1.- LIQUIDEZ MENSUAL ACTIVO CORRIENTE / PASIVO CORRIENTE 1.19 ACTIVO CORRIENTE 12,487,704.34

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(1)

MES 3 AÑO 2015

1.- LIQUIDEZ MENSUAL

ACTIVO CORRIENTE / PASIVO CORRIENTE 1.19

ACTIVO CORRIENTE 12,487,704.34

+ 1101 Inversiones Financieras 7,630,937.89

+ 1102 Caja y Bancos 137,390.60

+ 12 Deudores por Primas 4,522,393.26

- 120102 Vencidas 997,334.31

- 120202 Vencidas - - 120203 Cheques Protestados 3,244.50

+ 13 Deudores por Reaseguros y Coaseguros

1,019,916.96 + 1402 Deudores Varios 177,644.44 PASIVO CORRIENTE 10,509,670.13

+ 2101 Reservas Riesgos en Curso 2,957,636.74

+ 2102 Reservas Matemáticas 318,702.80

+ 2103 Reservas Obligaciones Siniestros Pendientes 1,276,483.95 + 2104 Reservas Desviación Siniestralidad y Catastrófico - + 2105 Reservas de estabilización 249,190.12 + 2106 Otras Reservas - + 22 Reaseguros y Coaseguros Cedidos 1,129,352.09

+ 23 Otras Primas por Pagar 242,993.73

+ 2401 Corto Plazo -

+ 25 Otros Pasivos 4,335,310.70

- 259004 Regularización de Divisas - - 259006 Primas Anticipadas - + 2601 Papeles comerciales en circulación a corto plazo -

2.- LIQUIDEZ INMEDIATA MENSUAL

DISPONIBLE INMEDIATO / PASIVO CORRIENTE 0.74

DISPONIBLE INMEDIATO 7,768,328.49 + 1101 Inversiones Financieras 7,630,937.89 + 1102 Caja y Bancos 137,390.60 PASIVO CORRIENTE 10,509,670.13

+ 2101 Reservas Riesgos en Curso 2,957,636.74

+ 2102 Reservas Matemáticas 318,702.80

+ 2103 Reservas Obligaciones Siniestros Pendientes 1,276,483.95 + 2104 Reservas Desviación Siniestralidad y Catastrófico - + 2105 Reservas de estabilización 249,190.12 + 2106 Otras Reservas - + 22 Reaseguros y Coaseguros Cedidos 1,129,352.09

+ 23 Otras Primas por Pagar 242,993.73

+ 2401 Corto Plazo -

+ 25 Otros Pasivos 4,335,310.70

- 259004 Regularización de Divisas - - 259006 Primas Anticipadas - + 2601 Papeles comerciales en circulación a corto plazo -

3.- SEGURIDAD MENSUAL

( ACTIVO CORRIENTE + BIENES RAICES ) / ( PASIVO CORRIENTE + OBLIGACIONES SISTEMA FINANCIERO LARGO

PLAZO + PRIMAS ANTICIPADAS + OBLIGACIONES EN CIRCULACIÓN A LARGO PLAZO) 1.27

ACTIVO CORRIENTE + BIENES RAICES

13,349,170.19 + 1101 Inversiones Financieras 7,630,937.89 + 1102 Caja y Bancos 137,390.60 + 110301 Bienes Raíces 861,465.85

+ 12 Deudores por Primas 4,522,393.26

- 120102 Vencidas 997,334.31

- 120202 Vencidas - - 120203 Cheques Protestados 3,244.50 + 13 Deudores por Reaseguros y Coaseguros

(2)

1,019,916.96

+ 1402 Deudores Varios 177,644.44

PASIVO CORRIENTE + OBLIGACIONES SISTEMA FINANCIERO LARGO PLAZO + PRIMAS ANTICIPADAS + OBLIGACIONES EN CIRCULACIÓN A LARGO PLAZO

10,509,670.13

+ 2101 Reservas Riesgos en Curso 2,957,636.74

+ 2102 Reservas Matemáticas 318,702.80

+ 2103 Reservas Obligaciones Siniestros Pendientes 1,276,483.95 + 2104 Reservas Desviación Siniestralidad y Catastrófico - + 2105 Reservas de estabilización 249,190.12 + 2106 Otras Reservas - + 22 Reaseguros y Coaseguros Cedidos 1,129,352.09

