Manual de Usuario HIPOTECA ONLINE

HIPOTECA ONLINE

Manual de Usuario

ÍNDICE

1. INTRODUCCIÓN ... 3

2. INGRESO A HIPOTECA ONLINE ... 3

2.1. Captura de solicitud ... 6

2.1.1. Datos personales ... 7

2.1.2. Domicilio ... 9

2.1.3. Historial Crediticio ... 10

2.1.4. Ingresos ... 13

2.1.5. Oferta ... 14

2.1.6. Datos adicionales ... 16

2.1.7. Carga de documentos ... 17

3. CONSULTA DE SOLICITUD ... 19

3.1. Datos Generales ... 20

3.2. Estructura Comercial ... 20

3.3. Información Complementaria ... 21

3.4. Solicitud Digital ... 21

3.5. Resultado Evaluación ... 21

3.6. Expediente Digital ... 22

3.7. Acciones ... 23

4. HISTORIAL Y BITACORA ... 25

5. ESTATUS Y SUBESTATUS ... 26

6. NOTIFICACIONES ... 27

1. INTRODUCCIÓN

Hipoteca Online es una plataforma web que facilita y automatiza el proceso de gestión, evaluación y formalización de créditos hipotecarios; habilita al usuario la obtención de la pre-autorización del crédito en tiempo real y facilita la ejecución de las distintas etapas del flujo Hipotecario.

2. INGRESO A HIPOTECA ONLINE

 Acceso Canal Bróker. - para ingresar requieres tu usuario y contraseña, mismos que recibirás por medio de un correo electrónico después de haber solicitado tu registro.

Liga de acceso Hipoteca Online:

 Acceso Canal Sucursal/DCCH´s.- para ingresar desde la Intranet debes seguir estos pasos:



1. Dar clic en Productos y servicios:

2. En esta sección, dar clic en el botón “Crédito Hipotecario”:

3. En la siguiente pantalla dar clic en Hipoteca Online:

4. Ingresa a Hipoteca Online, colocar usuario y contraseña.

Una vez hayas ingresado a Hipoteca Online se mostrará la siguiente pantalla:

A. En la parte superior izquierda hay dos apartados:

1) Mis clientes. - en esta sección podrás encontrar las siguientes opciones:

 Nuevo Cliente: al hacer clic podrás capturar una nueva solicitud

 Mis Clientes: al hacer clic en esta pestaña te dirigirás a la sección de bandejas.

2) Reportes. - en esta sección podrás descargar el reporte extractor comercial, en el cual podrás visualizar todas las operaciones capturadas. Esta funcionalidad está habilitada para usuarios con funciones de administración.

A A

A

C

3) Manuales. - aquí podrás descargar material informativo referente al sistema y a políticas del producto.

B. En la parte superior derecha encontrarás:

1) Consultar Solicitud. - Este es un espacio de búsqueda, a través del cual podrás identificar clientes en la plataforma, por medio de datos clave, como son; folio CH, nombre, etapa, etcétera.

2) Salir. - este botón te permite cerrar sesión.

2.1. Captura de solicitud

Las etapas para capturar una solicitud son las siguientes:

C. En la sección izquierda de la pantalla se encuentra el apartado “Mis Solicitudes”, en la cual se muestran todos los folios capturados y asignados al usuario, organizados en cinco bandejas:

 Evaluación: Folios en proceso hasta el dictamen de Riesgos.

 Formalización: Folios que se encuentran en etapa avalúo-jurídico hasta programación de firma.

 Reproceso: Folios con requerimiento de complementos pendientes de atención

 Firmado: Créditos firmados.

 Cancelado: Solicitudes que de forma definitiva no continúan con el proceso.

Cada bandeja tiene un buscador que permite identificar algún folio en particular que este en esa etapa.

De la etapa “Datos personales” a “Ingresos” la información capturada es un factor clave para tener una Pre evaluación. Estas etapas se avanzan consecutivamente conforme se vayan concluyendo.

Para iniciar la captura de una nueva solicitud debes dar clic en “Mis clientes” y acto seguido en “Nuevo cliente”.

La primera información que te solicita es referente a la estructura comercial, debes elegir a quien asociarás en tu solicitud.

La información capturada es editable en todo momento hasta antes de enviar el folio a Mesa de Control, a excepción de nombre, fecha de nacimiento y RFC, datos que una vez guardados no podrán modificarse.

