U NI V E R S I D A D ‘ ‘ RE GI O N A L A U T Ó N O M A D E
L O S A N D E S’ ’ ‘ ‘ UNI A N D E S ’ ’
F A C U L T A D D E J U R I S P R U D E N C I A
C A R R E R A : D E R E C H O
PERFI L DE TESI S PREVI O A LA OBTENCI ÓN DEL TI TULO DE: ‘ ‘ MAGÍ STER
EN DERECHO PENAL Y CRI MI NOLOGI A’ ’
TE MA:
‘ ‘EL DELI TO DE LAVADO DE ACTI VO Y SU INCI DENCI A EN EL ECUADOR’ ’
AUTOR:
ABG. PABLO PAZ MI ÑO VI LLALBA
AS ES OR:
ABG. MANACES GASPAR SANTOS. , MG.
QUEVEDO -- ECUADOR
APROBACI ÓN DE LOS ASES ORES
En cali dad de As esores de Tesi s, desi gnado por di sposi ci ón de l a Di r ecci ón de Investi gaci ón de l a UNI ANDES, Certifi ca mos que el Abg. Pabl o Pazmi ño Vi ll al ba., est udi ant e de l a MAES TRI A EN DERECHO PENAL Y CRI MI NOLOGI A, desarr oll ó su Tr abaj o de Gr aduación de Maestrí a con el Te ma: ‘ ‘ EL DELI TO DE LAVADO DE
ACTI VOS Y S U I NCI DENCI A EN EL ECUADOR’ ’, qui en ha cu mpli do con t odos l os
requeri mient os exi gi dos por l a Uni versi dad, por lo que se apr ueba l a mis ma.
El i nt eresado puede hacer uso del pr esent e par a l os efect os l egal es, así co mo t a mbi én se aut ori za l a present aci ón para l a eval uaci ón por part e del j urado respecti vo.
At ent a me nt e,
Abg. Manaces Gaspar Sant os., Mg. Sc.
DECLARACI ÓN DE AUTORI A
Abg. PABLO PAZ MI ÑO VI LLALBA. , Maestrant e de l a Facult ad de Juri spr udenci a de
la Uni versi dad Regi onal Aut óno ma de l os Andes ‘ ‘UNI ANDES’ ’, decl ar o en f or ma li bre y vol unt ari a que l a pr esent e i nvesti gaci ón y el abor aci ón del Tr abaj o de Gr aduaci ón de Ma estrí a, que versa sobr e: ‘ ‘ EL DELI TO DE LAVADO DE ACTI VOS Y S U
I NCI DENCI A EN EL ECUADOR’ ’, así co mo las expr esi ones verti das en l a mi s ma s on
de aut orí a del co mpar ecient e, qui en l o ha r eali zado a base de r ecopil aci ón bi bli ogr áfi ca de la l egi sl aci ón ecuat ori ana e i nt er naci onal, y consul tas en Int er net.
En consecuenci a asu mo l a r esponsabili dad de l a ori gi nali dad de l a mi sma y el cui dado respecti vo al r e mitir me a l as f uent es bi bli ográfi cas r especti vas par a f unda ment ar el cont eni do expuest o.
At ent a me nt e,
Abg. Pabl o Paz mi ño Villal ba
DEDI CATORI A
De bo co menzar agr adeciendo a Di os, a mi s Padr es, a mi esposa Mai ra, por haber me aconsej ado y ani mado a cul mi nar con éxit o est a maestrí a.
La mi s ma que es un éxit o f a mili ar, al mi s mo tie mpo que quedara en mi me mori as l as múl ti pl es difi cult ades, sacrifi ci os , mo ment os de est udi o, análisis , que se fuer on dando en el transcurso de l a mis ma, donde se co mparti ó con mis co mpañer os y maestros.
Est a t esi s es r eali zada con t oda l a dedi caci ón puest a en ell a, ya que será el r efl ej o de l as hor as de est udi o en ell a apli cadas.
At ent a me nt e,
Abg. Pabl o Paz mi ño Villal ba
AGRADECI MI ENTO
Agr adezco a l a Facult ad de J uri spr udenci a de l a Uni versi dad Regi onal Aut óno ma de l os Andes ‘ ‘ UNI ANDES’ ’, de manera especi al a mi Docent es de Maestría, que con s u sabi durí a, experi enci a, conoci mient os por su valiosa y desi nt eresada entrega en cada una de las t ut orí as i mparti das, que si n r eser vas supi er on pr odi gar si n mezqui ndad al guna, y poder llegar est a met a, han conduci do de maner a i dónea est e trabaj o pr opuest o y de est a maner a han contri bui do a mi formaci ón pr ofesi onal.
Y un agr adeci mient o a mi s a mi gos, co mpañer os y mi f a mili a, por haber aport ado con un gr anit o de s u conoci mient o y ti e mpo par a desarroll ar y cul mi nar con éxit o, est e t rabaj o i nvesti gati vo.
At ent a me nt e,
Abg. Pabl o Paz mi ño Villal ba
I NDI CE GENERAL
CONTENI DO
PÁGI NAS
PORTADA ……. .. ………. ……….. …. i
APROBACI ÓN DEL TUTOR ………. ii
DECLARACI ON DE AUTORI A DE LA TESI S………. iii
DEDI CATORI A……… iv
AGRADECI MI ENTO ……… v
I NDI CE GENERAL ……….. vi
I NDI CE DE CUADROS Y GRAFI COS ………. ……… vii
RESUMEN EJ ECUTI VO ……….. ………….. viii
ABSTRACT ………. i x I NTRODUCCI ÓN ……….. 1
CAPI TULO I
EL PROBLE MA
1. 1 PLANTEA MI ENTO DEL PROBLE MA………. 41. 1. 1 FOR MULACI ON DEL PROBLE MA ………. 5
1. 2. 1 OBJ ETI VO GENERAL……….. 6 1. 2. 2 OBJ ETI VOS ESPECI FICOS ……… 6
1. 3 J USTI FI CACI ÓN……… 7
CAPI TULO II
MARCO TEÓRI CO
2. 1 ANTECEDENTES I NVESTI GATI VOS………. 9
2. 2 FUNDA MENTACI ON CI ENTÍ FI CA………
2. 2. 1.- El delito……….... ……….
2. 2. 1. 1.- Defi ni ci ón ……… 2. 2. 1. 1. 1.- Ant ecedent es ……. ……….. ………. ………. 2. 2. 1. 1. 2.- Cl asifi cación……….. ……… 2. 2. 1. 1. 2. 1.- Delit os contra l as personas... ……….. ……… 2. 2. 1. 1. 2. 2.- Delit os contra l a pr opi edad... ……….. ………
2. 2. 2.- Lavado de Acti vos ………....
2. 2. 2. 1.- Defi ni ci ones …. ……….. 2. 2. 2. 1. 1.- Ori gen y Ant ecedent es ……… 2. 2. 2. 1. 2.- El l avado de acti vos en el Der echo Co mpar ado... ……….. 2. 2. 2. 1. 3.- Lavado de acti vos en l os i nstrument os i nt er naci onal es ………. 2. 2. 2. 1. 4.- Bi en j urídi co afect ado. ……… 2. 2. 2. 1. 5.- Consecuenci as econó mi cas ………. ………
2. 2. 3.- Lavado de Acti vos en el Ecuador ………
2. 2. 3. 6.- Análisis.- Códi go Penal Int egral sobre el lavado de acti vos ……. ………...
2. 2. 4.- Di neros de origen obscuro……….. ………. ……....
2. 2. 4. 1.- Rel aci ón del Lavado de Acti vos con di ner o ilícit os ……… 2. 2. 4. 1. 1.- Ori gen de di ner os ilícit os ……….. ……… 2. 2. 4. 1. 1. 1.- Narcotráfico ……… 2. 2. 4. 1. 1. 2.- Terr orismo ……….. …… 2. 2. 4. 1. 1. 3.- Trat a de personas ……… 2. 2. 4. 1. 1. 4.- Tráfi co de ar mas ………. 2. 2. 4. 1. 1. 5.- Contrabando ……… 2. 2. 4. 1. 1. 6.- Terr orismo ……….. 2. 2. 4. 1. 1. 7.- Est afas ………. 2. 2. 4. 1. 1. 8.- Ext orsi ón………. 2. 2. 4. 1. 1. 9.- Pl agi o ……….. 2. 2. 4. 1. 1. 10. - Corr upción de funci onari os públi cos ………. 2. 2. 4. 1. 1. 10. 1.- Cohecho ……… 2. 2. 4. 1. 1. 10. 2.- Concusi ón ………. … 2. 2. 4. 1. 1. 10. 3.- Pecul ado ……… 2. 2. 4. 1. 1. 10. 4.- Enri queci mi ent o ilícit o ………. … 2. 2. 4. 1. 1. 10. 5.- Casos de est os ilícit os en Pi chi ncha ‘ ‘Superi nt endenci a de Bancos y
Segur os.- Análisis ……….