+ 23 Otras Primas por Pagar 242,993.73

+ 24 Obligaciones con Instituciones Sistema Financiero -

+ 25 Otros Pasivos 4,335,310.70

- 259004 Regularización de Divisas - + 26 Valores en obligaciones -

4.- RENTABILIDAD PARA LOS ACCIONISTAS - ROE MENSUAL

ROE 61.46%

UTILIDAD O PÉRDIDA(PERIODO INTERMEDIO)

2,717,971.36 + 5 Ingresos 7,828,880.06 - 4 Egresos 7,149,387.22 Factor 12 Número de mes 3

PROMEDIO DEL PATRIMONIO 4,422,176.07

+ 3 Patrimonio mar-14 4,584,709.64 + 3 Patrimonio abr-14 4,584,709.64 + 3 Patrimonio may-14 4,584,709.64 + 3 Patrimonio jun-14 4,082,229.94 + 3 Patrimonio jul-14 4,082,229.94 + 3 Patrimonio ago-14 4,082,229.94 + 3 Patrimonio sep-14 4,082,229.94 + 3 Patrimonio oct-14 4,082,229.94 + 3 Patrimonio nov-14 4,082,229.94 + 3 Patrimonio dic-14 4,798,770.33 + 3 Patrimonio ene-15 4,814,003.33 + 3 Patrimonio feb-15 4,814,003.33 + 3 Patrimonio mar-15 4,814,003.33

5.- RENTABILIDAD DE ACTIVOS - ROA MENSUAL

ROA 19.41%

UTILIDAD O PÉRDIDA(PERIODO INTERMEDIO)

2,717,971.36 + 5 Ingresos 7,828,880.06 - 4 Egresos 7,149,387.22 Factor 12 Número de mes 3 PROMEDIO DE ACTIVOS 14,004,768.67 + 1 Activos mar-14 11,734,942.56 + 1 Activos abr-14 11,561,278.18 + 1 Activos may-14 12,067,077.33 + 1 Activos jun-14 13,272,655.36 + 1 Activos jul-14 13,627,730.52 + 1 Activos ago-14 14,378,672.34 + 1 Activos sep-14 13,614,817.40 + 1 Activos oct-14 14,049,158.85 + 1 Activos nov-14 15,462,712.34 + 1 Activos dic-14 15,003,229.73 + 1 Activos ene-15 15,342,582.12 + 1 Activos feb-15 15,943,969.67 + 1 Activos mar-15 16,003,166.30

(3)

6.- RENTABILIDAD SOBRE LAS OPERACIONES = RESULTADOS / PRIMA NETA EMITIDA MENSUAL

RESULTADOS / PRIMA NETA EMITIDA 18.12%

UTILIDAD O PÉRDIDA 679,492.84 + 5 Ingresos 7,828,880.06 - 4 Egresos 7,149,387.22

PRIMA NETA EMITIDA 3,750,040.32

+ 51 Prima Emitida 5,173,081.11 - 45 Liquidaciones y Rescates 1,423,040.79 - 4403 Coaseguro Cedido -

7.- TASA DE GASTOS DE ADMINISTRACIÓN = GASTOS ADMINISTRACIÓN / PRIMA NETA EMITIDA MENSUAL

GASTOS ADMINISTRACIÓN / PRIMA NETA EMITIDA 27.33%

GASTOS ADMINISTRACIÓN 1,024,729.16 + 41 Gastos de Administración 1,178,460.56 - 410113 Participación utilidades 153,731.40

PRIMA NETA EMITIDA 3,750,040.32

+ 51 Prima Emitida 5,173,081.11 - 45 Liquidaciones y Rescates 1,423,040.79 - 4403 Coaseguro Cedido -

8.- TASA DE GASTOS DE PRODUCCIÓN = COMISIONES PAGADAS - COMISIONES PAGADAS OTROS CONCEPTOS /

PRIMA NETA EMITIDA MENSUAL

COMISIONES PAGADAS - COMISIONES PAGADAS OTROS CONCEPTOS / PRIMA NETA EMITIDA 20.10%

COMISIONES PAGADAS NETAS

753,911.25 + 42 Comisiones Pagadas 753,911.25 - 420490 Otros -

PRIMA NETA EMITIDA 3,750,040.32

+ 51 Prima Emitida 5,173,081.11 - 45 Liquidaciones y Rescates 1,423,040.79 - 4403 Coaseguro Cedido -

9.- TASA DE GASTOS DE OPERACIÓN = (GASTOS ADMINISTRACIÓN + COMISIONES PAGADAS NETAS) / PRIMA

NETA EMITIDA MENSUAL

(GASTOS ADMINISTRACIÓN + COMISIONES PAGADAS NETAS) / PRIMA NETA EMITIDA 47.43%

GASTOS ADMINISTRACIÓN 1,024,729.16 + 41 Gastos de Administración 1,178,460.56 - 410113 Participación utilidades 153,731.40