2.1.1. Datos personales

Este apartado se divide en dos secciones:

A. Información crédito. - hace referencia al producto que sea de interés del cliente, es decir, los datos del crédito, este apartado es dinámico, por lo que se requiere información diversa dependiendo del tipo de destino seleccionado.

B. Datos personales. - en este se captura la información relativa al cliente, para lo cual se debe considerar lo siguiente:

 El Segundo apellido es un campo no obligatorio, para los casos en los que el cliente no cuente con este, por lo que se debe dejar en blanco.

 RFC y CURP se calculan automáticamente, pero deben validarse contra documentos oficiales para garantizar que se generó correctamente y, en caso de ser incorrectos, es posible editarlos.

 Nombre, fecha de nacimiento y RFC son datos que una vez que se dé clic en el botón Continuar no podrán modificarse, ya que con los datos ingresados en estos campos se realizará la consulta a buró de crédito.

C. Participantes que se encuentra en la parte inferior de la pantalla:

 Al dar clic en el botón Agregar participante se despliegan los siguientes campos, en caso de que el cliente sea casado por sociedad conyugal o bienes mancomunados, se agrega automáticamente el participante y se despliegan los campos para capturar los datos personales del cónyuge.

 Para eliminar un participante se debe dar clic en el icono de bote de basura que se encuentra del lado derecho de cada participante.

Al dar clic en continuar se genera el Folio CH.

2.1.2. Domicilio

La segunda etapa es referente al domicilio actual de los participantes.

En el campo “Código postal” se debe ingresar el que refleje el comprobante de domicilio, es importante considerar que este es el dato mandatorio, por lo que siempre debe coincidir con el comprobante, aun cuando haya variaciones en la colonia.

En caso de haber más participantes y que estos compartan el mismo domicilio del titular, existe una opción que te permite replicar automáticamente la captura de los datos.

En caso de que la operación pertenezca al canal Bróker se generará el Anexo B, que es la autorización otorgada por el cliente al Bróker para que inicie el trámite del Crédito Hipotecario.

2.1.3. Historial Crediticio

En esta etapa el cliente autoriza al banco para que realice la consulta a Buró de Crédito, existen dos formas de hacerlo:

A. Consulta autenticada: Este apartado se despliega por participante y se ejecuta a través de la respuesta a tres preguntas básicas relativas a información crediticia del cliente, debiendo coincidir estos datos con los almacenados por Buró de Crédito para poder continuar. En la parte final de cada pregunta existen informativos que ayudan a contestar adecuadamente cada una de las preguntas.

Se permiten únicamente 3 intentos y en caso de no ser exitosos deberá hacerse la Consulta tradicional.

Es importante mencionar que, en caso de realizar exitosamente la autenticación, no es necesario entregar formato firmado que autorice la consulta a Buró de Crédito.

B. Consulta Tradicional: En este apartado se debe adjuntar:

1. Autorización de consulta de buró de crédito. - que puede ser el formato RIES 014 o la Solicitud de Crédito Hipotecario.

Para facilidad del proceso el formato RIES 014 se genera automáticamente pre llenado con la información capturada, disponible para descarga y firma del cliente.

 En los documentos para autorización de consulta de buró de crédito debes cuidar lo siguiente:

RIES 014

a) La fecha debe ser anterior o igual a la de captura.

b) En este espacio es importante verificar que el Nombre del investigado, Domicilio y RFC estén completos, correctos y que coincidan con la información presentada.

c) En la sección de Firma, debe aparecer el nombre completo del cliente y la firma, esta debe concordar con la identificación oficial.

1

1 2

3

A

B

C

Solicitud de Crédito Hipotecario

En la hoja 1 y 3 de la solicitud es importante realizar las siguientes validaciones.

a) En esta sección la Fecha debe ser igual o anterior a la captura.

b) Verificar que el Nombre y RFC aparezcan completos y correctos comparándolos con una identificación oficial.

c) En el apartado de autorización para la consulta a Sociedades de Información Crediticia, corroborar que aparezca el Nombre completo y correcto del solicitante y la firma, la cual debe concordar con la identificación oficial.

