26,755,036.60

4,971,312.18

- 51 Prima Emitida (Vida Individual) 1,625,169.20

+ 44 Primas de reaseguros cedidos (Vida Individual)

105,122.51

+ 45 Liquidaciones y rescates (Vida Individual) 324,412.59

22.- RESERVAS TÉCNICAS / SINIESTROS RETENIDOS ANUAL

RESERVAS TÉCNICAS / SINIESTROS RETENIDOS 1.51

RESERVAS TÉCNICAS 13,350,105.99 + 21 Reservas Técnicas 13,350,105.99 SINIESTROS RETENIDOS 8,846,145.31 + 46 Siniestros Pagados 10,112,421.16

- 5301 Recuperación de Reaseguros Cedidos 1,266,275.85

- 5302 Recuperación de Coaseguros Cedidos -

(9)

23.- RESERVA DE SINIESTROS PENDIENTES / SINIESTROS RETENIDOS ANUAL

RESERVA DE SINIESTROS PENDIENTES / SINIESTROS RETENIDOS 0.36

RESERVA DE SINIESTROS PENDIENTES 3,193,208.50

+ 2103 Reservas de Obligaciones para Siniestros Pendientes 4,141,066.25

- 1305 Recuperación de siniestros avisados por reaseguros 947,857.75

SINIESTROS RETENIDOS 8,846,145.31 + 46 Siniestros Pagados 10,112,421.16

- 5301 Recuperación de Reaseguros Cedidos 1,266,275.85

- 5302 Recuperación de Coaseguros Cedidos -

24.- ACTIVO PROMEDIO / (PRIMA NETA EMITIDA)

ANUAL

ACTIVO PROMEDIO / (PRIMA NETA EMITIDA) 1.26

ACTIVO PROMEDIO ##########

+ 1 Activos 27,407,769.50