COMISIONES PAGADAS NETAS

753,911.25 + 42 Comisiones Pagadas 753,911.25 - 420490 Otros -

PRIMA NETA EMITIDA 3,750,040.32

+ 51 Prima Emitida 5,173,081.11 - 45 Liquidaciones y Rescates 1,423,040.79 - 4403 Coaseguro Cedido -

(4)

10.- ENDEUDAMIENTO MENSUAL

(PASIVO - RESERVAS TÉCNICAS) / TOTAL PATRIMONIO 1.19

PASIVO - RESERVAS TÉCNICAS 5,707,656.52

+ 2 Pasivo 10,509,670.13 - 21 Reservas Técnicas 4,802,013.61 TOTAL PATRIMONIO 4,814,003.33 + 3 Patrimonio 4,814,003.33

11.- MOROSIDAD CARTERA DE PRIMAS MENSUAL

PRIMAS POR COBRAR VENCIDAS / PRIMAS POR COBRAR 22.08%

PRIMAS POR COBRAR VENCIDAS

1,000,578.81 + 120102 Vencidas 997,334.31 + 120202 Vencidas - + 120203 Cheques protestados 3,244.50

PRIMAS POR COBRAR 4,532,365.61

+ 12 Deudores por primas 4,522,393.26

- 120199 Provisión (Crédito) (9,972.35) - 120299 Provisión (Crédito) -

12.- COBERTURA PRIMAS VENCIDAS MENSUAL

PROVISIONES / PRIMAS POR COBRAR VENCIDAS 1.00%

PROVISIONES 9,972.35 - 120199 Provisión (Crédito) (9,972.35) - 120299 Provisión (Crédito) -

PRIMAS POR COBRAR VENCIDAS

1,000,578.81 + 120102 Vencidas 997,334.31 + 120202 Vencidas - + 120203 Cheques protestados 3,244.50

13.- CESIÓN REASEGUROS MENSUAL

PRIMAS DE REASEGUROS CEDIDO / PRIMA NETA EMITIDA 0.00%

PRIMAS DE REASEGUROS CEDIDO -

+ 44 Primas de Reaseguros Cedidos - - 4403 Coaseguro Cedido -

PRIMA NETA EMITIDA 3,750,040.32

+ 51 Prima Emitida 5,173,081.11 - 45 Liquidaciones y Rescates 1,423,040.79 - 4403 Coaseguro Cedido -

14.- RENTABILIDAD REASEGURO MENSUAL

POR REASEGUROS CEDIDO / PRIMA DE REASEGURO CEDIDO #####

POR REASEGUROS CEDIDO -

+ 5203 Por reaseguros cedidos -

PRIMAS DE REASEGUROS CEDIDO -

+ 44 Primas de Reaseguros Cedidos - - 4403 Coaseguro Cedido -

(5)

15.- TASA DE SINIESTRALIDAD NETA RETENIDA DEVENGADA MENSUAL

COSTO DE SINIESTROS / PRIMA NETA RETENIDA DEVENGADA 25.27%

COSTO DE SINIESTROS 860,381.12 + 46 Siniestros pagados 1,226,607.56

- 53 Recuperaciones y salvamentos de siniestros 548,541.06 + 4803 Constitución Reserva de Siniestros Pendientes 1,448,682.42 - 5703 Liberación Reserva de Siniestros Pendientes 1,266,367.80

PRIMA NETA RETENIDA DEVENGADA 3,404,645.08

+ 5101 De seguros directos 5,173,081.11 + 5102 De reaseguros aceptados - + 5103 De coaseguros aceptados - - 44 Primas de reaseguros cedidos - - 45 Liquidaciones y rescates 1,423,040.79 - 4801 Constitución Reserva de Riesgos en Curso 575,978.84 + 5701 Liberación Reserva de Riesgos en Curso 230,583.60 - 4802 Constitución Reserva de Seguros de Vida - + 5702 Liberación Reserva de Seguros de Vida -

16.- RAZON COMBINADA MENSUAL

( COSTO DE SINIESTROS + GASTOS DE ADMINISTRACIÓN - RESULTADOS DE INTERMEDIACIÓN ) / INGRESO

DEVENGADO 83.62% COSTO DE SINIESTROS 860,381.12 + 46 Siniestros pagados 1,226,607.56