C

B C

A

B

2. Identificación oficial. - es importante que valides la vigencia del documento, se aceptarán los siguientes:

 INE / IFE

 Pasaporte

 FM2 / FM3 (extranjeros)

3. Para que se realice la consulta se debe certificar que se cuenta con los documentos firmados por el cliente.

2.1.4. Ingresos

En esta sección capturar la información referente a la actividad laboral y a los ingresos de los participantes que contribuyan con ingresos.

En el campo Tipo ingresos se tienen cuatro opciones, de las cuales se pueden seleccionar cuantas sean necesarias de acuerdo al caso; una vez que se haya seleccionado tipo de ingreso se habilitarán el resto de los campos y se desplegarán aquellos que corresponden a la forma de comprobación seleccionada.

2.1.5. Oferta

De acuerdo a los datos que se han capturado hasta este apartado, se obtiene el resultado de la pre-evaluación del cliente, en caso de ser aprobado, aparecerá una pantalla con la oferta que se puede dar al cliente.

A. En esta sección se muestra la información relativa a Valor de la vivienda, Monto crédito, Plazo y Esquema de pago, los campos son editables con el fin de visualizar diversos escenarios para el cliente, una vez que se hayan modificado hacer clic en el botón Calcular para que se recalcule la oferta.

B. Se muestra la Tasa, Pago mensual total, Aforo y CAT, calculados de acuerdo al escenario seleccionado en la sección A, de igual forma, de acuerdo con la información de la sección A, se muestra la tabla de amortización (Ver tabla de amortización).

C. Este apartado comparativo se mostrará cuando el cliente tenga opción a una mejor tasa.

D. En la parte inferior se podrá descargar la Hoja de Pre-autorización, en la cual se visualiza con mayor detalle la pre-evaluación realizada y permite obtener información para el análisis del caso.

En los casos en que aplica Hipoteca Plus, aparece el apartado de Mejora tasa con hipoteca plus, que al dar clic nos redirige a su simulador.

En caso de que la solicitud sea declinada, aparece la siguiente pantalla, en la cual podemos seguir con el proceso dando clic en el botón Continuar con apelación con la finalidad de que sea considerado por el área de Admisiones.

2.1.6. Datos adicionales

En esta etapa se despliega el resto de la solicitud, la cual no es relevante para la Pre evaluación.

En la sección de seguros, el Titular podrá decidir si desea contratar los seguros con Santander. Para los casos en que se contrate seguro de vida con Santander, se despliega el cuestionario médico.

El sistema se encuentra parametrizado de acuerdo a la política para identificar cuando el seguro de vida para el Obligado Solidario es obligatorio u opcional.

2.1.7. Carga de documentos

A. En la parte superior de la pantalla se tiene la opción de descargar la solicitud de crédito haciendo clic en el recuadro “Imprime tu solicitud de crédito”, la cual se encuentra pre llenada con la información proporcionada en los apartados anteriores.

Posteriormente, se muestra el listado de documentos, marcando con un asterisco rojo aquellos que son obligatorios para la evaluación. En caso de que en el crédito participen más intervinientes, se habilitará una pestaña por cada uno para carga de sus documentos, el sistema indicará cuáles son obligatorios para cada uno de ellos.

B. Apartado para la carga de los documentos, se pueden adjuntar varios documentos al mismo tiempo o uno a uno, bien sea dando clic para que se abra la ventana con los archivos almacenados en el dispositivo en el que te encuentres o bien arrastrándolos archivos desde la carpeta en la que los tengas, además pueden ser cargados habilitando la cámara desde el celular.

C. A través de la categorización de documentos podrás identificar el tipo de documento que se anexarán al expediente digital.

En el recuadro de opciones aparecen los siguientes iconos

Al dar clic se elimina el documento cargado. Esta función se deshabilita una vez que se envía el expediente a validación.

Al dar clic se descarga el documento cargado.

Al dar clic se pre visualiza el documento en formato pdf.

En caso de que el documento tenga en varias hojas, deberán cargarse en un mismo archivo. Los formatos permitidos para cargar los archivos son PDF, TIF, TIFF, JPG, JPEG y PNG, con un peso máximo de 30 megas.

D. En la parte inferior de la pantalla aparece la certificación que menciona que se han cotejado contra su original los documentos adjuntados previamente.

Al dar clic en Enviar Documentación se envía el expediente a Validación de la Mesa de Control, la cual revisa que la información capturada y la documentación este completa y correcta.