2. 2. 5.- Aut ori dades Co mpet ent es y s us f acultades en Ec uador para l a i nvesti gaci ón del l avado de acti vo
2. 2. 5. 1.- Or gani s mos Int er naci onal es ………. 2. 2. 5. 1. 1.- Or gani zaci ón de l as Naci ones Uni das ……….. 2. 2. 5. 1. 2.- Gr upo de Acci ón Fi nanci era GAFI ……….. 2. 2. 5. 1. 3.- I NTERPOL ……….. . 2. 2. 5. 1. 4.- Consej o de Eur opa ……… 2. 2. 5. 1. 5.- Co mi si ón I nt era meri cana para el Cont r ol del Abuso de Dr ogas ( CI CAD) ……… 2. 2. 5. 1. 6.- Federación Lati noa meri cana de Bancos ( FELABAN) ………
2. 2. 5. 1. 8.- Gr upo de Acci ón Fi nanci era del Cari be ( GAFI C) ……….. 2. 2. 5. 1. 9.- Gr upo de Acci ón Fi nanci era del Sur ( GAFI SUD) ………..
2. 2. 5. 2.- Or gani s mos Naci onal es.
2. 2. 5. 2. 1.- Consej o Naci onal Contra el Lavado de Acti vos ( CONCLA) …. ……….. 2. 2. 5. 2. 2.- Uni dad de Int eli genci a Fi nanci era del Ecuador ( UI F) ………. 2. 2. 5. 2. 3.- Uni dad de Análisis Fi nanci er o ( UAF) ………. …. … 2. 2. 5. 2. 4.- Poli cí a Naci onal del Ecuador - Uni dad de Lavado de Acti vos( ULA)... 2. 2. 5. 2. 5.- Consej o Naci onal de Sust anci a Est upefaci ent es y Psi cotrópicas ( CONSEP)
………... 2. 2. 5. 2. 6.- Superi nt endenci a de Bancos y Segur os ( SBS) ………. 2. 2. 5. 2. 7.- Fi scalí a Ge ner al del Est ado ………. …. ………
2. 2. 6.- I DEA A DEFENDE……….
CAPI TULO III
MARCO METODOLOGI CO
3. 1 MODALI DAD DE I NVESTI GACI ON………
3. 2 TI PO DE I NVESTI GACI ON………...
3. 3 POBLACI ON Y MUESTREO………
3. 4 MÉT ODOS, TECNI CAS E I NSTRU MENTOS………
3. 5 I NTERPRETACI ON DE DATOS ( GRÁFI COS Y CUADROS) …………. …
3. 6 VERI FI CACI ON DE LA I DEA A DEFENDER ………. …
CAPI TULO I V
MARCO PROP OSI TI VO
4. 2 DES ARROLLO DE LA PROPUESTA/ CONTENI DO DE LA REFOR MA. ...
4. 3 VALI DACI ON DE LA PROPUESTA ………
CONCLUSI ONES………
RECOMENDACI ONES………
BI BLI OGRAFÍ A………..
ANEXOS………
I NDI CE DE CUADROS Y GRÁFI COS
CUADRO Y GRÁFI COS DE I NSPECTORES DE TRABAJ O, SI NDI CALI STAS, ABOGADOS LABORALI STAS
Pági nas Pregunt a N: 1 ………. 109 Pregunt a N: 2 ………. Pregunt a N: 3 ………. Pregunt a N: 4 ………. Pregunt a N: 5 ………. Pregunt a N: 6 ………. Pregunt a N: 7 ………. Pregunt a N: 8 ………. Pregunt a N: 9 ……….
RES UMEN EJ ECUTI VO
El pri nci pal obj eti vo de est e trabaj o ha si do l a el abor aci ón de un ant epr oyect o de l ey ref or mat ori a al códi go penal respect o al delit o de l avado de acti vos y s u i nci denci a en el Ecuador, la pr opuest a es aport ar con una sol uci ón a est a reali dad.
Parti endo de esa r eali dad; es necesari o que el Ma estrant e de l a Uni versi dad Aut óno ma de l os Andes ‘ ‘ UNI ANDES’ ’, concl uya un t rabaj o i nvesti gati vo con una pr opuest a a dar sol uci ones a l os pr obl e mas j urí di cos. La pr esent e t esis abor da un t e ma de i nt erés s oci al a ni vel l ocal e i nt er nacional sobr e el l avado de acti vos, el uso il egíti mo de f ondos pr oveni ent es de acti vi dades ilí cit as r epresent a un pr obl e ma gr ave par a l a seguri dad i nt er na y ext er na de t odos l os paí ses del mundo, que han puest o s us mej ores esf uerzos par a l ocali zar y sanci onar el l avado de di ner o.
El l avado de acti vos compr ende t odas l as acti vi dades enca mi nadas a ocult ar, manej ar, i nvertir o apr ovechar en cual qui er f or ma di ner o u ot r os bi enes pr oveni ent es de acti vi dades deli cti vas, o a dar apari enci a de l egali dad a ést as acti vi dades o a l as transacci ones y f ondos vi ncul ados con l a mi s mas, o desti nados a fi nanciar acci ones deli cti vas, ade más i mpli ca el sost eni mient o, mant eni mient o, apoyo a gr upos dedi cados a est as conduct as antij urí di cas.
La f alt a de una nor mati va est andari zada de l as i ndustri as y e mpr esas, así co mo de muchos negoci os en Ecuador, están bri ndando l a oport uni dad par a que l os l avador es de di ner o i ngresen en l a econo mí a naci onal, ya que aún no se ha apr obado, co mo l o exi st e en ot r os paí ses una l ey de exti nción de do mi ni o.
Es necesari o ent onces el f ort al eci mient o de l a nor mati va y j usti ci a especiali zada, mej or ar tant o l a capaci dad de persecuci ón de capit al es il egal es a t ravés de l a acci ón de exti nci ón de do mi ni o, co mo l a det ección del l avado de acti vos por part e de l a Fi scalí a General.
‘ ‘EL DELI TO DE LAVADO DE ACTI VO Y SU I NCI DENCI A EN EL ECUADOR’ ’,
ABSTRACT
The mai n obj ecti ve of t hi s wor k has been t he devel op ment of a dr aft l aw r ef or mi ng t he penal code r egar di ng t he offense of money l aunderi ng and it s i mpact on Ecuador, t he pr oposal is t o pr ovi de a sol uti on t o t hi s realit y.
Based on t hi s r ealit y, it i s necessar y t hat t he Maestrant e of t he Aut ono mous Uni versit y of t he Andes ‘ ‘ UNI ANDES " co mpl et ed a r esearch pr oj ect wit h a pr oposal t o pr ovi de sol uti ons t o l egal pr obl ems. Thi s t hesi s deal s with a t opi c of soci al concern on a l ocal and i nt er nati onal l evel money l aunderi ng , t he illegal use of f unds derived fr o m ill egal acti viti es i s a seri ous pr obl e m f or t he i nt er nal and ext er nal securit y of all countri es of t he worl d, who have put t heir best efforts t o fi nd and puni sh money l aunderi ng.
Mo ney l aunderi ng co mprises all eff orts t o hi de , manage, i nvest or i n any way expl oit money or ot her asset s deri ved fr o m cri mi nal acti vities , or gi ve t he appearance of l egalit y t o t hese acti viti es or transacti ons and f unds li nked t o t he m, or i nt ended f or fi nance cri mi nal acti viti es , al so i nvol ves t he s upport , mai nt enance, support gr oups dedi cat ed t o t hese illegal conduct.
The l ack of st andar di zed r ul es of i ndustri es and busi nesses , as well as ma ny busi nesses i n Ecuador , are pr ovi di ng t he opport unit y f or money l aunder ers j oi n t he national econo my , as it has not yet been approved , as it exi sts i n ot her countri es a l a w of forfeit ure.
It i s t heref ore necessar y t o strengt hen t he r egul ation and s peci ali zed j usti ce , i mpr ove bot h t he abilit y t o chase ill egal capit al t hr ough asset f orfeit ure acti on , such as det ecti on of money l aunderi ng by t he At t or ney General.
I NTRODUCCI ÓN
El l avado de acti vos es uno de l os mayor es i nf ort uni os contra l a soci edad, por s us desfavor abl es efect os en la econo mí a, en l a ad mi ni straci ón de j usti ci a y l a gober nabili dad de l os Est ados.
En l a ti pol ogí a exi st e una cl asifi caci ón y descripci ón de l as t écni cas ut ilizadas por l as or gani zaci ones cri mi nal es para dar apari enci a de l egali dad a l os f ondos de pr ocedenci a lícit a o ilí cit a y t ransferirl os de un l ugar a ot ro o entre personas para fi nanci ar s us acti vi dades cri mi nal es.
Est a conversi ón o t ransferenci a de capit al es de ori gen ilí cit o de un paí s a ot r o y s u rei nserci ón en el si st ema econó mi co, pr oducen gr aves pr obl e mas y f avorecen l a per petraci ón de una cadena i ndet er mi nada de act os ilí cit os; l o que i nfl uye en el i ncr e ment o de l a deli ncuenci a or ganizada t ransnaci onal, que es necesari o co mbatir en resguar do de l os i nt ereses del paí s y su pobl aci ón;
Por l o t ant o, he consi derado conveni ent e en desarroll ar est e pr obl e ma, a fi n de pl ant ear ‘ ‘EL
DELI TO DE LAVADO DE ACTI VO Y S U I NCI DENCI A EN EL ECUADOR’ ’, por
ell o el pr esent e trabaj o i nvesti gati vo, se ha despl egado en cuatr o capít ul os, que a conti nuaci ón i dentifi care mos:
y erradi car el l avado de acti vos y el fi nancia mient o de delit os, en s us diferent es modali dades, se descri ben l os Obj eti vos Específi cos, y l a Justifi caci ón.