- 53 Recuperaciones y alvamentos de siniestros 548,541.06 + 4803 Constitución Reserva de Siniestros Pendientes 1,448,682.42 - 5703 Liberación Reserva de Siniestros Pendientes 1,266,367.80

GASTOS ADMINISTRACIÓN 1,024,729.16 + 41 Gastos de Administración 1,178,460.56 - 410113 Participación utilidades 153,731.40 RESULTADOS DE INTERMEDIACIÓN 753,911.25 - 52 Comisiones recibidas - + 5204 Por otros conceptos -

+ 42 Comisiones Pagadas 753,911.25 - 420490 Otros - INGRESO DEVENGADO 3,155,942.95 + 51 Prima Emitida 5,173,081.11

- 44 Primas de reaseguros cedidos - - 45 Liquidaciones y rescates 1,423,040.79 - 4801 Constitución Reserva de Riesgos en Curso 575,978.84 + 5701 Liberación Reserva de Riesgos en Curso 230,583.60 - 4802 Constitución Reserva de Seguros de Vida - + 5702 Liberación Reserva de Seguros de Vida - - 4804 Constitución Reserva de Desviación de Siniestralidad y Catastróficas - + 5704 Liberación Reserva de Desviación de Siniestralidad y Catastróficas - - 4805 Constitución Reserva de Estabilización 249,190.12 + 5705 Liberación Reserva de Estabilización - - 4806 Constitución de otras reservas - + 5706 Liberación de otras reservas 487.99 - 43 Primas por reaseguros no proporcionales -

(6)

17.- TASA DE UTILIDAD TÉCNICA MENSUAL

RESULTADO TÉCNICO / INGRESO DEVENGADO 16.38%

RESULTADO TÉCNICO 516,921.42 + 51 Prima Emitida 5,173,081.11 - 45 Liquidaciones y rescates 1,423,040.79 - 44 Primas de reaseguros cedidos - - 4801 Constitución Reserva de Riesgos en Curso 575,978.84 + 5701 Liberación Reserva de Riesgos en Curso 230,583.60 - 4802 Constitución Reserva de Seguros de Vida - + 5702 Liberación Reserva de Seguros de Vida - - 4804 Constitución Reserva de Desviación de Siniestralidad y Catastróficas - + 5704 Liberación Reserva de Desviación de Siniestralidad y Catastróficas - - 4805 Constitución Reserva de Estabilización 249,190.12 + 5705 Liberación Reserva de Estabilización - - 4806 Constitución de otras reservas - + 5706 Liberación de otras reservas 487.99 - 43 Primas por reaseguros no proporcionales -

- 46 Siniestros pagados 1,226,607.56

+ 53 Recuperaciones y alvamentos de siniestros 548,541.06 - 4803 Constitución Reserva de Siniestros Pendientes 1,448,682.42 + 5703 Liberación Reserva de Siniestros Pendientes 1,266,367.80 - 41 Gastos de Administración 1,178,460.56 + 410113 Participación utilidades 153,731.40 + 52 Comisiones recibidas - - 5204 Por otros conceptos -

- 42 Comisiones Pagadas 753,911.25 + 420490 Otros - INGRESO DEVENGADO 3,155,942.95 + 51 Prima Emitida 5,173,081.11 - 45 Liquidaciones y rescates 1,423,040.79 - 44 Primas de reaseguros cedidos - - 4801 Constitución Reserva de Riesgos en Curso 575,978.84 + 5701 Liberación Reserva de Riesgos en Curso 230,583.60 - 4802 Constitución Reserva de Seguros de Vida - + 5702 Liberación Reserva de Seguros de Vida - - 4804 Constitución Reserva de Desviación de Siniestralidad y Catastróficas - + 5704 Liberación Reserva de Desviación de Siniestralidad y Catastróficas - - 43 Primas por reaseguros no proporcionales - - 4805 Constitución Reserva de Estabilización 249,190.12 + 5705 Liberación Reserva de Estabilización - - 4806 Constitución de otras reservas - + 5706 Liberación de otras reservas 487.99

