1.- LIQUIDEZ MENSUAL ACTIVO CORRIENTE / PASIVO CORRIENTE 1.12 ACTIVO CORRIENTE 11,712, Vencidas -

(1)

MES 1 AÑO 2015

1.- LIQUIDEZ MENSUAL

ACTIVO CORRIENTE / PASIVO CORRIENTE 1.12

ACTIVO CORRIENTE 11,712,567.88

+ 1101 Inversiones Financieras 6,993,152.59

+ 1102 Caja y Bancos 157,275.84

+ 12 Deudores por Primas 4,499,652.01

- 120102 Vencidas 999,016.80 - 120202 Vencidas - - 120203 Cheques Protestados 2,525.01

+ 13 Deudores por Reaseguros y Coaseguros 928,956.57

+ 1402 Deudores Varios 135,072.68

PASIVO CORRIENTE 10,450,906.19

+ 2101 Reservas Riesgos en Curso 2,629,189.58

+ 2102 Reservas Matemáticas 318,702.80

+ 2103 Reservas Obligaciones Siniestros Pendientes 1,389,975.80 + 2104 Reservas Desviación Siniestralidad y Catastrófico

- + 2105 Reservas de estabilización 249,190.12 + 2106 Otras Reservas -

+ 22 Reaseguros y Coaseguros Cedidos 1,793,600.27 + 23 Otras Primas por Pagar

97,316.37 + 2401 Corto Plazo - + 25 Otros Pasivos 3,972,931.25 - 259004 Regularización de Divisas - - 259006 Primas Anticipadas -

+ 2601 Papeles comerciales en circulación a corto plazo

-

2.- LIQUIDEZ INMEDIATA MENSUAL

DISPONIBLE INMEDIATO / PASIVO CORRIENTE 0.68

DISPONIBLE INMEDIATO 7,150,428.43 + 1101 Inversiones Financieras 6,993,152.59 + 1102 Caja y Bancos 157,275.84 PASIVO CORRIENTE 10,450,906.19

+ 2103 Reservas Obligaciones Siniestros Pendientes 1,389,975.80 + 2104 Reservas Desviación Siniestralidad y Catastrófico

97,316.37 + 2401 Corto Plazo - + 25 Otros Pasivos 3,972,931.25 - 259004 Regularización de Divisas - - 259006 Primas Anticipadas -

+ 2601 Papeles comerciales en circulación a corto plazo

- 3.- SEGURIDAD MENSUAL

(2)

( ACTIVO CORRIENTE + BIENES RAICES ) / ( PASIVO CORRIENTE + OBLIGACIONES SISTEMA FINANCIERO LARGO

PLAZO + PRIMAS ANTICIPADAS + OBLIGACIONES EN CIRCULACIÓN A LARGO PLAZO) 1.20

ACTIVO CORRIENTE + BIENES RAICES 12,582,634.08

+ 1101 Inversiones Financieras 6,993,152.59

+ 1102 Caja y Bancos 157,275.84

+ 110301 Bienes Raíces 870,066.20

+ 12 Deudores por Primas 4,499,652.01

- 120102 Vencidas 999,016.80 - 120202 Vencidas - - 120203 Cheques Protestados 2,525.01

+ 13 Deudores por Reaseguros y Coaseguros 928,956.57

+ 1402 Deudores Varios 135,072.68

PASIVO CORRIENTE + OBLIGACIONES SISTEMA FINANCIERO LARGO PLAZO + PRIMAS

ANTICIPADAS + OBLIGACIONES EN CIRCULACIÓN A LARGO PLAZO 10,450,906.19

+ 2103 Reservas Obligaciones Siniestros Pendientes 1,389,975.80

+ 2104 Reservas Desviación Siniestralidad y Catastrófico

97,316.37

+ 24 Obligaciones con Instituciones Sistema Financiero

- + 25 Otros Pasivos 3,972,931.25 - 259004 Regularización de Divisas - + 26 Valores en obligaciones -

4.- RENTABILIDAD PARA LOS ACCIONISTAS - ROE MENSUAL

ROE 21.25%

UTILIDAD O PÉRDIDA(PERIODO INTERMEDIO) 932,071.20

+ 5 Ingresos 2,436,325.30 - 4 Egresos 2,358,652.70 Factor 12 Número de mes 1

PROMEDIO DEL PATRIMONIO 4,386,900.12

+ 3 Patrimonio ene-14 4,584,709.64 + 3 Patrimonio feb-14 4,584,709.64 + 3 Patrimonio mar-14 4,584,709.64 + 3 Patrimonio abr-14 4,584,709.64 + 3 Patrimonio may-14 4,584,709.64 + 3 Patrimonio jun-14 4,082,229.94 + 3 Patrimonio jul-14 4,082,229.94 + 3 Patrimonio ago-14 4,082,229.94 + 3 Patrimonio sep-14 4,082,229.94 + 3 Patrimonio oct-14 4,082,229.94 + 3 Patrimonio nov-14 4,082,229.94 + 3 Patrimonio dic-14 4,798,770.33 + 3 Patrimonio ene-15 4,814,003.33