CAPI TULO II: MARCO TEÓRI CO. - Conti ene o consi dera l os ant ecedent es de l a i nvesti gaci ón y una muy buena f unda ment aci ón J urí di ca, basada en cons ult as bi bli ográfi cas act uali zadas para concl uir con l a i dea a def ender que no es si no una hi pót esis de t rabaj o, en el que se cont ext uali za: El delit o, Defi ni ci ón, Ant ecedent es., Cl asifi caci ón, Delit os contra l as personas, Delit os contra l a pr opi edad. El Lavado de Acti vos, Defi ni ci ones, Ori gen y Ant ecedent es, El l avado de acti vos en el Der echo Co mpar ado, Lavado de acti vos en l os i nstru ment os i nt er naci onal es, Bi en j urí di co afect ado, Consecuenci as econó mi cas. Lavado de Acti vos en el Ecuador, Ant ecedent es y Orí genes del Lavado de Acti vos en Ecuador en l a Legi slaci ón Ecuat ori ana, Et apas y ti pol ogí a de lavado de acti vos, Act ores en un pr oceso de Lavado de Acti vos, Ef ect os que pr oduce el Lavado de Acti vos, La l ucha contra el l avado de acti vos en Ecuador, Análisis.- Códi go Penal I nt egral sobr e el l avado de acti vos. Di ner os de ori gen obscur o, Rel aci ón del Lavado de Acti vos con di ner o ilícit o, Ori gen de di ner os ilícit os, Nar cotráfi co, Terrori s mo, Tr at a de personas, Tr áfi co de ar mas, Cont rabando, Terr oris mo, Est afas, Ext orsi ón, Pl agi o, Corr upci ón de f unci onari os públi cos, Cohecho, Concusi ón, Pecul ado. Enri queci mi ent o ilícit o, Casos de est os i lícit os en Pi chi ncha ‘ ‘Superi nt endenci a de Bancos y Segur os. - Análi sis. Aut ori dades Co mpet ent es y s us f acult ades en Ecuador par a l a i nvesti gaci ón del lavado de acti vo, Or gani s mos I nt er naci onal es, Or gani zaci ón de l as Naci ones Uni das, Gr upo de Acci ón Fi nanci era ( GAFI), I NTERP OL, Consej o de Eur opa, Co mi si ón Int era meri cana par a el Contr ol del Abuso de Dr ogas ( CI CAD) , Feder aci ón Lati noa meri cana de Bancos ( FELABAN), Gr upo Eg mont de Uni dades de Int eli genci a
CAPI TULO III: MARCO METODOLÓGI CO. - Es pr opi a ment e l a i nvesti gaci ón de ca mpo, que me per miti ó j ustifi car el pr obl e ma, l a i dea a defender para ll egar a l as concl usi ones y reco mendaci ones del trabaj o i nvesti gati vo, t endient e a r ef or mat ori a al códi go de penal respect o al delit o de l avado de acti vos y s u i nci denci a en el Ecuador, con l a fi nali dad pr evenir, det ect ar oportuna ment e, sanci onar y erradi car el l avado de acti vos y el fi nanci a mi ent o de delitos, en s us diferent es modali dades, el ti po de i nvesti gaci ón bi bli ográfi ca, apli cada, de ca mpo y de acci ón; l a pobl aci ón y muestra de Di rect or(a) Gener al de l a Uni dad de Análisis Fi nanci er o, Superi nt endent e(a) de Bancos y Segur os, Superi nt endent e(a) de Co mpañí as. Mét odos, t écni cas e i nstru ment os utilizados; i nt er pret aci ón de dat os, pr evi o a l a apli caci ón de l a entrevi st a, encuest a, con cuadr os est adí sti cos y gr áfi cos par a l a verifi caci ón de l a i dea a def ender; l as concl usi ones y reco mendaci ones.
CAPI TULO I
EL PROBLE MA
1. 1. PLANTEA MI ENTO DEL PROBLE MA
Co mo est udi ant e de l a Facult ad de J uri spr udenci a de La Uni versi dad Aut óno ma de l os Andes ( Magí st er en Der echo Penal y Cri mi nol ogí a) el t e ma de exposi ci ón de Gr ado que he escogi do para l a i nvestigaci ón es ‘ ‘ EL DELI TO DE LAVADO DE ACTI VO Y S U
I NCI DENCI A EN EL ECUADOR’ ’, En un mundo de const ant es ca mbi os s oci al es,
cult ural es y econó mi cos, hace que l a apli cabili dad de l as nor mas or di nari as de der echo penal y pr ocesal queden obscureci das en el ti e mpo, es por eso l a necesi dad de pr o mover a la act uali zaci ón de l as di sci pli na del Der echo que pr edo mi nen en un Der echo Penal Econó mi co, ágil, oport uno y a mpli o.
El est udi o de est e t e ma es de t rascendent al i mport anci a, según l a enci cl opedi a li bre Wi ki pedi a ‘ ‘el l avado de di ner o (t a mbi én conoci do co mo l avado de capi tal es, l avado de acti vos, bl anqueo de capit al es u oper aci ones con r ecursos de pr ocedenci a ilí cit a o legiti maci ón de capit al es), es una operaci ón que consi st e en hacer que l os fondos o acti vos obt eni dos a t ravés de acti vi dades ilí cit as aparezcan co mo el fr ut o de activi dades lí cit as y circul en si n pr obl e ma en el si st e ma fi nanci er o. Par a que exi st a bl anqueo de capit al es, es pr eci sa l a pr evi a co mi sión de un act o deli cti vo de t i po gr ave, y l a obt enci ón de unos benefi ci os il egal es que qui eren ser i ntroduci dos en l os mer cados fi nanci er os u ot r os sect ores econó mi cos. El bl anqueo de capit al es es un delit o aut óno mo que no r equi ere de una condena j udi ci al previ a por l a co mi si ón de l a acti vi dad deli cti va por l a que se ori gi nar on l os fondos que se bl anquean’ ’.
el e ment o del dol o que sust ent ó el deseo de l a gananci a il egiti ma o excesi va ser á una vari ant e de l a moti vaci ón de est e delit o.
El Gr upo de Acci ón Fi nanci era I nt er naci onal (GAFI), soli cit ó al Ecuador mej or ar l as nor mas par a i nvesti gar y sanci onar l os delit os del l avado de acti vos y t errori s mo, s o pena de i ncl uirl o en una posi ci ón i nt er naci onal negati va. Por que el últi mo i nf or me que publi có el Gr upo de Acci ón Fi nanci era I nt er naci onal ( GAFI) mant uvo al Ecuador en l a li st a de 12 paí ses que no cooperan contra el l avado de acti vos.
En hor a buena nuestro paí s ha t o mado el ca mi no de i ncl uir en el pr oceso penal or di nari o l a persegui bili dad econó mi ca fi nanci era, t odo l o que ti ene que ver con posi bl es fraudes bancari os, tri but ari os, fi nanci er os se t ra mit an en uni dades especi al es de l a fiscalí a, per o l os fiscal es no ti enen l a pr eparaci ón pr of unda en el ca mpo, han l ogrado un r el ati vo conoci mi ent o en l as l eyes que or denan al gunos pri nci pi os en el ca mpo t ribut ari o per o en l os t e mas r el aci onados al manej o macr o y mi cr o econó mi co no ti enen un conoci mi ent o que les per mit a apli car una l ey que ade más no cont empl a delit os t al es co mo el hurt o o el r obo con medi os el ectróni cos, vi éndose obli gados a adecuar l as condi ci ones deli ct ual es a concept os aparent e ment e si mil ares per o aj enos al mundo act ual.
En el códi go Penal nos encontra mos con parches más no con una r eestructur aci ón acor de. No sabe mos que cont e mpl a el pr oyect o de Nuevo Códi go Penal, baj o que concept o se l o ha creado, pri mer o debe cumpl ir con l a nor ma gar antist a de l a constit uci ón y l uego con l a i nserci ón de l a j usti ci a penal en el mundo gl obali zado, en el delit o econó mi co.
El segui mi ent o de delitos t al es co mo el l avado de acti vos, no s ol o pr oveni ent es del narcotráfi co si no del pecul ado o del trafi co deli ct ual de bl ancas, r obo, r esi duos y bas ur a at ó mi ca o no aut ori zados, pr ot ecci ón mafi osa, et c. , en nuestra l egi sl aci ón es pr ácti ca ment e i nexi st ent e, y t odos estos s on delit os que se reali zan por moti vaci ón econó mi ca, con result ados econó mi cos, aunque en el ca mi no hay otr os co mponent es deli ctual es j uzgabl es y persegui bl es, per o que no dej an de t ener su i mportanci a fi nal en el enri queci mient o ilícit o.
exi st en l os medi os l egal es de poder det er mi nar l a reali zaci ón de l as circunstanci as dol osas para obt ener el benefi cio il egiti mo, de ahí mi i nsi st enci a de l a f or maci ón de uni dades legal es especi ali zadas. Por ot ra part e habl e mos de l os delit os en y por Bancos, Segur os (est e es un r a mo a l a deri va en donde sol a ment e un li ger o mar co sanci onador en el ár ea ad mi ni strati va i nt ent a poner un l eve freno a l a absol ut a di screcionali dad de l as asegurador as y sus padrinos en l as uni dades de contr ol).