3. CONSULTA DE SOLICITUD

Para dar seguimiento al avance de tu solicitud, podrás consultarlo de la siguiente manera:

El primer paso es identificar tu folio, esto puedes hacerlo desde el buscador general o bien desde el buscador de la bandeja según la etapa en la que se encuentre.

Una vez identificado, al dar clic podrás acceder al detalle del mismo.

3.1. Datos Generales

Se muestra en la pantalla el encabezado del crédito, en el que se puede identificar los datos principales de la solicitud, como el estatus y subestatus en que se encuentra el folio al momento de la consulta.

3.2. Estructura Comercial

Al dar clic en esta sección nos despliega la información referente a la estructura comercial asociada a la operación.

3.3. Información Complementaria

Dentro de esta pestaña se habilitarán los siguientes indicadores:

1. Cotejo expediente DCCH: Mostrando el estatus de “Certificado” o “Pendiente”

según sea el caso

2. Fecha de cotejo: Fecha en que se ejecutó la acción 3. Usuario Cotejo: Nombre y apellidos del usuario

4. Clave usuario Cotejo: Clave de oficial del usuario que llevó a cabo la certificación del cotejo

Para folios ingresados por el Canal Bróker se muestra la persona que realizó el cotejo de la documentación ingresada en el expediente, así como la fecha en la que se realizó.

3.4. Solicitud Digital

En este apartado podrás consultar la información capturada en cada etapa de la solicitud.

3.5. Resultado Evaluación

En esta sección se podrá consultar a detalle el dictamen de Admisiones.

1. Descargar datos de Pre evaluación: Hoja de Pre evaluación, en la cual se muestran los principales datos, encontrarás el dictamen de la resolución (aprobada, rechazada o aprobada condicionada), causas de aprobación o rechazo, monto, tasa y aforo aprobados y un campo con las observaciones que haya realizado el analista de Riesgos

2. Hoja de Resolución: muestra el dictamen final de Admisiones, así como el detalle de la información considerada para la evaluación.

3. Mostrar el detalle del dictamen: En este apartado puedes visualizar el resultado del análisis de Admisiones.

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3.6. Expediente Digital

En esta sección se podrán consultar y descargar los documentos relacionados con la operación, tanto de la etapa de Evaluación como de Formalización.

Respecto a los documentos enviados a la Mesa de Control y a la Mesa de Ingreso Formalización, reflejarán su estatus, que pueden ser:

1. Pendiente de enviar: Cuando el documento ya se encuentra en el sistema, pero aún no han sido enviados a la Mesa de Control para su revisión.

2. Rechazado: Cuando el documento ya fue revisado por la Mesa de Control y fue rechazado.

3. Validado: Cuando el documento fue aprobado por la Mesa de Control.

3.7. Acciones

El despliegue de los botones de acciones es dinámico, el sistema muestra las acciones según se requieran por etapa y estatus.

1. Continuar Solicitud: En caso de que se suspenda la captura de la solicitud, previa a enviar el expediente, se podrá re abrir para seguir capturando.

2. Complemento: esta opción se habilita en caso de que exista un error en algún documento que se envió en la Etapa Carga de Documentos y se deba ingresar nuevamente.

3. Carga de documentos inmueble: En caso de que tu solicitud se encuentre aprobada por Admisiones, se activa este botón para que puedas cargar la documentación relativa al inmueble y así iniciar el proceso de formalización.

4. Reconsideración. - A partir de tener un dictamen de Riesgos, en la pestaña de Acciones dentro del detalle de la solicitud, se activa la funcionalidad de Reconsideraciones.

5. Reapertura de folio: Este botón se habilitará posterior a que un folio haya sido cancelado y se decida continuar con el proceso

6. Prórroga: Este botón aparecerá desde que se aprueba el crédito y hasta que se solicita la prórroga (solo se permite 1 por folio).

7. Prórroga excepcional: Este botón se habilitará 3 días antes del vencimiento en aquellos folios en los que ya se haya solicitado una prórroga.

8. Cancelar. – Este botón servirá para cancelar una solicitud cuando un cliente ya no desee continuar con el proceso del crédito, adicional; en caso de que se haya realizado erróneamente la captura de datos en el Front, se usará para cancelar ese folio y generar uno nuevo para que se capture la información correcta y pueda ser enviado a Admisiones. El botón será visible para perfil DCCH y Subdirector Regional y para el ejecutivo Bróker antes de que la solicitud sea enviada a admisiones.