5.- RENTABILIDAD DE ACTIVOS - ROA MENSUAL

ROA 6.98%

UTILIDAD O PÉRDIDA(PERIODO INTERMEDIO) 932,071.20

+ 5 Ingresos 2,436,325.30

- 4 Egresos 2,358,652.70

(3)

Número de mes 1 PROMEDIO DE ACTIVOS 13,362,139.76 + 1 Activos ene-14 11,794,500.40 + 1 Activos feb-14 11,798,459.74 + 1 Activos mar-14 11,734,942.56 + 1 Activos abr-14 11,561,278.18 + 1 Activos may-14 12,067,077.33 + 1 Activos jun-14 13,272,655.36 + 1 Activos jul-14 13,627,730.52 + 1 Activos ago-14 14,378,672.34 + 1 Activos sep-14 13,614,817.40 + 1 Activos oct-14 14,049,158.85 + 1 Activos nov-14 15,462,712.34 + 1 Activos dic-14 15,003,229.73 + 1 Activos ene-15 15,342,582.12

6.- RENTABILIDAD SOBRE LAS OPERACIONES = RESULTADOS / PRIMA NETA EMITIDA MENSUAL

RESULTADOS / PRIMA NETA EMITIDA 7.36%

UTILIDAD O PÉRDIDA 77,672.60 + 5 Ingresos 2,436,325.30 - 4 Egresos 2,358,652.70

PRIMA NETA EMITIDA 1,054,848.38

+ 51 Prima Emitida 1,742,551.15 - 45 Liquidaciones y Rescates 687,702.77 - 4403 Coaseguro Cedido -

7.- TASA DE GASTOS DE ADMINISTRACIÓN = GASTOS ADMINISTRACIÓN / PRIMA NETA EMITIDA MENSUAL

GASTOS ADMINISTRACIÓN / PRIMA NETA EMITIDA 29.81%

GASTOS ADMINISTRACIÓN 314,464.18 + 41 Gastos de Administración 332,037.16 - 410113 Participación utilidades 17,572.98

8.- TASA DE GASTOS DE PRODUCCIÓN = COMISIONES PAGADAS - COMISIONES PAGADAS OTROS CONCEPTOS /

PRIMA NETA EMITIDA MENSUAL

COMISIONES PAGADAS - COMISIONES PAGADAS OTROS CONCEPTOS / PRIMA NETA EMITIDA 19.30%

COMISIONES PAGADAS NETAS 203,591.93

+ 42 Comisiones Pagadas 203,591.93 - 420490 Otros -

(4)

9.- TASA DE GASTOS DE OPERACIÓN = (GASTOS ADMINISTRACIÓN + COMISIONES PAGADAS NETAS) / PRIMA NETA

EMITIDA MENSUAL

(GASTOS ADMINISTRACIÓN + COMISIONES PAGADAS NETAS) / PRIMA NETA EMITIDA 49.11%

GASTOS ADMINISTRACIÓN 314,464.18 + 41 Gastos de Administración 332,037.16 - 410113 Participación utilidades 17,572.98

COMISIONES PAGADAS NETAS 203,591.93

+ 42 Comisiones Pagadas 203,591.93 - 420490 Otros -

+ 51 Prima Emitida 1,742,551.15 - 45 Liquidaciones y Rescates 687,702.77 - 4403 Coaseguro Cedido - 10.- ENDEUDAMIENTO MENSUAL

(PASIVO - RESERVAS TÉCNICAS) / TOTAL PATRIMONIO 1.22

PASIVO - RESERVAS TÉCNICAS 5,863,847.89

+ 2 Pasivo 10,450,906.19 - 21 Reservas Técnicas 4,587,058.30 TOTAL PATRIMONIO 4,814,003.33 + 3 Patrimonio 4,814,003.33

11.- MOROSIDAD CARTERA DE PRIMAS MENSUAL

PRIMAS POR COBRAR VENCIDAS / PRIMAS POR COBRAR 22.22%

PRIMAS POR COBRAR VENCIDAS 1,001,541.81

+ 120102 Vencidas 999,016.80 + 120202 Vencidas - + 120203 Cheques protestados 2,525.01

PRIMAS POR COBRAR 4,507,395.10

+ 12 Deudores por primas 4,499,652.01

- 120199 Provisión (Crédito) (7,743.09)