1. 1. 1.- FORMULACI ÓN DEL PROBLE MA.
El Códi go Penal, no est abl ece l a nor mati va l egal referent e al delit o de l avado de acti vos y su i nci denci a en el Ecuador.
1. 1. 2.- DELI MI TACI ÓN DEL PROBLE MA
1. 1. 2. 1.- Obj et o de est udi o:
El Códi go Penal Ecuat oriano.
1. 1. 2. 2.- Ca mpo de acción:
El delit o de l avado de acti vos.
1. 1. 2. 3.- Lugar:
La Superi nt endenci a de Bancos y Segur os de Pi chi ncha
1. 1. 2. 4.- Ti e mpo:
1. 2. - OBJ ETI VOS
1. 2. 1.- Obj eti vo general
Pr oponer un ant epr oyecto de l ey r ef or mat ori a al Códi go Penal que est ablezca l a nor mati va legal referent e al delit o de l avado de acti vos y su inci denci a en el ecuador.
1. 2. 2. - Obj eti vos específi cos
Funda ment ar ci entífi came nt e en el Códi go Penal l a l ey para r epri mir el lavado de acti vos, l ey Or gáni ca de I nstit uci ones del Si st e ma Fi nanci ero, nor mas y resol uci ones de la Superi nt endenci a de Bancos.
Est abl ecer co mo l a nor mati va j urí di ca ri ge para repri mir el delit o de l avado de acti vos y su i nci dencia en Ecuador.
1. 3. J USTI FI CACI ÓN
La di al écti ca si e mpr e esta en mar cada a l a evol uci ón de l a nor mati va, ya que si no se desarr oll an quedan i neficaces e i napli cabl es, por l o que el avance evol uti vo de l as l eyes van si e mpr e de l a mano con el creci mient o soci al, y ést e es el ej e que per mit e a una legi sl aci ón naci onal acoplarse a est e di na mis mo general.
El moti vo que me ll evó a est udi ar est e t e ma, f ue por que me encuentr o laborando en l a Superi nt endenci a de Bancos y Segur os de Pi chi ncha, deseo contri buir y aport ar con el desarr oll o de est a i nvesti gaci ón que hoy en dí a l a gr an mayorí a de l as personas est án i nvol ucradas i ndirect a ment e con est e delit o. Ade más el di ner o ilícit o f or ma part e de nuestro pr oduct o br ut o i nterno, a l a vez que perj udi ca al paí s por que no nos per mit e ll evar una buena políti ca económi ca.
El Lavado de Acti vos ha al canzado ni vel es t an extre mados que ha r equeri do de l a at enci ón y pr eocupaci ón de casi t odos l os paí ses del mundo. A me di da que ha i do avanzando est e cri men or gani zado, t a mbi én han i do r efi nando l os mét odos par a penetrar t odas l as econo mí as, de modo t al que l os expert os que dan segui mi ent o a est e f enó meno deli ncuenci al, cal cul an un mont o de alrededor de 300 a 500 bill ones de dólares, obj et o del Lavado o Bl anqueado de Di ner o t odos l os años.
cont e mpl a l a fi gura j urí dica que ti pifi que est a apol ogí a del delit o del Lavado de Acti vos, eso se da ya que nuestra l egi sl aci ón penal en el segundo li br o que habl a de l os Delit os en Parti cul ar, Tít ul o I; De l os Delit os contra l a Seguri dad del Est ado, CAPI TULO I V, s ol o casti ga a l os ‘ ‘delit os de sabot aj e y t err oris mo’ ’, ade más l as i nstit uci ones fi nanci eras son l as que i nfl uyen mucho a que ést e fenó meno se desarroll e, el cual perj udi cará a l a naci ón.
CAPI TULO II
MARCO TEORI CO
2. 1- ANTECEDENTES I NVESTI GATI VOS.
Una vez r eali zada l a r evisi ón bi bli ográfi ca en el centr o de I nvesti gaci ones Ci entífi cas de UNI ANDES s obr e el t ema pr opuest o, no se encuentra i nvesti gaci ón al guna r el aci onada con el t e ma ‘ ‘EL DELI TO DE LAVADO DE ACTI VO Y S U I NCI DENCI A EN EL ECUADOR’ ’. Por l o t ant o est e trabaj o i nvesti gati vo es ori gi nal y de abs ol ut a responsabili dad del Aut or.
2. 2 FUNDA MENTACI ON CI ENTI FI CA
2. 2. 1.- El delito.
2. 2. 1. 1.- Defi ni ci ón. Delit o ‘ ‘es aquell a conduct a hu mana di sr upti va que pone en gr ave peli gr o l a convi venci a y la cooperaci ón de l os i ndi vi duos que constit uyen una s oci edad, y que est á descrit a co mo t al en l as nor mas que constit uyen el or dena mi ent o j urí di co de un paí s’ ’ (fili ppo Gri spi gni (1929)).
Según el di cci onari o Wi ki pedi a, ‘ ‘El delit o es defi ni do co mo una acci ón tí pi ca, anti j urí di ca, i mput abl e, cul pabl e, so meti da a una sanci ón penal, y a veces a condi ci ones obj eti vas de puni bili dad. Supone una conduct a i nfracci onal del Der echo penal, es decir, una acci ón u o misi ón ti pifi cada y penada por l a l ey’ ’1.
1
En senti do l egal, l os códi gos penal es y l a doctri na defi nen al "delit o" como t oda aquell a conduct a ( acci ón u o mi sión) contrari a al or dena mient o j urí di co del paí s donde se pr oduce. La doctri na si e mpr e ha repr ochado al l egi sl ador debe si e mpr e abst enerse de i ntroducir defi ni ci ones en l os códi gos, pues es trabaj o de l a dog máti ca.
La pal abra delit o deri va del ver bo l ati no deli nquere, que si gnifi ca abandonar, apart arse del buen ca mi no, al ej arse del sender o señal ado por l a l ey. La defi ni ci ón de delit o ha di feri do y difi ere t odaví a hoy ent re escuel as cri mi nol ógi cas. Al guna vez, especial ment e en l a tradi ci ón, se i nt ent ó est abl ecer a t ravés del concept o de Der echo nat ural, creando por t ant o el delit o nat ural. Hoy esa acepci ón se ha dej ado de l ado, y se acept a más una r educci ón a ci ert os ti pos de co mporta mi ent o que una s oci edad, en un det er mi nado mo me nt o, deci de punir. Así se pr et ende l i berar de par adoj as y diferenci as cult ural es que di fi cult an una defi ni ci ón uni versal.
En sentido dogmático, es definido como una conducta, acción u omisión típica (descrita por la ley), antijurídica (contraria a Derecho) y culpable a la que corresponde una sanción denominada pena con condiciones objetivas de punibilidad. Supone una conducta infraccional del Derecho penal, es decir, una acción u omisión tipificada y penada por la ley. En sentido legal, los códigos penales y la doctrina definen al "delito" como toda aquella conducta (acción u omisión) contraria al ordenamiento jurídico del país donde se produce. La doctrina siempre ha reprochado al legislador debe siempre abstenerse de introducir definiciones en los códigos, pues es trabajo de la dogmática.2
2. 2. 1. 1. 1.- Ant ecedent es.
2
El delit o es t an anti guo co mo l a apari ci ón del ser hu mano s obr e l a t ierra; a nuestra consi deraci ón l os delit os más co munes f uer on: Ho mi ci di o, r obo, y l os de ti po sexual.
Una vez cr eado el ho mbr e, co menzó a deli nqui r al gunas veces por necesi dad r ebel dí a, otras por pl acer, a l a pr egunt a ¿Por qué el ho mbr e deli nque?. Es una i nt errogant e s obr e l a cual sean el aborado i nfini dad de t eorí as unas adopt an punt os de vi st a genéri cos ot ras expli can l as consecuencias de l a deli ncuenci a co mo pr oduct o de f actor es soci al es, l a j ustifi caci ón del dol o en el ser hu mano obedece a l a mayorí a de l os casos a ese afán del ho mbr e por sentirse libr e es r ebel de y co mo consecuenci a trasgrede l a l ey o más pr opi a ment e afect a al derecho aj eno.
En l os or dena mi ent os j urí di cos cr eados por el l egi sl ador, det er mi no que conduct as deberí an ser consi deradas co mo delit o, l a actitud cul posa del suj et o es pr oduct o de un descui do o f alt a de cui dado l os que pr oduce un r esult ado dañoso t eni endo obli gaci ón y responsabili dad de t ut el ar o pr ot eger det er mi nados bi enes j urí di cos.
La conduct a del ho mbre co mo t odos sabe mos, desde ti e mpos r e mot os si e mpr e ha pr eocupado a l os est udi osos y si e mpr e ha si do de est udi o y críti cas. De ahí es que i nt er vi enen l as Escuel as Jurí di co Penal es, según Ji ménez de As ua3. El t érmi no de causal expli cati vas, nor mati vas y apli cati vas pr ovi enen del est udi o de l a nat ural eza de l a conduct a hu mana.
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El desenvol vi mi ent o huma no y el ori gen del hecho hu mano s on obj et o de est udi o de l a ci enci a causal - expli cati va y s u úni ca li mit aci ón r adi ca en s u pr opi o r adi o de est udi o. Los co mport a mi ent os que est án basados o r egul ados en l as nor mas l egales, son l os que est udi a l a ci enci a nor mat i va; y su ca mpo de est udi o es menos a mpli o que el de l a ci enci a causal-expli cati va por que no pasan del mar co normati vo.