18.- RESULTADO TÉCNICO ESTIMADO / PATRIMONIO PROMEDIO MENSUAL

RESULTADO TÉCNICO ESTIMADO / PATRIMONIO PROMEDIO 46.76%

RESULTADO TÉCNICO ESTIMADO

516,921.42 + 51 Prima Emitida 5,173,081.11 - 45 Liquidaciones y rescates 1,423,040.79 - 44 Primas de reaseguros cedidos - - 4801 Constitución Reserva de Riesgos en Curso 575,978.84 + 5701 Liberación Reserva de Riesgos en Curso 230,583.60 - 4802 Constitución Reserva de Seguros de Vida - + 5702 Liberación Reserva de Seguros de Vida - - 4804 Constitución Reserva de Desviación de Siniestralidad y Catastróficas - + 5704 Liberación Reserva de Desviación de Siniestralidad y Catastróficas - - 43 Primas por reaseguros no proporcionales - - 4805 Constitución Reserva de Estabilización 249,190.12 + 5705 Liberación Reserva de Estabilización - - 4806 Para otras reservas - + 5706 De otras reservas 487.99

- 46 Siniestros pagados 1,226,607.56

+ 53 Recuperaciones y alvamentos de siniestros 548,541.06 - 4803 Constitución Reserva de Siniestros Pendientes 1,448,682.42 + 5703 Liberación Reserva de Siniestros Pendientes 1,266,367.80

(7)

+ 52 Comisiones recibidas - - 5204 Por otros conceptos -

- 42 Comisiones Pagadas 753,911.25 + 420490 Otros - - 41 Gastos de Administración 1,178,460.56 + 410113 Participación utilidades 153,731.40 Factor 12 Número de mes 3 PATRIMONIO PROMEDIO 4,422,176.07 + 3 Patrimonio mar-14 4,584,709.64 + 3 Patrimonio abr-14 4,584,709.64 + 3 Patrimonio may-14 4,584,709.64 + 3 Patrimonio jun-14 4,082,229.94 + 3 Patrimonio jul-14 4,082,229.94 + 3 Patrimonio ago-14 4,082,229.94 + 3 Patrimonio sep-14 4,082,229.94 + 3 Patrimonio oct-14 4,082,229.94 + 3 Patrimonio nov-14 4,082,229.94 + 3 Patrimonio dic-14 4,798,770.33 + 3 Patrimonio ene-15 4,814,003.33 + 3 Patrimonio feb-15 4,814,003.33 + 3 Patrimonio mar-15 4,814,003.33

19.- RESULTADO TÉCNICO ESTIMADO / ACTIVO PROMEDIO MENSUAL

RESULTADO TÉCNICO ESTIMADO / ACTIVO PROMEDIO 14.76%

RESULTADO TÉCNICO ESTIMADO

516,921.42 + 51 Prima Emitida 5,173,081.11 - 45 Liquidaciones y rescates 1,423,040.79 - 44 Primas de reaseguros cedidos - - 4801 Constitución Reserva de Riesgos en Curso 575,978.84 + 5701 Liberación Reserva de Riesgos en Curso 230,583.60 - 4802 Constitución Reserva de Seguros de Vida - + 5702 Liberación Reserva de Seguros de Vida - - 4804 Constitución Reserva de Desviación de Siniestralidad y Catastróficas - + 5704 Liberación Reserva de Desviación de Siniestralidad y Catastróficas - - 43 Primas por reaseguros no proporcionales - - 4805 Constitución Reserva de Estabilización 249,190.12 + 5705 Liberación Reserva de Estabilización - - 4806 Para otras reservas - + 5706 De otras reservas 487.99

- 46 Siniestros pagados 1,226,607.56

+ 53 Recuperaciones y alvamentos de siniestros 548,541.06 - 4803 Constitución Reserva de Siniestros Pendientes 1,448,682.42 + 5703 Liberación Reserva de Siniestros Pendientes 1,266,367.80 + 52 Comisiones recibidas - - 5204 Por otros conceptos -

- 42 Comisiones Pagadas 753,911.25 + 420490 Otros - - 41 Gastos de Administración 1,178,460.56 + 410113 Participación utilidades 153,731.40 Factor 12 Número de mes 3 PROMEDIO DE ACTIVOS 14,004,768.67 + 1 Activos mar-14 11,734,942.56 + 1 Activos abr-14 11,561,278.18 + 1 Activos may-14 12,067,077.33 + 1 Activos jun-14 13,272,655.36 + 1 Activos jul-14 13,627,730.52 + 1 Activos ago-14 14,378,672.34 + 1 Activos sep-14 13,614,817.40 + 1 Activos oct-14 14,049,158.85 + 1 Activos nov-14 15,462,712.34 + 1 Activos dic-14 15,003,229.73 + 1 Activos ene-15 15,342,582.12 + 1 Activos feb-15 15,943,969.67 + 1 Activos mar-15 16,003,166.30

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