- 120299 Provisión (Crédito)

-

12.- COBERTURA PRIMAS VENCIDAS MENSUAL

PROVISIONES / PRIMAS POR COBRAR VENCIDAS 0.77%

PROVISIONES 7,743.09 - 120199 Provisión (Crédito) (7,743.09) - 120299 Provisión (Crédito) -

PRIMAS POR COBRAR VENCIDAS 1,001,541.81

+ 120102 Vencidas 999,016.80 + 120202 Vencidas - + 120203 Cheques protestados 2,525.01

(5)

13.- CESIÓN REASEGUROS MENSUAL

PRIMAS DE REASEGUROS CEDIDO / PRIMA NETA EMITIDA 0.00%

PRIMAS DE REASEGUROS CEDIDO -

+ 44 Primas de Reaseguros Cedidos

- - 4403 Coaseguro Cedido -

14.- RENTABILIDAD REASEGURO MENSUAL

POR REASEGUROS CEDIDO / PRIMA DE REASEGURO CEDIDO #####

POR REASEGUROS CEDIDO -

+ 5203 Por reaseguros cedidos

-

PRIMAS DE REASEGUROS CEDIDO -

+ 44 Primas de Reaseguros Cedidos

- - 4403 Coaseguro Cedido -

15.- TASA DE SINIESTRALIDAD NETA RETENIDA DEVENGADA MENSUAL

COSTO DE SINIESTROS / PRIMA NETA RETENIDA DEVENGADA 22.88%

COSTO DE SINIESTROS 237,500.18

+ 46 Siniestros pagados 353,392.34

- 53 Recuperaciones y salvamentos de siniestros 130,820.20 + 4803 Constitución Reserva de Siniestros Pendientes 308,784.60 - 5703 Liberación Reserva de Siniestros Pendientes 293,856.56

PRIMA NETA RETENIDA DEVENGADA 1,037,900.30

+ 5101 De seguros directos 1,742,551.15 + 5102 De reaseguros aceptados - + 5103 De coaseguros aceptados -

- 44 Primas de reaseguros cedidos

-

- 45 Liquidaciones y rescates 687,702.77

- 4801 Constitución Reserva de Riesgos en Curso

164,639.51

+ 5701 Liberación Reserva de Riesgos en Curso

147,691.43

- 4802 Constitución Reserva de Seguros de Vida

-

+ 5702 Liberación Reserva de Seguros de Vida

-

16.- RAZON COMBINADA MENSUAL

( COSTO DE SINIESTROS + GASTOS DE ADMINISTRACIÓN - RESULTADOS DE INTERMEDIACIÓN ) / INGRESO

DEVENGADO 95.80%

COSTO DE SINIESTROS 237,500.18

(6)

- 53 Recuperaciones y alvamentos de siniestros 130,820.20 + 4803 Constitución Reserva de Siniestros Pendientes 308,784.60 - 5703 Liberación Reserva de Siniestros Pendientes 293,856.56

GASTOS ADMINISTRACIÓN 314,464.18 + 41 Gastos de Administración 332,037.16 - 410113 Participación utilidades 17,572.98 RESULTADOS DE INTERMEDIACIÓN 203,591.93 - 52 Comisiones recibidas -

+ 5204 Por otros conceptos

- + 42 Comisiones Pagadas 203,591.93 - 420490 Otros - INGRESO DEVENGADO 788,710.18 + 51 Prima Emitida 1,742,551.15

-

164,639.51

147,691.43

-

- 4804 Constitución Reserva de Desviación de Siniestralidad y Catastróficas - + 5704 Liberación Reserva de Desviación de Siniestralidad y Catastróficas - - 4805 Constitución Reserva de Estabilización

249,190.12

+ 5705 Liberación Reserva de Estabilización

-

- 4806 Constitución de otras reservas

-

+ 5706 Liberación de otras reservas

-

- 43 Primas por reaseguros no proporcionales

-

17.- TASA DE UTILIDAD TÉCNICA MENSUAL

RESULTADO TÉCNICO / INGRESO DEVENGADO 4.20%

RESULTADO TÉCNICO 33,153.89 + 51 Prima Emitida 1,742,551.15 - 45 Liquidaciones y rescates 687,702.77

-

164,639.51

147,691.43

-

- 4804 Constitución Reserva de Desviación de Siniestralidad y Catastróficas - + 5704 Liberación Reserva de Desviación de Siniestralidad y Catastróficas - - 4805 Constitución Reserva de Estabilización

249,190.12

-

(7)

-

- 46 Siniestros pagados 353,392.34

+ 53 Recuperaciones y alvamentos de siniestros 130,820.20 - 4803 Constitución Reserva de Siniestros Pendientes 308,784.60 + 5703 Liberación Reserva de Siniestros Pendientes 293,856.56