2. 2. 1. 1. 2.- Cl asifi cación.
Escuel a Cl ási ca: Est a escuel a el abora di versas cl asifi caci ones de delit os. Enunci ar l as caract erísti cas del positivi s mo co mo corri ent e filosófi ca del derecho penal, val orando l as aport aci ones de s us doctri nas, per o en vi rt ud de su fracaso l a Escuel a Positi vist a pr et endi ó for mul ar un concept o soci ol ógi co. Repr esent antes: Wel zel Hans4, Enri co Ferri, Rafael Gar óf al o y César Lo mbr oso. Se f unda ment a en bases ci entífi cas que corresponde a l as ci enci as nat ural es. Gar ófal o con s u t eorí a del delit o nat ural, qui en se encontr ó con que es i mposi bl e concebir un conj unt o de acci ones que en t odos l os ti e mpos y en t odos l os paí ses, hayan si do consi deradas co mo deli ct uosas. Abandona el exa men de l os hechos uni versal ment e odi osos y casti gados en t odo ti empo y l ugar y acude al análisis de l os senti mient os que i nt egran el senti do mor al de l as agr upaci ones huma nas. Gui ado por Dar wi n y Spencer, l lega a l a concl usi ón de que s ol a ment e hay dos senti mient os funda ment al es: el de l a pi edad y l a pr obi dad, y concebi do así, defi ne el delit o de l a si gui ent e manera: " Of ensa a os senti mient os altrui st as f unda ment al es de l a pi edad y l a pr obi dad en l a medi da en que son poseí dos por un gr upo soci al det er mi nado". De est a defi ni ci ón i nfi ere Gar ofalo que l os delit os nat ural es constit uyen dos cat egorías:
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Of ensas al senti mient o de l a pi edad:
1. Todos aquell os act os que tiendan a pr oducir un mal físi co en l as personas. 2. Act os que pr oducen a l a vez un dol or físi co y moral.
3. Acci ones que pr oducen un dol or mor al.
Of ensas al senti mient o de l a pr obi dad:
1. Agr esi ones vi ol ent as contra l a pr opi edad.
2. At aques a l a pr opi edad sin vi ol enci a per o con abuso de confi anza. 3. At aques direct os a l a pr opi edad y a l os derechos ci vil es de l as personas.
Exi st en hechos que, aunque no at acan ni nguno de di chos senti mient os, suponen un peli gr o para l a or gani zaci ón política del est ado y es l ógi ca que se casti guen t al es hechos co mo delit os. Los mis mos ya no son delit os nat ural es, sino l egal es o de creaci ón políti ca.
Ent re ell os fi guran:
1. Las acci ones que van contra el Est ado.
2. Las acci ones que at acan al poder soci al si n un fi n políti co.
3. Las acci ones que at acan a l a tranquili dad públi ca, a l os der echos políti cos de l os ci udadanos o el respet o debi do al cult o o al pudor públi co.
4. Las transgresi ones de l a legi sl aci ón parti cul ar de un paí s.
defi ni ci ones que pr esent an al gunos trat adi st as, co mo Ferri, Col aj ani y Dur khei m, s on, en esenci a, anál ogas a l a de Gar of al o.
Ne gaci ón del Li bre Al bedrí o: Est a escuel a afir ma que el ho mbr e no escoge li bre ment e y de ma ner a consci ent e el ma l sobre el bi en; puest o que es un ent e nat ural y, en al gunos casos, con anor mali dades que evit an s u sano y li bre di scer ni mient o, no puede el egir. Al r espect o, cabe dest acar l a i nfl uencia de Cesar Lo mbr oso, con s us est udi os médi cos y antr opol ógi cos que di er on ori gen a l a t eorí a del cri mi nal nat o.icha escuel a afir ma que hay ho mbr es que nacen con pr edi sposi ci ón haci a su f ut ura maner a de co mport a mi ent o, de acuer do con s us caract erísti cas bi ol ógi cas, antropol ógi cas y psi cológi cas.
Res ponsabili dad Soci al: A di ferenci a de l a escuela cl ási ca, l a positi vist a ma ni fi est a que l a responsabili dad, l ej os de ser mor al, es de ti po s ocial. La col ecti vi dad, al t ener en cuent a l a posi bl e pr edi sposi ci ón haci a el delit o en det er mi nados s uj et os, debe t omar l as medi das necesari as para prevenirlo y, en un mo ment o dado, defenderse.
Pena pr opor ci onal al est ado peli gr oso: En est a corri ent e se ni ega que l a pena t enga o deba tener pr oporci onali dad direct a con el delit o, y se asegura que debe ser pr opor ci onal al est ado peli gr oso, i ndependi ent e ment e del ti po y l a gr avedad del delit o.
Pr evenci ón: De l os post ulados ant eri ores se desprende l a i mport anci a de l a pr evenci ón del delit o, que debe darse en l ugar de l a r epresi ón. Los positi vist as creen que, al i gual que en la medi ci na, es más conveni ent e pr evenir que curar. La medi da de seguri dad es más i mport ant e que l a pena. En vez de casti gar se debe pr evenir y, por t ant o, apli car l as me di das de seguri dad para evit ar l as penas. Se hacen cl asifi caci ones de l as medi das de seguri dad según di versos crit eri os, y se afir ma que debe apli carse l a más adecuada al caso, en virt ud de l a peli gr osi dad y caract er ol ogí a especifi cas del suj et o.
Cl asifi caci ón de deli ncuent es: A est a escuel a no l e pr eocupa t ant o l a cl asifi caci ón de delit os co mo l a de l os deli ncuent es, con f unda ment o en s u peli gr osi dad y car act erísti cas soci al es y psi col ógi cas, de l as cual es exi st en di versas cl asifi caci ones.
Sustit uti vos penal es. Se pr oponen l os s ustit uti vos penal es co mo medi os para evit ar l a abundanci a y cr uel dad de l as penas. Los positi vi stas consi deran i nefi caces a l as penas, y se pl ant ean nu mer osos sustit uti vos: reli gi osos, médi cos, psi col ógi cos, Otr os.
Car act erísti cas: For maci ón de l a vol unt ad. Posi bili dad de r epr ochar. I mput abili dad: capaci dad para act uar culpabl e ment e. Hay 2 for mas de act uar cul pabl e mente:
Dol o: vol unt ad de obr ar según l os el e ment os del ti po y t ener conoci mi ent o de ell o, y conci enci a de que se obr a antij urí di ca ment e.
I mpr udenci a: i ncurre en un err or, en una f alt a de cui dado; ha i nfri ngido un deber de cui dado; no t ení a vol unt ad de causar ese r esult ado. La concepci ón neocl ásica es do mi nant e hast a l os años 30- 40 ( es Es paña dura más), por eso s ur gen obj eci ones: Político-cri mi nal es. Indiferenci a de l a dog má tica del derecho públi co frent e a l a transf or maci ón de l a s oci edad, debi do al r el ati vi s mo val orati vo del concept o de delit o neocl ási co, no establ ecí a ni ngún val or, es neutral respect o a l os val ores, i ndiferent e; por eso daba i gual la i deol ogí a(corri ent es t otalit ari as); penalist as i ndiferent es ant e, por ej e mpl o, el nazi s mo. Ell os no j uzgaban l os val ores. Ét ni cas. I nsatisfacci ón met odol ógi ca porque partir de l a acci ón tí pi ca, es decir, por que partir del 1 concept o de acci ón que ya no es l a base del sist e ma.
Cont radi cci ón: decir que el ti po ti ene el e ment os subj eti vos, por eso no i ncl uir el dol o, por que l o encuadran en l a cul pabili dad, no en el t i po. Los delit os cul posos no enc ont raban una perfect a l ocali zaci ón sist e máti ca. Por que est o sur ge una nueva corri ente.
Delito (siste ma bi parti ción)
de esa posi ci ón, l a antij uri ci dad no puede ser consi derada co mo un el e ment o más j unt o a l a acci ón o hecho hu mano y l a cul pabili dad. Ent re l os aut ores moder nos que si guen l a bi parti ci ón: un el e ment o obj eti vo que consi st e en el hecho mat eri al o co mport a mi ent o ext eri or del ho mbr e: y un el e ment o subj eti vo, dado por l a actit ud de l a vol unt ad que da ori gen al hecho mat eri al, l a vol unt ad cul pabl e. La antij uri ci dad par a est a concepci ón no es un el e ment o del delit o. Es, co mo l o señal ó Rocco, l a esenci a mi s ma, l a nat ur al eza i ntrí nseca, el i n se del delit o. Y co mo caráct er esenci al del delit o, l o abarca en s u t ot ali dad y en t odos sus fact ores.