4. HISTORIAL Y BITACORA

En este apartado se muestran dos pestañas:

La primera, corresponde al Historial, al seleccionar esta opción te muestra las actividades que se han llevado a cabo del proceso de la solicitud.

La segunda pestaña corresponde a la Bitácora, al seleccionar esta opción puedes visualizar todos los comentarios que realicen los involucrados con la operación en el proceso punta a punta, identificando la persona, su rol y la fecha en la que se realizó.

5. ESTATUS Y SUBESTATUS

A continuación, se describen los Estatus y Subestatus que encontrarás a lo largo del proceso:

ESTATUS SUB ESTATUS RESPONSABLE DESCRIPCIÓN

Captura Solicitud

Datos Personales Bróker / DCCH/Mesa Operativa Bróker Captura la solicitud con datos del solicitante en el Front, responsable de completar las 7 etapas de la solicitud

Domicilio Bróker / DCCH/ Mesa Operativa Bróker Ingresa domicilio de los participantes

Historial Crediticio Bróker / DCCH/ Mesa Operativa Bróker Realiza consulta autenticada o tradicional de los participantes Ingresos Bróker / DCCH/ Mesa Operativa Bróker captura los ingresos de los participantes que contribuyan con ingresos Pre-Evaluación Oferta Bróker / DCCH/ Mesa Operativa Bróker Se muestran las condiciones financieras cuando es aprobado o en caso

contrario se sigue el proceso con apelación.

Captura Datos Complementarios Solicitud

Datos Complementarios Bróker / DCCH/ Mesa Operativa Bróker Ingresa información complementaria que no impacta en el dictamen Integración

Expediente Evaluación

Carga de Documentos Bróker / DCCH/ Mesa Operativa Bróker

Carga de documentos en formato PDF necesarios para evaluar la solicitud y envía la solicitud a PRESTO

Validación Documental Mesa De Control

Validación Documental

Mesa de Control Mesa de Control

El analista valida que tanto la información ingresada como la documentación adjuntada en el FRONT sea correcta. En caso de identificar inconsistencias se regresa el expediente para corrección

Evaluación Riesgos Evaluación Riesgos Admisiones Solicitud dictaminada por admisiones, se genera la Hoja de Datos de Resolución con las cifras e información del crédito

Integración Expediente Formalización

Integración Expediente

Formalización Bróker / DCCH/ Mesa Operativa Bróker El Bróker/DCCH ingresa documentación del inmueble en el FRONT, lo envía a PRESTO para su validación

Validación Documentación Garantía

Validación Documentación Garantía

Mesa Ingreso Formalización La Mesa Ingreso Formalización valida la documentación de la garantía que se adjuntó en el FRONT previamente

Dictamen De Seguros Dictamen de Seguros Seguros Banco Realiza el dictamen base, OII y Cúmulos

Proceso Notarial

Dictamina y asigna Notario Abogado Asignación de Notario

Elabora proyecto Abogado Elabora proyecto escritura, gestión CLG, ingresan los gastos Notariales y

del proyecto

Revisa y Autoriza proyecto Abogado Dictamina la calidad y estatus del proyecto

Proceso Avalúo

Dictamina y solicita Avalúo Técnico de Avalúos Asigna la Unidad de Valuación

Elabora avalúo Técnico de Avalúo / Unidad de Valuación Se establece fecha de visita, la UV ingresa la información de la visita (63 datos)

Verifica políticas y avalúo Técnico de Avalúos Analiza la información que ingreso la Unidad de Valuación dando una resolución

Excepción avalúos banco Formalización Banco Cuando se reconsidere una política en el avalúo y deba ser analizada por Formalización, en caso de no aprobarla se cancela la solicitud

Genera y valida CUV

Ejecutivo FOVISSSTE En caso de que el programa de financiamiento sea FOVISSSTE Avalúo electrónico Técnico de Avalúos Se adjunta el Avalúo certificado junto con el XML

6. NOTIFICACIONES

En el transcurso de la captura te llegarán notificaciones vía correo electrónico, haciendo de tu conocimiento información relevante sobre la solicitud, dicho correo le llegara al usuario quien capturo la solicitud

1.- Cuando se ingresa una solicitud en el sistema

Una vez que el expediente ha sido registrado, se emitirá una notificación vía correo electrónico con la información de quién la generó y el nombre del cliente