- 41 Gastos de Administración 332,037.16 + 410113 Participación utilidades 17,572.98 + 52 Comisiones recibidas -

- 5204 Por otros conceptos

- - 42 Comisiones Pagadas 203,591.93 + 420490 Otros - INGRESO DEVENGADO 788,710.18 + 51 Prima Emitida 1,742,551.15 - 45 Liquidaciones y rescates 687,702.77

-

164,639.51

147,691.43

-

- 4804 Constitución Reserva de Desviación de Siniestralidad y Catastróficas - + 5704 Liberación Reserva de Desviación de Siniestralidad y Catastróficas - - 43 Primas por reaseguros no proporcionales

-

- 4805 Constitución Reserva de Estabilización

249,190.12

-

18.- RESULTADO TÉCNICO ESTIMADO / PATRIMONIO PROMEDIO MENSUAL

RESULTADO TÉCNICO ESTIMADO / PATRIMONIO PROMEDIO 9.07%

RESULTADO TÉCNICO ESTIMADO 33,153.89

+ 51 Prima Emitida

1,742,551.15

-

164,639.51

147,691.43

-

- 4804 Constitución Reserva de Desviación de Siniestralidad y Catastróficas - + 5704 Liberación Reserva de Desviación de Siniestralidad y Catastróficas - - 43 Primas por reaseguros no proporcionales

-

249,190.12

-

- 4806 Para otras reservas

-

+ 5706 De otras reservas

(8)

- 46 Siniestros pagados 353,392.34 + 53 Recuperaciones y alvamentos de siniestros 130,820.20 - 4803 Constitución Reserva de Siniestros Pendientes 308,784.60 + 5703 Liberación Reserva de Siniestros Pendientes 293,856.56 + 52 Comisiones recibidas

-

- - 42 Comisiones Pagadas 203,591.93 + 420490 Otros - - 41 Gastos de Administración 332,037.16 + 410113 Participación utilidades 17,572.98 Factor 12 Número de mes 1 PATRIMONIO PROMEDIO 4,386,900.12 + 3 Patrimonio ene-14 4,584,709.64 + 3 Patrimonio feb-14 4,584,709.64 + 3 Patrimonio mar-14 4,584,709.64 + 3 Patrimonio abr-14 4,584,709.64 + 3 Patrimonio may-14 4,584,709.64 + 3 Patrimonio jun-14 4,082,229.94 + 3 Patrimonio jul-14 4,082,229.94 + 3 Patrimonio ago-14 4,082,229.94 + 3 Patrimonio sep-14 4,082,229.94 + 3 Patrimonio oct-14 4,082,229.94 + 3 Patrimonio nov-14 4,082,229.94 + 3 Patrimonio dic-14 4,798,770.33 + 3 Patrimonio ene-15 4,814,003.33

19.- RESULTADO TÉCNICO ESTIMADO / ACTIVO PROMEDIO MENSUAL

RESULTADO TÉCNICO ESTIMADO / ACTIVO PROMEDIO 2.98%

RESULTADO TÉCNICO ESTIMADO 33,153.89

+ 51 Prima Emitida

1,742,551.15

-

164,639.51

147,691.43

-

- 4804 Constitución Reserva de Desviación de Siniestralidad y Catastróficas - + 5704 Liberación Reserva de Desviación de Siniestralidad y Catastróficas

-

249,190.12

-

- 4806 Para otras reservas

- + 5706 De otras reservas - - 46 Siniestros pagados 353,392.34

+ 53 Recuperaciones y alvamentos de siniestros 130,820.20 - 4803 Constitución Reserva de Siniestros Pendientes 308,784.60 + 5703 Liberación Reserva de Siniestros Pendientes 293,856.56

+ 52 Comisiones recibidas

-

- - 42 Comisiones Pagadas 203,591.93 + 420490 Otros - - 41 Gastos de Administración 332,037.16 + 410113 Participación utilidades 17,572.98

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Factor 12 Número de mes 1 PROMEDIO DE ACTIVOS 13,362,139.76 + 1 Activos ene-14 11,794,500.40 + 1 Activos feb-14 11,798,459.74 + 1 Activos mar-14 11,734,942.56 + 1 Activos abr-14 11,561,278.18 + 1 Activos may-14 12,067,077.33 + 1 Activos jun-14 13,272,655.36 + 1 Activos jul-14 13,627,730.52 + 1 Activos ago-14 14,378,672.34 + 1 Activos sep-14 13,614,817.40 + 1 Activos oct-14 14,049,158.85 + 1 Activos nov-14 15,462,712.34 + 1 Activos dic-14 15,003,229.73 + 1 Activos ene-15 15,342,582.12