For mas de Hechos Puni bl es: Los ti pos del delito. El delit o es un hecho j urí di co, es decir, es un hecho que ti ene i mport anci a j urí di ca, por cuant o el der echo l e atri buye consecuenci as j urí di cas, el naci mient o de derechos para el agravi ado y par a el Est ado, como el persecut or de l os delit os, y pér di da de der echos par a el del i ncuent e. Co mo el delit o es un hecho j urí di co vol unt ari o, supone que él es ant e t odo un hecho hu mano y no un hecho nat ur al. Es una acci ón, un obr ar con ef ect os co mpr obabl es en el mundo ext eri or, y no una si mpl e decl araci ón de vol unt ad; y es, ade más, una acción vol unt ari a y consci ent e, y por t ant o i mput abl e, es decir, referi bl e al suj et o acti vo co mo s uya. Lo que da l ugar a l a cl asifi caci ón de l os ti pos de delit o que hace a conti nuaci ón:
1. Delit os de acci ón y de o mi si ón, conf or me a l a conduct a que desarr oll a el suj et o acti vo para reali zarl o
2. Delit os de s ól o de conduct a y de r esult ado, en cuant o a l a consecuenci a que pr oduce el delit o.
4. Delit os i nst ant áneos y per manent es, por l a cont i nui dad de l a conduct a que r equi ere par a su exi st enci a.
Delit os de Acci ón: Los que se co met en por medi o de una conduct a positi va, es decir un hacer.
Delit os por Omi si ón: Se ej ecut an por medi o de un co mport a mi ent o negati vo, un no hacer det er mi nada obli gaci ón o no ej ecut ar una acci ón. Ade más, exi st en delit os que, por su í ndol e estruct ural, exi gen para s u exi st enci a l a i nci denci a de una acción y l uego una o mi si ón, o vi ceversa. Los delit os que no necesitan r esult ado mat eri al, ya que l a s ol a conduct a del suj et o l os r eali za, son l os que se perfecci onan con el cu mpli mi ent o de det er mi nada acci ón u o misi ón, cuya consecuenci a es l a no- obser vaci ón de una obli gaci ón o de un deber, per o cuyo result ado no se mani fi esta en el mundo fí si co con un hecho, de mo me nt o, percepti bl e.
Delit os de Result ado: son l os que par a su consu maci ón exi gen, ade más, de l a conduct a del suj et o acti vo que se pr oduzca det er mi nado ef ect o, di sti nt o de l a o mi si ón o de l a acci ón; el result ado en est os delit os se obser va fí si ca ment e en el mundo r eal. Los delit os se cl asifi can de est a manera, por que se ati ende a l a estruct ura ext eri or de ell os.
Delit o de Peli gro: Basta que el bi en j urí di co sea a menazado al r eali zarse l a conduct a cri mi nosa, acci ón u o mi si ón, con l a causaci ón de un daño o peli gr o i n mi nent e, det er mi nado y grave.
Delit os I nst ant áneos: Aquell os que con l a sol a r eali zaci ón de l a conduct a, acci ón u o mi si ón, por el suj et o acti vo quedan r eali zados o ti pifi cados, si n que se r equi era acci ón post eri or para su conti nuidad o vi genci a.
Delit os Per manent e: Son l os que se caract eri zan por que el hecho que l os constit uye o reali za da l ugar a una situaci ón dañosa o de peli gro, que se pr ol onga en el ti e mpo a causa de l a conti nui dad del comport a mi ent o del suj et o. Para l a exi st enci a de est os delit os, es necesari o que el est ado dañoso o de peli gr o, pr ovenga de l a conduct a del s uj et o acti vo de ma ner a conti nua, es decir, que no se agot e en un s ol o i nst ant e, si no que pr osi ga dur ant e det er mi nado ti e mpo; y que l a pr órr oga de l a sit uaci ón antij urí di ca se deba a l a excl usi va conduct a vol unt ari a del suj et o, que pr osi gue con ell a i ni nt err u mpi da ment e después de l a reali zaci ón del hecho que constit uye el delit o.
En est e mi s mo or den de i deas, at endi endo a l a dur aci ón de l as consecuenci as del delit o, ést as son per manent es; es decir, hay delit os i nst antáneos y delit os per manent es, en cuant o a l os act os de se r eali zaci ón con ef ect os per manent es, cuya caract erísti ca es l a dur aci ón de las consecuenci as del delit o.
Conf or me a s u gr avedad, t ene mos delit os y falt as; habr á delit o si e mpr e que se r eali ce l a conduct a pr evi st a y sancionada por l a l ey penal o en al guna otra l ey especial, en t ant o que la f alt a, no obst ant e ser una conduct a contrari a a l a l ey y sanci onada por est a mi s ma, l a sanci ón l a apli ca una aut ori dad u ór gano diferent e al Poder Judi ci al o Tri bunal, general ment e una aut ori dad de í ndol e ad mi ni strativa.
Según l a i nt enci ón con que se co met e o r eali za l a acci ón que da ori gen al delit o, t ene mos delit os con i nt enci ón o dol osos, cul posos o contra l a i nt enci ón y l os que s on co meti dos más all á de l a i nt enci ón o pr eteri nt enci onal es. Si se ha deseado r eali zar l a acci ón u o mi si ón par a la co mi si ón del delit o y pr evi st o el result ado del mi s mo, se est á ant e un delit o dol oso. En tant o, que sí de deseaba r eali zar l a acci ón u o mi sión, per o no el r esult ado del delit o, se t rat a de un delit o cul poso. Y cuando se ha deseado r ealizar l a acci ón u o mi si ón y no el r esult ado co mo consecuenci a, en su i nt egri dad, si no un efect o menos gr ave, se t rat a de un delit o pr et eri nt enci onal.
2. 2. 1. 1. 2. 1.- Delit os contra l as personas.
El Códi go Penal5, en s u part e especi al, co mi enza con l os delit os contra l as personas. Est o responde a un crit eri o val orati vo adopt ado por el l egi sl ador, consi derando que en l as personas se encuentran l os pri nci pal es co mo conj unt o de nor mas que r egul a el ej erci ci o del poder puniti vo del Est ado, consi dera que l os pri nci pal es bi enes j urí di cos a pr ot eger s on l os que r ecaen s obr e l as personas: 1: delit os contra l as personas; 2: delit os contra el honor; 3:
delit os contra l a honesti dad; et c., dej ando al bi enes j urí di cos que debe pr ot eger un or dena mi ent o j urí di co de mocr áti co, y con cl ar os pri nci pi os li beral es en l o que al Códi go respect a. Por l o que, se hall a estrecha ment e vi ncul ado al pr obl e ma de l a gar antí a y seguri dad i ndi vi dual, por sobre l a seguri dad col ecti va.
En el Códi go Penal6 encontra mos est a fi gura en el Tit ul o I V, De l os delit os contra l as personas, el Capít ul o I; de l os delit os contra l a vi da, del Art. 441 al 462. El Capít ul o II; De las l esi ones, del Art. 463 al 473. El Capít ul o III; del abandono a l as personas, del Art. 474 al 480. El Capít ul o I V; del duel o, est a fi gura f ue der ogada por Regi stro Of ici al No. 555 el 24 de Mar zo del 2009. El Capít ul o V; abuso de armas, el Art. 488 del i bí dem.
Ent endi éndose que t a mbién s on delit os contra l as personas l os que af ectan el honor, l a honesti dad y l a li bert ad. Se ha hecho not ar que l a l ey no señal a con esa deno mi naci ón l a ver dadera obj eti vi dad j urí di ca de l os delit os que co mpr ende en ese r ubro, puest o que l as personas s on l os tit ul ares de l os bi enes j urí di cos l esi onados, constit ui dos por l a vi da, l a sal ud y l a i nt egri dad físi ca.
Se apart a así l a l ey del criteri o obj eti vo que debe caract eri zar l a cl asifi caci ón de l os delit os, ( Wel zel Hans Bal estra). El obj et o pr ot egi do en est e tít ul o no se agot a en el concept o persona, así, a secas. En est e tít ul o se pr ot ege a l a persona, en el aspect o de s u vi da y de s u i nt egri dad personal.
2. 2. 1. 1. 2. 2.- Delit os contra l a pr opi edad.
El Der echo Penal: el pr otect or ( de bi enes j urí di cos) y pr eventi vo ( de l a crimi nali dad), que apunt a a l a efi caci a del si st e ma, y el garantista, de caráct er val orati vo, que persi gue asegurar l os derechos de l as personas frent e a un event ual abuso del poder penal del Est ado.
En Améri ca Lati na, l a vi ol enci a general ment e se mi de por l as t asas de ho mi ci di os; si n e mbar go, est e ti po de pará metr o dej a de l ado l os delit os que, en l a act ualidad, constit uyen la pri nci pal pr eocupaci ón en l a mayorí a de l as s oci edades: aquell os en contra de l a pr opi edad. To mando est o en consi deraci ón, es evi dent e que pode mos r el aci onar estrecha ment e l os delitos contra l a pr opi edad y l a i nseguri dad r eal y s ubj eti va, parti cul ar ment e en l a sociedad ecuat ori ana.
Los delit os de pr opi edad se han converti do en el delit o que pr esent a una ma yor concurrenci a a ni vel naci onal. Si n e mbar go l a mayor concentraci ón se encuentra en l as pr ovi nci as co mo Pi chi ncha y Guayas.
El Delit os en general es defi ni do co mo t odo act o ilícit o sanci onado con una pena. Por ot ra part e el Delit o contra l a pr opi edad es at ent ar contra l os bi enes de una persona que est á pr ot egi da por l as l eyes de un paí s. En nuestra l egi sl aci ón l os delit os cont ra l a pr opi edad, apunt a a un conj unt o i ndet er mi nado de r el aci ones j urí di co- patri moni al es que general ment e tienen val or econó mi co.