>> Registro de expediente Hipoteca Online <<

Estimado (a) Ejecutivo Hipotecario,

Por medio del presente se te notifica que el Bróker ALEJANDRO JAVIER TORRES MEDINA ha registrado una operación en Hipoteca Online a nombre de:

ERICK RODRIGUEZ GARCIA Banco Santander

Esta dirección electrónica no permite recepción de correos, por favor no respondas esta notificación, si requieres algún tipo de asistencia puedes comunicarte a la Mesa de Soporte,Tel.01 55 54 81 70 70, WhatsApp: 55 5103 8284 y correo electrónico [email protected]

Registro de cifras FOVISSSTE

Ejecutivo FOVISSSTE Ingresa cifras de FOVISSSTE y se generan las cartas

Visto bueno Formalización Formalización Banco Validación del proyecto finalizando con una resolución de la liberación

Programación De Firma

Programación firma Abogado Ingresa información sobre las vigencias, datos del inmueble, así como la

fecha y hora de la firma.

Cotejo para firma Ejecutivo Formalización Validación del checklist para cotejo

Dispersión De Fondos Dispersión de fondos Cartera

Ingresa información para la liquidación de gastos; se registra la cuenta para dispersión y el estatus de la firma.

Dispuesto Dispersión de fondos Cartera Última etapa del proceso, al ser exitosa dispersión el estatus cambia a

dispuesto Reproceso

Condiciones Financieras

Cuadro modificatorio Formalización Banco Este reproceso contempla el cuándo cambian las condiciones financieras

Cancelado *último su estatus del folio*

Cancelación de la solicitud

Suspendido *último su estatus del folio*

Suspensión de la solicitud

2.- Pre autorización de expediente

Si el expediente es pre autorizado, se emitirá una notificación vía correo electrónico con la información de quién la generó y el nombre del cliente.

>> Pre-autorización de expediente <<

Estimado (a) Ejecutivo Hipotecario,

Por medio del presente se te notifica que el Bróker JESUS MOLINA RAMIREZ ha pre autorizado en Hipoteca Online a nombre de:

EMILIO ENRIQUE CASTANEDA VALENCIA Banco Santander

Esta dirección electrónica no permite recepción de correos, por favor no respondas esta notificación, si requieres algún tipo de asistencia puedes comunicarte a la Mesa de Soporte,Tel.01 55 54 81 70 70, WhatsApp: 55 5103 8284 y correo electrónico [email protected]

3.- Recepción de Expediente Inicial

Una vez que se concluye el proceso en front y se realiza la validación por la mesa de control, se emitirá una notificación vía correo electrónico indicando que el expediente fue enviado a Riesgos.

>>Recepción de Expediente Inicial<<

Estimado (a) Ejecutivo hipotecario,

En atención a la revisión de la documentación que recibimos te notifico que seACEPTAel expediente y se avanza a Riesgos.

Atentamente,

Armando Gutiérrez Hernández

Analista Mesa de Control

Banco Santander

Esta dirección electrónica no permite recepción de correos, por favor no respondas esta notificación, si requieres algún tipo de asistencia puedes comunicarte a la Mesa de Soporte, Tel. 01 55 54 81 70 70, WhatsApp: 55 5103 8284 y correo electrónico [email protected]

4.- Rechazo del Expediente Inicial

Admisiones emitirá un correo en donde se indica el motivo por el que el expediente fue rechazado.

>>Rechazo del Expediente Inicial<<

Estimado (a) Ejecutivo hipotecario,

En atención a la revisión de la documentación que recibimos para enviar el expediente a Riesgos, te notifico:

Se RECHAZA expediente:

DOCUMENTO TIPO DE

DOCUMENTO DICTAMEN OBSERVACIONES

Comprobante de antigüedad

Constancia laboral

OS. Incompleto, Ilegible

RECHAZO: CARTA LABORAL DEL OS NO VIGENTE //

Observaciones generales:

RECHAZO: CARTA LABORAL DEL OS NO VIGENTE //

Atentamente,

Armando Gutiérrez Hernandez Analista Mesa de Control

Banco Santander

Esta dirección electrónica no permite recepción de correos, por favor no respondas esta notificación, si requieres algún tipo de asistencia puedes comunicarte a la Mesa de Soporte, Tel. 01 55 54 81 70 70, WhatsApp: 55 5103 8284 y correo electrónico [email protected]