Es un ent e j urí di co que para exi stir ti ene l a necesidad de ci ert os el e ment os mat eri al es y de ci ert os el e ment os mor al es, cuyo conj unt o constituye s u uni dad; per o l o que cont e mpl a s u ser es l a contradi cci ón de es os ant ecedent es con l a l ey j urí di ca. Bi en J urí dico = pr opi edad en senti do a mpli o. ¿Pat ri moni o? A veces l a propi edad conj unt a ment e con ot r os bi enes, tal es co mo l a vi da, la seguri dad o l a li bert ad personal.
Apropi aci ón, por medi os mat eri al es e i nmat eri al es -- Por medi os
Mat eri al es, según obj et o mat eri al: muebl es o i nmuebl es
Mue bl es: hurt o y robos
In muebl es: usur paci ón -- Por medi os
I n mat eri al es: defraudaciones
Destrucci ón: daños e i ncendi os
Enri queci mient o: por apodera mi ent o o apr opi ación ( hurt os y robos): a) Si n vi ol enci a (hurt os)
b) si n vi ol enci a, per o con peli gr o para l as personas (robo con fuerza en l as cosas) c) con vi ol enci a e i nti mi daci ón (robos con vi ol encia e i nti mi daci ón)
1. - por ocupaci ón y usurpaci ón (i nmuebl es y aguas) 2. - por defraudaci ón (estafas)
En el Códi go Penal7 encontra mos est a fi gura en el Tit ul o X, De l os delit os contra l a pr opi edad, el Capít ul o I; del hurt o, del Art. 547 al 549. El Capít ul o II; Del r obo, del Art. 550 al 553. El Capít ulo III; del abi geat o, del Art. 554 al 556. El Capít ul o I V; de l a ext orci ón, del Art. 557 al 559. El Capít ul o V; De l as est afas y ot ras defraudaci ones, del Art. 560 al 575. El Capí t ul o VI; De l os quebrados y ot r os deudor es puni bl es, Art. 576 al 579. El Capít ul o VII; La us ur paci ón, Art. 580 al 582. El Capít ul o VIII; De l a us ur a y de las casas de prést a mo sobre prendas, Art. 583 al 587 del i bí de m.
2. 2. 2.- Lavado de Acti vos. 2. 2. 2. 1.- Defi ni ci ones.
El l avado de di ner o o l avado de acti vos ent endi do co mo el conj unt o de ‘ ‘acti vi dades y procedi mi ent os arti cul ados para l a ej ecuci ón de operaci ones real es y artifi ci al es
co mbi nadas que concl uyan en l a l egalizaci ón de l os capit al es cuyo ori gen es ilí cit o’ ’, se cu mpl e dentr o de un compl ej o pr oceso en el que se dest aca el obj eti vo específi co que mueve l a acti vi dad del l avador de di ner o, cual es el de mover ese di nero por el si st e ma fi nanci er o y co mer ci al para i nsert arl o en l a econo mí a r egul ar de un paí s, en f or ma t al que sea i mposi bl e r astrearl o, par a fi nal ment e ponerl o f uera del al cance de l os contr ol es de l a ley y l os or gani s mos correspondi ent es. Ot r o concept o i mport ant e es el el abor ado por Raúl To más Escobar, qui en afir ma que es ‘ ‘el procedi mi ent o s ubrepti ci o, cl andesti no y es puri o me di ant e el cual l os f ondos o gananci as procedent es de acti vi dades ilí cit as ( ar ma ment o,
prostit uci ón, t rat a de bl ancas, delit os co munes, econó mi cos, políti cos y conexos,
cont rabando, evasi ón t ri but ari a, narcot ráfi co), s on reci cl ados al ci rcuit o nor mal de
capit al es o bi enes y l uego usuf ruct uados medi ant e ardi des t an het erogéneos co mo
t ácti cament e hábil es’ ’8.
Aunque, l a ment abl e ment e, se ha vi ncul ado l a r ealizaci ón de est e delit o princi pal ment e con las acti vi dades pr opi as del narcotráfi co, no debe per derse de vi st a que t a mbi én se encuentran f uert es conexi ones con l a fi nali dad que bus can l os deli ncuent es o l a deli ncuenci a or gani zada, en gener al, dedi cados a l a acti vi dad cri mi nal, con delit os que tienen que ver con el t errori s mo, el tráfi co de ar mas o de personas, l a ext orsi ón, el chant aj e, el contrabando, el t err oris mo y l os act os de corr upci ón de f unci onari os públi cos, co mo el
cohecho, el pecul ado y l a concusi ón, de t ant a trascendenci a en l os paí ses l ati noa meri canos, que de ti e mpo en ti empo s o mos ví cti mas de l a corr upci ón de lí deres políti cos y funci onari os de gobi er nos que de l a noche a l a mañana se al zan con enormes f ort unas de ori gen ilí cit o, per o que deben r eci bir l a apari enci a de gananci as l egal ment e adquiri das.‘ ‘El tráfi co de ni ños pr ocedent es del Ter cer Mundo que s on vendi dos a f ami li as eur opeas deseosas de evit ar l os cauces l egal es de adopci ón, el de j óvenes ori ental es desti nadas a ali ment ar el negoci o de la pr ostit uci ón en occi dent e o el i nci pi ent e mer cado de ór ganos hu manos constit uyen buena part e de l o di cho’ ’, afir ma el pr ofesor español Eduar do Fabi án Caparr ós, qui en t a mbi én mani fi est a que ‘ ‘ Lej os de l o que pudi era pensarse en un pri mer mo me nt o, al gunos expert os consi deran que al go tan aparent e ment e tri vi al co mo el t ráfi co de especi es ani mal es prot egi das constit uye l a t ercera f uent e más i mport ant e de di ner o ilícit o en l a act uali dad, a cuyo ef ect o cit a el artícul o peri odí sti co <Gr andes delit os en mi li segundos >, publi cado en el peri ódi co español El Paí s de 29- 9- 91. Por est a r azón, el Ecuador, apenas desde el 25 de ener o del 2000, fecha en l a que se publi có en el Regi str o Ofi ci al l a r ef or ma al Códi go Penal, se ti pifi có el delit o medi ant e el cual se r epri me con pena de pri si ón a qui en ‘ ‘cace, capt ure, recol ect e, extrai ga, o co mer ci ali ce especi es de fl ora o f auna que est én l egal ment e pr ot egi das’ ’, si endo ma yor l a pena si se trat a de especi es que est án en peli gr o de exti nci ón, co mo son al gunas de la sel va a mazóni ca ecuatori ana.
pri vil egi ando delit os como el hurt o, el r obo, l a ext orsi ón, l a est afa y defraudaci ones, i gnorando peli gr osa ment e l a canti dad de delit os que f or man part e del act ual Der echo Penal Econó mi co, pr esent e en l as soci edades moder nas, a l as que se ha causado un enor me daño hast a el punt o de af ectar a l a econo mí a general del Est ado, co mo ha s ucedi do en el Ecuador en l os últi mos años. Pr eci sa ment e por ell o, no es avent urado afir mar que ‘ ‘el obj eti vo fi nal del pr oceso de l avado de di ner o, es i nt egrar capit al es ilí citos a l a econo mí a general y transf or marl os en bi enes y ser vi ci os lí citos para l a co muni dad l egal’ ’
2. 2. 2. 1. 1.- Ori gen y Ant ecedent es.
En f echas exact as no se t iene un ori gen sobr e l as i legali dades per o l a cost umbr e de utili zar pr ácti cas para di sfrazar i ngr esos pr oveni ent es de acti vi dades ilí cit as se r emont a a l a Edad Me di a, cuando l a usura fue decl arada delit o. Por ende, ‘ ‘l os pi rat as se t ransf or mar on en pi oneros en l a pr ácti ca del l avado de oro y el bl anco de s us at aques f ueron l as naves
comerci al es europeas que s urcaban el Atl ánti co durant e l os si gl os XVI y XVIII.’ ’ 9 A l a pirat erí a cl ási ca l e añadi er on mati ces pr opi os de bucaner os y fili bust er os, cuya exi st enci a no hubi era si do posi bl e si n l a ayuda, encubi erta en un co mi enzo, de l os gobi er nos eur opeos.
La pal abra "l avado" ti ene ori gen en l os Est ados Uni dos en l a década del vei nt e, época en que l as mafi as nort eameri canas cr ear on una r ed de l avanderí as para esconder l a pr ocedenci a ilí cit a del di ner o que al canzaba con s us acti vi dades cri mi nosas,
funda ment al ment e el contrabando de bebi das al cohóli cas pr ohi bi das en aquell os ti e mpos. Bast a señal ar el caso de ‘ ‘Al Capone, cont rol ador de l a Magi a de Chi cago, qui en no dudó en as oci arse con, Meyer Lansky, úni co mi e mbro de ori gen j udí o de l a Mafi a, que más
t arde se convertirí a en el cerebro fi nanci ero del grupo de Capone.’ ’1 0El mecani s mo e mpl eado er a el si gui ente: l as gananci as pr ovenient es de l as acti vi dades ilí cit as serí an pr esent adas dentr o del negoci o de l avado de t extiles, l a mayorí a de l os pagos se r eali zaban en ef ecti vo, sit uaci ón que se r eport aba al ór gano r egul ador de l os Est ados Uni dos. Las gananci as pr oveni ent es de ext orsi ón, tráfi co de ar mas, al cohol y pr ostit uci ón se co mbi naban con l as de l avado de t extil es. Al no poder di sti nguir qué dólar o cent avo de dól ar pr ovení a de una acti vi dad lí cit a o no, Capone l ogr ó burl ar dur ant e mucho ti e mpo a las aut ori dades nort ea meri canas
2. 2. 2. 1. 2.- El l avado de acti vos en el Der echo Co mpar ado.
Es evi dent e que t odos l os paí ses se han pr eocupado por co mbatir el l avado de acti vos, trat ando de evit ar l a noci vi dad que est e delit o produce en l as econo mí as de cada uno de ell os. Reseño a conti nuaci ón al gunas l egi sl aci ones det all adas por l os aut ores1 1 Ra món Ragués Vall és. En s u obr a, ‘ ‘Lavado de Acti vos y Negoci os St andar d’ ’. Ade más el aut or Her nando Her nández Qui nt er o en su obra ‘ ‘El Lavado de Acti vos. 2da edi ción’ ’.
Al e mani a.- En casos especi al es y gr aves se apli cará l a pri vaci ón de li bert ad de sei s meses a di ez años, cuando el aut or act úe con habit uali dad o en cali dad de mi e mbr o de una or gani zaci ón constit ui da para el bl anqueo de di nero.
No ser á casti gado por bl anqueo de di ner o: ‘ ‘ Qui en denunci e el hecho vol unt ari a ment e a l a aut ori dad co mpet ent e o pr o mueva vol unt ari a mente t al denunci a, si e mpr e que el hecho no haya si do parci al o t ot al ment e descubi ert o en t al mo ment o y el aut or l o supi era o, de acuer do con una val oración raci onal debi era haberl o supuest o …’ ’.
Ar genti na. - La pena para el l avado de acti vos, en s u artí cul o 25 di ce: ‘ ‘Qui en si n haber t omado part e o cooperado en l a ej ecuci ón de l os hechos pr evi st os en est a ley, i nt er vi ni ere en l a i nversi ón, vent a, pi gnor aci ón, transferenci a o cesi ón de l as gananci as, cosas o bi enes pr oveni ent es de aquell os o del benefi ci o económi co obt eni do del delito, si e mpr e que hubi ese conoci do ese origen o l o hubi ere sospechado. Con l a mi s ma pena será r epri mi do el que co mpr are, guar dare, ocult are o r ecept are di chas gananci as’ ’ En Ar gent i na, el Art. 278 del Códi go Penal sanci ona a qui en ‘ ‘convirti ere, transfiri ere, vendi ere, gravare o apli care de cual qui er otr o modo direct o u ot ra cl ase de bi enes pr oveni ent es de un delit o en el que no hubi era parti ci pado, con l a consecuenci a posi bl e de que l os bi enes ori gi nari os o l os subr ogant es adqui eran l a apari enci a de un ori gen lí cit o y si e mpr e que s u val or s uper e l a su ma de ci ncuent a mil pesos, sea en un s ol o act o o por l a r eit eraci ón de hechos di versos vi ncul ados entre sí’ ’.
sus diferent es modali dades’ ’11. Así mi s mo, l as personas casti gadas por este ti po de delit os podr án, ade más, ser condenadas a l a pena de i nt erdi cci ón
Canadá. - Según el Códi go Penal, será condenado a una pena pri vati va de li bert ad por un má xi mo de di ez años qui en, por acci ón u o mi si ón, co meti ere un delit o en mat eri a de dr ogas sea dentr o del t errit ori o canadi ense o fuera de él.
Di na mar ca.- Según el Ar tícul o 191 del Códi go Penal, el que r eci bi ere u obt uvi ere para si mi s mo o par a un t ercer o una part e de l as gananci as pr ocedent es de una i nfracci ón r el ati va al tráfi co de est upefaci entes, así co mo el que, con obj et o de ocult ar, transport ar o auxili ar de cual qui er otr o modo, act uare con vi st as a asegurar a un t ercer o, el di sfrut e de l as gananci as pr ocedent es de t al i nfracci ón, será casti gado con una pena pri vati va de li bert ad por un máxi mo de 6 años.
Ecuador.- ‘ ‘La pri mer a nor mati vi dad di ct ada en el Ecuador para contr olar el fl agel o de lavado de acti vos dat a del 27 de ener o de 1987, cuando se di ct ó l a Ley de Cont r ol y Fi scali zaci ón del Tráfi co de Est upefaci ent es y Sustanci as Psi cotrópi cas.
garanti zar l a i mpuni dad, la pena será de ocho a doce años de r ecl usi ón mayor or di nari a y mult a de cuarent a a seis mi l sal ari os míni mos vitales general es …’ ’
Es paña. - I ni ci al ment e en Es paña, el bl anqueo de capit al es co mo delit o estaba ti pifi cado en el Códi go Penal, en l a secci ón de encubri mient o con áni mo de l ucr o, en estrecha r el aci ón con l a secci ón Delit os contra l a Sal ud Publi ca y el Me di o Ambi ent e. Con l a apr obaci ón del nuevo Códi go Penal en 1995, se ll ega a est abl ecer sanci ones de hast a sei s años y mult a del tant o al tri pl o del val or de l os bi enes, a qui en se l o encuentre cul pabl e de adquirir, convertir o trans mitir bi enes, sabi endo que l os mis mos ti enen un ori gen ilícit o.
‘ ‘En cuant o a l a prevención del bl anqueo de capit ales a través de nor mas admi ni strati vas, es pr eci so señal ar que con la l ey 19, de di ci e mbr e 28 de 1993, se l egi sl ó en Es paña Sobr e det er mi nadas medi das de pr evenci ón del bl anqueo de capit al es, con l as que se pr ocur a pr evenir y di fi cult ar l a utili zaci ón del Si st e ma Fi nanci er o Es pañol para el bl anqueo de capit al es. Est a nor ma si gue de cerca l a Di rectiva 91/ 308 de l a Co muni dad Econó mi ca Eur opea y fue desarr oll ada por el Real Decret o 925 de 1995.
teni endo conoci mient o de que l os bi enes i mpl icados en una det er mi nada t ransacci ón fi nanci era constit uyen el pr oduct o econó mi co de al guna cl ase de acti vi dad ilícit a, r eali ce o i nt ent e r eali zar t al transacci ón fi nanci era que de hecho i mpli que al pr oduct o econó mi co de una det er mi nada acti vi dad ilí cit a será casti gado con una mult a de no más de US$500. 000 ó del dupl o del val or de l os bi enes i mpli cados en l a t ransacci ón, si est a últi ma canti dad f uer e ma yor que l a pri mer a; con una pri vaci ón de li bert ad que no exceda de 20 años, o con a mbas sanci ones …’ ’
Fr anci a.- Est e paí s, al i gual que l a mayorí a, en s u Códi go de Aduanas Fr ancés, casti ga con pri si ón de 2 a 10 años y l a confi scaci ón de l as correspondi ent es cuent as o canti dades, cuando no sea posi bl e di ct ar e mbar go, a aquel l os que r eali cen oper aciones fi nanci eras desde af uera y haci a f uera del paí s, que sean pr oduct o del l avado de di nero. Cabe dest acar que, al i gual que l a mayorí a de l os paí ses, ti pifi ca co mo delit o del l avado de acti vos, l os di ner os y fondos pr oveni ent es del tráfi co de est upefaci ent es.
Luxe mbur go. - Ta mbi én est e pequeño paí s ha ti pifi cado con pena pri vati va de li bert ad de uno a ci nco años y mult a de 5. 000 a 50’ 000. 000 de francos, a qui en parti ci pe en operaci ones de e mpl azami ent o, encubri mient o o conversi ón del pr oduct o del t ráfi co de dr ogas.
Pana má. - El Códi go Penal pana meño ha ti pifi cado el delit o de l avado de acti vos con pri si ón de 2 a 8 años, cuando se t rat e de di ner os u ot r os bi enes pr oduct o de l a dr oga. Est a legi sl aci ón co menzó a operar desde fi nal es del año 1986.
Rei no Uni do. - Est e paí s t a mbi én ha l egi sl ado en benefi ci o de contrarrest ar el delit o de lavado de di ner o, per o, al i gual que l a mayorí a de paí ses, ti pifi ca est e ilí cit o, per o en trat ándose de l os di ner os pr oveni ent es del narcotráfi co; y, en f or ma demasi ado general, hace menci ón al tráfi co de dr ogas u ot ras acti vi dades ilí cit as, con una pri vaci ón de l a li bert ad de hast a 14 años y mult a, o una sol a de l as dos.
Sui za. - Según l a l egi sl ación de est e paí s, l a i dentificaci ón del ori gen, el descubri mient o o el deco mi so de val ores pat ri moni al es que t engan procedenci a ilí cit a, serán casti gados con penas de pri si ón o mult a. Cuando el delit o sea consi derado gr ave, l a pena será de pri si ón ol a de r ecl usi ón por un máxi mo de ci nco años. Para que sea consi derado gr ave, debe de mostrarse de que el ‘ ‘bl anqueador’ ’ sea mi e mbr o de una or gani zaci ón cri mi nal; pert enezca a una banda que r eali za si st e máti came nt e el bl anqueo; y, el mont o de l a operaci ón sea consi derable, con l o que ha hecho del bl anqueo una pr ofesi ón.
